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CRONOGRAMA DE PAGOS

MODALIDAD : INTERES VENCIDO CUOTA FIJA


METODO FRANCES

CAPITAL 10,000.00 Se convierte la tasa


TASA EFECTIVA ANUAL 30.00% efectiva anual a mens
TASA EFECTIVA MENSUAL 2.21%
PLAZO (NRO. CUOTAS MENSUALES) 24
TEM
=((1+TEA)^(30/360))-1
Se convierte la tasa
CUOTA MENSUAL (FUNCION) S/. 541.40
efectiva anual a mens
FECHA DE DESEMBOLSO 9/30/2016

F.DESEMB +30
=PAGO(tasa;nper;-
SALDO X TEM capital)
SALDO ANT - AMORT
CUOTA -INTERES AMORT + INTERES

Nº F.PAGO AMORT. INTERES CUOTA SALDO


0 9/30/2016 10,000.00
1 10/30/2016 320.35 221.04 541.40 9679.65
2 11/29/2016 327.44 213.96 541.40 9352.21
3 12/29/2016 334.67 206.73 541.40 9017.54
4 1/28/2017 342.07 199.33 541.40 8675.47
5 2/27/2017 349.63 191.77 541.40 8325.83
6 3/29/2017 357.36 184.04 541.40 7968.47
7 4/28/2017 365.26 176.14 541.40 7603.21
8 5/28/2017 373.33 168.06 541.40 7229.88
9 6/27/2017 381.59 159.81 541.40 6848.29
10 7/27/2017 390.02 151.38 541.40 6458.27
11 8/26/2017 398.64 142.76 541.40 6059.63
12 9/25/2017 407.45 133.94 541.40 5652.17
13 10/25/2017 416.46 124.94 541.40 5235.71
14 11/24/2017 425.67 115.73 541.40 4810.05
15 12/24/2017 435.08 106.32 541.40 4374.97
16 1/23/2018 444.69 96.71 541.40 3930.28
17 2/22/2018 454.52 86.88 541.40 3475.76
18 3/24/2018 464.57 76.83 541.40 3011.19
19 4/23/2018 474.84 66.56 541.40 2536.35
20 5/23/2018 485.33 56.06 541.40 2051.02
21 6/22/2018 496.06 45.34 541.40 1554.95
22 7/22/2018 507.03 34.37 541.40 1047.93
23 8/21/2018 518.24 23.16 541.40 529.69
24 9/20/2018 529.69 11.71 541.40 0.00
TOTALES 10000.00 2993.57 12993.57

IMPORTE DE INTERES Y AMORTIZACION


Pago Interes 12º Periodo $133.94
Pago Amortización 13º Periodo 416.46
Se convierte la tasa
efectiva anual a mensual

TEM
=((1+TEA)^(30/360))-1
Se convierte la tasa
efectiva anual a mensual

=PAGO(tasa;nper;-
capital)
SALDO ANT - AMORT
un préstamo de la financiera LA ESPERANZA de S/. 100,000 para ser cancelado
s a una tasa efectiva mensual del 4% con 2 periodos de gracia y pago de intereses .
n es del 10% se abona en su cuenta de ahorro a una TEM del 0.5%
La fecha de desembolso es el 30/4/06. Portes igual a 8 soles
mensual y elaborar el cronograma. SIGUIENTE
nsual del crédito.

Importe recibido
TEM Retención
Monto de la retención
Costo real mensual
CRONOGRAMA DE PAGOS
MODALIDAD : INTERES VENCIDO AMORTIZACION FIJA
METODO ALEMAN
CAPITAL 10,000.00
TASA EFECTIVA ANUAL 30.00% Se convierte la tasa
TASA EFECTIVA MENSUAL 2.21% efectiva anual a mensual
PLAZO (NRO. CUOTAS MENSUALES) 24
AMORTIZACION MENSUAL S/. 416.67 TEM =((1+TEA)^(30/360))-
1 CAPITA
FECHA DE DESEMBOLSO 9/30/2016 AMORTIZACION = -------------
N° CUOT

F.DESEMB +30
SALDO X TEM SALDO ANT - AMORT
AMORTIZACION AMORT + INTERES

Nº F.PAGO AMORT. INTERES CUOTA SALDO


0 9/30/2016 10,000.00
1 10/30/2016 416.67 221.04 637.71 9583.33
2 11/29/2016 416.67 211.83 628.50 9166.67
3 12/29/2016 416.67 202.62 619.29 8750.00
4 1/28/2017 416.67 193.41 610.08 8333.33
5 2/27/2017 416.67 184.20 600.87 7916.67
6 3/29/2017 416.67 174.99 591.66 7500.00
7 4/28/2017 416.67 165.78 582.45 7083.33
8 5/28/2017 416.67 156.57 573.24 6666.67
9 6/27/2017 416.67 147.36 564.03 6250.00
10 7/27/2017 416.67 138.15 554.82 5833.33
11 8/26/2017 416.67 128.94 545.61 5416.67
12 9/25/2017 416.67 119.73 536.40 5000.00
13 10/25/2017 416.67 110.52 527.19 4583.33
14 11/24/2017 416.67 101.31 517.98 4166.67
15 12/24/2017 416.67 92.10 508.77 3750.00
16 1/23/2018 416.67 82.89 499.56 3333.33
17 2/22/2018 416.67 73.68 490.35 2916.67
18 3/24/2018 416.67 64.47 481.14 2500.00
19 4/23/2018 416.67 55.26 471.93 2083.33
20 5/23/2018 416.67 46.05 462.72 1666.67
21 6/22/2018 416.67 36.84 453.51 1250.00
22 7/22/2018 416.67 27.63 444.30 833.33
23 8/21/2018 416.67 18.42 435.09 416.67
24 9/20/2018 416.67 9.21 425.88 0.00
TOTALES 10000.00 2763.06 12763.06
convierte la tasa
ectiva anual a mensual

M =((1+TEA)^(30/360))-
CAPITAL
AMORTIZACION = -----------------
N° CUOTAS

SALDO ANT - AMORT


CASO : PRESTAMO DE CONSUMO
PLAZO (AÑOS) 1
NUMERO DE CUOTAS 12 Menú
CUOTA TOTAL $ 471.55
SEG DESGRAV. (Saldo) 0.08%

PORTES $3.00
SEGURO PORTES CUOTA SALDO FLUJO
DESGRAV. TOTAL DEUDA DE CAJA
$5,000.00 $5,000.00
$4.00 $3.00 $474.55 $4,626.30 -$474.55
$3.70 $3.00 $474.55 $4,245.28 -$474.55
$3.40 $3.00 $474.55 $3,856.81 -$474.55
$3.09 $3.00 $474.55 $3,460.74 -$474.55
$2.77 $3.00 $474.55 $3,056.91 -$474.55
$2.45 $3.00 $474.55 $2,645.19 -$474.55
SE APLICA SOBRE EL
SALDO DEL PRESTAMO

año(s)

SE APLICA SOBRE EL
VALOR DEL
VEHICULO NO DEL
PRESTAMO

SEGURO SEGURO PORTES CUOTA SALDO


DESGRAV. VEHICULAR TOTAL
$16,000.00
$2.40 $20.00 $5.00 $553.12 $15,626.10