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FONDO PARA EL APOYO A PROYECTOS

PRODUCTIVOS AGRARIOS.

FAPPA 2008

PROYECTO

SERVICIO DE ARRENDAMIENTO PARA EVENTOS SOCIALES,


SILLAS, MESAS, MANTELES, SALN, LOZA Y BLANCOS

EJIDO MANUEL BUENDA TELLEZ GIRN, CENTRO,


TABASCO.

SOCIEDAD COOPERATIVA HERMANOS OSORIO, S.C.


DE R.L. DE C.V.

REPRESENTANTE: JOS ISAEL OSORIO CAMBRANO

N DE PARTICIPANTES: 17

VILLAHERMOSA, TABASCO, MAYO DEL 2008


1.- JUSTIFICACIN Y RESUMEN DEL PROYECTO PRODUCTIVO

a) El presente proyecto productivo est denominado como: Servicio de


Arrendamiento para eventos sociales, sillas, mesas, manteles, saln, loza y
blancos.

b) La manera en que crecen los pueblos y modifican sus costumbres ha dado


paso a nuevas necesidades qu satisfacer, tal es el caso del arrendamiento de
sillas, mesas, manteles, loza y blancos para eventos sociales, esto es parte
tambin de la cultura de los pueblos ya que en la mayora de las festividades
de ndole rural, suelen hacer fiestas grandes.

Este tipde servicio en el ejido Manuel Buenda del municipio de Nacajuca,


Tabasco, presenta limitantes como lo es la falta de inversin, falta de
infraestructura a nivel macro, y lo que es la limitante principal, la falta de
conocimiento de este tipo de servicio.

Se cuenta con un terreno suficientemente amplio para la instalacin de la


empresa.

c) El presente proyecto est dirigido al beneficio tanto del grupo como de las
familias de la localidad y comunidades aledaas ya que para los integrantes del
grupo representa un ingreso econmico fijo y un patrimonio para sus familias
ya que les da seguridad tanto econmica como moralmente, adems que para
la comunidad tambin es un beneficio ya que se podr contar con este tipo de
servicio a un mejor precio que el de la competencia.

En resumen, el motivo por el cual surgi la idea de establecer este tipo de


proyecto en la comunidad, es para aprovechar el mercado que hay en la
comunidad y dar un mejor nivel de vida a los participantes del proyecto y un
beneficio econmico a las familias de la localidad y comunidades aledaas ya
que obtendran un servicio de calidad a un bajo precio.

d) El proyecto de servicio motivo del estudio, ser integrado por las siguientes
inversiones:
2.- OBJETIVOS Y METAS.

Objetivo:

Ofrecer los servicios de arrendamiento de equipo, mesas, sillas, loza y


blancos para eventos sociales a un menor costo, proporcionando un servicio de
calidad en atencin al cliente.

Metas:

Adquirir material para la construccin de un saln de fiestas.

Adquirir equipo para el acondicionamiento de un saln de fiestas.

Incrementar en 5 localidades y comunidades aledaas el servicio de


arrendamiento de equipo para eventos sociales.

Generar 17 empleos para los productores participantes para que


obtengan un mejor nivel de vida.

3.- ANALISIS DE MERCADO.

a).- Caractersticas del Mercado.

rea de Influencia del Proyecto.

El mercado del servicio de arrendamiento, es Local, regional y Nacional. La


demanda de este tipo de servicio tiene un mercado en las poblaciones rurales y
urbanas, en este caso nos referimos a la ciudad de Nacajuca y Villahermosa.

La importancia del proyecto est inmersa en incorporarse a un mercado que


por ahora no est siendo abastecido, por lo que dentro de este planteamiento
no es competir con otras empresas del mismo giro, empero s ganarse un nicho
en el mercado municipal, que le permita a la empresa ofrecer sus servicios, y
de esta manera ir creciendo tanto econmicamente como en el propio
mercado.
El mercado en que influye el presente proyecto est representado por el ejido
Manuel Buenda Tellez Girn, en el cual se pretende abastecer a toda la
comunidad y por ende, en las comunidades aledaas, as mismo se pretende
abarcar un mercado mucho ms grande ya que se piensa promocionar los
servicios en la ciudad de Nacajuca y Villahermosa.

De acuerdo a la informacin obtenida por parte de los mismos miembros de la


sociedad, no existe una empresa que abastezca el mercado en la comunidad y
en las comunidades aledaas, este tipo de servicio se considera dentro de la
comunidad como un servicio innovador y muy llamativo y al no existir
competencia se pretende abarcar el 100 % del mercado local.

