BGC Codigo Etica

CDIGO DE TICA
CONTROL DE VERSIONES
Fecha de Fecha de
Documento que sustenta el cambio Versin Acuerdo de Nro.
Aprobacin Vigencia
Acta N 010-2003 de Sesin Ordinaria Directorio 153-2003 04/06/2003 05/06/2003
01
de la CMAC HUANCAYO S.A Notas de la Versin: Ninguna
Directorio 278-2008 13/11/2008 14/11/2008

CARTA N 00384-2008-SAD- Notas de la Versin: Deroga la Versin 01, ya que este Cdigo
02
CMACHYO de tica es parte del MANUAL DE CONTROL Y EVALUACIN
DE RIESGOS a manera de Anexo.
Directorio 467-2009 28/12/2009 06/01/2010
MEMO N 00007-2010-G-CMACHYO Notas de la Versin: Deroga la Versin 02, ya que este Cdigo
03
(05/01/2010) de tica es parte del MANUAL DE CONTROL Y EVALUACIN
DE RIESGOS a manera de Anexo.
Comit de Gerencia 1278-2010 20/12/2010 22/12/2010
Notas de la Versin:
MEMO N 05812-2010-G-CMACHYO
04 Deroga la Versin 03.
(21/12/2010) Inclusin de los Valores del PEI (artculo 5)
Inclusin de Calificacin de Riesgos NORMAL (Artculo 7,
literal a)
Notas de la Versin:
Modificacin TITULO PRIMERO, el cual hace referencia a LA
NATURALEZA, OBJETIVOS, FINALIDAD, ALCANCE Y BASE
LEGAL.
Modificacin de la definicin de los valores (artculo 7).
Eliminacin de los principios: Decoro, Imagen Institucional, Lealtad y
Obediencia, Transparencia, los cuales se encuentran inmersos en los
dems ttulos del presente documento.
Se ha modificado la denominacin del Ttulo: Deca DE LOS
VALORES, PRINCIPIOS, DEBERES Y PROHIBICIONES, ahora se
MEMO N 03826-2012-G-CMACHYO propone: DE LOS VALORES Y PRINCIPIOS.
05 El Ttulo Segundo contempla los valores y principios; los deberes y
(25/05/2012)
prohibiciones, han sido considerados en el Ttulo Tercero.
Se ha modificado la denominacin del Ttulo: Deca DE LAS
RELACIONES DEL PERSONAL DE LA CAJA MUNICIPAL, ahora se
propone DE LAS NORMAS DE CONDUCTA Y TICA EN EL
CUMPLIMIENTO DE FUNCIONES, el cual contempla los deberes,
prohibiciones y las relaciones del personal de La Caja.
Modificacin de todos sus artculos.
Inclusin del TITULO CUARTO DE LOS CONFLICTOS DE
INTERS.
Inclusin del TITULO QUINTO NORMAS RELACIONADAS A LA
CONDUCTA PERSONAL,
Otros cambios de forma.

Notas de la Versin:
Alineamiento del documento normativo a la nueva Estructura
Orgnica.
MEMO N 06148-2012-G-CMACHYO Mediante MEMO N 02612-2013-G-CMACHYO (Acuerdo de
06
(03/09/2012) Comit de Gerencia N 0417-2013, vigente desde el
01/04/2013) se ha modificado la denominacin del
Responsable de Actualizacin y/o Unidad Revisora a nivel de la
cartula en alineamiento a la Estructura Orgnica vigente, sin
cambios de versin.
RESPONSABLE DE ACTUALIZACIN: REVISADO POR:

Gerencia Mancomunada y Gerente de Riesgos Dpto. de Gestin de Procesos y Proyectos
CDIGO DE TICA
Fecha de Fecha de
Documento que sustenta el cambio Versin Acuerdo de Nro.
Aprobacin Vigencia
MEMO N 08196-2013-G-CMACHYO Notas de la Versin: Cambio mnimo
07
(14/10/2013) Alineamiento de los valores institucionales al PLAN
ESTRATGICO INSTITUCIONAL 2013-2015.
Notas de la Versin:
Se ha incrementado todo lo correspondiente al TITULO
MEMO N 04415-2014-G-CMACHYO CUARTO (DE LAS NORMAS DE CONDUCTA EN LAS REDES
08
(12/05/2014) SOCIALES)
Se ha incremento los artculos: 33, 34, 35 y 36.
Otros cambios de forma.

MEMO N 06188-2014-G-CMACHYO
09 Notas de la Versin:
(01/07/2014)
Cambio mnimo en el artculo 52.
Confidencial: Est prohibida la reproduccin total o parcial del contenido de este documento sin permiso de la
CAJA HUANCAYO.
Aprobado por Acuerdo Comit de Gerencia N0977-2014
VERSIN 09 Pgina 2 de 12
Vigente desde el 02 de Julio de 2014
CDIGO DE TICA
TITULO PRIMERO
DE LA NATURALEZA, OBJETIVOS, FINALIDAD, ALCANCE Y BASE LEGAL
Naturaleza
Artculo 1.- El presente Cdigo de tica (en adelante el Cdigo) constituye una herramienta
para una adecuada gestin de riesgos en la Caja Municipal de Ahorro y Crdito de Huancayo S.A.
(en adelante La Caja), as como a contribuir en el adecuado funcionamiento del Sistema de
Prevencin del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo; reuniendo las normas y
lineamientos de conducta que deben guiar el accionar diario de los Directores, Gerentes,
Funcionarios y Personal (en adelante colaboradores) en cumplimiento de sus funciones y
relaciones con los grupos de inters con los que interacten; de tal manera se pueda preservar
nuestra imagen institucional y confiabilidad en los compromisos empresariales.
Artculo 2.- El Cdigo, ostenta el carcter normativo, complementario al Reglamento de

