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MADRE DE DIOS CAPITAL DE LA BIODIVERSIDAD DEL PERU

AO DEL BUEN SERVICIO AL CIUDADANO

INFORME TCNICO N 0014-2015-MINAGRI-PCC-UN-ST/CPT

ASUNTO : Evaluacin de Expediente ST presentado por la Asociacin Comunidad Agraria


Arca Pacahuara

TIPO DE SOLICITUD : Solicitud de Incentivo para la Adopcin de Tecnologa (ST)

PLAN DE NEGOCIO : Mejoramiento de la productividad y calidad del maz amarillo duro en la


Comunidad Agraria Arca Pacahuara

FECHA : 25 de Febrero de 2015

I. RESUMEN

La Asociacin Comunidad Agraria Arca Pacahuara est ubicada en:


- Distrito de Iberia
- Provincia de Tahuamanu
- Regin Madre de Dios
Cuenta con un total de 89 socios activos, de los cuales 59 aplican al Programa, quienes producen y
comercializan maz amarillo duro.

La Asociacin se constituy el 27 de abril del 2003, y registrada como persona jurdica el 02 de junio del 2003.
Es una organizacin con ms de 10 aos que se dedica a la produccin y comercializacin de maz amarillo
duro, abasteciendo al mercado regional.

La Asociacin trabaja conjuntamente con su Junta Directiva, quienes se encargan de acopiar la produccin y
realizar las ventas a la empresa Granjas Amaznicas SAC, logrando de esta manera mejorar la negociacin e
incrementar sus ingresos. Asimismo, la organizacin cuenta con el reconocimiento de la Agencia Agraria del
distrito de Iberia como la mejor organizacin productiva debido a la cantidad de socios que viene albergando
y el incremento en la produccin.

La Comunidad logr obtener un convenio con Proyectos Especiales de Madre de Dios para la produccin de
Agroforestera y asistencia tcnica en cultivos de maz amarillo duro por dos aos renovables.

El principal problema de la organizacin es la baja productividad, produccin y calidad del maz amarillo duro,
lo que es generado por la mala preparacin del terreno (dando como resultado una baja densidad por
hectrea, 40,000 plantas por hectrea), pocas hectreas productivas y el mal manejo post cosecha
(desgranado y secado).

La inversin total del proyecto asciende a S/. 1,243,856.17 de la cual el Programa cofinanciar el 70%
equivalente a S/. 870,699.32 siendo el aporte de la organizacin de 30% equivalente a S/. 373,156.85.

Del anlisis del flujo econmico incremental proyectados por la organizacin para los cinco aos del PNT se
obtiene un VAN de S/. 514,723.1y una TIR de 24.19%.

II. ANTECEDENTES

1
2.1 Datos Generales de la OPA

Nombre de la Organizacin Asociacin Comunidad Agraria Arca Pacahuara


Fecha de constitucin 27 de abril de 2003
Representante Legal * Anastacio Florez Mamani
N Expediente 2009-2014
RUC 20542813742
Localizacin Regin: Madre de Dios
Provincia: Tahuamanu
Distrito: Iberia
N de socios que presentaron su SDA 59 (47 varones y 12 mujeres)
Actividad asociada al Plan de Negocio Agrcola
Producto Maz Amarillo Duro
rea Total de la OPA 1,462.93
rea destinada al Plan de Negocios 472.00
*Segn datos del Expediente de ST presentado por la OPA.

La Asociacin se constituy el 27 de abril del 2003, y registrada como persona jurdica el 02 de junio del 2003.
Es una organizacin de 89 socios activos con ms de 10 aos que se dedica a la produccin y comercializacin
de maz amarillo duro, abasteciendo al mercado regional. Sin embargo para la implementacin del PNT,
participarn 59 productores.

La Comunidad ha recibido el apoyo para la produccin de Agroforestera y asistencia tcnica en cultivos de


maz amarillo duro por dos aos renovables gracias a un convenio con Proyectos Especiales de Madre de
Dios.

Los socios de la Asociacin, han gestionado y lograron materializar el acceso de una trocha carrozable desde
Pacahuara hasta la Carretera Interocenica que consta de 17Km. Adems cuenta con 5 vas de acceso
interconectando al centro poblado y las reas de cultivo: Flor de Acre, Nueva Alianza, Grupo 3, Grupo 4 y
Grupo 5.

