Decenio de las Personas con Discapacidad en el Per

Ao de la Consolidacin del Mar de Grau

DISTRITO FISCAL DE TACNA

FISCALA PROVINCIAL PENAL CORPORATIVA PRIMER DESPACHO DE
INVESTIGACION

EXPEDIENTE : 565-2014
EXP. FISCAL : 3581-2013
Espec. Legal : Juan Miguel Ticona Malaga
SUMILLA : ACUSACION FISCAL

SEOR JUEZ DEL TERCER JUZGADO DE INVESTIGACIN PREPARATORIA DE

TACNA:
ROSA ANTONIETA MACEDO HUACASI, Fiscal
Provincial Titular del Primer Despacho de
Investigacin de la Fiscala Provincial Penal
Corporativa de Tacna, con domicilio procesal en Calle
Hiplito Unanue N 301 - Tacna; a Usted con el
debido respeto digo:

I.- PETITORIO:

De conformidad con lo prescrito por el artculo 349 del Cdigo Procesal Penal,
procedo a formular ACUSACIN contra LIDIA CASTAEDA CALLALLI por la comisin
del Delito Contra el Orden Financiero y Monetario en la modalidad de OBTENCIN
FRAUDULENTA DE CRDITO (Primer Prrafo del Art. 247 del Cdigo Penal) en
agravio de CAJA MUNICIPAL DE AHORRO Y CREDITO CUSCO S.A. y la
SUPERINTENDENCIA DE BANCA, SEGUROS, cuyos datos de identificacin son:

II. DATOS PERSONALES DE LA IMPUTADA:

Nombre y Apellido LIDIA CASTAEDA CALLALLI

Documento de Identidad 40489373
Sexo Femenino
Grado de Instruccin Primaria Completa
Lugar de Nacimiento Pocohuanca-Aymaraes-Apurimac
Fecha de Nacimiento 27 de marzo de 1960
Edad 54 aos.
Domicilio Real Av. Vigil 1175 P. J. Vigil
Nombre del Padre Celestino
Nombre de la Madre Vinancia
Estado Civil Soltera

III.- DESCRIPCIN DE LOS HECHOS ATRIBUIDOS, CON SUS CIRCUNSTANCIAS

PRECEDENTES, CONCOMITANTES Y POSTERIORES:

De autos se tiene que: A) Que el 07 de junio del 2012, Lidia Castaeda Callalli ha
solicitado el otorgamiento de un crdito financiero ante la Caja Municipal de Ahorro y
Credito Cusco S.A., ello en el marco del Convenio de Cooperacin Interinstitucional con
descuentos por planilla nica de remuneraciones efectuado entre la entidad financiera
referida, y la Municipalidad Provincial de Tarata; por el cual los trabajadores del ente
municipal obtendran crditos financieros con descuento por su condicion de
trabajadores municipales, declarando para la obtencin del crdito, que Lidia Castaeda
se encontraba desempeando el cargo de Asistente Administrativo de Patrimonio desde
el 01 de febrero del 2011 al 01 de junio del 2012. B) Que la Caja Municipal de Ahorro y
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Credito Cusco S.A. Como resultado de las permanentes labores de control y

fiscalizacin que realiza a los creditos otorgados en el marco del Convenio de
Cooperacin Interinstitucional con descuentos por planilla nica de remuneraciones
suscrito entre la Municipalidad Provincial de Tarata y la CMAC Cusco S.A. realizado
entre el 10 y 12 de setiembre del ao 2013, en el que se comunico la existencia de
serias irregularidades sobre el otorgamiento de crditos a varias personas
supuestamente trabajadoras de la Municipalidad Provincial de Tarata, en la que aparece
informacin falsa e incluso con documentacin adulterada, se ha llegado a advertir el
otorgamiento de hasta 51 crditos institucionales cuando en realidad, la misma
Municipalidad Provincial de Tarata seala mediante oficio N 407-2012-A-MPT de fecha
17 de septiembre del 2012 que solamente son 15 los servidores entre nombrados y
contratados; es decir que en dicho contexto se han otorgado irregularmente hasta 36
crditos institucionales; de revisada la documentacin presentada por parte del
denunciante se tiene que la persona de LIDIA CASTAEDA CALLALLI, ha sido una de
las personas que se ha beneficiado con un crdito ascendente a la suma de S/. 4,
200.00 (cuatro mil doscientos nuevos soles) otorgado por la Caja de Ahorro y Crdito
Cusco utilizando para ello documentacin adulterada.