Organizacin de Funciones, Manual de Organizacin de Funciones, Reglamento Interno de
Trabajo de la CMAC-Huancayo S.A. (en adelante RIT) y las dems normas referidas en el Art. 6
del presente Cdigo.
Objetivos
Artculo 3.- Todos los colaboradores de La Caja deben responder a las ms altas normas de
conducta e integridad profesional, por lo cual el presente cdigo tiene como objetivo exponer las
normas y lineamientos de conducta y tica que deben observarse en el desarrollo de sus
actividades, cumpliendo del mismo modo leyes, regulaciones y dems normas establecidas tanto
externas como internas.
Finalidad
Artculo 4.- El presente cdigo tiene por finalidad:
a. Fomentar el compromiso personal respecto a las funciones que ejercen los colaboradores de
La Caja, as como de las responsabilidades que de ello se deriven.
b. Propiciar la interiorizacin de los valores ticos, la integridad, transparencia y licitud de los
colaboradores, para que el desempeo de sus funciones sea realizado de una manera eficaz,
eficiente y diligente.
c. Promover a travs de una cultura de coordinacin como atributo eficaz, el trabajo en equipo y
polivalente, que conlleven al logro de los objetivos y metas as como la materializacin de la
visin y misin de La Caja.
d. Implantar los mecanismos para asegurar que los colaboradores no incurran en las
prohibiciones e incompatibilidades funcionales.
e. Generar un ambiente de control y seguridad adecuado entre los colaboradores de la Caja.
Alcance
Artculo 5.- Las normas y lineamientos detallados en el presente Cdigo, se aplican a todos los
Directores, Gerentes, Funcionarios y colaboradores de La Caja, independientemente de su
rgimen laboral o relacin contractual con la Institucin.
Base Legal
Artculo 6.- El presente Cdigo se sustenta en las siguientes normas:
a. Ley N 26702, Ley General de Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgnica de
la Superintendencia de Banca y Seguros (Ley General), y modificatorias.
b. Ley N 26887 General de Sociedades
c. Ley N 26771 del 03-04-1997, su Reglamento el D.S. N 021-2000-PCM del 27-07-2000 y las
modificatorias establecidas por el D.S. N 017-2002-PCM del 08-03-2002 y del D.S. N 034-
2005-PCM del 06-05-2005.
d. D.S. N 157-90-EF Ley de Cajas Municipales de Ahorro y Crdito
e. D.S- N 003-97-TR TUO del D.Leg. N 728, Ley de Productividad y Competitividad Laboral
f. Resolucin SBS N 037-2008 Reglamento de la Gestin Integral de Riesgos
g. Resolucin SBS N 838-2008 Normas complementarias para la prevencin del lavado de
activos y del financiamiento del terrorismo, y modificatorias.
h. Resolucin SBS N 2116-2009 Reglamento para la Gestin del Riesgo Operacional
CAJA HUANCAYO.
CDIGO DE TICA
i. Resolucin SBS N 3780-2011 Reglamento para la Gestin del Riesgo de Crdito

