Simulado Prova de Agente Autnomo

Instrutor: Silvio Paulo Hilgert

Simulado Final Curso Preparatrio para a Prova da ANCORD

 Prova Simulada Certificao ANCORD

1 O Agente Autnomo de Investimento tem por atividade:

a) A entrega e recebimento de ttulos e valores mobilirios
b) A distribuio e mediao de valores mobilirios
c) A distribuio e mediao de derivativos, exclusivamente
d) Administrao de carteiras de valores mobilirios

2 vedado ao Agente Autnomo de Investimento:

a) Ser procurador de investidores para quaisquer fins
b) Atuar por ordem de investidores
c) Atuar por ordem de instituio contratante
d) Repassar ordens de investimentos para instituies financeiras com as quais
mantm contrato

3 A suspenso da atividade de Agente Autnomo de Investimento,

quando solicitada pelo profissional, somente ser concedida se:
a) Tanto para PF como PJ, desde que tenha transcorrido pelo menos 3 anos da data
da concesso da autorizao ou do trmino da ltima suspenso concedida,
quando for o caso
b) Tanto para PF como PJ, desde que tenha transcorrido pelo menos 1 ano da data
da concesso da autorizao ou do trmino da ltima suspenso concedida,
quando for o caso
c) Somente se o profissional for PF e tiver transcorrido pelo menos 2 anos da data
da concesso da autorizao ou do trmino da ltima suspenso concedida,
quando for o caso
d) Somente se o profissional for PF e tiver transcorrido pelo menos 3 anos da data
da concesso da autorizao ou do trmino da ltima suspenso concedida,
quando for o caso

4 Caso o profissional que exera a atividade de Agente Autnomo de

Investimento descumpra a legislao referente a atualizao cadastral,
o mesmo estar sujeito a uma multa diria no valor de:
a) R$1.000,00
b) R$300,00
c) R$200,00
d) R$100,00

5 A atividade de Consultor e/ou Analista de Valores Mobilirios:

a) Jamais poder ser exercida por um Agente Autnomo de Investimento, j que
existem potencias conflitos de interesse
b) Sempre poder ser exercida por um Agente Autnomo de Investimento
c) Pode ser exercida desde que autorizado pela CVM, podendo o profissional
inclusive exercer quaisquer de suas atividades, concomitantemente, numa
mesma operao
d) Poder ser exercida, desde que autorizada pela CVM e sejam observadas as
restries quanto a possveis operaes potenciais de conflitos de interesse,
devendo o profissional, inclusive, comunicar a seu cliente de suas atividades.

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 6 A atividade de gerir ou administrar carteira de investimento para o
Agente Autnomo de Investimento:
a) proibida pela CVM
b) Pode ser exercida, sem restrio
c) Pode ser exercida, mas nunca concomitante com a atividade de AAI
d) Pode ser exercida se autorizado pela corretora ou distribuidora no qual o
profissional vinculado

7 Pode exercer a atividade de Agente Autnomo de Investimento:

a) Qualquer pessoa fsica ou jurdica
b) Somente pessoas fsicas autorizadas pela CVM
c) Pessoas fsicas e jurdicas desde que autorizadas pela CVM
d) Pessoas fsicas e jurdicas desde que autorizadas pelo CMN

8 - Qual dos requisitos abaixo no obrigatrio para que o profissional

obtenha autorizao para exercer atividades de Agente Autnomo de
Investimento;
a) Ter domiclio no Brasil e escolaridade mnima o ensino mdio
b) No ter sido condenado criminalmente, ressalva a hiptese de reabilitao
c) No estar impedido de administrar seus bens ou deles dispor em razo de
deciso judicial
d) Ter, no mnimo, um ano de experincia comprovada de atuao no mercado
financeiro

