EMPRESAS EM ESTADOS UNIDOS

PROFESOR: TABRA OCHOA, EDISON PAUL

CURSO: BUSSINES LAW II

BLOQUE: DGB-BUSINELAW02

INTEGRANTES:

HERRERA ESPINOZA, ISABEL ALEXANDRA 1510109

PEREZ CALDERON, PAOLA ALEJANDRA 1510737

RODRIGUEZ DE LA CRUZ, KELLY DASHA 1520001

2017 02
Lima, Per.
1. Tipos de empresas en Estados Unidos

1.1. Corporaciones

1.1.1. Corporacin C

Cuando una pequea empresa incorpora, automticamente es una

Corporacin C, tambin llamada corporacin regular. La caracterstica ms
bsica de la corporacin es que se considera legalmente como una entidad
individual, separada de sus propietarios, que ahora pasan a llamarse
accionistas, quienes estn protegidos por el velo corporativo o la
responsabilidad limitada.

Debido a que la corporacin es una entidad separada, el Servicio de Rentas

Internas (IRS) la considera como un contribuyente individual. Como
resultado, las empresas estn sujetas a doble imposicin, lo que significa
que las ganancias se gravan una vez a nivel corporativo y una segunda vez
cuando se distribuyen como dividendos a los accionistas.

Las Corporaciones C presentan o suelen presentar las siguientes posiciones:

Accionistas: son los dueos de las acciones de la compaa y son
responsables de elegir a los directores, enmendar los estatutos y
los artculos de incorporacin, y aprobar las principales acciones
tomadas por la corporacin. Solo ellos pueden disolver la
corporacin.
Directores: ellos administran la corporacin y son responsables de
emitir acciones, elegir funcionarios y tomar las principales
decisiones de la corporacin.
Oficiales: la corporacin debe tener un presidente, un secretario y
un tesorero. Estos funcionarios son responsables de tomar las
decisiones cotidianas que rigen la operacin de la corporacin.

Despus de que la Corporacin C deduce todos los gastos comerciales,

tales como salarios, beneficios complementarios y pagos de intereses, paga
 un impuesto sobre sus ganancias a nivel corporativo. Luego, los dividendos
se pueden distribuir a los accionistas que deben pagar un impuesto sobre el
dinero cuando presentan sus declaraciones de impuestos personales.

Por ser una Corporacin C puede presentar dos grandes beneficios como: la
responsabilidad limitada, ya que los accionistas son responsables hasta el
monto que han invertido en la corporacin sin que sus activos personales no
se pueden tocar y el capital creciente, puesto que tiene acciones para
vender, lo que atrae inversionistas.

1.1.2. Corporacin S

La Corporacin S traslada su nombre del Subcaptulo S del Cdigo de

Rentas Internas que brinda a las corporaciones una opcin de eleccin
impositiva, es decir, una opcin sobre cmo quieren que se les graven. Una
corporacin S solo puede tener un mximo de 75 inversionistas y todos
deben estar de acuerdo con esta eleccin. Del mismo modo, todos deben
ser residentes o ciudadanos de EE. UU.

Segn el Subcaptulo S, una empresa puede optar por pasar todas sus
ganancias a sus accionistas directamente. Para lo cual, los accionistas se
convierten en responsables de pagar los impuestos por el flujo de ingresos,
ya que la corporacin en s misma no est gravada. Mientras tanto, los
beneficios de responsabilidad limitada de la forma corporativa regular
continan.

Una vez que una empresa se ha incorporado de la manera habitual y ha

presentado sus artculos de incorporacin, puede elegir ser una corporacin
S mediante la presentacin del Formulario 2553 ante el IRS. Y, para que la
corporacin sea elegible tiene que:
La empresa ser una corporacin.
La empresa no debe no tener ms de 75 accionistas.
Todos los accionistas deben ser residentes o ciudadanos de los
Estados Unidos.
 La empresa debe emitir solo una clase de acciones. Esto significa
que con la compra de acciones deben tener los mismos derechos
econmicos, tales como recibir dividendos o compensacin en caso
de liquidacin al mismo tiempo y en la misma cantidad por accin que
todos los dems accionistas.