j. Estatuto Social de la Caja Huancayo.
k. Reglamento de Organizacin y Funciones de la Caja Huancayo.
l. Manual de Organizacin y Funciones de la Caja Huancayo
m. Reglamento Interno de Trabajo de la Caja Huancayo.
TITULO SEGUNDO
DE LOS VALORES Y PRINCIPIOS
Valores y Principios
Artculo 7.- Los valores y principios rectores de las acciones y conductas de los colaboradores
de La Caja, sin orden de prelacin, son los siguientes:
Valores Institucionales:
a. Compromiso: Disposicin permanente del colaborador y equipo de la institucin para atender
las necesidades de los grupos de inters para construir relaciones de largo plazo y contribuir al
logro de los resultados.
b. Respeto: Reconocimiento, apreciacin, valoracin a las normas y grupos de inters.
c. Empata: Resulta como esencia de las relaciones humanas y trabajo en equipo, exige un trato
amable, cortes y transparente hacia todos los grupos de inters.
d. tica: A travs de una conducta profesional recta, imparcial y honesta, dentro y fuera de la
entidad.
e. Responsabilidad: Desempeo de funciones asignadas con valor agregado de manera
eficiente y eficaz que aporten al alance de la visin, misin y objetivos institucionales.
Principios:
a. Comportamiento personal: El Colaborador deber mantener una conducta intachable, dentro
y fuera de la Institucin, conservando en todo momento y lugar la ecuanimidad de sus actos.
b. Disciplina: Observar el estricto cumplimiento de las normas internas y externas en el ejercicio
de su cargo.
c. Eficiencia: Se refleja en la calidad que muestra el personal en cada una de las funciones y
actividades asignadas, buscando el mejor resultado para La Caja.
d. Honestidad: Actuar de forma sincera, tomando en cuenta los fines institucionales para evitar la
existencia de conflictos de inters.
e. Idoneidad: Desempear con aptitud tcnica, legal y moral las funciones y actividades
asignadas; debiendo procurar una formacin slida, integral y permanente.
f. Integridad: Decidir y actuar de manera intachable conforme a sus mejores capacidades en el
ejercicio de sus funciones y actividades asignadas.
g. Lealtad: Actuar con fidelidad y solidaridad hacia La Caja y sus colaboradores.
h. Justicia y Equidad: Actuar con imparcialidad hacia las personas que solicitan sus servicios sin
ningn tipo de preferencias, otorgando a cada uno lo que le es debido.
i. Objetividad: Actuar sin prejuicios o antojos personales, con capacidad crtica en base a los
hechos concretos en el desarrollo de sus funciones.
j. Probidad: Desenvolverse con rectitud, honradez y honestidad, en el proceder de lograr el
inters institucional, antes que el inters personal.
k. Pulcritud: Maximizar el uso de los bienes de la Institucin, mejorando el ambiente fsico de
trabajo y el mantenimiento de la infraestructura, as como la decorosa presentacin de los
colaboradores.
l. Puntualidad: Cumplir oportunamente con los compromisos contrados, tareas, encargos y
trabajos asignados para las actividades ordinarias y extraordinarias, relacionadas con sus
funciones.
m. Tolerancia: Respetar que los colaboradores de la Caja sean, piensen y acten de manera
distinta, aunque fueran contrarias a las propias.
CAJA HUANCAYO.
CDIGO DE TICA
n. Veracidad: Proceder con autenticidad y sustentado en la verdad en las relaciones y

actuaciones funcionales con todos los grupos de inters.
TITULO TERCERO
DE LAS NORMAS DE CONDUCTA Y TICA EN EL CUMPLIMIENTO DE FUNCIONES
Integridad profesional y cumplimiento de leyes y regulaciones

Artculo 8.- Todo Colaborador debe observar las siguientes normas en el cumplimiento de sus
funciones:
a. Velar por los intereses de la Institucin, contribuyendo al logro de sus objetivos, visin y
misin; desempeando idneamente sus funciones de acuerdo a las normas, procedimientos,
lmites y parmetros establecidos.
b. Actuar con rectitud y honestidad en la ejecucin de sus funciones. Del mismo modo, deber
emplear el tiempo de trabajo y recursos en el desarrollo de actividades exclusivamente
ligadas a sus funciones y propias de su unidad organizacional.
c. No financiar negocios, ni establecer o mantener relacin comercial con empresas o individuos
que se aparten o incumplan las normas jurdicas vigentes.
d. Informar oportunamente a sus superiores cuando se tenga conocimiento de indicios de
cualquier tipo de infraccin a las leyes y/o regulaciones externas e internas, as como de
cualquier acto o circunstancia que pudiere daar a la Institucin o impedir que su personal
cumpla con sus funciones.
e. Inhibirse de realizar actividades de proselitismo poltico a travs de la utilizacin de sus
funciones o por medio de la utilizacin de infraestructura, bienes o recursos de la Institucin,
ya sea a favor o en contra de partidos u organizaciones polticas o candidatos.
f. Abstenerse de firmar documentos en nombre de la Caja, o ejercer representacin alguna sin
las autorizaciones especficas para hacerlo. Todo Colaborador debe conocer y estar
consciente de los niveles y lmites de autoridad y facultades otorgadas.
Trato justo y equitativo

Artculo 9.- La Caja tiene el compromiso de dar un trato justo y equitativo a sus clientes,
usuarios, proveedores, competidores y sus colaboradores, por lo que todo colaborador debe:
a. Actuar con absoluta imparcialidad econmica, poltica o de cualquier otra ndole en el
desempeo de sus funciones demostrando independencia a sus vinculaciones con personas
naturales o jurdicas.
b. Abstenerse de realizar cualquier acto o actividad que implique discriminacin a clientes,
usuarios, proveedores, competidores y dems Colaboradores, por razones de sexo, raza,
edad, nivel socio econmico, estado civil, religin, inclinaciones polticas o lugar de origen.
Artculo 10.- Los colaboradores, que gocen de la facultad de nombramiento y contratacin de

personal, o tengan injerencia directa o indirecta en el proceso de seleccin, estn prohibidos de
ejercer dicha facultad respecto a sus parientes hasta el cuarto grado de consanguinidad, segundo
de afinidad y por razn de matrimonio, extendindose dicha prohibicin a los contratos por
locacin de servicios.
Confidencialidad y uso de la informacin