9 Para fins de autorizao para exercer o cargo de Agente Autnomo

de Investimento o exame de certificao da ANCORD ter validade de:
a) 1 ano, a contar da data da prova
b) 1 ano, a contar da data de divulgao do resultado
c) 2 anos, a contar da data da prova
d) O exame da ANCORD no ter validade. Uma vez aprovado o candidato poder
dentro de qualquer prazo conseguir a autorizao da CVM para o exerccio de
suas atividades, desde que cumpra as demandas exigncias

10 Manter os necessrios conhecimentos e habilidades para prestar

bons servios a seus clientes e ainda firmar um compromisso de
contnua aprendizagem e aperfeioamento profissional o que diz o
princpio de tica de:
a) Liderana
b) Competncia
c) Objetividade
d) Integridade

11 Um profissional que induz um cliente a adquirir um produto que

no do seu interesse, com o intuito de fechar a sua meta de vendas,
deixa de observar o princpio de:
a) Integridade
b) Competncia
c) Confidencialidade
d) Profissionalismo

12 Assinale a alternativa incorreta relacionada a formas de preveno

a lavagem de dinheiro:
a) Atualizao frequente das informaes cadastrais do cliente

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b) Comunicao relativa a indcios de lavagem de dinheiro devem ser feitas aos
rgos responsveis
c) Verificao da compatibilidade entre movimentao de recursos, capacidade
financeira e atividade econmica
d) Comunicao relativa a indcios de lavagem de dinheiro deve ser feita ao
Ministrio Pblico Federal

13 So caracterizados como Crime Antecedente ao crime de lavagem

de dinheiro segundo a nova legislao - Lei 12.683/12:
a) Quaisquer crimes considerados como infrao penal
b) Terrorismo e seu financiamento
c) Assassinato e sequestro
d) Jogos de azar clandestinos

14 Um cliente que movimenta quantias no compatveis com a sua

atividade, caso seja descoberto e comprovado a ocorrncia de lavagem
de dinheiro, estar sujeito, segundo a lei de combate a lavagem de
dinheiro:
a) Recluso, apenas
b) Prestar servios comunitrios, apenas
c) Multa e prestao de servios comunitrios
d) Recluso e multa

15 o rgo mximo no combate aos crimes classificados como lavagem

de dinheiro:
a) CMN - Conselho Monetrio Nacional
b) COAF Conselho de Controle de Atividades Financeiras
c) CVM - Comisso de Valores Mobilirios
d) BCB - Banco Central do Brasil

16 Instituio responsvel por calcular e divulgar o IGP-M :

a) BACEN - Banco Central do Brasil
b) IBGE Instituto Brasileiro de Geografia e Estatstica
c) FGV Fundao Getlio Vargas
d) FIPE Fundao Instituto de Pesquisas Econmicas

17 Em um pas que verifica um saldo positivo em sua conta de Balana

Comercial (supervit), pode-se afirmar que:
a) Houve mais entrada do que sada de moeda estrangeira
b) Certamente a moeda estrangeira se valorizou
c) As importaes foram superiores as exportaes
d) As exportaes foram superiores as importaes

18 O CMN (Conselho Monetrio Nacional), dentre outras funes, deve:

a) Regular os ndices de inflao, a fim de evitar desequilbrios econmicos
b) Executar a poltica cambial
c) Executar a fiscalizao do mercado de crdito
d) Executar a fiscalizao do mercado de capitais

19 So autoridades monetrias do SFN:

a) O Banco Central do Brasil e Banco do Brasil
b) O Conselho Monetrio Nacional e o Banco Central do Brasil
c) O Conselho Monetrio Nacional e a Comisso Tcnica da Moeda e do Crdito

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d) O Conselho Monetrio Nacional e as Comisses Consultivas