Destino del servicio.

El servicio de renta del saln y del equipo como son sillas, mesas, manteles,
loza, etc. est destinado a toda la poblacin de la comunidad, ya que por lo
general son los mismos habitantes quienes necesitan de este tipo servicio ya
sea para bodas o quinceaos que es lo ms comn en este tipo de
comunidades.

Compradores Principales.

Como sus principales compradores potenciales se encuentran los habitantes


de la comunidad y de las comunidades aledaas, aunque se pretende tambin
participar en el mercado regional, ampliando sus servicios hasta la ciudad de
Nacajuca y Villahermosa.

Productos o servicios sustitutos /sucedneos.

Debido al giro de este tipo de servicio no se considera algn servicio sustituto,


por lo general para el mercado al que est dirigido siempre necesitan el
arrendamiento de sillas, mesas, manteles y lozas, dependiendo de la magnitud
del evento social..
b).- Anlisis FODA.

Fortalezas

F1. Aceptable sistema de servicio empleado

F2. Liderazgo y mecanismos para la toma de decisiones del grupo

F3. Cuenta con canales de comercializacin

F4. Existencia de abasto de sus insumos

F5. Integracin vertical

F6. Financiamiento

Debilidades

D1. Tamao y volumen de produccin insuficiente

D2. Baja capacidad instalada (Infraestructura insuficiente)

D3. Poca experiencia administrativa

Oportunidad

O1. Mejores y ms eficaces medios de difusin

O2. Posibilidad de realizar alianzas

O3. Apoyos gubernamentales

O4. Financiamiento

Amenazas

A1. Competencia por la calidad y costos

A2. Cambios en la preferencia del consumidor


A3. Integracin al mercado de nuevos competidores

A4. Clientes potenciales

c).- Descripcin y anlisis del servicio o producto.

Producto / Servicio.

El servicio que la empresa pretende ofertar a sus consumidores es:

El servicio de Arrendamiento de saln, mesas, sillas, manteles, lozas y blancos

Descripcin.

Arrendamiento de saln de fiestas y eventos sociales y de equipo tal como:

Sillas
Cubre Mantel Dublin
Mesas Tablon Rectangular
Mesas Redonda Fibra de Vidrio
Manteles Redondos Dublin
Manteles Rectangulares Dublin

d).- Estrategias de Comercializacin.

i.- Plaza y/o Mercado y estructura de precios.

El servicio de arrendamiento de saln, sillas, mesas, manteles, blancos y lozas


est destinado a la poblacin del ejido y a las comunidades aledaas, tambin
se pretende ampliar hacia la ciudad de Nacajuca y Villahermosa

Precios.

El precio de la renta del equipo es el siguiente:


Precio
Alquiler de: Unitario
Sillas $ 3.50
Mesas Redonda Fibra de Vidrio $ 30.00
Manteles Redondos Dublin $ 30.00
Cubre Mantel Dublin $ 16.00
Mesas Tablon Rectangular $ 30.00
Manteles Rectangulares Dublin $ 30.00

ii.- Polticas de venta, distribucin y de promocin de los productos y


subproductos o servicios.

La renta de todos los productos que ofrece la empresa sern de contado


pagados a la entrega de los mismos.

La promocin de los servicios se pretende hacer mediante volantes y contrato


de medios de publicidad.

iii.- Canales de Comercializacin: distribucin y venta.

El canal de comercializacin que aplicar para la empresa es el siguiente:

PRODUCTOR CONSUMIDOR FINAL

Dentro del plan de estrategia y de comercializacin se atender una demanda


cautiva que abastecer a las comunidades aledaas en cuanto al servicio de
renta de saln y equipo para fiestas y eventos sociales.

La meta de la empresa es abarcar un mercado ms grande y tambin contar


con ms y mejor equipo que permita estar a la vanguardia en este tipo de
servicio.
iv.- Integracin a la cadena productiva.

Se pretende una integracin a la cadena productiva mediante convenios con


empresas y con los comits del gobierno ya que en ocasiones necesitan de
este tipo deservicios ya que organizan eventos, conferencias, etc..

e).- Cartas de intencin de compra-venta de los productos y


subproductos o servicios que describe el proyecto.

No aplica.

f).- Cotizaciones de lo que se piensa adquirir con los recursos del


programa.

Las cotizaciones de los materiales y equipos que se pretenden adquirir con el


apoyo se presentan anexas al proyecto.
4.- INGENIERA DEL PROYECTO.

a).- Localizacin.

