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MONETARIA Y
BANCA
Índice
1. Introducción
2. Política Monetaria
3. El Dinero
4. La Inflación
5. La Deflación
6. Hiperinflación
7. Índice de Precios
8. Tipo de Cambio
9. Banco Central
10. Sector Bancario
11. Comercio Exterior
12. Balanza de Pagos
INTRODUCCIÓN
¿Que es la Economía?
Trabajo
Capital
Tierra
Habilidad empresarial
¿Qué es el Trabajo?
• Capital físico
• Capital humano
¿Qué es el capital físico?
El capital físico son todos los bienes ya producidos que
se utilizan para producir bienes y servicios.
Ejemplos:
• Fábricas
• Maquinarias
• Herramientas
• Edificios
¿Qué es el capital humano?
Ejemplos:
• Libros
• Ropa
• Mesas
• Máquinas
¿Qué es un servicio?
Es una actividad intangible que se usa
para satisfacer necesidades.
Ejemplos:
• Conferencias
• Películas
• Conciertos
• Llamadas telefónicas
¿Quiénes son los agentes económicos?
• Familia
• Gobierno
• Empresas
• Resto del mundo
La Familia
• Y aunque las tribus o familias podían suplir por si mimos algunos de sus
requerimientos, necesitaban de otros elementos que no podían producir,
lo que los obliga a salir a buscar soluciones.
• Encuentran que otras tribus o familias producen lo que ellos necesitan, y
lo que ellos producen es requerido por otros.
• Se da origen a la modalidad de TRUEQUE, en la que se intercambian
elementos como comida, herramientas, armas, animales, productos
derivados de los animales, entre otros.
Qué es el dinero?
• El dinero es un medio de cambio o de pago comúnmente
aceptado para la adquisición o traspaso de bienes y/o
servicios.
• Representación del poder adquisitivo en Monedas y billetes.
• Conjunto de riquezas, bienes o valores que pueden ser
intercambiables o cuantificables en moneda corriente.
• Es indispensable en tanto una sociedad se complejiza
• Medio de Pago Comúnmente aceptado.
• Unidad de Referencia de valor.
$, U$, €, £, ¥, Bs.
Características Cualidades o propiedades
• Unidad de cuenta. • Duradero o incorruptible.
• Depósito de valor. • Transportable.
• Medio de cambio. • De reconocimiento
• Otorga liquidez. universal.
• Divisible.
• Homogéneo.
• De oferta limitada.
Tipos de dinero
• Dinero-mercancía, el cual
dio paso al dinero-papel.
• Fiduciario o signo.
• Dinero bancario o pagaré.
El dinero está compuesto
por dinero legal (billetes y
monedas) + dinero bancario
(depósitos bancarios)
Excepción: el cheque, pues no es
dinero sino sólo traspaso de
fondos.
Las tarjetas de crédito tampoco
constituyen dinero.
Funciones del Dinero
• Facilitar el intercambio de bienes y servicios: su versatilidad
lo hace un medio de pago mundialmente aceptado que
cuenta con el respaldo de los gobiernos.
• Dar una Medida de Valor: ya que sirve como referencia
para dar un valor específico, cuantificable, medible y
comparable a los bienes y servicios.
• Patrón Monetario: cómo es un elemento cuantificable,
medible y comparable, permite su regulación y control
dentro de las economías del mundo.
• Medio de Acumulación de riqueza: ya que es un elemento
físicamente práctico, es fácilmente acumulable.
Cantidad de dinero
• Efectivo
– Monedas + Billetes
• Dinero Bancario
– Depósitos a la vista
– Depósitos de ahorro
– Depósitos a plazo
LA INFLACIÓN
La inflación
• ¿Qué es la inflación?
• Costes de la inflación
• Causas de la inflación
¿Qué es la inflación?
• Episodios de hiperinflación:
– Bolivia durante los años 80
– Alemania entre 1921 y 1923
– Venezuela en los últimos 5 años
Causas de la inflación
• El tipo de interés
• El nivel de renta
• El nivel de precios
Causas de la inflación
Oferta
Valor del monetaria
Nivel de
dinero precios
(Alto) (Bajo)
A
i* P*
Demanda de
dinero
(Bajo) (Alto)
Cantidad fijada
por el Banco
Central
Causas de la inflación
(Alto) (Bajo)
Demanda de
dinero
(Bajo) (Alto)
Cantidad
fijada por el
Banco Central
Causas de la inflación
(P Y )
V
M
• Donde P es el nivel de precios, Y el PIB real y M la oferta
monetaria
• V es muy estable en el tiempo
Velocidad de circulación
2000
1800
En la economía
Indices (1960=100)
1600
Americana la velocidad
1400
del dinero se ha
1200 mantenido constante
1000
800
600
400
200
0
1960 1965 1970 1975 1980 1985 1990 1995
Causas de la inflación
• El impuesto de la inflación
– Cuando el gobierno financia la deuda pública
imprimiendo dinero entonces genera un aumento
de los precios
– Entonces el Estado recauda ingresos
imprimiendo dinero
– ¿Quién paga estos impuestos? Todos los
poseedores de dinero
DEFLACIÓN
Concepto y Causas
resultado de las
no se elimina el cantidades actuales
efecto de los por los precios de
precios) un determinado año
base
resultado de las
cantidades actuales se elimina el efecto
por los precios de los precios
actuales
Tasa de Inflación
La Actividad Bancaria
La mediación que ejerce la banca entre los capitales que
buscan empleo y la empresa que pide los medios para
una aplicación más productiva.
Tipos de Operaciones Bancarias
Financiadores
Externos
BM
BANCOS
BID
Y PUBLICO
CAF BCB
OTROS
OTROS
OBJETIVO
• Oficina Central
• Sucursales
• Oficina Matriz
POR EL ORIGEN DE LA ACTIVIDAD
• Bancos comerciales
• Bancos de Inversión
• Bancos Hipotecarios
Creación de dinero por los Bancos
Banco Depositos Prestamos Reservas
1 1000 800 200
2 800 640 160
3 640 512 128
4 512 410 102
5 410 328 82
Suma 5000 4000 1000
Multiplicador Bancario
COMERCIO
EXTERIOR
MODELO ECONOMICO
Bolivia – México
Bolivia – Chile (ACE N°22)
Bolivia – Cuba
Bolivia - Venezuela
CAN
ALADI
MERCOSUR (Miembro asociado)
15º Protocolo Adicional (2006): Chile otorga 100% de preferencia arancelaria, excepto
Sistema de Bandas de Precios de Chile (azúcar, trigo y harina de trigo).
1. Balanza comercial
Exportaciones de bienes
Importaciones de bienes
2. Balanza de servicios
Servicios no factoriales (fletes, seguros, turismo, etc.)
3. Renta de factores
Capital (pagos de interés, remesas de utilidades)
Laborales (remesas de trabajadores)
4. Transferencias netas
II BALANZA DE CAPITALES