INDICADORES FINANCIEROS Céd.

20

RELACION BENEFICIO COSTO

Tasa de Rendimiento Mínima Aceptable 30.0%

AÑO Flujos de Factor de Flujos Costos

efectivo actualizacion actualizados actualizados
0 -126,636.80 1.0000 -126,636.80
1 68,822 0.7692 52,939.70
2 140,486 0.5917 83,127.63
3 0 0.4552 0.00
4 0 0.3501 0.00
5 0 0.2693 0.00
RBC AL 30.00% 1.07

VALOR PRESENTE NETO

AÑO Flujos de Factor de Flujos

efectivo actualizacion actualizados
0 -126,636.80 1.0000 -126,636.80
1 68,821.61 0.7692 52,939.70
2 140,485.69 0.5917 83,127.63
3 0.00 0.4552 0.00
4 0.00 0.3501 0.00
5 0.00 0.2693 0.00
VAN 30.00% 9,430.52
T.I.R. 30.00% 35.95%

PERÍODO DE RECUPERACIÓN

AÑO Flujos de Factor de Flujos

efectivo actualizacion actualizados
0 -126,636.80 1.0000 -126,636.80
1 68,821.61 0.7692 52,939.70
2 140,485.69 0.5917 83,127.63
3 0.00 0.4552 0.00
4 0.00 0.3501 0.00
5 0.00 0.2693 0.00
P.R.I AL 30.00%

Punto de Equilibrio
AÑO Ingresos Costos fijos Costos Variables P.E,en pesos % DEL P.E.
0
1 608,858 323,587 168,414 447,318 73.47%
2 762,617 407,668 210,945 563,549 73.90%
3
4
5
 Cédula para determinar la proyección de Capital de Trabajo Céd. 15 Meses
Productos S.A 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 Anual
ACTIVO FIJO 124,296 124,296
Equipo de computo electronico 12,799 12,799
Mobiliario y equipo de oficina 21,497 21,497
kit de Maquinaria de purificacion 90,000 90,000

COSTOS FIJOS
Aguinaldos 9,581 9,581
Cuota obrero patronal(IMSS) 2,878 2,878 2,878 2,878 2,878 2,878 2,878 2,878 2,878 2,878 2,878 2,878 34,535
RCV e INFONAVIT 2,690 2,690 2,690 2,690 2,690 2,690 16,141
Seguro Empresarial 2,138 2,138 2,138 2,138 2,138 2,138 2,138 2,138 2,138 2,138 2,138 2,138 25,650
Combustibles y lubricantes 3,090 3,090 3,090 3,090 3,090 3,090 3,090 3,090 3,090 3,090 3,090 3,090 37,080
Agua potable 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Servicios contables y fiscales 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 30,000
Papeleria y arts de oficina 5,899 5,899 5,899 5,899 23,596
Impuestos por pagar $494.53 $494.53 $494.53 $494.53 $494.53 $494.53 $494.53 $494.53 $494.53 $494.53 $494.53 $494.53 5,934
Energia eléctrica 1,330 1,330 1,330 1,330 1,330 1,330 1,330 1,330 1,330 1,330 1,330 1,330 15,955
Teléfono 1,100 1,100 1,100 1,100 1,100 1,100 1,100 1,100 1,100 1,100 1,100 1,100 13,200
Sueldos y salarios 9,581 9,581 9,581 9,581 9,581 9,581 9,581 9,581 9,581 9,581 9,581 9,581 114,975
Sub"total $29,009.80 $25,800.90 $23,110.80 $31,699.90 $23,110.80 $25,800.90 $29,009.80 $25,800.90 $23,110.80 $31,699.90 $23,110.80 $35,382.15 326,647

Costo variables
Compra de mercancia 10,106.00 10,106.00 11,031.60 14,001.60 14,001.60 14,289.40 14,467.70 19,524.46 14,651.16 14,651.16 14,904.56 16,678.36 168,414
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0
0
0
0
0
0
0
0

Sub"total $10,106.00 $10,106.00 $11,031.60 $14,001.60 $14,001.60 $14,289.40 $14,467.70 $19,524.46 $14,651.16 $14,651.16 $14,904.56 $16,678.36 168,414

Total de Egresos $39,115.80 $35,906.90 $34,142.40 $45,701.50 $37,112.40 $40,090.30 $43,477.50 $45,325.36 $37,761.96 $46,351.06 $38,015.36 $52,060.51 495,061

