Académique Documents
Professionnel Documents
Culture Documents
Transparansi, akuntabilitas, tanggung jawab, independensi, dan Transparency, accountability, responsibility, independency, and
keadilan/kesetaraan merupakan prinsip tata kelola perusahaan fairness are principles of Danamons corporate governance. These
Danamon. Unsur-unsur ini memastikan bahwa kontrol dan key elements ensure that the controls and oversight necessary for
pengawasan yang diperlukan untuk manajemen risiko yang efektif, effective risk management, compliance with all relevant law and
sesuai dengan semua hukum dan peraturan yang relevan, dan regulations, and accurate and complete disclosure of information to
pengungkapan informasi yang akurat dan lengkap kepada public/ the market are in place and functioning well.
pasar berfungsi dengan baik.
Danamon merupakan perusahaan terbuka, yang harus mematuhi Danamon is a listed company, which is required to adhere
Undang-Undang Perseroan Terbatas, regulasi Bank Indonesia, to Limited Liability Company Law, the regulations of Bank
Pasar Modal dan Otoritas Jasa Keuangan (OJK), International Indonesia, Capital Market and Financial Institution Supervisory
Finance Standard (IFRS), Standar Akunting Keuangan Indonesia, Board (OJK), International Financial Standards (IFRS), Indonesian
Standar Internasional untuk Praktik Profesional Internal Audit, Financial Accounting Standards, International Standards for
Kerangka Kerja COSO dan ASEAN Corporate Governance the Professional Practice of Internal Audit, COSO Framework
Scorecard. Kami terus mengadopsi pentingnya struktur tata kelola and ASEAN corporate governance Scorecard. We continue to
yang transparan dan dengan bangga dapat menyatakan bahwa adopt importance to a transparent governance structure and are
Danamon telah menerapkan prinsip-prinsip yang berlaku dan pleased to confirm that Danamon has implemented the applicable
praktik terbaik. principles and best practice.
Danamon meninjau praktik tata kelola perusahaan yang diterapkan Danamon reviews the corporate governance practices as adopted
dan berusaha untuk memenuhi persyaratan yang relevan dari and strives to comply with the relevant requirements of international
praktik terbaik tata kelola perusahaan internasional dan nasional and local corporate governance best practices from time to time.
dari waktu ke waktu. Pihak Bank melakukan penilaian internal dan The Bank conducted internal and external assessments to monitor
eksternal untuk memantau pelaksanaan GCG dari lima prinsip GCG implementation of our five GCG principles. Furthermore,
GCG kami. Selain itu, kami melaporkan dan menerbitkan Laporan we reported and published comprehensive Annual Report and
Tahunan dan Laporan Keberlanjutan yang komprehensif. Danamon Sustainability Report. The Bank strives to demonstrate its
senantiasa berusaha untuk patuh pada dan memenuhi standar compliance with national, regional and international governance
tata kelola nasional, regional dan internasional melalui laporan yang standards through the transparent published report.
diterbitkan secara transparan.
RUPS
AGMS
Komite Audit
Audit Committee
SKAI
Komite Fraud
Fraud Committee
Komite Kepatuhan
Compliance Committee
Isu penting dari budaya kepatuhan di bank adalah penipuan dan Important issues of compliance culture in bank are fraud and
korupsi. Danamon telah mengembangkan program zero tolerance corruption. The Bank has been seriously developing a program based
for fraud. Strategi Anti-Fraud Danamon mencakup proses-proses on the principle of zero tolerance for fraud. Danamons Anti Fraud
yang saling berkaitan, yaitu tahap Pencegahan Penipuan, Deteksi, strategy stretches over a number of interrelated processes, namely
Investigasi dan Pencegahan. Program ini telah sepenuhnya Fraud Prevention, Detection, Investigation and Deterrence stages.
disosialisasikan kepada seluruh karyawan di semua unit bisnis dan This program has been fully socialized to all employees across all
daerah operasional. Setiap tuduhan dan laporan kasus diselidiki business units and operational regions. Every allegation and reported
secara menyeluruh dan personil yang terkait akan di disiplinkan cases will be thoroughly investigated and related personnel were
sesuai dengan peraturan dan kebijakan Perusahaan. disciplined in accordance with the regulations and Company policy.
Dalam rangka meningkatkan efektivitas sistem pemantauan In order to increase the effectiveness of the fraud monitoring system
penipuan dan implementasi GCG, Danamon telah membentuk and GCG implementation, Danamon has instituted a whistleblowing
sistem pelaporan pelanggaran yang mendorong pengungkapan dan system, encouraging the disclosure and reporting of fraud.
pelaporan fraud.