La organizacin tiene como principal objetivo elevar el rendimiento por hectrea de 3.16 Tm hasta 5.68 Tm,
incrementar la produccin con la implementacin de nuevas unidades productivas (de 295 Ha a 472 Ha) y
elevar la calidad del maz amarillo duro (de 19% de humedad a 12% de humedad)

2.2 Elegibilidad para el Programa

Fecha de aprobacin de elegibilidad El 26 de diciembre de 2014 se aprob el expediente de 2.3


elegibilidad. Re
Acreditacin de formalidad organizativa Presenta copia de inscripcin en RRPP; copia legalizada de
y poderes de sus directivos estatutos y vigencia de poderes.
Acreditacin de la titularidad de la Presenta copia legalizada de ttulos de propiedad y/o
propiedad certificados de posesin para sus 59 asociados.
Formalizacin de la intencin de Adjunta copia legalizada de Acta de Asamblea de Asociados en
solicitar apoyo al Programa la que consta la aprobacin de la solicitud de incentivos al
Programa.
sumen de la Verificacin en Campo

- La visita y verificacin de campo fue realizada el 21 de febrero de 2015.


- Estuvo a cargo del Ing. Marco Antonio Hayacc Aquino (Verificador Externo).
- Se constat que la organizacin cuenta con las condiciones adecuadas para la implementacin del PNT.

2
- Local de la organizacin:

Se verific que la organizacin cuenta con los siguientes locales:


o Centro de acopio: la organizacin cuenta con un centro de acopio de 10m x 20m, construido de
material noble con techo de calamina. Sin embargo, dicha infraestructura no es suficiente para la
produccin actual.

La organizacin cuenta con los espacios suficientemente amplios para la construccin de nuevos
ambientes, instalacin de equipos y maquinarias. Adicionalmente, la asociacin cuenta con energa
elctrica monofsica (en los prximos meses, se estar instalando la energa trifsica), algunas zonas
cuentan con agua entubada y otras con pozos y servicios higinicos con letrinas.

- Predios de los Socios:


o Se visitaron los predios de 07 socios y se verific que poseen en promedio de 3 a 9.5 hectreas
instaladas con maz, con una productividad promedio que va desde 3.5 Tm por hectrea a 5 Tm
por hectrea.
o Los predios de los socios visitados, adicionalmente de maz cuentan con pltano, yuca y otros.

- Cosecha y post cosecha:


o La produccin se realiza de manera individual, sin embargo los socios no pueden incrementar sus
reas de sembro, ya que no cuentan con la maquinaria para la preparacin del terreno, por lo
que existen grandes extensiones de terrenos en descanso.
o La organizacin no cuenta con los equipos para realizar el desgranado y secado adecuado, por lo
que el desgranado se realiza manualmente, y en algunas ocasiones se alquilan desgranadoras.
Por otro lado, el proceso de secado se realiza sobre lminas de polietileno.
o La organizacin acopia en ambientes con condiciones desfavorables, exponiendo el producto a
plagas, a la humedad y en algunos casos a la descomposicin.

- Bienes y equipos de los que disponen:


o Local para el acopio del maz amarillo duro.
o Herramientas agrcolas (Picos, machetes y palas)
o Algunos de los socios cuentan con sembradoras.
o Algunos de los socios cuentan, en sus unidades productivas, chozas que utilizan como lugar de
descanso o como almacn.

- Accesibilidad:
o La Asociacin se encuentra a 3 horas de la ciudad de Puerto Maldonado. El camino hasta el
distrito de Iberia es en carretera asfaltada a 2.50 horas de la ciudad, luego hay que ir por una
trocha carrozable hasta la comunidad, lo que toma un aproximado de 40 minutos.

III. PLAN DE NEGOCIOS

3.1 Problemtica y Objetivos

Los principales problemas de la organizacin son los siguientes:


La baja productividad: actualmente la asociacin en promedio tiene una
productividad de 3.16 Tm/Ha.
Problemtica
Baja produccin: actualmente cuentan con 295 hectreas en produccin.
Baja calidad del maz amarillo duro: actualmente el nivel de humedad del grano
se encuentra en un 19%.
Objetivos del A fin de atender la problemtica que enfrentan se ha planteado:
Plan de Incrementar la productividad al pasar de 3.16 Tm/Ha a 5.68 Tm/Ha
3
Incrementar el rea de produccin, pasando de 295 hectreas a 472 hectreas.
Negocios Mejorar la calidad del maz, reduciendo el porcentaje de humedad de 19% a
12%.
3.2 Estructura Orgnica de la OPA

Actualmente la estructura de la organizacin es bsica, con la implementacin del Plan de Negocio de Tecnologa
(PNT) la organizacin modificar su estructura organizacional, incluyendo al jefe de proyecto.