INGRESOS
Programa de cobros
Cobro total 100%
Efectivo 100%

Ventas

Ingresos x venta de agua purificada 36,775 36,775 40,453 52,470 52,470 53,540 54,110 54,165 54,685 54,685 55,725 63,005 608,858
0
0
0

TOTAL DE INGRESOS 36,775 36,775 40,453 52,470 52,470 53,540 54,110 54,165 54,685 54,685 55,725 63,005 608,858

SALDO DE OPERACIÓN -$2,340.80 $868.10 $6,310.10 $6,768.50 $15,357.60 $13,449.70 $10,632.50 $8,839.64 $16,923.04 $8,333.94 $17,709.64 $10,944.49 $113,796.43

SALDO ACUMULADO DE OPERACIÓN -$2,340.80 -$1,472.70 $4,837.40 $11,605.89 $26,963.49 $40,413.19 $51,045.69 $59,885.33 $76,808.37 $85,142.31 $102,851.95 $113,796.43
Crédito Externo 80% Interno 10% Total Inversion
CAPITAL DE TRABAJO $2,340.80 Refaccionario 111,866.40 12,429.60 124,296.00
ACTIVO FIJO 124,296.00 Avio 2,106.72 234.08 2,340.80
Total 113,973.12 12,663.68 126,636.80
Cédula para determinar la proyección de Flujo de efectivo Céd. 16 Meses
Proyeccion S.A 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 Año 1
Entrada de Efectivo
Efectivo Inicial 4,958 4,958 5,826 10,636 13,266 23,136 32,447 37,291 41,993 53,996 58,192 69,662 4,958
Ventas de Contado 100% 36,775 36,775 40,453 52,470 52,470 53,540 54,110 54,165 54,685 54,685 55,725 63,005 608,858
Cobro de ventas a crédito
Aportaciones de Socios
Préstamos u otras inyecciones de efectivo
Depreciaciones contables 1,249 1,249 1,249 1,249 1,249 1,249 1,249 1,249 1,249 1,249 1,249 13,740
Amortizaciones
Efectivo Disponible 0 41,733 42,982 47,528 64,355 66,986 77,925 87,806 92,705 97,927 109,930 115,166 133,916 627,556

Salidas de Efectivo
Activo Fijo 124,296 124,296
Costos fijos totales 29,010 25,801 23,111 31,700 23,111 25,801 29,010 25,801 23,111 31,700 23,111 35,382 326,647
Costos Variables totales 10,106 10,106 11,032 14,002 14,002 14,289 14,468 19,524 14,651 14,651 14,905 16,678 168,414
Amoritizacion de Credito Refaccionario - - - 2,878 2,907 2,937 2,967 2,997 3,027 3,058 3,089 3,120 26,979
Amoritizacion de Credito Avio - - - -
Intereses Refaccionario 1,260 1,231 1,202 1,172 1,142 1,111 1,081 1,050 1,018 10,266
Intereses Avio -
Depreciaciones contables 1,249 1,249 1,249 1,249 1,249 1,249 1,249 1,249 1,249 1,249 1,249 13,740
ISR Tasa (35%) - 1,500 1,350 1,650 781 2,101 7,382
PTU Tasa (10%) 7,647 7,647
IETU Tasa (17.5%) -
Otros gastos imprevistos -
Total Salidas de Efectivo 163,412 37,156 36,892 51,089 43,850 45,478 50,515 50,713 43,930 51,738 45,504 65,095 685,371

Saldo operativo al final del mes -121,679 5,826 10,636 13,266 23,136 32,447 37,291 41,993 53,996 58,192 69,662 68,822 - 57,815

NECESIDAD DE FINANCIAMIENTO -
FINANCIAMIENTO EXTERNO 113,973 113,973
Refaccionario 111,866.40
Avio 2,106.72
FINANCIAMIENTO INTERNO 12,664 12,664
Aportacion Inversionistas2 12,663.68
TOTAL DEL FINANCIAMIENTO 126,637

Saldo al final del mes $0 4,958 5,826 10,636 13,266 23,136 32,447 37,291 41,993 53,996 58,192 69,662 68,822 68,822
 Aumento del 5%

0.07

Page 4
Cédula para proyectar el Estado de resultado Céd. 17 AÑOS
Proyección S.A 1 2
Ventas
Ingresos x venta de agua purificada 608,858 762,617 955,208
0
0

