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Planificacin estratgica econmica financiera.

Introduccin

La Planificacin Estratgica, PE, es una herramienta de gestin que permite

apoyar la toma de decisiones de las organizaciones en torno al quehacer actual y
al camino que deben recorrer en el futuro para adecuarse a los cambios y a las
demandas que les impone el entorno y lograr la mayor eficiencia, eficacia, calidad
en los bienes y servicios que se proveen.

La Planificacin Estratgica consiste en un ejercicio de formulacin y

establecimiento de objetivos de carcter prioritario, cuya caracterstica principal es
el establecimiento de los cursos de accin (estrategias)2 para alcanzar dichos
objetivos. Desde esta perspectiva la PE es una herramienta clave para la toma de
decisiones de las empresas e instituciones

El uso de la Planificacin Estratgica en el mbito industrial se concibe como una

herramienta imprescindible para la identificacin de prioridades y asignacin de
recursos en un contexto de cambios y altas exigencias por avanzar hacia una
gestin comprometida con los resultados.

Por otro lado tenemos que Antes de la preparacin de un proyecto de inversin y

su planeacin financiera se debe llevar a cabo todos los trabajos de anlisis
econmico, con miras a formalizar ideas concretas sobre cules son los proyectos
prioritarios para el desarrollo del pas o regin en la que ajusta al proyecto.

Para ello es necesario conocer la poltica general de desarrollo regional y federal,

hacer un diagnstico de los acontecimientos recientes por sector de actividad y
saber qu variables tienen que cumplirse para avanzar.

Una vez identificada el rea ms ventajosa de la actividad a desarrollar y el tipo

especfico de negocio en que se pretende invertir, se avanza con la preparacin
del correspondiente proyecto.
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Misin

El Proyecto tiene la misin reducir las emisiones contaminante de CO2, por medio
de un prototipo que demuestre la efectividad del sistema a disear, a un bajo costo
en comparacin con otros sistemas de eliminacin.

Visin

Obtener resultados positivos a mediano plazo por medio del prototipo a disear e
implementar, a un bajo costo y con eficiencias mayores a dispositivos similares,
reafirmando el compromiso ambiental, por medio de mejoras que hagan nuestro
proceso auto eficiente.

Objetivo general

Disear y construir un prototipo para reducir emisiones de CO2, por medio de

microorganismos que degraden dicho contaminante, para poner al mercado un
sistema accesible y eficiente

Objetivos especficos

Entrar al mercado de dispositivos de depuracin de contaminantes

atmosfricos, por medio de nuestro dispositivo, para generar un beneficio
mutuo entre clientes e inversionistas.

Minimizar el impacto ambiental de los procesos generadores CO2, por

medio del prototipo en cuestin, para reducir emisiones contaminantes.

Brindar un producto accesible y de confianza, mediante un grupo de trabajo

comprometido con la satisfaccin del cliente, para establecer relaciones
slidas con nuestros consumidores.
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Mercadotecnia

El plan de marketing es una herramienta de gestin por la que se determina los

pasos a seguir, las metodologas y tiempos para alcanzar unos objetivos
determinados

La planeacin estrategia consta de 5 etapas esenciales; mismas que involucran

aspectos internos y externos como, tiempo. Capital, personal, contactos y
reputacin. Etc.

Anlisis de la situacin.

Anlisis FODA

DAFO (Debilidades, Amenazas, Fuerzas y Oportunidades)

El siguiente anlisis fue elaborado por personal especializado en el rea y basado

en la experiencia y en la situacin actual del mercado con estos combustibles.

PROFESIONALES MALA
CONOCIMIENTO PLANEACIN
DEL MERCADO VISIONES
OBJETIVOS DIFERENTES
CLAROS MALA EMPATIA
RECURSOS ENTRE LOS
HUMANOS Y SOCIOS
ECNOMICOS MALA
MULDISCIPLINARI FORTALEZA DEBILIDADE ORGANIZACIN
O S S

OPORTUNID
AMENAZAS
ADES

ALZA DEPRECIOS
FALTA DE DISMINUCIN DE
RECURSOS COSTOS
ALTERNATIVA
ECOLOGICA
NUEVOS SOCIOS
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Produccin

La produccin es el estudio de las tcnicas de gestin empleadas para conseguir

la mayor diferencia entre el valor agregado y el costo incorporado consecuencia
de la transformacin de recursos primarios a producto final.

La funcin de la produccin en su perspectiva ms contempornea, es la de

construir un eslabn clave de la organizacin para responder de manera efectiva y
distintiva; al cumulo creciente de necesidades, deseos y expectativas de los
clientes, para lo cual es necesario disear, formular y poner en prctica estrategias
de produccin adecuados y pertinentes para el alcance de los objetivos deseados.