De las circunstancias anteriores se extrae la siguiente imputacin: Lidia

Castaeda Callalli, el siete de junio del 2012, obtuv un crdito fraudulento directo que
asciende a S/. 4, 200. 00 (cuatro mil doscientos nuevos soles), mediante el empleo de
documentacin adulterada e informacin falsa.

IV.- ELEMENTOS DE CONVICCIN:

Durante el desarrollo de la investigacin preparatoria se han recabado los

siguientes elementos de conviccin:

Copia Fedateada de la Denuncia Penal (Fs. 1/10), de fecha 05 de octubre del

2012, interpuesta por el Representante de el Jefe Regional de Crditos II de la
CMAC S.A. Cusco, en la que se informa de las circunstancias de los hechos
delictivos.

Copia del Informe Nro. 0097-2012-SGP/JPQ/MPT (Fs. 12/13), de fecha 12 de

setiembre del 2012, mediante el cual el Sub Gerente de Personal Jess Pacoticona
Quispe, informa Lidia Castaeda Callalli no han tenido ningn tipo de vnculo laboral
con la Municipalidad Provincial de Tarata.

Copia del Informe Nro. 031-2012-SUP-CRED-CMAC-C (Fs. 18/32), de fecha 14de

setiembre del 2012, mediante el cual la Supervisora de Crditos Teresa Farfan
Florez detalla que en el marco del Convenio Interinstitucional para realizara
descuento por planilla nica de remuneraciones entre la Municipalidad Provincial de
Tarata y la Caja Municipal de Ahorro y Crdito Cusco S.A. se han registrado la
obtencin de crditos fraudulentos, entre ellos Lidia Castaeda Callalli.

Copia del Informe Nro. 015-201-MCMC-AG.TACNA-CMAC-C (Fs. 33), de fecha

26 de diciembre del 2011, mediante la cual la Analista de Crdito de Consumo
Milagros Martinez Morales, informa las caractersticas ficticias de la Municipalidad
Provincial de Tarata, indicando que en dicho ente municipal laboran 29 trabajadores.
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Copia de la Constancia Trabajo (Fs. 42), de fecha 01 de junio del 2012, a nombre
de Lidia Castaeda Callalli, documento falso, que seala que Lidia Castaeda
Callalli vena laborando como Asistente Administrativo de Patrimonio desde 01 de
febrero del 2011 a la fecha de redaccin, en la Municipalidad Provincial de Tarata.

Copia de las boletas (03) de pago por remuneracin mensual (Fs. 42/43), a
nombre de Lidia Castaeda Callalli, correspondientes a los meses de marzo mayo
2012, documentos falsos, en los cuales se seala que la imputada vena
percibiendo S/. 1, 500. 00 nuevos soles mensuales por concepto de remuneracin,
en el cargo de Asistente Administrativo de la Municipalidad Provincial de Tarata.

Copia del Convenio de Cooperacin Interinstitucional para realizar descuento por

planilla unica de remuneraciones dentre la Municipalidad Provincial de Tarata y la
Caja Municipal de Ahorro y Crdito del Cusco S.A. (Fs. 44/47), de fecha 30 de
diciembre del 2011, documento en cuyo merito se habra amparado Lidia Castaeda
Callalli para la obtencion del crdito fraudulento.

Copia del Escrito de Apersonamiento al Proceso de la Caja Municipal de Ahorro y

Crdito Cusco S.A. y Anexo (Fs. 119-122), de fecha 26 de marzo del 2014, por la
cual Administrador de Agencia Alejandro Cabana Castro informa el reporte de pagos
y estado de crdito de Lidia Castaeda Callalli, actualizado a la fecha de remisin.