Sistem whistleblowing ini sebagai bentuk komitmen Danamon This whistleblowing system is in furtherance of the Danamons
untuk memperkuat integritas, memerangi korupsi dan pelanggaran desire to strengthen our system of integrity and the fight against
terkait lainnya. Kebijakan ini mengatur kondisi dan prosedur untuk corruption and related offences. The Policy sets forth the conditions
investigasi dugaan korupsi, penipuan dan setiap pelanggaran and procedures for investigations of allegations of corruption, fraud
lainnya termasuk tindakan seperti yang melibatkan Personil Bank and any other misconduct including such acts that involve Bank
dan/atau Proyek Bank serta tindakan yang mencederai operasional Personnel and/or Bank Projects as well as actions that undermine
dan misi Bank. operations and mission of the Bank.
Melalui mekanisme ini setiap orang dapat melaporkan dugaan Through this mechanism everyone may report such misconduct
pelanggaran secara rahasia melalui media elektronik seperti email, confidentially through electronic media such as email, through
surat atau secara langsung melalui diskusi tertutup. Danamon letters or directly through a closed discussion. Danamon has also
juga telah memiliki sebuah sistem Live-Chat yang memungkinkan established a Live-Chat system that enables employees to ask for
karyawan untuk bertanya, mengirimkan kritik, pengaduan atau or submit feedback, complaints or reports directly to the Directors.
melaporkan langsung kepada Direksi.
Kasus yang dilaporkan melalui mekanisme whistleblowing Reported cases through whistleblowing mechanism in 2014 as
sepanjang tahun 2014 adalah sebagai berikut: [G4-SO5] follows: [G4-SO5]
Selain itu, kami memantau dengan seksama setiap risiko internal Furthermore, we also strongly monitor the risk of internal fraud in
fraud di operasional kami. Jumlah kasus fraud yang terjadi our operation. Number of internal fraud case occurred throughout
sepanjang 2014 dijelaskan dalam ilustrasi berikut: [G4-SO3] 2014 is described in the following illustration: [G4-SO3]
Bank senantiasa menunjukkan kepatuhan dengan standar tata The Bank strives to demonstrate its compliance with national,
kelola tingkat nasional, regional dan internasional melalui laporan regional and international governance standards through
yang transparan. Selain itu, kami melaporkan dan menerbitkan transparent reports. Furthermore, we reported and published
Laporan Tahunan dan Laporan Keberlanjutan secara komprehensif. comprehensive Annual Report and Sustainability Report. In
Selain itu, Danamon secara berkala melaporkan informasi keuangan addition, Danamon periodically reports significant financial and
dan non-keuangan yang signifikan kepada para pemangku non-financial matters to stakeholders through quarterly publications,
kepentingan melalui publikasi triwulan, paparan publik, laporan public exposes, financial reports and other reports submitted to
keuangan dan laporan lainnya yang disampaikan kepada Bank Bank Indonesia, the Capital Market and OJK as well as other
Indonesia, Pasar Modal dan OJK serta para pemangku kepentingan stakeholders in accordance with the prevailing rules and regulations.
lainnya sesuai dengan peraturan dan ketentuan yang berlaku. Many of these reports are also available from Danamons website
Laporan-laporan ini juga dapat diakses melalui situs Danamon www.danamon.co.id.
www.danamon.co.id.
Pedoman Perilaku Bisnis dan Etika Bank serta kebijakan dan The Bank Code of Business Conduct and Ethics as well as
pedoman kami mencerminkan komitmen Danamon untuk our policies and guidelines reflect our commitment to a wide
menerapkan berbagai standar, prinsip dan inisiatif eksternal, range of external standards, principles and initiatives, including
termasuk dan ISO 22301:2012 dengan standar-BCMS (Business the and ISO 22301:2012-BCMS standards throughout our
Continuity Management System/Sistem Manajemen Kelanjutan operations. In partnership with SGS International and the British
Bisnis) yang relevan dengan kegiatan operasional. Danamon Standards Institute (BSI), Danamon has standardized processes
menjalin kemitraan dengan SGS International dan British in order to ensure the sustainability of our operations and
Standards Institute (BSI) untuk mengembangkan standar dan customer satisfaction. [G4-15]
menverifikasi proses demi menjamin keberlanjutan operasional
dan kepuasan nasabah. [G4-15]
Bank menerapkan berbagai inisiatif untuk meningkatkan standar The Bank implements various initiatives to enhance risk
manajemen risiko. Inisiatif pengembangan produk, proses, dan management standards. Our product, process and information
teknologi informasi kami didukung dan diawasi oleh evaluasi technology development initiatives are supported and monitored
manajemen risiko, termasuk inisiatif yang berkaitan dengan Program by risk management evaluations, including initiatives related to Anti
Anti Pencucian Uang dan Pemberantasan Pendanaan Terorisme Money Laundering and Combating Financing of Terrorism (AML/
(AML/ CFT). CFT) program.