20 A Comisso de Valores Mobilirios (CVM) uma autarquia

vinculada ao Ministrio da Fazenda, instituda pela Lei 6.385/76.
responsvel por regulamentar, desenvolver, controlar e fiscalizar o
Mercado de Valores Mobilirios do pas. Sobre as funes da CVM No
correto afirmar:
a) Assegurar o funcionamento eficiente e regular dos mercados de Bolsa e de
Balco
b) Evitar ou coibir modalidades de fraude ou manipulao no mercado
c) Assegurar o acesso do pblico a informaes sobre valores mobilirios
negociados e sobre as companhias que os tenham emitido
d) Assegurar a observncia de prticas comerciais no equitativas no mercado de
valores mobilirios

21 Indique qual das alternativas abaixo no correta. A BM&FBovespa

:
a) Uma sociedade por aes, que listada para negociao em Bolsa de Valores
b) Uma sociedade annima de capital fechado
c) Uma instituio que oferece para negociao aes, ttulos e contratos
referenciados em ativos financeiros, ndices, taxas, mercadorias e moedas nas
modalidades a vista de liquidao futura
d) Uma instituio financeira que tem como objetivo o desempenho e a
administrao de sistemas destinados a negociao e a liquidao de operaes
no segmento BM&FBovespa

22 - O Conselho Monetrio Nacional composto por:

a) Ministro da Fazenda, Ministro do Planejamento e Oramento e Gesto e
Presidente da CVM
b) Presidente do Bacen, Presidente da CVM e Ministro da Fazenda
c) Ministro da Fazenda, Ministro do Planejamento e Oramento e Gesto e
Presidente do Bacen
d) Presidente do Bacen, Ministro do Planejamento e Oramento e Gesto e
Presidente da CVM

23 Qual das instituies abaixo est autorizada pelo BACEN a captar

recursos atravs de depsito a vista?
a) Banco Comercial
b) Banco de Investimento
c) Banco de Desenvolvimento
d) Corretora de Ttulos e Valores Mobilirios

24 Uma Sociedade de Crdito, Financiamento e Investimento

(financeira), tem como principal forma de captao de recursos junto ao
mercado a emisso de:
a) FIP Fundo de Investimento em Participaes
b) LC Letras de Cmbio
c) LH - Letras Hipotecrias
d) LI - Letras Imobilirias

25 Um Banco Mltiplo caracteriza-se por:

a) Ter no mnimo duas carteiras, sendo uma delas obrigatoriamente a comercial ou
a de desenvolvimento

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b) Ter no mnimo duas carteiras, sendo uma delas obrigatoriamente a de
investimento ou a de desenvolvimento
c) Ter no mnimo duas carteiras, sendo uma delas obrigatoriamente a de
investimento ou comercial
d) Ter no mnimo duas carteiras, indiferente das quais sejam

26 A diversificao dos ativos que compe uma carteira de

investimentos tem como objetivo:
a) Reduzir o risco sistemtico (sistmico) da carteira
b) Reduzir o risco no sistemtico (sistmico) da carteira
c) Aumentar o risco no sistemtico da carteira
d) Aumentar a rentabilidade esperada de uma carteira

27-Um investidor que compe uma carteira de investimentos apenas

com ativos que possuem desempenho vinculado a variao cambial
(dlar) na expectativa desses investimentos se valorizarem por causa
do possvel aumento do valor do dlar. Porm o valor do dlar em
relao a moeda nacional cai e os ativos que tal investidor adquiriu
tambm se desvalorizam. Qual o tipo de risco ocorreu nesta carteira?
a) Risco de mercado
b) Risco de liquidez
c) Risco de crdito
d) Risco no sistemtico

28 - Marcar a Mercado significa registrar os preos dos ttulos que compe a

carteira do fundo de investimento pelo:

a) Preo de aquisio
b) Preo de resgate no vencimento
c) Preo que seria negociado diariamente no mercado
d) Menor preo registrado no ms

29 Sempre possvel ao investidor atento:

a) Eliminar o risco de mercado
b) Eliminar todo e qualquer risco de um ativo
c) Eliminar ou diminuir consideravelmente o risco diversificvel em uma carteira
com ativos de renda varivel
d) Eliminar o risco de liquidez de uma ao.