El lugar en donde la sociedad cooperativa Hermanos Osorio pretende llevar a


cabo el proyecto productivo es en el ejido Manuel Buenda Tellez Girn del
Municipio de Nacajuca, Tabasco, la cual se encuentra ubicada entre la colonia
La Selva y el Fraccionamiento Bosques de Saloya:

Manuel Buenda
Tellez Girn
La Selva

Fracc. Bosques de Saloya

Rio Carrizal Rio Carrizal

PERIFRICO CARLOS PELLICER C


MARA

b).- Produccin o servicio actual regional.

Actualmente la ranchera Vicente Guerrero vive de la actividad tanto


agropecuaria como comercial (tiendas de abarrotes), existen pequeos
comercios dedicados a la venta de artculos de primera necesidad, as como
parte de la comunidad se dedica la ganadera y siembra.
c).- Especificaciones requeridas para el desarrollo del proyecto.

La sociedad cooperativa Hermanos Osorio, cuentan con un terreno con todos


los servicios, como es agua potable, drenaje y servicio telefnico para
establecer el saln de fiestas.

d).- Situacin Financiera Actual.

Actualmente es un grupo de nueva creacin por lo que es la primera vez que


solicita apoyo financiero para su operacin.

e).- Perspectivas sin el proyecto.

Actualmente los miembros del grupo no reciben ingresos por parte de la


empresa, ellos viven de las actividades del campo como es la agricultura y la
ganadera pero de manera individual, por lo que no se considera ningn
empleo fijo dentro de lo que es el giro del proyecto, la produccin es nula ya
que actualmente no cuentan con los recursos necesarios para establecer su
empresa.

Por este motivo con el financiamiento se pretende la generacin de 17 empleos


fijos, y la puesta en marcha de una empresa que beneficiarn tanto a las
familias de los miembros del grupo como a las familias de la comunidad.

El grupo est representado por el Sr. Jos Isael Osorio Cambrano, con
domicilio en la misma Ranchera, al igual que todos los miembros del grupo.

f).- Descripcin Tcnica del Proyecto.

i.- Componentes del proyecto.

Con lo concerniente a la infraestructura y los equipos a emplear en el


proyecto, estos se describen a continuacin:

- Tamao de las Instalaciones (corrales): actualmente se cuenta con un


terreno de 801 mts2 en donde se pretende establecer el saln de fiestas y
eventos
- Fuente de abastecimiento de agua: El agua es de vital importancia en este
tipo de explotaciones, para esto se cuenta con fuente de agua por medio de un
sistema de agua potable.

- Equipos: a continuacin se enlista el equipo que se pretenda adquirir para


dar el servicio:.

Sillas
Mesas Redonda Fibra de Vidrio
Manteles Redondos Dublin
Cubre Mantel Dublin
Mesas Tablon Rectangular
Manteles Rectangulares Dublin

Cabe puntualizar que los factores condicionantes de la localizacin y ubicacin


del proyecto son favorables ya que rene las condiciones necesarias para
establecerlo en la comunidad; cuenta con una poblacin demandante del
producto, existe vas de comunicacin transitables todo el ao, as mismo se
cuenta con los servicios ms indispensables tales como agua potable y
electricidad, contndose adems con el respaldo por parte de las autoridades
del lugar en impulsar la micro industria en la comunidad.

Cuenta con caminos de terracera y pavimentados, sus casas habitacin son


de madera, de adobe; los servicios pblicos con los que cuenta son una
biblioteca, un centro de salud, Jardn de nios, primaria, secundaria,
preparatoria, una caseta telefnica y servicio de transporte pblico.

Existe drenaje, cuentan con los servicios de luz y agua potable.

ii.- Variedades, razas, tipo de proyecto o servicio, de acuerdo al giro del


proyecto.

Se estn manejando equipo tales como mesas, sillas, manteles.

iii.- Proceso productivo y o servicios.

El proceso que se lleva a cabo para la prestacin del servicio es muy sencillo:

Se solicita a la empresa ya sea de manera personal o va telefnica el


servicio que requiera ya sea solo la renta del equipo o tambin del saln.
Se le detallan bien los servicios, los precios, y el tiempo en que debern
ser devueltos.

Das antes del evento se le da mantenimiento y limpieza al equipo para


entregar en ptimas condiciones

Llegado el da del evento se procede a llevar el equipo al lugar


especificado o solo se entrega el equipo en el mismo saln de fiestas de
la empresa.

Una vez concluido el evento se vuelven a limpiar y a aguardar el equipo


as como tambin se procede a la limpieza del saln de fiestas.

iv.- Programa de trabajo para la instalacin y puesta en marcha del


proyecto.