La planeacin estratgica de produccin de nuestra empresa involucra los

siguientes aspectos.

INFRAESTUCTURA,
EQUIPO Y
MAQUINARIA

COSTOS DE
PERSONAL
PRODUCTO

PLANEACIN DEMANDA DE
ESTRATGICA PRODUCTO
MATERIA PRIMA
DE
PRODUCCIN COSTO BENEFICIO
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Materia prima

Los productos que necesitamos como materia prima son los mismos productos
que ofrecemos como producto terminado ya que slo somos una empresa de
almacenamiento y distribucin por lo que no estaramos generando costos extras
de trasformacin, lo importante slo es conseguir proveedores que ofrezcan un
buen costo y sobre todo disear buenas rutas de trasporte para reducir estos
costos.

Personal

Actualmente se cuenta con un equipo de trabajo integrado por personal calificado

en diferentes reas. El nmero de empleados es de 5 personas distribuido en las
diferentes secciones del trabajo

Infraestructura, equipo y maquinaria

Para la realizacin del proyecto se necesitara de materiales como

Tubera hidrulica de
Contenedor de 100 L
Llaves de flujo
Pegamento
Cabeza de poder
Reactor de CO2
Recargas de CO2
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Costos del proyecto

A continuacin se muestran una tabla con los costos estimados que conllevan el
diseo, construccin y operacin del prototipo para reducir emisiones
contaminantes de co2

Tabla de costos de proyecto

Mes
Rubro Mayo Junio Julio Agosto
1.- Costo del material $1000
para la elaboracin del
prototipo
2.- Costo de papelera $200 $100
3.- Mantenimiento del $200 $200
prototipo
4.- Costo de operacin $100 $100 $100 $100
del equipo
5.- Mejoras del equipo $400
6.- viticos $200 $200 $200 $200
7.-Costo de anlisis de $5000* $5000*
laboratorio
8.- Recargas de CO2 $100 $100 $100 $100
9.- Stand de $400
presentacin
Costo total= $14100*
Costo Real= $4100
NOTA: Las cantidades que tienen un asterisco son costos que son financiados por
la institucin y que por ende no se solventaran directamente por los colaboradores
del proyecto.
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Anlisis costo beneficio del proyecto

El anlisis costo-beneficio es una herramienta financiera que mide la relacin entre

los costos y beneficios asociados a un proyecto de inversin con el fin de evaluar
su rentabilidad, entendindose por proyecto de inversin no solo como la creacin
de un nuevo negocio, sino tambin, como inversiones que se pueden hacer en un
negocio en marcha tales como el desarrollo de nuevo producto o la adquisicin de
nueva maquinaria.
Mientras que la relacin costo-beneficio (B/C), tambin conocida como ndice neto
de rentabilidad, es un cociente que se obtiene al dividir el Valor Actual de los
Ingresos totales netos o beneficios netos (VAI) entre el Valor Actual de los Costos
de inversin o costos totales (VAC) de un proyecto.

B/C = VAI / VAC

Segn el anlisis costo-beneficio, un proyecto o negocio ser rentable cuando la

relacin costo-beneficio es mayor que la unidad.

B/C > 1 el proyecto es rentable

Los pasos necesarios para hallar y analizar la relacin costo-beneficio son los
siguientes:
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1. Hallar costos y beneficios: en primer lugar hallamos la proyeccin de los

costos de inversin o costos totales y los ingresos totales netos o beneficios
netos del proyecto o negocio para un periodo de tiempo determinado.
2. Convertir costos y beneficios a un valor actual: debido a que los montos que
hemos proyectado no toman en cuenta el valor del dinero en el tiempo (hoy en
da tendran otro valor), debemos actualizarlos a travs de una tasa de
descuento.
3. Hallar relacin costo-beneficio: dividimos el valor actual de los beneficios entre
el valor actual de los costos del proyecto.
4. Analizar relacin costo-beneficio: si el valor resultante es mayor que 1 el
proyecto es rentable, pero si es igual o menor que 1 el proyecto no es viable
pues significa que los beneficios sern iguales o menores que los costos de
inversin o costos totales.
5. Comparar con otros proyectos: si tendramos que elegir entre varios proyectos
de inversin, teniendo en cuenta el anlisis costo-beneficio, elegiramos aqul
que tenga la mayor relacin costo-beneficio.
Veamos un ejemplo:

Supongamos que queremos determinar si nuestro proyecto seguir siendo

rentable y para ello decidimos analizar la relacin costo-beneficio para los
prximos 2 aos.

La proyeccin de nuestros ingresos al final de los 2 aos es de $50 000,

esperando una tasa de rentabilidad del 12% anual (tomando como referencia la
tasa ofrecida por otras inversiones).