30 Quanto menor for o prazo de um ttulo de renda fixa:

a) Maior tender a ser seu risco de crdito
b) Menor tender ser seu risco de mercado
c) Maior tender a ser sua rentabilidade esperada
d) Menor tender ser sua liquidez

31 - Os juros em capitalizao simples so sempre iguais ao:

a) Prazo multiplicado pela taxa de juro e pelo valor do capital inicial
b) Prazo multiplicado pela taxa de juro e pelo montante final
c) Valor dos juros somado ao capital inicial dividido pelo montante final
d) Valor do montante final subtrado dos juros e dividido pelo capital inicial

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 32 - Em um investimento que est sob o regime de capitalizao
composta:
a) A taxa de juro em cada perodo de capitalizao incide sobre o capital inicial
investido
b) Os juros em cada perodo de capitalizao tendem a ser constantes
c) O valor dos juros gerados a cada perodo de capitalizao decresce em funo
do tempo
d) A taxa de juro incide sobre o capital inicial, acrescido dos juros acumulados
at o perodo de capitalizao anterior

33 - Um agente financeiro emprestou R$55.000,00 a serem pagos aps

seis meses taxa de 1,5% ao ms. Qual o juro recebido nessa
operao, considerando o regime de capitalizao composto?
a) R$7.064,85
b) R$5.139,38
c) R$6.806,98
d) R$6.125,00.

34 - Para se calcular o desconto comercial (ou bancrio) preciso

conhecer:
a) A taxa de desconto, o prazo e o valor nominal do ttulo
b) A taxa de desconto, o prazo e o valor presente do ttulo
c) A taxa de desconto e o valor nominal do ttulo
d) A taxa de desconto e o valor presente do ttulo

35 - Qual a taxa de rentabilidade obtida no perodo total com aplicao

em LTN com 528 dias teis a uma taxa de 11,9% ao ano (considere um
ano com 252 dias teis)?
a) 26,56% no perodo
b) 26,96% no perodo
c) 26,46% no perodo
d) 26,26% no perodo

36 - A subscrio pblica ou a distribuio de aes junto ao pblico

depende primordialmente de:
a) Anuncia obrigatria dos acionistas minoritrios
b) Publicao em jornais de grande circulao
c) Prvio registro da CVM
d) Autorizao do Banco Central

37 - As debntures, segundo a Lei n 6.404/76, so ttulos nominativos

ou escriturais emitidos por sociedades por aes. Asseguram ao seu
titular direito de crdito contra a companhia emissora e:
a) Podem ser emitidas por bancos de investimento
b) Podem ser emitidas com garantia quirografria
c) So adquiridas por investidores no mercado internacional
d) Seu valor no pode ultrapassar o valor do IPO da empresa

38 - No dia seguinte do pagamento de dividendos de uma ao, quando

ela fica Ex Dividendo, espera-se que o seu valor:
a) No se altere
b) Seja descontado do valor pago em dividendos
c) Seja acrescido do valor pago em dividendos

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d) Sofra alteraes de acordo com a procura e oferta por este papel

39 - De acordo com a hierarquia das garantias, que alternativa oferecer

ao investidor a maior garantia na compra de uma debnture?
a) Garantia Real
b) Garantia Quirografria
c) Garantia de mercado
d) Garantia de avalista dos scios

40 - Uma das caractersticas de empresas listadas no segmento de

governana corporativa classificado como Novo Mercado :
a) Possuir apenas aes do tipo Preferencial (PN)
b) Possuir capital social dividido entre aes Preferenciais e Ordinrias
c) Manter no mnimo 50% das aes em circulao (free float)
d) Manter no mnimo 25% das aes em circulao (free float)

