Las 5 reglas del trading

Por Diego Martínez Burzaco

¿Qué pasaría si te digo que en solo 5 minutos por día, podés transformar
tu cartera de inversiones en una catarata de ganancias?

¿Y si te digo que podés conseguir tu libertad económica siguiendo unos

pocos pasos?

No volverás a preocuparte por llegar a fin de mes…

No tendrás jefes otra vez…

Solo la libertad de hacer lo que quieras cuando quieras.

Lo que tenés que hacer es leer este reporte, e implementar cada uno de
las acciones que te detallo.

Yo te voy a ayudar en Mercado en 5 Minutos pero vos tené presente

siempre estas herramientas.

Ahora mismo vas a aprender:

- Cuál es el número más importante que debes mirar antes de

decidir si vas a comprar o vender una acción.

- El error más tonto que está limitando tus ganancias.

- Por qué tirar tu control remoto automáticamente te hará un mejor

trader.

Y mucho, mucho más.

Estas “cinco reglas de un trader sin escrúpulos”, te permitirán ver el

mercado bursátil desde el punto de vista de un trader experimentado.
Verás cómo recolecto la información, qué fuentes confío y cuáles son los
trucos que uso que te ayudarán a lograr esta independencia financiera.
No importa si has estado con nosotros un día o un año, estoy seguro que
verás los mercados diferentes una vez que hayas terminado de leer cada
una de las leyes.

REGLA NÚMERO 1: Cuándo comprar “en baja”

(Analizamos esta teoría malentendida)

Tal vez seas un inversor principiante, recién dando tus primeros pasos
como inversor. O tal vez seas un trader experimentado, con un curriculum
de logros importante. En cualquiera de los dos casos, ya te habrán dicho
que debés “comprar barato y vender caro”.

Todos los operadores lo dicen y los inversores más maduros, usan esta
frase como religión. Hasta yo me canso de decir esta frase de vez en
cuando. Por esto mismo, hoy te voy a contar cómo usar esta frase, porque
si no sabés lo que realmente significa, vas a perder mucha plata.
Muchísima.

Lo más probable que hayas oído decir que “tener un poquito de

conocimiento es muy peligroso”. Bueno, debo decirte la pura verdad:
comprar “en baja” puede ser muy peligroso. Principalmente, porque es
demasiado confuso ya que no se sabe cuándo termina “la baja” de la
cotización. No conocemos el piso. Muchos han perdido dinero por conocer
poco al no saber cuándo termina la baja.

Por esto mismo no quiero que te hagas malasangre y te contaré cómo

realmente debés comprar “en la baja”.

He preparado una lista de tres reglas específicas que deberás perfeccionar

para que interpretes correctamente esta teoría tan malentendida y
ejecutes una operación perfecta. “Comprar en baja” es un concepto que
funciona aún mejor en operaciones a largo plazo.

Empecemos.

I. No agarres el cuchillo mientras está cayendo

Por favor, leé cuidadosamente: solo porque la cotización de una

acción ha caído, no la hace atractiva para comprar.
 Si invertir fuese tan fácil como encontrar una acción que haya
caído estrepitosamente para después comprarla para después
beneficiarte con su posterior alza, no estarías leyendo esta
regla porque estaría retirado en mi isla privada en algún lugar
del Caribe.

Por lo tanto, cuando veas el gráfico de una acción que ha caído

como ascensor descompuesto, no la compres inmediatamente
porque estarás cometiendo un grave error.

Mirá el gráfico y te darás cuenta de lo que digo. No siempre es

tan fácil hacer dinero comprando “en la baja”.

II. Encontrá una estrategia sólida de largo plazo

OK, ya sabés la primera cosa que no debés hacer. Ahora, te voy

a contar el segundo paso: Encontrá una empresa que valga la
pena comprar, que tenga una comprobada trayectoria de
resultados, manejada por una buena gerencia y sin mucha
deuda financiera. Tenés que recordar que estás comprando “en
la baja” para el “largo plazo”. Esto quiere decir que
probablemente, la acción tarde meses en arrojar retornos. Sé
paciente.
Tu mejor apuesta en buscar una empresa en un sector que
pienses que tiene un auspicioso futuro, donde las cotizaciones
de la empresas que lo forman, pueden tener mucho potencial.
La otra alternativa es buscar una acción de una empresa que
esté subvalorada en un sector que también está subvalorado.