Por lo que ser una Corporacin S tiene como principal ventaja la tributacin.
Ello, porque bajo la Corporacin S los accionistas no sienten la doble
imposicin de tributos por lo que obtendran ms dinero. As mismo, les
permite asignar prdidas si la empresa las tiene, es decir, reportar prdidas
en su declaracin y as reducir impuestos.

Tal es as que una Corporacin S puede revocar voluntariamente su estado

si descubre que el estado S ya no es beneficioso. Para ello, requiere que
todos los accionistas estn conformes con la decisin y se avise al IRS sobre
la decisin. As mismo, tambin se puede perder el estado S
involuntariamente. Ello, se dar ante cualquier acto que descalifique la
elegibilidad convirtindola en una Corporacin C inmediatamente.

1.1.3. Corporacin B

La ley permite a los empresarios comprometer sus empresas con fines de

lucro con un bien pblico especfico y les exige que informen sobre las
contribuciones a ese objetivo y se sometan a la auditora de su
impacto. Tener el estado de corporacin oficial de beneficios permite a los
empresarios considerar los intereses de las partes interesadas, incluidos sus
empleados, proveedores, comunidades y medio ambiente, en las decisiones
comerciales, tal como se establece legalmente en la misin de la
compaa. Bajo la estructura tradicional de la corporacin, mientras que las
compaas pueden hacer donaciones a organizaciones benficas, ofrecer
becas educativas o patrocinar eventos comunitarios, los directores
consideran sobre todo los intereses financieros de los accionistas.
 Esta certificacin privada emitida por B Lab, una organizacin global sin fines
de lucro. Para obtener y preservar la certificacin, las empresas deben
recibir un puntaje a travs de una evaluacin en la web, satisfaccin del
cumplimiento de los compromisos y el pago de una tarifa anual $ 500 y $
50,000.

La gran ventaja de este tipo de corporaciones es los descuentos que obtiene

con distintas entidades.

1.2. Sociedades

1.2.1. Sociedad General o Colectiva

Se forman cuando dos o ms personas acuerdan establecer negocios juntos

para obtener ganancias. Ni siquiera necesita poner nada por escrito (aunque
deberan) ni presentar ningn tipo de aviso ante las autoridades estatales o
locales. La caracterstica que lo distingue de otros acuerdos comerciales y lo
convierte en una forma comercial peligrosa es la responsabilidad solidaria de
los socios. Eso significa que cada socio es responsable de cualquier deuda
de la sociedad o de cualquier socio en nombre de la empresa.

Otro atributo de la asociacin general es que cada socio tiene los llamados
"poderes de agencia", lo que significa que cualquier socio puede vincular a
toda la empresa a un contrato o negocio.
Es as que una Sociedad General presenta dos grandes beneficios: la
estructura y el control. A menos que por otro acuerdo, las ganancias se
compartan equitativamente entre los socios. La estructura porque no
requiere de mucha documentacin para comenzar y control porque cada
miembro tiene el mismo derecho de participar de la administracin. Por lo
general, existe un contrato de algn tipo que describe cmo se dividirn las
ganancias y las prdidas.
 En la Sociedad General, los miembros suelen tener una opcin de resolver
desacuerdos, ya sea por mayora o mediante el desarrollo de una votacin u
otro mecanismo de resolucin de conflictos.

1.2.2. Sociedad Limitada

La sociedad limitada es una estructura comercial que combina las

caractersticas de una sociedad annima con la de una sociedad para su uso
como refugio fiscal, pero no crea una entidad legal separada y distinta de los
propietarios. Por lo general, est formada por al menos un miembro general
o completo, y un miembro limitado o nominal. Los miembros generales son
los operadores que controlan y administran la sociedad, y son solidarios
responsables con las deudas y obligaciones; mientras que los miembros
limitados no pueden controlar o participar de la gestin de la sociedad, y son
responsables solo hasta la suma invertida.

Ambos tipos de socios se benefician de los ingresos de la empresa, las

ganancias de capital, la depreciacin acelerada y de los crditos de
inversin, pero a los miembros generales tambin se les pagan honorarios
por la administracin.

Una de las grandes ventajas es que se pueden rescindir rpidamente una

vez que empiezan a generar muchas ganancias y se reorganizan como una
sociedad de responsabilidad limitada o una sociedad general.

Este tipo de sociedad se utiliza popularmente para la industria del leasing de

equipos, fabricacin de pelculas, exploracin de petrleo y gas, y desarrollo
inmobiliario.

