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Questionnaire 2014 sur la lutte contre le blanchiment dargent du groupe de Wolfsberg

Nom de ltablissement financier : Banque HSBC Canada

Adresse :
885 West Georgia Street, Vancouver (C.-B.) V6C 3E9 Canada

Ce questionnaire se veut un outil pour les entreprises qui exercent une diligence raisonnable lgard de
leurs clients; les rponses ne doivent en aucun cas tre interprtes seules et il ne faut pas non plus leur
accorder une importance exagre. Les entreprises peuvent utiliser ce questionnaire en complment de
leurs propres politiques et faons de procder, de faon exercer une diligence raisonnable encore plus
conforme au profil de risque dun client. La responsabilit dexercer une diligence raisonnable adquate,
qui peut comprendre une vrification indpendante ou un suivi relatif aux rponses et aux documents qui
ont t fournis par le client, incombe toujours lentreprise qui utilise le prsent questionnaire.

Questionnaire sur la lutte contre le


blanchiment dargent
Si vous avez rpondu Non lune des questions, vous pouvez donner des
renseignements supplmentaires la fin du questionnaire.
I. Politiques, pratiques et faons de procder gnrales Oui Non
en matire de lutte contre le blanchiment dargent :
1. Le programme de conformit aux exigences relatives la lutte
contre le blanchiment dargent est-il approuv par le conseil
X
dadministration ou un comit de la haute direction de
ltablissement financier?
2. Ltablissement financier possde-t-il un programme de
conformit aux exigences juridiques et rglementaires dans le
cadre duquel un responsable de la conformit est charg de X
coordonner et de superviser le programme de lutte contre le
blanchiment dargent?
3. Ltablissement financier a-t-il labor des politiques crites
afin de documenter les faons de procder en place pour X
prvenir, dtecter et signaler les oprations douteuses?
4. En plus des organismes publics de rglementation et de
supervision, y a-t-il un service de vrification interne dans
ltablissement financier ou un autre tiers indpendant qui X
analyse rgulirement les politiques et les pratiques en matire
de lutte contre le blanchiment dargent?
5. Ltablissement financier possde-t-il une politique
interdisant les comptes dans des banques crans ou toute
relation avec de telles banques? (Par banque cran, on
entend une banque constitue en socit dans un territoire
X
de comptence o elle nest pas prsente rellement, et qui
nest pas affilie un groupe financier rglement.)
6. Ltablissement financier a-t-il des politiques visant
empcher, de faon raisonnable, que des oprations soient
effectues avec des banques crans ou en leur nom par
X
lintermdiaire de ses comptes ou de ses produits?

Le groupe de Wolfsberg est compos des plus importants tablissements financiers au monde, soit : Banco Santander, Bank of
Tokyo-Mitsubishi UFJ, Barclays, Citigroup, Crdit Suisse, Deutsche Bank, Goldman Sachs, HSBC, JP Morgan Chase, Socit Gnrale
et UBS. Son objectif est dlaborer des normes dans le secteur des services financiers, et des produits connexes, pour ce qui est des
politiques relatives au principe Bien connatre nos clients ainsi qu la lutte contre le blanchiment dargent et le financement des
activits terroristes.
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Questionnaire 2014 sur la lutte contre le blanchiment dargent du groupe de Wolfsberg

7. Ltablissement financier a-t-il des politiques relatives aux


relations avec des personnes politiquement exposes (PPE), X
leur famille ou leurs proches associs?
8. Ltablissement financier a-t-il mis en place des mthodes de
conservation des dossiers conformment la loi applicable?
X
9. Les politiques et pratiques en matire de lutte contre le
blanchiment dargent de ltablissement financier sont-elles
appliques dans toutes ses succursales et ses filiales dans
X
son pays et ltranger?
II. valuation des risques : Oui Non
10. Ltablissement financier effectue-t-il une valuation portant
sur le risque de sa clientle et des oprations de ses clients?
X
11. Ltablissement financier dtermine-t-il le niveau de diligence
raisonnable accrue appliquer pour certaines catgories de
clients qui prsentent un risque plus lev deffectuer des
X
activits illicites ou pour certaines oprations risque?
III. Bien connatre nos clients, diligence raisonnable et
Oui Non
diligence raisonnable accrue :
12. Ltablissement financier a-t-il mis en place des processus pour
identifier les clients au nom desquels il gre ou exploite des X
comptes ou effectue des oprations?
13. Ltablissement financier a-t-il une exigence pour ce qui est de
recueillir des renseignements sur les activits professionnelles de X
ses clients?
14. Ltablissement financier value-t-il les politiques et pratiques de
X
ses clients en matire de lutte contre le blanchiment dargent?
15. Ltablissement financier a-t-il des processus pour examiner
et, le cas chant, mettre jour les renseignements relatifs X
aux clients risque lev?
16. Ltablissement financier a-t-il des faons de procder pour
crer un dossier pour chaque nouveau client contenant ses
pices didentit et les renseignements requis pour bien le
X
connatre?
17. Ltablissement financier effectue-t-il une valuation en
fonction du risque pour comprendre les oprations normales X
et prvues de ses clients?
IV. Oprations dclarer, prvention et dtection des
Oui Non
oprations comportant des fonds obtenus illgalement :
18. Ltablissement financier a-t-il des politiques ou des pratiques
pour la dtection et le signalement des oprations qui doivent X
tre dclares aux autorits?
19. Ltablissement financier a-t-il, dans le cas des oprations au
comptant dclarer, des faons de procder en place pour
X
reprer les oprations qui seraient structures de telle manire
se soustraire la dclaration?
20. Ltablissement financier filtre-t-il les clients et les oprations
en fonction des listes de personnes, dentits ou de pays
mises par les autorits gouvernementales ou dautres
X
autorits comptentes?