No compres acciones “en baja” solo por especular con una

pronta recuperación en la cotización de la acción. Este es el tipo
de acciones que obligan a los traders entrar y salir antes que
pierdan gran parte de su inversión porque son empresas
sensibles al sentimiento general del mercado.

Deseás estabilidad. Una tendencia sólida. Por esto mismo,

tomate 30 segundos para buscá una acción que te guste y
evaluá su gráfico histórico. Hoy existen un sinfín de sitios de
Internet gratis donde podrás ver estos gráficos históricos.

Una vez que lo encuentres, debes al menos mirar dos años de

cotizaciones y si la acción se mueve “de la esquina inferior
izquierda hacia la esquina superior derecha”, empezaste con el
pie derecho. Tu primer paso es el correcto.
 III. Esperá hasta el rebote

Ya encontraste una empresa que te gusta y estás listo para

comenzar a seguir su cotización unos días. El próximo paso
entonces es detectar cuándo debes comprar acciones de esta
empresa. Recordá que invertir en una empresa es el paso más
importante de todos este proceso.

Ahora solo queda comprar la acción en el momento adecuado y

esto no es tan sencillo como comer pan. No cualquier rebote en
la cotización de la acción, es un rebote verdadero. Hay que
encontrar el momento adecuado y ahora te explico cómo
identificar este momento.

Primero tenés que estimar hasta dónde la cotización de la

acción rebotará. ¿Cómo hago esto? Fácil. Dibujá una línea que
identifique el comportamiento promedio de la cotización (ver
gráfico) y proyectá esta línea hasta el día de hoy. Cuando la
acción toque esta línea y comienza a subir, entonces es
momento de comprar.

Si la acción no sube por encima de tu línea, no la compres y

seguí esperando. Observá nuevamente el gráfico. No esperes
una perfección absoluta para comprar. A veces, la acción
rebotará justamente tocando la línea pero otras veces lo hará
antes de tocar la línea.

¡Pero esperá un momento! Hay una cosa más que debes saber.
Tenés que esperar que la acción termine la jornada bursátil con
una cotización superior a la que comenzó el día. De esta
manera, sabrás con seguridad que estás comprando acciones
“en baja” justo en el momento de un rebote genuino.

Por último quiero decirte que comprar y vender acciones no es

una ciencia exacta y estas teorías funcionan mejor con unas
acciones que con otras.

Ahora sabés bien cuándo comprar una acción “en baja”. Nunca uses tu
intuición. Los mejores traders nunca lo hacen. Si seguís bien estas reglas,
lograrás reducir la cantidad de operaciones que te hagan perder dinero e
incrementarás tus posibilidades de salir ganando con cada operación.

REGLA NÚMERO 2: Tres personas a quienes no debes confiar

(La horrible verdad sobre el trading)

Si deseás que alguien te asesore con tus inversiones, existe un sinfín de

gurúes que dicen ser los mejores para ofrecerte un buen panorama
bursátil y que siempre te harán ganar dinero. Gracias a Internet, podés
encontrar sitios especializados, fórums, medios financieros, lleno de
personas listas para arrojar su ayuda y operar con tu dinero.

Lamentablemente, obtener consejos de estos “profesionales”, no es nada

recomendado y siempre debés pensar dos veces antes de presionar el
botón.

Entonces, tras haberte dicho esto, te presento la segunda regla: no confíes

en nadie.

Nadie mejor interés en que te vaya bien que vos mismo. Por esto mismo
no podés escuchar a nadie…¡incluyendo a mí! Si mi mujer no me escucha,
por qué debo recomendar que me prestes atención. Te lo digo en serio.
Debés leer y escuchar todo con mucho escepticismo.
Ahora te voy a presentar tres grupos que están aprovechando de tu buena
voluntad e intención de operar. Debés evitarlos a toda costa.

Aquí están presentados en ningún orden en particular:

1. Los medios financieros especializados

No hay nada mejor que un reportero financiero especializado para hacer

dinero seguro y rápido. Solo tenés que hacer lo opuesto a lo que te
recomiendan.