Declaracin de Alejandro Tony Cabana Castro (Fs. 127/128), vertida en sede

fiscal el 29 de abril del 2014, en la cual ha sealado el correcto procedimiento para
la obtencion de un crdito, sealando la irregularidad evidente con la que se ha
obtenido el crdito desembolsado por Lidia Castaeda Callalli.

Informe Nro. 00055-2014-SGP-GAF-GM-A/MPT (Fs. 139), de fecha 09 de mayo

del 2014, mediante el cual el Sub Gerente de Personal Jesus Pacoticona Quispe,
informa que Lidia Castaeda Callalli no registra vnculo laboral alguno con la
Municipalidad Provincial de Tarata desde el 01 de enero del 2011 hasta la fecha de
remisin.

V. GRADO DE PARTICIPACION Y CIRCUNSTANCIAS MODIFICATORIAS DE LA

RESPONSABILIDAD PENAL:

5.1. Grado de Participacin: autor.

5.2. Circunstancias modificatorias de responsabilidad: Ninguna.

- Circunstancias Agravantes: Ninguna.
- Circunstancias Atenuantes: Ninguna.

5.3. Grado de ejecucin del delito: CONSUMADO.

VI. SOLICITUD PRINCIPAL DE TIPIFICACION, PENA, REPARACION CIVIL Y

CONSECUENCIAS ACCESORIAS:

6.1. ACUSADA:
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LIDIA CASTAEDA CALLALLI

6.2. CALIFICACIN JURDICA:

Delito Contra el Orden Financiero y Monetario en la modalidad de Delitos

Financieros, en su forma de Obtencin Fraudulenta de Crdito.

6.3. BASE LEGAL:

Art. 247 primer prrafo del Cdigo Penal:

"El usuario de una institucin bancaria, financiera u otra que opera con
fondos del pblico que, proporcionando informacin o documentacin
falsas o mediante engaos obtiene crditos directos o indirectos u otro
tipo de financiacin, ser reprimido con pena privativa de libertad no menor
de uno ni mayor de cuatro aos y con ciento ochenta a trescientos
sesenta y cinco das-multa. (...)"

6.4. PENA PROPUESTA:

Se solicita se imponga a la acusado Lidia Castaeda Callalli, por el delito de

OBTENCIN FRAUDULENTA DE CRDITO FINANCIERO, TRES (03) AOS
de pena privativa de la libertad con carcter de suspendida en su ejecucin, y
CIENTO OCHENTA (180) DIAS MULTA, debiendo afectarse el 25% del
ingreso diario de la acusada; ello en razn al Principio de Proporcionalidad y
atendiendo a que en el presente no incurre ninguna causal agravante o
atenuante de la responsabilidad.

RAZONES QUE FUNDAMENTAN LA PENA PROPUESTA: Se ha tenido en

cuenta lo previsto en el artculo 45 y 46 del Cdigo Penal.
1.- Principio de legalidad: La pena del delito de Obtencin Fraudulenta de
Crdito Financiero en su referencia mnima y mxima es aqulla prescrita en el
artculo 247 del Cdigo Penal, la misma que ser no menor de uno ni mayor
de cuatro aos.
2.- Principio de culpabilidad: La graduacin de esta pena debe ser resultado
del anlisis lgico jurdico de la prueba en razn a la naturaleza del delito y
de la responsabilidad del acusado en la comisin del mismo, se trata de una
persona adulta y comprende que su actuar es contrario a Derecho.
3.- Importancia o rango del bien jurdico protegido: Se ha afectado un bien
jurdico referido al Sistema Crediticio, es decir legtimos intereses crediticios.
4.- Circunstancias sustantivas de individualizacin de la pena:
- El grado de ejecucin del hecho punible: Consumado.
- El grado de intervencin delictiva: Autor.
- La condicin personal del agente:
- Edad: 54 aos.
- Estado mental del agente: La acusada goza de capacidad de goce y
ejercicio, conoca plenamente la existencia de este delito.
- Grado de educacin: Primaria Completa.
- El comportamiento del autor despus del hecho: La acusada ha
mostrado arrepentimiento y ha reconocido los hechos acusados en su contra.
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5.- Considerando el principio de proporcionalidad como relacin de

correspondencia entre el injusto cometido por el agente y la pena que le
corresponde.