Artculo 11.- La Caja exige que toda la informacin sobre las actividades realizadas por la
Institucin y las efectuadas por nuestros clientes, sea de carcter no pblico o sea solicitado
conforme a lo establecido en las normas vigentes sobre la materia, ello con la finalidad que est
debidamente protegida para evitar su uso indebido.
Todo Colaborador debe cumplir con las normas jurdicas aplicables a la proteccin y privacidad de
la informacin, as como las relacionadas al uso y transferencia de la misma, por lo que debe:
a. Guardar absoluta discrecin en el uso y/o revelacin de hechos o informacin de carcter
confidencial o reservado de La Caja, sus clientes, proveedores, accionistas y colaboradores,
que hayan sido proporcionados o tenga conocimiento con motivo o en ocasin del ejercicio de
sus funciones, debiendo ser utilizado estrictamente para el cumplimiento de sus funciones.
Pudiendo ser revelados a aquellas personas que, en razn de sus funciones institucionales
deban conocerlos, observando los documentos normativos externos e internos establecidos
CAJA HUANCAYO.
CDIGO DE TICA
para tal fin. La discrecin implica la no divulgacin de la informacin a personas no

autorizadas, ni intencional o inadvertidamente, y supone una preocupacin por la custodia de
la documentacin e informacin.
b. Tomar las medidas pertinentes para garantizar que la informacin confidencial o reservada se
emita, copie, archive, almacene y se deseche conforme a los procedimientos establecidos, de
tal manera que se evite que personas no autorizadas tengan acceso a esta informacin.
c. Abstenerse de tratar temas vinculados a su labor o informacin que pueda haber obtenido
internamente con cualquier persona ajena a la Institucin.
Artculo 12.- Todo Colaborador debe abstenerse de difundir informacin distorsionada, falsa o
engaosa que pudiera daar la imagen o el prestigio de la Caja.
Artculo 13.- El uso indebido de la informacin o la difusin de informacin falsa origina la

existencia de comisin de falta grave as como las responsabilidades civiles y penales, a que
hubiere lugar.
Activos de la Institucin
Artculo 14.- Todo Colaborador, debe proteger y conservar el patrimonio de la Institucin
incluyendo informacin, software y otros, debiendo utilizar los que le fueran asignados para el
desempeo de sus funciones de manera racional, evitando su uso indebido, abuso, derroche o
desaprovechamiento, sin emplear o permitir que otros los utilicen para fines particulares o
propsitos que no sean aquellos para los cuales hubieran sido especficamente destinados. Del
mismo modo debern cuidar los bienes de clientes y proveedores que estn bajo el dominio de La
Caja.
Relaciones comerciales con los clientes y usuarios

Artculo 15.- En sus relaciones con los clientes, los colaboradores estn obligados a:
a. Brindar un buen trato y cortesa al cliente y usuario, pues ello constituye un aspecto vital y
fundamental para el desarrollo Institucional de la Caja, por tanto, cuando un Colaborador se
encuentre desarrollando un trabajo operativo administrativo, se priorizar la atencin al
Cliente o Usuario brindndole en todo momento un trato amable, una informacin clara y
precisa sobre el producto, servicio u otro motivo de visita del Cliente a la Institucin. El
incumplimiento al prrafo precedente ser considerado como falta laboral y ser sancionado
conforme al RIT.
b. Conducirse ajustndose a la verdad en toda circunstancia y particularmente cuando se trate
de la informacin que brinden a los clientes o usuarios sobre las caractersticas de los
productos y servicios que La Caja ofrece u ofrezca, sin ocultar sus riesgos, comisiones y otros
costos.
c. Ofrecer a cada Cliente o Usuario los productos o servicios que ms se adecuen a sus
caractersticas y necesidades, en trminos de las normas internas correspondientes.
d. Abstenerse de proporcionar informacin de las operaciones realizadas por los clientes, a
personas ajenas a la Institucin, distintas del mismo cliente, sus beneficiarios o sus
representantes, debiendo cumplir las disposiciones para mantener el Secreto Bancario
cuando se trate de operaciones pasivas conforme a lo establecido en la Ley General.
e. Mantenerse al tanto de las modificaciones de las normas internas, sobre los productos y
servicios que cada uno maneje y ofrezca, e informar de aquellas a los clientes con la debida
oportunidad.
f. Abstenerse de otorgar crditos a clientes y usuarios, cuando stos incumplan con los
requisitos establecidos en las normas internas correspondientes.
g. Inhibirse de suscribir por terceros ni en nombre de stos ningn tipo de documentos.
Relaciones con la competencia

Artculo 16.- La Caja, establece que se debe mantener competencia leal como elemento bsico
en todas las operaciones y relaciones con otras instituciones del mercado financiero de acuerdo
con los principios de la sana competencia. Por lo que los colaboradores de La Caja deben:
a. Evitar realizar comentarios que puedan afectar la imagen de los competidores o contribuir a la
divulgacin de rumores sobre los mismos, que puedan maliciosamente perjudicar a la
competencia.
CAJA HUANCAYO.
CDIGO DE TICA
b. Abstenerse de realizar comparaciones dolosas de los productos y servicios que ofrezca la

Caja con los de la competencia, debiendo de ponderar de manera objetiva los elementos
positivos y negativos de los productos propios y ajenos, pudiendo enfatizar los aspectos en
los cuales los productos o servicios de la Institucin superen a los de la competencia.
c. Inhibirse de generar condiciones de falsa demanda u oferta de algn producto o servicio que
La Caja ofrece, con el objeto de influir artificialmente en el mercado o las condiciones del
servicio o producto ofrecido a los clientes o mercado en general.
d. Propiciar una sana competencia, resaltando la calidad y bondades de los productos que
ofrece la Caja.
Relaciones con los proveedores

