LOS ACUERDOS DE BASILEA

Presentado Por:
Emilce Hernandez Velandia
ID: 000-136714
Lyseth Constansa Rodriguez
ID: 000-518410

Tutor:
HECTOR ROMERO REY

Corporacin Universitaria Minuto De Dios - Uniminuto Uvd

Facultad De Ciencias Empresariales
Bogot D.C.
2017
Objetivos
Los bancos y las otras instituciones financieras pueden ser utilizadas sin saberlo como
intermediarios para la transferencia o el depsito de dinero originario de una actividad
criminosa. El propsito perseguido con tales operaciones es frecuentemente aquel de
ocultar la efectiva pertenencia de los fondos. Tal utilizacin del sistema financiero debe ser
objeto de detenimiento por las autoridades judiciales y de polica directamente; es del
mismo modo aspecto que debe interesar a las autoridades de vigilancia crediticia y los
responsables de los bancos, ya que la confianza del pblico en los bancos mismos se puede
perjudicar a causa de las relaciones con sujetos criminales.

La presente Declaracin de principios busca delinear algunas polticas y procedimientos

fundamentales de los cuales los responsables de los bancos debern asegurar su aplicacin
al interior de sus propias instituciones, con el fin de contribuir a la represin del reciclaje de
fondos de procedencia ilcita a travs del sistema bancario nacional e internacional. La
Declaracin se propone de tal modo reforzar mejores prcticas seguidas en relacin con el
mbito bancario y, especficamente de fortalecer la vigilancia contra la utilizacin con fines
criminosos del sistema de pago, la adopcin por parte de los bancos de eficaces medidas
preventivas de salvaguardias, y la colaboracin con las autoridades judiciales y de polica.

Identificacin de la clientela Con el fin de asegurar que el sistema financiero no sea

utilizado como canal para fondos de origen criminal, los bancos debern llevar a cabo un
razonable esfuerzo por averiguar y comprobar la verdadera identidad de todos los clientes
que les requieran sus servicios. Tan particular diligencia debern tener para identificar la
pertenencia de cada cuenta y de los sujetos que utilizan las cajillas de seguridad. Todos los
bancos debern instituir eficaces procedimientos para obtener la identificacin de los
nuevos clientes. Debern seguir de modo explcito la poltica de no dar curso a operaciones
relevantes con clientes que no comprueben su propia identidad.
http://www.cicad.oas.org
QUE ES EL COMITE DE BASILEA?
Los Acuerdos de Basilea son los acuerdos de supervisin bancaria o recomendaciones
sobre regulacin bancaria emitidos por el Comit de Basilea de Supervisin Bancaria.
Estn formados por los acuerdos Basilea I, Basilea II y Basilea III.

COMIT DE BASILEA
Basilea es una ciudad de suiza ubicada en la frontera con Francia y Alemania.
El comit se form en 1974 entre los bancos centrales de los pases miembros

BASILEA I- (1988) Requerimiento de un capital 8% omite la calidad crediticia (Decreto

315 ley de bancos anterior)
BASILEA II- (2004) Sugerencias para adecuar leyes bancarias
BASILEA III-(2009) Supervisin bancaria riesgos de mercado + RMC, calidad crediticia.

Australia, Belgica, Brazil, Canada, China, Francia, Alemania, Hong Kong SAR, India,
Indonesia, Italia, Japon, Corea. Luxemburgo, Mexico, pases bajos, Rusia, Arabia, Saudita,
Singapur, Surafrica, Espaa, Suecia, Suiza, Turquia, el reino unido, y los Estados Unidos.
BASILEA I
ACUERDOS DE CAPITAL Su objetivo es mejorar la comprensin de los principales
problemas de supervisin y mejorar la calidad de la supervisin bancaria en todo el mundo.
El Comit tambin enmarca las principales directrices y normas en diferentes reas -
algunas de las ms conocidas son:
Las normativas internacionales sobre la adecuacin del capital.
Los principios bsicos para una supervisin bancaria efectiva.
El concordato de supervisin transfronterizo bancario. EL COMIT (BCBS) Los Acuerdos
de Basilea se refiere una serie de acuerdos de supervisin bancaria (recomendaciones en
relacin a regulacin bancaria) emitidos por el Comit de Basilea de Supervisin Bancaria
(BCBS).

El Presidente actual del Comit es Stefan Ingves, el gobernador del Banco Central de
Suecia (Sveriges Riksbank). Los miembros del comit provienen de distintas partes del
mundo como Argentina, Australia, Brasil, China, India, Indonesia, Corea del Sur, Mxico,
entre otros.

El Comit de Basilea formula amplias normas de supervisin y directrices y recomienda

declaraciones sobre las mejores prcticas de supervisin bancaria con la esperanza de que
las autoridades miembros y las autoridades de otras naciones tomarn las medidas
necesarias para su ejecucin por medio sus propios sistemas nacionales, ya sea en forma de
ley o de otro modo.

El acuerdo estableca un capital estndar mnimo de 8% del total de los activos riesgosos a
partir de 1992. Estas acciones no eran los suficientes, ya que se deca que estos trabajos
estaba pensados sobre todo para los mercados sofisticados donde naci la crisis, pero ello
es inevitable, y s pueden ser relevantes para los mercados emergentes .
Es por ello que inclua un esfuerzo adicional para implementarlo a nuestra realidad. No solo
en Per si no en Sudamrica en general. El primer acuerdo (Basilea l) ha jugado un papel
muy importante en el fortalecimiento de los sistemas bancarios.
El grado de homogeneizacin alcanzado en la regulacin de los requerimientos de
solvencia ha sido extraordinaria.
Entr en vigor en ms de 130 pases. IMPLEMENTACIN Proponen varios lineamientos
concretos para dicha supervisin y regulacin:
Un buen gobierno corporativo
El manejo del riesgo de crdito
Manejo del riesgo operativo
El marco de los sistemas de control interno, entre otros. ACCIONES Es un estndar
regulatorio global sobre la adecuacin del capital de los bancos, las pruebas de estrs y el
riesgo de liquidez de mercado acordadas por los miembros del Comit de Supervisin
Bancaria de Basilea en 2010-11, y est previsto a ser introducido desde el 2013 hasta el
2018.

BASILEA II
fue aprobado en 2004, aunque en Espaa no se lleg a aplicar hasta
el 2008. Desarrollaba, de manera ms extensa, el clculo de los activos ponderados por
riesgo. De esta forma, permita que las entidades bancarias aplicasen calificaciones de
riesgo basadas en sus modelos internos, siempre que estuviesen previamente aprobadas
por el supervisor. Este acuerdo incorporaba, por lo tanto, nuevas tendencias en la medicin
y el seguimiento de las distintas clases de riesgo. Se hizo nfasis en las metodologas
internas, la revisin de la supervisin y la disciplina de mercado