Superintendencia de Banca, Seguros y AFP. República Del Perú. Reglamento de Organización y Funciones. 2018

Lima, 28 de febrero de 2018
Resolución S.B.S.
Nº 0790-2018
La Superintendenta de Banca, Seguros y
Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones
VISTO:
El Informe Nº 01-2018-GPO, de fecha 28 de febrero de

2018, elaborado por la Gerencia de Planeamiento y Organización, relacionado con la propuesta de
actualización del Reglamento de Organización y Funciones de la Superintendencia de Banca, Seguros y
Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones, en adelante la Superintendencia;
CONSIDERANDO:
Que, mediante Resolución SBS N° 3703-2017 de fecha 25

de setiembre de 2017 se aprobó la estructura orgánica y el Reglamento de Organización y Funciones de
la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones, N° SBS-
ROF-SBS-010-17;
Que, con el fin de fortalecer el desarrollo de metodologías

para la supervisión del sistema financiero, se ha considerado conveniente crear el Departamento de
Metodologías de Supervisión y Estrategia Financiera en la Superintendencia Adjunta de Banca y
Microfinanzas, el cual estará a cargo de proponer y evaluar metodologías, políticas, normas y
lineamientos de supervisión con relación a los avances registrados a nivel internacional, y apoyar en la
gestión estratégica y operativa de la referida Superintendencia Adjunta;
Que, con la finalidad de optimizar y fortalecer la revisión de

los aspectos legales de los procesos de supervisión legal y de aprobación de cláusulas generales de
contratación y de los contratos de servicios financieros de las empresas bajo control y supervisión de esta
Superintendencia, y de hacer un uso más eficiente de los recursos disponibles, se integran las funciones
y personal del Departamento de Supervisión Legal y de Contratos de Servicios Financieros y del
Departamento Legal, y se renombra como Departamento de Asesoría y Supervisión Legal;
Que, con la finalidad de fortalecer la coordinación y

organización de las funciones de la Superintendencia Adjunta de Asesoría Jurídica y la determinación de
posiciones jurídicas institucionales, se crea la Coordinación General de Asuntos Jurídicos;
Que, en línea con los considerandos descritos en los

párrafos anteriores y con los sustentos del Informe Nº 01-2018-GPO, la Alta Dirección considera
necesaria la actualización del Reglamento de Organización y Funciones;
Los Laureles Nº 214 - Lima 27 - Perú Telf.:(511)6309000 Fax: (511)6309239

1
En uso de las facultades conferidas en los incisos 1 y 2 del
artículo 367º de la Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgánica de la
Superintendencia de Banca y Seguros, Nº 26702 y sus modificatorias;
RESUELVE:
Artículo Primero.- Aprobar la estructura orgánica de la

Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones, la misma que
entrará en vigencia el 1 de marzo del presente año, de acuerdo al detalle que se describe a continuación:
I. Alta Dirección
 Superintendente de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones

(Despacho).
II. Órgano Consultivo
 Comité de Alta Dirección.
III. Órgano de Control Institucional
 Gerencia de Control Institucional.
IV. Órganos de Asesoría
 Superintendencia Adjunta de Asesoría Jurídica.
 Coordinación General de Asuntos Jurídicos.
 Departamento de Asesoría y Supervisión Legal.

 Departamento de Regulación.
 Departamento de Asuntos Contenciosos.
 Superintendencia Adjunta de Estudios Económicos.
 Departamento de Análisis del Sistema Financiero.

 Departamento de Análisis de los Sistemas Asegurador y Previsional.
 Departamento de Análisis de Microfinanzas.
 Departamento de Investigación Económica.
 Superintendencia Adjunta de Riesgos.
 Departamento de Metodologías de Supervisión y Estrategia de Riesgos.

 Departamento de Supervisión de Riesgos de Conglomerados.
 Departamento de Supervisión de Riesgos de Mercado, Liquidez e Inversiones.
 Departamento de Supervisión de Riesgos de Crédito.
 Departamento de Supervisión de Riesgo Operacional.
 Departamento de Central de Riesgos.
 Departamento de Valorización de Inversiones.
 Departamento de Supervisión de Riesgos de Lavado de Activos y Financiamiento del
Terrorismo.
 Departamento de Supervisión de Sistemas de Información y Tecnología.

2
 Superintendencia Adjunta de Conducta de Mercado e Inclusión Financiera.
 Departamento de Supervisión de Conducta de Mercado.

 Departamento de Educación e Inclusión Financiera.
 Departamento de Servicios al Ciudadano.
 Departamento de Servicios Descentralizados.
- Oficina Descentralizada de Arequipa.
- Oficina Descentralizada de Piura.
- Oficina Descentralizada de Junín.
 Gerencia de Planeamiento y Organización.
 Departamento de Planeamiento y Control de Gestión.

 Departamento de Organización y Calidad.
V. Órganos de Apoyo
 Superintendencia Adjunta de Administración General.
 Departamento de Recursos Humanos.

 Departamento de Finanzas.
 Departamento de Logística.
 Departamento de Seguridad.
 Gerencia de Tecnologías de Información.
 Departamento de Desarrollo de Sistemas.

 Departamento de Soporte Técnico.
 Departamento de Servicios de Tecnologías de Información.
 Departamento de Seguridad de Información y Continuidad Operacional.
 Superintendencia Adjunta de Asuntos Internacionales, Capacitación y Comunicaciones
 Departamento de Cooperación Internacional.

 Departamento de Capacitación.
 Departamento de Comunicaciones e Imagen Institucional.
 Secretaría General.
 Departamento de Registros.
 Departamento de Gestión Documental.
VI. Órganos de Línea
 Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas.
 Departamento de Metodologías de Supervisión y Estrategia Financiera.
 Intendencia General de Banca.
 Cinco (5) Departamentos de Supervisión Bancaria: A, B, C, D, E.

3
 Intendencia General de Microfinanzas.
 Cuatro (4) Departamentos de Supervisión Microfinanciera: A, B, C, D.

 Departamento de Supervisión del Sistema de Derramas y Cooperativas de Ahorro
y Crédito.
 Superintendencia Adjunta de Seguros.
 Departamento de Metodologías de Supervisión y Estrategia de Seguros.
 Intendencia General de Supervisión de Instituciones de Seguros.

 Departamento de Supervisión de Seguros A.
 Departamento de Supervisión de Seguros B.
 Departamento de Supervisión de Intermediarios y Auxiliares.
 Departamento de Supervisión de AFOCAT.
 Departamento de Supervisión Actuarial.

 Departamento de Supervisión de Inversiones de Seguros.
 Departamento de Supervisión de Reaseguros.
 Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones.
 Departamento de Metodologías de Supervisión y Estrategia Previsional.
 Intendencia General de Supervisión Previsional.

 Departamento de Supervisión de Instituciones Previsionales.
 Departamento de Supervisión de Pensiones y Beneficios.
 Departamento de Inversiones de Fondos Privados de Pensiones.
 Unidad de Inteligencia Financiera del Perú.
 Departamento de Coordinación Técnica y Desarrollo.

 Departamento de Análisis Operativo.
 Departamento de Análisis Estratégico.
 Departamento de Prevención, Enlace y Cooperación.
 Departamento de Supervisión.
 Departamento de Evaluación y Acciones Correctivas.
Artículo Segundo.- Aprobar el Reglamento de

Organización y Funciones de la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de
Fondos de Pensiones N° SBS-ROF-SBS-010-18, forma parte integrante de la presente Resolución.
Artículo Tercero.- Para el cumplimiento de lo dispuesto en

el artículo precedente, los diferentes órganos involucrados de la Superintendencia coordinarán con la
Gerencia de Planeamiento y Organización a fin de actualizar sus respectivos Manuales de Organización y
Funciones, de tal manera de asegurar que se encuentren concordados con el presente Reglamento de
Organización y Funciones.

4
Artículo Cuarto.- Dejar sin efecto el Reglamento de
Organización y Funciones N° SBS-ROF-SBS-010-17 y otras disposiciones que se opongan a la presente
Resolución.
Regístrese, comuníquese y publíquese
SOCORRO HEYSEN ZEGARRA

Superintendenta de Banca, Seguros y
Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones

5
Reglamento de Organización y
Funciones
2018
ÍNDICE
TÍTULO PRIMERO ...................................................................................................................................................6

GENERALIDADES ...................................................................................................................................................6
Capítulo I .............................................................................................................................................................6
Disposiciones Generales ..............................................................................................................................6
Capítulo II ............................................................................................................................................................7
De la Naturaleza, Finalidad y Objetivos .......................................................................................................7
Capítulo III ...........................................................................................................................................................7
De las Atribuciones y Funciones ..................................................................................................................7
TÍTULO SEGUNDO ................................................................................................................................................11

DE LA ESTRUCTURA ORGÁNICA .......................................................................................................................11
TÍTULO TERCERO ................................................................................................................................................12

DE LAS FUNCIONES.............................................................................................................................................12
Capítulo I ...........................................................................................................................................................12
Superintendente de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones ..............12
Capítulo II ..........................................................................................................................................................13
Comité de Alta Dirección.............................................................................................................................13
Capítulo III .........................................................................................................................................................14
Gerencia de Control Institucional ...............................................................................................................14
Capítulo IV.........................................................................................................................................................16
Superintendencia Adjunta de Asesoría Jurídica .......................................................................................16
Sub Capítulo I...........................................................................................................................................20
Coordinación General de Asuntos Jurídicos ........................................................................................20
Sub Capítulo II..........................................................................................................................................22
Departamento de Asesoría y Supervisión Legal...................................................................................22
Sub Capítulo III.........................................................................................................................................26
Departamento de Regulación .................................................................................................................26
Sub Capítulo IV ........................................................................................................................................29
Departamento de Asuntos Contenciosos .............................................................................................29
Capítulo V..........................................................................................................................................................33
Superintendencia Adjunta de Estudios Económicos ...............................................................................33
Sub Capítulo I...........................................................................................................................................36
Departamento de Análisis del Sistema Financiero ...............................................................................36
Sub Capítulo II..........................................................................................................................................39
Departamento de Análisis de los Sistemas Asegurador y Previsional ..............................................39
Sub Capítulo III.........................................................................................................................................41
Departamento de Análisis de Microfinanzas.........................................................................................41
Sub Capítulo IV ........................................................................................................................................44
Departamento de Investigación Económica .........................................................................................44
Capítulo VI .........................................................................................................................................................47
Superintendencia Adjunta de Riesgos.......................................................................................................47
Sub Capítulo I...........................................................................................................................................50
Departamento de Metodologías de Supervisión y Estrategia de Riesgos .........................................50
Sub Capítulo II..........................................................................................................................................52
Departamento de Supervisión de Riesgos de Conglomerados ..........................................................52
Sub Capítulo III.........................................................................................................................................54
Departamento de Supervisión de Riesgos de Mercado, Liquidez e Inversiones...............................54
Sub Capítulo IV ........................................................................................................................................56
2/234
Departamento de Supervisión de Riesgos de Crédito .........................................................................56
Sub Capítulo V .........................................................................................................................................58
Departamento de Supervisión de Riesgo Operacional ........................................................................58
Sub Capítulo VI ........................................................................................................................................60
Departamento de Supervisión de Riesgos de Lavado de Activos y del Financiamiento del
Terrorismo ................................................................................................................................................60
Sub Capitulo VII .......................................................................................................................................63
Departamento de Supervisión de Sistemas de Información y Tecnología.........................................63
Sub Capítulo VIII ......................................................................................................................................65
Departamento de Central de Riesgos ....................................................................................................65
Sub Capítulo IX ........................................................................................................................................66
Departamento de Valorización de Inversiones .....................................................................................66
Capítulo VII ........................................................................................................................................................68
Superintendencia Adjunta de Conducta de Mercado e Inclusión Financiera.........................................68
Sub Capítulo I...........................................................................................................................................72
Departamento de Supervisión de Conducta de Mercado ......................................................................72
Sub Capítulo II..........................................................................................................................................75
Departamento de Educación e Inclusión Financiera ............................................................................75
Sub Capítulo III.........................................................................................................................................78
Departamento de Servicios al Ciudadano .............................................................................................78
Sub Capítulo IV ........................................................................................................................................81
Departamento de Servicios Descentralizados ......................................................................................81
Sub Capítulo V .........................................................................................................................................84
Oficinas Descentralizadas ......................................................................................................................84
Capítulo VIII .......................................................................................................................................................88
Gerencia de Planeamiento y Organización................................................................................................88
Sub Capítulo I...........................................................................................................................................90
Departamento de Planeamiento y Control de Gestión .........................................................................90
Sub Capítulo II..........................................................................................................................................91
Departamento de Organización y Calidad .............................................................................................91
Capítulo IX.........................................................................................................................................................93
Superintendencia Adjunta de Administración General ............................................................................93
Sub Capítulo I...........................................................................................................................................95
Departamento de Recursos Humanos ...................................................................................................95
Sub Capítulo II..........................................................................................................................................98
Departamento de Finanzas .....................................................................................................................98
Sub Capítulo III....................................................................................................................................... 100
Departamento de Logística ................................................................................................................... 100
Sub Capítulo IV ...................................................................................................................................... 103
Departamento de Seguridad ................................................................................................................. 103
Capítulo X........................................................................................................................................................ 105
Gerencia de Tecnologías de Información ................................................................................................ 105
Sub Capítulo I......................................................................................................................................... 108
Departamento de Desarrollo de Sistemas ........................................................................................... 108
Sub Capítulo II........................................................................................................................................ 110
Departamento de Soporte Técnico ...................................................................................................... 110
Sub Capítulo III....................................................................................................................................... 112
Departamento de Servicios de Tecnologías de Información ............................................................. 112
Sub Capítulo IV ...................................................................................................................................... 115
Departamento de Seguridad de Información y Continuidad Operacional ........................................ 115
Capítulo XI ....................................................................................................................................................... 116
Superintendencia Adjunta de Asuntos Internacionales, Capacitación y Comunicaciones ................ 116
Sub Capítulo I......................................................................................................................................... 120
Departamento de Cooperación Internacional ..................................................................................... 120
3/234
Sub Capítulo II........................................................................................................................................ 122
Departamento de Capacitación ............................................................................................................ 122
Sub Capítulo III....................................................................................................................................... 124
Departamento de Comunicaciones e Imagen Institucional ............................................................... 124
Capítulo XII ...................................................................................................................................................... 126
Secretaría General ..................................................................................................................................... 126
Sub Capítulo I......................................................................................................................................... 128
Departamento de Registros .................................................................................................................. 128
Sub Capítulo II........................................................................................................................................ 130
Departamento de Gestión Documental................................................................................................ 130
Capítulo XIII ..................................................................................................................................................... 133
Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas ............................................................................ 133
Sub Capítulo I......................................................................................................................................... 136
Departamento de Metodologías de Supervisión y Estrategia Financiera ........................................ 136
Sub Capítulo II........................................................................................................................................ 137
Intendencia General de Banca.............................................................................................................. 137
Sub Capítulo III....................................................................................................................................... 140
Departamentos de Supervisión Bancaria: A, B, C, D y E ................................................................... 140
Sub Capítulo IV ...................................................................................................................................... 143
Intendencia General de Microfinanzas ................................................................................................ 143
Sub Capítulo V ....................................................................................................................................... 146
Departamentos de Supervisión Microfinanciera: A, B, C, D .............................................................. 146
Sub Capítulo VI ...................................................................................................................................... 149
Departamento de Supervisión del Sistema de Derramas y Cooperativas de Ahorro y Crédito ..... 149
Capítulo XIV .................................................................................................................................................... 152
Superintendencia Adjunta de Seguros .................................................................................................... 152
Sub Capítulo I......................................................................................................................................... 156
Departamento de Metodologías de Supervisión y Estrategia de Seguros ....................................... 156
Sub Capítulo II........................................................................................................................................ 157
Intendencia General de Supervisión de Instituciones de Seguros ................................................... 157
Sub Capítulo III....................................................................................................................................... 160
Departamentos de Supervisión de Seguros A y B ............................................................................. 160
Sub Capítulo IV ...................................................................................................................................... 163
Departamento de Supervisión de Intermediarios y Auxiliares .......................................................... 163
Sub Capítulo V ....................................................................................................................................... 165
Departamento de Supervisión de AFOCAT ......................................................................................... 165
Sub Capítulo VI ...................................................................................................................................... 167
Departamento de Supervisión de Inversiones de Seguros ............................................................... 167
Sub Capítulo VII ..................................................................................................................................... 169
Departamento de Supervisión de Reaseguros ................................................................................... 169
Sub Capítulo VIII .................................................................................................................................... 172
Departamento de Supervisión Actuarial.............................................................................................. 172
Capítulo XV ..................................................................................................................................................... 175
Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones ........................... 175
Sub Capítulo I......................................................................................................................................... 180
Departamento de Metodologías de Supervisión y Estrategia Previsional ....................................... 180
Sub Capítulo II........................................................................................................................................ 182
Intendencia General de Supervisión Previsional ................................................................................ 182
Sub Capítulo III....................................................................................................................................... 185
Departamento de Supervisión de Instituciones Previsionales.......................................................... 185
Sub Capítulo IV ...................................................................................................................................... 188
Departamento de Supervisión de Pensiones y Beneficios ................................................................ 188
Sub Capítulo V ....................................................................................................................................... 192
Departamento de Inversiones de Fondos Privados de Pensiones ................................................... 192
4/234
Capítulo XVI .................................................................................................................................................... 195
Unidad de Inteligencia Financiera del Perú ............................................................................................. 195
Sub Capítulo I......................................................................................................................................... 202
Departamento de Coordinación Técnica y Desarrollo ....................................................................... 202
Sub Capítulo II........................................................................................................................................ 205
Departamento de Análisis Operativo ................................................................................................... 205
Sub Capítulo III....................................................................................................................................... 209
Departamento de Análisis Estratégico ................................................................................................ 209
Sub Capítulo IV ...................................................................................................................................... 212
Departamento de Prevención, Enlace y Cooperación ........................................................................ 212
Sub Capítulo V ....................................................................................................................................... 216
Departamento de Evaluación y Acciones Correctivas ....................................................................... 216
Sub Capítulo VI ...................................................................................................................................... 219
Departamento de Supervisión .............................................................................................................. 219
TÍTULO CUARTO................................................................................................................................................. 223

DE LAS RELACIONES INTERINSTITUCIONALES ............................................................................................ 223
TÍTULO QUINTO .................................................................................................................................................. 223

DEL RÉGIMEN LABORAL .................................................................................................................................. 223
TÍTULO SEXTO .................................................................................................................................................... 223

DEL RÉGIMEN ECONÓMICO ............................................................................................................................. 223
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Superintendencia de Banca, Seguros y AFP Gerencia de Planeamiento y Organización
REGLAMENTO DE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES SBS-ROF-SBS-010-18
NOMBRE DEL REGLAMENTO CÓDIGO
Nº SBS-ROF-ADM- 010 -01

TÍTULO PRIMERO
GENERALIDADES
Capítulo I
Disposiciones Generales
Artículo 1º.- El presente Reglamento de Organización y Funciones contiene la naturaleza, misión, objetivos,
organización, atribuciones y relaciones de la Superintendencia de Banca, Seguros y
Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones, así como la organización y funciones de
las unidades orgánicas que la conforman.
Artículo 2º.- El presente Reglamento de Organización y Funciones se sustenta en las disposiciones de la

Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgánica de la
Superintendencia de Banca y Seguros – Ley Nº 26702 y sus modificatorias, a la que en
adelante y para propósitos de este Reglamento se denominará Ley General.
De conformidad con lo dispuesto en la Ley Nº 27328 corresponde a la Superintendencia de

Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones el control y supervisión
del Sistema Privado de Administración de Fondos de Pensiones, en concordancia con el
Decreto Supremo Nº 054-97-EF, que aprueba el Texto Único Ordenado de la Ley del Sistema
Privado de Administración de Fondos de Pensiones, en adelante la Ley del Sistema Privado de
Pensiones.
Asimismo, de conformidad con lo dispuesto en la Ley Nº 29038 que incorporó a la Unidad de

Inteligencia Financiera del Perú (UIF-Perú) como unidad especializada de la Superintendencia
de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones, le corresponde
ejercer las competencias, atribuciones y funciones relativas a la prevención y detección del
lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo establecidas para la UIF-Perú en la Ley N°
27693 y en sus normas modificatorias (Leyes N° 28009 y 28306), el Decreto Legislativo N°
1056 y disposiciones reglamentarias y complementarias.
Finalmente, de conformidad con lo dispuesto en el Decreto Legislativo N° 1051, las

Asociaciones de Fondos Contra Accidentes de Tránsito (AFOCAT) se encuentran bajo la
supervisión y control de la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de
Fondos de Pensiones.
Para propósitos de este Reglamento, la Superintendencia de Banca, Seguros y

Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones se denominará en adelante
“Superintendencia” y el Superintendente de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de
Fondos de Pensiones se denominará “Superintendente”.
Artículo 3º.- Las disposiciones contenidas en el presente Reglamento son de aplicación en todos los
Órganos de la Superintendencia.
VERSIÓN 18
Sub Capítulo II
6/234
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Capítulo II
De la Naturaleza, Finalidad y Objetivos
Artículo 4º.- La Superintendencia es una Institución autónoma y con personería jurídica de derecho público
cuyo ámbito de acción, funcionamiento y atribuciones son establecidos por la Constitución
Política del Perú, la Ley General, la Ley del Sistema Privado de Pensiones y la Ley que regula
las competencias, atribuciones y funciones de la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú.
Artículo 5º.- La Superintendencia tiene por finalidad defender los intereses del público, cautelando la solidez
económica y financiera de las personas naturales y jurídicas sujetas a su control; velando por
que se cumplan las normas legales, reglamentarias y estatutarias que las rigen; ejerciendo para
ello el más amplio control de todas sus operaciones y negocios, además de denunciar
penalmente la existencia de personas naturales y jurídicas que, sin la debida autorización
ejerzan las actividades señaladas en la Ley General y la Ley del Sistema Privado de
Pensiones, procediendo a la clausura de sus locales y, en su caso, solicitando la disolución y
liquidación del infractor. Asimismo, le corresponde contribuir de acuerdo a sus competencias
específicas con el desarrollo del sistema de prevención de lavado de activos y/o del
financiamiento del terrorismo, así como de regular, supervisar, fiscalizar, controlar y sancionar a
las Asociaciones de Fondos Contra Accidentes de Tránsito (AFOCAT), a fin de garantizar el
pago oportuno de las indemnizaciones, de acuerdo a las condiciones establecidas en la Ley N°
27181 y en su Reglamento.
Capítulo III
De las Atribuciones y Funciones
Artículo 6º.- La Superintendencia ejerce en el ámbito de sus atribuciones, el control y la supervisión de las
empresas que conforman el sistema financiero, sistema de seguros y sistema privado de
administración de fondos de pensiones y de las demás personas naturales y jurídicas
incorporadas por la Ley General, la Ley del Sistema Privado de Pensiones o por leyes
especiales, de manera específica en los aspectos que le corresponda.
La Superintendencia supervisa el cumplimiento de la Ley Orgánica y disposiciones

complementarias del Banco de la Nación, Banco Agropecuario, Corporación Financiera de
Desarrollo, Fondo MIVIVIENDA S.A. y Banco Central de Reserva del Perú, sin perjuicio, para el
caso del Banco Central de Reserva del Perú, del ejercicio de su autonomía, no incluyendo lo
referente a la finalidad y funciones de dicho Banco contenidas en los artículos 83º al 85º de la
Constitución Política del Perú.
Asimismo, a través de su unidad especializada denominada Unidad de Inteligencia Financiera

del Perú, le corresponde ejercer las competencias, atribuciones y funciones relativas a la
prevención y detección del lavado de activos y/o del financiamiento del terrorismo establecidas
en la Ley N° 27693 y en sus normas modificatorias (Leyes N° 28009 y N° 28306), el Decreto
Legislativo N° 1056 y disposiciones reglamentarias y complementarias.
De otro lado, el Decreto Legislativo N° 1051 dispone que las AFOCAT, serán reguladas,
supervisadas, fiscalizadas y controladas por la Superintendencia de conformidad con las
atribuciones establecidas en el artículo 345° y siguientes de la Ley General del Sistema
Financiero y del Sistema de Seguros y Orgánica de la Superintendencia aprobada por Ley N°
26702 y en el Reglamento de Requerimiento Patrimoniales de las empresas de seguros y
reaseguros aprobado por Resolución SBS N° 1124-2006. Asimismo, el Decreto Legislativo
REGLAMENTO DE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES

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faculta a la Superintendencia a ejercer la potestad sancionadora para garantizar que las

AFOCAT cumplan con pagar las indemnizaciones en la forma oportuna y condiciones
establecidas en la Ley N° 27181 y en su Reglamento, así como para establecer la tipificación
de las infracciones y sanciones correspondientes y su gradualidad de ser el caso, en
coordinación con el Ministerio de Transporte y Comunicaciones.
Artículo 7º.- Las funciones y atribuciones de la Superintendencia son:
a) Autorizar la organización y funcionamiento de personas jurídicas que tengan por fin

realizar cualquiera de las operaciones señaladas en la Ley General y en la Ley del
Sistema Privado de Pensiones.
b) Velar por el cumplimiento de las leyes, reglamentos, estatutos y toda otra disposición
que rige al sistema financiero, sistema de seguros y sistema privado de administración
de fondos de pensiones, ejerciendo para ello, el más amplio y absoluto control sobre
todas las operaciones, negocios y en general cualquier acto jurídico que las empresas
que lo integran realicen.
c) Ejercer supervisión integral de las empresas del sistema financiero, del sistema de
seguros y del sistema privado de pensiones, de las incorporadas por leyes especiales
a su supervisión, así como de las que realicen operaciones complementarias.
d) Fiscalizar a las personas naturales o jurídicas que realicen colocación de fondos en el

país.
e) Interrogar bajo juramento a cualquier persona cuyo testimonio pueda resultar útil para
el esclarecimiento de los hechos que se estudien durante las inspecciones e
investigaciones, para lo cual podrá ordenar su comparecencia, gozando para tal
efecto, de las facultades que para esta diligencia autoriza el Código Procesal Civil.
f) Interpretar, en la vía administrativa sujetándose a las disposiciones del derecho común

y a los principios generales del derecho, los alcances de las normas legales que rigen
a las empresas del sistema financiero, del sistema de seguros y del sistema privado de
pensiones, así como a las que realizan servicios complementarios, constituyendo sus
decisiones precedentes administrativos de obligatoria observancia.
g) Aprobar o modificar los reglamentos y demás normas que corresponda emitir a la

Superintendencia.
h) Establecer las normas generales que regulen los contratos e instrumentos

relacionados con las operaciones señaladas en el Título III de la Sección Segunda de
la Ley General; y aprobar las cláusulas generales de contratación que le serán
sometidas por las empresas sujetas a su competencia, en la forma contemplada en los
artículos pertinentes del Código Civil.
i) Dictar las normas necesarias para el ejercicio de las operaciones financieras y de

seguros, y servicios complementarios a la actividad de las empresas y para la
supervisión de las mismas, así como para la aplicación de la Ley General.
j) Dictar las disposiciones necesarias a fin de que los sujetos obligados que se
encuentren bajo supervisión cumplan adecuadamente con los convenios suscritos por
la República del Perú destinados a combatir el lavado de activos y/o financiamiento del
terrorismo.