Ventas totales 608,858 762,617 955,208

Costo de Ventas
Compra de mercancia 168,414 210,945 264,216
0 0
0 0

Costo de Ventas total 168,414 210,945 264,216

Utilidad Bruta 440,444 551,673 690,991

Gastos de Operación 323,587 407,668 512,358

Aguinaldos 9,581 12,001 15,032
Vacaciones 1,890 3,758
Primas Vacacionales 473 939
Cuota obrero patronal(IMSS) 34,535 43,256 54,180
RCV e Infonavit 16,141 20,217 25,322
Seguro Empresarial 25,650 32,128 40,241
Combustibles y lubricantes 37,080 46,444 58,173
Agua potable 0 0 0
Servicios contables y fiscales 30,000 37,576 47,066
Papeleria y arts de oficina 23,596 29,555 37,019
2.5% sobre nóminas 2,874 3,600 4,509
Energia eléctrica 15,955 19,985 25,031
Teléfono 13,200 16,534 20,709
Sueldos y salarios 114,975 144,011 180,379
Utilidad de Operación $116,856.43 $144,004.67 $178,633.14

Costo integral de financiamiento

Intereses bancarios $10,266 $9,658 $4,964

Utilidad antes de Impuestos $106,590 $134,346 $173,669

Provision de Impuestos $15,029 $22,681 $35,184

ISR $7,382 9,246 11,581
PTU $7,647 13,435 23,603

Utilidad Neta del Ejercicio Proyectada $91,561 $111,665 $138,485

FORMULÓ

TSU SANTO GARCÍA GUZMÁN MARIA ISABEL MARTINEZ LOPEZ

 Cédula para proyectar el Flujo de Efectivo Céd. 18 AÑOS
Proyección S.A 1 2

Entrada de Efectivo
Efectivo Inicial 4,958 68,822 140,486
Ventas de Contado 100% 608,858 762,617 955,208
Cobro de ventas a crédito
Aportaciones de Socios 12,664
Préstamos u otras inyecciones de efectivo 113,973
Depreciaciones contables 13,740 14,989 14,989
Amortizaciones
Efectivo Disponible 754,193 846,428 1,110,683

Salidas de Efectivo
Activo Fijo 124,296
Costos fijos totales 326,647 407,668 512,358
Costos Variables totales 168,414 210,945 264,216
Amoritizacion de Credito Refaccionario 26,979 40,001 44,696
Amoritizacion de Credito Avio 0 0 0
Intereses Refaccionario 10,266 9,658 4,964
Intereses Avio 0 0 0
Depreciaciones contables 13,740 14,989 14,989
ISR Tasa (30%) 7,382 9,246 11,581
PTU Tasa (10%) 7,647 13,435 23,603
IETU Tasa (17.5%) 0 0 0
Otros gastos imprevistos
Total Salidas de Efectivo 685,371 705,943 876,408

Saldo operativo al final del mes 68,822 140,486 234,275

NECESIDAD DE FINANCIAMIENTO
FINANCIAMIENTO EXTERNO
Refaccionario 111,866
Avio 2,107
FINANCIAMIENTO INTERNO
Aportacion Inversionistas2 12,664
TOTAL DEL FINANCIAMIENTO

Saldo al final del mes - 68,822 140,486 234,275

FORMULÓ

TSU SANTO GARCÍA GUZMÁN MARIA ISABEL MARTINEZ LOPEZ

 Cédula para proyectar el Balance General Céd. 19 AÑOS
Proyección S.A 1 2
Activos
Circulantes
Efectivo y bancos 39,548 68,822 140,486 234,275
Clientes 0
Inventarios 0 0 0
Cuentas por cobrar 0
Total Activo circulante $39,548 $68,822 $140,486

Fijo
Edificios 0 0 0
Euipo de oficina 35,612 57,109 57,109 57,109
Equipo de computo 42,648 55,447 55,447 55,447
Equipo de transportes 355,670 355,670 355,670 355,670
Maquinaria y equipo 0 90,000 90,000 90,000
Herramientas de trabajo 0
Licencias 0
Depreciacion acumulada 0 (13,740) (14,989) (43,719)
Total de activo fijo 433,930 544,486 543,237 514,507

Diferido

Total de activo diferido 0 0 0

Total activo $473,478 $613,307 $683,722 $514,507

Pasivos a corto plazo

Proveedores 0
Acreedores Diversos 0
Cuentas por pagar 0 26,979 40,001
Impuestos por pagar 0 $15,029 $22,681
Total del pasivo a cto pzo 0 42,007 62,682