Artculo 17.- La Caja establece que todos los bienes y/o servicios debern ser adquiridos o
contratados sobre la base de la ponderacin factores como el precio, calidad, disponibilidad, los
trminos y el servicio, con la finalidad de hacer el mejor uso posible de sus recursos. Los
colaboradores encargados de estas actividades deben colocar rdenes y celebrar contratos y
compromisos con proveedores de bienes o servicios sin favoritismos de ninguna ndole,
privilegiando nicamente el inters patrimonial de la Institucin.
TITULO CUARTO
DE LAS NORMAS DE CONDUCTA EN LAS REDES SOCIALES
Artculo 18.- En el marco de la conducta en las redes sociales, todo colaborador tiene las
siguientes obligaciones:
Los lineamientos de conducta que se detallaran a continuacin aplican para medios o redes
sociales, como por ejemplo: Blogging, Microblogging (Twitter, Yammer), Wikis (Wikipedia), Foros
de discusin, Networking (Facebook, Linkedln) y File Sharing (You Tube, SlideShare, Vimeo,
Flickr), entre otros.
a. Reconocer la importancia de las redes sociales como medios que facilitan tanto el logro de
diversos objetivos comerciales y/o de negocio como el manejo ptimo de nuestra imagen
y reputacin online.
b. No hacer uso personal de los elementos distintivos de La Caja o subsidiarias (logotipo).
c. No crear pginas o publicaciones diversas que contengan el logotipo de La Caja y/o las
marcas registradas, sin contar con el permiso explcito de misma.
d. Utilizar un lenguaje adecuado y buenos modales en las comunicaciones en medios o redes
sociales relacionadas a la Caja.
e. El colaborador debe responsabilizarse por sus actos y opiniones en los medios sociales
relacionados a La Caja as como mostrar calidad en todos sus actos. La Caja no se
responsabilizar sobre las opiniones vertidas por el personal que no haya sido designado por
esta para tal fin. Los colaboradores que realicen comentarios y/o publicaciones en redes
sociales que no estn autorizados formalmente por La Caja debern incluir una aclaratoria en
dicha publicacin donde exprese claramente que se trata de una opinin personal y que no
necesariamente refleja la opinin de La Caja.
f. Los colaboradores que estn autorizados, por La Caja a dar declaraciones o publicar
comentarios en nombre de esta, deben especificar el cargo que ocupan en cada una de las
declaraciones brindadas o publicaciones realizadas.
g. Brindar informacin adecuada, verdadera y transparente sobre La Caja y los diferentes
servicios que brinda al cliente.
h. Respetar los actos y opiniones ajenos en medios sociales como seal de tolerancia
y educacin para con los dems. Cuando el colaborador de La Caja est en desacuerdo con
alguien o alguna marca, no deber insultar, agredir o criticar desmedidamente.
i. No actuar por cuenta propia suscitando debates en redes sociales alrededor de la
marca Caja Huancayo, ni comentar sobre temas controversiales.
j. No fabricar comentarios falsos o difamatorios hacia marcas competidoras.
k. No realizar la publicacin de fotos, videos y/o links que muestren informacin negativa de La
Caja; as tampoco crear o unirse a comunidades que afecten la imagen de La Caja al hablar
negativamente de esta.
l. No publicar informacin que pueda originar conflicto de intereses.
CAJA HUANCAYO.
CDIGO DE TICA
m. Cualquier publicacin relacionada a informacin confidencial de otros colaboradores,

proveedores y clientes est estrictamente prohibido.
TITULO QUINTO
DE LOS CONFLICTOS DE INTERS
Artculo 19.- Los conflictos de intereses o la apariencia de existir conflictos de intereses podran
afectar severamente a la confianza y a la seguridad de la Institucin. Por lo que los colaboradores
no debern:
a. Permitir que sus intereses personales entren o parezcan entrar en conflicto con los intereses
de la Institucin o de sus clientes.
b. Generar condiciones que parezcan y/o puedan crear conflictos de inters, debiendo evitar
mantener relaciones o de aceptar situaciones en cuyo contexto sus intereses personales,
laborales, econmicos o financieros pudieran estar en conflicto con el cumplimiento de los
deberes y funciones a su cargo.
c. Desempear cualquier actividad que implique conflicto con los objetivos de la Caja, as como
abstenerse de realizar actividades que deriven en beneficio propio o de terceros (familiares
entorno familiar), as como deben abstenerse de utilizar o valerse de informacin privilegiada
en beneficio propio o de terceros, o cuando dichos beneficios sean otorgados indirectamente
al influir sobre los resultados de sus labores o desempeo personal. Comprende la
abstencin de intervenir en cualquier tipo de negocios en donde exista o pueda existir
conflicto de intereses, que les impida actuar de manera ntegra y objetiva en beneficio de la
Institucin.
d. Intervenir en cualquier relacin comercial con clientes, usuarios y proveedores, en el que
existan o pueda existir conflictos de intereses, sea este de carcter personal, financiero u
otros.
e. Mantener relaciones sentimentales y/o conyugales con personal de la Caja, que conlleven
situaciones de conflictos de inters o deterioro manifiesto en los ambientes de trabajo. En
caso se presenten o conozcan estos conflictos debern ser reportados de manera inmediata
al Jefe de la Unidad Organizacional.
Se considera relacin sentimental a aquellos vnculos de pareja que lleven una relacin de
enamorados, novios, convivientes o de otro tipo.
f. Los Colaboradores que dispongan, procesen, remitan en sus labores diarias accedan a
informacin confidencial, privilegiada sensible de propiedad exclusiva de la Caja, y cuyos
cnyuges se hallen trabajando en puestos de trabajo similares afines en otra Institucin
financiera, se hallan prohibidos de disponer, acceder, remitir, etc., informacin sin un control
de su jefe inmediato superior, de encontrarse evidencias de manipulacin de informacin
(infidencia) por motivos e intereses personales a favor de terceros se considerar dicha
accin como falta grave al RIT.
g. En cualquier caso de conflicto de inters no previsto en los casos anteriores, el Colaborador
deber optar por proteger los intereses institucionales.
Beneficios indebidos
Artculo 20.- Los colaboradores estn prohibidos de obtener o procurar beneficios o ventajas
indebidas, para s o para otros, mediante el uso de su cargo, autoridad, influencia o apariencia de
influencia. Debiendo evitar recibir cualquier pago o compensacin monetaria de terceros.
Artculo 21.- Los colaboradores no otorgarn ni recibirn consideraciones especiales con