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k) Establecer la existencia de conglomerados financieros o mixtos y ejercer supervisión

consolidada respecto de ellos, de conformidad con el artículo 138º de la Ley General.
l) Disponer la individualización de riesgos por cada empresa de manera separada.
m) Dictar las normas generales para precisar la elaboración, presentación y publicación

de los estados financieros, y cualquier otra información complementaria, cuidando que
se refleje la real situación económico-financiera de las empresas supervisadas, y dictar
las normas sobre consolidación de los estados financieros de acuerdo con los
principios de contabilidad generalmente aceptados.
n) Celebrar convenios de cooperación con otras superintendencias y entidades afines de

otros países con el fin de ejercer una mejor supervisión consolidada.
o) Celebrar convenios con otros organismos nacionales de supervisión a efecto de un

adecuado ejercicio de la misma.
p) Coordinar con el Banco Central de Reserva del Perú en todos los casos señalados en
la Ley General y en la Ley del Sistema Privado de Pensiones.
q) Sin perjuicio de lo dispuesto en el artículo 269º de la Ley del Mercado de Valores, la

Superintendencia podrá dictar pautas de carácter general a las que deberá ceñirse la
clasificación de las empresas del sistema financiero y del sistema de seguros, y en
general de aquellos valores mobiliarios e instrumentos financieros en los que las
administradoras de fondos de pensiones deben invertir los fondos de pensiones.
r) Difundir de manera permanente, a través de medios masivos de comunicación social,

los principales indicadores de resultados del sistema privado de pensiones, los
mismos que se expresarán ordenados en cada caso de mayor a menor, la relación de
valores mobiliarios que no requieren de clasificación de riesgo, y otros que
establezcan las normas del sistema privado de pensiones.
s) En general, se encuentra facultada para realizar todos los actos necesarios para
salvaguardar los intereses del público, de conformidad con la Ley General, así como a
realizar todas las funciones no expresamente previstas que se deriven de su calidad
de órgano controlador de las Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones,
conforme a lo establecido en el literal q) del artículo 57º del Texto Único Ordenado de
la Ley del Sistema Privado de Pensiones.
t) Recibir, analizar, tratar, evaluar y transmitir información para la detección del lavado de
activos y/o financiamiento del terrorismo, así como coadyuvar a la implementación por
parte de los sujetos obligados del sistema para detectar operaciones sospechosas de
lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo.
u) Constituirse, a través de su Unidad de Inteligencia Financiera del Perú, en Agencia

Central Nacional respecto a los sujetos obligados, encargada de cumplir y hacer
cumplir las disposiciones establecidas por la Ley N° 27693 y sus modificatorias y
normas reglamentarias y complementarias, además de ser el contacto de intercambio
de información a nivel internacional en la lucha contra el lavado de activos y/o
financiamiento del terrorismo conforme lo señalado en el numeral 6 del artículo 3° de
la referida ley.

9/234
v) Realizar las acciones y coordinaciones necesarias a fin de regular, supervisar,

fiscalizar, controlar y sancionar a las Asociaciones de Fondos Contra Accidentes de
Tránsito (AFOCAT).

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TÍTULO SEGUNDO
DE LA ESTRUCTURA ORGÁNICA
Artículo 8º.- La Estructura Orgánica de la Superintendencia, cuyo organigrama se muestra en el anexo

adjunto y que forma parte del presente Reglamento, es la siguiente:
Alta Dirección
 Superintendente de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones.
Órgano Consultivo
 Comité de Alta Dirección.
Órgano de Control Institucional
 Gerencia de Control Institucional.
Órganos de Asesoría
 Superintendencia Adjunta de Asesoría Jurídica.

 Superintendencia Adjunta de Estudios Económicos.
 Superintendencia Adjunta de Riesgos.
 Superintendencia Adjunta de Conducta de Mercado e Inclusión Financiera.
 Gerencia de Planeamiento y Organización.
Órganos de Apoyo
 Superintendencia Adjunta de Administración General.

 Gerencia de Tecnologías de Información.
 Superintendencia Adjunta de Asuntos Internacionales, Capacitación y Comunicaciones.
 Secretaría General.
Órganos de Línea
 Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas.

 Superintendencia Adjunta de Seguros.
 Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones.
 Unidad de Inteligencia Financiera del Perú.

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TÍTULO TERCERO
DE LAS FUNCIONES
Capítulo I
Superintendente de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones
Artículo 9º.- El Superintendente es el funcionario de mayor jerarquía, y representa a la Superintendencia en

los actos y contratos relacionados con el cumplimiento de sus atribuciones, pudiendo delegar
determinadas facultades en los Superintendentes Adjuntos y otros funcionarios de la
Superintendencia.
Artículo 10º.- El Superintendente tiene como función básica planear, organizar, dirigir, coordinar, y evaluar los
procesos técnicos de supervisión del sistema financiero, del sistema de seguros y del sistema
privado de pensiones; las acciones para la prevención y detección del lavado de activos y/o
financiamiento del terrorismo, así como los procesos administrativos de la Institución, a fin de
garantizar el cumplimiento de la misión, objetivos, estrategias y planes de la Superintendencia,
en concordancia con el marco legal que le fija la Constitución Política del Perú, la Ley General y
la Ley del Sistema Privado de Pensiones y la Ley N° 27693.
Artículo 11º.- Son atribuciones específicas del Superintendente, sin perjuicio de las que le corresponden a su
condición de más alta autoridad de la Superintendencia para el adecuado ejercicio de las
atribuciones institucionales descritas en el artículo 6º del presente Reglamento, las siguientes:
a) Determinar y modificar la estructura orgánica de la Superintendencia.
b) Aprobar y modificar el Reglamento de Organización y Funciones de la

Superintendencia y las demás normas requeridas para su normal y eficiente
funcionamiento.
c) Programar, formular, aprobar, ejecutar, ampliar, modificar y controlar el presupuesto

anual de la Superintendencia.
d) Nombrar a los funcionarios de mayor jerarquía y delegar las funciones que considere
necesarias.
e) Designar al funcionario que deba sustituirlo por ausencia o impedimento temporal, o

en caso de cese, en tanto no sea cubierta la vacante. Esta facultad no podrá ejercerse
en el caso que se hubiera iniciado un proceso para remoción del Superintendente, en
cuyo caso lo hará el Poder Ejecutivo.
f) Establecer el monto a partir del cual los Gerentes de las empresas sujetas al control
de la Superintendencia, con excepción de las Administradoras Privadas de Fondos de
Pensiones, deberán informar a sus Directorios de los créditos, garantías, inversiones y
ventas que hubiesen efectuado.
g) Dictar las disposiciones que propendan a una eficaz coordinación de las labores de la
Superintendencia con la de los auditores internos o externos de las empresas sujetas
a su control, así como con las sociedades de auditoría y las sociedades clasificadoras
de riesgo.

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h) Nombrar, contratar, suspender, remover o cesar al personal de la Superintendencia,

así como fijar sus remuneraciones; y delegar sus atribuciones en cualquiera de ellos.
i) Celebrar los contratos y demás actos requeridos para el normal desarrollo de las
actividades de la Superintendencia, incluidos los de prestación de servicios para la
ejecución de trabajos específicos, salvo delegación expresa.
j) Celebrar convenios con organismos del Estado u otras instituciones de supervisión

bancaria, financiera, de pensiones y de seguros del extranjero, con fines de
capacitación e intercambio de información en materia de supervisión.
k) Cualquier otra que conduzca al cumplimiento adecuado de los fines de la

Superintendencia.
l) Las demás que señale la Ley General, la Ley del Sistema Privado de Pensiones, las
disposiciones que gobiernan a otras instituciones sujetas al control de la
Superintendencia y las regulaciones relativas a la prevención y detección del lavado
de activos y/o del financiamiento del terrorismo establecidas en la Ley N° 27693 y en
sus normas complementarias, modificatorias y reglamentarias, así como el control y
supervisión de las Asociaciones de Fondos Contra Accidentes de Tránsito (AFOCAT).
Capítulo II
Comité de Alta Dirección
Artículo 12º.- El Comité de Alta Dirección es el órgano de consulta de la Superintendencia de Banca,

Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones encargado de emitir opinión,
brindar recomendaciones y asesoramiento a solicitud del Superintendente, sobre aspectos de
la gestión estratégica y administrativa de la Superintendencia y los que se ponga a su
consideración.
Artículo 13º.- El Comité de Alta Dirección está conformado por el Superintendente y los Superintendentes
Adjuntos. La Secretaría Técnica está a cargo del Superintendente Adjunto de Administración
General y el Comité de Alta Dirección se reúne a convocatoria del Superintendente.
Artículo 14º.- La actuación del Comité de Alta Dirección se sustentará en los acuerdos que adopten sus
miembros sobre los temas que se sometan a su consideración y que servirán para emitir sus
opiniones y de ser el caso recomendaciones. Las materias serán las siguientes:
a) Plan Estratégico de la institución.
b) Presupuesto institucional, en el caso que éste se incremente en al menos 5%,

respecto al ejercicio anterior.
c) Política de administración salarial.
d) Política de relacionamiento interinstitucional local e internacional.
e) Afiliación a organismos internacionales y la matriz de representación anual vinculados

a las funciones de la Superintendencia.
f) Políticas de líneas de carrera y de retención del talento.

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g) Modificaciones a la estructura orgánica a partir del tercer nivel organizacional según lo

establecido en el Reglamento de Documentos Normativos Internos.
h) Otras que se le encomiende.
Capítulo III
Gerencia de Control Institucional
Artículo 15º.- La Gerencia de Control Institucional es el órgano que constituye la unidad especializada
responsable de efectuar el control gubernamental en la Superintendencia; ejerce sus funciones
con arreglo a lo establecido en la Ley Orgánica del Sistema Nacional de Control y de la
Contraloría General de la República, a los lineamientos, políticas y disposiciones establecidas
por el Órgano Superior de Control, cuyo cumplimento es objeto de supervisión permanente por
dicho Órgano.
Artículo 16º.- La Gerencia de Control Institucional, es un órgano que depende jerárquicamente del
Superintendente, desempeña sus labores de control con independencia técnica y sujeta a los
principios, atribuciones, y jurisdicción normativa y funcional establecidos por la Contraloría
General de la República.
Artículo 17º.- Son funciones de la Gerencia de Control Institucional las siguientes:
a) Ejercer el control interno posterior a los actos y operaciones efectuadas por las
unidades orgánicas de la Superintendencia mediante servicios de control simultáneo y
posterior, sobre la base del Plan Anual de Control aprobado. Asimismo, realizar el
control externo por encargo, fundamentalmente mediante acciones de control con
carácter selectivo y posterior.
b) Ejecutar otros servicios de control sobre los actos y operaciones de las unidades
orgánicas de la Superintendencia, que disponga la Contraloría General, así como las
requeridas por el Superintendente previa opinión del mencionado Órgano Superior de
Control.
c) Formular, ejecutar y evaluar el Plan Anual de Control aprobado por la Contraloría

General de la República, de acuerdo con los lineamientos y disposiciones emitidas
para el efecto.
d) Actuar de oficio, cuando en los actos y operaciones de las unidades orgánicas de la

Superintendencia, se advierta indicios razonables de ilegalidad, de omisión o de
incumplimiento; los resultados serán informados al Superintendente para la adopción
de las medidas correctivas pertinentes.
e) Efectuar el seguimiento a las medidas correctivas que corresponda implementar a las

unidades orgánicas de la Superintendencia, en torno a las recomendaciones
contenidas en los informes resultantes de los servicios de control simultáneo y
posterior, comprobando su materialización efectiva, conforme a los términos y plazos
respectivos. Dicha función comprende el seguimiento a los procesos judiciales y
administrativos derivados de los informes resultantes de las acciones de control.

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f) Efectuar control previo y simultáneo, con el propósito de optimizar la supervisión y

mejora de los procesos, prácticas e instrumentos de control interno, sin que ello
genere prejuzgamiento u opinión que comprometa el ejercicio de su función, vía el
control posterior.
g) Recibir y atender las denuncias que formulen los funcionarios y servidores públicos y
ciudadanía en general, sobre actos y operaciones de las unidades orgánicas de la
Superintendencia, otorgándose el trámite que corresponda a su mérito, conforme a las
disposiciones emitidas sobre la materia.
h) Formular y proponer el presupuesto anual de la Gerencia para su aprobación

correspondiente.
i) Efectuar auditorías a los estados financieros y presupuestarios de la Superintendencia,

así como a la gestión de la misma, de conformidad con los lineamientos que emita la
Contraloría General.
j) Remitir los informes resultantes de sus servicios de control simultáneo y posterior a la

Contraloría General, así como a la Superintendencia.
k) Apoyar a las Comisiones que designe la Contraloría General para la ejecución de sus
servicios de control en el ámbito de la Superintendencia.
l) Verificar el cumplimiento de las disposiciones legales y normativa interna aplicables a

la Superintendencia, por parte de las unidades orgánicas y personal de ésta.
m) Cautelar el cumplimiento por parte del personal de la Gerencia de Control Institucional

de las normas y principios que rigen la conducta, impedimentos, incompatibilidades y
prohibiciones de los funcionarios y servidores públicos.
n) Cautelar que las modificaciones del Cuadro para Asignación de Personal, del Manual
de Organización y Funciones y del Reglamento de Organización y Funciones de la
Superintendencia relativas a la Gerencia de Control Institucional se efectúe de
conformidad con las disposiciones respectivas.
o) Promover la capacitación continua del personal de la unidad orgánica, incluida la

jefatura, a través de la Escuela Nacional de Control de la Contraloría General o de
cualquier otra institución universitaria o de nivel superior con reconocimiento oficial en
temas vinculados con el control gubernamental, la administración pública y aquellas
materias afines a la gestión de las organizaciones.
p) Mantener ordenados, clasificados, custodiados, bajo reserva y a disposición de la

Contraloría General durante un periodo de diez (10) años, los informes de control,
papeles de trabajo, denuncias recibidas y los documentos relativos a la actividad
funcional de la Gerencia de Control Institucional.
q) Cautelar que la publicidad de los informes resultantes de sus servicios de control se

realice de conformidad con las disposiciones de la materia.
r) Atender los encargos y requerimientos efectuados por la Contraloría General de la

República.

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Capítulo IV
Superintendencia Adjunta de Asesoría Jurídica
Artículo 18º.- La Superintendencia Adjunta de Asesoría Jurídica es el órgano encargado de brindar asesoría
a los demás órganos de la Institución y emitir opinión como instancia superior, en materias de
carácter legal bajo competencia de la Superintendencia, así como de la elaboración de las
normas y reglamentos que corresponde emitir a la Superintendencia para el adecuado control
de las personas supervisadas, a efectos de constituir un marco regulatorio ordenado,
sistemático y eficiente que tienda a preservar la solidez económica y financiera de los
supervisados, así como respecto a los sujetos obligados según la legislación de prevención y
detección del lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
Asimismo, se encarga de representar a la Superintendencia en los procesos judiciales en los

que intervenga y supervisar los procesos de liquidación a su cargo, con las excepciones
dispuestas por el Superintendente, así como de identificar, verificar e intervenir a aquellas
personas, que sin autorización de la Superintendencia, realicen actividades que son propias de
las entidades supervisadas y reguladas por esta Superintendencia, incluyendo la ejecución de
medidas administrativas de clausura de locales, previa verificación de incumplimientos
normativos.
Adicionalmente, se encarga de la supervisión legal de las empresas que operan en el sistema

financiero, de seguros y privado de pensiones, del proceso de aprobación administrativa de
cláusulas generales de contratación y condiciones mínimas de los contratos de servicios
financieros aprobados y/o registrados, de la administración del registro de contratos de
servicios financieros, de la identificación de cláusulas abusivas y elaboración de modelos de
cláusulas para su aprobación mediante norma de carácter general.
También se encarga de apoyar en la identificación y análisis de riesgos de lavados de activos y

financiamiento del terrorismo, así como de representar a la Superintendencia en las
negociaciones para la firma de acuerdos internacionales sobre servicios financieros.
Artículo 19º.- La Superintendencia Adjunta de Asesoría Jurídica es un órgano dependiente jerárquica y

funcionalmente del Superintendente.
Artículo 20º.- Son funciones de la Superintendencia Adjunta de Asesoría Jurídica las siguientes:
Macroproceso: Regulación
a) Elaborar, diseñar y coordinar las propuestas de normas y reglamentos que competa

emitir a la Superintendencia, en coordinación con los órganos internos vinculados con
la materia de las mismas, para regular adecuadamente a los supervisados teniendo en
cuenta la dinámica de sus operaciones y servicios, los riesgos que asumen y los
estándares internacionales de supervisión y regulación, así como a los sujetos
obligados según la legislación de prevención y detección del lavado de activos y
financiamiento del terrorismo.
b) Realizar estudios, emitir informes, formular y/o revisar proyectos de leyes que se
consideren necesarios para la adecuada regulación de los supervisados, de los
sujetos obligados según la legislación de prevención y detección del lavado de activos
y financiamiento del terrorismo y del funcionamiento de la Superintendencia.

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c) Elaborar y actualizar permanentemente compendios de las normas vigentes emitidas

por la Superintendencia, agrupados según la naturaleza de las operaciones de los
supervisados, así como centralizar información sobre legislación comparada
especializada de otros países y de organismos internacionales de supervisión, que
orienten la emisión de normas dentro del contexto de globalización de la economía.
d) Participar y coordinar el diseño de nuevos marcos regulatorios para los sistemas

supervisados y para los sujetos obligados según la legislación de prevención y
detección del lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
Macroproceso: Supervisión
e) Establecer los lineamientos, políticas y procedimientos para la supervisión legal de las

empresas bajo el control de la Superintendencia, los procesos de intervención y
régimen de vigilancia, elaborar los informes técnicos a pedido de las autoridades que
resuelven denuncias contra empresas supervisadas y en otros casos especiales que
sean requeridos, tomando en cuenta los lineamientos vigentes para la prevención de
lavado de activos y financiamiento del terrorismo conforme a lo establecido en la Ley
General y normas vigentes.
f) Supervisar los procesos de liquidación de empresas, en el marco de lo establecido en

la Ley General y en el “Reglamento de los Regímenes Especiales y de la Liquidación
de Empresas del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros”, sus modificatorias o
sustitutorias, supervisando el adecuado cumplimiento por parte de las personas o
empresas liquidadoras, de las acciones y obligaciones estipuladas o derivadas del
contrato de locación de servicios suscrito con la Superintendencia, en representación
de la empresa en liquidación. Se exceptúan los procesos de liquidación que determine
el Superintendente.
g) Aprobar las cláusulas generales de contratación y condiciones mínimas de los

contratos de servicios financieros que las empresas presenten para aprobación y
registrar dichos contratos y las notas técnicas.
h) Disponer la suspensión de la comercialización de pólizas de seguros, cuando las

empresas no hayan cumplido con levantar las observaciones formuladas por la
Superintendencia.
i) Aprobar el plan anual de prevención, supervisión e identificación de las personas

naturales o jurídicas con algún grado de informalidad o incumplimiento de la
legislación vigente sobre la materia.
j) Supervisar los procesos de identificación, verificación, sanción y cierre de las personas

naturales o jurídicas que brindan servicios relacionados con los sistemas supervisados,
sin la autorización correspondiente.
k) Supervisar la aplicación de las sanciones previstas en la Ley, en relación a actividades

informales en los sistemas supervisados, y proceder a la clausura de locales, solicitar
su disolución y liquidación, y denunciar penalmente la existencia de personas
naturales o jurídicas que ejercen actividades señalas en la Ley General sin contar con
la debida autorización.

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l) Administrar los Registros de Contratos de Servicios Financieros y la difusión de

información sobre los procedimientos de aprobación de cláusulas generales de
contratación y condiciones mínimas.
m) Supervisar el cierre de los locales de las personas naturales y jurídicas dedicadas a la

compra y venta de divisas o monedas extranjeras y las empresas de crédito,
préstamos y empeño que ejercen sus actividades sin encontrarse inscritas en el
“Registro de Empresas y Personas que efectúan Operaciones Financieras o de
Cambio de Moneda”.
n) Aprobar las herramientas y procedimientos de supervisión de las liquidaciones que

sean encargadas, así como de la gestión legal de las empresas, o sus modificaciones,
y requerir los cambios que resulten necesarios para su mejora.
o) Proponer a las áreas competentes, según corresponda en el marco de lo establecido

en la Ley y en las normas reglamentarias aplicables, el inicio de procedimientos
administrativos sancionadores por incumplimiento de la Ley General y la normatividad
vigente, que sean detectadas en el ejercicio de sus funciones.
p) Comunicar a la UIF-Perú aquellos casos en los que detecte la presunción del lavado
de activos y/o financiamiento del terrorismo.
Macroproceso: Planificación y Presupuesto
q) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo

Institucional de la SBS, realizar el seguimiento de las acciones, proyectos y
actividades a su cargo y elaborar los reportes de avance correspondientes, en
concordancia con la visión, misión, objetivos y estrategias generales de la Institución.
Macroproceso: Gestión de Riesgos y Control Interno
r) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el

funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de la Información, Continuidad de Negocio y de la Gestión de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Dirección y
las normas legales pertinentes.
Macroproceso: Gestión de Imagen Institucional
s) Asesorar y coordinar en las negociaciones comerciales internacionales, foros,

acuerdos, tratados y convenios de similar naturaleza, en temas vinculados al ámbito
de competencia de la Superintendencia.
t) Formular, revisar y opinar sobre convenios y contratos que sometan a su

consideración el Superintendente y demás órganos de la Superintendencia.
u) Participar en las labores de coordinación parlamentaria a cargo de la Superintendencia

Adjunta de Asuntos Internacionales, Capacitación y Comunicaciones, en materia de
proyectos de ley, dictámenes, informes y otros documentos y actividades
parlamentarias vinculados a aspectos normativos en el ámbito de actuación de la
Superintendencia.

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v) Apoyar la difusión de las actividades contra la informalidad financiera en los sistemas

supervisados, a través de los medios de comunicación, de entidades privadas y del
Estado.
Macroproceso: Gestión de la Calidad, Mejora e Innovación
w) Participar en la formulación de los documentos normativos internos y la mejora de los

procesos.
Macroproceso: Gestión del Capital Humano
x) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.
Macroproceso: Gestión Logística
y) Participar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y realizar el seguimiento

contractual del mismo, referido a plazos y entregables.
Macroproceso: Gestión Legal
z) Presentar para su consideración al Superintendente las interpretaciones oficiales,

conforme a las atribuciones conferidas a la Superintendencia, respecto de las normas
legales aplicables a las empresas supervisadas.
aa) Brindar asesoría al Superintendente y a los demás órganos de la Institución, en

materias de carácter legal bajo competencia de la Superintendencia, emitiendo los
informes y recomendaciones correspondientes.
bb) Representar a la Superintendencia en los procesos judiciales en su condición de

demandante o demandada, denunciante o denunciada, así como organizar y actualizar
la información y documentación de respaldo sobre las diligencias y demás acciones
realizadas respecto a dichas demandas o denuncias, para permitir un eficiente control
y seguimiento de las mismas y la oportuna información sobre su estado.
cc) Emitir opinión y absolver las consultas internas y externas relacionadas con aspectos
legales y regulatorios de competencia de la Superintendencia que sean sometidas a
su consideración, y elaborar los informes técnicos a que se refiere la cuarta
disposición final y complementaria de la Ley General.
Macroproceso: Gestión Documental
dd) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa

interna vigente.
Artículo 21º.- La Superintendencia Adjunta de Asesoría Jurídica está conformada por las siguientes unidades
organizativas:
a) Coordinación General de Asuntos Jurídicos.

b) Departamento de Asesoría y Supervisión Legal.
c) Departamento de Regulación.
d) Departamento de Asuntos Contenciosos.

