SEGURIDAD BANCARIA

1) CONCEPTO
Son las distintas formas de controlar o minimizar los riesgos que se generan en el
entorno de una entidad bancaria con el fin de resguardar todo tipo de acciones ocurridas
en este tipo de organizaciones. Salvaguardando así el patrimonio, los clientes y los
colaboradores del banco contra todo delito o falta que pudiera afectarlos mediante
sistemas de seguridad y protección (físicos y electrónicos) complementados por
capacitaciones y planes o procedimientos de seguridad. La seguridad bancaria es muy
compleja por todos los subsistemas de seguridad que abarca:

2) OBJETIVO
Analiza, estudia y propone acciones coordinas entre la Banca y las autoridades
especiales para prevenir y combatir el hampa organizada

3) FUNCIONES
 Establecer los mecanismos necesarios para minimizar y administrar los
riesgos que podrían ocurrir en las Oficinas Bancarias.
 Definir, elaborar, implementar y actualizar las normas y procedimientos
de seguridad para las oficinas ante diferentes incidentes.
 Velar, implementar y mantener una cultura de seguridad fusionándola
con una elevada calidad de clima laboral entre el equipo de trabajo y los
clientes internos y externos del Banco.
 Diseñar y evaluar las estrategias para lograr y mantener un alto nivel de
seguridad preventivo.

4) TIPOS DE SEGURIDAD
4.1 SEGURIDAD BASICA
Constituida principalmente por los planteamientos arquitectónicos, los medios de
protección física y mecánica (blindajes, cajas fuertes, cerraduras, cámaras
acorazadas) y los medios de protección y prevención activa o electrónica
(sistemas de detección, control, registro)

4.2SEGURIDAD OPERATIVA Y FUNCIONAL

Constituida por los procesos administrativos y de control de riesgos,
informaciones y datos confidenciales, formación y capacitación del
personal, control de acceso y circulación de personas, control de acceso
de seguridad.

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 4.3 SEGURIDAD INFORMATICA
Constituida por los sistemas de protección de la información, control de
las comunicaciones, transmisión de datos, control y protección de los
procesos operativos.

4.4SEGURIDAD ESPECIAL
Constituida por los sistemas y operativos especiales correspondientes
para la protección de personas, de informaciones, así como por los
dispositivos ante situaciones de riesgo o amenaza no habituales
(agresiones terroristas, amenaza de bomba).

5)
ANALISIS Y EVALUACION DE RIESGOS
Este estudio resulta ser una ardua tarea que requiere de varios análisis parciales.
Se podría decir que la aplicación de cualquier metodología no garantice la
solución total del problema.

“Ante esto, el estudio se inicia con una tarea previa denominada trabajo de
campo, que consiste en la recopilación de información pueda ser necesaria para
los análisis posteriores, donde se toma en cuenta el entorno socio cultural, nivel
de delincuencia y en pequeñas poblaciones el Catálogo de Riesgos antisociales
donde se detalla desde los métodos de falsificación hasta los procedimientos
usados en diferente atracos y robos ocurridos en cada año”

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E.T. Estudios Técnicos, S.A, 1998, página 197

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Catálogo de riesgos de las entidades financieras están constituidos por los
siguientes:

3.1) RIESGOS NATURALES:

Inundaciones, tormentas eléctricas, seísmos etc.

3.2) RIESGOS TECNOLOGICOS:

Incendios, toxicidad, energías, explosiones, etc.

3.3) RIESGOS TECNICOS:

Diseño y fabricación, construcción o montaje, conservación, control de
mantenimientos, averías de instalación, etc.

3.4) RIESGOS ANTISOCIALES:

Robo, atraco, hurto, secuestro, fraude, estafa, falsificación de cheques o
monedas, sabotaje, vandalismo.

