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PROFESORA:
MDULO:
Gestin de Tesorera
AREQUIPA PER
2017
NDICE
NDICE __________________________________________________________ 2
INTRODUCCIN __________________________________________________ 5
GESTIN FINANCIERA Y DE MERCADO ______________________________ 6
1. Gestin Bancaria _____________________________________________ 6
1.1. Funciones _________________________________________________ 6
1.2. Organizacin _______________________________________________ 7
1.2.1. El Gerente Financiero _____________________________________ 7
Es aquella persona que pone en gestin financiera las decisiones enunciadas
en la estrategia, a partir de la visin y misin de la empresa. Esta es su
funcin como gerente y estratega. _________________________________ 7
1.3. Organigrama _______________________________________________ 8
1.4. Distincin entre los conceptos Bancarios y Financieros ______________ 8
1.4.1. Planeamiento Financiero __________________________________ 8
1.5. Operaciones Bancarias _______________________________________ 9
1.5.1. Conciliacin Bancaria _____________________________________ 9
1.5.2. Dficit y Supervit ________________________________________ 9
1.6. Capital ___________________________________________________ 10
2. Mercado, Instituciones e Instrumentos ____________________________ 10
2.1. Sistema Financiero _________________________________________ 10
2.1.1. Caractersticas y Funciones de los Instrumentos Financieros _____ 10
Labor de Intermediacin _____________________________________ 10
2.1.2. Funciones _____________________________________________ 10
2.2. Las Instituciones o intermediarios Financieros ____________________ 11
2.2.1. Intermediarios financieros bancarios: ________________________ 11
2.2.2. Intermediarios financieros no bancarios: _____________________ 11
2.3. Estructura del Sistema Financiero Peruano ______________________ 12
Las entidades analizadas se pueden clasificar en dos grandes grupos: _____ 12
a) Entidades que realizan operaciones financieras de casi todos los tipos: 12
b) Entidades especializadas que realizan slo algunas operaciones: _____ 13
- Entidades de Arrendamiento Financiero _________________________ 13
c) Entidades de Factoring ______________________________________ 18
d) Entidades de financiacin ____________________________________ 18
e) SGR Avales y Garantas _____________________________________ 19
f) SCH Operaciones de Crdito Hipotecario ________________________ 19
g) Sociedades y Fondos de Inversin _____________________________ 20
h) Sociedades y Agencias de Valores _____________________________ 21
Entidad financiera que opera en el mercado de valores. A diferencia de la
Sociedad de Valores, la agencia no puede actuar por cuenta propia, ni
asegurar emisiones, ni conceder crditos para la compra de valores. Slo
puede operar por cuenta de sus clientes. ___________________________ 21
i) Entidades Aseguradoras _____________________________________ 22
3. MERCADO, CONCEPTOS FUNCIONES CARACTERISTICAS Y
FUNCIONES___________________________________________________ 22
3.1. Funciones ________________________________________________ 22
3.2. Caractersticas ____________________________________________ 22
3.3. Clasificacin ______________________________________________ 23
3.3.1. Por el Plazo de Vencimiento _______________________________ 23
A) Mercado de Capitales _______________________________________ 23
b) Valores de Renta Variable ___________________________________ 23
c) Crediticios ________________________________________________ 23
B) Mercados Monetarios _______________________________________ 23
a) Dinero ___________________________________________________ 23
b) Depsitos ________________________________________________ 23
c) Otros ____________________________________________________ 24
C) Por el grado de libertad de funcionamiento _______________________ 24
a) Mercados Libres: ___________________________________________ 24
b) Mercados Regulados: _______________________________________ 24
Mercado sometido a disposiciones legales, especialmente en cuanto a
las cantidades o precios de los bienes que all se intercambian. Administered
market. Mercado en el que los precios y el volumen de contratacin estn
controlados por algn tipo de autoridad. ____________________________ 24
D) Por el Tipo de Documento____________________________________ 24
a) Mercado de ttulos: _________________________________________ 24
b) Mercado de Crditos: _______________________________________ 24
E) Por la Forma de Alcance de Acuerdo ___________________________ 25
a) Mercado de Bsqueda Directa: ________________________________ 25
b) Mercado de comisionista: ____________________________________ 25
c) Mercado de mediadores:_____________________________________ 25
CONCLUSIONES_________________________________________________ 26
INTRODUCCIN
1. Gestin Bancaria
1.1. Funciones
1.2. Organizacin
La forma que adopta la estructura de una empresa tiene que ver, con su
tamao. Si la empresa es grande, la importancia del tema financiero es
determinante, entonces se incluir en el organigrama la funcin de un
gerente financiero o gerente administrativo-financiero.