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Sub Capítulo I
Coordinación General de Asuntos Jurídicos
Artículo 22º.- Es una unidad organizativa del tercer nivel de jerarquía organizacional de la Superintendencia,
equivalente a una Intendencia General, dependiente de la Superintendencia Adjunta de
Asesoría Jurídica, encargada de la coordinación y organización de aspectos relacionados con
las funciones de la Superintendencia Adjunta, así como la determinación de posiciones
jurídicas finales y ejerce funciones de coordinación con cada uno de los Departamentos de la
Superintendencia Adjunta.
Artículo 23º.- Son funciones de la Coordinación General de Asuntos Jurídicos las siguientes:
a) Proponer y coordinar con la Superintendencia Adjunta, u otros que resulten

competentes, la elaboración, mejora y/o modificación de normas y/o leyes aplicables a
las empresas supervisadas, así como opinar sobre los proyectos de modificación
regulatoria y/o legal.
b) Comunicar al órgano competente aquellos casos que, en el marco de sus funciones,

se tome conocimiento de hechos o incumplimientos de las empresas supervisadas que
merezcan su atención.
Macroproceso: Generación y Divulgación de Información
c) Revisar y emitir opinión en los casos de solicitudes de transparencia y acceso a la

información en los que se requiera formular una posición jurídica institucional.
d) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo

e) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el

f) Participar en reuniones, comités, comisiones, eventos y programas de capacitación

que le sean asignados en representación de la Superintendencia Adjunta de Asesoría
Jurídica, dentro y fuera de la institución.

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g) Participar en la formulación de los documentos normativos internos y la mejora de los

procesos.
h) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.
i) Participar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y realizar el seguimiento

j) Proponer lineamientos y posiciones jurídicas que sean necesarias para las labores que
realizan los departamentos de la Superintendencia Adjunta de Asesoría Jurídica.
k) Realizar la coordinación y el seguimiento de los encargos efectuados por la

Superintendencia Adjunta a las dependencias a su cargo.
l) Elaborar informes en coordinación con los departamentos de la Superintendencia

Adjunta de Asesoría Jurídica.
m) Otorgar conformidad a los documentos que deben ser visados o firmados, por encargo
de su jefe inmediato.
n) Coordinar los temas de competencia de los departamentos de la Superintendencia

Adjunta de Asesoría Jurídica, con el fin de uniformizar posiciones jurídicas.
o) Proponer a la Superintendencia Adjunta de Asesoría Jurídica la resolución de las

apelaciones, nulidades o recursos impugnatorios que se resuelvan en segunda
instancia administrativa o por el Superintendente de Banca, Seguros y AFP.
p) Recibir los informes orales en los procesos administrativos en segunda instancia por
delegación del Superintendente.
q) Emitir opinión, a solicitud del órgano competente de la Superintendencia y proponer a

la Superintendencia Adjunta de Asesoría Jurídica la resolución de las quejas
funcionales presentadas contra trabajadores de la Institución.
r) Emitir opinión en los demás asuntos que se le encarguen.
s) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa

interna vigente.

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Sub Capítulo II
Departamento de Asesoría y Supervisión Legal
Artículo 24º.- Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Asesoría Jurídica,
encargada de brindar asesoramiento y emitir opinión o dictamen en asuntos de carácter legal
relacionados con las actividades de la Institución o con las labores de supervisión de las
empresas supervisadas.
Asimismo, realiza la supervisión legal de las empresas supervisadas, en coordinación con las
áreas que participan en la supervisión, realizando propuestas regulatorias y proponiendo el
inicio de los procedimientos sancionadores que resulten de esta labor.
Igualmente, se encarga del procedimiento de aprobación de cláusulas generales de

contratación y condiciones mínimas, de los contratos de servicios financieros, su aprobación
administrativa y registro, e identificación de las cláusulas que por vulnerar las disposiciones
legales se consideren abusivas y disponer las acciones necesarias para su adecuación a la
normativa.
Finalmente, se encarga de emitir opinión sobre los proyectos de normas que la

Superintendencia dicte u otros que tengan incidencia en los sistemas supervisados y en la
regulación aplicable a los sujetos obligados respecto a la prevención y detección del lavado de
activos y financiamiento del terrorismo.
Artículo 25º.- Son funciones del Departamento de Asesoría y Supervisión Legal las siguientes:
a) Realizar estudios, emitir informes, formular y/o revisar proyectos de propuestas de

normas y/o leyes que se consideren necesarios para la adecuada regulación de los
supervisados, supervisadas, de los sujetos obligados respecto a la prevención y
detección del lavado de activos y financiamiento del terrorismo y para el
funcionamiento de la Superintendencia.
b) Proponer y coordinar con el Departamento de Regulación, u otros que resulten

competentes, la elaboración, mejora y/o modificación de normas y/o leyes aplicables a
las empresas supervisadas, así como opinar sobre los proyectos de modificación
regulatoria y/o legal.
c) Elaborar comentarios sobre las normas que hayan sido expedidas, cuando les sean
requeridas.
d) Establecer los lineamientos, las políticas, metodologías y procedimientos para la

supervisión legal.
e) Dirigir y coordinar con las áreas competentes, las acciones de supervisión in situ para
la supervisión legal de las empresas bajo el control de la Superintendencia,
participando en las visitas de inspección de acuerdo a lo planificado por el
Departamento.

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f) Dirigir y coordinar con las áreas competentes, las acciones de supervisión extra situ
para la supervisión legal de las empresas bajo el control de la Superintendencia.
g) Participar en el seguimiento de las recomendaciones formuladas en las visitas de

inspección, generales o especiales, en el ámbito de su función.
h) Dirigir y coordinar los procedimientos de aprobación de cláusulas generales de

contratación y condiciones mínimas, de los contratos de servicios financieros, para la
verificación de su adecuación al marco legal vigente y su aprobación por la
Superintendencia Adjunta de Asesoría Jurídica.
i) Proponer a la Superintendencia Adjunta de Asesoría Jurídica las políticas, criterios y

lineamientos en materia de aprobación de cláusulas generales de contratación y
modelos de pólizas, así como para la identificación de cláusulas que por ser contrarias
a lo dispuesto en las normas cuyo cumplimiento se encuentre bajo la competencia de
la Superintendencia, resulten abusivas.
j) Establecer los lineamientos para la elaboración de modelos de cláusulas generales de

contratación y proponer su aprobación a la Superintendencia Adjunta de Asesoría
Jurídica mediante norma de carácter general, a fin que puedan ser adoptados por las
empresas una vez publicados por la Superintendencia.
k) Proponer a la Superintendencia Adjunta de Asesoría Jurídica que se suspenda la

comercialización de las pólizas de seguros cuando las empresas no hayan cumplido
con levantar las observaciones formuladas por la Superintendencia.
l) Registrar los modelos de pólizas que disponga la normativa, así como las notas
técnicas que remiten las empresas de seguros como sustento del cálculo de las
primas aplicables a los nuevos productos que solicitan registrar y sus modificaciones.
Asimismo, registrar las notas técnicas que hayan sufrido modificaciones a raíz de la
revisión posterior que efectúa el Departamento de Supervisión Actuarial de la
Superintendencia Adjunta de Seguros.
m) Proponer al órgano competente la adopción de medidas correctivas en caso de

exposición de las empresas supervisadas a contingencias legales, tales como registro
de provisiones, entre otros que correspondan al ámbito de sus funciones.
n) Proponer a la Superintendencia Adjunta de Asesoría Jurídica las políticas, criterios,

lineamientos y procedimientos para la supervisión de la gestión del riesgo legal,
aprobación y/o registro de contratos de servicios financieros, así como mantenerlos
actualizados con relación a los avances registrados a nivel internacional.
o) Proponer a la Superintendencia Adjunta de Asesoría Jurídica nuevos procedimientos

y herramientas de análisis y supervisión o modificaciones en los existentes, con el
objetivo de realizar un mejor desempeño de sus funciones.
p) Proponer a las áreas competentes, según corresponda en el marco de lo establecido

q) Comunicar a la UIF-Perú, aquellos casos en los que detecte la presunción del lavado

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r) Comunicar al órgano competente aquellos casos que, en el marco de sus funciones,

se tome conocimiento de hechos o incumplimientos de las empresas supervisadas
que merezcan su atención.
s) Atender requerimientos del Ministerio Público y Poder Judicial elaborando el Informe

Técnico respectivo (Cuarta disposición final y complementaria de la Ley General).
t) Atender consultas provenientes del Congreso y otras entidades del Estado, Entidades
Privadas y Organismos Internacionales en el ámbito legal.
u) Emitir opinión y absolver las consultas externas de las entidades supervisadas y del
público relacionadas con contenidos y aspectos legales de competencia de la
Superintendencia en el ámbito de los sistemas financiero, de seguros y privado de
pensiones, así como de los sujetos obligados respecto a la prevención y detección del
lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
v) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo

w) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el

Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Dirección
y las normas legales pertinentes.
x) Elaborar, revisar y opinar sobre convenios y contratos que sometan a su

consideración el Superintendente y demás órganos de la Superintendencia.
y) Participar en la formulación de los documentos normativos internos y la mejora de los

procesos.
z) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.
aa) Participar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y realizar el seguimiento


24/234
bb) Brindar asesoría al Superintendente y a los demás órganos de la Institución, en

materias de carácter legal bajo competencia de la Superintendencia, emitiendo los
informes y recomendaciones correspondientes.
cc) Atender, conforme lo dispuesto por la Superintendencia Adjunta de Asesoría Jurídica,

los requerimientos de información relacionados con aspectos legales de su
competencia, provenientes de las distintas áreas de la Superintendencia, así como de
otros organismos públicos.
dd) Emitir opinión y absolver las consultas internas y externas relacionadas con aspectos
legales de competencia de la Superintendencia que sean sometidas a su
consideración.
ee) Atender las consultas internas y externas sobre las cláusulas generales de
contratación y condiciones mínimas aprobadas y/o registradas y su interpretación, así
como sobre los resultados de la supervisión legal.
ff) Apoyar la labor de las áreas encargadas de la supervisión in situ y extra situ, mediante
la absolución de consultas vinculadas con materias legales relacionadas a temas
objeto de supervisión.
gg) Apoyar en la revisión de aspectos legales en las visitas de inspección que realizan las
áreas de línea, en procesos de intervención y régimen de vigilancia.
hh) Presentar para su consideración al Superintendente las interpretaciones oficiales,

conforme a las atribuciones conferidas a la Superintendencia, respecto de las normas
legales aplicables a las personas supervisadas y a los sujetos obligados respecto de
la prevención y detección del lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
ii) Emitir opinión legal respecto de las solicitudes de autorización contempladas en el

Texto Único de Procedimientos Administrativos de la Superintendencia (TUPA)
relativas a constitución de empresas, emisión de valores, modificaciones de estatutos
y demás actos societarios relevantes que sometan a consideración las empresas
supervisadas.
jj) Asesorar en la revisión de aspectos legales en las visitas de inspección a entidades

en liquidación y demás aspectos sobre el proceso de liquidación que se le requiera.
kk) Emitir opinión legal que se le requiera en las diferentes fases de los procedimientos
administrativos sancionadores a los supervisados, así como a los recursos que se
presenten sobre dichos procedimientos.
ll) Apoyar con la evaluación en materia legal en los casos especiales que sean
requeridos por los demás órganos de la Superintendencia.
mm) Visar toda documentación con contenido o incidencia legal que emita la
Superintendencia y dar apoyo legal, cuando se le requiera, en la preparación de
documentos de Secretaría General para la firma del Superintendente.

25/234
nn) Mantener el sistema informático “Compendio de Consultas Legales” u otro sistema

similar, ingresando los informes legales y técnicos que elabora el Departamento de
Asesoría y Supervisión Legal, para un mejor desarrollo de sus funciones.
oo) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa

interna vigente.
Sub Capítulo III
Departamento de Regulación
encargada de elaborar las normas que le compete emitir a la Superintendencia, en
coordinación con las unidades organizativas que correspondan, para regular adecuadamente a
los supervisados teniendo en cuenta la dinámica de sus operaciones y servicios, los riesgos
que asumen y los estándares internacionales de supervisión y regulación, así como a los
sujetos obligados respecto a la prevención y detección del lavado de activos y financiamiento
del terrorismo.
Artículo 27º.- Son funciones del Departamento de Regulación las siguientes:
a) Proponer, elaborar y actualizar, según corresponda, en coordinación con las unidades

organizativas vinculadas a la respectiva materia normativa, las normas que se deben
emitir para preservar la solidez y estabilidad de las empresas supervisadas, así como
para la adecuada reglamentación de las leyes que se dicten en materia de
competencia de la Superintendencia.
b) Diseñar la versión final de las normas para prepublicación, tramitar el visto bueno de
las áreas involucradas con el contenido de la norma, así como disponer y verificar su
adecuada prepublicación.
c) Enviar comunicaciones a los gremios, entidades de gobierno y otras asociaciones,

haciendo de su conocimiento la prepublicación de las normas, para la presentación de
comentarios, indicando la fecha hasta la cual pueden remitirlos.
d) Formular las normas para su publicación, tramitar el visto bueno de las áreas
involucradas, así como coordinar y verificar su publicación.
e) Centralizar información sobre legislación comparada especializada de otros países, así

como de los conceptos, principios y modelos regulatorios propuestos por el Comité de
Supervisión Bancaria de Basilea, Asociación Internacional de Supervisores de
Seguros (IAIS) y por otros organismos internacionales de supervisión, así como de
prevención del lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo, para orientar el
proceso de emisión de normas.
f) Realizar estudios, emitir informes, así como formular y revisar proyectos de emisión
y/o modificación de leyes necesarias para la adecuada regulación de los supervisados
y de los sujetos obligados respecto a la prevención y detección del lavado de activos y

26/234
g) Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Estudios Económicos la evaluación del

impacto en los supervisados y en los sistemas financiero, de seguros y privado de
pensiones de la regulación emitida por la Superintendencia.
h) Establecer mecanismos de coordinación con las unidades organizativas encargadas

de la función de supervisión, para detectar necesidades de regulación.
i) Apoyar en la formulación y consolidar las propuestas y prioridades de los proyectos de

regulación de los sistemas supervisados y de modificación de anexos y reportes de las
empresas supervisadas, que le presenten las diversas áreas de la Institución.
j) Participar, cuando se le requiera, en la formulación de propuestas de mecanismos que

eviten conductas no competitivas en el mercado.
k) Coordinar y participar, según corresponda, en el diseño de nuevas metodologías de

regulación y supervisión, así como en el desarrollo de lineamientos de regulación de
los sistemas supervisados.
l) Participar, con las unidades organizativas correspondientes, en la elaboración y/o

modificación de formatos relacionados a la solicitud de información a los supervisados
con fines de control.
m) Comunicar al órgano competente aquellos casos que, en el marco de sus funciones,

n) Atender consultas del Congreso de la República y otras entidades del Estado,

Entidades Privadas, Organismos Internacionales e Instituciones supervisadas referidas
a temas regulatorios.
o) Coordinar y emitir la opinión sobre los proyectos de ley del Congreso de la República y
otros proyectos normativos de otras entidades gubernamentales.
p) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo

q) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


27/234
r) Asesorar y coordinar en las negociaciones comerciales internacionales, foros,

acuerdos, tratados y convenios de similar naturaleza, en temas vinculados al ámbito
de competencia de la Superintendencia.
s) Apoyar cuando se le requiera, en la elaboración, revisión y aprobación de proyectos de

cooperación técnica y convenios en lo que corresponde al contenido regulatorio.
t) Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Asuntos Internacionales, Capacitación y

Comunicaciones a efectos de apoyar, colaborar y/o participar en las labores
relacionadas al sustento, evaluación y opinión de proyectos de ley, dictámenes,
informes y otros documentos y actividades parlamentarias vinculados a aspectos
normativos en el ámbito de actuación de la Superintendencia.
u) Preparar y llevar a cabo, cuando se considere necesario, programas de difusión

interna y externa del alcance de las normas emitidas por la Superintendencia.
v) Participar en la formulación de los documentos normativos internos y la mejora de los

procesos.
Macroproceso: Gestión de Estudios e Investigación
w) Realizar estudios de investigación sobre las actividades y la regulación de los sistemas

supervisados y regulados, así como de los sujetos obligados respecto de la prevención
y detección del lavado de activos y financiamiento del terrorismo, que sirvan de
sustento de las regulaciones que se emitan.
x) Apoyar, cuando se le requiera, en el diseño de nuevos instrumentos de política

económica e inclusión financiera.
y) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.
z) Participar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y realizar el seguimiento

aa) Emitir opinión y atender las consultas internas y externas que se le formulen respecto
a la regulación aplicable al sistema financiero, sistema de seguros, sistema privado de
pensiones y demás personas supervisadas, así como a los sujetos obligados respecto
a la prevención y detección del lavado de activos y financiamiento del terrorismo,
emitida por la Superintendencia.
bb) Apoyar la labor de las áreas encargadas de la supervisión in situ y extra situ, mediante
la absolución de consultas vinculadas con materias regulatorias relacionadas a temas
objeto de supervisión.

28/234
cc) Elaborar y actualizar permanentemente los compendios normativos sobre las

disposiciones vigentes emitidas por la Superintendencia, agrupadas según la
naturaleza de las operaciones de los supervisados.
dd) Coordinar la formulación y actualización de los planes de cuentas de los supervisados

y absolver las consultas sobre el contenido de dichos planes.
ee) Participar en la actualización de la Base de Datos de los Manuales de Contabilidad y

Planes de Cuentas de los sistemas supervisados y realizar seguimiento de las
actualizaciones.
ff) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa

interna vigente.
Sub Capítulo IV
Departamento de Asuntos Contenciosos
encargada de ejercer la representación judicial y la defensa de los intereses y derechos de la
Superintendencia, en todos los procesos y procedimientos judiciales en los que tiene la
condición de demandante, demandada, denunciante o parte civil. También está encargado de
la supervisión de los procesos de liquidación a cargo de la Superintendencia, con excepción de
aquellos que determine el Superintendente. Asimismo, se encarga de identificar, investigar e
intervenir a aquellas personas naturales o jurídicas, que sin autorización de la
Superintendencia, realicen actividades que son propias de las entidades supervisadas y
reguladas por esta Superintendencia.
Artículo 29º.- Son funciones del Departamento de Asuntos Contenciosos las siguientes:
a) Propiciar, en coordinación con los órganos competentes de la Superintendencia, la

elaboración y/o modificación de normas técnicas que tiendan a realizar un proceso de
liquidación efectivo y eficaz, protegiendo los intereses de las personas naturales y
jurídicas acreedoras, así como emitir opinión sobre modificaciones normativas o
proyectos normativos en función del alcance, impacto e implicancias de los mismos en
las empresas bajo supervisión que se encuentren en liquidación.
b) Proponer, en coordinación con los órganos competentes de la Superintendencia, el

marco regulatorio para la elaboración y/o modificación de normas técnicas, orientadas
a realizar una mejor identificación, verificación y calificación de actividades
consideradas como intermediación financiera ilegal o intermediación de seguros ilegal
y omisión de inscripción en el “Registro de Empresas y Personas que efectúan
Operaciones Financieras o de Cambio de Moneda”.
c) Evaluar in situ y extra situ a las empresas del sistema financiero, sistema de seguros,
sistema privado de pensiones y demás empresas sometidas a su supervisión que se

29/234
encuentren en liquidación, en el marco de lo establecido en la Ley General,

Reglamento de los Regímenes Especiales y de la Liquidación de las Empresas del
Sistema Financiero y del Sistema de Seguros, sus modificatorias o sustitutorias, así
como las normas vinculadas al sistema de prevención de lavado de activos y
financiamiento del terrorismo. Además de la aplicación de procesos, manuales
técnicos y otras normas en general vigentes sobre el particular.
d) Realizar la evaluación de la situación financiera y gestión de las empresas en

liquidación.
e) Participar en el proceso de selección de la empresa liquidadora o persona natural a

cargo de un proceso de liquidación, así como en la cancelación o renovación
correspondiente contrato de locación de servicios y supervisar el adecuado
cumplimiento por parte de éstas, de las acciones y obligaciones estipuladas o
derivadas del contrato.
f) Supervisar la gestión de los liquidadores para el término del proceso de liquidación en

un plazo razonable, realizando el seguimiento de las acciones de avance de cierre, la
recuperación de deudas y realización de activos, así como la utilización de los
recursos en el pago de acreencias y los gastos del proceso. Igualmente, el
seguimiento en la gestión de procesos judiciales y administrativos, el registro contable
adecuado de las operaciones, el archivo de la documentación y la transparencia del
proceso, entre otros.
g) Elaborar y ejecutar el plan anual de visitas de inspección a las empresas sometidas a

su supervisión, conforme lo coordinado con la Superintendencia Adjunta de Asesoría
Jurídica en los Sistemas Supervisados, emitiendo los informes correspondientes.
h) Evaluar la idoneidad moral y técnica de los liquidadores y del personal de las

liquidaciones, teniendo en consideración los lineamientos vigentes para la prevención
del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo, conforme a lo establecido en
la ley general y normas vigentes.
i) Efectuar el seguimiento de las observaciones para la implementación de las

recomendaciones formuladas a las empresas en liquidación en las visitas de
inspección de la Superintendencia, evaluando los descargos y/o respuesta al informe
de visita de inspección general y/o especial.
j) Supervisar a la persona natural o jurídica encargada de la empresa en liquidación para

que realice el seguimiento de las observaciones para la implementación de las
recomendaciones formuladas por auditoría externa.
k) Evaluar, con participación de las áreas técnicas especializadas, de ser el caso, las
autorizaciones y solicitudes de las empresas en liquidación, asignadas en el TUPA de
la Superintendencia.
l) Proponer, en coordinación con el área técnica especializada, a los Liquidadores del

Fondo administrado por una Asociación de Fondos contra Accidentes de Tránsito
sancionada por la Superintendencia.
m) Evaluar la autorización de venta de cartera y/o la cesión de derechos de créditos u

obligaciones.

30/234
n) Proponer a la Superintendencia Adjunta de Asesoría Jurídica, las sanciones que

establece la Ley General, cuando se comprueben las faltas de orden contractual,
administrativo o financiero, cometidas por las personas naturales o jurídicas
encargadas del proceso de liquidación.
o) Proponer a la Superintendencia Adjunta de Asesoría Jurídica nuevos procedimientos y

herramientas de análisis y supervisión o modificaciones en los existentes, con el
objetivo de realizar una supervisión efectiva, proactiva y moderna de la liquidación.
p) Formular y proponer a la Superintendencia Adjunta de Asesoría Jurídica, el plan anual

de prevención, supervisión e identificación de las personas naturales o jurídicas, a
efectos establecer el grado de informalidad o incumplimiento de la legislación vigente
sobre la materia, con la finalidad de lograr la disminución de tales actividades en los
sistemas supervisados.
q) Supervisar los procesos de identificación, verificación, sanción y/o registro de las

personas naturales o jurídicas que brindan servicios relacionados con los sistemas
supervisados, sin la autorización correspondiente.
r) Evaluar las denuncias sobre el ejercicio de actividades informales en los sistemas

supervisados, proponiendo en coordinación con los órganos competentes de la
Superintendencia, la aplicación de las sanciones previstas en la Ley y proceder, previa
autorización, a la intervención y clausura de locales, solicitar su disolución y
liquidación, y denunciar penalmente la existencia de personas naturales o jurídicas
que ejercen actividades señalas en la Ley General sin contar con la debida
autorización.
s) Verificar la información proporcionada por otras áreas especializadas de la

Superintendencia , u obtenida por iniciativa propia, sobre las personas naturales y
jurídicas dedicadas a la compra y venta de divisas o monedas extranjeras y las
empresas de crédito, préstamos y empeño que ejercen sus actividades sin
encontrarse inscritas en el “Registro de Empresas y Personas que efectúan
Operaciones Financieras o de Cambio de Moneda”, formular el informe respectivo y,
previa autorización, proceder al cierre del local, cuando corresponda.
t) Coordinar con el Ministerio Público, Poder Judicial, Policía Nacional y demás

organismos que correspondan, las acciones legales pertinentes, orientadas a realizar
la intervención de los locales donde se realizan actividades no autorizadas.
u) Dirigir las intervenciones que realicen los miembros del Departamento, a los locales de
las personas naturales o jurídicas que realicen actividades identificadas como
informales, para lo cual coordinará con las diferentes áreas de la Superintendencia la
conformación de los equipos que participarán en la intervención a su cargo.
v) Proponer a la Superintendencia de Asesoría Jurídica nuevos procedimientos y

herramientas de análisis a efectos de prevenir, regular y sancionar actividades de
informalidad en los sistemas supervisados, así como la omisión de registro de
personas y empresas que realizan operaciones financieras o de cambio de moneda.
w) Gestionar, a través de entidades con las que se tiene convenio de colaboración, el

cobro de las sanciones pecuniarias impuestas por esta Superintendencia que no

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hayan sido canceladas, apoyando, de ser necesario, en la realización de cobranza

coactiva.
x) Organizar, mantener, actualizar y realizar seguimiento y control de los expedientes de

los procesos a su cargo e informar a las autoridades de la Superintendencia, sobre la
situación y estado de los mismos.
y) Emitir el Boletín de Jurisprudencia y mantener el archivo de los mismos.
z) Comunicar al órgano competente aquellos casos que, en el marco de sus funciones,

aa) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo

bb) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el

cc) Promover iniciativas y difundir las actividades contra la informalidad financiera, a

través de los medios de comunicación, gremios, asociaciones, entidades privadas y
entidades del Estado, con la finalidad de prevenir y resguardar los intereses del
público en el ámbito de los sistemas financiero y de seguros.
dd) Participar en la formalización de los procedimientos internos, la formulación de los

documentos normativos internos y la mejora de los procesos.
ee) Formular y proponer normas y procedimientos administrativos internos y

responsabilidades de cada área, que intervienen en la adecuada identificación de las
actividades informales en los sistemas.
ff) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.
gg) Participar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y realizar el seguimiento


32/234
hh) Asesorar y emitir opinión a los diferentes órganos de la Superintendencia en el campo

de su competencia.
ii) Representar y defender judicialmente a la Superintendencia en los procesos civiles,

constitucionales, contencioso administrativos, penales, laborales, arbitrales y otros, en
todas las instancias.
jj) Iniciar en representación de la Institución, acciones civiles, contencioso

administrativas, penales, y otros.
kk) Contestar a nombre de la Institución demandas derivadas de procesos

constitucionales, civiles, contencioso administrativos, laborales y otros.
ll) Solicitar información para la atención de procesos judiciales y arbitrales y dar

respuesta a documentos de consulta interna y externa sobre procesos judiciales.
mm) Informar sobre existencia de procesos judiciales en los casos en que se evalúe la
procedencia de nuevos requerimientos de incorporación al régimen de la Ley N°
20530 y determinación de pensión.
nn) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa

interna vigente.
Capítulo V
Superintendencia Adjunta de Estudios Económicos
Artículo 30º.- La Superintendencia Adjunta de Estudios Económicos es el órgano que se encarga de realizar
estudios e investigaciones de los aspectos económicos, financieros, de seguros y de
pensiones, relevantes para la Superintendencia; de evaluar el impacto de las regulaciones
vigentes o por emitirse; de emitir opinión respecto a la factibilidad de constitución de nuevas
empresas, así como de nuevas operaciones y modalidades de funcionamiento; de promover la
transparencia de información de los sistemas supervisados; de diseñar y proponer estrategias
para incrementar la inclusión financiera en el país y de mantener vínculos con otros organismos
de supervisión nacionales y extranjeros. Asimismo, realiza en forma continua estudios e
investigaciones sectoriales de los aspectos económicos y financieros.
Artículo 31º.- La Superintendencia Adjunta de Estudios Económicos es un órgano dependiente jerárquica y

Artículo 32º.- Son funciones de la Superintendencia Adjunta de Estudios Económicos las siguientes:
a) Participar en el proceso de regulación a través de la evaluación de la racionalidad e

impacto económico, ex ante y ex post, de la regulación de los Sistemas Financiero, de
Seguros, Privado de Pensiones y demás empresas supervisadas, en el ámbito de
actuación de la Superintendencia.

