CARRERA DE ADMINISTRACIN DE BANCARIA Y FINANCIERA

DESARROLLO DE PROYECTO INTEGRADOR (I+D+I)

TEMA: ELABORACIN DE UN MANUAL DE PROCEDIMIENTOS PARA

MEJORAR EL MANEJO DE RECUPERACIN DE CARTERA Y SELECCIN
DE PERSONAL IDNEO EN COOPERATIVA DE AHORRO Y CRDITO LA
CANDELARIA LTDA., UBICADA EN LLANO GRANDE AL NORTE DEL
DISTRITO METROPOLITANO DE QUITO EN EL AO 2017.

Autores: 4 B Bancaria y Financiera

Jornada: Matutina

Tutor: Ing. Daisy Romo

Quito, Ecuador

2016-2017
 INSTITUTO TECNOLGICO SUPERIOR CORDILLERA
ADMINISTRACIN BANCARIA Y FINANCIERA

INDICE ETAPA I
CONTENIDO
Pg.

Cartula
ndice
1. Datos Generales del Proyecto
1.1 Nombre del Proyecto
1.2 Entidad Investigada
1.3 Ubicacin y Localizacin
1.4 Total Horas
1.5 Plazo de Ejecucin
1.6 Nmero de Docentes Participantes
1.7 Nmero de Estudiantes Participantes
1.8 Tipo de Propuesta
2. Diagnstico y Problema
2.1 Problema O Descripcin De La Situacin Actual.
2.2 Resea Histrica
a. rbol de problema
b. Anlisis
3. Objetivos del Proyecto
a. rbol de objetivos
b. Anlisis
3.1 Objetivo General
3.2 Objetivos Especficos
3.3 Matriz Marco Lgico
4. Estrategia de Ejecucin
4.1 Cronograma por Componente y Actividades
5. Presupuesto y Financiamiento
6. Propuesta
7. Anexos
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PROYECTO INTEGRADOR INVESTIGACIN-DESARROLLO-INNOVACIN

1. DATOS GENERALES DEL PROYECTO

1.1 NOMBRE DEL PROYECTO

Elaboracin de un manual de procedimientos para mejorar el manejo de recuperacin de cartera y
seleccin de personal idneo en cooperativa de ahorro y crdito la candelaria Ltda., ubicada en llano
grande al norte del distrito metropolitano de quito en el ao 2017.
1.2 ENTIDAD INVESTIGADA
Cooperativa de Ahorro y Crdito La Candelaria Ltda.
1.3 UBICACION Y LOCALIZACIN:
Provincia: Pichincha
Ciudad: Quito
Parroquia: Caldern
Sector: Llano Grande
Direccin: Calixto Muzo N 3-434 fe y Alegra
Ubicada : en el Noroccidente de Pichincha
1.4 TOTAL HORAS A TRABAJAR :

320 horas

1.5 PLAZO DE EJECUCIN

5 meses

1.6 LISTADO Y NMERO DE DOCENTES PARTICIPANTES

PERODO ACADMICO: 2016-2017

DOCENTE MATERIA
1. Dr. Roberto Lpez Reingeniera
2. Dr. Jhonny Pilataxi Legislacin Monetaria
3. Ing. Mayra Chandi Presupuesto

1.7 LISTADO Y NMERO DE ESTUDIANTES COORDINADORES (POR MATERIA)

Nmero de Cdula
No Apellidos /Nombres
de Identidad
1 Tuapanta Peringueza Michelle Vanessa 1725830727
2 Basantes Redroban Karen Monserrate 1724392285
3 Echeverra Baicilla Alexander Mesas 2100790555
4 Gavn Yauqui Jonathan Manuel 1728022714
5 Vitar Arrieta Daniela Alexandra 1726059627
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1.7 TIPO PROPUESTA

TIPO TEMA
Manual: X Elaboracin de un manual de procedimientos para mejorar el manejo de
recuperacin de cartera y seleccin de personal idneo en Cooperativa de
Ahorro y Crdito la Candelaria Ltda.
Plan:
Capacitacin:
Reingeniera:
Otros:

2. DIAGNSTICO Y PROBLEMA

2.1PROBLEMA O DESCRIPCIN DE LA SITUACIN ACTUAL

La Inexistencia de un manual de recuperacin de cartera y personal idneo nos puede llevar a la

inestabilidad y poca rentabilidad de la Cooperativa. Para mejorar se debe Implementar un manual y
seleccin de personal idneo para el departamento de cartera.

