ACTIVIDAD

Informe: Cuadro sinptico

Presentado por:

Tutor:

Curso Virtual
ANALISIS DEL SISTEMA DE ADMINISTRACION EL RIESGO Y LAVADO DE
ACTIVOS Y FINACIACION DEL TERRORISMO - SARLAFT
Ficha: (1501991)

Servicio Nacional de Aprendizaje

SENA
Agosto 17/ 2017
ACTIVIDAD SEMANA 2

1. Lea y analice cuidosamente el captulo que contiene los elementos del Sarlaft en la
circular 026 de junio de 2008 de la Superintendencia Financiera y un manual del Lavado de
activos de cualquier entidad financiera, establezca en un cuadro sinptico los elementos en
comn y los que hacen falta en uno o en otro documento de acuerdo con lo que usted haya
aprendido durante la semana.

Que dentro de su manual de funcionamiento

Poliicas se encuentre la Poltica de sarlaf .

El banco Bancolombia cuenta con una

plataforma tecnologica integral con su
Procedimientos respectiba base de datos en cada
departamento de riezgo para poder detectar
estos casos de sarlaf en .
al tener la plataforma con los datos necesarios,
cada departamento debe tener un registro de
Documentacion cada investigacion o caso por posible
fraude,lavado de activos u operacion
sospechosa.
se tiene una clara estructura de prosedimientos
Estructura y de personal encargado para poder realizar
organizacional todo el seguimiento, analisis y evaluacion de las
posibles operaciones en la politica de sarlaft
BANCOLOMBIA

Organos de cuenta con un personal adecuado y calificado

que supervisa toda la actividad de sarlaf para
Control comunicar cualqueir registro sospechoso .

la entidad posee una plataorma adecuada que posee

Infraestructura la informacion necesaria para llevar acabo el analisis y
tiene accesoa otras plataformas para poder cotejar
tecnologica los datos necesarios y requeridos para confirmar este
tipo de operaciones sospechosas

Divulgacion de hay una politica clara de capacitacion del personal del

banco y en base a esto todos tienen capacidad de
informacin opinion para detectar un a trasaccion sospechosa.

cuenta con ciertos tiempos dde practicas de

aprendidizaje en induccion de ingreso o
Capacitacin periodicamente evalan el proceso para verificar su
eficiencia y eficacia.
2. Analice un manual de tica o conducta de una entidad financiera o en su defeco el que
se encuentra ubicado en el material de apoyo, elabore un ensayo en donde establezcan
conclusiones sobre la importancia de su contenido, resalte preferencialmente las
indicaciones que se deben poner en prctica en la relacin con los clientes y en s con todas
las actividades que la entidad realiza.

R/. TICA Y CONDUCTA

Actualmente la tica y la conducta hacen parte de un sinfn de calificaciones, pero estos

trminos tambin hacen parte de la vida laboral de cualquier persona, desde que iniciamos
el da hasta que culmina, es una meta mantener los principios y las polticas de la entidad
como se deben, como funcionaros del sector financiero uno se expone a riesgos
constantemente, por eso las empresas vigiladas por la Superfinanciera, han diseado
manuales de ayuda para sus funcionarios, para poder saber en qu consiste la poltica tanto
interna como la impuesta por el gobierno nacional; sin embargo en estos documentos se
plantean todas las situaciones a las que se exponen diariamente los funcionarios, es por
esta razn que las empresas al momento de contratarlos los capacitan para afrontar este
tipo de adversidades; y poder tener capacidad de accin y tomar alertas necesarias si en
dado caso se nota un caso de operaciones sospechosas.

El manual de tica y conducta de un Banco, es un delito alterar estados financieros o utilizar

secretos de la entidad para beneficio propio o de terceros, este tipo de riesgo tambin es
conocido por las empresas y tambin debe ser afrontado de una manera seria, y sin dudar
hay que mantener en estricta vigilancia segn las normas y procedimientos que la entidad
tenga porque un error de documentacin o de identificacin del personal o cliente, puede
llevar a la entidad hasta el cierre, por ejemplo un funcionario de la entidad aprueba
un producto bancario sin que los documentos sean verdicos y dicho cliente tiene prcticas
ilcitas, al instante que sea descubierto este cliente no solo habr perjudicado la situacin
del funcionario sino que el contrario perjudico de forma indirecta a la entidad bancaria y
esta pasara a ser cuestionada sin mencionar los procedimientos legales a los cuales se
sometera.

En todas las empresas del sector financiero, tienen riesgo de sufrir de plagio y de ingreso de
recursos ilcitos pero es eso que da a da se refuerzan las medidas para evitar, controlar y
analizar las nuevas prcticas de estas personas que intenta legalizar esos dineros; sin
embargo debemos estudiar detenidamente casos puntuales para que las personas
que deseen ingresar a este tipo de entidades ya que tienen un menor riesgo debido al
manejo que realizan de recursos de terceros(clientes y/o usuarios). Con las nuevas
tecnologas de fraude en minera de datos y dems software esta prctica ilcita ya no pasa
tan fcilmente desapercibida porque hay sistemas de gestin en lnea que te informan los
movimientos atpicos de las personas que intentan realizar estas prcticas y pueden ser
detenidas a tiempo.
BIBLIOGRAFA.

Bancolombia, Cdigo de tica, 2011, en lnea.

http://www.grupo
Bancolombia.com/contenidoCentralizado/informacinEmpresarial/reacioninversionistas/
gobiernoCorporativo/cdigoEtica/documentos/Codigo_de_etica.pdf