Asimismo, pensamos invertir en el mismo periodo $14100, considerando una

tasa de inters del 20% anual (tomando como referencia la tasa de inters
bancario).

Hallando B/C:

B/C = VAI / VAC

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B/C = (20000 / (1 + 0.12)2) / (14100 / (1 + 0.20)2)

B/C = 15943.87/ 9791.66

B/C = 1.62

Como la relacin costo-beneficio es mayor que 1, podemos afirmar que nuestra

empresa seguir siendo rentable en los prximos 2 aos.

Factores econmicos

Mxico no es la misma economa que hace 20 aos, hoy se le reconoce a nivel

mundial por el adecuado manejo de sus finanzas pblicas, su solidez en trminos
de estabilidad macroeconmica e incluso financiera, la fortaleza de su moneda, su
bajo nivel de inflacin y su conservadora poltica econmica. La economa de
Mxico est basada en el mercado libre orientado a las exportaciones.

Por el tamao de nuestra economa (PIB) ocupamos el 11 lugar a nivel

mundial y el 2 lugar en Latinoamrica despus de Brasil, el 12 por el
tamao de nuestra fuerza laboral y de acuerdo con Goldman Sachs en el
2020 podemos llegar a ser la 7 economa ms grande del mundo. Segn
datos de 2014 de la CIA, el Producto interior bruto, supera el billn de
dlares, aunque en 2001 haba sido la novena y la nmero 13 por Tipo de
cambio. Las corporaciones Moody's y Fitch IBCA le han otorgado grados de
inversin a la deuda soberana de Mxico.

Ocupamos el 7 en produccin de petrleo, el 11 en su consumo y el 17

como exportador del mismo. Tenemos tratados comerciales con 43 pases
distintos.
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El PIB de los estados de Mxico en 2014 segn datos del Banco de

Informacin Econmica del Instituto Nacional de Estadstica y Geografa e
informes de la Secretara de Desarrollo Social. La ciudad de Mxico, el
Estado de Mxico, Nuevo Len, Jalisco, Veracruz, Campeche y Guanajuato
aportaron 53.39 por ciento del Producto Interno Bruto (PIB) total, que
ascendi a 13.4mil millones de pesos

El peso mexicano ocupa el lugar 13 dentro de las monedas ms operadas

a nivel mundial, los diferenciales de compraventa son comparables a los de
las principales divisas del mundo: dlar, yen, euro y libra esterlina. Segn el
Banco Internacional de Pagos nuestra moneda es una de las divisas con
mayor operacin tanto en el mercado de contado como en swaps y
forwards cambiarios.

Durante este 2012 Mxico preside el G-20, que representan los veinte
pases ms desarrollados del mundo y de acuerdo al Banco Mundial es el
pas con la mayor tasa de crecimiento econmico de Amrica Latina.

El Instituto Nacional de Estadstica y Geografa (INEGI) inform que durante

junio de este ao, la Tasa de Desocupacin (TD) a nivel nacional, fue de
3.93% de la Poblacin Econmicamente Activa (PEA), por lo que entonces
la TD promedi 3.92% en el segundo trimestre de 2016. Esta tasa se
compara favorablemente con la observada en el mismo trimestre de 2015,
cuando sta ascendi a 4.39 por ciento; y de hecho la TD promedio del
segundo trimestre de este ao es la ms baja registrada desde el ao 2008,
cuando sta ascendi a 3.38 por ciento.

En el segundo trimestre de 2016 la Tasa de Ocupacin Parcial y

Desocupacin 1 (TOPD1) se ubic en 9.93 por ciento en promedio. Esto
significa que de cada 100 personas econmicamente activas,
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prcticamente 10 se encuentran desocupadas, o bien, trabajan menos de

15 horas en la semana.

A continuacin se muestra dos tablas, la primera donde se observan los

indicadores macroeconmicos en Mxico y en el segundo los indicadores
financieros.

Tabla 1. Indicadores macroeconmicos en Mxico

PIB PPA 1549 billones USD (2006)

PIB Nominal 840 012 millones USD (2006)
Crecimiento del PIB 4.8 % (2006)
PIB per cpita PPA 18 249 USD (2013)
PIB per cpita nominal 14.360 USD (2014)
Inflacin 3,4 % (2006)
Coeficiente de Gini 49.5
Desocupacin 3.2 % (2006)
IDH 0,756
Fuerza laboral 38.09 Millones

Tabla 2. Indicadores financieros

Tasa de cambio 13.4026MXN por USD (2 de Octubre 2014)

Reservas 190,688.4 USD (26 de Septiembre 2014)
Presupuesto del gobierno 196.500 millones USD ingresos
Deuda publica 12.9 5 del PIB
Deuda externa 192.007 millones USD (2009)
Tasa de inters 4.49 % (2/2010)

Factores socio-culturales
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Los factores socioculturales condicionan las posibilidades de desarrollo o de

aprendizaje de una persona. Se determinan mediante el entorno en el que vives;
desde tu familia, tu pas, el momento de la historia en el que te encuentras. Por lo
tanto la poblacin de nuestro pas es muy diversa en cuanto a sus
manifestaciones culturales y a la sociedad en que se desarrollan.