33/234
b) Proponer pautas y lineamientos básicos para la elaboración de los mecanismos de

regulación, en tanto se deriven del análisis económico y de los estudios de investigación
sobre los Sistemas Financiero, de Seguros y Privado de Pensiones.
c) Proponer regulación o cambios en la regulación que permitan incrementar la inclusión

financiera en el país.
d) Dirigir el análisis de los fundamentos económicos y financieros sobre nuevos marcos

regulatorios y/o instrumentos de política económica relacionados a los sistemas
supervisados, así como realizar los ejercicios de impacto necesarios previos a su
implementación.
e) Apoyar el proceso de supervisión a través de la coordinación, diseño y elaboración de

reportes que conecten el entorno macroeconómico con los riesgos específicos y el
comportamiento de los Sistemas Financiero, de Seguros y Privado de Pensiones.
f) Conducir la revisión, elaboración y actualización de modelos económicos y/o estadísticos

que podrían servir de base para la supervisión del sistema financiero, sistema de seguros
y sistema privado de pensiones, como los modelos de pruebas de estrés.
g) Participar en los procesos de autorización para la organización, transformación, fusión,

escisión y reorganización de empresas de los Sistemas Financieros, de Seguros y
Privado de Pensiones, a través de la evaluación del estudio de factibilidad presentado por
las empresas, cuando dichos procesos requieran de una evaluación económica.
h) Participar en los procesos de autorización para la emisión de nuevos instrumentos

financieros, a través de la evaluación del estudio de factibilidad presentado por las
empresas, cuando dichos procesos requieran de una evaluación económica.
i) Comunicar al órgano competente aquellos casos que, en el marco de sus funciones, se

tome conocimiento de hechos o incumplimientos de las empresas supervisadas que
Macroproceso: Generación y Divulgación de la Información
j) Promover la difusión de trabajos de investigación de relevancia para la Superintendencia

a través de la edición de las publicaciones académicas sobre temas económicos y
financieros y/o la organización de eventos, cuando sean necesarios.
k) Fomentar la transparencia de la información mediante la coordinación del contenido,

organización, elaboración y publicación oportuna de indicadores financieros, y demás
estadística de los Sistemas Financiero, de Seguros y Privado de Pensiones, con
excepción de la información vinculada a protección del consumidor.
l) Diseñar y elaborar indicadores y estudios técnicos que permitan una medición periódica
del nivel de inclusión financiera en el país.
m) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo


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n) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el

Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Dirección y las
normas legales pertinentes.
o) Fomentar los vínculos institucionales de la Superintendencia con las diferentes instancias

responsables del manejo de la política económica y financiera del país, con otros
organismos supervisores nacionales y extranjeros, con organismos internacionales y con
instituciones financieras del exterior, representando a la Superintendencia cuando así lo
determine la Alta Dirección.
p) Participar en la formulación de los documentos normativos internos y la mejora de los

procesos.
q) Brindar apoyo y asesoría al Superintendente y demás órganos de la Superintendencia,

emitiendo informes y recomendaciones en aspectos propios de su competencia.
r) Realizar análisis y estudios sobre temas económicos y financieros relacionados con

banca, microfinanzas, seguros, pensiones e inclusión financiera.
s) Coordinar las propuestas de realización de encuestas referidas a los Sistemas Financiero,

de Seguros y Privado de Pensiones; emitir opinión técnica sobre el diseño de encuestas,
cuando ello sea requerido por alguna área de la Superintendencia; y administrar
centralizadamente un repositorio con los informes de resultados y la base de datos de las
encuestas.
t) Conducir los estudios técnicos que sustenten las propuestas de regulación de las
diferentes áreas de la Superintendencia, que contengan o impliquen un análisis
económico y/o financiero o el uso de una metodología econométrica y/o estadística.
u) Apoyar en el diseño de esquemas de supervisión que contengan o impliquen un análisis

económico y/o financiero o el uso de una metodología econométrica y/o estadística.
v) Investigar nuevos modelos teóricos y proponer, de ser necesario, metodologías y

lineamientos de regulación y supervisión de los Sistemas Financiero, de Seguros y
Privado de Pensiones.
Macroproceso: Gestión de Capital Humano
w) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.

35/234
x) Participar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y el seguimiento contractual

del mismo, referido a plazos y entregables.
y) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa interna

vigente.
Artículo 33º.- La Superintendencia Adjunta de Estudios Económicos está conformada por las siguientes
unidades organizativas:
a) Departamento de Análisis del Sistema Financiero.

b) Departamento de Análisis de los Sistemas Asegurador y Previsional.
c) Departamento de Análisis de Microfinanzas.
d) Departamento de Investigación Económica.
Sub Capítulo I
Departamento de Análisis del Sistema Financiero
Artículo 34º.- Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Estudios

Económicos, encargada de realizar estudios sobre la coyuntura y los riesgos a que está
expuesto el sistema financiero, así como diseñar y elaborar la información estadística que
corresponde al mencionado sistema.
Artículo 35º.- Son funciones del Departamento de Análisis del Sistema Financiero las siguientes:

impacto económico, ex ante y ex post, de la regulación, en el ámbito del sistema
financiero.

regulación, en tanto se deriven del análisis económico y de los estudios de investigación,
así como participar, cuando lo amerite, en la elaboración y modificación de la normativa
relativa al sistema financiero.

financiera en el país, en el ámbito del sistema financiero.
d) Apoyar el proceso de supervisión a través de la coordinación, diseño y elaboración de

reportes de análisis global sobre el comportamiento y los riesgos del sistema financiero.
e) Analizar eventos y temas de interés relacionados al sistema financiero, en materia

económica y financiera.

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f) Participar en los procesos de autorización para la transformación, fusión, escisión y

reorganización de empresas del sistema financiero, a través de la evaluación del estudio
de factibilidad, cuando dichos procesos requieran de una evaluación económica.
g) Participar en el proceso de autorización de organización de empresas del sistema

financiero, a través de la evaluación del estudio de factibilidad, cuando dichos procesos
requieran de una evaluación económica.

empresas del sistema financiero, cuando dichos procesos requieran de una evaluación
económica.

j) Proponer la metodología y efectuar el proceso de cálculo del tipo de cambio y las tasas de
interés de mercado del sistema financiero.
k) Contribuir con la transparencia de información a través de la elaboración y publicación de

indicadores financieros y demás estadística del sistema financiero, con excepción de la
información vinculada a protección del consumidor.
l) Atender, cuando corresponda, las consultas del público, organismos públicos e

instituciones en general, referidas a la información estadística en el ámbito del sistema
financiero.
m) Coordinar el contenido y la organización de las publicaciones estadísticas sobre el

sistema financiero.
n) Colaborar con las diferentes áreas en el mejoramiento y control de calidad de la

información reportada por las entidades supervisadas y utilizada en las publicaciones
estadísticas sobre el sistema financiero.
o) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo

p) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


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q) Mantener vínculos institucionales con diferentes entidades responsables del manejo de la

política económica y financiera del país y del exterior, cuando así lo disponga la Alta
Dirección.
r) Participar en la formulación de los documentos normativos internos y la mejora de los

procesos.
s) Brindar apoyo y asesoría al Superintendente y demás órganos de la Superintendencia,

emitiendo informes y recomendaciones en aspectos relacionados al sistema financiero.
t) Desarrollar indicadores financieros, proponer herramientas para el análisis de riesgos,

proponer y diseñar reportes de análisis y realizar estudios de investigación sobre temas
del sistema financiero.
u) Apoyar en el diseño de esquemas de supervisión del sistema financiero que contengan o

impliquen un análisis económico, financiero y/o estadístico.
v) Apoyar en la investigación de nuevos modelos teóricos y proponer, de ser necesarios,

metodologías y lineamientos de regulación y supervisión del sistema financiero.
w) Apoyar en el desarrollo y evaluación de nuevos marcos regulatorios o instrumentos de

política económica relacionados al sistema financiero.
x) Elaborar los estudios técnicos que sustenten las propuestas de regulación en materia del
sistema financiero, que contengan o impliquen un análisis económico, financiero y
estadístico.
y) Emitir opinión técnica sobre el diseño de encuestas, cuando ello sea requerido por alguna
área de la Superintendencia.
aa) Participar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y el seguimiento contractual

bb) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa interna

vigente.

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Sub Capítulo II
Departamento de Análisis de los Sistemas Asegurador y Previsional

Económicos, encargada de realizar estudios sobre la coyuntura y los riesgos a que están
expuestos los sistemas de seguros y privado de pensiones, así como diseñar y elaborar la
información estadística correspondiente a dichos sistemas.
Artículo 37º.- Son funciones del Departamento de Análisis de los Sistemas Asegurador y Previsional las
siguientes:

impacto económico, ex ante y ex post, de la regulación, en el ámbito de los sistemas de
seguros y privado de pensiones.

regulación, en tanto se deriven del análisis económico y los estudios de investigación, así
como participar, cuando lo amerite, en la elaboración y modificación de la normativa
relativa a los sistemas de seguros y privado de pensiones.

financiera en el país, en el ámbito de los sistemas de seguros y privado de pensiones.

reportes de análisis global sobre el comportamiento y los riesgos de los sistemas de
e) Analizar eventos y temas de interés relacionados a los sistemas de seguros y privado de

pensiones, en materia económica y financiera.

reorganización de empresas de los Sistemas Asegurador y Privado de Pensiones, a
través de la evaluación del estudio de factibilidad, cuando dichos procesos requieran de
evaluación económica.
g) Participar en el proceso de autorización de organización de empresas de los Sistemas

Asegurador y Privado de Pensiones, a través de la evaluación del estudio de factibilidad,
cuando dichos procesos requieran de evaluación económica.
h) Participar en los procesos de autorización de emisión de nuevos instrumentos financieros,

a través de la evaluación del estudio de factibilidad presentado por las empresas de los
Sistemas Asegurador y Privado de Pensiones cuando dichos procesos requieran de una


39/234
j) Efectuar el proceso de cálculo de los factores de actualización para el pago de la Deuda

Previsional esté o no sujeta al Régimen de Reprogramación de pago de los aportes
previsionales (REPRO), del factor de financiamiento para el pago de Deuda Previsional
sujeta a los REPRO y del factor de actualización de pensiones, así como el cálculo de la
Remuneración Máxima Asegurable y el monto máximo de Gastos de Sepelio.
k) Atender, cuando corresponda, las consultas del público, organismos públicos e

instituciones en general, referidas a información estadística, en el ámbito de los sistemas
de seguros y privado de pensiones.
l) Contribuir con la transparencia de la información a través de la elaboración y publicación

de indicadores financieros y demás estadística de los sistemas de seguros y privado de
pensiones, con excepción de la vinculada a protección del consumidor.
m) Colaborar con las diferentes áreas en el mejoramiento y control de calidad de la

información reportada por las empresas supervisadas y utilizada en las publicaciones
estadísticas sobre los sistemas de seguros y privado de pensiones.
n) Coordinar el contenido y la organización de las publicaciones estadísticas sobre los

sistemas de seguros y privado de pensiones.


q) Mantener vínculos institucionales con diferentes entidades responsables del manejo de la

política económica y financiera del país y del exterior, cuando así lo disponga la Alta
Dirección.

procesos.
s) Emitir opinión técnica sobre el diseño de encuestas, cuando ello sea requerido por alguna

40/234
t) Brindar apoyo y asesoría al Superintendente y demás órganos de la Superintendencia,

emitiendo informes y recomendaciones en aspectos relacionados a los sistemas de
u) Apoyar en la investigación de nuevos modelos teóricos y proponer, de ser necesarios,

metodologías y lineamientos de regulación y supervisión de los sistemas de seguros y
privado de pensiones.
v) Apoyar en el desarrollo y evaluación de nuevos marcos regulatorios o instrumentos de

política económica relacionados a los sistemas de seguros y privado de pensiones.
w) Desarrollar indicadores financieros, proponer herramientas para el análisis de riesgos,

proponer y diseñar reportes de análisis y realizar estudios de investigación sobre temas
específicos de los sistemas de seguros y privado de pensiones.
x) Elaborar los estudios técnicos que sustenten las propuestas de regulación en materia de
los sistemas de seguros y privado de pensiones, que contengan o impliquen un análisis
económico, financiero y/o estadístico.
y) Apoyar en el diseño de esquemas de supervisión de los sistemas de seguros y privado de

pensiones que contengan o impliquen un análisis económico, financiero y estadístico.


vigente.
Sub Capítulo III
Departamento de Análisis de Microfinanzas

Económicos, encargada de proponer políticas y desarrollar estudios relacionados a la inclusión
financiera y a las microfinanzas, en particular estudios sobre la coyuntura y los riesgos a que
están expuestas las Instituciones Microfinancieras, así como diseñar y elaborar la información
estadística e indicadores correspondientes a los niveles de inclusión financiera y a las
Instituciones Microfinancieras.
Artículo 39º.- Son funciones del Departamento de Análisis de Microfinanzas las siguientes:

41/234
a) Proponer regulación o cambios en la regulación que permitan incrementar la inclusión

financiera en el país.
b) Participar en el proceso de regulación a través de la evaluación de la racionalidad e

impacto económico, ex ante y ex post, de la regulación en el ámbito del sistema
microfinanciero.
c) Proponer pautas y lineamientos básicos para la elaboración de los mecanismos de

regulación, en tanto se deriven del análisis económico y de los estudios de investigación,
así como participar, cuando lo amerite, en la elaboración y modificación de la normativa
relativa al sistema microfinanciero.

reportes de análisis global sobre el comportamiento y los riesgos del sistema
microfinanciero.
e) Analizar eventos y temas de interés relacionados al sistema microfinanciero, en materia

económica y financiera.

reorganización de empresas del sistema microfinanciero, a través de la evaluación del
estudio de factibilidad, cuando dichos procesos requieran de una evaluación económica.
g) Participar en los procesos de autorización para la organización de empresas del sistema

microfinanciero, a través de la evaluación del estudio de factibilidad, cuando dichos
procesos requieran de una evaluación económica.

empresas del sistema microfinanciero, cuando dichos procesos requieran de una

j) Contribuir con la transparencia de la información a través de la elaboración y publicación

de indicadores financieros y demás estadística del sistema microfinanciero, con excepción
de la información vinculada a protección del consumidor.
k) Diseñar y elaborar indicadores y estudios técnicos que permitan una medición periódica
del nivel de inclusión financiera en el país, en coordinación con el Departamento de
Análisis del Sistema Financiero, el Departamento de Análisis de los Sistemas Asegurador
y Previsional y con otras áreas cuando lo amerite.
l) Coordinar el contenido y la organización de las publicaciones estadísticas sobre el

sistema microfinanciero, así como las relacionadas a la inclusión financiera.

42/234
m) Proponer la metodología y efectuar el proceso de cálculo de las tasas de interés del

sistema microfinanciero.
n) Atender, cuando corresponda, las consultas del público, organismos públicos e

instituciones en general, referidas a la información estadística del sistema microfinanciero
y de la inclusión financiera del país.
o) Colaborar con las diferentes áreas en el mejoramiento y control de calidad de la

información reportada por las entidades supervisadas y utilizada en las publicaciones
estadísticas sobre el sistema microfinanciero.


r) Mantener vínculos institucionales con diferentes entidades responsables del manejo de la

política económica y financiera del país y del exterior, representando a la
Superintendencia cuando así lo disponga la Alta Dirección.
s) Participar en la formulación de los documentos normativos internos y la mejora de los

procesos.
t) Brindar apoyo y asesoría al Superintendente y demás órganos de la Superintendencia,

emitiendo informes y recomendaciones en aspectos relacionados al sistema
microfinanciero y a la inclusión financiera.
u) Desarrollar indicadores financieros, proponer herramientas para el análisis de riesgos,

proponer y diseñar reportes de análisis y realizar estudios de investigación sobre el
sistema microfinanciero y la inclusión financiera.
v) Apoyar en la investigación de nuevos modelos teóricos y proponer, de ser necesarios,

metodologías y lineamientos de regulación y supervisión del sistema microfinanciero.
w) Apoyar en el desarrollo y evaluación de nuevos marcos regulatorios o instrumentos de

política económica relacionados al sistema microfinanciero y a la inclusión financiera.

43/234
x) Elaborar los estudios técnicos que sustenten las propuestas de regulación en materia del
sistema microfinanciero y de la inclusión financiera, que contengan o impliquen un análisis
económico, financiero y/o estadístico.
y) Apoyar en el diseño de esquemas de supervisión del sistema microfinanciero que

contengan o impliquen un análisis económico, financiero y/o estadístico.
z) Emitir opinión técnica sobre el diseño de encuestas, cuando ello sea requerido por alguna
aa) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.
bb) Participar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y el seguimiento contractual

cc) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa interna

vigente.
Sub Capítulo IV
Departamento de Investigación Económica

Económicos, encargada de brindar asesoría técnica a la Superintendencia, mediante el análisis
macro y microeconómico de temas relacionados al sistema financiero, sistema de seguros y
sistema privado de pensiones y aspectos económicos en general, a fin de apoyar en el proceso
de toma de decisiones, el diseño de instrumentos de política económica y financieras y en los
planes de rehabilitación y fortalecimiento de las empresas y sistemas supervisados.
Artículo 41º.- Son funciones del Departamento de Investigación Económica las siguientes:

impacto económico, ex ante y ex post, de la regulación de los sistemas financiero, de
seguros, privado de pensiones y demás empresas supervisadas.

regulación, en tanto se deriven del análisis económico y los estudios de investigación,
así como participar, cuando lo amerite, en la elaboración y modificación de la
normativa relativa a los sistemas financiero, de seguros y privado de pensiones.
c) Dirigir el análisis de los fundamentos económicos y financieros sobre nuevos marcos

regulatorios y/o instrumentos de política económica relacionados a los sistemas
supervisados, así como realizar los ejercicios de impacto necesarios previos a su
implementación.

44/234

reportes que conecten el entorno macroeconómico con los riesgos específicos y el
comportamiento de los sistemas financiero, de seguros y privado de pensiones.
e) Realizar la revisión, elaboración y actualización de modelos económicos y/o

estadísticos que podrían servir de base para la supervisión del sistema financiero, de
seguros y privado de pensiones, como los modelos de pruebas de estrés.
f) Realizar el seguimiento de indicadores macroeconómicos relevantes y, de ser

necesario, generar señales de alerta; asimismo, apoyar en la aplicación y evaluación
de los métodos que midan las exposiciones a los diferentes riesgos.
g) Participar, de ser necesario, en la evaluación de la autorización de nuevos

instrumentos financieros en el sistema.
h) Apoyar a los demás órganos de la Superintendencia con la propuesta, diseño y

elaboración de informes y/o reportes de análisis e información macroeconómica.
i) Analizar eventos y temas de interés a nivel macroeconómico que contribuyan a

evaluar los riesgos que enfrentan los sistemas bajo supervisión, así como el análisis
continuo de la actividad productiva por sectores económicos.
j) Comunicar al órgano competente aquellos casos que, en el marco de sus funciones,

k) Promover la difusión de trabajos de investigación de relevancia para la

Superintendencia a través de la edición de las publicaciones académicas sobre temas
económicos y financieros y/o la organización de eventos, cuando sean necesarios.
l) Participar, cuando lo amerite, en la elaboración de supuestos para la estimación de

ingresos en la formulación del presupuesto.



45/234
o) Mantener vínculos institucionales con diferentes entidades responsables del manejo

de la política económica y financiera del país y del exterior, cuando así lo disponga la
Alta Dirección.

procesos.
q) Brindar apoyo y asesoría al Superintendente y demás órganos de la Superintendencia,

emitiendo informes y recomendaciones en aspectos propios de su competencia.
r) Realizar análisis y estudios sobre temas económicos y financieros relacionados con

banca, microfinanzas, seguros, pensiones e inclusión financiera.
s) Emitir opinión técnica sobre el diseño de encuestas, cuando ello sea requerido por
alguna área de la Superintendencia.
t) Investigar nuevos modelos teóricos y proponer de ser necesario metodologías y

lineamientos de regulación y supervisión de los sistemas financiero, de seguros y
u) Elaborar los estudios técnicos que sustenten las propuestas de regulación, que
contengan o impliquen un análisis económico y/o financiero o el uso de una
metodología econométrica y/o estadística.
v) Apoyar en el diseño de esquemas de supervisión que contengan o impliquen un

análisis económico y/o financiero o el uso de una metodología econométrica y/o
estadística.
w) Diseñar indicadores macroeconómicos y financieros agregados de los sistemas

financiero y microfinanciero, de seguros y privado de pensiones.
x) Investigar nuevos modelos teóricos y proponer, de ser necesario, metodologías y

lineamientos de regulación y supervisión de los sistemas financiero, de seguros y
y) Diseñar instrumentos de política económica.


46/234

vigente.
Capítulo VI
Superintendencia Adjunta de Riesgos
Artículo 42º.- La Superintendencia Adjunta de Riesgos es un órgano de asesoría que, en coordinación con
las áreas competentes, propone la regulación, lineamientos de supervisión, y participa en la
supervisión especializada de la gestión de riesgos de crédito, mercado, liquidez, operacional,
inversiones, conglomerados y de lavado de activos y financiamiento del terrorismo; así como de
la supervisión de los sistemas de información y tecnología de las empresas supervisadas.
Asimismo, administra la Central de Riesgos y el Vector de Precios.
Artículo 43º.- La Superintendencia Adjunta de Riesgos es dependiente jerárquica y funcionalmente del

Superintendente.
Artículo 44º.- Son funciones de la Superintendencia Adjunta de Riesgos las siguientes:
a) Proponer la elaboración de normas relacionadas con la gestión de riesgos de las

empresas supervisadas, así como opinar sobre los proyectos de modificación al marco
normativo, en el ámbito de sus funciones, de los sistemas financiero, de seguros y
b) Establecer los lineamientos, las políticas, metodologías y procedimientos de

supervisión de la gestión integral de riesgos, así como de los riesgos de crédito,
mercado, liquidez, operacional, inversiones, conglomerados, de lavado de activos y
financiamiento del terrorismo; y de la supervisión de los sistemas de información y
tecnología de las empresas supervisadas; en coordinación con las Superintendencias
Adjuntas correspondientes.
c) Dirigir la supervisión especializada de riesgos en el ámbito de su función y en

coordinación con las Superintendencias Adjuntas correspondientes.
d) Participar en el diseño de las metodologías para la clasificación por riesgos de las

empresas, en coordinación con las Superintendencias Adjuntas respectivas.
e) Proveer información necesaria referida a la supervisión especializada por riesgos para

la clasificación de empresas.
f) Proponer para fines solo internos y de supervisión, los criterios para la conformación
de grupos económicos y vinculados.
g) Definir los lineamientos para la participación de la Superintendencia Adjunta de

Riesgos en la supervisión de la gestión de los riesgos a los que están expuestos los

47/234
portafolios de inversión, y la gestión de los mismos por parte de las empresas

supervisadas.
h) Establecer los lineamientos para la participación de la Superintendencia Adjunta de

Riesgos en las evaluaciones de las autorizaciones de los nuevos instrumentos y
modalidades para invertir fondos administrados.
i) Participar en la evaluación especializada por riesgos de las autorizaciones según

TUPA y DNI vigentes.
j) Proponer la adopción de medidas correctivas en caso de inadecuada gestión de

riesgos de las empresas supervisadas o incumplimientos normativos que lo ameriten.
k) Proponer a las áreas competentes según corresponda en el marco de lo establecido

l) Comunicar a la UIF-Perú aquellos casos en los que en el desarrollo de sus funciones,

se detecte la presunción del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo.
Macroproceso: Autorizaciones de Ingreso para Supervisión
m) Establecer los lineamientos, las políticas, metodologías y procedimientos para las

evaluaciones de las autorizaciones de organización y funcionamiento, en el ámbito de
su función.
n) Elaborar informes periódicos, indicadores, y alertas tempranas relacionados a los

riesgos que enfrentan los sistemas supervisados.
o) Proveer información consolidada de riesgos de crédito a las unidades de supervisión y

apoyo, las empresas del sistema financiero y otras con las cuales se mantiene
convenios.
p) Desarrollar e implementar herramientas de análisis y valorización de instrumentos de

inversión.
q) Proveer precios de instrumentos financieros para la valorización de los fondos de

pensiones, en el marco de las políticas y metodología aprobadas por el Comité de
Vector de Precios.
r) Proveer precios de instrumentos financieros, curvas de tasas de descuento, y otros

valores de referencia, para la valorización de exposiciones.
s) Apoyar en la atención de consultas técnicas internas.
t) Apoyar, en el ámbito de su función, la atención de los pedidos de información del

Congreso de la República y de otras unidades del Gobierno.

