Flujo de Caja

Juan Carlos Soto Ortega

FINANZAS DE CORTO PLAZO

Instituto IACC

06 de mayo de 2017
 Desarrollo

Descargue las planillas de flujos de cajas 1 y 2.

Modifique los datos a continuacin mencionados, los dems datos se mantienen exactamente

igual:

1. Aporte de socios $5.000.000.

2. Sueldos fijos mensuales $2.300.000.

3. Arriendo local fbrica mensual $250.000.

4. Compra de activos $4.500.000.

Calcule lo siguiente:

1. Prstamo a solicitar al banco.

2. Saldo el mes n 12 en el flujo acumulado.

3. Cantidad total de la inversin, segn flujo de caja.

4. Mes ms conflictivo del flujo de caja (el mes con el mayor saldo negativo, antes del prstamo

bancario).

En la solicitud de crdito, el monto que pide el banco (dividendo) por cada milln solicitado a 48

meses es de $30.000 por mes (dividendo mensual de pago del crdito), este dato es arbitrario

aproximado.
Respuestas:

1. Prstamo a solicitar al banco.

El prstamo a solicitar al banco es de $ 16.000.000.-

2. Saldo el mes n 12 en el flujo acumulado.

El saldo al mes n 12 es de $ 3.547.200.-

3. Cantidad total de la inversin, segn flujo de caja

La cantidad de inversin segn el flujo de caja es de $ 4.500.000.-

4. Mes ms conflictivo del flujo de caja (el mes con el mayor saldo negativo, antes del

prstamo bancario).

El mes ms conflictivo antes del prstamo bancario es el mes n 5.-

Conclusin:

La conclusin que podemos sacar de este trabajo, es que con la inversiones que la empresa

realizo mas sus aumentos en los sueldos de sus empleados y los aumentos en sus costos de

arriendo, es que a pesar del aumento de capital por parte de sus socios la empresa tuvo que pedir

un prstamo para as poder sustentar sus gastos que esta tiene dentro de 1 ao, pero con el pago

del crdito solicitado a 48 meses, teniendo una deuda muy larga para poder suplir sus gastos

anuales y la pregunta que queda es segn el ejemplo dado que pasara el ao que viene, la

empresa tendr nuevamente que solicitar otro crdito para sus gastos?.-
 Bibliografa

Juan Carlos Soto Ortega

Contenidos de la semana 3 y recursos adicionales planillas 1 y 2

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