No me malinterpretes, existen excelentes expertos financieros trabajando

para los medios, pero los reporteros, cuyo principal trabajo es explicarte
las razones por qué el mercado subió o bajo durante una jornada en
particular, no tienen idea cuales son los motores que realmente mueven
los mercados.

Pensá lo siguiente. Cuando una noticia de último momento que pueda

afectar la cotización de una acción en particular llegó a las redacciones, lo
más probable que ya sea demasiado tarde para beneficiarse con el evento
en particular. Además, los reporteros no saben analizar las tendencias
bursátiles como te expliqué en la regla número 1.

Si no me crees, mirá este conjunto de gráficos correspondientes a la

cotización del petróleo expresado por los mayores medios de Wall Street.
¿Ves? No tiene idea. Si los títulos traerán lectores y ratings, lo publicarán.

2. Los analistas

Si, leíste bien. Los analistas, aquellas personas que recomiendan comprar,
mantener o vender acciones, no te van a ayudar a hacer una buena
inversión. ¿Por qué?

Porque las recomendaciones de los analistas no importan para nada,

especialmente cuando cubren empresas gigantescas con una cantidad
industrial de otros analistas recomendándote lo opuesto. Los analistas
tienen tan solo tres objetivos: no alejarse del promedio, no hacer ninguna
recomendación extraordinaria y no nadar contra la corriente. Si arriesgan
mucho, pueden perder sus trabajos.

Considerá lo siguiente: si una acción muy cotizada de una empresa muy

popular comienza a caer, enseguida salen todos los analistas intentando
justificar sus recomendaciones de “compra”. Ignóralos. Están intentando
no perder su reputación y lo más probable que la acción siga cayendo y
pierdas el tren por escucharlos.

3. Los administradores de fondos

Los administradores de fondos de inversión se definen como aquellos que

intentan generar ganancias para sus clientes por encima del promedio
ofrecido por el índice bursátil S&P 500.

Según el gigante financiero Bank of America Merrill Lynch, menos del

20% de estos administradores lograron su cometido en 2014.”Se han
escrito muchas notas explicando los motivos detrás de tan colosal
decepción”, explicó Chris Mayer de Agora Financial. “Realmente no me
interesa porque creo que todos están adivinando”.

¡Correcto!

Por esto mismo nunca, nunca pero nunca, tenés que comprar una acción
solo porque un administrador de un importante fondo te lo dice por TV.
Muchas veces, el administrador habla maravillas sobre una empresa
porque seguro que forma parte de su portafolio y necesita que suba.

No puedo hacer más hincapié en esta afirmación: los administradores

solo desean su éxito y lo harán a toda costa. Invertir es una guerra y hay
“fuerzas” que desean tu cuenta de inversión. Debés mantener tu cabeza
bien alta y no darle un centavo a esta gente.

REGLA NÚMERO 3: Adoptá la mentalidad de un trader

(La cifra más importante a la que debés prestar atención)

A si que ganar dinero haciendo trading. Está bien, pero antes de invertir
un solo peso en una acción, hay algo que debés entender.

El mercado bursátil no se preocupa por vos ni por qué tipo de diploma

académico tenés. No le importa cuántos años de experiencia bursátil
tengas o qué tipo de sofisticadas técnicas para operar utilizás.

¿Entendés? Porque si querés triunfar haciendo trading, debés tener esta

mentalidad. Tenés que olvidarte de tus presentimientos, ideas y
emociones. En una palabra, necesitás “la mentalidad de un trader”.

Si comenzás a hacer trading con la mentalidad de un trader,

inmediatamente reducirás tus pérdidas a la mitad, e incrementarás tu
rendimiento mucho más de lo que jamás te lo hubieses imaginado.

Lo único que tendrás que hacer es aprender estas tres reglas irrompibles
del trading. Seguí meticulosamente estas reglas y rápidamente estarás en
condiciones para tener éxito. No importa si operás cada día o dos veces
por mes. Tené estas reglas presentes y el mercado te recompensará.

1. El precio reina

Los movimientos en las cotizaciones de una acción, te enseñan todo lo que

debés saber sobre los mercados. Las noticias financieras, rumores,
recomendaciones, todo.