El proceso inexistente para el control de cartera puede llevar a que la cooperativa contine
manejando de manera equivocada sus recursos, por esta razn se deben implementar procesos, para as
brindar control y seguimiento de la cartera de crditos a clientes para as proteger un activo de la
compaa que se encuentra en manos de terceros.

El desinters y resistencia al cambio por el rea administrativa y accionistas no nos permite

implementar procedimientos tcnicos y controles para una gestin eficiente de la cartera, por esta razn se
debe elaborar un manual y contratar personal idneo.

La carencia de empoderamiento por parte de los colaboradores se la puede mejorar al implementar

talleres de motivacin personal y profesional ya que cada uno de los funcionarios involucrados en la
gestin de cartera, sus trminos, condiciones, pactos podrn darles el cumplimiento requerido,
convirtindose en una herramienta de consulta permanente para todos los funcionarios de la cooperativa.
Al poseer una escasa induccin en el cargo asignando se arriesga a que la entidad a cometa
constantemente desaciertos que llevaran a la cooperativa a la inestabilidad financiera que no deseamos por
esta razn se debe proporcionar una capacitacin propicia y oportuna sobre el cargo a desempear.

El estudio inexistente a los socios con dficit de capacidad de pago no nos permite ampliar el
conocimiento sobre sus dificultades de pago, de tal manera que es imposible ofrecerle asesora y
alternativas de solucin al alcance de la entidad; por lo que es de suma importancia analizar el nivel de
endeudamiento y capacidad de pago del cliente.
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2.2 RESEA HISTRICA

La Cooperativa de Ahorro y Crdito " La Candelaria Ltda.", se constituye en la reunin de un

grupo de amigos y familiares donde nace la idea de 5 personas naturales, residentes en el barrio de Llano
Grande, en la parroquia de caldern, ciudad de Quito, provincia Pichincha, que al no tener muchas
ventajas trabajando por si solos, deciden constituirse como Cooperativa para procurar el desarrollo social
y econmico de todos los asociados.
Hoy en da es una organizacin jurdica que se encuentra legalmente constituida en el pas, fue
fundada el 20 de Julio del 2010, como una empresa que administra el dinero de socios para brindar
servicios financieros que faciliten la vida de nuestros clientes.

Poco a poco con el respaldo y la confianza de nuestros clientes en un perodo corto de siete aos
se ha logrado convertir a La Candelaria en un referente del cooperativismo a nivel nacional.
Ms all de brindar productos y servicios financieros de calidad, es una institucin que cree en los
valores humanos, sobre todo el apoyar al desarrollo de nuestros socios, clientes, y de la comunidad en
general.

a). Esquema: rbol de Problemas

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b). Anlisis
La inexistencia de un manual de recuperacin de cartera y personal idneo provoca la siguiente causa
efecto:
La insuficiencia de lineamientos y ausencia de contratacin de personal calificado perjudica tanto
a la cooperativa como a sus socios fundadores, obteniendo un efecto de recaudacin tarda e inexistente
seguimiento de cartera.

Otra de las causas es la ineficiente recaudacin y compromiso de colaboradores que tiene como
efecto el manejo errneo en lineamientos del departamento de cartera por no estar totalmente definidos los
parmetros de responsabilidad, las atribuciones asignadas en materia de crdito y recaudo, y las
obligaciones por cargos y puestos de trabajo.

Por la insuficiente verificacin a clientes y crditos otorgados a familiares nos encontramos

claramente con polticas, normas y procedimientos escasos en la entidad, que se mantiene con prstamos
morosos e incluso ya con un seguimiento legal.

Esta negligencia y problemtica de los fundadores, establece que los lineamientos en el desarrollo
de cada actividad dentro de la estructura organizacional, no fue bien establecida pudiendo provocar el
desprestigio e iliquidez de la institucin.

a). Esquema: rbol de Objetivos

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b. Anlisis
Nuestro objetivo es obtener una correcta implementacin de un manual de recuperacin de cartera
y la oportuna contratacin de personal idneo, por medio de la obtencin de un adecuado de lineamiento y
contratacin de personal calificado con el fin de realizar una recaudacin eficiente y seguimiento de
cartera oportuno.
Una adecuada recaudacin y compromiso de colaboradores nos permitir estandarizar el proceso a
seguir, con el fin de conseguir un adecuado manejo de lineamientos del departamento de cartera
coadyuvando a flujos de caja con recaudos eficientes y dentro de los trminos pactados.