Pasivos a largo plazo

Cuentas por pagar 40,001

Total de pasivos a lgo pzo. 0 40,001 0

Total del pasivo 0 82,009 62,682

Capital contable
Patrimonio 473,478 $439,737.29 $509,374.68
Utilidades del ejercicio 0 $91,561 $111,665
0
Total capital contable 473,478 531,299 621,040

Total pasivo mas capital contable 473,478 613,307 683,722

Razones Financieras S.A. 1 2

Liquidez (Ac/Pc) >1.00 1.64 2.24
Solvencia General (At/Pt) >1.00 7.48 10.91
Solvencia Inmediata (Ac-Inv)/Pc) >1.00 1.64 2.24
Rotación de inventarios(VB/Inv) 0 0 0
Rent. del Activo Total ((UN/At)*100) 0.0 14.93 16.33
Independ. Financ. (CC/At*100) 100.00 86.63 90.83
Covertib. de Inv. (360/Rot. Inv.) 0.0 0.0 0.0

FORMULÓ

TSU SANTO GARCÍA GUZMÁN MARIA ISABEL MARTINEZ LOPEZ

Acreditado: 0.00
Tipo de crédito Crédito Refaccionario
Crédito otorgado $124,296.00
Tasa de Interés 12.00%
Plazo 36
Plazo Gracia 0 Dias
Pago mensual $4,138.31
Céd. 13
Períodos Cap.pend.pago Interés Amortizacion Pago mensual
1 $124,296.00 1,260.22 2,878.09 4,138.31
2 121,417.91 1,231.04 2,907.27 4,138.31
3 118,510.64 1,201.57 2,936.74 4,138.31
4 115,573.90 1,171.79 2,966.52 4,138.31
5 112,607.38 1,141.71 2,996.60 4,138.31
6 109,610.78 1,111.33 3,026.98 4,138.31
7 106,583.80 1,080.64 3,057.67 4,138.31
8 103,526.13 1,049.64 3,088.67 4,138.31
9 100,437.46 1,018.33 3,119.98 4,138.31
10 97,317.48 986.69 3,151.62 4,138.31
11 94,165.86 954.74 3,183.57 4,138.31
12 90,982.29 922.46 3,215.85 4,138.31
13 87,766.44 889.86 3,248.45 4,138.31
14 84,517.99 856.92 3,281.39 4,138.31
15 81,236.60 823.65 3,314.66 4,138.31
16 77,921.94 790.04 3,348.27 4,138.31
17 74,573.67 756.09 3,382.22 4,138.31
18 71,191.45 721.80 3,416.51 4,138.31
19 67,774.94 687.16 3,451.15 4,138.31
20 64,323.79 652.17 3,486.14 4,138.31
21 60,837.65 616.83 3,521.48 4,138.31
22 57,316.17 581.12 3,557.19 4,138.31
23 53,758.98 545.06 3,593.25 4,138.31
24 50,165.73 508.63 3,629.68 4,138.31
25 46,536.05 471.82 3,666.49 4,138.31
26 42,869.56 434.65 3,703.66 4,138.31
27 39,165.90 397.10 3,741.21 4,138.31
28 35,424.69 359.17 3,779.14 4,138.31
29 31,645.55 320.85 3,817.46 4,138.31
30 27,828.09 282.15 3,856.16 4,138.31
31 23,971.93 243.05 3,895.26 4,138.31
32 20,076.67 203.56 3,934.75 4,138.31
33 16,141.92 163.66 3,974.65 4,138.31
34 12,167.27 123.36 4,014.95 4,138.31
35 8,152.32 82.66 4,055.65 4,138.31
36 4,096.67 41.54 4,096.77 4,138.31
 Cédula para determinar la proyección de las Ventas Céd. 12 Meses
Anual
Productos Precio uni.de Vts 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
Ventas/ Productos y/o Servicio
0
Garrafon de Agua de 20 litros 3,500 3,500 3,850 5,000 5,000 5,100 5,150 5,150 5,200 5,200 5,300 6,000 57,950
Agua de 1 litro 300 300 330 380 380 400 440 484 484 484 484 484 4,950
Agua de 1/2 Ltros 150 150 165 180 180 200 220 242 242 242 242 242 2,455
Tapas para garrafones de 20 lts(Estimando que el 90% no lleva tapas) 3,150 3,150 3,465 4,500 4,500 4,590 4,635 4,635 4,680 4,680 4,770 5,400 52,155
Lavado de Garrafon(Estimando que el 90% lava su garrafon) 3,150 3,150 3,465 4,500 4,500 4,590 4,635 4,635 4,680 4,680 4,770 5,400 52,155
0
0
0
0
0
Total de Vasos 10,250 10,250 11,275 14,560 14,560 14,880 15,080 15,146 15,286 15,286 15,566 17,526 169,665