La nueva estructura organizativa de la asociacin se muestra a continuacin:

Organigrama de la Asociacin.

3.3 Anlisis de Mercado

Produccin Nacional

La produccin de maz amarillo duro, en el perodo 2014, fue de 1,237,7 miles de toneladas, con menor
participacin en -9% con relacin al mismo perodo del ao 2013 (1,363,8 miles de toneladas). Los principales
regiones que producen maz son: Lima que produce 236,9 toneladas, La Liberta con 201,9 toneladas, Ica con
130,6 toneladas, Lambayeque con 87,6 toneladas y Piura con 51,2 toneladas.

Produccin de Maz Amarillo Duro (Tm)


Ao
mbito
2012 2013 2014
Nacional 1,392,372 1,363,821 1,237,570
Regin Madre de Dios 9,976 12,791 10,150
Participacin Madre de Dios/Nacional 0.72% 0.94% 0.82%
Fuente: Oficina de Estudios Econmicos y Estadsticos

El maz amarillo duro es el tercer cultivo en importancia a nivel nacional y tiene una relevancia fundamental
debido a que forma parte de la cadena de maz amarillo duro, avicultura, porcicultura, la cual es la ms
importante en trminos de la actividad econmica y social para el pas.

4
Como se mencion, los productores de maz amarillo duro en su gran mayora son minifundistas, trayendo
consigo deficiencias en la comercializacin, bajo poder de negociacin al momento de establecer precios finales.
Es un cultivo extendido en la mayor parte del territorio nacional.

Precio

Para el ao 2013 para el producto de maz amarillo duro, las principales regiones que han tenido mayor
participacin son: Huancavelica con S/. 2.39 soles por kilo seguido de Puno con S/. 1.90 soles por Kilo.

Regin 2012 2013


Apurmac 1.13 1.34
Huancavelica 2.03 2.39
Madre de Dios 1.04 1.03
Moquegua 0.94 1.04
Puno 1.97 1.90
Fuente: Oficina de Estudios Econmicos y Estadsticos

Importaciones

En el ao 2014, las importaciones de maz amarillo duro alcanzaron el valor CIF de US$ 540,560,230 dlares
existe una disminucin respecto al ao anterior 2013 que se exporto valor CIF de US$ 549,448,922.

En el ao 2014, la produccin nacional no logra abastecer el consumo nacional de maz amarillo duro. Existe una
demanda creciente por el maz amarillo en mercado Americano y Amrica del Sur. Entre los principales pases
exportadores de maz amarillo duro en el 2014 se encuentra Estados Unidos que continua en el primer lugar de
exportadores con el 72% del total, le sigue Argentina con el 26% y Paraguay con el 1.5%.

Principales Importaciones de Maz Amarillo Duro


391,178 388,500
400,000

350,000

300,000

250,000

200,000
138,812
150,000

100,000 52,317 55,487


40,362
50,000 8,238 1,184
0
Estados Unidos Argentina Paraguay Brazil
2014 2013
Fuente: Agrodata

Principales Empresas Importadoras de Maz Amarillo Duro

5
En el ao 2014, diversas empresas realizaron importaciones de maz amarillo duro, muchas ellas incentivadas
por la apertura al mercado Americano en condiciones favorables. En la zona de Apurmac, Huancavelica, Madre
de Dios, Moquegua y Puno se concentra una gran cantidad de empresas importadoras.

Las principales empresas importadoras para el ao 2014 segn el valor CIF comercializado son CONTILANTIN
DEL PERU S.A ($157 millones) con 29% seguido de SAN FERNANDO S.A ($120 millones) con 22%, ADM ANDINA
S.R.L ($108 millones) con 20%, CARGILL AMERICAS PERU S.R.L ($54 millones) con 10%, GRANELES DEL PERU
S.A.C ($37 millones) con 7% y las otras empresas representan entre ellas el 21%. (Fuente: Agrodata)

Principales Empresas Importadoras de Maz Amarillo Duro

11.36%
32.95%
7.95%

Contillantin del Per S.A


San Fernando S.A
ADM Andina S.R.L
22.73% CARGILL AMERICAS PER S.R.L
GRANELES DEL PER S.A.C
25.00%

Precio

El precio promedio CIF del maz amarillo duro para el ao 2014 es de $ 0.24 por kilo, siendo los meses que se
importa en mayor volumen es de enero a junio. Ha disminuido respecto al ao anterior es $ 0.28 por kilo.