41 - Uma das caractersticas de empresas listadas no segmento

governana corporativa classificado como nvel 2 :
a) Acionistas preferenciais terem direito a voto em caso de fuso
b) Possuir apenas aes do tipo Ordinrias
c) Obrigatoriedade de manter no mnimo 15% das aes em circulao (free float)
d) Ser mais transparente que as empresas listadas em Novo Mercado

42 Qual a principal razo para uma companhia de capital aberto

realizar a operao denominada Split?
a) Reduzir a liquidez de suas aes
b) Aumentar a liquidez de suas aes
c) Reduzir o risco de volatilidade de suas aes
d) Aumentar o preo de suas aes

43 Uma sociedade annima :

a) um modelo jurdico onde seus proprietrios no so identificados em
nenhuma hiptese
b) um modelo jurdico onde a responsabilidade de seus proprietrios limitada
ao capital (recursos) que eles investiram
c) um modelo jurdico onde a responsabilidade dos scios proprietrios
ilimitada
d) um modelo jurdico que visa permitir a operacionalizao de uma companhia
com o capital dividido em cotas de responsabilidade limitada

44 Sob a tica do investidor, as aes so:

a) investimento de prazo indeterminado e renda varivel
b) investimento de prazo determinado e renda varivel
c) investimento de longo prazo e renda fixa
d) investimento de prazo determinado e alto risco

45 As debntures so:
a) ttulos representativos de participao acionria de longo prazo na empresa,
emitidas por sociedades annimas
b) ttulos representativos de divida de curto prazo, emitidos exclusivamente por
companhia de capital aberto
c) ttulos representativos de divida de longo prazo, emitidos exclusivamente por
companhia de capital fechado

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 d) ttulos representativos de divida de longo prazo, emitidos por sociedades
annimas.

46 Um Commercial Paper (Nota Promissria) :

a) um ttulo negocivel, representativo de uma participao societria
b) um ttulo negocivel, representativo de uma divida de curto prazo
c) um ttulo no negocivel, representativo de uma divida de curto prazo
d) um ttulo negocivel, representativo de uma divida de longo prazo

47 - Bnus de subscrio :
a) Titulo emitido por qualquer companhia de capital aberto, que confere a seu
titular, nas condies constantes do certificado, direito de comprar aes da
companhia
b) Titulo emitido por sociedade annima, que confere a seu titular, nas condies
constantes do certificado, direito de vender aes para a companhia
c) Titulo emitido por uma sociedade annima, de capital autorizado, que confere a
seu titular, nas condies constantes do certificado, direito de comprar aes da
companhia
d) Titulo emitido por uma companhia limitada, que confere a seu titular, nas
condies constantes do certificado, direito de comprar aes da companhia
pertencentes a terceiros.

48 Em um underwriting firme:
a) as instituies financeiras iro se esforar ao mximo para venderem ao publico
os ativos de emisso da empresa mas iro devolver para a companhia aqueles
que no forem vendidos
b) as instituies financeiras estabelecem como meta um determinado percentual
dos ttulos a serem oferecidos ao publico
c) as instituies financeiras se comprometem a subscrever elas prprias qualquer
quantidade de ativos que no tenha sido vendida ao pblico
d) a instituio financeira no se encarrega, por sua conta e risco, da colocao dos
ttulos junto aos investidores