Una vez obtenidos los recursos solicitados al programa FAPPA, sern


invertidos de manera inmediata.

Se adquirirn los materiales apara construccin con las empresas a las cuales
se les requiri cotizacin.

El equipo, sillas, mesas, y manteles sern inventariados y guardados una vez


efectuado la inversin

v.- Programa de uso y/o abasto de materias primas e insumos para la


produccin.

No se requiere de insumos.

vi.- Programa de ejecucin; administrativos.

En cuanto a las funciones que cada socio debe desempear en cuanto al


manejo o la organizacin del trabajo son como se presenta a continuacin:

El Representante realizar la funcin y tendr la atribucin de representar a la


organizacin de productores participantes y en su nombre llevar a cabo los
trmites pertinentes para gestiones ante las instancias correspondientes,
requerida para el desarrollo del proyecto productivo.

El Secretario asumir el compromiso de acompaar en algunos casos al


representante, adems de invitar al grupo de productores a las reuniones y de
presidir la realizacin de actas de acuerdo que se obtengan en dichas
reuniones.
El Tesorero tendr la facultad de administrar los recursos del grupo, as como
la recaudacin de las aportaciones de los productores.

El grupo tiene plena confianza a su representante y presidente del consejo de


administracin, por lo que se destaca el buen control hacia el grupo referente a
la direccin de las actividades a realizar.

En cuanto a la toma de decisiones esta se realiza en conjunto de forma


democrtica por el grupo en la asamblea general.

Por ello se aclara que las actividades a realizar obligan la divisin del grupo en
dos partes (integrados por una productora cada uno) para realizar las
actividades, haciendo ms ameno el trabajo, en donde para esto se defini de
manera unnime representar el organigrama con los siguientes puestos y
jerarquas:

Organigrama propuesto.

La mano de obra ser aportacin de los socios.

Las actividades se dividirn en 6 grupos de trabajo integrado por 3 beneficiarios


directos con los cuales se cubrir la semana completa de trabajo en la
empresa. As mismo, cada grupo nombrara un comit que tendr la funcin de
organizar el trabajo en 3 reas que son: el comit de compras, el de
organizacin para el trabajo y el de ventas y sus salarios sern de manera
eventual (cuando se requieran). El pago por su trabajo ser de 2 veces el
salario mnimo.
vii.- Programa de Capacitacin y Asistencia Tcnica.

La capacitacin y asistencia tcnica por parte del PSP, ser cada tres meses a
partir de la instalacin del proyecto, cubriendo las necesidades administrativas
y tcnicas del proyecto.

viii.- Proyeccin de los posibles riesgos que pueden presentarse en el


proyecto y como acciones para solventarlos.

A.- Riesgos Naturales.

No existen riesgos naturales que pudieran afectar el desarrollo de la empresa.

B.- Riesgos tcnicos.

Elementos tecnolgicos.- como el grupo presenta en sus infraestructuras


rudimentarias es necesario que aprovechando los programas adquieran
asesora tcnica, capacitacin y seleccin de proveedores adecuada a sus
necesidades.

C.- Costos elevados

Ante la posibilidad de que se disparen los precios en los equipos a adquirir


previendo esta opinin, el grupo presenta y tiene como alternativa un comit de
compras y pretende aliarse de manera estratgica mediante asesora comercial
con la finalidad de abaratar costos.

D.- Riesgos Administrativos

Para efecto de la administracin del proyecto se considera para la empresa,


normatividades y reglamentos que define los derechos y obligaciones de todos
los miembros, as como de la asesora y actualizacin contable y fiscal, con el
objetivo de prevenir las alzas y las bajas de los costos de produccin y el
cumplimiento ante las autoridades correspondientes.

E.- Riesgos financieros

Aspectos financieros.- siempre ser considerado como el riesgo opinin para


cualquier empresa pero para esto tenemos las siguientes alternativas:
capacitacin, asesora financiera y sobre todo un crecimiento gradual del
proyecto conforme vaya avanzando, ante los riesgos de perdidas en el manejo
por el deterioro del equipo, el grupo tiene un comit de comercializacin y la
posibilidad de tener asesora comercial, y establecer un mercado en lo futuro.
Aspectos organizativos.- en este caso el grupo para una mayor responsabilidad
y ha seleccionado a sus socios, distribuir los excedentes, otorgara a cada uno
de ellos en la toma de acuerdo a hacia el grupo con la alternativa de tener
capacitacin en tareas organizativas as como asesora.

