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FACTORING

INTERNACIONAL
Arequipa, Mayo de 2013
EL NEGOCIO DE EXPORTAR

Toda venta o exportacin supone un inters de negocios


comn entre las partes, pero tambin intereses
opuestos

Exportador: - Cobrar al contado


- Seguridad
- Liquidez

Importador: - Pretende Plazo de Pago, sin afectar sus lneas locales


- Financiacin ms barata (del proveedor)
- Compite mejor en su mercado
IMPACTO EN PUNTOS CRITICOS

Estos intereses opuestos impactan en el exportador:

Flujo de caja: Crtico

Crecer en el negocio: exportar ms


- Plazo: facilita pero resta liquidez
- Exportar ms: abre mercado - aumenta
el riesgo si no cuentan con un seguro

Factor crtico en la gestin de venta del exportador es:


- Tener flexibilidad para ofrecer condiciones ventajosas sin
sacrificar seguridad ni liquidez
HERRAMIENTAS Y ALTERNATIVAS FINANCIERAS

Financiamiento Pre-embarque

Financiamiento Post-embarque

Carta de Crdito de Exportacin: Forfaiting


- Costos para importador
- Importador debe contar con lneas de crdito para
que el Exportador se financie y tenga seguridad

Seguro de Crdito a la Exportacin


- No financia
- No cobra
- No garantiza el 100%
FACTORING INTERNACIONAL, QU ES?

Es un servicio que permite al exportador vender


en plazo diferido y a la vez le brinda:
- Cobertura del riesgo de crdito a partir del embarque por
insolvencia, bancarrota o no pago injustificado del importador
- Financiacin anticipando el pago una vez embarcada la
mercadera
- Administracin de las cuentas a cobrar en el exterior
- Cobranza de las mismas
BENEFICIOS

El Exportador: Podr otorgar plazos, dar liquidez a sus facturas y


as aumentar su competitividad.
Exportando en Cuenta Abierta y con flexibilidad de pago:
- Muestra fortaleza financiera, pero con riesgo garantizado.
- Genera caja una vez embarcada la mercadera.
Esto se traduce en un mejor flujo de fondos.

La generacin de fondos est directamente ligada


al nivel de ventas.
BENEFICIOS PARA EL EXPORTADOR

- Relacin directa entre financiacin y exportacin.


El exportador financia un nivel mayor de sus ventas y planifica mejor
el crecimiento de la empresa.

- Flexibiliza el flujo de caja y aumenta el capital de trabajo.

- La cobertura de riesgo, reduce el impacto de posibles insolvencias


del importador.

- El financiamiento es sin recurso, por lo que no afecta la posibilidad


de tomar otros crditos.

- Perfecta herramienta de negociacin: ofrece cuenta abierta y plazo.


COMO FUNCIONA?
1
El Importador enva orden de compra.
El Exportador enva la mercanca

Exportador Importador
2 4 5 6
El Exportador Al vencimiento el Al vencimiento
El Factor
cede facturas al Factor el Importador
Exportador
Factor Importador paga al
anticipa hasta
Exportador realiza la gestin Factor
el 80% de las
de cobro Importador el
facturas
100% del
monto de las
facturas

3
El Factor Exportador cede al Factor
Importador las facturas

7
Factor Exportador El Factor Importador transfiere el 100% de
Factor Importador
los fondos al Factor Exportador y ste
abona el 20% restante al Exportador
CUALES SON LOS REQUISITOS?

Ser cliente de BanBif

Experiencia mnima de 3 aos como exportador

Exportaciones recurrentes bajo la modalidad de cuenta abierta y trminos


de pago no mayores a 120 das

Exportadores de productos tradicionales y no tradicionales


CUALES SON LOS COSTOS?

Comisin de Factoring: Porcentaje flat sobre el valor total de la factura


que cubre la prima de seguro por insolvencia y morosidad del importador y
gestin de cobranza de las facturas.

Inters de Descuento: Intereses generados por el adelanto de hasta 80%


del valor total de la factura a una tasa de inters previamente pactada con
el exportador.
COBERTURA
PERSONAS DE CONTACTO

Cyntia Dvalos Consuelo Daz


Ejecutiva de Factoring Internacional Ejecutiva de Negocios Internacionales
cdavalos@banbif.com.pe cdiaz@banbif.com.pe
Telf: 6133000 Ext. 3055 Telf: 6133000 Ext. 3059

Gladys Meja Renzo Andrade


Ejecutiva de Negocios Internacionales Ejecutivo de Negocios Internacionales
gmejia@banbif.com.pe randrade@banbif.com.pe
Telf: 6133000 Ext. 3067 Telf: 6133000 Ext. 4643

Carlos Tseng Ana Cecilia Del Castillo


Subgerente de Corresponsala Gerente de Negocios Internacionales
ctseng@banbif.com.pe adelcastillo@banbif.com.pe
Telf: 6133000 Ext. 3067 Telf: 6133000 Ext. 3056