El minuto que desviás tu análisis de entender cómo reacciona una acción

ante ciertos eventos, el mercado te comerá todas tus ganancias. Siempre
tenés que obedecer las señales que te envía el mercado, aun cuando estas
son contrarias al sentido común.

Asumí que los mercados sufrirán una corrección (caída) en la primavera

porque las valuaciones están demasiado caras. Si confiás en tu análisis y
el mercado comienza a moverse contra tus expectativas, encontrarás
muchos problemas. En vez de obedecer las señales que te manda el
mercado, insistís que tu análisis es el correcto y pronto las cotizaciones se
despertarán y probarán que teñías razón. Si optás por tomar esta actitud,
podés despedirte de tu cartera de inversiones.

Nueve de cada diez veces, la necesidad de probar que no te equivocaste,

terminará costándote mucho dinero. El movimiento histórico de una
acción, es tu juez, tu juzgado y, si desobedecés las reglas, tu ejecutor. Si el
mercado te está diciendo que tu análisis es incorrecto, vendé tu inversión
y comenzá con la siguiente. Acordate que es mejor admitir que estás
equivocado y perder un poco de dinero, que insistir con una técnica
incorrecta y perder mucho dinero.

Como te dije, al mercado no le importa qué pensás. Solo está interesado

por saber cuánto pagás por una acción, por cuánto la vendés. Nunca te
olvides de esto.

2. No te entusiasmes con acciones populares

Dejá las emociones en la puerta. Siempre.

Muchas veces, una acción que forme parte de tu cartera, seguramente

tendrá un muy buen día a raíz de un anuncio sobre sus utilidades u otro
evento que afecte positivamente su cotización.

No hagas caso a este salto en la cotización. No debés subirte al tren

cuando su cotización sube mucho y muy rápido.

No te podés imaginar la cantidad de problemas que trae una acción que

salta repentinamente y se aleja de sus promedios operados. No puedo
pensar de ninguna otra manera de sabotear tu cartera de inversiones que
sumarse a la euforia popular de una cotización en alza.

Tenés que ser selectivo, paciente y, sobretodo, disciplinado. Estas son las
claves que van a liberar todo tu potencial para ser un buen trader.
Desarrollalos y tendrás éxito.
Si tenés una acción que ha subido exponencialmente en poco tiempo, esto
es lo que debés hacer: ponela en tu lista de acciones a seguir y comprala
cuando baje y encuentre un precio estable.

3. No dejes que una operación se transforme en una inversión

Esta es otra regla poco utilizada pero muy exitosa si se aplica.

Nunca compres una acción sin antes haber definido tu meta para cada
acción. Dividí las acciones que estás siguiendo en dos grupos: aquellas
que mantendrás por un corto plazo y aquellas que mantendrás durante
un tiempo prolongado.

Una acción que mantendrás durante poco tiempo, no debe formar parte
de tu cartera por más de un mes. Por lo contrario, aquellas acciones que
deseás tenerlas en tu cartera aun cuando el mercado bursátil pase por
períodos muy delicados.

Si tenés definido cuáles son tus metas, habrás evitado convertir un acción
de corto plazo en una acción que deseás mantenerla en el largo plazo. Las
operaciones en estos dos grupos, poseen diferentes reglas de trading. Por
ejemplo, el stop-loss es diferente.

Con acciones de largo plazo, serás más propenso a aguantar mucha

volatilidad en la cotización que si invertís en acciones de corto plazo. Con
estas últimas, no tenés el tiempo para esperar que los precios se
recuperen tras una caída. Deberás salir antes, en menos de un mes. Con
acciones de largo plazo, tendrás más posibilidades de flexibilizar tu stop-
loss.

Esta es la frase que debés memorizar:

“Nunca dejes que una inversión a corto plazo se convierta en un desastre

a largo plazo. Si no funcionó, asumí tus pérdidas y salí de la acción”.

Como dijo el legendario trader Jesse Livermore, “asumí tus pérdidas

rápido sin dudar. No pierdas tiempo. Cuando una acción perfora el stop-
loss, véndela inmediatamente”.