48/234
u) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo

v) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el

w) Desarrollar y promover, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a

implementar la mejora e innovación en la regulación y supervisión por riesgos y los
procesos internos involucrados.
x) Participar en la formulación de los documentos normativos internos y la mejora de los

procesos.
y) Desarrollar y promover en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas al

desarrollo del personal a su cargo.

bb) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa

interna vigente.
Artículo 45º.- La Superintendencia Adjunta de Riesgos está conformada por las siguientes unidades
organizativas:
a) Departamento de Metodologías de Supervisión y Estrategia de Riesgos.

b) Departamento de Supervisión de Riesgos de Conglomerados.
c) Departamento de Supervisión de Riesgos de Mercado, Liquidez e Inversiones.
d) Departamento de Supervisión de Riesgos de Crédito.
e) Departamento de Supervisión de Riesgo Operacional.
f) Departamento de Supervisión de Riesgos de Lavado de Activos y del Financiamiento
del Terrorismo.
g) Departamento de Supervisión de Sistemas de Información y Tecnología.
h) Departamento de Central de Riesgos.
i) Departamento de Valorización de Inversiones.

49/234
Sub Capítulo I
Departamento de Metodologías de Supervisión y Estrategia de Riesgos
Artículo 46º.- El Departamento de Metodologías de Supervisión y Estrategia de Riesgos es la unidad

organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Riesgos, encargada de apoyar en
la gestión estratégica y operativa de la Superintendencia Adjunta. Para fines de regulación y
supervisión propone y evalúa metodologías, políticas, lineamientos con relación a los avances
registrados a nivel nacional e internacional. Asimismo, supervisa aspectos técnicos de carácter
especial por encargo y/o bajo autorización expresa del Superintendente.
Artículo 47º.- Son funciones del Departamento de Metodologías de Supervisión y Estrategia de Riesgos, las
siguientes:
a) Consolidar la opinión, en coordinación con los órganos competentes de la

Superintendencia Adjunta, sobre las propuestas de normas regulatorias en el marco
de sus funciones.
b) Participar en el diseño y adaptación de metodologías, políticas y lineamientos de

regulación, con la finalidad de mantenerlos actualizados, con relación a los avances
registrados a nivel internacional.
c) Supervisar aspectos técnicos de carácter especial por encargo y/o bajo autorización
expresa del Superintendente.
d) Proponer metodologías, políticas y lineamientos de supervisión, con la finalidad de

mantenerlos actualizados, con relación a los avances registrados a nivel internacional.
e) Analizar, proponer, elaborar y coordinar, los documentos técnicos, reportes, informes u

otros sobre la base de los requerimientos de la Superintendencia Adjunta, o sobre la
base del desarrollo de las labores de análisis.
f) Centralizar, en coordinación de los órganos competentes de la Superintendencia

Adjunta, la atención de los requerimientos de información internos y externos.
g) Coordinar la participación de la Superintendencia Adjunta en la formulación del Plan

Estratégico Institucional y Plan Operativo Institucional y realizar el seguimiento de los
mismos, elaborando los reportes de avance correspondientes, en concordancia con la
visión, misión, objetivos y estrategias generales de la Institución.

50/234
h) Coordinar el desarrollo, en el ámbito de su competencia, de las acciones orientadas a

implementar el funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en
el Trabajo, Seguridad de la Información, Continuidad de Negocio y de la Gestión de
Riesgos de la Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la
Alta Dirección y las normas legales pertinentes.
i) Gestionar los proyectos encargados por la Superintendencia Adjunta, relacionados a

cambio y mejora de procesos, metodologías de supervisión y otras actividades
transversales.
j) Coordinar los proyectos técnicos especializados que favorezcan el desarrollo de los

sistemas supervisados en el marco de su competencia.
k) Coordinar la participación en la formulación de los documentos normativos internos y

la mejora de los procesos de la Superintendencia Adjunta.
l) Coordinar la capacitación del personal de la Superintendencia Adjunta.
m) Coordinar la participación en el proceso de adquisición de bienes y servicios y la

realización del seguimiento contractual del mismo, referido a plazos y entregables de
la Superintendencia Adjunta.
Macroproceso: Gestión de Cooperación Institucional
n) Planificar y coordinar con el órgano competente, la participación de la

Superintendencia de Banca, Seguros y AFP en los temas asociados a la función y
especialidad de la Superintendencia Adjunta, en el ámbito de cualquier institución u
organismo internacional a la que pertenezca o sea invitada.
o) Formular y coordinar con el órgano competente, las actividades asociadas a la

proyección de la Superintendencia en el marco de sus competencias y especialidades
con organismos o instancias vinculadas con el exterior o público en general.
p) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa

interna vigente.

51/234
Sub Capítulo II
Departamento de Supervisión de Riesgos de Conglomerados
Artículo 48º.- El Departamento de Supervisión de Riesgos de Conglomerados es la unidad organizativa

dependiente de la Superintendencia Adjunta de Riesgos que, en coordinación con las áreas
competentes, propone la regulación y los lineamientos de supervisión, y participa en la
supervisión consolidada de conglomerados a los que pertenecen las empresas de los Sistemas
Financiero, de Seguros y Privado de Pensiones.
Artículo 49º.- Son funciones del Departamento de Supervisión de Riesgos de Conglomerados, las siguientes:
a) Proponer y coordinar con los órganos competentes de la Superintendencia, la

elaboración de normas técnicas relacionadas con supervisión consolidada de la
gestión de los riesgos de conglomerados y otros relacionados con el ámbito de su
función, así como opinar sobre los proyectos de modificación al marco normativo.

supervisión de la gestión de los riesgos de conglomerados y otros relacionados con el
ámbito de su función, en coordinación con las Superintendencias Adjuntas
correspondientes.
c) Dirigir la supervisión de la gestión de los riesgos de conglomerados en coordinación

con las Superintendencias Adjuntas correspondientes.

e) Proveer información necesaria referida a la supervisión de riesgos de conglomerados

para la clasificación de empresas.
f) Participar en el seguimiento de las recomendaciones formuladas en las visitas de

g) Participar en la evaluación especializada por riesgos de las autorizaciones según

h) Proponer la adopción de medidas correctivas en caso de inadecuada gestión de

riesgos de los conglomerados supervisados.
i) Proponer a las áreas competentes según corresponda en el marco de lo establecido

j) Comunicar a la UIF-Perú aquellos casos en los que en el desarrollo de sus funciones,


52/234
Macroproceso: Autorizaciones de ingreso para Supervisión
k) Evaluar, en el ámbito de su función, las autorizaciones de organización y

funcionamiento.
l) Elaborar informes periódicos, indicadores, y alertas tempranas relacionadas a los

riesgos de los conglomerados.
m) Apoyar en la atención de consultas técnicas internas.
n) Apoyar, en el ámbito de su función, la atención de los pedidos de información del



q) Participar en la formulación de los documentos normativos internos y la mejora de los

procesos.
r) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.
s) Participar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y realizar el seguimiento

t) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa

interna vigente.

53/234
Sub Capítulo III
Departamento de Supervisión de Riesgos de Mercado, Liquidez e Inversiones
Artículo 50º.- El Departamento de Supervisión de Riesgos de Mercado, Liquidez e Inversiones es la unidad

organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Riesgos que, en coordinación con
las áreas competentes, propone la regulación y los lineamientos de supervisión, y participa en
la supervisión de la gestión de los riesgos de mercado, liquidez e inversiones, en las empresas
de los Sistemas Financiero, de Seguros y Privado de Pensiones.
Artículo 51º.- Son funciones del Departamento de Supervisión de Riesgos de Mercado, Liquidez e
Inversiones, las siguientes:

elaboración de normas técnicas relacionadas con la gestión de riesgos de mercado,
liquidez e inversiones de las empresas supervisadas, así como opinar sobre los
proyectos de modificación al marco normativo.

supervisión de riesgos de mercado y liquidez, y otros relacionados con el ámbito de su
función, en coordinación con las Superintendencias Adjuntas correspondientes.
c) Dirigir la supervisión de la gestión de los riesgos de mercado y liquidez de las

empresas supervisadas, en coordinación con las Superintendencias Adjuntas
correspondientes.
d) Establecer en el ámbito de su competencia y en coordinación con el área competente,

los lineamientos, las políticas internas y procedimientos, relacionados con la
supervisión especializada de los riesgos de inversión.
e) Ejercer, en el ámbito de su función y en coordinación con las Superintendencias

Adjuntas competentes, la supervisión especializada de la gestión de riesgos de
inversión.
f) Identificar, medir, controlar, monitorear y alertar sobre la calidad crediticia de las

contrapartes e instrumentos financieros de los portafolios de inversiones de las
empresas supervisadas.
g) Identificar, medir, controlar, monitorear y alertar sobre el deterioro de valor de las

inversiones de las empresas supervisadas. Asimismo, identificar, medir, controlar y
monitorear el valor razonable de las inversiones de las empresas supervisadas,
independientemente de la clasificación contable, así como evaluar las metodologías de
valorización propuestas por las empresas supervisadas y los procesos y políticas
referidos a éstas.
h) Evaluar, en coordinación con las áreas o instancias de supervisión competentes, las

políticas y procedimientos de inversiones y metodologías que las empresas de los
sistemas financiero, de seguros y privado de pensiones están empleando para
identificar, medir, controlar y administrar los riesgos de los portafolios de inversiones

54/234
que administran, tales como el Valor en Riesgo (VaR), pruebas de estrés y pruebas
retrospectivas. Asimismo, identificar e informar sobre mejores prácticas en el mercado
referidas a estos métodos.
i) Identificar, medir, controlar y monitorear, en coordinación con otras áreas o instancias

de supervisión competentes, los riesgos a los que están expuestos los portafolios de
inversiones administrados por las empresas de los Sistemas Financieros, de Seguros
y Privado de Pensiones.
j) Evaluar la gestión de los riesgos de mercado, liquidez e inversión de naturaleza

sistémica en las empresas supervisadas.
k) Participar en el diseño de las metodologías para la clasificación por riesgos de las

l) Proveer información necesaria referida a la supervisión de riesgos de mercado y

liquidez para la clasificación de empresas.
m) Participar en el seguimiento de las recomendaciones formuladas en las visitas de

n) Participar en la evaluación especializada por riesgos de las autorizaciones según

o) Proponer la adopción de medidas correctivas en caso de inadecuada gestión de los

riesgos de mercado, liquidez e inversión de las empresas supervisadas.
p) Proponer a las áreas competentes según corresponda en el marco de lo establecido

q) Comunicar a la UIF-Perú aquellos casos en los que en el desarrollo de sus funciones,

r) Evaluar, en el ámbito de su función, las autorizaciones de organización y

funcionamiento.
s) Elaborar informes periódicos, indicadores y alertas tempranas relacionadas a riesgos

de mercado, liquidez e inversión en los sistemas supervisados.
t) Apoyar en la atención de consultas técnicas internas.
u) Apoyar, en el ámbito de su función, la atención de los pedidos de información del



55/234



procesos.

aa) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa

interna vigente.
Sub Capítulo IV
Departamento de Supervisión de Riesgos de Crédito
Artículo 52º.- El Departamento de Supervisión de Riesgos de Crédito es la unidad organizativa dependiente

de la Superintendencia Adjunta de Riesgos que, en coordinación con las áreas competentes,
propone la regulación y los lineamientos de supervisión, y participa en la supervisión de la
gestión del riesgo de crédito, en las empresas de los Sistemas Financiero, de Seguros y
Privado de Pensiones.
Artículo 53º.- Son funciones del Departamento de Supervisión de Riesgos de Crédito, las siguientes:

elaboración de normas técnicas relacionadas con la gestión del riesgo de crédito de
las empresas supervisadas, así como opinar sobre los proyectos de modificación al
marco normativo.

56/234

supervisión de la gestión del riesgo de crédito y otros relacionados con el ámbito de su
función, en coordinación con las Superintendencias Adjuntas correspondientes.
c) Dirigir la supervisión de la gestión del riesgo de crédito asumidos por las empresas
supervisadas en coordinación con las Superintendencias Adjuntas correspondientes.
d) Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas las acciones de

supervisión correspondientes, para la validación de modelos internos empleados para
calcular el requerimiento de patrimonio efectivo por riesgo de crédito en el marco del
Nuevo Acuerdo de Capital.
e) Evaluar la gestión de la cartera crediticia a nivel portafolio, los sistemas de

calificaciones internas crediticias de las empresas supervisadas y las metodologías
internas de estimación de los parámetros y pérdidas por riesgo de crédito en
escenarios esperados y de estrés.
f) Evaluar la administración de los riesgos de crédito de naturaleza sistémica en las

empresas supervisadas, tales como el riesgo cambiario crediticio y el riesgo país.
g) Proponer para fines solo internos y de supervisión, los criterios para la conformación
de grupos económicos y vinculados.
h) Participar en el diseño de las metodologías para la clasificación por riesgos de las

i) Proveer información necesaria referida a la supervisión de riesgo de crédito para la

clasificación de empresas.
j) Participar en el seguimiento de las recomendaciones formuladas en las visitas de

k) Participar en la evaluación especializada por riesgos de las autorizaciones según

l) Proponer la adopción de medidas correctivas en caso de inadecuada gestión de

riesgos de crédito de las empresas supervisadas.
m) Proponer a las áreas competentes según corresponda en el marco de lo establecido

n) Comunicar a la UIF-Perú aquellos casos en los que en el desarrollo de sus funciones,

o) Evaluar, en el ámbito de su función, las autorizaciones de organización y

funcionamiento.

57/234
p) Elaborar informes periódicos, indicadores y alertas tempranas relacionadas al riesgo

de crédito del sistema financiero.
q) Apoyar en la atención de consultas técnicas internas.
r) Apoyar, en el ámbito de su función, la atención de los pedidos de información del

s) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo

t) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el

u) Participar en la formulación de los documentos normativos internos y la mejora de los

procesos.
v) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.
w) Participar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y realizar el seguimiento

x) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa

interna vigente.
Sub Capítulo V
Departamento de Supervisión de Riesgo Operacional
Artículo 54º.- El Departamento de Supervisión de Riesgo Operacional es una unidad organizativa

dependiente de la Superintendencia Adjunta de Riesgos que, en coordinación con las áreas
competentes, propone la regulación y los lineamientos de supervisión, y participa en la
supervisión de la gestión del riesgo operacional, en las empresas de los Sistemas Financiero,
de Seguros y Privado de Pensiones.

58/234
Artículo 55º.- Son funciones del Departamento de Supervisión de Riesgo Operacional, las siguientes:

elaboración de normas relacionadas con la gestión del riesgo operacional de las
empresas supervisadas, así como opinar sobre los proyectos de modificación al marco
normativo.

supervisión de la gestión del riesgo operacional y otros relacionados con el ámbito de
su función, en coordinación con las Superintendencias Adjuntas correspondientes.
c) Dirigir la supervisión de la gestión del riesgo operacional, realizada por las empresas
supervisadas en coordinación con las Superintendencias Adjuntas correspondientes.
d) Evaluar y proponer las acciones de regulación o supervisión que correspondan,

respecto a la gestión de los riesgos operacionales de naturaleza sistémica que afectan
a las empresas supervisadas, tales como los asociados a la continuidad de
operaciones.
e) Participar en el diseño de las metodologías para la clasificación por riesgos de las

f) Proveer información necesaria referida a la supervisión de riesgo operacional para la

g) Participar en el seguimiento de las recomendaciones formuladas en las visitas de

h) Participar en la evaluación especializada por riesgos de las autorizaciones según

i) Proponer la adopción de medidas correctivas en caso de inadecuada gestión del

riesgo operacional de las empresas supervisadas.
j) Proponer a las áreas competentes según corresponda en el marco de lo establecido

k) Comunicar a la UIF-Perú aquellos casos en los que en el desarrollo de sus funciones,

l) Evaluar, en el ámbito de su función, las autorizaciones de organización y

funcionamiento.

59/234
m) Elaborar informes periódicos, indicadores y alertas tempranas relacionadas al riesgo

operacional que enfrentan los sistemas supervisados.
n) Apoyar en la atención de consultas técnicas internas.
o) Apoyar, en el ámbito de su función, la atención de los pedidos de información del




procesos.
s) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.
t) Participar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y realizar el seguimiento

u) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa

interna vigente.
Sub Capítulo VI
Departamento de Supervisión de Riesgos de Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo
Artículo 56º.- El Departamento de Supervisión de Riesgos de Lavado de Activos y del Financiamiento del
Terrorismo es la unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Riesgos
que, en coordinación con las áreas competentes, propone la regulación y los lineamientos de
supervisión, y participa en la supervisión del sistema de prevención y la gestión de los riesgos
de lavado de activos y del financiamiento del terrorismo en las empresas de los Sistemas
Financiero, de Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones.

60/234
Artículo 57º.- Son funciones del Departamento de Supervisión de Riesgos de Lavado de Activos y del
Financiamiento del Terrorismo, las siguientes:

elaboración de normas relacionadas con el sistema de prevención y la gestión de los
riesgos de lavado de activos y del financiamiento del terrorismo en las empresas
supervisadas, así como opinar sobre los proyectos de modificación al marco
normativo.
b) Establecer los lineamientos, las políticas, metodologías y procedimientos internos de

supervisión del sistema de prevención y la gestión de los riesgos de lavado de activos
y del financiamiento del terrorismo y otros relacionados con el ámbito de su función, en
coordinación con las Superintendencias Adjuntas correspondientes.
c) Dirigir la supervisión del sistema de prevención y la gestión de los riesgos de lavado

de activos y del financiamiento del terrorismo en las empresas supervisadas, de
acuerdo al plan de actividades del Departamento.

e) Proveer información necesaria referida a la supervisión del sistema de prevención y la

gestión de los riesgos de lavado de activos y del financiamiento del terrorismo para la
f) Participar en el seguimiento de las recomendaciones formuladas en las visitas de

g) Participar en la evaluación especializada por riesgos de las autorizaciones según el

h) Proponer la adopción de medidas correctivas en caso de inadecuada gestión del

sistema de prevención y de los riesgos del lavado de activos y del financiamiento del
terrorismo.
i) Proponer a las áreas competentes según corresponda en el marco de lo establecido

j) Comunicar a la UIF-Perú aquellos casos en los que en el desarrollo de sus funciones,

k) Evaluar, en el ámbito de su función, las autorizaciones de organización y

funcionamiento.

61/234
l) Elaborar informes periódicos, indicadores y alertas tempranas relacionados a los

riesgos de lavado de activos y del financiamiento del terrorismo que enfrentan los
m) Establecer lineamientos y coordinar, con las áreas competentes, las necesidades de

capacitación y difusión referidas al interior de la Superintendencia, así como a las
empresas supervisadas, en lo referido a la gestión del sistema de prevención y de los
riesgos de lavado de activos y del financiamiento del terrorismo.
n) Apoyar en la atención de consultas técnicas internas.
o) Apoyar, en el ámbito de su función, la atención de los pedidos de información del




procesos.


interna vigente.

62/234
Sub Capitulo VII
Departamento de Supervisión de Sistemas de Información y Tecnología
Artículo 58º.- El Departamento de Supervisión de Sistemas de Información y Tecnología es una unidad

organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Riesgos, que en coordinación con
las áreas competentes, propone la regulación y los lineamientos de supervisión, y participa en
la supervisión en materia de sistemas de información y tecnología en las empresas de los
Sistemas Financiero, de Seguros y Privado de Pensiones, así como de la confiabilidad e
integridad de la información enviada a la Superintendencia por parte de las empresas
supervisadas.
Artículo 59º.- Son funciones del Departamento de Supervisión de Sistemas de Información y Tecnología, las
siguientes:

elaboración de normas relacionadas con la implementación y el uso de los sistemas de
información y la tecnología en las empresas supervisadas, así como opinar sobre los
proyectos de modificación al marco normativo relacionado.

supervisión en lo referido a la implementación y uso de sistemas de información y
tecnología, y otros relacionados con el ámbito de su función, en coordinación con las
Superintendencias Adjuntas correspondientes.
c) Dirigir la supervisión en lo referido a las prácticas de implementación y uso de

sistemas de información y tecnología en coordinación con las Superintendencias
Adjuntas correspondientes.
d) Dirigir y coordinar las acciones de supervisión en lo referido al Sistema de Gestión de

la Seguridad de la Información (SGSI) en las empresas supervisadas.
e) Participar en el seguimiento de las recomendaciones formuladas en las visitas de

inspección, generales o especiales, en el ámbito de sus funciones.
f) Participar en la evaluación especializada por riesgos de las autorizaciones según

g) Proponer la adopción de medidas correctivas en caso de inadecuadas prácticas de

implementación y uso de sistemas de información y tecnología de las empresas
supervisadas.
h) Proponer a las áreas competentes según corresponda en el marco de lo establecido

i) Comunicar a la UIF-Perú aquellos casos en los que en el desarrollo de sus funciones,


63/234
j) Evaluar, en el ámbito de su función, las autorizaciones de organización y

funcionamiento.
k) Elaborar informes relacionados a los sistemas de información y tecnología y seguridad

de información de las empresas supervisadas, así como de la calidad de información
que éstas remiten a la Superintendencia.
l) Apoyar en la atención de consultas técnicas internas.
m) Apoyar, en el ámbito de su función, la atención de los pedidos de información del

n) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo

o) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


procesos.
q) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.
r) Participar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y realizar el seguimiento


interna vigente.

64/234
Sub Capítulo VIII
Departamento de Central de Riesgos
Artículo 60º.- El Departamento de Central de Riesgos es la unidad organizativa dependiente de la

Superintendencia Adjunta de Riesgos, encargada de administrar la Central de Riesgos, que
consiste en un sistema de información de riesgos de crédito y de información complementaria,
el mismo que cuenta con información consolidada y clasificada sobre los deudores de las
empresas.
Artículo 61º.- Son funciones del Departamento de Central de Riesgos, las siguientes:
Macro Proceso: Regulación

elaboración de normas técnicas relacionadas con el funcionamiento de la Central de
Riesgos.
b) Evaluar la calidad de la información enviada a la Central de Riesgos por las empresas.
c) Comunicar al órgano competente aquellos casos que, en el marco de sus funciones,

d) Definir y elaborar alertas de estadísticas e indicadores sobre la calidad de la

información de la Central de Riesgos.
e) Apoyar en la atención de consultas técnicas internas.
f) Apoyar, en el ámbito de su función, la atención de los pedidos de información del

g) Atender, conforme lo dispuesto por la Superintendencia Adjunta de Riesgos, los

requerimientos de información crediticia de las Entidades Supervisadas y las Centrales
Privadas de Información de Riesgos.
h) Promover el ingreso de nuevas fuentes de información a la Central de Riesgos y los

convenios necesarios para tal fin.
i) Administrar la entrega y recepción de información establecida en el ámbito de su

función en los convenios suscritos por la Superintendencia relacionados con la Central
de Riesgos.
j) Difundir la información de la Central de Riesgos de la Superintendencia a través de los

medios establecidos.
k) Administrar y mantener actualizada la información de la Central de Riesgos que se

publica en el Portal del Supervisado de la Superintendencia, en coordinación con las
unidades competentes.

65/234
l) Realizar las rectificaciones a la información de la Central de Riesgos de la

Superintendencia cuando están en el alcance de su competencia.


o) Participar en la formulación de los documentos normativos internos y la mejora de los

procesos.
p) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.
q) Participar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y realizar el seguimiento

r) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa

interna vigente.
Sub Capítulo IX
Departamento de Valorización de Inversiones
Artículo 62º.- El Departamento de Valorización de Inversiones es la unidad organizativa dependiente de la

Superintendencia Adjunta de Riesgos, encargada de valorizar las diferentes clases de activos
financieros que componen las carteras gestionadas por las Administradoras Privadas de
Fondos de Pensiones, así como de otras entidades supervisadas, de difundir el vector de
precios y de proporcionar información relacionada a dicho proceso.
Artículo 63º.- Son funciones del Departamento de Valorización de Inversiones, las siguientes:
a) Valorizar y evaluar los activos financieros que componen las carteras gestionadas por
las Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones, así como de otras entidades
supervisadas.