PRECIO ($)
(Politica de venta 100% al contado)

Garrafon de Agua de 20 litros $8.00 $28,000.00 $28,000.00 $30,800.00 $40,000.00 $40,000.00 $40,800.00 $41,200.00 $41,200.00 $41,600.00 $41,600.00 $42,400.00 $48,000.00 463,600
Agua de 1 litro $1.00 $300.00 $300.00 $330.00 $380.00 $380.00 $400.00 $440.00 $484.00 $484.00 $484.00 $484.00 $484.00 4,950
Agua de 1/2 Ltros $0.50 $75.00 $75.00 $82.50 $90.00 $90.00 $100.00 $110.00 $121.00 $121.00 $121.00 $121.00 $121.00 1,228
Tapas para garrafones de 20 lts $1.00 $3,150.00 $3,150.00 $3,465.00 $4,500.00 $4,500.00 $4,590.00 $4,635.00 $4,635.00 $4,680.00 $4,680.00 $4,770.00 $5,400.00 52,155
Lavado de Garrafon $1.50 $5,250.00 $5,250.00 $5,775.00 $7,500.00 $7,500.00 $7,650.00 $7,725.00 $7,725.00 $7,800.00 $7,800.00 $7,950.00 $9,000.00 86,925
0
0
0
0

Total Ingresos $36,775.00 $36,775.00 $40,452.50 $52,470.00 $52,470.00 $53,540.00 $54,110.00 $54,165.00 $54,685.00 $54,685.00 $55,725.00 $63,005.00 608,858
Cédula para determinar la proyección de servicios Céd.4
UNIDAD DE PRECIO TOTAL
CANTIDAD DESCRI PCIÓN
MEDIDA UNITARIO MES
277 Kw/h/t Consumo de Energia eléctrica $4.800 $1,329.60
200 Lts Consumo de Gasolina, mes $15.45 $3,090.00
1 Linea Línea telefónica, incluye internet y kit de teléfono $1,100.00 $1,100.00
1 Contrato Contrato de Seguro empresarial $2,137.50 $2,137.50
1 Contrato Servicios contables fiscales $2,500.00 $2,500.00

Sub"total proyectado de Inversión en servicios $10,157.10

Cédula para determinar la proyección de Papelería y arts de oficina. Céd.5

UNIDAD DE PRECIO TOTAL
CANTIDAD DESCRI PCIÓN
MEDIDA UNITARIO MES
1 Contrato Renta de servidor para emitir CFDI $1,500.00 $1,500.00
2 Pzas Cartuchos de thoner, para impresoras Hp $1,700.00 $3,400.00
1 Caja Caja de hoja blanca, tamaño carta, mca office depot $450.00 $450.00
1 Caja Caja de lapiceros mca bic $35.00 $35.00
1 Caja Caja de Lipiz Berol No. 2.5 $46.00 $46.00
2 Pza Perforadora de 2 orificios $55.00 $110.00
1 Caja Caja de clips $20.00 $20.00
1 Caja Caja de lefors para 500 hojas, con 12 pzas $228.00 $228.00
1 Torre Torre de Cds Virgenes $110.00 $110.00
Sub"total proyectado de Inversión en papelería y arts de oficina $5,899.00

Cédula para determinar la proyección de Mantenimientos Céd.6

UNIDAD DE PRECIO TOTAL
CANTIDAD DESCRI PCIÓN
MEDIDA UNITARIO MES
1 Contrato Remodelacion de local $25,000.00 $25,000.00
1 Contrato Mantenimiento de maquinaria y equipo $4,200.00 $4,200.00
1 Contrato Mantenimiento de Equipo de transporte $4,500.00 $4,500.00
1 Contrato Mantenimiento de Equipo de computo $2,500.00 $2,500.00
Sub"total proyectado de Inversión en mantenimientos $36,200.00