Si mirás tu última operación desastrosa que hiciste, puedo garantizarte

que la compraste por entusiasmo y no por analizarla meticulosamente.
Una vez que comenzó a caer, decidiste mantenerla para ver si regresaba a
terreno positivo pero se convirtió en un desastre.

REGLA NÚMERO 4: Aprovechá el caos de los mercados

(Aprendé como operar y ahorrar tus inversiones)

Entonces querés ser un trader exitoso.

Primero debés aprovechar el caos que ofrecen los mercados de vez en

cuando, incluyendo aprender análisis técnicos comprender cómo operan.
Pero no te preocupes, no es ni remotamente tan complicado como suena.
Ya verás en un minuto cuando te enseñe a entenderlos. Te garantizo que
aprender estos análisis, te harán un mejor trader. Es decir, podrás evitar
cometer errores que otros traders cometen todos los días y así, harás más
dinero.

Comprendo que muchas personas se asusten cuando escuchan hablar de

los análisis técnicos, porque parece demasiado complicado para una
persona común y corriente. Otros creen que hace falta un doctorado o
título académico avanzado hasta llegan a pensar que el análisis técnico no
ayuda para nada. Se equivocan.

Si te considerás un inversor que religiosamente analiza los balances de las

empresas y no cree en el análisis técnico de los mercados, te demostraré
como podés incorporarlo en tu evaluación de los llamados fundamentals
de una empresa.

No te preocupes, mezclar el análisis técnico con los fundamentals es muy

fácil y útil y te garantizo que, una vez que lo aprendas, verás cómo tus
ganancias se multiplican. También te sentirás mucho más confidente en tu
elección de inversiones puntuales cuando aprendas a usar el análisis
técnico.

Para ayudarte a empezar, he preparado tres ideas que podés utilizar para
que utilices en tu próximo trade. Estos tres consejos solo demandarán 5
minutos para implementar.

1. Identificar trampas técnicas

A todos nos gusta una buena oferta. Por esto mismo no es sorpresa que
los inversores amen empresas cuyas cotizaciones esté baratas en relación
con sus utilidades, ventas o capitalización. Al fin y al cabo, por qué no
comprar una acción que esté barata y mantenerla hasta que esté cara para
después venderla.

En teoría, pareciera ser un plan blindado y perfecto, pero como te podrás

imaginar, las realidades de los mercados muy fácilmente pueden
descarrilar tus planes de inversión. En vez de comprar una acción barata,
debés intentar excluir aquellos nombres que puedan traerte pesadillas.

Te explico cómo se hace.

Primero, no compres acciones que se encuentren en su nivel más bajo de

los últimos doce meses (52 semanas aproximadamente). Comprendo que
es tentador ya que la acción está muy barata y que el sentimiento entre
expertos es que la cotización no seguirá cayendo.

Pero lo más probable es que siga cayendo. Solo porque una acción haya
encontrado un nuevo mínimo, no necesariamente significa que rebotará.
Las acciones se mueven con tendencias, arriba, abajo o a los costados. Si
una acción está en baja, debés asumir que seguirá bajando hasta que el
precio te muestre lo contrario. Respetá las reglas: aprendé cuando
comprar una acción “en baja”.

Asumamos ahora que ya has hecho tu análisis inicial. Te gusta una

empresa. Pensás que sus acciones están baratas pero la cotización está
atascada en una tendencia negativa. En vez de comprarla, ponela en tu
lista de acciones a revisar periódicamente y solo cuando pienses que ha
tocado su verdadero piso, recién ahí podrás evaluar tu plan de ingreso y
compra (te enseñaré cómo hacer esto más adelante).

2. Comprar “ soporte”

Cuando no estás comprando acciones baratas, te encontrarás con

cotizaciones que comienzan su senda ascendente. Esto es, la acción está
coqueteando cada día o semana con “nuevos altos” o “nuevos bajos más
altos”.
En el caso de acciones que se encuentren con una tendencia alcista,
deberás encontrar el punto exacto para entrar y comprar el “soporte”.
Para encontrar el soporte, deberás dibujar las tendencias.