PRECIOS CIF REFERENCIALES EN KILOGRAMOS (US$ / KGR)

2013
ENE FEB MAR ABR MAY JUN JUL AGO SEP OCT NOV DIC
KG 0.32 0.31 0.30 0.30 0.28 0.28 0.28 0.28 0.25 0.24 0.23 0.23

2014
ENE FEB MAR ABR MAY JUN JUL AGO SEP OCT NOV DIC
KG 0.24 0.24 0.24 0.25 0.26 0.26 0.24 0.23 0.22 0.21 0.21 0.23

3.3.1 Dinmica de Mercado de la Asociacin

La ACAAP vendi en el 2013 un aproximado de 1,110 Tm a un precio de S/. 1.00 el Kg a la empresa Granjas
Amaznicas SAC (90%) y a acopiadores locales (10%).
6
El cuadro siguiente muestra los volmenes de venta de la Asociacin para el ao 2013.

Volumen de Ventas (TM)


Cantidad anual (Kg) /
Producto (s) Cliente Contrato Destino de Descripcin del proceso de
Monto anual (S/.) /Precio
/Presentacin /Mercado / Plazo las ventas comercializacin
unitario
Maz Amarillo Granjas Sin Puerto 2013 999,342 Tm El producto se traslada hasta
Duro (en sacos Amaznicas contrato Maldonado S/. 1.00 por Kg la ciudad de Puerto
tubulares de SAC S/. 999.342 Maldonado en el almacn
polipropileno del cliente, al precio del
de 50 Kg) mercado regional y al
contado
Acopiadores Sin 111,038 Tm Se comercializa localmente,
locales contrato En la misma 2013 S/. 1.00 por Kg al precio del mercado
localidad S/. 111,038 regional y al contado.
*Fuente: Elaboracin Propia

3.3.2 Principales Clientes con el PNT

La produccin que se desarrollar con la implementacin del PNT, est orientada a la empresa Granjas
Amaznicas SAC, dado a que la demanda de la empresa no ha sido cubierta en el ltimos tres aos, por otro
lado, la empresa tiene proyectado incrementar su produccin en el sector avcola, lo que representa un
mercado en crecimiento para la organizacin.

Nombre o Razn Social RUC Actividad Comercial


Granjas Amaznicas SAC 20541512765 Venta Mayorista de Productos agrcolas

3.3.3 Principales Competidores de la Asociacin

En la zona de influencia de la asociacin existen productores individuales que comercializan y producen maz
amarillo duro.
En el cuadro siguiente se muestra informacin comparativa de las organizaciones que por su ubicacin y
mercado son las principales competidoras de la organizacin.

Organizaciones competidoras directas de la Asociacin

ORGANIZACIN
Dato Productores Individuales
ACAAP

Asociacin Comunidad Agraria Arca Pacahuara.


Productores individuales distribuidos en
Ubicado a 17 Km del distrito de Iberia,
Lugar de produccin: diferentes lugares a ambos lados de la
provincia de Tahuamanu, departamento
carretera interocenica
Madre de Dios.
Granos de maz amarillo duro a granel y
Producto y Granos de maz amarillo duro a granel y en
en bolsas de polietileno tubular de 50
presentacin: bolsas de polietileno tubular de 50 kilogramos
kilogramos
Oferta anual: La produccin de maz amarillo duro en la
regin Madre de Dios es de 9,976 Tm/Ao