Cédula para determinar la proyección de Software Céd.7

UNIDAD DE PRECIO TOTAL
CANTIDAD DESCRI PCIÓN
MEDIDA UNITARIO MES
1 Software Sistema de Contabilidad, advo.contable,financiero, fiscal 7,500 7,500
1 Software Sistema de Admon de recursos humanos, nominas 6,500 6,500
1 Software CFDI electronico 500 500
Sub"total proyectado de Inversió en software 14,500
Cédula para determinar la proyección de salarios y prestaciones sociales ### Céd.8
SALARIOS PRESTACIONES SOCIALES
CARGOS No.PUESTOS SUELDOS MENSUAL ANUAL I.M.S.S. R.C.V 2% 5% INFONAVIT
Gerente 1 $200.00 $6,083 $73,000 $1,827 $488 $1,220
Operaciones 1 $115.00 $3,498 $41,975 $1,051 $281 $702
$0 $0 $0 $0 $0
Totales 2 $9,581 $114,975 $2,878 $769 $1,922
La carga social utilizada para el imss, fue de 30.0370%, esta cifra, es la exgida por la
Ley del seguro social e infonavit

Cédula para determinar la proyección de Aguinaldos, Vacaciones y primas Vacacionales Céd.9

PRIMA
CARGOS No.PUESTOS SUELDOS AGUINALDOS VACACIONES
VACACIONAL
Gerente 1 $200.00 $6,083 $1,200.00 $300.00
Operaciones 1 $115.00 $3,498 $690.00 $172.50
Secretaria 0 $0.00 $0 $0.00 $0.00
Totales 2 $315.00 $9,581.25 $1,890.00 $472.50

Politicas de Aguinaldos, Vacaciones,primas vacacionales

Aguinaldos, 1 mes de salario
Vacaciones, las establecidas por la ley.
Prima vacacional las establecidas en la ley

Cédula para determinar la proyección de Impuestos por pagar Céd.10

SALARIOS ISR X 2.5%

CARGOS No.PUESTOS SUELDOS SOBRE
MENSUAL SALARIOS
NOMINAS
Gerente 1 $200.00 6,083 255 152
Operaciones 1 $115.00 3,498 0 87
Secretaria 0 $0.00 0 0 0
Totales 2 $315.00 $9,581 $255 $240

Cédula para determinar la proyección de las Depreciaciones contables Céd.11

DESCRIPCION VALOR CONTABLE PORCIENTO DEP.MENSUAL DEP.ANUAL
Equipo de computo electronico 12,799 30% 319.98 3,839.70
Mobiliario y equipo de oficina 21,497 10% 179.14 2,149.70
kit de Maquinaria de purificacion 90,000 10% 750.00 9,000.00
124,296 50% 1,249 14,989
Cédula para determinar la proyección del Costo de Ventas Céd. 3 Meses
Productos 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 Anual
Costo Unitario

Cantidad a producir
Garrafon de Agua de 20 litros 3,500 3,500 3,850 5,000 5,000 5,100 5,150 5,150 5,200 5,200 5,300 6,000 57,950
Agua de 1 litro 300 300 330 380 380 400 440 484 484 484 484 484 4,950
Agua de 1/2 Ltros 150 150 165 180 180 200 220 242 242 242 242 242 2,455
Tapas para garrafones de 20 lts(Estimando que el 90% no lleva tapas) 3,150 3,150 3,465 4,500 4,500 4,590 4,635 4,635 4,680 4,680 4,770 5,400 52,155
Lavado de Garrafon(Estimando que el 90% lava su garrafon) 3,150 3,150 3,465 4,500 4,500 4,590 4,635 4,635 4,680 4,680 4,770 5,400 52,155
Saco de sal domestica 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 12
Filtro 2 2 2 2 2 2 2 22 2 2 2 2 44
0
0
0
0
Total de Vasos 10,253 10,253 11,278 14,563 14,563 14,883 15,083 15,169 15,289 15,289 15,569 17,529 169,721

Garrafon de Agua de 20 litros $0.86 $3,010.00 $3,010.00 $3,311.00 $4,300.00 $4,300.00 $4,386.00 $4,429.00 $4,429.00 $4,472.00 $4,472.00 $4,558.00 $5,160.00 49,837
Agua de 1 litro $0.86 $258.00 $258.00 $283.80 $326.80 $326.80 $344.00 $378.40 $416.24 $416.24 $416.24 $416.24 $416.24 4,257
Agua de 1/2 Ltros $0.86 $129.00 $129.00 $141.90 $154.80 $154.80 $172.00 $189.20 $208.12 $208.12 $208.12 $208.12 $208.12 2,111
Tapas para garrafones de 20 lts $1.00 $3,150.00 $3,150.00 $3,465.00 $4,500.00 $4,500.00 $4,590.00 $4,635.00 $4,635.00 $4,680.00 $4,680.00 $4,770.00 $5,400.00 52,155
Lavado de Garrafon $0.86 $2,709.00 $2,709.00 $2,979.90 $3,870.00 $3,870.00 $3,947.40 $3,986.10 $3,986.10 $4,024.80 $4,024.80 $4,102.20 $4,644.00 44,853
Saco de sal domestica $350.00 $350.00 $350.00 $350.00 $350.00 $350.00 $350.00 $350.00 $350.00 $350.00 $350.00 $350.00 $350.00 4,200
Filtro $250.00 $500.00 $500.00 $500.00 $500.00 $500.00 $500.00 $500.00 $5,500.00 $500.00 $500.00 $500.00 $500.00 11,000
0
0
0
0