1.2.3. Sociedad de Responsabilidad Limitada

La Sociedad de Responsabilidad Limitada o Limited Liability Company (LLC)

es un hbrido de la sociedad y la corporacin, puesto que combina los
beneficios de la responsabilidad limitada y la imposicin de los traspasos, al
 igual que una corporacin S. Donde, obviamente, la estructura legal de la
LLC es mucho ms flexible.

Debido a que la LLC es una opcin bastante nueva (1977) en los Estados
Unidos, las leyes que rigen esta forma comercial son en gran parte
ininterrumpidas por causas judiciales. Por ello, es importante que al formar
una LLC se sigan los estatutos del estado para su correcta designacin.
Tal es as, que una Sociedad de Responsabilidad Limitada presenta varias
ventajas como:
La responsabilidad limitada, puesto que los miembros solo son
responsables en la medida de sus inversiones en la empresa.
Evita la doble imposicin, dado que los miembros informan de su
parte de las ganancias en la declaracin de sus impuestos
personales.
Flexibilidad de distribucin del ingreso, ya que pueden determinar
entre los miembros como dividir los ingresos.
Sin restricciones de propiedad, puesto que no se limita el nmero
de accionistas ni la procedencia de estos.
Libre participacin de los miembros, dado que los miembros pueden
involucrarse directamente con el funcionamiento de la empresa.

Una de las formas ms fciles de demostrar que una Sociedad de

Responsabilidad Limitada no es una corporacin es limitar su existencia. De
hecho, la mayora de los estados requieren que se determine una fecha de
disolucin en los artculos de la organizacin. En esta fecha, los activos de la
Sociedad de Responsabilidad Limitada se liquidarn y su negocio cesar. Si
no se especifica una fecha, se promulgar un perodo predeterminado que
generalmente es de 30 aos.

2. Constitucin de empresas en Estados Unidos

2.1. Planificar el negocio

2.1.1. Redactar el plan de negocios

 Un plan de negocios es una herramienta fundamental para crear una
empresa exitosa. En general, es una hoja de ruta de las proyecciones del
negocio. Cada plan de negocios debe tener al menos los siguientes
elementos:
Una descripcin de la empresa y de su estructura.
Un anlisis de mercado, que incluye el mercado objetivo y los
competidores.
Un plan de marketing y ventas, que informa cmo planea
comercializar y vender su producto.
Proyecciones financieras, que determina qu tipo de fondos se
necesitan.

2.1.2. Escoger el nombre

El nombre de un negocio debe atraer a los posibles consumidores y de

alguna manera generar sentimiento o sensaciones en ellos. Al momento de
registrarse con el estado, este le solicitar que tenga un nombre para su
empresa que refleje su identidad de marca y que no entre en conflicto con
los tipos de bienes o servicios que ofrece. Tambin se le puede solicitar
que incluya cierta informacin en el nombre, es decir, si est creando una
corporacin, se le pedir que incluya palabras como "corporacin (Corp.)",
"incorporacin (Inc.)" o "limitada (Ltd.)".

Una vez que se determina el nombre, se debe registrarse este lo antes

posible con el estado para protegerlo. Para ello, existen cuatro formas
diferentes de acuerdo al propsito, la estructura o a la ubicacin de la
empresa:
El nombre de la entidad te protege a nivel estatal
La marca registrada te protege a nivel federal
Doing Business As (DBA) es el nombre comercial no brinda
proteccin legal, pero podra requerirse legalmente
El nombre de dominio protege la direccin del sitio web comercial
 Cada uno del registro de estos nombres es legalmente independiente. Este
se debe realizar si se desea hacer negocios bajo un nombre que no es el
suyo. Para ello, se registrar el nombre en la oficina del secretario de la
ciudad o del condado. Una vez que se registra el nombre, se debe publicar
en un peridico por un perodo de tiempo especfico.

2.1.3. Definir una direccin en el pas

Al momento de registrarse con el estado, este solicitar que se incluya una

direccin de oficina. Esta direccin no necesariamente tiene que ser el
lugar principal de negocios, pero s debe ser una direccin en el estado
donde se est registrando. Esta direccin es importante porque es donde
se enviar toda la correspondencia oficial del estado.

