ANALISIS DEL SISITEMA DE ADMINISTRACION DE RIESGO EN LAVADO DE ACTIVOS Y

FINANCIACION DEL TERRORISMO

SOLUCION ACTIVIDAD No. 4

SARLAFT

DANIEL ANDRES CORREAL B.

EDUCACION VIRTUAL
SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE
SENA
2017
 INTRODUCCION
Se puede definir el Lavado de Activos, como la actividad que pretende hacer perder a bienes, utilidades o
beneficios econmicos el debido reconocimiento licito de su procedencia. Tradicionalmente esto siempre
se ha atribuido al narcotrfico, sin embargo es de aclarar que puede extenderse a cualquier modalidad
delictiva. En los ltimos aos la Nacin se ha visto sacudida por el flagelo del lavado de activos en sus
diferentes modalidades, generando impactos negativos contra la economa y la sociedad en general. Los
mtodos y las tcnicas del lavado de activos cambian en respuesta al desarrollo de las contra medidas,
como tambin se ha percibido el aumento sofisticado de tcnicas para encubrir la titularidad real y el
control de los activos de procedencia ilegal. Teniendo en cuenta que la procedencia del lavado de activos
desangra a la sociedad y su economa, se visualiza tambin que estos dineros son utilizados para financiar
el terrorismo y la carrera armamentista que vive Colombia y el mundo.
Es de gran importancia que tanto los entes fiscalizadores de Colombia como los presidentes, gerentes y
toda el rea administrativa de las empresas en general tengan una conciencia clara y precisa del dao que
produce los dineros llegados del lavado de activos en ellas.
Otro aspecto importante es que con estos dineros del narcotrfico y otras modalidades que emplean los
narcoterroristas para legalizar sus incrementos monetarios es lograr el deterioro del tejido social,
econmico, jurdico y la mala reputacin de Colombia en el exterior.
Por esto, este documento se enfocara especialmente en determinar los principales medios de represin
contra el lavado de activos en Colombia, a partir de la identificacin de modalidades de lavado de activos,
su base legal y las consecuencias que esto trae a la economa del pas.
 SANCIONES

Condena entre 6 y 15 aos de Congelamiento: una autoridad La misma pena se aplica

prisin y una multa que oscila entre
quinientos (500) y cincuenta mil
(50.000) salarios mnimos legales
mensuales vigentes.
judicial competente debe estar en
condiciones de congelar, bloquear o
retener fondos o bienes especficos
para impedir el transferencia de
stos.
cuando las conductas descritas
anteriormente se realicen sobre
bienes cuya extincin de
dominio haya sido declarada.

Las penas privativas de la libertad

Las penas privativas de la libertad
previstas se aumentan de una tercera
Decomiso: Los fondos o bienes ya mencionadas se aumentan de una Confiscacin (o privacin): se
parte a la mitad cuando la conducta
siguen perteneciendo al propietario tercera parte a la mitad cuando para ordena que la propiedad de fondos o
sea desarrollada por quien
original, aunque la autoridad la realizacin de las conductas se bienes en cuestin sea transferida al
pertenezca a una persona jurdica,
competente siempre puede tomar efectuaren operaciones de cambio o Estado. En este caso, el propietario
dedicada al lavado de activos y de la
posesin de stos y asegurarse de su de comercio exterior, o se original pierde todos los derechos
mitad a las tres cuartas partes
administracin o gestin. introduzcan mercancas al territorio sobre la propiedad.
cuando sean desarrolladas por los
nacional colombiano.
jefes, administradores