respecto a las condiciones de trabajo de otro Colaborador, sobre la base de relaciones familiares o
personales. Todas las decisiones referentes al personal deben estar basadas en prcticas
transparentes de gestin.
Artculo 22.- Ningn Colaborador deber aprovechar para beneficio propio cualquier oportunidad
que se presente en el desarrollo de su trabajo, ni utilizar para tal fin los bienes, datos o cargos.
Queda terminantemente prohibido que cualquier Colaborador realice negocios particulares que
compitan con aquellos de la Institucin, para lo cual deber cumplir las funciones que le han sido
encomendadas, la infraccin de esta norma constituye falta laboral.
CAJA HUANCAYO.
CDIGO DE TICA
Artculo 23.- Los colaboradores deben abstenerse de aceptar obsequios, atenciones personales
y cualquier otro acto similar que denoten del oferente su intencin de influir o compensarlo por
algn negocio o transaccin que se realice con la Institucin, ya sea antes, durante o despus de
que esa transaccin se haya llevado a cabo.
Artculo 24.- Ningn Colaborador o sus familiares podrn solicitar o aceptar obsequios como
condicin para generar relaciones comerciales con la Caja.
Finanzas personales
Artculo 25.- La Caja considera propio de sus colaboradores un comportamiento de moralidad
econmica intachable, dado su responsabilidad de depositario de fe pblica en el manejo de
fondos, por lo que se espera que su personal demuestre una conducta econmica concordante a
lo sealado.
Por lo que el personal asume el compromiso y responsabilidad de conservar un historial de

crditos adecuado durante su permanencia en la Institucin, no debiendo mantener una
calificacin distinta a NORMAL en la informacin contenida en las centrales de riesgos pblica y
privada. La Caja, considera una infraccin el incumplimiento de lo sealado.
La verificacin de esta disposicin se efectuar en el proceso de seleccin del personal, frente a

ascensos y promociones entre otros. Y es funcin permanente de los Jefes de las Unidades
Organizacionales el conocimiento de la situacin econmica del personal a su cargo, haciendo de
conocimiento al Departamento de Gestin del Talento Humano y la Gerencia en caso se
presenten desbalances patrimoniales que permitan determinar acciones para prevenir acciones
indebidas.
Pagos indebidos
Artculo 26.- Los colaboradores estn prohibidos de efectuar pagos, entrega de comisiones, u
otra clase de emolumentos o incentivos a terceras partes con el propsito de generar relaciones
comerciales para la Caja.
Actividades externas
Artculo 27.- Los colaboradores no debern realizar actividades externas con o sin fines de lucro
que generen conflictos de inters con la Caja, debiendo ante cualquier circunstancia mantener la
confidencialidad de la informacin, as como cumplir los horarios laborales establecidos y las
funciones asignadas.
Uso del nombre, signos distintivos, instalaciones y relaciones de la Institucin

Artculo 28.- Los colaboradores no debern utilizar los nombres, signos distintivos, instalaciones
o relaciones de La Caja para beneficio personal o trabajos externos.
Artculo 29.- Los colaboradores deben presentar una conducta honorable dentro y fuera de la
Institucin, en especial cuando se est haciendo uso del uniforme institucional u otros bienes
asignados, propiciando en todo momento que su conducta no perjudique la imagen de la
Institucin.
TITULO SEXTO
NORMAS RELACIONADAS A LA CONDUCTA PERSONAL
Alcohol y drogas ilcitas

Artculo 30.- La Caja prohbe estrictamente la posesin, distribucin, venta y consumo de alcohol
dentro de sus instalaciones.
Artculo 31.- Est prohibido que los colaboradores posean, distribuyan, vendan y consuman
drogas en las dependencias institucionales o fuera de ellas.
Artculo 32.- Ningn Colaborador, bajo circunstancia alguna, podr presentarse al trabajo o
desempearlo con sntomas de haber injerido alcohol o drogas.
CAJA HUANCAYO.
CDIGO DE TICA
Artculo 33.- El colaborador de La Caja deber tener una posicin moderada en la

eventual ingestin de bebidas alcohlicas con el propsito de prevenir situaciones desagradables.
Conducta en la Vida Privada