49 O investidor A compra 1.000 Vale PNA por $64,00/ao no dia

08/05 atravs da corretora Y e no dia 09/05 vende essas mesmas
1.000 Vale PNA por $68,00/ao. Desconsiderando-se os custos da
operao, esse investidor:
a) Efetuou um day-trade com um lucro dede $ 4,00/ao; no ter liquidao
fsica; ter um crdito de $ 4.000,00 na liquidao financeira, que ocorrer no
D+3 a partir do dia 09/05;
b) Efetuou um day-trade com um lucro de $4,00/ao; ter liquidao fsica em
D+3 a partir do dia 08/05; ter um crdito de $4,00/ao na liquidao
financeira que ocorrer no d+3 a partir do dia 09/05
c) Efetuou duas operaes distintas, mas no ter liquidao fsica, apenas a
financeira, que ocorrer em D+3 a partir do dia 09/05, quando receber um
crdito de $4.000,00
d) Efetuou duas operaes distintas, que tero ciclo de liquidao distinta; ter as
liquidaes fsica e financeira da compra em d+3 a partir de 08/05 pagar
$64.000,00 e receber as 1.000 aes; ter as liquidaes fsica e financeira da
venda em D+3 a partir do dia 09/05, entregar as 1.000 aes e receber
$68.000,00

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 50 O chamado tag along :
a) a obrigatoriedade dos investidores minoritrios seguirem (aceitarem) as
decises dos controladores
b) a extenso para todos os acionistas das mesmas condies obtidas pelos
controladores quando da compra do controle de uma outra companhia
c) a extenso para todos os acionistas das mesmas condies obtidas pelos
controladores quando da venda do controle para uma outra companhia
d) a obrigatoriedade dos investidores majoritrios seguirem (aceitaram) as
decises dos minoritrios

51 Os ADRs:
a) So aes estrangeiras que so negociadas diretamente nas bolsas
americanas
b) So recibos de depsito de aes estrangeiras que so negociadas
diretamente nas bolsas americanas ou nos mercados OTC (mercado de balco
americano)
c) So aes estrangeiras que so negociadas em dlar fora dos EUA
d) So instrumentos negociveis que representam a propriedade direta de
securities estrangeiras

52 O novo segmento de mercado da Bovespa, onde so negociadas

aes de empresas comprometidas com as prticas da boa governana
corporativa tem as seguintes divises:
a) Primeiro Mercado; Segundo Mercado e Terceiro Mercado
b) Nvel 1, Nvel 2 e Nvel 3
c) Nvel 1, Nvel 2 e Novo Mercado
d) Primeira linha, Segunda Linha e Terceira Linha

53 Em uma subscrio particular:

a) a empresa distribui novas aes gratuitamente aos seus acionistas
b) a empresa emite novas aes que so vendidas ao seus atuais scios
c) a empresa vende aes que estavam na tesouraria
d) a empresa vende aes que estavam em tesouraria exclusivamente para seus
scios

54 Atualmente o lucro obtido na venda de aes que foram adquiridas

em preges anteriores, no mercado a vista:
a) isento de IR
b) paga imposto exclusivamente na fonte
c) paga imposto sobre o ganho lquido
d) paga imposto se a venda dor realizada antes de se completar um ano da
aquisio

55 - A diferena entre fundos abertos e fundos fechados est no fato de

que:
a) No possvel o pagamento de rendimentos nos fundos fechados
b) A cota dos fundos abertos pode ser negociada em balco organizado
c) O resgate de fundos abertos pode ser a qualquer momento
d) Fundos abertos destinam-se a qualquer investidor, enquanto os fechados
somente a um grupo especifico de investidores, como membros de uma famlia,
funcionrios de uma empresa e etc.

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 56 - A taxa de administrao de Fundos Abertos provisionada,
normalmente:
a) Diariamente
b) Mensalmente
c) Semestralmente
d) Anualmente

57 - O percentual mnimo que um fundo classificado como referenciado

deve aplicar em ativos que acompanham diretamente ou indiretamente
o seu indicador de referncia de:
a) 50%
b) 67%
c) 80%
d) 95%