7
En la actualidad tenemos 245 socios totales en Los productores individuales dispersos
la OPA con una produccin promedio total de tienen una produccin que representa
3873.82 Tm/ao. un 52% de la produccin regional.
En la actualidad se logra ofertar 932.88
Tm/Ao de maz amarillo duro a nivel de 59
socios de la comunidad, quienes sern los
beneficiarios del PNT.
Maz amarillo duro limpio libre de
Maz amarillo duro limpio libre de impurezas y
Calidad de producto: impurezas y con una humedad del 19%
con una humedad del 19% a 15%
a 15%
Puerto Maldonado, capital de la regin Madre
de Dios, en donde se encuentra ubicado la
Empresa Granjas Amaznicas SAC, cuya
actividad principal es la crianza y produccin
Mercado de destino: Puerto Maldonado, Iberia, Iapari
de pollos de engorde para la poblacin de la
ciudad; dicha empresa consume un promedio
de 12,000 Tm/Ao y tiene proyectado
incrementar su demanda a 24,000 Tm/Ao.
En la actualidad la OPA tiene formado un
comit de ventas, la misma que se encarga de
Estrategia de Venta en chacra o comerciantes que se
acopiar la produccin de los socios y completa
distribucin acercan a las mismas casas de campo.
la carga para llevar a comercializar a la
Empresa Granjas Amaznicas SAC
Los productores individuales en su
la OPA en su conjunto participa con un 39% de
conjunto participa con un 52% de la
la produccin total del maz amarillo de la
produccin total del maz amarillo de la
Participacin de regin Madre de Dios
regin Madre de Dios
mercado (%).
59 socios de la OPA participan con un 9% de la
produccin total del maz amarillo de la regin
Madre de Dios
La OPA tiene una imagen de ser buenos
Imagen de la
productores de maz amarillo duro a nivel de la Conocidos en la zona
entidad/organizacin.
regin Madre de Dios
OPA organizada, socios debidamente
empadronados, con personera jurdica Estn al pie de la carretera asfaltada por
debidamente reconocida en los registros lo tanto reducen costos de transporte
pblicos.
La OPA es parte integrante de una organizacin
religiosa que es la Misin Israelita del Nuevo
Pacto Universal, las mismas que promueven la Buena calidad del maz amarillo duro
agricultura, el trabajo comunal, unin para
Fortalezas. objetivos comunes y la solidaridad.
Los miembros de la OPA tienen disponibilidad
de tierras debidamente saneadas fisica y
legalmente
Cada uno de los socios tienen en la actualidad
un promedio de 5 Ha de sembrio, pudiendo
ampliar hasta 8 Ha.
La OPA tiene un comit de ventas del maz,
quienes acopian y venden a nivel comunal.
Debilidades. Desconocimiento en gestin empresarial
Muchos miembros comercializan en forma Tienen reas de produccin dispersas
individual la produccin.

8
Los suelos son de secano y no hay un sistema
Produccin y ventas individuales
de riego tecnificado
El desgranado del maz es en forma manual
semimecanizado, asimismo el secado es en Procesamiento manual
forma artesanal
Trabajan con contratos
No No
(S / No).
Acceso al
financiamiento (seale No No
la fuente).

3.4 Proceso productivo

Adquisicin de insumos: la organizacin actualmente realiza las compras a varias empresas proveedoras
(entre ellas AGROVET), las cuales se encuentran en la ciudad de Puerto Maldonado y la Asociacin realiza el
traslado de los insumos hasta la comunidad, lo que en promedio le cuesta S/. 0.10/Kg. Para la
implementacin, la APAAC realizar las adquisiciones de manera conjunta de manera directa con el
proveedor, lo que le permitir abaratar costos. Asimismo, la compra de semillas se har a travs de la DRA
Madre de Dios.
Preparacin de terreno: Actualmente la organizacin no realiza de manera adecuada la preparacin de
suelos, lo que repercute en la baja densidad de plantas por hectreas (40,000 plantas por hectrea) y por
ende en una baja productividad (el rendimiento actual es de 3.16 Tm/Ha).
Siembra: Las pocas de siembra son en marzo (campaa chica) y en setiembre (campaa grande) y se realizan
de manera manual y no se realiza ningn tipo de riego, lo que ocasiona que se tenga una baja densidad por
hectrea (40,000 plantas por hectrea). Con la adquisicin del tractor, se realizar la siembra de manera
mecanizada y se incrementar la densidad a 60,000 plantas por hectrea.
Labores culturales: se realizan de manera manual (abonamiento, aporque, control sanitario y deshierbo) con
herramientas como machetes y azadones. Con la implementacin del PNT, el coordinador del PNT junto al
asistente tcnico supervisarn dichas labores.
Cosecha y desgranado: dichas actividades se realizan de manera manual con el apoyo de contratacin de
mano de obra local. La implementacin del PNT, permitir la adquisicin de 6 desgranadoras, lo que permitir
maximizar el tiempo y reducir los costos de mano de obra.
Acopio: se realiza en ambientes de madera y muchas veces hmedos, propensos al ataque de plagas y a su
descomposicin llevando a ingentes prdidas, con la implementacin del PNT, se construir un centro de
acopio, lo cual permitir mantener la calidad del producto. Por otro lado, permitir realizar el proceso de
secado en buenas condiciones.
Comercializacin: en la actualidad, cada socio entrega su produccin al comit de comercializacin, quien es
la encargada de transportar el maz hasta la ciudad de Puerto de Maldonado, donde se ubica la empresa
Granjas Amaznicas SAC, dicho transporte eleva los costos hasta S/. 0.09 por Kg. Con la construccin del
almacn, el cliente recoger la produccin hasta dicho punto, lo que reducir los costos de transporte, as
como los riesgos de contaminar los granos de maz.