FACTORES DE RIESGO ALTERNATIVAS


Asegurar el equipo por cualquier prdida.
Inundaciones.
Construccin de bodegas en la planta alta.
Establecer responsabilidades entre los socios.
Aspectos organizativos.
Capacitacin y concientizacion de los socios.
Establecer convenios de servicios.
Comercializacin
Variacin en los precios del mercado.

ix.- Impacto Ambiental.

En el presente proyecto no se har lo siguiente:

Ninguna modificacin que promueva o acelera el procesos de erosin


del suelo.
No se perturbara ningn cuerpo de agua o rea inundable.
No se generaran afluentes lquidos, no contaminantes qumicos que
afecten al aire.
Tampoco se alterara el medio ambiente (bosques, montaas,
ecosistemas) -alrededor de las comunidades aledaas
No se alterara ningn sistema (flora o fauna).
No se generara ningn ruido que perturbe la paz y la tranquilidad de los
habitantes de la comunidad y comunidades aledaas.

x.- Impacto Social y Econmico.

El presente proyecto pretende beneficiar tanto a las familias de los productores


miembros del grupo como a las familias habitantes de la localidad y
comunidades vecinas, ya que el servicio a ofrecer ser de excelente calidad y a
precios accesibles, esto impacta de manera benfica la economa de los
habitantes de estas comunidades.
g).- Cumplimiento de Normas Fitosanitarias y Zoosanitarias, Tcnicas,
Ambientales u otras de acuerdo al giro.

Para el desarrollo del presente proyecto se pretende cumplir con las normas
que regulen esta actividad, incluyendo las obligaciones para con el SAT
(Servicios de Administracin Tributaria) as como las normas o reglamentos
estipulados por las cmaras de comercio y /o servicios.

5.- ANLISIS FINANCIERO

a).- Presupuesto y Programas de Inversin:

i.- Presupuesto de Inversin.

Anexo Corrida Financiera

ii.- Presupuesto de reinversin.

Anexo Corrida Financiera

iii.- Presupuesto de Costos Totales de Produccin.

Anexo Corrida Financiera

b).- Proyeccin Financiera a cinco aos:

i.- Estados de Resultados.

Anexo Corrida Financiera

ii.- Flujo de Efectivo.

Anexo Corrida Financiera

iii.- Balance General.

Anexo Corrida Financiera


iv.- Programa de Ventas (Ingresos).

Anexo Corrida Financiera

v.- Costos: Fijos, Variables, Fijos Totales y Variables Totales.

Anexo Corrida Financiera

vi.- Punto de Equilibrio en el porcentaje de ventas.

Anexo Corrida Financiera

c).- Anlisis de los Estados Financieros:

i.- Periodo de Recuperacin del Capital.

Anexo Corrida Financiera

ii.- Reinversin de Capital.

Anexo Corrida Financiera

iii.- Reparto de utilidad.

Anexo Corrida Financiera

d).- Anlisis de la Rentabilidad.

i.- TREMA (Tasa de Rentabilidad Mnima Aceptada).

Anexo Corrida Financiera

ii.- VAN (Valor Actual Neto).

Anexo Corrida Financiera

iii.- TIR (Tasa Interna de Retorno).


Anexo Corrida Financiera

iv.- Relacin Beneficio / Costo.

Anexo Corrida Financiera

6.- CARTA DE FACTIBILIDAD DEL PROYECTO.

Anexo.

7.- CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES.

Con la puesta en marcha del presente proyecto, se pretende abatir el rezago


de la demanda que existe en la comunidad al generar empleos permanentes,
logrando mejorar las condiciones de vida de los propios integrantes, as como
tambin de los habitantes de la comunidad, efecto que de manera indirecta
servir de enfoque para radicar a los habitantes de la comunidad y que no
tengan que salir de los lugares de origen en busca de mejores y nuevos
empleos desconocidos para ellos como son la albailera, etc.

El proyecto resulta factible tal como se aprecia en las proyecciones,


recomendando darle un estricto seguimiento a su desarrollo, toda vez que
considera recursos de la banca garantizadas por bienes de los socios y
federales supervisados por el gobierno del estado.

Por lo que el proyecto al ser establecido en tiempo y forma y con los recursos
de los programas se considera tcnicamente viable, econmicamente rentables
ecolgicamente sustentable.

Es necesario recomendar que para su ejecucin ser indispensable el


otorgamiento oportuno de los apoyos contemplados en el programa de
inversiones, que los productores cumplen con su aportacin al proyecto y
apliquen las mejoras tecnolgicas recomendada por los centros de
investigacin.
8- ANEXOS