2.1.4. Designar un agente registrado

Un agente registrado es una persona o entidad ubicada en el estado donde

se va registrar, designada para recibir cualquier proceso, notificacin o
demanda servida en su empresa. El agente registrado debe ser designado
antes de registrar la empresa, puesto que se pedir que su nombre figure
en el formulario de incorporacin.

2.2. Registrarse con el estado

2.2.1. Llenar el formulario de incorporacin

Registrar la empresa es un proceso relativamente fcil y sencillo, siempre

que se tengan todos los documentos requeridos. Para registrar la empresa
en el estado, se puede visitar el sitio web del estado y/o la oficina del
Secretario de Estado y encontrar los artculos de la
incorporacin. Usualmente los requisitos pueden variar de acuerdo a la
estructura de la empresa.
En general, los artculos de incorporacin requieren la siguiente
informacin:
El nombre de la empresa
La informacin del agente registrado
La direccin en el pas
El propsito de la empresa

En detalle algunos de los requisitos que se piden por estructura son los
siguientes:

Estructura Documento Descripcin

Documento simple que describe los
conceptos bsicos del negocio.
Artculos de Incluye informacin comercial,
organizacin nombre y direccin de la empresa,
nombre de los miembros y nombre
del agente registrado.
Sociedad
Describe la estructura de las
decisiones financieras y funcionales
Acuerdo de la empresa. Define como se toman
operativo las decisiones comerciales, los
deberes, poderes y responsabilidades
de cada miembro.
Documento legal integral que
establece el esquema bsico del
negocio. La informacin ms comn
Artculos de incluida es el nombre de la empresa,
incorporacin el objetivo comercial, el nmero de
Corporacin
acciones ofrecidas, el valor de las
acciones, los directores y los
funcionarios.
Estatutos o Documentos de gobierno interno.
resoluciones Definen como se toman las
 decisiones comerciales, los deberes,
el poder, las responsabilidades de los
funcionarios y de los accionistas.

La mayora de los estados le permiten presentar los artculos de

incorporacin en lnea. De no ser el caso se deber llevar los artculos de
incorporacin a la oficina del Secretario de Estado o enviarlos por fax a un
nmero designado.

Habr una tarifa asociada con la presentacin de los artculos de

incorporacin, que va entre $50 y $300.

2.2.2. Registrarse para una calificacin extranjera

Este registro se solicita si se lleva a cabo actividades comerciales en ms de

un estado. Para ello, es posible que se deba formar su empresa en un estado y
luego solicitar la calificacin extranjera en otros estados donde el negocio
tambin est activo. Ello, quiere decir que el estado en el que se forma la
empresa considerar que el negocio es domstico, mientras que cualquier otro
estado considerar que el negocio es extranjero.

La calificacin extranjera notifica al estado que un negocio extranjero est activo

all. Las empresas calificadas en el extranjero generalmente tienen que pagar
impuestos y tarifas de informes anuales tanto en su estado de formacin como
en los estados en los que estn calificados en el extranjero. Para poder obtener
esta calificacin se debe presentar un Certificado de Autoridad con el estado.

2.3. Completar requisitos adicionales

2.3.1. Solicitar un nmero de identificacin del empleado (EIN)

Un EIN se usa para identificar a la empresa para propsitos de impuestos

federales. Para solicitar un EIN, se debe visitar el sitio web del IRS y
 completar una solicitud en lnea. Para determinar si necesita un EIN debe
responder "s" a cualquiera de las siguientes preguntas:
Tienes empleados?
Es su negocio una corporacin o sociedad?
Presenta declaraciones de impuestos por empleo, impuestos
especiales o tabaco y armas de fuego?
Retiene impuestos sobre los ingresos pagados a un extranjero no
residente?
Tiene un plan Keogh (pan de pensiones con impuestos diferidos)?
Est involucrado con organizaciones sin fines de lucro,
fideicomisos o propiedades?

2.3.2. Registrarse para los impuestos estatales

Como empresa, lo ms probable es que deba pagar ciertos impuestos

estatales segn el tipo de negocio que est realizando. Por ello, debe
verificar con la entidad impositiva del estado para asegurarse de que se
est registrando para los impuestos estatales correspondientes. Es posible
que deba presentar todos o algunos de los siguientes tipos de impuestos
anualmente:
Impuestos corporativos
Impuestos sobre el empleo
Impuestos a la renta personal
Impuestos sobre ventas, propiedad y uso.