66/234
b) Emitir opinión en los aspectos relacionados al ámbito de su especialidad sobre los

nuevos activos financieros y/o nuevas alternativas de inversión en los que invierten las
entidades supervisadas, así como aquellos a ser registrados por la Superintendencia
Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones.
c) Evaluar y responder las impugnaciones efectuadas por los usuarios del Vector de
Precios y reportar los resultados al Comité de Vector de Precios.
d) Comunicar al órgano competente aquellos casos que, en el marco de sus funciones,

e) Generar reportes y/o indicadores que permitan evaluar el desempeño y evolución de

los precios de los diversos productos financieros contenidos en el Vector de Precios,
así como el impacto de variables macro en la volatilidad de los mercados financieros
directamente vinculados.
f) Coordinar la atención de consultas técnicas internas y externas en el ámbito de su

función, así como la atención de pedidos especiales provenientes del Congreso y de
otras unidades del Gobierno.
g) Realizar encuestas a inversionistas referidas a información necesaria para la

valorización.
h) Realizar el proceso de la generación y difusión del vector de precios.
i) Proveer información sobre valorización de las inversiones, evolución de precios e

indicadores vinculados a los agentes de mercado.
j) Implementar las políticas, los criterios y las metodologías de valorización de los

instrumentos de inversión de las carteras gestionadas por las Administradoras
Privadas de Pensiones aprobadas por el Comité de Vector de Precios.
k) Apoyar en la atención de consultas técnicas internas.
l) Apoyar, en el ámbito de su función, la atención de los pedidos de información del




67/234
o) Desarrollar y promover, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a

implementar la mejora e innovación en la regulación y supervisión por riesgos y los
procesos internos involucrados.
p) Desarrollar e implementar herramientas de análisis y valorización de instrumentos de

inversión, así como de otras variables financieras que afecten los precios de mercado.
q) Proponer y/o coordinar con la Gerencia de Tecnologías de Información, las

necesidades de implementación y mejora en los procedimientos y aplicativos para la
valorización de los instrumentos que conforman el Vector de Precios.
r) Proponer modificaciones al Manual Metodológico de la Valorización de las Inversiones,

para su consideración por el Comité de Vector de Precios.


interna vigente.
v) Elaborar informes y reportes relacionados a modelos analíticos financieros,

matemáticos, estadísticos y/o econométricos para el análisis y valorización de los
instrumentos de inversión, así como de variables relacionadas.
Capítulo VII
Superintendencia Adjunta de Conducta de Mercado e Inclusión Financiera
Artículo 64º.- La Superintendencia Adjunta de Conducta de Mercado e Inclusión Financiera es el órgano de

asesoría de la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de
Pensiones encargado de supervisar la adecuada gestión de la conducta de mercado, velando
por el cumplimiento de la normativa que rige a las empresas supervisadas con relación a los
productos y servicios prestados a los usuarios. Asimismo, se encarga de emitir opinión en el
proceso de aprobación de cláusulas generales de contratación, y supervisar el uso y aplicación
de las mismas.
Se encarga también de fomentar y liderar las políticas institucionales que promuevan una
mayor inclusión financiera en el país, así como de la promoción de la educación financiera. Por
otro lado, es el órgano encargado de brindar diversos servicios de orientación y consulta,
atención de requerimientos, tramitación de denuncias y tramitación de reclamos contra el
sistema privado de pensiones.

68/234
Artículo 65º.- La Superintendencia Adjunta de Conducta de Mercado e Inclusión Financiera es un órgano de

asesoría dependiente jerárquica y funcionalmente del Superintendente.
Artículo 66º.- Son funciones de la Superintendencia Adjunta de Conducta de Mercado e Inclusión Financiera
las siguientes:
a) Proponer y opinar sobre la regulación que rige a las empresas supervisadas en su

relación directa con los usuarios.
b) Proponer y establecer la metodología y los mecanismos de supervisión que permitan

identificar el cumplimiento de las normas que rigen a las empresas supervisadas en su
relación directa con los usuarios.
c) Proponer y opinar sobre la regulación que permita facilitar el acceso y uso de

productos y servicios financieros de calidad por parte de la población, en los sistemas
financiero, de seguros y privado de pensiones, así como sobre la difusión de
información relevante para su contratación.
d) Proponer, coordinar y conducir, cuando corresponda, el diseño de políticas para

mejorar los niveles de educación e inclusión financiera en el país, así como coordinar
las acciones atribuibles a esta Superintendencia en el marco de la Estrategia Nacional
de Inclusión Financiera.
e) Desarrollar las acciones de supervisión y verificación de la adecuada aplicación de las

normas que rigen a las empresas supervisadas en su relación directa con los usuarios.
f) Participar, previa evaluación y en coordinación con el órgano de línea correspondiente,

en las visitas de inspección generales, especiales o de comprobación a las empresas
en lo referido a la supervisión de la adecuada aplicación de la normativa que rige a las
empresas supervisadas en su relación directa con los usuarios, emitiendo los informes
internos correspondientes.
g) Emitir opinión en el proceso de aprobación de cláusulas generales de contratación, así

como supervisar el uso y aplicación de las mismas.
h) Realizar acciones de verificación de la normativa que rige a las empresas

supervisadas en su relación directa con los usuarios en las oficinas principales,
sucursales, agencias, oficinas especiales, locales compartidos y canales
complementarios para la atención al público, cuando corresponda.
i) Atender, a través del Departamento de Servicios al Ciudadano, las Oficinas

Descentralizadas, los Módulos Regionales u otros puntos de atención en el interior del
país las denuncias contra las empresas supervisadas relacionadas a los productos y
servicios que estas brindan, así como según corresponda a los canales mencionados,
atender los reclamos contra las entidades participantes del sistema privado de
pensiones, sean estos presentados por los propios usuarios o a través de otros
organismos, tales como el Congreso de la República o la Defensoría del Pueblo.

69/234
j) Trasladar al Instituto Nacional de Defensa de la Competencia y de la Protección de la

Propiedad Intelectual, INDECOPI o la Superintendencia Nacional de Salud,
SUSALUD, las denuncias recibidas por esta Superintendencia, según el ámbito de sus
respectivas competencias.
k) Informar a los órganos competentes de la Superintendencia los hechos o conductas

que sean detectadas en el ejercicio de sus funciones para que evalúen el inicio de un
procedimiento administrativo sancionador conforme a lo previsto por el Reglamento de
Sanciones, por incumplimiento de la Ley General, o de cualquier normativa emitida por
l) Publicar en la web institucional, en coordinación con los órganos de línea, las

Resoluciones recaídas en los procedimientos administrativos sancionadores que
tienen la calidad de firmes, relacionados a infracciones a las normas que rigen a las
empresas supervisadas en su relación directa con los usuarios o a denuncias
tramitadas por el Departamento de Servicios al Ciudadano.
Macroproceso: Desarrollo de Capacidades
m) Desarrollar iniciativas y/o programas que faciliten una mayor inclusión financiera y
fortalezcan la educación financiera, en coordinación con las unidades de la
Superintendencia que correspondan, así como con otras instituciones, tanto del país
como del exterior, y empresas supervisadas.
n) Brindar a través del desarrollo de iniciativas y/o programas, contenidos y materiales de

educación financiera que se adecuen a las necesidades de distintos públicos objetivos,
y permitan a los usuarios y potenciales usuarios de los sistemas supervisados, generar
capacidades para la toma de decisiones informadas.
o) Brindar, a través del Departamento de Servicios al Ciudadano, las Oficinas

Descentralizadas, los Módulos Regionales u otros puntos de atención en el interior del
país, servicios de orientación y consulta, y atención de requerimientos en el ámbito de
su competencia.
p) Brindar orientación especializada a los potenciales afiliados, afiliados, beneficiarios y

potenciales pensionistas, acerca de su situación previsional, así como respecto de las
prestaciones que se ofrecen en el sistema privado de pensiones.
q) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo

r) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


70/234

s) Formular las estrategias de desarrollo descentralizado, en concordancia con los

lineamientos de la Alta Dirección.
t) Participar en la formulación de los documentos normativos internos y la mejora de los

procesos.
Macroproceso: Gestión de Estudios de Investigación
u) Elaborar y/o coordinar el desarrollo de estudios cuantitativos y cualitativos que

permitan analizar el nivel de protección al consumidor de los sistemas financiero, de
seguros o privado de pensiones, así como la educación financiera; asimismo coordinar
el desarrollo de estudios cuantitativos y cualitativos que permitan analizar el nivel de
inclusión financiera en el país.
v) Elaborar documentos sobre temas relacionados a la protección al consumidor de los

sistemas financiero, de seguros o privado de pensiones, así como sobre educación e
inclusión financiera.
w) Desarrollar mecanismos y herramientas que promuevan una supervisión de conducta

de mercado efectiva, proactiva y moderna, así como que permitan mantener
estándares de calidad en los servicios que se brindan al público.
x) Evaluar el impacto de regulaciones, así como de programas implementados para

promover confianza en los sistemas supervisados, y facilitar una mayor inclusión y
educación financiera.
Macroproceso Gestión del Capital Humano

aa) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo con la normativa

interna vigente.
Artículo 67º.- La Superintendencia Adjunta de Conducta de Mercado e Inclusión Financiera está conformada
por las siguientes unidades organizativas:
a) Departamento de Supervisión de Conducta de Mercado.

b) Departamento de Educación e Inclusión Financiera.
c) Departamento de Servicios al Ciudadano

71/234
d) Departamento de Servicios Descentralizados.

- Oficina Descentralizada de Arequipa.
- Oficina Descentralizada de Piura.
- Oficina Descentralizada de Junín.
Sub Capítulo I
Departamento de Supervisión de Conducta de Mercado
Artículo 68º.- El Departamento de Supervisión de Conducta de Mercado tiene como funciones principales
supervisar la adecuada gestión de la conducta de mercado de las empresas supervisadas en
su interacción con los usuarios en relación a sus prácticas de negocio en la oferta de productos
y servicios financieros, la transparencia de la información y la gestión de sus reclamos.
Asimismo, desarrolla y coordina estudios vinculados a temas relacionados con la protección al

consumidor financiero, proponiendo cambios normativos y/o elaboración de disposiciones
complementarias a la normativa que regula la adecuada conducta de mercado de las empresas
supervisadas, en coordinación con otras unidades de esta Superintendencia.
Por otro lado, se encarga de emitir opinión con relación al proceso de aprobación de cláusulas
generales de contratación, supervisar el uso y aplicación de las mismas, e iniciar
procedimientos administrativos sancionadores en caso corresponda.
Artículo 69º.- Son funciones del Departamento de Supervisión de Conducta de Mercado, las siguientes:
a) Proponer, en coordinación con los órganos competentes de la Superintendencia, la

elaboración y/o modificación de las normas que rigen a las empresas supervisadas en
su relación directa con los usuarios, respecto de prácticas que hayan sido detectadas
en las actividades de supervisión.
b) Emitir opinión sobre los proyectos normativos elaborados por otros órganos de la
Superintendencia, en lo que corresponda, cuando estos regulen aspectos de la
relación entre las empresas supervisadas y los usuarios.
c) Dirigir y coordinar las acciones de supervisión extra situ de los aspectos relacionados
con la normativa que rige a las empresas supervisadas en su relación directa con los
usuarios, así como las conductas de éstas con los mismos.
d) Dirigir y coordinar las acciones de supervisión in situ en lo referido a las normas y

conductas que rigen a las empresas supervisadas en su relación directa con los
usuarios, participando, en coordinación con el órgano de línea correspondiente, en las
visitas de inspección general, especial y de comprobación, de acuerdo con lo planificado
por el Departamento.
e) Emitir opinión en el proceso de aprobación de cláusulas generales de contratación, así

como supervisar el uso y aplicación de las mismas.
f) Establecer los lineamientos y políticas de supervisión de conducta de mercado; en

función a la realidad nacional y a los avances registrados a nivel internacional.

72/234
g) Realizar visitas de verificación del cumplimiento de la normativa que rige a las

empresas supervisadas en su relación directa con los usuarios en las oficinas
principales, sucursales, agencias, oficinas especiales, locales compartidos y canales
complementarios para la atención al público, cuando corresponda. Los resultados de
dichas verificaciones serán alcanzados al órgano de línea competente para que se
remitan a la Gerencia General de la empresa supervisada.
h) Dirigir y coordinar la contratación de empresas para la realización de visitas de cliente

incógnito en las oficinas principales, sucursales, agencias, oficinas especiales, locales
compartidos y canales complementarios para la atención al público, cuando
corresponda, para la verificación del cumplimiento de la normativa que rige a las
empresas supervisadas en su relación directa con los usuarios.
i) Realizar el seguimiento de las recomendaciones formuladas en las visitas de

inspección general, especial o de comprobación, en el ámbito de su competencia.
j) Atender las consultas técnicas de las empresas sometidas a su supervisión sobre los
alcances y aplicación de las normas que rigen a las empresas supervisadas en su
relación directa con los usuarios, en coordinación con las áreas competentes.
k) Iniciar de oficio el procedimiento administrativo sancionador, de conformidad con la

Ley de Procedimiento Administrativo General, por infracciones incurridas por las
empresas supervisadas en el ámbito de su competencia, detectadas en su labor de
supervisión y tipificadas en el Reglamento de Sanciones de la Superintendencia.
l) Diseñar, proponer y mantener actualizadas las metodologías aplicables para la

clasificación de las empresas supervisadas, en el ámbito de su competencia.
m) Efectuar los informes, cuadros estadísticos e indicadores que sirvan de base para el
análisis y evaluación del cumplimiento de las normas que rigen a las empresas
supervisadas en su relación directa con los usuarios.
n) Comunicar a la UIF-Perú aquellos casos en los que se detecte la presunción del

o) Evaluar, en el ámbito de su competencia, las autorizaciones de organización y

funcionamiento.
p) Atender los requerimientos de información relacionados a su competencia,

provenientes de otras instituciones u organismos a nivel nacional e internacional.
q) Elaborar y proponer herramientas que faciliten la comparación de los costos asociados

a determinados productos y servicios de los sistemas supervisados para su difusión.
r) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo


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s) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el

t) Desarrollar las actividades de coordinación necesarias, a nivel institucional e

interinstitucional, a fin de llevar a cabo programas de difusión que permitan dar a
conocer el rol de la Superintendencia sobre los aspectos relativos a la regulación y
supervisión de conducta de mercado.
u) Participar en eventos y actividades, nacionales o internacionales, de interés de esta

Superintendencia relacionados a la regulación y supervisión de conducta de mercado.

procesos.
w) Proponer a la Superintendencia Adjunta de Conducta de Mercado e Inclusión

Financiera nuevas herramientas de análisis, supervisión y verificación con el objetivo
de realizar una supervisión efectiva, proactiva y moderna.
x) Desarrollar y/o coordinar estudios que permitan evaluar el nivel de protección al

consumidor financiero, de seguros o privado de pensiones.
Macroproceso: Gestión de Logística


interna vigente.

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Sub Capítulo II
Departamento de Educación e Inclusión Financiera
Artículo 70º.- Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Conducta de

Mercado e Inclusión Financiera, encargada de liderar las acciones de inclusión y educación
financiera a nivel institucional en coordinación con otras instituciones del país y del extranjero;
así como, con las unidades de la Superintendencia que correspondan, y entidades
supervisadas en los sistemas financieros, de seguros y fondos privados de pensiones.
Asimismo, desarrolla actividades de educación financiera; se encarga de la identificación de las

necesidades y expectativas de educación financiera en diferentes públicos objetivos; el
desarrollo de metodologías y materiales y su uso a través de diferentes canales, la
implementación de programas e iniciativas de educación financiera, así como el monitoreo y
evaluación permanente de la efectividad de los diferentes programas de educación financiera
de la institución.
Artículo 71º.- Son funciones del Departamento de Educación e Inclusión Financiera las siguientes:
a) Proponer pautas y lineamientos básicos para la elaboración de proyectos normativos

que faciliten el mayor acceso y uso a productos y servicios financieros de calidad por
parte de la población en los sistemas supervisados, así como participar en la
modificación de la normativa vigente, sobre la base del análisis de los resultados de
estudios realizados.
b) Proponer y coordinar con los órganos competentes de la Superintendencia, la

elaboración y/o modificación de las normas técnicas que tiendan a mejorar los niveles
de educación e inclusión financiera en el país. Asimismo, emitir opinión sobre
modificaciones o proyectos normativos en función del alcance, impacto e implicancias
relacionados a los temas de educación e inclusión financiera.
c) Proponer el diseño de políticas para mejorar los niveles de educación e inclusión

financiera en el país, así como apoyar y coordinar las acciones atribuibles a esta
Superintendencia en el marco de la Estrategia Nacional de Inclusión Financiera.
d) Identificar y monitorear las iniciativas y/o acciones de inclusión y educación financiera

que desarrollan las distintas entidades supervisadas.
e) Comunicar a la UIF-Perú aquellos casos en los que se detecte la presunción del

f) Establecer lineamientos, políticas, procedimientos y estándares de calidad que

permitan implementar actividades y programas de educación financiera a nivel
nacional, en coordinación con el Departamento de Servicios Descentralizados.
g) Desarrollar e implementar acciones que faciliten una mayor inclusión y educación

financiera, en coordinación con otras instituciones del país y del extranjero.

75/234
h) Desarrollar y difundir contenidos y materiales de educación financiera adecuados a las

necesidades de diferentes públicos objetivos a través de diferentes canales y acciones
de educación financiera a nivel nacional, en coordinación con la Superintendencia
Adjunta de Asuntos Internacionales, Capacitación y Comunicaciones.
i) Desarrollar e implementar iniciativas, programas, metodologías, contenidos y canales

que permitan la transmisión de conocimientos y capacidades de educación financiera
hacia diferentes grupos objetivos, así como diseñar metodologías para su monitoreo y
evaluación.
j) Atender y resolver consultas del público, organismos públicos e instituciones u

organismos a nivel nacional e internacional, referidas a temas relacionados a la
educación e inclusión financiera.
k) Elaborar, centralizar y analizar la información estadística en relación al alcance y

calidad de las acciones y programas de educación financiera, en coordinación con el
Departamento de Servicios Descentralizados.
l) Elaborar y brindar información sobre el resultado de estudios implementados y las

acciones de política desarrollas para fomentar la educación e inclusión financiera en el
país, facilitando su difusión interna y/o externa a nivel nacional e internacional.


o) Participar en eventos y actividades de interés de esta Superintendencia, a nivel

nacional e internacional, relacionados a educación e inclusión financiera.
p) Mantener vínculos institucionales con diferentes entidades responsables del manejo

de la educación e inclusión financiera del país y del exterior con el objetivo de
proponer e implementar acciones de política.
q) Realizar acciones de coordinación que puedan facilitar la suscripción de convenios

institucionales con la finalidad de iniciar actividades conjuntas tendientes al desarrollo
de iniciativas en temas de educación e inclusión financiera.

76/234

procesos.
s) Participar en el diseño y adaptación de metodologías, acciones de políticas y

lineamientos de regulación y supervisión que permitan incrementar los niveles de
educación e inclusión financiera.
Macro Proceso: Gestión de Estudios e Investigaciones
t) Brindar apoyo y/o asesoría al Superintendente Adjunto de Conducta de Mercado e

Inclusión Financiera y demás órganos de la Superintendencia, que requieran informes
y recomendaciones sobre aspectos relacionados a temas de educación e inclusión
financiera.
u) Proponer, coordinar y conducir, cuando corresponda, el diseño de políticas para

mejorar los niveles de educación e inclusión financiera en el país, así como coordinar
las acciones atribuibles a esta Superintendencia en el marco de la Estrategia Nacional
de Inclusión Financiera.
v) Proponer a las áreas correspondientes, indicadores de inclusión financiera, así como

herramientas para su análisis.
w) Proponer, de acuerdo con los lineamientos de la Superintendencia Adjunta de

Conducta de Mercado e Inclusión Financiera, el desarrollo del contenido de las
publicaciones referidas a temas de educación e inclusión financiera.
x) Realizar y/o coordinar con las áreas correspondientes, el levantamiento de información

que permita medir y analizar el nivel de educación e inclusión financiera del país.
y) Analizar y comparar la normativa internacional y mejores prácticas relacionadas a la

educación e inclusión financiera a fin de que puedan ser implementadas en el país.

bb) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo con la normativa

interna vigente.

77/234
Sub Capítulo III
Departamento de Servicios al Ciudadano
Artículo 72º.- El Departamento de Servicios al Ciudadano (DSC) se encarga de brindar orientación y absolver
las consultas que presenta la ciudadanía, a través de sus diversos canales de atención (presencial,
escrito, telefónico y virtual), así como de ofrecer asesoría previsional especializada.
El DSC es responsable de la adecuada prestación de los servicios que la SBS brinda a la

ciudadanía como la emisión de reportes de la Central de Riesgos, constancias y certificados
previstos en el TUPA, así como de proponer e implementar nuevos servicios y canales de
atención. Además, se encarga de tramitar las denuncias presentadas por los usuarios de las
empresas supervisadas a efectos de determinar la existencia de indicios de vulneración de las
disposiciones que rigen las empresas supervisadas. Adicionalmente, se encuentra a cargo de
resolver en primera instancia los reclamos que presentan los usuarios del sistema privado de
pensiones. También se encarga de la elaboración y distribución de material informativo, realiza
charlas informativas dirigidas al público, así como al personal de las entidades que forman parte de
los sistemas supervisados; y participa en actividades de difusión de información a través de
módulos itinerantes de atención al público, en el ámbito de su competencia
Artículo 73º.- Son funciones del Departamento de Servicios al Ciudadano las siguientes:
a) Formular propuestas de regulación sobre aquellos aspectos de las operaciones de las

entidades supervisadas, relacionados a la casuística detectada en el análisis de las
consultas, denuncias y reclamos presentados, que requieren ser normados o, en el
caso de estar regulados, modificados.
b) Establecer los lineamientos, políticas, estándares de calidad y procedimientos de

atención de las denuncias presentadas de los sistemas supervisados.
c) Recibir las denuncias, solicitar información sobre los hechos materia de la denuncia a
la empresa supervisada e informar al usuario los resultados.
d) Recibir los reclamos de los usuarios del sistema privado de pensiones, a fin de
resolver los procesos de controversias vinculados a los participantes del sistema
previsional privado.
e) Comunicar a la UIF-Perú aquellos casos en los que se detecte la presunción del

f) Establecer los lineamientos, políticas, estándares de calidad y procedimientos de

atención de los requerimientos de información, de emisión de constancias, certificados
y reportes, y de la orientación y absolución de consultas del público.

78/234
g) Orientar al público sobre la presentación de consultas, denuncias, reclamos y demás

requerimientos, así como sobre los procedimientos establecidos por el TUPA de la
Superintendencia.
h) Atender las consultas del público, presentadas sobre las empresas supervisadas, en
concordancia con las disposiciones internas sobre la materia.
i) Atender los demás requerimientos presentados por los usuarios de los sistemas
supervisados, conforme lo establecido en el TUPA de la Superintendencia, en
concordancia con la normatividad vigente.
j) Trasladar al INDECOPI, o a la Superintendencia Nacional de Salud, SUSALUD,

aquellas consultas, denuncias y reclamos que correspondan al ámbito de su
competencia.
k) Atender, en coordinación con Secretaría General, las solicitudes de información

estadística presentadas ante esta Superintendencia, en relación a los servicios de
atención al público, coordinando con el Departamento de Servicios Descentralizados,
cuando corresponda.
l) Atender los requerimientos de emisión de reportes de situación crediticia de las

entidades financieras supervisadas brindándoles una explicación de su calificación, de
acuerdo con la información proporcionada por la Central de Riesgos de esta
Superintendencia.
m) Atender los requerimientos de rectificación de datos de identidad ante la Central de

Riesgos de esta Superintendencia en coordinación con el Departamento de Central de
Riesgos.
n) Atender los requerimientos de emisión de constancias de afiliación, constancias de

estado pensionario, constancias de depósitos, certificados de seguros, y otros.
o) Proponer, administrar y supervisar la realización de campañas de orientación a los

usuarios de los sistemas supervisados, a través de la implementación de módulos
informativos en centros comerciales y otros espacios públicos, en Lima, y en
provincias, en coordinación con el Departamento de Servicios Descentralizados.
p) Brindar orientación especializada a los potenciales afiliados, afiliados, beneficiarios y

potenciales pensionistas, acerca de su situación previsional, así como respecto de las
prestaciones que se ofrecen en el sistema privado de pensiones.
q) Elaborar, en coordinación con el Departamento de Servicios Descentralizados, la

información estadística en relación a los servicios que brinda esta Superintendencia a
nivel nacional, a través del Departamento de Servicios al Ciudadano, las Oficinas
Descentralizadas y otros puntos de atención.
r) Desarrollar actividades de capacitación a las entidades supervisadas para su personal

de atención al público y atención de reclamos, en coordinación con el Departamento
de Supervisión de Conducta de Mercado y el Departamento de Servicios
Descentralizados, cuando corresponda.

79/234


u) Proponer y ejecutar actividades de difusión de información referida a los servicios

ofrecidos por la Superintendencia en coordinación con la Superintendencia Adjunta de
Asuntos Internacionales, Capacitación y Comunicaciones, proporcionando material
informativo que brinde orientación a los usuarios de los sistemas supervisados.

procesos.
w) Realizar reuniones con las empresas supervisadas a efectos de permitir identificar las
oportunidades de mejora, derivadas de la atención de las consultas, denuncias y
reclamos presentados ante la Superintendencia.
x) Proponer mejoras al interior de la Superintendencia en los procesos que optimicen sus

servicios, respecto a su función como nexo entre las expectativas del público, las
políticas de las supervisadas y las funciones de la Superintendencia.
y) Realizar estudios y proponer nuevos mecanismos y métodos que permitan contribuir

con el desarrollo de la prestación de servicios que brinda la Superintendencia en los
temas de su competencia.