58 Os fundos de investimento classificados como Fundos de

Investimento em ndice de Mercado caracterizam-se principalmente
por:
a) Manter 95%, no mnimo, de seu patrimnio aplicado em valores mobilirios ou
outros ativos de renda varivel autorizados pela CVM, na proporo em que
estes integram o ndice de referncia
b) Manter 50%, no mnimo, de seu patrimnio aplicado em valores mobilirios ou
outros ativos de renda varivel autorizados pela CVM, na proporo em que
estes integram o ndice de referncia
c) Manter 80%, no mnimo, de seu patrimnio aplicado em valores mobilirios ou
outros ativos de renda varivel autorizados pela CVM, na proporo em que
estes integram o ndice de referncia
d) Manter 20%, no mnimo, de seu patrimnio aplicado em valores mobilirios ou
outros ativos de renda varivel autorizados pela CVM, na proporo em que
estes integram o ndice de referncia

59 Os Fundos de Investimento Imobilirio devem ser constitudos

necessariamente como:
a) Fundo aberto
b) Fundo exclusivo
c) Fundo fechado
d) Fundo alavancado

60 Qual o mnimo do patrimnio lquido de um Fundo de Cotas de

Fundo de Direitos Creditrios (FIC-FIDC) que deve ser aplicado em
cotas de Fundo de Direitos Creditrios?
a) 95%
b) 80%
c) 67%
d) 50%

61 O investidor de um Fundo de Investimento Imobilirio tem seu

patrimnio valorizado por:
a) Apenas os alugueis dos imveis que compem a carteira
b) Apenas pela valorizao dos imveis que compem uma carteira
c) Tanto pelo aluguel (proventos/renda dos imveis) como pela valorizao dos
imveis
d) Pelas letras hipotecrias que compem a carteira

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 62 - Nos Clubes de Investimento:
a) A quantidade mxima de 150 investidores
b) A quantidade mnima de 10 investidores
c) As carteiras devero manter, no mnimo, 67% do patrimnio investido em aes
d) Nenhum investidor pode obter sozinho mais do que 30% do patrimnio do clube

63 - Um Certificado de Depsito Bancrio CDB:

a) Pode ser emitido por bancos comerciais, de investimento e mltiplos
b) isento de IR
c) No conta com a cobertura do FGC
d) No permite a transferncia atravs do endosso

64 - As aplicaes realizadas em caderneta de poupana (aplicaes

anteriores a junho/2012) possuem rentabilidade:
a) 0,5% + TR ao ms para qualquer investidor
b) 1,5% + TR ao trimestre apenas quando o investidor for pessoa fsica
c) 0,5% + TR ao ms quando o investidor for pessoa fsica
d) 1,5% + TR ao ms quando o investidor for pessoa jurdica

65 - Em caso de insolvncia (quebra) de uma instituio financeira, o

valor mximo garantido pelo FGC sobre os saldos mantidos pelos
clientes em suas contas correntes de:
a) R$ 60 mil
b) R$ 70 mil
c) R$ 500 mil
d) R$ 250 mil

66 - Um investidor aplica R$ 10.000,00 num CDB com rentabilidade

nominal de 4% no perodo. Sabendo que este investimento possui
alquota de 20% de Imposto de Renda e a inflao foi de 1,8% no
perodo; qual seria o valor do saque deste CDB no vencimento?
a) R$ 10.320,00
b) R$ 10.400,00
c) R$ 10.180,00
d) R$ 10.177,00

67 - Aplicaes em NTN-B (Notas do Tesouro Nacional srie B) possuem

rendimentos atrelados a variao:
a) SELIC
b) IGP-M
c) IPCA
d) Dlar

68 - As LTN (Letras do Tesouro Nacional) caracterizam-se por:

a) Ter rentabilidade pr fixada
b) Estarem cobertas pelo FGC
c) Ter rentabilidade ps-fixada atrelada a variao cambial
d) Ser emitido pelo Banco Central

69 - Agente de clearing responsvel pela liquidao de ttulos privados:

a) SELIC
b) CBLC

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c) BACEN
d) CETIP

70 So mercados derivativos do mercado de aes negociados na

BM&FBovespa:
a) swap de taxa de cambio, mercado de opes e mercado a termo
b) opes sobre aes e ndices de aes, termo de aes e futuro de aes
c) futuro de taxa de juros, futuro de aes e termo de aes
d) opes sobre aes, termo de aes e opes sobre caf