Educacin:

Los niveles de calidad, equidad y eficiencia del sistema educativo limitan el

derecho a la educacin universal, pertinente y de calidad. Sin embargo el
rezago educativo es una limitante al crecimiento de la productividad ya que
siete de cada diez habitantes no alcanzan los 12 aos de escolaridad, El
42% de la poblacin mayor de 15 aos se encuentran en situacin de
regazo.

170 mil son analfabetas; 750 mil no tienen la primaria completa y 1 milln
620 mil no han concluido la secundaria. Los programas educativos para la
poblacin no escolarizada son mnimos, lo que impide mejorar su insercin
laboral. An no se logra atender al 100% de los nios que
demandan educacin bsica. 7

Calidad de vida:

En el ndice para una Vida Mejor, Mxico est rezagado en reas como
empleo, remuneracin, salud, vivienda, medio ambiente e ingresos.

Mxico ocupa el ltimo lugar en este aspecto con una calificacin de 0.5,
mientras que Finlandia tiene 9.1.

Asimismo, Mxico est entre los tres ltimos lugares en ingresos con una
calificacin de 0.4, mientras que Estados Unidos tiene el primer lugar con
10.

Seguridad:
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En el ramo de seguridad, el pas ostenta la ltima la posicin con una

calificacin de 0.4, no obstante Japn ocupa el primer lugar con un puntaje
de 10.

Valores sociales:

.Mxico ocupa la posicin 10, entre 18 pases medidos, en lo relativo a la

calidad y fortaleza de su democracia.

Diversidad cultural:

Una caracterstica esencial de la diversidad cultural es la pluralidad tnica.

Un grupo tnico est constituido por personas que comparten tanto un
identidad histrica, cultural, lingstica y religiosa, tambin por su forma de
vestir, forma de hablar y como viven. Algunos de los principales grupos
tnicos en Mexico son: Nahua- Maya- Zapoteco- Mixteco- Otom-
Tototnaca- Tzotzil- Tzeltatl- Mazahua- Mazateco.

Factores Tecnolgicos

La innovacin tecnolgica es un factor esencial para incrementar la productividad

de las empresas; slo 54% corporaciones de base tecnolgica en el pas han
recibido financiamiento.

La desregulacin y globalizacin de nuestro pas y los avances

tecnolgicos, provocan que el consumidor de las Estaciones de
Servicio demande cada vez mejor atencin, valores agregados, calidad
inmejorable y modernas instalaciones.
[Escriba aqu]

Actualmente en Mxico el 0.56% del Producto Interno Bruto se invierte en

investigacin, desarrollo y ciencia. Este porcentaje debe aumentar con el
apoyo de inversionistas pblicos y privados.

Finanzas

El estudio financiero tiene como finalidad demostrar que existen recursos

suficientes para llevar a cabo un proyecto de inversin, as como de un beneficio
(que el costo del capital invertido ser menor que el rendimiento que dicho capital
obtendr).

El objetivo de la planificacin financiera es minimizar el riesgo y aprovechar las

oportunidades y los recursos financieros, decidir anticipadamente las necesidades
de dinero y su correcta aplicacin, buscando su mejor rendimiento y su mxima
seguridad financiera. El sistema presupuestario es la herramienta ms importante
con lo que cuenta la administracin moderna para realizar sus objetivos.

La inversin para este proyecto fue de $14100 pesos, divididos en porcentajes

significativos para la construccin y operacin del prototipo, as como para la
adquisicin de nuestra materia prima y costos de transporte.

Nuestros indicadores financieros indican un comportamiento estable en los

prximos 4 meses ya que como ya se mencion anteriormente, se cre una banca
de manera interna, esta permite una estabilidad financiera.

Para que nuestra prospeccin financiera se desarrolle de acuerdo a nuestros

planes y objetivos iniciales se contemplaron los siguientes aspectos.
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Resultado Intereses
Resultado Resultado Resultado Ventas Ventas Dias de
neto a Rotacin de pagados a
neto a neto a por posicin netas a netas de ventas por
capital inventarios pasivos total
ventas netas activo total menetaria activo total activos fijos cobrar
contable con gastos