80/234
bb) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo con la normativa

interna vigente.
Sub Capítulo IV
Departamento de Servicios Descentralizados
Artículo 74º.- Es el órgano encargado de implementar las políticas institucionales para descentralizar de forma
estandarizada los servicios de atención y orientación a la ciudadanía, sobre los sistemas financiero,
de seguros y privado de pensiones en las diferentes regiones del país donde la Superintendencia
cuente con presencia a través de Oficinas Descentralizadas o Módulos Regionales1 ; así como las
actividades de educación e inclusión financiera, considerando las características propias de cada
región. Asimismo, apoyar en las actividades de supervisión de conducta de mercado que se
desarrollen en el interior del país.
Realiza funciones de apoyo a la SACMIF en las actividades relacionadas al planeamiento y

seguimiento del Plan Estratégico Institucional, Plan Operativo Institucional, Plan Anual de
Contrataciones, monitoreo de Indicadores, gestión de inventario de materiales, coordinación de
capacitación, así como revisar y mantener actualizado el Reglamento de Organización y Funciones
(ROF) y el Manual de Organización y Funciones (MOF) de la Superintendencia Adjunta.
Artículo 75º.- Son funciones del Departamento de Servicios Descentralizados las siguientes:
a) Proponer a la Superintendencia Adjunta de Conducta de Mercado e Inclusión

Financiera, previa coordinación con la Departamento de Servicios al Ciudadano, el
Departamento de Supervisión de Conducta de Mercado y el Departamento de
Educación e Inclusión Financiera, la elaboración o modificación a las normas sobre
aquellos aspectos de las operaciones de las entidades supervisadas y/o actividades
que contribuyan a alcanzar los objetivos de atención al público, de educación e
inclusión financiera, de acuerdo con la casuística detectada en el análisis de las
consultas, requerimientos, denuncias y reclamos tramitados, así como de la realidad
de cada región en la cual la Superintendencia cuenta con una Oficina Descentralizada,
Módulo Regional u otro punto de atención en el interior del país.
b) Proponer a la Superintendencia Adjunta de Conducta de Mercado e Inclusión

Financiera, la creación de nuevas Oficinas Descentralizadas y otros puntos de
atención en el interior del país, donde se determine que es necesario llevar los
servicios y actividades de atención al público y educación financiera que realiza este
organismo de supervisión y control.
c) Establecer los lineamientos, políticas, estándares de calidad, y uniformizar, de

conformidad con la normatividad vigente y en coordinación con el Departamento de
1 Son unidades que funcionan en base a la suscripción de Convenios de Cooperación Interinstitucional entre la Superintendencia y otra entidad pública o
privada, a través del cual se permita la implementación de ventanillas de atención de la Superintendencia dentro de sus Oficinas, para brindar a los
usuarios de los sistemas supervisados, orientación y recepción de reclamos y denuncias, así como información que permita incrementar la cultura
financiera de consumidores de las diferentes regiones en las que se encuentran funcionando los módulos.

81/234
Servicios al Ciudadano, los procedimientos para una adecuada recepción y tramitación

de las denuncias, los reclamos contra las entidades participantes del sistema privado
de pensiones y otros procedimientos establecidos por el TUPA, en las diferentes
Oficinas Descentralizadas, Módulos Regionales y otros puntos de atención en el
interior del país.
d) Recibir los reclamos de los usuarios del sistema privado de pensiones a través de las
Oficinas Descentralizadas, Módulos Regionales u otros puntos de atención en el
interior del país; tramitar las solicitudes de mediación en el marco de las normas que
regulan el sistema privado de pensiones; y trasladar los actuados a la Departamento
de Servicios al Ciudadano para su solución en primera instancia.
e) Informar a la Superintendencia Adjunta de Conducta de Mercado e Inclusión

Financiera, en el ámbito de sus funciones, los hechos o conductas que sean
detectados en caso de incumplimiento de la Ley General, normas emitidas por la
Superintendencia, u otra regulación especial o general, que cualquier persona
comprendida en el alcance del Reglamento de Sanciones deba observar y que
corresponda sancionar a la Superintendencia.
f) Comunicar a la UIF-Perú aquellos casos en los que se detecte la presunción del

g) Coordinar con el Departamento de Educación e Inclusión Financiera, la realización de

las diversas actividades en materia de educación e inclusión financiera en el interior
del país.
h) Desarrollar actividades de capacitación para el personal de atención al público y

atención de reclamos de las empresas supervisadas, en coordinación con el
Departamento de Supervisión de Conducta de Mercado y el Departamento de
Servicios al Ciudadano.
i) Participar, en coordinación con el Departamento de Educación e Inclusión Financiera

en la elaboración de materiales de educación financiera, cuando corresponda,
conforme los lineamientos de la Superintendencia Adjunta de Conducta de Mercado e
Inclusión Financiera.
j) Estandarizar en coordinación con el Departamento de Servicios al Ciudadano, dentro

de las Oficinas Descentralizadas, Módulos Regionales y otros puntos de atención en el
interior del país, los procedimientos para la orientación a los usuarios sobre las
consultas, presentación de denuncias y reclamos, y demás requerimientos, así como
sobre los procedimientos establecidos por el TUPA de la Superintendencia y que se
realicen a través de cualquiera de los canales de atención con los que se cuenta.
k) Elaborar, en coordinación con el Departamento de Servicios al Ciudadano,

estadísticas y análisis sobre las consultas atendidas y solicitudes de mediación
derivadas de reclamos presentados en las Oficinas Descentralizadas, Módulos
Regionales y otros puntos de atención en el interior del país.

82/234
l) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo

m) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el

n) Proponer y ejecutar actividades de difusión de información referida a los servicios

ofrecidos por la Superintendencia en el interior del país, en coordinación con el
Departamento de Servicios al Ciudadano, y/o el Departamento de Educación e
Inclusión Financiera y la Superintendencia Adjunta de Asuntos Internacionales,
Capacitación y Comunicaciones.
o) Realizar actividades de promoción, representación y desarrollo institucional de la

Superintendencia en el interior del país, en coordinación con las áreas involucradas.
p) Coordinar permanentemente con otras dependencias descentralizadas de instituciones

públicas y privadas, ubicadas en el interior del país, a efectos de realizar labores
conjuntas destinadas a una mejor protección y difusión de los derechos de los
usuarios de los sistemas supervisados.

procesos.
r) Realizar reuniones con las empresas supervisadas a nivel regional, a efectos de

permitir identificar las oportunidades de mejora, derivadas de las consultas, reclamos y
demás requerimientos presentados.
s) Proponer mejoras al interior de la Superintendencia en los procesos que optimicen las

labores del Departamento, respecto a su función como nexo entre los usuarios, las
demás unidades organizativas y las funciones de la Superintendencia.
t) Gestionar, administrar y uniformizar las labores que realizan las Oficinas

Descentralizadas, Módulos Regionales y otros puntos de atención en el interior del
país con los que cuenta la Superintendencia.
u) Estandarizar, de conformidad con la normatividad vigente y en coordinación con el

Departamento de Servicios al Ciudadano, los procedimientos y actividades destinados
a la atención al público, que acudan a las Oficinas Descentralizadas, Módulos
Regionales y otros puntos de atención en el interior del país.

83/234
v) Elaborar informes proponiendo nuevos mecanismos y procedimientos que permitan

contribuir al desarrollo del Departamento como área encargada de la
Descentralización de los servicios que brinda la Superintendencia a nivel nacional.
x) Coordinar con las Oficinas Descentralizadas, Módulos Regionales y otros puntos de

atención en el interior del país la administración de los recursos humanos que se
necesiten para la realización de actividades propias del Departamento conforme a los
lineamientos de la Superintendencia Adjunta de Conducta de Mercado e Inclusión
Financiera.
y) Brindar apoyo a las diferentes unidades organizativas de la Superintendencia, dentro

del ámbito de su competencia geográfica, de acuerdo con las coordinaciones
realizadas con la Superintendencia Adjunta de Conducta de Mercado e Inclusión
Financiera.


interna vigente.
Sub Capítulo V
Oficinas Descentralizadas
Artículo 76º.- Son unidades organizativas con sedes ubicadas fuera de Lima Metropolitana dependientes del
Departamento de Servicios Descentralizados, encargadas dentro del ámbito de su competencia
geográfica, de brindar servicios de atención y orientación al ciudadano de los sistemas
financiero, de seguros y privado de pensiones; así como de desarrollar y ejecutar las
actividades de educación e inclusión financiera, considerando en la medida de lo posible las
características propias de la región. Adicionalmente, apoyan en las actividades que se
desarrollen dentro del marco de la supervisión de conducta de mercado que realiza el DSCM;
supervisan, gestionan y coordinan las labores de los Módulos Regionales u otros puntos de
atención, dentro del ámbito de su competencia geográfica y brindan apoyo a las diferentes
unidades organizativas de la Superintendencia, de acuerdo con las coordinaciones realizadas
por la Superintendencia Adjunta de Conducta de Mercado e Inclusión Financiera.

84/234
Artículo 77º.- Son funciones de las Oficinas Descentralizadas las siguientes:
a) Proponer al Departamento de Servicios Descentralizados, modificaciones a la

normativa que rige a las empresas supervisadas con relación a los productos y
servicios prestados a los usuarios, en función a la realidad de cada región dentro del
ámbito de su competencia.
b) Proponer al Departamento de Servicios Descentralizados, la elaboración de normas

que contribuyan a alcanzar los objetivos trazados en las labores de educación e
inclusión financiera.
c) Supervisar las actividades de los Módulos Regionales u otros puntos de atención en el

interior del país.
d) Apoyar al Departamento de Supervisión de Conducta de Mercado en coordinación con

el Departamento de Servicios Descentralizados, en las visitas de inspección general,
especial y de comprobación en lo referido a las normas y conductas que rigen a las
empresas supervisadas en su relación directa con los usuarios.
e) Apoyar al Departamento de Supervisión de Conducta de Mercado en coordinación con

el Departamento de Servicios Descentralizados, en visitas de verificación del
cumplimiento de la normativa que rige a las empresas supervisadas en su relación
directa con los usuarios en las oficinas principales, sucursales, agencias, oficinas
especiales, locales compartidos y canales complementarios para la atención al
público, dentro de su ámbito geográfico.
f) Informar al Departamento de Servicios Descentralizados, los hechos o conductas que

sean detectados en el ámbito de su competencia geográfica para la adopción de
medidas correctivas en caso de incumplimiento de la Ley General, normas emitidas
por la Superintendencia, u otra regulación especial o general, que cualquier persona
comprendida en el alcance del Reglamento de Sanciones deba observar y que
corresponda sancionar a la Superintendencia.
g) Recibir los reclamos de los usuarios del sistema privado de pensiones a través de las
Oficinas Descentralizadas, Módulos Regionales u otros puntos de atención en el
interior del país; tramitar las solicitudes de mediación en el marco de las normas que
regulan el sistema privado de pensiones; y trasladar los actuados al Departamento de
Servicios al Ciudadano para su solución en primera instancia.
h) Atender, dentro del ámbito de su zona geográfica, las denuncias presentadas por los
usuarios de las empresas supervisadas, en concordancia con las disposiciones
internas sobre la materia.
i) Comunicar a la UIF-Perú a través del Departamento de Servicios Descentralizados

aquellos casos en los que se detecte la presunción del lavado de activos y/o

85/234
j) Realizar acciones descentralizadas de educación financiera en el ámbito de su

competencia geográfica, conforme a los lineamientos establecidos por el
Departamento de Servicios Descentralizados, y en coordinación con el Departamento
de Educación e Inclusión Financiera.
k) Participar, conforme a los lineamientos establecidos por el Departamento de Servicios

Descentralizados, y en coordinación con el Departamento de Educación e Inclusión
Financiera, en la elaboración de contenidos y materiales de educación financiera.
l) Desarrollar actividades de capacitación, en el ámbito de su competencia geográfica,

para el personal de atención al público y atención de reclamos de las empresas
supervisadas, sobre la normativa que rige a las empresas supervisadas en su relación
directa con los usuarios, conforme a los lineamientos establecidos por el
Departamento de Servicios Descentralizados.
Macro Proceso: Generación y Divulgación de Información
m) Atender las consultas del público presentadas sobre las empresas supervisadas, en
concordancia con las disposiciones internas sobre la materia.
n) Elaborar, conforme a los lineamientos establecidos por el Departamento de Servicios

Descentralizados y en coordinación con el Departamento de Servicios al Ciudadano,
estadísticas y análisis sobre las consultas atendidas y solicitudes de mediación
derivadas de reclamos presentados en las Oficinas Descentralizadas.
o) Orientar al público, en su ámbito de influencia geográfica, sobre la presentación de

consultas, denuncias y reclamos, así como sobre los procedimientos establecidos por
el TUPA de la Superintendencia.
p) Atender los demás requerimientos presentados por los usuarios de los sistemas
supervisados en las Oficinas Descentralizadas, Módulos Regionales u otros puntos de
atención en el interior del país conforme lo establecido en el TUPA de la
Superintendencia, en concordancia con la normatividad vigente.
q) Trasladar al INDECOPI, o a la Superintendencia Nacional de Salud, SUSALUD, en el

ámbito de su zona geográfica, aquellas consultas, denuncias y reclamos que
correspondan al ámbito de su competencia geográfica.
r) Atender los requerimientos de los usuarios de las entidades financieras supervisadas

en su ámbito de influencia geográfica, relacionadas a su situación crediticia en el
sistema financiero; brindándoles una explicación de su calificación, de acuerdo con la
información proporcionada por la Central de Riesgos de esta Superintendencia.
s) Elaborar estadísticas conforme a los lineamientos establecidos por el Departamento

de Servicios Descentralizados, sobre los servicios que brinda esta Superintendencia
en su ámbito de influencia geográfica.
t) Participar, en coordinación con el Departamento de Servicios Descentralizados, en la

formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo Institucional y realizar el

86/234
seguimiento de los mismos, elaborando los reportes de avance correspondientes, en

u) Desarrollar, en el ámbito de su competencia geográfica, las acciones orientadas a

v) Proponer al Departamento de Servicios Descentralizados y ejecutar conforme a los

lineamientos establecidos, actividades de difusión de información referida a los
servicios ofrecidos por la Oficina Descentralizada.
w) Realizar actividades de promoción, representación y desarrollo institucional de la

Superintendencia en su ámbito de competencia geográfica, en coordinación con las
áreas involucradas.
x) Coordinar permanentemente, conforme a los lineamientos establecidos por el

Departamento de Servicios Descentralizados, con otras dependencias
descentralizadas de instituciones públicas y privadas, ubicadas en el ámbito de su
competencia geográfica, a efectos de realizar labores conjuntas destinadas a una
mejor protección y difusión de los derechos de los usuarios de los sistemas
supervisados.

procesos.
z) Realizar reuniones con las empresas supervisadas en su ámbito de influencia

geográfica, conforme a los lineamientos del Departamento de Servicios
Descentralizados y en coordinación con el Departamento de Servicios al Ciudadano, a
efectos de permitir identificar las oportunidades de mejora, derivadas de la atención de
los requerimientos, consultas, denuncias y reclamos presentados en las Oficinas
Descentralizadas, Módulos Regionales u otros puntos de atención en el interior del
país.
aa) Proponer al Departamento de Servicios Descentralizados mejoras al interior de la

Superintendencia en los procesos que optimicen las labores de la Oficina
Descentralizada, respecto a su función como nexo entre los usuarios, las demás
unidades organizativas y las funciones de la Superintendencia.
bb) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.
cc) Apoyar a las diferentes unidades organizativas de la Superintendencia en las

actividades que desarrollen dentro del ámbito de su competencia geográfica, de

87/234
acuerdo con las coordinaciones realizadas con el Departamento de Servicios

Descentralizados.
dd) Participar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y realizar el seguimiento

ee) Administrar la caja chica de la Oficina Descentralizada y registrar los ingresos

percibidos por la SBS de acuerdo con las normas internas vigentes.
ff) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo con la normativa

interna vigente.
Capítulo VIII
Gerencia de Planeamiento y Organización
Artículo 78º.- Es una unidad organizativa de la Superintendencia encargada de realizar las acciones de
conducción, consolidación, seguimiento y evaluación del Plan Estratégico Institucional y Plan
Operativo Institucional, así como de conducir la implementación de la gestión por procesos en
la Institución proponiendo las mejoras que permitan elevar la calidad de los procesos; además
de proponer el diseño y rediseño de la estructura organizacional, funciones, métodos y
procesos de trabajo de acuerdo a los lineamientos de la Alta Dirección. También se encarga de
asesorar y proponer metodologías para la gestión de los proyectos institucionales relacionados
al proceso estratégico, conducir la gestión de los riesgos que enfrenta la institución y de
monitorear el funcionamiento del Sistema de Control Interno.
Artículo 79º.- La Gerencia de Planeamiento y Organización es un órgano dependiente jerárquica y

Artículo 80º.- Son funciones de la Gerencia de Planeamiento y Organización las siguientes:
a) Comunicar al órgano competente aquellos casos que, en el marco de sus funciones,

b) Conducir, consolidar y efectuar el seguimiento y evaluación del Plan Estratégico

Institucional, el Plan Operativo Institucional y de otras acciones de acuerdo con los
lineamientos emitidos por la Alta Dirección, en coordinación con los diferentes órganos
de la Superintendencia.
c) Informar a la Alta Dirección los resultados del seguimiento del Plan Estratégico
Institucional, Plan Operativo Institucional, Sistema de Control Interno y de otros
aspectos requeridos.

88/234
d) Realizar el seguimiento de las acciones, proyectos y actividades a su cargo y elaborar

los reportes de avance correspondientes.
e) Conducir la elaboración del Informe de Rendición de Cuentas del Titular, realizando la

consolidación de la misma y tramitando la aprobación respectiva ante el
Superintendente, con la finalidad de remitirla a la Contraloría General de la República.
f) Monitorear el funcionamiento del Sistema de Control Interno, de acuerdo con los

lineamientos de la Alta Dirección.
g) Conducir la gestión de los riesgos que enfrenta la Superintendencia de acuerdo con

los lineamientos emitidos por la Alta Dirección, en coordinación con los diferentes
órganos de la Superintendencia.
h) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el

i) Brindar asesoramiento técnico en la formulación de documentos normativos internos,

documentación de los procesos y procedimientos de los diversos órganos de la
Superintendencia.
j) Evaluar, adecuar y actualizar la estructura, funciones, procesos y procedimientos de la

Superintendencia, orientándolos a mejorar la eficiencia y eficacia de los recursos
humanos, financieros y materiales para propiciar la estandarización de los métodos en
armonía con los objetivos institucionales.
k) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el

funcionamiento de la gestión por procesos de la Superintendencia, de acuerdo con los
lineamientos establecidos por la Alta Dirección y las normas legales pertinentes.
l) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.
m) Participar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y el seguimiento

n) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa

interna vigente.
Artículo 81º.- La Gerencia de Planeamiento y Organización está conformada por las siguientes unidades
organizativas:

89/234
a) Departamento de Planeamiento y Control de Gestión.

b) Departamento de Organización y Calidad.
Sub Capítulo I
Departamento de Planeamiento y Control de Gestión
Artículo 82º.- Es una unidad organizativa dependiente de la Gerencia de Planeamiento y Organización,

encargada de llevar a cabo la conducción, consolidación, el seguimiento y evaluación del Plan
Estratégico Institucional y del Plan Operativo Institucional de la Superintendencia de acuerdo
con los lineamientos dispuestos por la Alta Dirección, en coordinación con los diferentes
órganos de la Superintendencia. También se encarga de brindar asesoramiento y proponer
metodologías para la gestión de los proyectos institucionales relacionados al proceso
estratégico.
Artículo 83º.- Son funciones del Departamento de Planeamiento y Control de Gestión, las siguientes:

b) Conducir el proceso de elaboración del Plan Estratégico Institucional y del Plan

Operativo Institucional, de acuerdo a los lineamientos establecidos por la Alta
Dirección.
c) Asesorar a las diferentes áreas y comités de la Superintendencia en el diseño y

formulación del Plan Operativo Institucional, promoviendo su coherencia con la visión,
misión, objetivos estratégicos generales y específicos del Plan Estratégico
Institucional.
d) Efectuar el seguimiento y evaluación a la ejecución del Plan Estratégico Institucional,

del Plan Operativo Institucional y de otras acciones requeridas por la Alta Dirección.
e) Informar en forma periódica los avances del Plan Estratégico Institucional, el Plan
Operativo Institucional y de otras acciones requeridas por la Alta Dirección. .
f) Conducir el proceso de elaboración del Informe de la Rendición de Cuentas del Titular,

realizando su consolidación para su remisión a la Contraloría General de la República,
previa aprobación de la Alta Dirección.
g) Diseñar la metodología y herramientas aplicables para el planeamiento estratégico y el

control de gestión, de acuerdo a los lineamientos establecidos por la Alta Dirección.


90/234

Macroproceso: Gestión de Capital Humano.
i) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.
Macroproceso: Gestión Logística.
j) Participar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y el seguimiento

k) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa

interna vigente.
Sub Capítulo II
Departamento de Organización y Calidad
Artículo 84º.- Es una unidad organizativa dependiente de la Gerencia de Planeamiento y Organización,

encargada de conducir la implementación de la gestión por procesos en la Institución
proponiendo las mejoras que permitan elevar la calidad de los procesos, así como de proponer
el diseño y rediseño de la estructura organizacional, funciones, métodos y procesos de trabajo
de acuerdo a los lineamientos de la Alta Dirección; conducir la implementación de los sistemas
de calidad; formular la normatividad interna con la participación de las unidades organizativas
involucradas; asesorar y conducir la formulación y aprobación del Texto Único de
Procedimientos Administrativos de la Superintendencia y conducir la gestión de riesgos de la
Superintendencia. Asimismo, se encarga de monitorear el funcionamiento del Sistema de
Control Interno a nivel institucional y por procesos, de acuerdo a los lineamientos de la Alta
Dirección.
Artículo 85º.- Son funciones del Departamento de Organización y Calidad las siguientes:

b) Diseñar la metodología y herramientas aplicables para el monitoreo del control interno

de los procesos de acuerdo a los lineamientos establecidos por la Alta Dirección.
c) Planificar y ejecutar las actividades de monitoreo del control interno de los procesos e
informar los resultados.
d) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


91/234

Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Dirección.
e) Proponer las políticas y lineamientos a seguir en la Superintendencia en materia de

normatividad interna, organización, procesos y procedimientos.
f) Propugnar y evaluar la mejora permanente de los procesos, funciones y estructura de

la Superintendencia, de acuerdo a los lineamientos de la Alta Dirección, aplicando las
metodologías correspondientes.
g) Conducir la implementación y el seguimiento de los sistemas de calidad en

coordinación con las áreas de la Superintendencia y de acuerdo a los lineamientos de
la Alta Dirección.
h) Asesorar a las diferentes unidades organizativas de la Superintendencia en aspectos

relacionados a la estructura organizacional.
i) Participar, en coordinación con las áreas involucradas, en el diseño e implantación de

los sistemas de la Superintendencia, cuando se le solicite.
j) Elaborar la metodología y conducir el desarrollo del Mapa de Procesos Institucional.
k) Conducir la formulación y aprobación del Texto Único de Procedimientos

Administrativos de la Superintendencia.
l) Brindar el apoyo técnico necesario a las diferentes unidades organizativas de la

institución para la formulación y actualización de los documentos normativos de
aplicación interna de la Superintendencia, cuando se le solicite y hasta su emisión.
m) Administrar el compendio de normas internas de la Superintendencia difundiendo su

actualización.
n) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.
o) Participar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y el seguimiento


interna vigente.

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Capítulo IX
Superintendencia Adjunta de Administración General
Artículo 86º.- La Superintendencia Adjunta de Administración General (SAAG) es el órgano encargado de

administrar los recursos económicos, financieros, humanos y materiales de la
Superintendencia, brindando y administrando los servicios de recursos e infraestructura
requeridos para el cumplimiento de las metas y objetivos institucionales
Artículo 87º.- La Superintendencia Adjunta de Administración General es un órgano dependiente jerárquica y

Artículo 88º.- Son funciones de la Superintendencia Adjunta de Administración General las siguientes:
a) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo

b) Formular, controlar y evaluar la ejecución del Presupuesto Anual de la

Superintendencia, considerando las partidas correspondientes e informando sobre el
avance y logro de metas y objetivos, recomendando de ser el caso las medidas
correctivas, y procediendo a su reprogramación o reformulación cuando resulte
necesario.
c) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el

d) Conducir las acciones de prevención, reducción, respuesta, reconstrucción y

rehabilitación ante los riesgos de desastres naturales y los inducidos por la mano del
hombre que afecten a los locales institucionales y/o al personal de la institución.
e) Coordinar con la Gerencia de Control Institucional la implementación de medidas y

acciones periódicas de control y auditoría que garanticen la correcta aplicación y
cumplimiento de las normas y disposiciones legales aplicables a sus actividades.
f) Coordinar, dirigir y controlar las actividades orientadas a prevenir y garantizar la

seguridad y salud de todos los trabajadores, así como la seguridad integral del
patrimonio e infraestructura física de la Superintendencia.
g) Aprobar, en coordinación con las diferentes áreas, la propuesta del Departamento de

Seguridad respecto de la conformación y capacitación de las Brigadas de Seguridad
de la Superintendencia.