9
Flujograma de los procesos de produccin

3.5 Plan de Produccin

Con la implementacin del PNT, la ACAAP espera incrementar la productividad de 3.16 Tm a 5.68 Tm de maz
amarillo duro seco.

Plan de Produccin en el Marco del Plan de Negocios


Concepto Ao Base Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5
N de Hectreas 295.00 413.00 472.00 472.00 472.00 472.00
Productividad (Tm/Ha) 3.16 4.39 4.89 5.68 5.68 5.68
Total Produccin (Tm) 932.9 1,812.4 2,310.2 2,681.0 2,681.0 2,681.0
Fuente: ACAAP

3.6 Adopcin de Tecnologa

El apoyo del Programa permitir a la Asociacin adquirir equipos y servicios necesarios para la mejora
tecnolgica en sus procesos cosecha y post cosecha. Los que se indican a continuacin:

Bienes Servicios:
1 Tractor Coordinador del Plan de Negocio por 24
1 Arado de 4 discos meses.
1 Rastra semipesado Asistencia Tcnica por 24 meses.
6 Desgranadoras

10
1 Secadora de lecho fluidizado Infraestructura:
1 Faja transportadora de granos Centro de acopio
1 Cosedora de sacos porttil
1 Balanza de piso (10 Tm)

Resultados:

Antes Despus
Productividad (Tm/Ha): 3.16 Tm/Ha Productividad (Tm/Ha): 5.68 Tm/Ha
Hectreas en produccin: 295 Ha Hectreas en produccin: 472 Ha
Calidad: 19% a 15% de humedad Calidad: 12% de humedad

3.7 Responsabilidad Ambiental

La Asociacin ha previsto actividades orientadas a mitigar los efectos negativos que el proceso de cosecha y post
cosecha podra ocasionar en el medioambiente. Estas actividades se describen en la siguiente tabla.

Indicador de impacto ambiental


Factores que posibilitarn el
Actividad
Descripcin Sin PNT Con PNT logro de las metas

La implementar un plan de
Reforestacin de reas reas reforestadas (Ha) 0 20 reforestacin como parte del
PNT.

Se implementar un proceso
de manejo de desechos de los
Aprovechamiento de Porcentaje de residuos
1% 25% residuos del maz como la chala
residuos slidos destinados al reciclaje
y toronta como combustible en
el secador.

3.8 Anlisis Econmico Financiero

3.8.1 Plan de Ventas

Con el incremento en la productividad, el nmero de hectreas productivas y calidad; la Asociacin tendr una
mayor oferta desde el primer ao de implementacin del PNT, ya que a partir de ese periodo la ACAAP tendr
una mayor produccin el incremento en la productividad y el mayor nmero de reas destinadas al maz amarillo
duro.

Plan de Ventas
Rubro Ao Base Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5
Volumen (Tm) 932.88 1,812.41 2,310.16 2,681.00 2,681.00 2,681.00
Volumen (Kg) 932,878 1,812,409 2,310,157 2,680,998 2,680,998 2,680,998
Precio (S/. por Kg) 0.95 1.07 1.12 1.12 1.12 1.12
TOTAL (S/.) 886,234 1,939,278 2,587,376 3,002,717 3,002,717 3,002,717

3.8.2 Estado de Ganancias y Prdidas Proyectado

11
La Asociacin espera un incremento de las utilidades netas en los cinco aos de vida del PNT, pasando de S/.
64,379.63 en el ao base a S/. 806,781.76 en el ao 5. El margen operativo pasar de 9% a 32% y el margen neto
de 7% a 27% en dicho perodo, por efecto de la inversin en tecnologa.