Los bancos realizan diversas operaciones que son las que caracterizan su
gestin. Para concretarlas es necesario completar diversos formularios.
Cuando una empresa se inicia, su nico dueo o los socios tienen que
poner dinero o bienes para que pueda desarrollarse: esta inversin inicial es
el capital de inicio.
Labor de Intermediacin
2.1.2. Funciones
- Se mostrar ms eficaz
- Contribuir a generar un mayor volumen de ahorro, y
- Los recursos captados puedan dedicarse a la financiacin de
actividades productivas.
- Banca:
Trmino que se emplea en el mbito de las finanzas y de los
negocios para denominar, por un lado, al conjunto de acciones
econmicas que tienen por misin llevar a cabo actividades
comerciales, y por otro lado la palabra se usa para designar
tambin, de manera amplia y general, conjunto de bancos y de
banqueros que ejercen actividades financieras.
- Cooperativas de crdito:
Es una asociacin autnoma de personas unidas voluntariamente
para satisfacer sus necesidades y aspiraciones econmicas,
sociales y culturales comunes, a travs de una empresa de
propiedad conjunta y democrticamente controlada.
- Cajas de ahorros:
Es una alternativa que ofrecen las instituciones bancarias para
depositar dinero o cheques, manteniendo la disponibilidad del
mismo, ya que pueden efectuarse un determinado nmero de
extracciones por mes (en general cinco) recibiendo un inters
mensual muy escaso y pagando por el servicio.
Leasing
Sirve para denominar a una operacin de financiamiento de
mquinas, viviendas u otros bienes. Esta consiste en un contrato
de arriendo de equipos mobiliarios (por ejemplo, vehculos) e
inmobiliarios (por ejemplo, oficinas) por parte de una empresa
especializada, la que de inmediato se lo arrienda a un cliente que
se compromete a comprar lo que haya arrendado en la fecha de
trmino del contrato.
GASTOS
Tasa de inters - - -
35.00% 27.00% - - -
moratorio
1 VENTAS
1.2 Adelantos
1.3 Factoring
d) Entidades de financiacin
Operaciones de ventas a plazo
3.1. Funciones
- Poner en contacto a los agentes
- Ser un mecanismo apropiado para la fijacin del precio de los
instrumentos financieros
- Proporcionar liquidez a los diferentes instrumentos financieros
- Reducir los plazos y costes de intermediacin.
3.2. Caractersticas
- Amplitud
- Transparencia
- Libertad
- Profundidad
- Flexibilidad
3.3. Clasificacin
A) Mercado de Capitales
Pblicos - Primarios
Privados - Secundarios
c) Crediticios
Cuando alguien solicita un crdito, el acreedor le solicita a
una agencia de crditos la historia crediticia de esa persona.
La historia crediticia, o informe crediticio, muestra el
desempeo de una persona despus de haber solicitado un
crdito. Se trata de un registro de todas las tarjetas de
crdito, prstamos y otras obligaciones crediticias solicitados
durante un perodo. Adems, contiene informacin personal.
B) Mercados Monetarios
a) Dinero
Operaciones de regulacin monetaria
Interbancario
b) Depsitos
c) Otros
a) Mercados Libres:
Es el sistema en el que el precio de los bienes es acordado
por el consentimiento entre los vendedores y los
consumidores, mediante las leyes de la oferta y la demanda.
b) Mercados Regulados:
a) Mercado de ttulos:
Situado dentro del mercado de dinero o monetario, en l se
negocia deuda pblica a corto plazo -pagars y letras del
Tesoro-, activos de empresa -pagars y letras de empresa- y
activos bancarios.
b) Mercado de Crditos:
Comnmente conocido como mercado de deuda, est dirigido
para los inversionistas que desean seguridad en sus
desembolsos; asimismo, es una buena alternativa para
quienes necesitan retirar cantidades fijas con regularidad.
E) Por la Forma de Alcance de Acuerdo
b) Mercado de comisionista:
Mercado en el que los mediadores a comisin (brokers)
facilitan, sin asumir riesgo y operando por cuenta de terceros,
las transacciones entre compradores y vendedores. Tambin
se conoce por mercado de brokers.
c) Mercado de mediadores:
Mercado en el que los mediadores (dealers) aproximan a
compradores y vendedores. A diferencia de los comisionistas
(brokers), los dealers compran y venden por cuenta propia,
asumiendo riesgos. Conocido tambin como mercado de
dealers.
CONCLUSIONES