3.5) RIESGOS SOCIALES Y LABORALES:

Accidentes de trabajo, golpes, caídas, explosión fortuita

4) MEDIDAS DE PROTECCION
Una vez realizado el análisis y la evaluación de riesgos es pertinente establecer
los recursos o medios de seguridad a utilizar para minimizar los riesgos. Para lo
cual se debe establecer un sistema de seguridad integral .Esta constituido por
tres tipos de medios:

4.1) MEDIOS HUMANOS

Constituidos por el personal de seguridad tanto pública privada o
institucional

4.2) MEDIOS TECNICOS

Sistema de protección pasiva
Sistema de protección activa

4.3) MEDIOS ORGANIZATIVOS

Planes, Normas y Estrategias

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5) PISB- PROGRAMA INTEGRAL DE
SEGURIDAD BANCARIA
Un sistema integral creado por ASBANC que desarrolla un conjunto de
previsiones y medidas de seguridad, orientadas a reducir o eliminar los
riesgos en el Sistema Financiero.
“La seguridad de un banco es la seguridad de todos los bancos”

5.1) VISION
Ser líderes en seguridad integral bancaria y financiera, brindando
servicios de protección, vigilancia, Información y Capacitación a todas las
entidades del Sistema Financiero.

5.2) MISION
Proteger al personal, clientes, patrimonio e instalaciones y al normal
desarrollo de las actividades de las entidades financieras, contribuyendo a su
permanencia y continuidad, evitando la comisión de delitos en contra de sus
asociados y afiliados.

5.3) OBJETIVO
Contribuir a garantizar el normal funcionamiento de las entidades del Sistema
Financiero Nacional que forman parte del sistema Integral de Seguridad
Bancaria de la ASBANC (Asociación de Bancos del Perú)

5.4) FIN
Contribuir a prevenir los delitos, faltas y contravenciones contra los clientes, el
personal, las instalaciones y el patrimonio de las entidades del Sistema
Financiero Nacional que conforman el PISB.-ASBANC.

5.5) ORGANIZACIÓN
 El Escuadrón de Seguridad de Bancos (ESBANC-PNP) en Lima y Callao.
 Los Escuadrones de “Águilas Negras” en provincias.

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5.6) SERVICIOS
 Contribuir a proporcionar Seguridad a la Ciudadanía, mediante su
activa y permanente presencia en Lima y Callao.
 Servicio de Selección, Registro, Nombramiento y Control del
personal Policial destinado al servicio de custodia armada en
oficinas de las entidades del Sistema Financiero Nacional PISB-
ASBANC.
 Servicio de vigilancia móvil (patrullaje motorizado) para las oficinas
de las entidades del Sistema Financiero Nacional.
 Control de servicio de vigilancia armada, tanto pública como
privada.
 Servicio de Auxilio Inmediato ante Emergencias.

5.6.1) SERVICIOS COMPLEMENTARIOS

5.6.1.1) CUMPLIMIENTO DE LA POLITICA GENERAL

DE SEGURIDAD BANCARIA, RELACIONADA CON:

 Protección del dinero.

 Seguridad física y electrónica de las instalaciones.
 Control y supervisión del personal de vigilancia armada.
 Políticas Antisecuestros de funcionarios o familiares con
fines de robo.
 Política para compartir información de Estafas y Fraudes.

5.6.2 AUDITORIAS DE SEGURIDAD INTEGRAL

Promover, programar y realizar verificaciones de la seguridad
Física y electrónica con el apoyo de los miembros de la
Policía Nacional y con la participación de los responsables
de las unidades de seguridad interna de la entidades del
Sistema financiero, mediante simulacros de emergencias.

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5.6.3) CAPACITACION PERMANENTE A FUNCIONARIOS Y
EMPLEADOS EN ASUNTOS DE SEGURIDAD RELACIONADOS
CON:
 Protección del dinero
 Seguridad electrónica
 Prevención de fraudes
 Atención de emergencias
 Seguridad de la Información
 Detección de monedas falsa, títulos valores, etc.

5.6.4) CAPACITACION PERMANENTE A PERSONAL POLICIAL

PARA EL SERVICIO DE SEGURIDAD, VIGILANCIA Y
PROTECCION
 De vigilancia y observación
 De información
 De conducción
 De detección e intervención
 De seguimiento de denuncias
 De constatación e inspección

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