71 No mercado a termo de aes, as operaes podem ser encerradas:

a) A qualquer data antes ou aps o vencimento do contrato
b) Por antecipao, por diferena ou por decurso de prazo
c) No mnimo 12 dias corridos e no mximo 999 dias teis
d) No mnimo 12 dias teis e no mximo 999 dias corridos

72 Em um determinado prego D o preo de ajuste de Y para

vencimento agosto XZ foi R$125,00. Considerando-se que o preo de
ajuste do dia anterior (D-1) foi de R$ 120,00, como ocorrer o ajuste
desse dia, para os investidores que tinham posies ao final de D-1 e
continuaram no mercado em D:
a) compradores recebem 5,00 e vendedores pagam 5,00, em D+1
b) compradores pagam 5,00 e vendedores recebem 5,00, em D+1
c) compradores pagam 5,00 e vendedores recebem 5,00, em D+3
d) compradores recebem 5,00 e vendedores pagam 5,00, em D+0

73 O titular de uma opo de compra de aes tem:

a) o direito, mas no a obrigao, de vender a ao pelo preo de exerccio
b) a obrigao, mas no o direito, de comprar a ao pelo preo de exerccio
c) o direito, mas no a obrigao, de comprar a ao pelo preo de exerccio
d) a obrigao, mas no o direito, de vender a ao pelo preo de exerccio

74 Supondo que o prmio das opes de compra sobre ABC com preo
de exerccio R$20,00 fechou hoje a R$2,50 e que a cotao de
fechamento da ABC no marcado a vista foi R$22,00, qual o valor
tempo dessa opo:
a) R$2.50
b) R$2.00
c) R$0
d) R$0.50

75 - Uma das principais diferenas entre o mercado futuro e o mercado

a termo que:
a) No mercado futuro exige o pagamento do prmio
b) No mercado a termo existe ajuste dirio
c) No mercado futuro os contratos so padronizados
d) No mercado a termo exige depsito de margem de garantia

76 - As operaes de financiamento no mercado futuro do Ibovespa:

a) Consiste na aquisio de aes no mercado a vista e simultaneamente venda de
contratos futuros sobre o Ibovespa, com o objetivo de fazer uma operao de
hedge

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b) Consiste na venda de aes no mercado a vista e simultaneamente compra de
contratos futuros sobre o Ibovespa, com o objetivo de fazer uma operao de
hedge
c) Tem como objetivo captar recursos no mercado a uma taxa fixa
d) Tem como objetivo fixar um retorno para uma aplicao no mercado a vista
como se fosse uma aplicao em um titulo ps fixado

77 - O financiador do mercado futuro o investidor que:

a) Executa operaes de renda varivel, combinando compras no mercado a vista
com vendas de contratos futuros
b) Executa operaes de renda fixa combinando vendas no mercado a vista e com
compras de contratos futuros
c) Executa operaes com o objetivo de capturar o diferencial de preos entre um
ativo negociado no mercado spot e outro ativo no mercado futuro
d) Executa operaes de renda fixa combinando compras no mercado a vista com
vendas de contratos futuros

78 - Um investidor comprou uma opo de venda. Assim ele assume a

posio de um:
a) Lanador de uma call
b) Lanador de uma put
c) Titular de uma call
d) Titular de uma put

79- Uma opo que d o direito ao seu titular comprar certa quantidade
de aes por preo pr estabelecido a qualquer momento at a data do
seu vencimento chamada de:
a) Call do tipo europia
b) Put do tipo europia
c) Call do tipo americana
d) Put do tipo americana

80 - uma das caractersticas dos contratos do Mercado Futuro:

a) No possuir margens de garantia
b) Possuir ajuste dirio
c) No padronizao dos contratos
d) Admitir apenas negcios em que haja liquidao fsica

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