Por medio de una eficiente verificacin a clientes y efectuando un anlisis objetivo en los crditos
otorgados a familiares, generaremos un compromiso en cumplimiento de los prstamos verificando el
cumplimiento de las polticas y normas de crdito establecidas por la cooperativa con lo que
conseguiremos el prestigio, reconocimiento y rentabilidad de la institucin.

3. OBJETIVOS DEL PROYECTO

3.1 OBJETIVO GENERAL
Implementar un manual de recuperacin de cartera y personal idneo permitiendo as impulsar la
rentabilidad de la Cooperativa.
3.2 OBJETIVOS ESPECFICOS
1. Ejecutar los procedimientos para la Cooperativa La Candelaria.
2. Optimizar procedimientos para cumplir con las metas propuestas.
3. Recuperar la cartera vencida y mejorar los procesos de seleccin de personal.
3.3 MATRIZ DE MARCO LGICO

Resumen Narrativa de Indicadores Verificables Fuentes de Supuestos de

Objetivos Objetivamente Verificacin Sustentabilidad

Fin: Indicador del fin: Medios del Fin Supuestos del fin:

Prestigio reconocimiento y Percepcin de imagen Entrevistas

rentabilidad de la . Personales A
institucin. Resultados financieros Clientes, Desinters de la
optimas en un 97 %. Colaboradores, administracin
Encuestas
Trimestrales
Balance general/
estado de resultados.
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Propsito: Indicador del propsito: Medios del Supuestos del
Propsito: Propsito:

Implementar un manual de Indicador de gestin de Indiferencia de los

recuperacin de cartera y recuperacin de cartera en Resultados y colaboradores y
personal idneo. un 95 %. estadsticas clientes.
proyectados, estados
de perdidas
ganancias.
Resumen Narrativo de Indicadores Verificables de Fuentes de Supuestos de
Objetivos Objetivamente Verificacin sustentabilidad:

COMPONENTES: Indicadores de Medios de Supuestos de

Componentes: Componentes: Componentes:
1.- adecuados lineamientos 1. Reportes de 1. Apata de los
y contratacin de personal 1. Empleados productividad y clientes a
calificado comprometidos a: calidad. colaboradores
2.- Recaudacin efectiva y productividad y calidad de 2. Resultados de 2.Desorganizacin
compromiso de servicio en un 97%. objetivos alcanzados. entre reas
colaboradores. 2. Indicador de gestin en 3. Reportes de inmersas
3.- Eficiente verificacin a base a: investigacin a 3. Desinters en el
clientes, crditos cumplimiento de los clientes. Actividades cliente.
otorgados a familiares. objetivos de recuperacin econmicas.
de cartera 95%. 4. Comunicacin
4.- Recaudacin efectiva 4. Resultados Asertiva entre
y seguimiento de cartera 3. Estudio y anlisis de estadsticos
clientes y capacidad de Comisiones personal y cliente

pago a base de ad1quiridas.

investigacin en un 97%.
4. Satisfaccin en
cumplimiento de la
recaudacin por parte de
los colaboradores en un
96%.
Actividades y Presupuesto Supuestos de
Subactividades actividades:
1.1 Compensacin Un da de descanso $ 12.00 Ausencia de apoyo
econmica y profesional. Empleados favorecidos por parte de los
mensualmente 4 directivos e
T. ANUAL GASTO EMPRESA $ 576.00 Insuficiente
retribucin de
recursos
econmicos.
1.2 Diseo de actividades Bonos cada cuatro meses x $90.00 Escases de recursos
enfocadas al $30 por productividad econmicos
reconocimiento de los T. ANUAL GASTO EMPRESA $ 90.00
empleados.
2.1 Implementacin de Programa de bienestar $386.50 Desinters del
programas (afiches, papelera, personal
tecnologa) $300.00 administrativo
Capacitador de acuerdo a la
necesidad $686.50
T. ANUAL GASTO EMPRESA
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2.2 Difusin sobre el plan Facilitador $500.00 Indiferencia del
estratgico de la empres Volantes, $200.00 personal
T. ANUAL GASTO EMPRESA $700.00 administrativo
3.1 Seguimientos y Facilitador o gerente $500.00 Carencia de apoyo
asesoramiento tcnico. externo (Auditor, por parte de los
Abogado)500c/u $500.00 directivos y escases
T. ANUAL GASTO EMPRESA $1000 de recursos
econmicos.
3.2 Seleccin y Inversin por empleado $150.00 Insuficiente apoyo
potenciacin del empleado. (cursos, capacitaciones) por parte de los
Empleados capacitados 4 directivos y escases
semestralmente de recursos
T. ANUAL GASTO EMPRESA $ 1200.00 econmicos.