Total de Materia prima $10,106.00 $10,106.00 $11,031.60 $14,001.60 $14,001.60 $14,289.40 $14,467.70 $19,524.46 $14,651.16 $14,651.16 $14,904.56 $16,678.36 168,414
Cédula para determinar la proyección de Inversión en Equipo de comp Céd. 1
CANTIDAD UNIDAD DESCRIPCIÓN P.UNITARIO TOTAL
Procesador Intel Atom Memoria Ram 2
1 Equipos Gb Disco Duro TB Gb Pantalla 30." Red $7,800.00 $7,800.00
Inalambrica + Bluetooth Windows 7
Starter
Laser inalambrica velocidad color 8
ppm velocidad negro 12 ppm
1 Pzas resolucion 600 x 600 dpi intefase usb $4,999.00 $4,999.00
2.0 display lcd 1.85" de 2 lineas y 16
caracteres. 1 año de garantia con
proveedor. $0.00
Sub"total proyectado de Inversión en Maquinaria y Equipo $12,799.00

Cédula para determinar la proyección de Inversión en Mobiliario y Equipo Céd. 2

CANTIDAD UNIDAD DESCRIPCIÓN P.UNITARIO TOTAL
2 Pzas Escritorio con organizador dos posicione $3,500.00 $7,000.00
2 Pzas Silla Ejecutiva Mesh Negra $2,299.00 $4,598.00
4 Pzas Sillas de visitas en piel office depot $1,500.00 $6,000.00
1 Pzas Archiveros de 4 cajones oficio almendra $3,899.00 $3,899.00
- Equipo $0.00 $0.00
Sub"total proyectado de Inversión en Mobiliario y Equipo $21,497.00

kit de Maquinaria de purificacion

CANTIDAD UNIDAD DESCRIPCIÓN P.UNITARIO TOTAL
Gabinete expendedor con compartimentos para
1 Equipo garrafón y galón, fabricado de resistente acero
inoxidable
1 Equipo Monedero validador que recibe monedas de 1, 2, 5 y 10 pesos.
1 Equipo Sistema encapsulado de tarjeta electrónica de control
1 Equipo Display electrónico
1 Equipo Puerta de acrílico con agarraderas de acero inoxidable 90,000.00
1 Equipo Sistema especial para alimentación de llenado Rápido de garraf
1 Equipo Repisa de inoxidable para el llenado de galón.
1 Equipo Publicidad e instructivo en vinil de alta resolución
1 Equipo Charola de excedente
1 Equipo Gabinete en acero inoxidable
1 Equipo Sistema para enjuague de garrafón
Sub"total proyectado de Inversión en Maquinariade purificacion $90,000.00
 MARIA ISABEL MARTINEZ LOPEZ
R.F.C.:
C.U.R.P.:

ESTADO DE POSICION FINANCIERA DEL 01 DE ENERO AL 31/Mayo

Activos 2,010 2,017

Circulantes
Efectivo y bancos $52,235 $39,548
Clientes - -
Cuentas por cobrar - -
Total Activo circulante 52,235 39,548

Fijo
Euipo de oficina 35,612 35,612
Equipo de computo 42,648 42,648
Equipo de transportes 1,056,500 355,670
Maquinaria y equipo 1,795,668 0.00
Depreciacion acumulada -844,736 0
Total de activo fijo 2,085,691 433,930

Diferido

Total de activo diferido

Total activo 2,137,926 473,478

Pasivos a corto plazo

Proveedores 12,151.89 0
Acreedores Diversos 7,126.36 0
Cuentas por pagar 0 0
Total del pasivo a cto pzo 19,278 0

Pasivos a largo plazo

Cuentas por pagar 0 0

Total de pasivos a lgo pzo. 0 0

Total del pasivo 19,278 0

Capital contable
Patrimonio 2,118,648 473,478
Utilidades del ejercicio 0.00 0.00
Utilidades acumuladas 0.00 0.00