Artculo 34.- La Caja espera de todos los colaboradores una defensa constante de los valores
ms trascendentales del ser humano, debido a que su vulneracin puede producir dao y afectar
la imagen y reputacin de la institucin y se exige una conducta honesta y mesurada en el mbito
de su vida privada. Son conductas prohibidas para el colaborador de La Caja el otorgamiento
habitual de prstamos personales a terceros, involucrarse en negocios ilcitos, inmorales,
degradantes u otros que pongan en duda su solvencia moral.
Artculo 35.- Cada colaborador debe ser consciente que su condicin de tal no se interrumpe al
concluir su jornada de trabajo; sino que se proyecta y extiende hacia su vida social y privada.
Artculo 36.- El colaborador de La Caja deber tener una posicin moderada en la prctica de
juegos de azar, con el propsito de prevenir situaciones desagradables como por ejemplo: faltar al
trabajo, desempeo insatisfactorio de las funciones, comprometer su presupuesto familiar o
crticas de los colegas.
Acoso e intimidacin
Artculo 37.- Los colaboradores quedan prohibidos de adoptar actitudes de acoso e intimidacin,
tanto de carcter sexual como de cualquier otro tipo, ya sea por parte o en contra de un
Colaborador, Proveedor, Cliente o Usuario. Todo Colaborador, con motivo o en ocasin del
ejercicio de sus funciones, cualquiera sea el cargo que ocupe, queda prohibido de:
a. Adoptar represalias de ningn tipo o coaccin alguna contra otros colaboradores de la
Institucin u otras personas.
b. Ejercer presiones, amenazas o acoso sexual, psicolgico, contra otros colaboradores de la
Institucin o subordinados que puedan afectar la dignidad de la persona o inducir a la
realizacin de acciones dolosas.
Prcticas laborales y de conducta en el centro de trabajo
Artculo 38.- Los colaboradores estn obligados a un comportamiento digno, corts y de respeto
al pblico y a sus compaeros de trabajo. Por lo que debern:
a. Abstenerse de comunicar o difundir informacin falsa, rumores entre otros que pudiera daar
el buen nombre o prestigio de los Directivos, Gerentes, Funcionarios y Colaboradores de la
Caja.
b. Abstenerse de ejercer trato despectivo o humillante a sus compaeros de trabajo, clientes,
usuarios y proveedores.
Artculo 39.- Los colaboradores debern brindar a sus compaeros de trabajo, en la medida de
sus posibilidades la colaboracin que estos requieran para el buen desarrollo de las actividades
que tengan encomendadas, abstenindose de obstaculizarlos o proporcionarles informacin falsa
o engaosa.
Artculo 40.- En el ambiente del trabajo las relaciones debern enmarcarse en la cortesa y el
respeto entre los colaboradores. Asimismo debern buscar que predomine el espritu de
colaboracin, trabajo en equipo y lealtad, dando estricto cumplimiento a las normas sealadas por
el RIT y el presente Cdigo.
TITULO SPTIMO
DE LAS OPERACIONES CON RECURSOS DE PROCEDENCIA ILICITA
Artculo 41.- Los colaboradores, deben cumplir con las disposiciones legales y normas internas
relativas a la prevencin y deteccin de operaciones con recursos de procedencia ilcita.
CAJA HUANCAYO.
CDIGO DE TICA
Artculo 42.- La Caja debe generar un plan de capacitacin peridico sobre la prevencin de
riesgos asociados tanto a la prevencin y deteccin de operaciones con recursos de procedencia
ilcita as como los riesgos operacionales.
Artculo 43.- Es obligacin de los colaboradores, conocer y actualizar sus conocimientos sobre
las disposiciones legales y normas internas de prevencin y deteccin de operaciones con
recursos de procedencias ilcitas y participar en cursos de capacitacin sobre gestin de riesgos
que la Institucin directa o indirectamente pudiese brindar o que se generen como parte de su
formacin y capacitacin profesional.
TITULO OCTAVO
DE LA COMUNICACIN DE CONDUCTAS CONTRARIAS A LOS PRINCIPIOS Y NORMAS
DE ESTE CDIGO
Artculo 44.- Los colaboradores debern comunicar en la brevedad posible al superior jerrquico
cuando por cualquier motivo o circunstancia se presente un conflicto de intereses o ambiente
propicio para el desarrollo de actividades desligadas de la tica.
Artculo 45.- Es obligacin de los colaboradores, denunciar por los canales establecidos para tal
fin, actividades presuntamente deshonestas, delictivas o violatorias de las normas internas que
regulan las actividades de la Institucin, en el que incurran las personas que prestan servicios en
ella.
TITULO NOVENO
DE LOS INCENTIVOS Y SANCIONES
Artculo 46.- La Gerencia Mancomunada establece los incentivos y estmulos que permitan una
actuacin correcta, transparente y leal de los colaboradores. En este sentido, es responsable de:
a. Difundir el presente Cdigo a todos los Colaboradores de la Caja.
b. Disear, establecer, aplicar y difundir los incentivos y estmulos al personal que cumpla con
los principios, deberes y obligaciones del presente Cdigo y respeten sus obligaciones.
c. Comunicar las sanciones a los colaboradores de la Institucin que tengan prcticas contrarias
a los principios establecidos en el presente Cdigo.
Sanciones
Artculo 47.- La trasgresin de los principios y dems lineamientos establecidos en el presente
Cdigo, sern considerados como una infraccin, generndose una responsabilidad pasible de
sancin, asimismo considerndose como una ms de las prohibiciones al personal contenidas en
el RIT.
Artculo 48.- El RIT establece las correspondientes sanciones. Para su graduacin se tendr
presente las normas sobre el rgimen laboral y normas internas aplicables en virtud del cargo o
funcin desempeada.
Artculo 49.- Las sanciones aplicables por la trasgresin del presente Cdigo no eximen de las
responsabilidades administrativas, civiles y penales establecidas en la normatividad
correspondiente.
Artculo 50.- El Jefe de Gestin del Talento Humano o quin haga sus veces, llevar el Registro
de Personal, en el cual se consignarn las faltas y las sanciones que se apliquen. El Registro debe
contener los datos personales del Colaborador, la sancin impuesta, el tiempo de duracin y la
causa de la misma.
TITULO DCIMO
DISPOSICIONES COMPLEMENTARIAS Y FINALES
Artculo 51.- Los diferentes estamentos, jerarquas de trabajo, etc. difundirn el presente Cdigo
y exhortarn a todos sus miembros a hacer lo propio para su cumplimiento en estricto respaldo y
exigencia de la norma establecida.
CAJA HUANCAYO.
CDIGO DE TICA
Artculo 52.- Es responsabilidad de todo colaborador comunicar oportunamente al Departamento