Pada akhir 2014, Danamon memiliki 468 pemasok terdaftar yang By the end of 2014, Danamon had 468 registered approved
telah disetujui dengan total nilai transaksi pengadaan sebesar lebih suppliers with total procurement transaction value of more
dari Rp2,516 miliar (total transaksi PO & CF, tidak hanya transaksi than Rp2.516 billion (Total transaction PO & CF, not only
pengadaan). procurement transaction).
Seluruh pemasok kami, termasuk proses yang berkerja sama All of our suppliers, including outsourcing namely call center,
dengan pihak outsourcing, seperti call center, keamanan, dan para security and debt collectors, has to adhere Danamons procurement
collectors, harus mematuhi kebijakan pengadaan Danamon, yang policy, which covers compliance to prevailing law and regulation of
meliputi kepatuhan terhadap hukum dan peraturan pemerintah the government of Indonesia and the Central Bank, especially in
Indonesia dan Bank Indonesia yang berlaku, terutama mencakup aspects of human rights, and labor practices.
aspek-aspek hak asasi manusia, dan praktik tenaga kerja.
Tahun ini Danamon menetapkan kebijakan baru yang mengatur This year Danamon established new vendor policy that
mengenai kewajiban vendor dalam mengelola dan meminimalkan incorporated policy regarding vendors obligation in managing
dampak operasional mereka terhadap lingkungan sebagai salah and minimizing environmental impact as one of selection and
satu kriteria seleksi dan evaluasi. evaluation criteria.
Tata kelola perusahaan yang baik dalam Perbankan Syariah memiliki Good corporate governance in Sharia Banking has similar
prinsip serupa terhadap transparansi, akuntabilitas, tanggung principles of transparency, accountability, responsibility,
jawab, independensi serta keadilan dan kesetaraan. Pelaksanaan independence as well as fairness and equality. The implementation
tata kelola perusahaan yang baik dicapai melalui penerapan of good corporate governance is achieved through the application
manajemen risiko berbasis Syariah. of Sharia based risk management.
Manajemen risiko harus sesuai dengan rekomendasi Dewan The risk management is according to the Sharia Supervisory
Pengawas Syariah dan hasil pengawasan Bank Indonesia, serta Boards recommendations and on supervisory results from
temuan yang disampaikan oleh auditor internal dan eksternal. Bank Indonesia, as well as findings submitted by internal and
Anggota Dewan Pengawas Syariah direkomendasikan oleh external auditors. Members of the Sharia Supervisory Board are
Dewan Syariah Nasional-Majelis Ulama Indonesia (DSN-MUI) dan recommended by Dewan Syariah Nasional-Majelis Ulama Indonesia
telah disetujui oleh Bank Indonesia. Pedoman Dewan Pengawas (DSN-MUI) and have been approved by Bank Indonesia. Danamon
Danamon Syariah dan prosedur operasi standar yang dirinci dalam Sharia Supervisory Board guidelines and standard operating
Pedoman Dewan Pengawas Syariah. procedures are detailed in the Sharia Supervisory Board Charter.
Direktur Unit Usaha Syariah mempunyai tanggung jawab utama, The Sharia Business Unit Director main responsibility is to ensure
yaitu memastikan bahwa semua aspek manajemen dipantau secara that all aspects of management are being effectively monitored. The
efektif. Direktur Unit Usaha Syariah juga bertanggung jawab atas Sharia Business Unit Director is also responsible for the application
penerapan prinsip-prinsip GCG dalam semua kegiatan Unit Bisnis of GCG principles in all Sharia Business Unit activities at every level
Syariah pada setiap tingkat organisasi. of the organization.
* Untuk informasi lebih lanjut tentang tata kelola perusahaan * For more detailed information about Danamon corporate
Danamon dapat dilihat di pada bagian Tata Kelola Perusahaan di governance please refer to the Good Corporate Governance
Laporan Tahunan Kami. section of our Annual Report.