3.1 Delimitar los Sin costo $ 00.00 Desatencin por

diferentes canales de parte de
comunicacin de la supervisores
empresa.

3.2 Disear actividades que Inversin por empleado $150.00 Poca retribucin de
integren a todo el personal (transporte, alimentos, recursos
(curso o talleres de hospedaje, herramientas) 200 econmicos y
motivacin y atencin a Empleados desinters por parte
clientes). T. ANUAL GASTO EMPRESA $30000.00 del personal
administrativo.
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4. ESTRATEGIA DE EJECUCIN
4.1 CRONOGRAMA POR COMPONENTES Y ACTIVIDADES
Elaboracin de un manual de procedimientos para mejorar el manejo de recuperacin de cartera y seleccin de personal idneo.
4.1 CRONOGRAMA POR OBJETIVOS Y ACTIVIDADES
COMPONENTES/ TIEMPO ESTIMADO RESPONSABLES RECURSOS
ACTIVIDADES Y SUBACTIVIDADES DESDE HASTA # Horario de Nmero de NECESARIOS
DAS trabajo Horas
Trabajadas
Seleccin del Tema 2016/10/20 2016/10/27 3 08:00 - 10:00 5 4 to B Matutino
Recopilacin de informacin 2016/10/28 2016/11/18 8 08:00 - 10:00 16 Grupo Liderazgo
Investigacin de Campo 2016/11/24 2016/11/02 4 09:00 - 13:00 16 Grupo Liderazgo
Delimitacin del problema 2016/12/08 2016/12/22 5 08:00 - 12:00 20 4 to B Matutino
Elaboracin del Proyecto 2016/12/23 2017/01/27 12 13:00 - 24:00 126 4 to B Matutino
Anlisis de Subtemas 2017/02/02 2017/02/17 12 13:00 - 21:00 90 4 to B Matutino
Elaboracin del Manual 2017/02/20 2017/02/23 6 14:00 - 18:00 24 Grupo Bancaria
Revisin y aprobacin del Manual 2017/02/23 2017/02/24 3 18:00 - 22:00 12 Ing. Daisy Romo
Redaccin de Informe del Proyecto Integrador 2017/03/03 2017/03/03 2 8:00 - 12:00 8 4 to B Matutino
Impresin y Anillado manual e informe 2017/03/08 2017/03/08 1 14:00 -17:00 3 4 to B Matutino
56
320
TOTAL
DOCENTES AUTORES ESTUDIANTES PARTICIPANTES
(F)___________________________________
Dr. Roberto Lpez (Reingeniera) 1. Dr. Roberto Lpez 1.
REVISADO 2. Ing. Daysi Romo 2.
3.Ing. Ricardo Cevallos 3.
(F)___________________________________ 4. Lic. Mayra Chandy 4.
Ing. Daysi Romo (Contabilidad Bancaria) 5. Dr. Jhonny Pilataxi 5.
APROBADO
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5. PRESUPUESTO Y FINANCIAMIENTO