6.5. REPARACION CIVIL:

El quantum indemnizatorio, solicitado como reparacin civil, es de S/. 800. 00

nuevos soles, dicho monto deber ser cancelado por el acusado a razn de
S/. 400.00 nuevos soles a favor de cada entidad agraviada.

VII. RELACIN DE BIENES QUE GARANTIZAN EL PAGO DE LA REPARACIN

CIVIL:

Se desconoce.

VIII. RELACION DE MEDIOS DE PRUEBA OFRECIDOS PARA LA AUDIENCIA

DEL JUICIO ORAL:

TESTIMONIALES:

1. NOMBRE Y APELLIDOS
Teresa Farfan Florez.
CONDICIN
Testigo
DOMICILIO
Urbanizacin Villa El Periodista C4 Distrito de Wanchaq Provincia y
Region Cusco.
EXTREMOS DE LA DECLARACIN
Quien declarar sobre las conclusiones arribadas en el Informe Nro. 031-
2012-SUP-CRED-CMAC-C.
PERTINENCIA Y UTILIDAD
A fin de acreditar los hechos imputados.

2. NOMBRE Y APELLIDOS
Milagros del Carmen Martinez Chavez.
CONDICIN
Testigo.
DOMICILIO
Asociacion de Vivienda Eduardo Perez Gamboa F-16 Distrito Gregorio
Albarracin Lanchipa Provincia y Region Tacna.
EXTREMOS DE LA DECLARACIN
Quien declarar sobre las circunstancias en que se han otorgado el prestamo
irregular a Lidia Castaeda Callalli.
PERTINENCIA Y UTILIDAD
A fin de acreditar los hechos imputados.

3. NOMBRE Y APELLIDOS
Roman Alberto Palacios Quiroz
CONDICIN
Testigo
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DOMICILIO
Urbanziacion Villa Hermosa Calle Venezuela Nro. 215 Distrito, Provincia y
Region de Tacna.
EXTREMOS DE LA DECLARACIN
Quien declarar sobre las circunstancias en que se ha consignado a Lidia
Castaeda Callalli como trabajadora de la Municipalidad Provincial de Tacna.
PERTINENCIA Y UTILIDAD
A fin de acreditar los hechos imputados.

4. NOMBRE Y APELLIDOS
Ivan Santos Laqui Arcaya
CONDICIN
Testigo
DOMICILIO
Pueblo Joven Leoncio Prado Calle Ramon Castilla Nro. 1502 Cercado de
Tacna.
EXTREMOS DE LA DECLARACIN
Quien declarar sobre las circunstancias en que se habria efectuado el
otorgamiento del credito obtenido irregularmente por la acusada.
PERTINENCIA Y UTILIDAD
A fin de acreditar la participacin de la acusada en los hechos investigados.

DOCUMENTOS:

a. Copia del oficio Nro. 407-2012-A-MPT (Fs. 11-13), emitido por el Alcalde de la
Municipalidad Provincial de Tarata el mismo que adjunta el Informe N 0097-
2012-SGP/JPQ/MPT donde se da cuenta de la lista de personas que mantienen
vnculo laboral con dicha municipalidad. Del mismo se advierte que no figura el
nombre de la investigada Lidia Castaeda Callalli.

b. Copia del Informe Nro. 031-2012-SUP-CRED-CMAC-C (Fs. 18/32), de fecha

14de setiembre del 2012, mediante el cual la Supervisora de Crditos Teresa
Farfan Florez detalla que en el marco del Convenio Interinstitucional para
realizara descuento por planilla nica de remuneraciones entre la Municipalidad
Provincial de Tarata y la Caja Municipal de Ahorro y Crdito Cusco S.A. se han
registrado la obtencin de crditos fraudulentos, entre ellos Lidia Castaeda
Callalli.