2.3.3. Obtener los permisos y licencias

La obtencin de una licencia o permiso federal depender de si las

actividades comerciales estn reguladas por una agencia federal o no. Para
ello, existe una lista de actividades que lo requieren como:

Actividad Descripcin Agencia emisora

Agricultura Si importa o transporta animales, Departamento de Agricultura
 productos animales, productos
biolgicos, biotecnologa o
plantas a travs de la frontera
estatal.
Si fabrica, vende al por mayor,
Bebidas importa o vende bebidas Oficina de impuestos y
alcohlicas alcohlicas en una tienda comercio de alcohol y tabaco
minorista.
Si el negocio involucra operar
aeronaves, transportar bienes o Administracin federal de
Aviacin
personas por aire o aviacin
mantenimiento de aeronaves.
Armas de
Si fabrica, comercializa o importa
fuego, Oficina de alcohol, tabaco,
armas de fuego, municiones y
municiones y armas de fuego y explosivos
explosivos
explosivos
Si se dedica a actividades
relacionas con la vida silvestre,
Peces y vida Servicio de pesca y vida
incluida la importacin o
silvestre silvestre
exportacin de vida silvestre y
productos derivados.
Servicio nacional de pesca de
Pesca Si se dedica a la pesca comercial
la administracin ocenica y
comercial de cualquier tipo.
atmosfrica
Si proporciona transporte
Transporte
martimo o facilita el envo de Comisin federal martima
martimo
carga por mar.
Si la empresa est involucrada en
Minera y la perforacin de gas natural, Oficina de seguridad y
perforacin petrleo u otros recursos cumplimiento ambiental
minerales en tierras federales.
Si produce energa nuclear
Energa
comercial, es una instalacin de Comisin Reguladora Nuclear
nuclear
ciclo de combustible o participa
 en la distribucin y eliminacin de
materiales nucleares.
Radio y Si transmite informacin por Comisin federal de
televisin radio, televisin, cable o satlite. comunicaciones
Transporte y Si opera un vehculo de gran
Departamento de transporte
logstica tamao o con sobrepeso.

Por otro lado, las licencias y permiso del estado dependern de las
actividades comerciales. Por lo general, los estados tienen a regular una
gama ms amplia de actividades que el gobierno federal.

Algunas licencias y permisos caducan despus de un perodo de tiempo

establecido.

2.3.4. Abrir una cuenta bancaria comercial

Abrir una cuenta bancaria es fcil una vez que se haya elegido un banco.
Simplemente se debe ingresa por el sitio web o ir a una sucursal local.
Algunos de los documentos que se necesitan presentar para abrir una
cuenta son:
Nmero de identificacin del empleador (EIN)
Los documentos de formacin de su empresa
Acuerdos de propiedad
Licencia del negocio

2.3.5. Obtener un seguro comercial

El seguro comercial protege de los costos inesperados de administrar un

negocio como los accidentes, los desastres naturales y las demandas
legales.

3. Constitucin de una empresa en New Jersey

4. Proteccin al consumidor
 La economa norte americana se caracteriza por una activa competencia entre
empresas productoras y el acceso de los consumidores a una informacin real y
generando productos y servicios de alta calidad a precios razonables y fomentando la
innovacin y la opcin de los consumidores

Cada Estado tiene diferentes leyes reguladoras de la materia. La mayora se basan en

la Ley de la Comisin Federal de Comercio, su funcin ms importante es proteger a
los consumidores contra las prcticas incorrectas de algunas compaas y mantener
la competencia: prevenir fusiones anticompetitivas y prcticas comerciales anti ticas.

La primera regulacin que prevena las malas prcticas empresariales que

perjudicaban al consumidor (monopolio, por ejemplo) fue la Ley Clayton Antitrust en
1914.

Normas regulatorias destacadas:

Ley de la comisin federal de comercio

Creada en 1914 para prevenir mtodos injustos de competencias.

nica agencia federal que tiene jurisdiccin en el mbito de la proteccin

del consumidor y sectores econmicos del pas. Trabaja promoviendo el
inters del consumidor compartiendo su experiencia y conocimientos con
las cmaras legislativas federales, estatales y gubernamentales de USA.
No est autorizada para resolver quejas individuales; Sin embargo puede
actuar cuando observe un conjunto de agresiones a la ley.