Le groupe de Wolfsberg est compos des plus importants tablissements financiers au monde, soit : Banco Santander, Bank of
Tokyo-Mitsubishi UFJ, Barclays, Citigroup, Crdit Suisse, Deutsche Bank, Goldman Sachs, HSBC, JP Morgan Chase, Socit Gnrale
et UBS. Son objectif est dlaborer des normes dans le secteur des services financiers, et des produits connexes, pour ce qui est des
politiques relatives au principe Bien connatre nos clients ainsi qu la lutte contre le blanchiment dargent et le financement des
activits terroristes.
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Questionnaire 2014 sur la lutte contre le blanchiment dargent du groupe de Wolfsberg

21. Ltablissement financier a-t-il des politiques en place pour


sassurer raisonnablement quil ne traite quavec des
banques correspondantes qui possdent des permis pour
X
exercer leurs activits dans leur pays dorigine?
22. Ltablissement financier respecte-t-il les principes de
transparence de Wolfsberg et utilise-t-il de faon approprie
les formats de message SWIFT MT 202/202COV et MT
X
205/205COV?1
V. Surveillance des oprations : Oui Non
23. Ltablissement financier a-t-il un programme de surveillance
des oprations inhabituelles ou potentiellement douteuses
couvrant les transferts de fonds et les instruments montaires
X
comme les chques de voyage, les mandats, etc.?
VI. Formation sur la lutte contre le blanchiment dargent : Oui Non
24. Ltablissement financier donne-t-il aux employs concerns
une formation sur la lutte contre le blanchiment dargent qui
comprend :
la dtection et le signalement des oprations qui doivent
tre dclares aux autorits gouvernementales; X
des exemples des diffrentes formes de blanchiment dargent
possibles par lentremise de lutilisation des produits et services de
ltablissement financier;
les politiques internes pour prvenir le blanchiment dargent.
25. Ltablissement financier conserve-t-il les dossiers relatifs
aux sances de formation, notamment le registre des
prsences ces sances et les documents de formation
X
pertinents utiliss?
26. Ltablissement financier communique-t-il aux employs
concerns les nouvelles lois ou les changements apports aux
politiques ou aux pratiques en place ayant trait la lutte
X
contre le blanchiment dargent?
27. Ltablissement financier emploie-t-il des tiers pour
exercer certaines de ses fonctions?
X
28. Si vous avez rpondu Oui la question 27, ltablissement
financier donne-t-il aux tiers concerns une formation sur la lutte
contre le blanchiment dargent qui comprend :
la dtection et le signalement des oprations qui doivent
tre dclares aux autorits gouvernementales; X
des exemples des diffrentes formes de blanchiment dargent
possibles par lentremise de lutilisation des produits et services
de ltablissement financier;
les politiques internes pour prvenir le blanchiment dargent.

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Les quatre normes relatives aux messages de paiement qui doivent tre respectes sont les suivantes : i) les tablissements
financiers ne doivent pas omettre, supprimer ou modifier les renseignements contenus dans les messages ou ordres de paiement dans
le but dviter que ces renseignements soient dtects par un autre tablissement financier dans le processus de paiement; ii) les
tablissements financiers ne doivent pas utiliser un message de paiement particulier dans le but dviter que les renseignements quil
contient soient dtects par un autre tablissement financier dans le processus de paiement; iii) sous rserve des lois en vigueur et
dans la mesure du possible, les tablissements financiers doivent cooprer entre eux dans le processus de paiement lorsquon leurs
demande de fournir des renseignements sur les parties en cause; et iv) les tablissements financiers doivent fortement encourager leur
banques correspondantes respecter ces principes. Source : http://www.wolfsberg-
principles.com/pdf/standards/Wolfsberg_NYCH_Statement_on_Payment_Message_Standards_(2007).pdf

Le groupe de Wolfsberg est compos des plus importants tablissements financiers au monde, soit : Banco Santander, Bank of
Tokyo-Mitsubishi UFJ, Barclays, Citigroup, Crdit Suisse, Deutsche Bank, Goldman Sachs, HSBC, JP Morgan Chase, Socit Gnrale
et UBS. Son objectif est dlaborer des normes dans le secteur des services financiers, et des produits connexes, pour ce qui est des
politiques relatives au principe Bien connatre nos clients ainsi qu la lutte contre le blanchiment dargent et le financement des
activits terroristes.
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Questionnaire 2014 sur la lutte contre le blanchiment dargent du groupe de Wolfsberg

Espace pour les renseignements complmentaires :


(Veuillez indiquer quelle question se rapportent les renseignements.)
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Nom : Georgia Stavridis


Titre : PVP et responsable en chef, conformit, lutte contre les crimes
financiers (Canada)
Signature :

Date : Le 23 dcembre 2014

Le groupe de Wolfsberg est compos des plus importants tablissements financiers au monde, soit : Banco Santander, Bank of
Tokyo-Mitsubishi UFJ, Barclays, Citigroup, Crdit Suisse, Deutsche Bank, Goldman Sachs, HSBC, JP Morgan Chase, Socit Gnrale
et UBS. Son objectif est dlaborer des normes dans le secteur des services financiers, et des produits connexes, pour ce qui est des
politiques relatives au principe Bien connatre nos clients ainsi qu la lutte contre le blanchiment dargent et le financement des
activits terroristes.
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