c. Copia del Informe Nro. 015-201-MCMC-AG.TACNA-CMAC-C (Fs. 33), de fecha

26 de diciembre del 2011, mediante la cual la Analista de Crdito de Consumo
Milagros Martinez Morales, informa las caractersticas ficticias de la Municipalidad
Provincial de Tarata, indicando que en dicho ente municipal laboran 29
trabajadores.

d. Copia de la Constancia Trabajo (Fs. 42), de fecha 01 de junio del 2012, a nombre
de Lidia Castaeda Callalli, documento falso, que seala que Lidia Castaeda
Callalli vena laborando como Asistente Administrativo de Patrimonio desde 01 de
febrero del 2011 a la fecha de redaccin, en la Municipalidad Provincial de Tarata.
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e. Copia de las boletas (03) de pago por remuneracin mensual (Fs. 42/43), a
nombre de Lidia Castaeda Callalli, correspondientes a los meses de marzo
mayo 2012, documentos falsos, en los cuales se seala que la imputada vena
percibiendo S/. 1, 500. 00 nuevos soles mensuales por concepto de
remuneracin, en el cargo de Asistente Administrativo de la Municipalidad
Provincial de Tarata.

f. Copia del Convenio de Cooperacin Interinstitucional para realizar descuento por

planilla unica de remuneraciones dentre la Municipalidad Provincial de Tarata y la
Caja Municipal de Ahorro y Crdito del Cusco S.A. (Fs. 44/47), de fecha 30 de
diciembre del 2011, documento en cuyo merito se habra amparado Lidia
Castaeda Callalli para la obtencion del crdito fraudulento.

g. Informe Nro. 00055-2014-SGP-GAF-GM-A/MPT (Fs. 139), de fecha 09 de mayo

del 2014, mediante el cual el Sub Gerente de Personal Jesus Pacoticona Quispe,
informa que Lidia Castaeda Callalli no registra vnculo laboral alguno con la
Municipalidad Provincial de Tarata desde el 01 de enero del 2011 hasta la fecha
de remisin.

h. Copia del Expediente Administrativo; remitido por la Caja Municipal de Ahorro y

Crdito del Cusco, para la obtencion del Crdito Fraudulento en el cual obran los
documentos que present la acusada para la obtencion del crdito fraudulento.

IX.- CONVENCIONES PROBATORIAS:

Ninguna

X.- MEDIDAS DE COERCIN PROCESAL:

Ninguna

EN CONSECUENCIA:

Solicito a Usted Seor Juez que de conformidad con el Artculo 350 del
Cdigo Procesal Penal notifique el presente requerimiento a los dems sujetos
procesales y posteriormente se sirva sealar da y hora para la realizacin de audiencia
preliminar.

PRIMER OTROSI: Que, se acompaa al presente requerimiento el ORIGINAL del

Expediente Fiscal, en FS. ( ), sin perjuicio que el Asistente en Funcin Fiscal
de este Despacho, FOTOCOPIE TODO LO ACTUADO, conforme as lo dispone el
Art. 8 del Reglamento de la Carpeta Fiscal, aprobado por Resolucin No.748-2006-
MP-FN del 21 de junio del 2006.

SEGUNDO OTROSI: Cumplo con sealar el domicilio de las partes procesales:

CAJA MUNICIPAL DE CREDITO Y AHORRO CUSCO S.A. (Agraviado):

Con domicilio procesal en la Avenida Coronel Mendoza Nro .1441 (local de la
Agencia Tacna) Cercado de Tacna.
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SUPERINTENDENCIA DE BANCA, SEGUROS Y AFPS (Agraviado): Con

domicilio legal en la Avenida Dos de Mayo Nro .1511 Distrito de San Isidro
Lima Lima.

LIDIA CASTAEDA CALLALLI (Acusada): Con domicilio real en Avenida

Vigil Nro 1175 P.J. Vigil Cercado de Tacna Tacna Tacna.

TERCER OTROS: En virtud de lo estipulado en el inciso 2 del Artculo I del Ttulo

Preliminar del Cdigo Procesal Penal, que le da el carcter de oralidad al nuevo
proceso penal, es que stos fundamentos de acusacin sern expuestos oralmente
en la audiencia de control respectiva.

Tacna, 14 de agosto del 2014.