Ley sobre la verdad en los prstamos ( Truth in lending act, TILA)

Aprobada en mayo de 1968, se firm la Ley de Proteccin del Crdito al
Consumo, como primer ttulo la mencionada ley.

TILA asegura que los consumidores conozcan el coste real del crdito. Es
imperativo que los prestamistas indiquen los datos ms importantes: la
carga financiera (coste de trminos absolutos) y el porcentaje anual. Los
aspectos financieros de la ley han sido desarrollados por el reglamento Z.
 Ha de mencionarse entonces la carga financiera, importe del pago inicial,
nmero de pagos y vencimiento. De esta manera se evita la omisin de
datos relevantes por el consumidor, tomando la decisin solo en funcin del
coste real del crdito.

Ley de Proteccin para el Propietario de Vivienda

Establece reglamentos para la terminacin automtica y cancelacin por
prestatario del seguro hipotecario particular (PMI) sobre hipotecas para
viviendas

Ley sobre informacin exacta del riesgo (Fair credit reporting act)
El consumidor tiene derecho a conocer la informacin disponible sobre s
mismo y la fuente de sta (se excluye historial mdico).El propsito es que
los prestamistas comuniquen la razn exacta por que la peticin crediticia
fue denegada, con esta ley los consumidores puedes observar si hay
alguna inexactitud en los datos que provoca la denegacin.

Ley sobre uso indebido de las tarjetas de crdito.

En caso de prdida, robo o utilizacin de tarjeta de crdito por persona no
autorizada, los titulares no son responsables de los cargos efectuados
despus de que hayan notificado el hecho. La notificacin puede realizarse
por telfono, carta o cualquier otro medio. Antes de la comunicacin, el
lmite de la responsabilidad del titular asciende a cincuenta dlares

Ley de clculo correcto ( Fair Credit Billing Act)

En aquellas operaciones que presentan varios cargos, como las de tarjeta
de crdito, el cliente puede notificar al acreedor los apuntes que considere
errneos. La ley fija unos plazos, dentro de los cuales la entidad de crdito
debe contestar al usuario

Ley de Modernizacin de Inocuidad Alimentaria (FSMA).

Aprobada el 4 de Enero del 2011 ley de inocuidad alimentaria ms radical
de los estados unidos. Tiene como propsito acrecentar y confortar los
esquemas de proteccin a la salud pblica. Tiene estrictos estndares de
 calidad sanitarias para los alimentos. Esta Ley incorpora nuevos
reglamentos enfocados a la prevencin y a la reaccin ante posibles
conflictos en la inocuidad alimentaria, los cuales aplican tanto a empresas
nacionales como a las extranjeras.

Algunas de sus caractersticas son:

Controles preventivos para alimentos de consumo humano, detalla
requisitos de regulacin para procesadores de alimentos cuyos productos
se exportan a USA
Inocuidad de frutas de verduras que detalla los requisitos de regulacin
para los agricultores
Programa de verificacin de proveedores extranjeros
Transporte higinico para alimentos de consumo humano y animal que
detalla requisitos de regulacin
Adulteracin intencionada de alimentos que detalla el plan de defensa
alimentaria, detalla requisitos y sanciones.

Ley Dood-Frank
Promulgada el 21 de julio de 2010

Esta ley exige que la Oficina de proteccin financiera al consumidor emita

nuevas normas para proteger a los consumidores que envan dinero por va
electrnica a otros pases. Todas las personas que realizan envos de
dinero, as como los bancos, las instituciones de ahorro o las cooperativas
de crdito que ofrecen transferencias internacionales en el curso normal de
sus actividades comerciales, deben cumplir con las nuevas normas. Las
normas afectan a todas las transferencias efectuadas por un cliente en los
Estados Unidos y enviadas a otro pas.
Se permite a los clientes cancelar la transaccin y recibir un reembolso
total en los 30 minutos de iniciar una transaccin, a menos que los fondos
ya se hayan recibido o depositado
La informacin previa al pago debe entregarse solo al cliente
 Deber suministrar informacin y recibos en ingls y en cualquier idioma
que se utilice para publicitar los servicios de transferencia de dinero dentro
de la localidad del agente

