Lista de Chequeo Crdito Personal - Clientes Externos

(Persona Natural)

Oficina Gerente de Negocios

Cliente N Doc. de Identidad

tems / N Documentacin Requerida Si No Observaciones

Fotocopia de la cdula de identidad del solicitante y del cnyuge (si aplica). Si el estado civil indicado en la
JURDICOS

1 solicitud es diferente al que presenta la Cdula de Identidad, anexar documentacin legal que lo acredite
(Acta de matrimonio, sentencia de divorcio, acta de defuncin, o declaracin sucesorial).

2 Fotocopia del Registro de Informacin Fiscal (R.I.F) del solicitante (vigente) y del cnyuge (si aplica).
ECONMICOS

Fotocopia de los Estados de Cuenta de los tres (03) ltimos meses, con identificacin del titular, donde se
refleje la posicin activa y pasiva (cuentas, tarjetas de crdito, crditos) que posee en otros bancos. En caso
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de ser impresos por internet, debern estar autenticados por el Banco emisor (firma y sello del funcionario
autorizado del respectivo Banco).

Original de Balance Personal o mancomunado (en caso de estar casado), puede ser descargado en la
pgina web del Banco y firmado por el solicitante.
4 En caso que la solicitud exceda el equivalente a 8.000 U.T, el Balance deber estar suscrito (visado y
firmado) por un Contador Pblico Colegiado (C.P.C) en ejercicio independiente de su profesin, con una
vigencia no mayor a seis (6) meses.

De acuerdo al tipo de relacin de dependencia laboral:

FINANCIERO

Si el Solicitante es Dependiente:
Original de Constancia de Trabajo con una vigencia mxima a tres (3) meses escrita en papelera de la
empresa con todos sus datos de identificacin, donde se indique nombre, apellido, cargo, antigedad,
ingreso bsico mensual del trabajador y sello hmedo de la Empresa.
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Fotocopia de los tres (3) ltimos recibos de pago de nmina.

Si el Solicitante es Independiente:
Original de la Certificacin de Ingresos, firmada por un Contador Pblico Colegiado (CPC) en ejercicio
independiente de su profesin, emitido en papel de seguridad, con una vigencia mxima de tres (03) meses.

6 Fotocopia de la ltima Declaracin del Impuesto sobre la Renta, si aplica.

IMFORMACIN

Planilla de Solicitud de Crdito, sin tachadura, enmendaduras y debidamente firmado de acuerdo al

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INTERNA

documento de Identidad (Cdula de Identidad)

Informe Cualitativo del Cliente (ICC), sin enmiendas ni tachaduras debidamente firmado y sellado por el
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Gerente de Negocios y el Gerente Regional de Negocios.
GARANTAS

Fiador.
9 Fianza Personal a partir de 5.000 Unidades Tributarias (U.T). El fiador debe presentar la misma
documentacin del solicitante.

Validacin Conformacin del Expediente de Crdito - Red de Oficina

Revisado por Funcionario

Nombre y Apellido Nombre y Apellido

Cargo Cargo

Firma y sello Firma y sello

Fecha de Recepcin Fecha de Devolucin

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