Me explico:

En este gráfico he dibujado una simple línea que refleja la tendencia de la

acción. Las flechas indican dónde exactamente deberás ingresar y
comprar la acción. No hace falta ser preciso, solamente encontrá el precio
soporte aproximado. No hace falta un doctorado para dibujar la línea y
encontrar el soporte. Solo tenés que saber que no debés comprar una
acción cuando perfore está línea de tendencia.

3. Vender ”resistencia”

De la misma manera que querés comprar tus inversiones al mejor precio

posible, lo mismo ocurre al buscar el punto exacto para vender.
Afortunadamente, el análisis técnico también te ayudará a encontrar este
punto y qué acciones están por llegar a un nivel donde pueden cambiar su
tendencia.

Aquí está el mismo gráfico pero esta vez he dibujado diferentes

referencias.
Trazando la llamada “línea de resistencia” por encima de los puntos de
inflexión, podrás ver donde la cotización pierde fuerza y comienza una
nueva tendencia negativa. Repito que no es necesario salir o vender
exactamente en el punto marcado. Solo tenés que utilizar el gráfico para
vender tus inversiones en el vecindario de una tendencia negativa.

Seas un nuevo inversor o un experimentado trader, estas dos reglas te

ayudarán a generar mucho dinero.

REGLA NÚMERO 5: No elijas acciones con tendencia negativa

(El error que está comiendo tus inversiones)

Seguramente, estás cometiendo un error que terminará erosionando tus

ganancias este año.

Seguís comprando acciones cuya cotización tiene una tendencia negativa.

Si, así de simple y se dejaras de comprar acciones en plena baja, harías

algo de dinero. Seguro que estás comprando una acción convencido que
está a punto de rebotar. No hay otro motivo por comprar una acción en
baja. El problema es que no siempre la acción sufre un rebote y muchas
veces continúa su camino descendiente.
¿Entonces cómo hago para identificar una acción que está a punto de
rebotar?

Hoy te voy a enseñar dos trucos para identificar estas acciones justo
cuando están a punto de crecer. También te voy a mostrar dos ejemplos
de la vida real que te garantizan ganancias y si aplicás estas reglas, habrás
encontrado una herramienta para identificar un rebote.

Ya sé que es tentador comprar una acción popular que esté barata

creyendo que está a punto de retomar su tendencia alcista. Pero debés
entender que no siempre ocurre lo deseado y muchas veces tarda más
tiempo de lo esperado para comenzar a generar ganancias. Una acción
debe primero encontrar su piso real antes de retomar su tendencia
alcista.

A continuación de detallo estos dos trucos para que identifiques

correctamente las tendencias.

1. Doble piso

El nombre de este truco lo explica todo. Acciones que han tocado dos
veces su mínimo, también son acciones que deben haber encontrado su
resistencia cerca de los pisos.

Mirá el gráfico.
Esta acción sufrió una tremenda caída pero ha encontrado su soporte en
los $17 y su resistencia en los $20. Asumo que comprarás la acción si el
precio perfora la resistencia (línea intermitente). No esperes que la acción
suba arriba de los $20 para comprar.

2. Piso ovalado

Un piso ovalado ocurre cuando una acción lentamente comienza a crecer

después de una caída prolongada. Los vendedores están cansados de
vender y los compradores tímidamente comienzan a probar la solidez de
la acción, trayéndola a la vida.

Es un concepto similar al doble piso que acabo de explicar, con la única

diferencia que, en este caso, es un proceso más largo y menos marcado.

Aquí ofrezco un ejemplo.

Nuevamente, estás buscando una acción que venga de una prolongada

caída. Mirá la forma semi-ovalada del dibujo que refleja un posible
comienzo de un rebote. De todos modos, esta acción aún tiene mucho que
mostrar antes de confirmar que comenzará una tendencia alcista, pero
está en el camino correcto.
¿Ves la gran caída que tuvo en junio? Te recomiendo que esperes hasta
que la cotización regrese a estos niveles antes de considerar comprarla.
No hay que adivinar. Esto es así.

La próxima vez que pienses comprar barato, pensá dos veces. En vez de
comprar una acción cuya cotización este en caída libre, podés utilizar
estas herramientas y estimar bien tus operaciones para entrar en el
momento adecuado.

Tu cartera te lo agradecerá.

Feliz trading.

Diego.