PLAN DE NEGOCIOS

Ing. Flor María Granda

Quito, Noviembre 2013

DATOS GENERALES

1. ¿Cuál es el nombre del negocio?

DISFRUTA – PULPAS DE FRUTAS

2. ¿Describa la idea principal del negocio?

Producción y comercialización de 24 variedades de pulpas de frutas

3. ¿Cuáles son los objetivos?

Producir pulpas de frutas de excelente calidad
Comercializar durante todo el año toda nuestra producción a nivel local y nacional
Realizar alianzas con hoteles, supermercados, restaurantes con el fin de entregar
importantes volúmenes.
Consolidarse como empresa agroindustrial a corto, mediano y largo plazo

4. ¿Qué tipos de productos se va a vender y cuáles son sus características principales?

Disfruta procesará pulpas de frutas tanto de la sierra como de la costa, entre las
principales tenemos: Coco, guanábana, frutilla, mora, maracuyá, aguacate, durazno,
guayaba, mango, papaya, taxo, tamarindo, melón, piña etc.

5. ¿Dónde se ubicará el negocio?

La planta de Producción y comercialización está ubicada en Monteserrín calle las

Huigueras E 15-157 y Julio Arellano.

6. Cuál es su plan de recursos humanos (necesario para poner en marcha el proyecto) y

cuáles son sus perspectivas de generación de empleo?

Area de Administrativa y Ventas: Ing. Flor María Granda, Ing. Marcelo Angulo
Area de Producción: 5 Trabajadores

MERCADO

1. ¿A quién va dirigido su producto? (consumidores)

Nuestros productos están orientados al sector hotelero, amas de casa,

supermercados, restaurantes, tiendas y a todo público.

Edad: todas las edades

 Sexo: Masculino- Femenino
Sector geográfico:Toda la ciudad de Quito
Estrato social: medio y alto
2. ¿De tus posibles consumidores cuantos te compraran el producto en la semana?
(demanda)

Cuenta con 12 clientes del sector hotelero, restaurantes y supermercados.

3. Tomando en cuenta tu capacidad de instalada y la demanda de los

productos/servicios, ¿Cuánto podría vender a la semana o al mes?

Mensualmente estamos en capacidad de comercializar un promedio de 20000 kg.

4. ¿Cuál es tu competencia directa y qué precios maneja?

PRODUCTO No.1
Competencia Precio de venta Características adicionales
María Morena 3.5 usd/kg Cuenta con 8 sabores

Nota: Si tiene varios productos, realice una tabla por cada producto.

5. ¿Su producto presenta a lo largo del año cambios importantes en el precio en

alguna fecha en especial? Especifique fechas y precios.

Los precios se mantienen estables, existen ligeras variaciones de acuerdo a la

temporalidad de cosecha de las frutas.

PRODUCCIÓN

1. Describa detalladamente la elaboración de su producto.

 Compra de la Fruta: se lo realiza en el mercado mayorista en base a las

entregas de pulpas que se va a realizar.
 Lavado y cortado de la Fruta
 Despulpado de la Fruta
 Proceso térmico de la fruta
 Dosificación, enfundado y etiquetado de la pulpa de fruta
 Almacenamiento en el cuarto frío
 Comercialización en planta y entrega a domicilio del producto.

2. Que material, equipo, maquinaria y herramientas necesita para dicha elaboración.

Materiales: Pulpas de frutas, preservantes naturales

Equipos: Sellador
 Maquinaria: Despulpadora
Herramientas: utensilios varios

3. Explique la frecuencia de producción.

El proceso de producción es diario
Se labora de lunes a viernes, 8 horas diarias.

CAPITAL DE OPERACIONES

Llene de acuerdo a su actividad.

1.- ¿Cuánto cuesta elaborar el producto/servicio en un mes?

Concepto Valor
Materia Prima 6000,00
Pago mano de obra 2214,86
Materiales y herramientas 1212,00
Depreciación de maquinarias 175,00
Arriendo 396,00
Otros
Subtotal de Costos 9997,86

Concepto valor
Más gastos administrativos: 3085,72
Más gastos comerciales: 1120,00
Más transporte: 280,00
Subtotal de gastos: 4485,72

COSTO DE PRODUCCIÓN

Para obtener el costo de producción debe realizar el cálculo siguiente:

CPU = Subtotal costos + Subtotal gastos

CPU = 9997, 86 + 4485, 72
CPU = 14483, 58usd c/kg

COSTO DE PRODUCCIÓN UNITARIO

Para obtener el costo de producción unitario, debe dividir:

Costo de producción mensual

CPU = ----------------------------------------------------- = 14483, 58/6000=2,41
Unidades producidas
2.- Llene el cuadro de acuerdo a su actividad:

ACTIVOS FIJOS VALOR

Maquinaria: 8000
Equipos: 2000
Terrenos: 0
Vehículos: 6000
Herramientas: 3000
Mobiliario: 2000
TOTAL ACTIVOS FIJOS: 21000

GASTOS DE CONSTITUCIÓN: VALOR

Honorarios notario: 200
Gastos de registro: 50
Otros: 250
TOTAL DE GASTO DE CONSTITUCIÓN: 500
3.- Definición del precio de venta:

PVP = Total de costo de producción + Margen de utilidad

PVP= 2,41usd + 2, 41*30%

PVP= 2,41usd + 2, 41*30%
PVP= 3,14usd

- Para determinar el margen de utilidad, tiene que revisar el cuadro de su

competencia y precios

- Un margen a partir del 30% es aceptable. Tome en cuenta que el mercado es muy
sensible a los precios, prefiere precios bajos.

4.- Ingresos Mensuales

IM = Precio de venta x Cantidad vendida por mes

IM = 3,14usd * 6000unid
IM = 18840 usd

5.- Adjuntar currículum de los integrantes y del proyecto si este se encuentra en

funcionamiento.
 6.- FLUJO DE CAJA:

AÑO 1
MESES 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 TOTAL

INGRESOS:

Precio unitario 0 3,14 3,14 3,14 3,14 3,14 3,14 3,14 3,14 3,14 3,14 3,14 3,14

Ventas por unidad 0 6000 6000 6000 6000 6000 6000 6000 6000 6000 6000 6000 6000

Ventas en $ 0 18840 18840 18840 18840 18840 18840 18840 18840 18840 18840 18840 18840

Otros ingresos 0

TOTAL INGRESOS 0 18840 18840 18840 18840 18840 18840 18840 18840 18840 18840 18840 18840

EGRESOS:

Inversión Inicial 21500

Materia Prima 0 6000 6000 6000 6000 6000 6000 6000 6000 6000 6000 6000 6000

Mano de Obra 2214,86 2214,86 2214,86 2214,86 2214,86 2214,86 2214,86 2214,86 2214,86 2214,86 2214,86 2214,86

Materiales y Herr. 0,00 1212 1212 1212 1212 1212 1212 1212 1212 1212 1212 1212 1212

Deprec. Máquinas 0 175 175 175 175 175 175 175 175 175 175 175 175

Arriendo 396 396 396 396 396 396 396 396 396 396 396 396

Otros

Subtotal Costos 9997,86 9997,86 9997,86 9997,86 9997,86 9997,86 9997,86 9997,86 9997,86 9997,86 9997,86 9997,86

Gastos Administ. 0 3.085,72 3.085,72 3.085,72 3.085,72 3.085,72 3.085,72 3.085,72 3.085,72 3.085,72 3.085,72 3.085,72 3.085,72

Gastos Comerciales 0 1.120,00 1.120,00 1.120,00 1.120,00 1.120,00 1.120,00 1.120,00 1.120,00 1.120,00 1.120,00 1.120,00 1.120,00

Gastos Transporte 0 280 280 280 280 280 280 280 280 280 280 280 280
Subtotal Gastos 4.485,72 4.485,72 4.485,72 4.485,72 4.485,72 4.485,72 4.485,72 4.485,72 4.485,72 4.485,72 4.485,72 4.485,72

TOTAL EGRESOS 14.483,58 14.483,58 14.483,58 14.483,58 14.483,58 14.483,58 14.483,58 14.483,58 14.483,58 14.483,58 14.483,58 14.483,58

Ingresos – egresos 4.356,42 4.356,42 4.356,42 4.356,42 4.356,42 4.356,42 4.356,42 4.356,42 4.356,42 4.356,42 4.356,42 4.356,42

TOTAL

El flujo de caja sirve para saber cuál es su ganancia, si los primeros meses son negativos no se preocupe

CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES.

La capacidad instalada de disfruta es de 20000 Kg al mes, de la cual se está utilizando un 50%, es decir se produce al mes 10000 kg.

Debería tratar de utilizar en más de un 80% su capacidad, para que sea más eficiente la producción. Esto se podría alcanzar mediante
una adecuada promoción del producto hacia clientes potenciales.