de Gestin del Talento Humano, las transgresiones al Cdigo de tica, que haya identificado.
El Departamento de Gestin del Talento Humano, realizar el seguimiento respectivo e informar

a la Gerencia Mancomunada los resultados obtenidos para las medidas correctivas
correspondientes.
Artculo 53.- Las unidades Organizacionales que conforman la Caja a travs de sus Jefes,
podrn proponer la derogacin, modificacin y adicin de las normas y/o disposiciones del
presente Cdigo, siempre en cuando las mismas no desarmonicen el presente cuerpo normativo.
Artculo 54.- Para cualquier modificacin, cambio, inclusin, reestructuracin, etc. del presente
Cdigo se deber contar con la opinin y aprobacin respectiva del Comit de Riesgos y
Directorio.
Artculo 55.- La Caja desarrollar programas de capacitacin referidos al presente Cdigo, por lo
menos una vez al ao y cuando se presenten cambios significativos en el contenido del mismo.
CAJA HUANCAYO.

BGC Codigo Etica

Transféré par

Informations du document

Copyright

Formats disponibles

Partager ce document

Partager ou intégrer le document

Options de partage

Avez-vous trouvé ce document utile ?

Ce contenu est-il inapproprié ?

Droits d'auteur :

Formats disponibles

BGC Codigo Etica

Transféré par

Droits d'auteur :

Formats disponibles

CDIGO DE TICA

Directorio 278-2008 13/11/2008 14/11/2008

Comit de Gerencia 1050-2012 01/09/2012 04/09/2012

RESPONSABLE DE ACTUALIZACIN: REVISADO POR:

Comit de Gerencia 0977-2014 26/06/2014 02/07/2014

Artculo 2.- El Cdigo, ostenta el carcter normativo, complementario al Reglamento de

i. Resolucin SBS N 3780-2011 Reglamento para la Gestin del Riesgo de Crdito

n. Veracidad: Proceder con autenticidad y sustentado en la verdad en las relaciones y

Integridad profesional y cumplimiento de leyes y regulaciones

Trato justo y equitativo

Artculo 10.- Los colaboradores, que gocen de la facultad de nombramiento y contratacin de

Confidencialidad y uso de la informacin

para tal fin. La discrecin implica la no divulgacin de la informacin a personas no

Artculo 13.- El uso indebido de la informacin o la difusin de informacin falsa origina la

Relaciones comerciales con los clientes y usuarios

Relaciones con la competencia

b. Abstenerse de realizar comparaciones dolosas de los productos y servicios que ofrezca la

Relaciones con los proveedores

m. Cualquier publicacin relacionada a informacin confidencial de otros colaboradores,

Artculo 21.- Los colaboradores no otorgarn ni recibirn consideraciones especiales con

Por lo que el personal asume el compromiso y responsabilidad de conservar un historial de

La verificacin de esta disposicin se efectuar en el proceso de seleccin del personal, frente a

Uso del nombre, signos distintivos, instalaciones y relaciones de la Institucin

Alcohol y drogas ilcitas

Artculo 33.- El colaborador de La Caja deber tener una posicin moderada en la

Conducta en la Vida Privada

Artculo 52.- Es responsabilidad de todo colaborador comunicar oportunamente al Departamento

El Departamento de Gestin del Talento Humano, realizar el seguimiento respectivo e informar

Vous aimerez peut-être aussi