Estado de Ganancias y Prdidas (en nuevos soles)

3.8.3 Estructura de la Inversin y Cronograma de Desembolsos

La inversin total del proyecto asciende a S/. 1,243,856.17 de la cual el Programa cofinanciar el 70%
equivalente a S/. 870,699.32 siendo el aporte de la organizacin de 30% equivalente a S/. 373,156.85.

ESTRUCTURA DE INVERSIN

12
Cronograma de Desembolsos del Programa

Segn el cronograma siguiente, el cofinanciamiento total del PNT ser desembolsado durante el primer y segundo ao de ejecucin.

13
3.8.4

Estructura de Costos

En la situacin actual, los costos de produccin representan el 96.82% del costo total, mientras que con el
PNT estos costos representan el 94.26% del costo total al quinto ao, ello debido a que adquirirn insumos
para el incremento de la productividad.

Considerando dicha estructura se ha estimado que el costo por kilogramo en el ao base es de S/. 0.87,
mientras que al quinto ao se reducir a S/. 0.70.

Estructura de Costos

3.8.5 Flujo de Caja

De la evaluacin de los flujos de caja proyectados por la OPA para los cinco aos del PNT se tiene que el
VANE incremental ascendera a S/. 514,723 y se obtendra una TIRE incremental de 24.19%.

Situacin sin Plan de Negocios (en nuevos soles)

Situacin con Plan de Negocios y Flujo de Caja Incremental (en nuevos soles)

14
Flujo de caja Incremental

Para el anlisis se aplic una tasa de costo de oportunidad (COK) de 12%.

Indicadores Econmicos del Flujo de Caja Incremental


VANE Incremental (S/.) 514,723.1
TIRE Incremental 24.19%

3.8.6 Anlisis de Sensibilidad

Se realiz el anlisis de sensibilidad considerando aquellas variables ms voltiles que son el precio y la
productividad del maz amarillo duro, obtenindose los siguientes resultados:

Precios de Venta

Est variable est sujeta a la calidad de los productos por lo que est expuesta a fluctuaciones. En el anlisis
de sensibilidad se han ensayado reducciones en el promedio de precios del maz amarillo duro a partir del
promedio esperado, por considerar esta variable sensible en la etapa de comercializacin.

Variacin Precio VANE Incremental TIRE


(S/. /Kg) (S/.) Incremental
0% 1.12 514,723 24.19%
-10% 1.01 369,867 20.41%
-15% 0.95 238,974 17.41%
-22% 0.87 519.89 12.01%

El precio promedio de venta soporta hasta un 22% de disminucin, permitiendo que la rentabilidad de la
inversin del plan de negocios alcance 12.01% anual y un valor econmico de S/. 519.89.

Productividad

Esta variable est sujeta a variacin por diversos factores internos (por ejemplo el manejo de la cosecha).

Variacin Productividad VANE Incremental TIRE


(Tm/Ha) (S/.) Incremental
15
0% 5.68 514,723 24.19%
-3% 5.51 285,961 18.92%
-5% 5.4 133,454 15.28%
-6% 5.34 57,200 13.42%

Una productividad del maz amarillo duro por debajo del promedio esperado hasta en un 6%, permite
seguir obteniendo rentabilidad de la inversin del plan de negocios con un 13.42% anual y un valor
econmico de S/. 57,200.

IV. RESULTADOS DE LA EVALUACIN Y CONCLUSIONES GENERALES

4.1 Calificacin por Evaluadores

El plan de negocios para la adopcin de tecnologa obtuvo una calificacin aprobatoria de 4.015 sobre 5,
segn los criterios establecidos en la evaluacin.

4.2 Conclusiones

De la evaluacin del expediente de la solicitud de apoyo y habiendo la organizacin cumplido con todos los
requisitos exigidos por el Programa para la obtencin del Incentivo para la Adopcin de Tecnologa, se da
RECOMENDACIN FAVORABLE a la Solicitud de Apoyo a favor de la Asociacin Comunidad Agraria Arca
Pacahuara.

4.3 Penalidades

El Convenio de Adjudicacin de Recursos No Reembolsables del Incentivo de Adopcin de Tecnologa,


establecer las penalidades por incumplimiento de la organizacin en la aplicacin del incentivo adjudicado
y la ejecucin del Plan de Negocios.

Carolina Pang Tsing


Especialista
Unidad de Negocios

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