The United States Federal Food, Drug, and Cosmetic Act

Supervisa la seguridad de los alimentos, medicamentos y cosmticos,
agregaron disposiciones sobre el control de la radiacin de los productos
electrnicos. Cre el programa DESI para clasificar todos los
medicamentos que ya estuvieran en el mercado previo a 1962, como
eficaces, ineficaces, o con necesidad de ms estudios. Se evaluaron ms
de 3 000 productos diferentes y ms de 16 000 demandas teraputicas.
En 1984, se haba completado todas las evaluaciones en 3 443 productos,
de los cuales 2 225 resultaron ser efectivos, 1 051 ineficaces, y 167 en
proceso de estudio.

Enmienda Kefauver Harris (Reforma de FFDCA)

Estableci que era obligatorio para los fabricantes de medicamentos
proporcionar pruebas de la eficacia y seguridad de sus productos antes de
que fueran aprobados para su comercializacin; que la publicidad del
producto debera revelar informacin precisa de los posibles efectos
secundarios; y adems prohibi que los frmacos genricos baratos se
comercializaran como medicamentos de alto costo presentndolos con
nombres comerciales diferentes como si se tratara de nuevo avance
mdico.

Noticias Importantes :

En el 2001 Se aprob California SB 125 (Alpert) que permiti a las victimas

acceder a los registros de transacciones y solicitudes de cuentas
fraudulentas abiertas en sus nombres. Este proyecto de ley fue adoptado
por niveles gubernamentales federales para ampliar la ley de informes
justos crditos
 En el 2009, Indiana y Miami- Dade instaur una unidad especial de robo de
identidad dentro de sus oficinas fiscales para educar y ayudar a los
consumidores a evitar el robo de identidad y recuperarse en caso haya
sufrido un ataque. As mismo ayuda a las autoridades con la investigacin
de los crmenes

Octubre 2012, Estados Unidos demanda a Bank of Amrica por fraude

hipotecario. Present una demanda civil en el tribunal federal de
Manhattan acusando al banco de vender miles de crditos hipotecarios
txicos a Fannie Mae y Freddie Mac que causaron prdidas de ms de
1000 millones de dlares. La demanda busca una indemnizacin triple bajo
la Ley Federal de Aseveraciones Falsas adems de sanciones civiles.

El fiscal Federal seal en un comunicado lo siguiente: Esta demanda

debera enviar otro claro ejemplo de que las prcticas crediticias
irresponsables no sern toleradas

Agosto 2014, Bank of Amrica pag 16, 500 millones de dlares para
finalizar investigacin por hipotecas.

La entidad reconoci la venta de millones de dlares en activos

respaldados en hipotecas de riesgo y no revelar hechos claves sobre la
calidad de los crditos.
El acuerdo resuelve casos pendientes y los potenciales casos futuros con
el Departamento de Justicia, Comisin de Valores, Corporacin Federal de
Seguro de Depsitos y Administracin Federal de vivienda.

Octubre 2014, se anunci que las tarjetas de dbito que transmiten

beneficios federales como la seguridad social estarn equipadas con un
chip de seguridad que ser el reemplazo de la banda magntica y las
firmas. El objetivo de esta medida es disminuir el robo de identidad y el
fraude. Propuesta impulsada por el presidente Barack Obama
 Caso Equifax

Empresa que ofrece servicios crediticios y vende servicios de monitoreo de

crdito y prevencin de fraude a los consumidores.
En septiembre de 2017, Equifax anunci una violacin e seguridad
ciberntica, que afirma haber ocurrido meses atrs en el cual los cyber
accedieron a aproximadamente 148, 5 millones de datos personales de los
consumidores de la compaa, incluidos sus nombres completos, nmeros
de seguro social, direcciones y nmeros de licencia de conducir. Equifax
afirm que tomaron al menos 209 000 credenciales de tarjetas de crdito
de los consumidores.

Est en investigacin federal la vulnerabilidad de los sitios web de las

compaas ya que albergan datos importantes de los ciudadanos siendo
vulnerables ante cualquier ataque. Las compaas deben prevenir estas
amenazas con programas de seguridad potentes para sus sitios web
recayendo en ellas la responsabilidad de proteccin de datos.
 BIBLIOGRAFA

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