Total capital contable 2,118,648 473,478

Total pasivo mas capital contable 2,137,926 473,478

FORMULÓ AUTORIZÓ
T.S.U. SANTO GARCIA GUZMÁN MARIA ISABEL MARTINEZ LOPEZ
 Ingresos Reales Proyeccion de ingresos
Ventas Historicas 2013 2014 Año 1
Ingresos Reales 794,761 995,976 1,247,498

Tasa de crecimiento base 2013 25.25% 796,774 997,990 1,247,498

1
1.25

518,455.91
238,689.89
46.04%
yeccion de ingresos
Año 2
1,562,539

1,562,539

35,000.00 16,113.51 18,886.49

37,091.00 17,076.18
83,951.09 38,649.91
84,790.60 39,036.41
93,269.66 42,940.05
94,202.36 43,369.46
95,144.38 43,803.15
96,095.82 44,241.18
97,911.65 45,077.16
99,761.79 45,928.94
99,981.00 46,029.86
330,298.25 152,064.72
1,247,497.61 574,330.55 46.04%
719,371.06
Acreditado:
Tipo de crédito Crédito Avio
Crédito otorgado 800,000.00
Tasa de Interés 16.00%
Plazo 12
Plazo Gracia 0
Pago mensual $85,516.74

Períodos Cap.pend.pago Interés Amortizacion Pago Trimestral

1 800,000.00 32,444.44 53,072.30 $85,516.74
2 746,927.70 30,292.07 55,224.67 $85,516.74
3 691,703.03 28,052.40 57,464.34 $85,516.74
4 634,238.69 25,721.90 59,794.84 $85,516.74
5 574,443.85 23,296.89 62,219.85 $85,516.74
6 512,224.00 20,773.53 64,743.21 $85,516.74
7 447,480.79 18,147.83 67,368.91 $85,516.74
8 380,111.88 15,415.65 70,101.09 $85,516.74
9 310,010.79 12,572.66 72,944.08 $85,516.74
10 237,066.71 9,614.37 75,902.37 $85,516.74
11 161,164.34 6,536.11 78,980.63 $85,516.74
12 82,183.71 3,333.01 82,183.73 $85,516.74
800,000.02
Fuente de la tabla; sistema inbursa
Acreditado:
Tipo de crédito Crédito Avio
Crédito otorgado 800,000.00
Tasa de Interés 12.00%
Plazo 12
Plazo Gracia 0
Pago mensual $80,569.70

Períodos Cap.pend.pago Interés Amortizacion Pago Trimestral

1 800,000.00 24,333.33 56,236.37 $80,569.70

2 743,763.63 22,622.81 57,946.89 $80,569.70
3 685,816.74 20,860.26 59,709.44 $80,569.70
4 626,107.30 19,044.10 61,525.60 $80,569.70
5 564,581.70 17,172.69 63,397.01 $80,569.70
6 501,184.69 15,244.37 65,325.33 $80,569.70
7 435,859.36 13,257.39 67,312.31 $80,569.70
8 368,547.05 11,209.97 69,359.73 $80,569.70
9 299,187.32 9,100.28 71,469.42 $80,569.70
10 227,717.90 6,926.42 73,643.28 $80,569.70
11 154,074.62 4,686.44 75,883.26 $80,569.70
12 78,191.36 2,378.32 78,191.38 $80,569.70

Fuente de la tabla; sistema inbursa

Acreditado:
Tipo de crédito Crédito Avio
Crédito otorgado 800,000.00
Tasa de Interés 16.00%
Plazo 12
Plazo Gracia 0
Pago mensual $85,516.74

Períodos Cap.pend.pago Interés Amortizacion Pago Trimestral

1 800,000.00 32,000.00 66,666.67 98,666.67
2 733,333.33 29,333.33 66,666.67 96,000.00
3 666,666.67 26,666.67 66,666.67 93,333.33
4 600,000.00 24,000.00 66,666.67 90,666.67
5 533,333.33 21,333.33 66,666.67 88,000.00
6 466,666.67 18,666.67 66,666.67 85,333.33
7 400,000.00 16,000.00 66,666.67 82,666.67
8 333,333.33 13,333.33 66,666.67 80,000.00
9 266,666.67 10,666.67 66,666.67 77,333.33
10 200,000.00 8,000.00 66,666.67 74,666.67
11 133,333.33 5,333.33 66,666.67 72,000.00
12 66,666.67 2,666.67 66,666.67 69,333.33