5.1 PRESUPUESTO POR ACTIVIDADES DEL PROYECTO

COMPONENTES/ACTIVIDADES FUENTES DE CONOCIMIENTO

O TEMAS Y SUBTEMAS OBSERVACIONES
APORTE APORTE APORTE ENTIDAD
ESTUDIANTES DOCENTES BENEFICIARIA
Presupuestos para la capacitacin
sobre el manual de procedimientos
Comisiones sobre los gastos del
capacitador
Elaboracin del Plan de Mejora
(Materiales que se utilizaron)
Desarrollo del ndice general del
proyecto integrador
TOTAL
FUENTES DE
FINANCIAMIENTO
DESCRIPCIN APORTE APORTE APORTE ENTIDAD TOTAL USD
RECURSOS DOCENTES BENEFICIARIA
ESTUDIANTES
Horas de Internet $7, 50 $10 NA $17, 50
Copias B/N FULL COLOR $20 NA NA $20
Material Didctico $15 NA NA $15
Movilizacin $50 NA NA $50
Alimentacin $200 NA NA $200
TOTAL USD $292,50 $10 - $302, 50

F)_______________________________________
Dr. Roberto Lpez
Reingeniera
Aporte personal : AP
Aporte Informativo: AI
Aporte Virtual ( Mail): AV
Ningn Aporte: NA
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5.2 PROGRAMACIN ANALTICA

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APORTE DE LA MATERIA Liderazgo y Emprendimiento

PROYECTO: Elaboracin de un manual de procedimientos para mejorar el manejo de recuperacin de cartera y seleccin de
personal idneo en cooperativa de ahorro y crdito la candelaria Ltda., ubicada en llano grande al norte del distrito metropolitano
de quito en el ao 2017.
ENTIDAD BENEFICIARIA: Cooperativa de Ahorro y Crdito La Candelaria Ltda.
DOCENTE: Cevallos Narvez Ricardo Francisco
FECHA: Viernes 03 de Marzo del 2017
TEMTICA DE LA MATERIA : Liderazgo y Emprendimiento

N CONTENIDOS ESTRATEGIAS RECURSOS TIEMPO EVALUACIN

DIDCTICAS
1 Outdoor Training Lluvia de ideas, casos Internet, pizarra, 120 h 9
reales, textos gua. borrador, palegrafos.
2 Indoor Training Mesa Redonda, talleres Internet, libros, 120 h 9
Practico experiencias.
3 Team Building Debates, Exposiciones Internet, entrevistas, 120 h 9
encuesta.

F
Ing. Ricardo Cevallos
Docente de Materia
Liderazgo y Emprendimiento
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INFORME FUNCIONES, PLANIFICACIN E INTEGRANTES

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CARRERA DE ADMINISTRACIN BANCARIA Y FINANCIERA

PROYECTO: Elaboracin de un manual de procedimientos para mejorar el manejo de recuperacin de cartera y seleccin de personal idneo.
ENTIDADES BENEFICIARIAS TIEMPO PLANIFICADO PRESUPUESTO PLANIFICADO
1. Instituto Tecnolgico Superior DESDE HASTA # HORAS OBSERVACIONES
Cordillera
21-10-2016 03-03-2017 123h
2. Cooperativa de Ahorro y Crdito
La Candelaria Ltda.
DOCENTE DE MATERIA PARTICIPANTE: Ing. Ricardo Cevallos
MATERIA: Liderazgo y Emprendimiento ESTUDIANTES
ESTUDIANTES FUNCIN A PARTICIPANTES NOTA
COORDINADOR POR DESEMPEAR ESTUDIANTES TEMA A DESARROLLAR INDIVIDUAL
MATERIA:
APELLIDOS Y 1.Albuja Espinosa Viviana Jeanneth Sistema de Liderazgo Grupal 9
NOMBRES Coordinadora de la 2.Chiluisa Pinto Aracely Marisol Sistema de Liderazgo Grupal 9
Tuapanta Peringueza materia de Liderazgo y 3.Proao Vergara Gissella Lissette Sistema de Liderazgo Grupal 9
Michelle Vanesa Emprendimiento. 4.Rubio Curicho Vanessa Erika Sistema de Liderazgo Grupal 9
5.Tuapanta Peringueza Michelle Vanesa Sistema de Liderazgo Grupal 9
PRESENTADO POR: REVISADO POR: INFORME FAVORABLE:

F____________________________________ F________________________________ F______________________________

Ing. Fernando Buitrn
Srta.Tuapanta Michelle Msc. Ricardo Cevallos DIRECTOR CARRERA DE
ESTUDIANTE COORDINADOR DOCENTE DE MATERIA ADMINISTRACIN BANCARIA Y
FINANCIERA
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