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Macroproceso: Gestión de la Calidad y Mejora e Innovación
h) Formular estrategias que contribuyan a la mejora de la calidad de los procesos bajo su

responsabilidad y desarrollar las acciones de mejora continua de los mismos, que
permitan brindar el adecuado soporte administrativo a las actividades de la
Superintendencia.
i) Formular y proponer las políticas y procedimientos que permitan, al interior de la

Superintendencia Adjunta de Administración General, la evaluación permanente de los
procesos bajo su responsabilidad, estableciendo los indicadores y mejoras de la
prestación de los servicios, orientados a la satisfacción de los usuarios, la mejora de
los costos y la eficiencia operativa.
j) Aprobar los documentos normativos internos.
k) Dirigir, coordinar y controlar los procesos de planeamiento, selección, incorporación,

administración, compensación, bienestar y desarrollo del capital humano.
l) Administrar, en lo que corresponda, el reconocimiento, declaración, calificación y pago

de los derechos pensionarios del Decreto Ley N° 20530.
m) Formular, proponer y desarrollar las orientaciones estratégicas, planes, procesos,

normas, políticas y procedimientos para el mejor cumplimiento de las actividades
relacionadas con el sistema de Desarrollo Profesional de la Institución.
n) Coordinar con el Comité de Seguridad y Salud en el Trabajo la implementación de

acciones orientadas a fomentar y propiciar una cultura de prevención de los riesgos
laborales, mediante actividades de inducción, entrenamiento, capacitación y formación
de los trabajadores en el desempeño seguro y productivo de sus labores.
Macroproceso: Gestión de Finanzas
o) Registrar en forma oportuna las transacciones económico-financieras, en base a

dispositivos legales vigentes y principios y normas de Contabilidad generalmente
aceptados, así como elaborar los estados financieros de la Institución en forma
regular, supervisando que se cumpla con su oportuno proceso de Auditoría Externa.
p) Administrar, en términos de programación, ejecución y control, los recursos

económicos y financieros de la Institución, así como organizar y determinar los costos
inherentes a la gestión a nivel global y específico de las áreas, procesos o actividades.
q) Dirigir, controlar, ejecutar y evaluar los procesos de adquisición de bienes y servicios,

gestión de inventarios, servicios de impresión de las publicaciones, mantenimiento y
servicios generales y de control patrimonial necesarios para el adecuado
funcionamiento y operatividad de la Superintendencia.
r) Formular, controlar y evaluar la ejecución del Plan Anual de Contrataciones de la

Superintendencia, considerando los diversos tipos de procesos de selección e
informando sobre el avance y logro de metas y objetivos, recomendando de ser el

94/234
caso, las medidas correctivas y procediendo a su reprogramación o reformulación

cuando resulte necesario.

interna vigente.
t) Comunicar al órgano competente aquellos casos que en el marco de sus funciones, se

Artículo 89º.- La Superintendencia Adjunta de Administración General está conformada por las siguientes
a) Departamento de Recursos Humanos.

b) Departamento de Finanzas.
c) Departamento de Logística.
d) Departamento de Seguridad.
Sub Capítulo I
Departamento de Recursos Humanos
Artículo 90º.- El Departamento de Recursos Humanos, como unidad organizativa de apoyo a la gestión
institucional tiene por objeto planear, organizar, dirigir, coordinar y controlar los procesos de
planeamiento, admisión y desvinculación de recursos humanos (actividades de reclutamiento y
selección, inducción, administración, evaluación), servicios de personal, relaciones laborales,
bienestar social y temas de Seguridad y Salud en el Trabajo, logrando la mayor contribución,
integración, identificación, motivación y compromiso de los recursos humanos al cumplimiento de la
misión, objetivos y metas de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP
Artículo 91º.- Son funciones del Departamento de Recursos Humanos las siguientes:
a) Administrar el proceso de Planeamiento Estratégico del Capital Humano de acuerdo a

las necesidades del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo Institucional de la
Superintendencia.
b) Ejecutar la estrategia y política de gestión del capital humano, bajo un esquema de

desconcentración y eficiencia organizacional, dentro del marco de los lineamientos
generales establecidos por la Alta Dirección.
c) Asegurar las coordinaciones internas y externas necesarias para el cumplimiento de

las actividades relacionadas con el desarrollo operativo y administrativo del capital
humano de la Superintendencia.
d) Formular y aplicar la política de desarrollo del capital humano de la Superintendencia y

líneas de carrera, que permitan asegurar la continuidad gerencial y de las posiciones

95/234
críticas de la organización y generar oportunidades de desarrollo en todos los niveles

de acuerdo a los perfiles de competencia requeridos y a los intereses de los
trabajadores.
e) Identificar y formular los requerimientos de capacitación de los trabajadores de la

Superintendencia dentro del marco relacionado al desarrollo profesional y línea de
carrera del capital humano de la Superintendencia.
f) Apoyar en el logro de una comunicación interna eficiente a nivel de la

Superintendencia.
g) Coordinar la medición anual del Clima Organizacional a fin de establecer mejoras en

cada unidad de la SBS.
h) Coordinar y ejecutar el proceso de mejora de desempeño del personal de la SBS.
i) Asesorar y apoyar a la Superintendencia Adjunta de Administración General y a las

diferentes unidades organizativas de la Superintendencia, en todos los asuntos
relacionados con la gestión y el desarrollo del capital humano
j) Ser responsable de la selección, incorporación e inducción del capital humano en la

SBS.
k) Dirigir y ejecutar las políticas, normas, procedimientos y programas del proceso de

incorporación del capital humano, asegurar la identificación del personal idóneo para
cada cargo y su progresiva identificación con los fines, objetivos y valores de la
Superintendencia.
l) Dirigir el proceso de administración de personal, para asegurar la continuidad de las

operaciones, la atención oportuna de los servicios de personal y el cumplimiento de los
derechos y beneficios establecidos por Ley para los trabajadores.
m) Gestionar las compensaciones, así como el control y pago de las pensiones

correspondientes a los jubilados de la Superintendencia - Régimen del Decreto Ley N°
20530.
n) Establecer y mantener un Sistema de Información Gerencial del Capital Humano, que

facilite la eficacia gerencial en la toma de decisiones.
o) Dirigir y mantener el Sistema de Compensaciones, Reconocimiento y Beneficios de la

Superintendencia, en concordancia con la política salarial establecida por la
Superintendencia y el nivel de remuneraciones del mercado.
p) Dirigir el proceso de Relaciones Laborales y Bienestar de la Superintendencia,

propiciando adecuadas relaciones con los trabajadores, así como el desarrollo de
oportunidades para la satisfacción de las necesidades psicológicas y sociales del
trabajador y de su familia, a fin de garantizar la productividad y la satisfacción en el
trabajo.
q) Administrar y gestionar los seguros personales de los trabajadores y seguros

patrimoniales de la Institución, así como el Centro de Salud en Oficina para ofrecer de
manera adecuada un servicio médico integral de los trabajadores.

96/234
r) Dirigir programas de actividades orientados al bienestar familiar de los trabajadores

tanto en el aspecto de su integración como en los aspectos de salud, recreación,
educación.
s) Ejecutar programas de confraternidad a fin de asegurar la integración social de los

trabajadores y el reconocimiento de la política laboral de la Institución.
t) Propiciar la armonía laboral en la Institución y delinear las estrategias de actuación en

las negociaciones colectivas, así como desarrollar programas de prevención laboral
anticipándose al surgimiento de conflictos o reclamos.
u) Cumplir y hacer cumplir los procedimientos, reglamentos, convenios colectivos,

directivas, dispositivos legales vigentes y demás disposiciones aprobadas por el
Superintendente en materia de gestión de recursos humanos, así como el Reglamento
Interno de Trabajo.



procesos.
y) Mantener indicadores de gestión de los procesos y subprocesos a su cargo y el grado

de avance de los indicadores de resultados del Plan Estratégico Institucional y de las
actividades de dicho Plan.


interna vigente.

97/234
bb) Comunicar al órgano competente aquellos casos que en el marco de sus funciones, se
Sub Capítulo II
Departamento de Finanzas
Artículo 92º.- El Departamento de Finanzas, como unidad organizativa de apoyo a la gestión institucional tiene
por objeto administrar los recursos económicos y financieros de la Superintendencia, procurando la
atención oportuna de las operaciones financiero-contables y el equilibrio de los fondos de la
Superintendencia.
Artículo 93º.- Son funciones del Departamento de Finanzas las siguientes:
Macroproceso: Gestión de Finanzas
a) Dirigir la programación del Plan Presupuestal Anual (Proyecto de Presupuesto) en

coordinación con todas las unidades organizativas de la Superintendencia.
b) Formular y proponer para su aprobación el Plan Presupuestal Anual de la

Superintendencia.
c) Evaluar y realizar el seguimiento de la ejecución del Plan Presupuestal Anual.
d) Administrar los recursos financieros y económicos de la Superintendencia, en función

de la liquidez y riesgo, así como de la normatividad vigente y la política institucional.
e) Determinar el movimiento de fondos necesario para el pago de las obligaciones de la

Superintendencia y administrar adecuadamente los calendarios de obligaciones y
compromisos de pago, para su oportuno cumplimiento.
f) Proveer los recursos financieros necesarios para realizar las acciones de prevención,
reducción, respuesta, reconstrucción y rehabilitación ante los riesgos de desastres
naturales y los inducidos por la mano del hombre.
g) Recibir el pago del público en general por la venta de los diferentes servicios e
información de la Superintendencia, así como el pago de las contribuciones, moras y
multas por parte de las empresas supervisadas.
h) Realizar el pago de las obligaciones con cargo al presupuesto operativo de la

Superintendencia y elaborar los reportes de gestión correspondientes.
i) Efectuar la custodia de los títulos y valores de la Superintendencia, así como de terceros

por encargo.
j) Realizar el pago de viáticos y administrar su rendición.

98/234
k) Supervisar el desarrollo de los sistemas y procedimientos contables con el propósito

de garantizar la observancia de la normatividad vigente, así como la elaboración
oportuna de los estados financieros.
l) Configurar la dinámica contable en base a la formulación y administración de los

registros contables de la Superintendencia.
m) Realizar la conciliación de las cuentas contables de la Superintendencia.
n) Realizar la conciliación bancaria de las cuentas que posee la Superintendencia en el

sector financiero.
o) Presentar los estados financieros y presupuestales de la Institución para su trámite

ante la Dirección Nacional de Contabilidad Pública, órganos de control y otras
instituciones, a las que por mandato legal, la Superintendencia está obligada a
presentarlos.
p) Conducir los procesos de ejecución del Presupuesto.
q) Proponer las modificaciones, reprogramaciones o reformulaciones presupuestales a

que hubiere lugar, como consecuencia de las evaluaciones respectivas.
r) Presentar informes sobre la situación financiera y presupuestaria de la

Superintendencia.
s) Proponer e implementar las metodologías de costeo inherentes a la gestión de la

Superintendencia, a nivel global y específico de unidades orgánicas, procesos o
actividades.
t) Realizar los análisis de costos correspondientes a las actividades relacionadas con el

desarrollo de los procesos de la Superintendencia que sirvan de base para el cálculo
de tasas de contribuciones acordes con los costos que demandan sus funciones de
regulación y supervisión.
u) Formular los modelos de proyecciones a mediano y largo plazo que brinde a las
instancias de decisión la plataforma analítica que genere la información necesaria para
apoyar la toma de decisiones y mejorar el desempeño financiero de la
Superintendencia.
v) Proponer estrategias y diseñar controles administrativos para la recuperación de las

cuentas por cobrar por contribuciones, multas y otros que se le encargue.
w) Efectuar el cálculo y controlar el pago de las contribuciones, moras y multas por parte
de las empresas supervisadas, llevando los registros correspondientes.
x) Efectuar la gestión y administración de la cartera de cobranzas de la

Superintendencia, relacionadas con las contribuciones, multas y otros conceptos.
y) Efectuar la ejecución coactiva de las cuentas por cobrar por contribuciones, multas y
otros, cuando la obligación queda en mora y el deudor no paga lo adeudado pese a
haberse realizado la notificación de requerimientos de pago.

99/234
z) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo

aa) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el

bb) Participar en la formulación de los documentos normativos internos y la mejora de los

procesos.
cc) Mantener indicadores de gestión de los procesos y subprocesos a su cargo y el grado

dd) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.
ee) Participar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y realizar el seguimiento

ff) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa

interna vigente.
gg) Comunicar al órgano competente aquellos casos que en el marco de sus funciones, se
Sub Capítulo III
Departamento de Logística
Artículo 94º.- El Departamento de Logística, como unidad organizativa de apoyo a la gestión institucional
tiene por objeto contribuir al empleo racional y eficiente de los recursos que requieren las
diversas unidades organizativas. Su actividad se orienta a proporcionar los elementos
materiales y servicios que son utilizados por dichas unidades; y a la verificación periódica de
los bienes.

100/234
Artículo 95º.- Son funciones del Departamento de Logística las siguientes:
a) Efectuar la programación, formulación, seguimiento, modificación y evaluación del

Plan Anual de Contrataciones, en base a las necesidades y requerimientos de bienes
y/o servicios, generados por las diferentes unidades organizativas de la
Superintendencia.
b) Proponer a la Superintendencia Adjunta de Administración General, el Plan Anual de

Contrataciones de la Superintendencia y sus modificaciones, para la aprobación
correspondiente.
c) Organizar y efectuar el seguimiento de las actividades de contrataciones de bienes,

servicios u obras requeridos por la Superintendencia bajo cualquier tipo de fuente de
financiamiento, dentro de los lineamientos de las disposiciones emitidas y la normativa
vigente.
d) Efectuar la adquisición de pasajes para los funcionarios de la Superintendencia que

cumplan labores de representación o capacitación de la Institución.
e) Elevar a la Superintendencia Adjunta de Administración General el expediente técnico

de contratación y proponer a los miembros integrantes del Comité Permanente y
Comités Especiales encargados de la organización, conducción y ejecución de los
procesos de selección de la Superintendencia, en representación de la Administración.
f) Verificar las acciones internas inherentes al trámite de pago a los proveedores, en el

marco de la Ley de Contrataciones del Estado y disposiciones internas.
g) Ejecutar la recepción, custodia, conservación, protección y distribución de todos los

bienes adquiridos.
h) Llevar y mantener actualizados los registros de ingresos, egresos, saldos y control de

inventarios de las existencias del Almacén; ingresadas y despachadas a las diversas
unidades organizativas de la Superintendencia.
i) Programar, dirigir y supervisar las actividades mantenimiento y servicios generales de

la Superintendencia, dentro de los lineamientos de las disposiciones emitidas y la
normativa vigente.
j) Coordinar y supervisar la ejecución de los planes y procedimientos de mantenimiento

con el fin de asegurar el funcionamiento de los servicios, instalaciones e
infraestructura física en general de la Superintendencia.
k) Atender los requerimientos de los servicios de impresión de las publicaciones y otros

documentos que requieran las unidades organizativas de la Superintendencia, así
como la reproducción de documentos originales y el encuadernado de los mismos.
l) Realizar las labores de reconstrucción y rehabilitación de los locales institucionales ante

los riesgos de desastres naturales y los inducidos por la mano del hombre.

101/234
m) Elaborar y aprobar el plan de mantenimiento de la flota vehicular de la

Superintendencia, gestionando y supervisando su ejecución.
n) Realizar las gestiones de administración, disposición, registro y supervisión de los

bienes patrimoniales de propiedad de la Superintendencia.
o) Mantener actualizado el inventario de los bienes muebles e inmuebles de la

Superintendencia, con su correspondiente valorización, de tal forma que permita la
contratación anual de los seguros patrimoniales, realizando para dicho efecto las
tasaciones que se requieran.
p) Evaluar los requerimientos de coberturas de seguros para los bienes patrimoniales de

la Superintendencia, garantizando que éstas satisfagan las necesidades, expectativas
y requerimientos institucionales
q) Realizar la inspección, análisis y evaluación de los riesgos a los que pudieran estar
expuestos los bienes y las instalaciones de la superintendencia, adoptando las
acciones correctivas que correspondan y determinando las coberturas requeridas para
la contratación de las pólizas de seguros.
r) Informar al Departamento de Recursos Humanos, dentro del plazo establecido en el

procedimiento correspondiente, sobre la ocurrencia de siniestros en los bienes
patrimoniales de la Superintendencia, coordinando las acciones orientadas a gestionar
oportunamente ante las compañías aseguradoras la ejecución de las coberturas de las
pólizas de seguros, adjuntando la documentación que demuestre la ocurrencia del
mismo y la cuantía correspondiente.


u) Realizar las acciones de prevención y reducción ante los riesgos de desastres

naturales y los inducidos por la mano del hombre que afecten a los locales
institucionales.

procesos.

102/234
w) Mantener indicadores de gestión de los procesos y subprocesos a su cargo y el grado

y) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa

interna vigente.
z) Comunicar al órgano competente aquellos casos que en el marco de sus funciones, se

Sub Capítulo IV
Departamento de Seguridad
Artículo 96º.- El Departamento de Seguridad, es una unidad organizativa encargada de la gestión del sistema
de seguridad institucional que protege la integridad física de las personas, custodia los bienes
patrimoniales, las instalaciones y vela por el normal funcionamiento de los servicios de
seguridad de la SBS.
Artículo 97º.- Son funciones del Departamento de Seguridad las siguientes:
Proceso: Gestión de la Seguridad Física
a) Identificar, consolidar y analizar los requerimientos institucionales de seguridad,

mediante el desarrollo de los estudios orientados a la determinación, análisis y
valoración de los riesgos de seguridad, a los que está expuesta la Superintendencia,
teniendo en consideración los objetivos institucionales y la normatividad relacionada.
b) Formular la metodología para la adecuada gestión de los riesgos de seguridad interna,

que permitan una adecuada adopción de decisiones sobre las soluciones posibles,
confeccionando los planes de seguridad necesarios.
c) Establecer los objetivos y las prioridades de seguridad institucional, identificando los

plazos para su consecución.
d) Dirigir las actividades orientadas a superar las situaciones de emergencia que se

generen como consecuencia de actos de sabotaje, terrorismo, disturbios civiles,
evacuación y desastres naturales, así como en otros casos de emergencia general
que afecten directamente a las personas y el patrimonio de la Institución y en
coordinación con los organismos públicos competentes de ser el caso.

103/234
e) Proponer sistemas de seguridad que resulten pertinentes, así como la supervisión de

su utilización, funcionamiento y conservación, así como los procedimientos operativos
relacionados.
f) Llevar los registros que fueren necesarios para efectuar el control y cautela del
personal y bienes patrimoniales, adoptando las medidas correspondientes que se
requieran.
g) Gestionar la colaboración de los servicios de seguridad externa de las

correspondientes dependencias especializadas en la materia, para el apoyo en
situaciones de emergencia.
h) Organizar las brigadas de seguridad de la Superintendencia, proponiendo la

conformación de grupos especializados, en tareas de prevención, preparación y
respuesta a las emergencias que pudieran presentarse, así como formular y
desarrollar las actividades de capacitación necesarias.
i) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo

j) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el

k) Realizar las acciones de respuesta ante las emergencias surgidas como producto de
eventos de desastres naturales y los inducidos por la mano del hombre.
l) Participar en la formulación de los documentos normativos internos y la mejora de los

procesos.
m) Mantener indicadores de gestión de los procesos y subprocesos a su cargo y el grado

n) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.
o) Participar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y realizar el seguimiento


104/234

interna vigente.
q) Comunicar al órgano competente aquellos casos que en el marco de sus funciones, se

Capítulo X
Gerencia de Tecnologías de Información
Artículo 98º.- La Gerencia de Tecnologías de Información es el órgano encargado de administrar los recursos
de tecnologías de la información de la Superintendencia, para atender oportunamente las
necesidades de información y facilitar el desarrollo de las operaciones de los diferentes
órganos de la Superintendencia, mediante el uso y la aplicación de técnicas, software,
hardware y redes de comunicación de datos. Así mismo, es responsable de organizar,
coordinar y ejecutar las actividades relacionadas con: el desarrollo, mantenimiento,
implementación, operación y seguridad de los servicios de tecnologías de información y de los
sistemas de información de la Superintendencia; el mantenimiento y la operación de la
plataforma de hardware y de las redes de comunicación de datos que los soportan, así como la
gestión de la seguridad de información y de la continuidad operacional en la Institución.
Artículo 99º.- La Gerencia de Tecnologías de Información es un órgano dependiente jerárquica y

Artículo 100º.- Son funciones de la Gerencia de Tecnologías de Información, las siguientes:
a) Comunicar al órgano competente aquellos casos que en el marco de sus funciones, se

b) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo


Seguridad de Información, Continuidad de Negocio y de la Gestión de Riesgos de la

105/234
d) Coordinar con el Departamento de Seguridad de la Superintendencia Adjunta de

Administración General la gestión de las políticas, directivas y normas de seguridad
física vigentes para la Gerencia de Tecnologías de Información, de tal manera que se
integren a las políticas institucionales sobre seguridad.
e) Realizar la monitorización del cumplimiento de los procedimientos y normas internas y

externas, referidos a Seguridad de Información, a través del seguimiento de los
indicadores de gestión y a los puntos de control interno definidos para tal fin.
f) Impulsar y coordinar una adecuada gestión de continuidad operacional a nivel

institucional.

procesos.
h) Investigar las nuevas tendencias en software, hardware y redes de comunicación de

datos, así como las nuevas metodologías y estándares de servicios de tecnologías de
información y de sistemas de información aplicables en la Superintendencia.
j) Participar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y realizar el seguimiento

Macroproceso: Gestión de Tecnologías de Información
k) Organizar y administrar las actividades relacionadas con: la implementación,

mantenimiento y operación de los servicios de tecnologías de información, de los
sistemas de información, del software, del hardware y de las redes de comunicación
de datos, así como la gestión de la seguridad de información y la continuidad
operacional en la Institución para facilitar y apoyar las operaciones de las áreas de la
Superintendencia.
l) Planificar, dirigir y establecer la metodología y estándares para el diseño, desarrollo e

implementación de los servicios de tecnologías de información y los sistemas de
información, así como para el control de la gestión de los proyectos a su cargo.
m) Proponer la política a seguir en la Superintendencia en materia de tecnologías de la

información y comunicaciones.
n) Supervisar el correcto funcionamiento de las tecnologías de la información y

comunicaciones en la Superintendencia y el cumplimiento de los procedimientos
internos relativos a éstas, así como realizar la monitorización del adecuado
rendimiento de la plataforma tecnológica.

106/234
o) Organizar y administrar las actividades de soporte técnico que requieren las diferentes
áreas, para asegurar la óptima utilización de los recursos de software, de hardware y
de las redes de comunicación de datos.
p) Administrar el Sitio Web de la Superintendencia y efectuar las coordinaciones

necesarias, tanto con la Superintendencia Adjunta de Asuntos Internacionales,
Capacitación y Comunicaciones en aspectos relacionados con su presentación, así
como con las diferentes áreas, en aspectos relacionados a la actualización
permanente de la información.
q) Evaluar, aprobar y supervisar la adquisición y renovación de software y hardware, de

acuerdo a las prioridades establecidas por el Superintendente, así como en
conformidad con el Plan Estratégico de Tecnologías de Información.
r) Implementar los planes y/o medidas de seguridad informática, que permitan proteger
la información, el software, el hardware y las redes de comunicación de datos, de un
uso indebido respecto al señalado por la normativa vigente, ya sea por agentes
internos o externos a la Superintendencia. Así mismo, asegurar la continuidad de los
principales servicios de tecnologías de información y sistemas de información
utilizados por las áreas de la Superintendencia, mediante la implementación del Plan
de Contingencia de Tecnologías de Información.
s) Elaborar y actualizar el Plan de Contingencia de Tecnologías de Información, así como

planificar y supervisar la implementación del mismo, procurando la permanente
disponibilidad de los recursos involucrados y el entrenamiento de los responsables de
la ejecución de dicho Plan.
t) Planificar y supervisar la confiabilidad, accesibilidad e integridad de la información

histórica y en línea que pueda estar contenida en la plataforma tecnológica de la
Superintendencia.
u) Elaborar y actualizar el Plan de Seguridad de Información, en coordinación con las

diferentes áreas de la Superintendencia, así como supervisar el cumplimiento de las
normas de seguridad de información en el ámbito de su competencia.
v) Formular, ejecutar y controlar el Plan Estratégico de Tecnologías de Información y los

proyectos de la Gerencia de Tecnologías de Información, en concordancia con la
visión, misión, objetivos y estrategias generales de la institución.
w) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa

interna vigente.
Artículo 101º.- La Gerencia de Tecnologías de Información está conformada por las siguientes unidades
organizativas:
a) Departamento de Desarrollo de Sistemas.

b) Departamento de Soporte Técnico.
c) Departamento de Servicios de Tecnologías de Información.
d) Departamento de Seguridad de Información y Continuidad Operacional.

107/234
Sub Capítulo I
Departamento de Desarrollo de Sistemas
Artículo 102º.- Es una unidad organizativa dependiente de la Gerencia de Tecnologías de Información,

encargada de proponer, planificar, desarrollar e implementar sistemas de información, para
apoyar la gestión de las diferentes áreas de la Superintendencia y atender sus necesidades de
información de manera oportuna y eficiente.
Artículo 103º.- Son funciones del Departamento de Desarrollo de Sistemas las siguientes:



d) Participar en la formulación de los documentos normativos internos y la mejora de los

procesos.
e) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.
f) Participar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y realizar el seguimiento

g) Proponer, planificar, diseñar, desarrollar e implementar sistemas de información en la

Superintendencia, en concordancia con el Plan Estratégico Institucional, el Plan
Estratégico de Tecnologías de Información y el correspondiente Plan Operativo
Institucional.

108/234
h) Formular estudios de factibilidad, análisis, diseño, programación, implementación y

demás actividades relacionadas al desarrollo de sistemas de información en la
Superintendencia.
i) En forma periódica, identificar las necesidades de información de los usuarios de la

Superintendencia, como actividad de soporte para la planificación y ejecución del
desarrollo y mantenimiento de los sistemas de información.
j) Participar, en coordinación con las áreas usuarias, en la definición de proyectos o

procesos que requieran el soporte de un sistema de información, para establecer los
plazos y los recursos requeridos.
k) Proponer a la Gerencia de Tecnologías de Información las alternativas y

recomendaciones técnicas de los sistemas de información a desarrollarse o en
proceso de desarrollo.
l) Administrar el funcionamiento de los sistemas de información en la Superintendencia,

buscando su permanente optimización y brindando asistencia funcional y técnica a los
usuarios, como resultado de la atención de requerimientos derivados por la Mesa de
Ayuda, mediante la absolución de consultas o la solución de problemas que pudieran
presentar las aplicaciones en uso.
m) Elaborar y mantener actualizados los manuales de los sistemas de información que se

utilizan en la Superintendencia.
n) Mantener operativos los sistemas de información, adecuándolos a los requerimientos

de los usuarios y a la aplicación de nuevas tecnologías.
o) Ejecutar el proceso de implementación técnica de los sistemas de información, así

como su mantenimiento y actualización.
p) Proponer las metodologías, normas y controles para el desarrollo e implementación de

sistemas de información en la Superintendencia.
q) Proponer los estándares para el desarrollo y mantenimiento de sistemas de

información en la Superintendencia.
r) En representación de la Superintendencia, participar en las actividades de desarrollo

de sistemas de información realizadas por terceros, velando por el cumplimiento de la
metodología y requerimientos de los usuarios.
s) Participar en las tareas de difusión y enseñanza de nuevas tecnologías de información

aplicables a los usuarios finales de la Superintendencia.
t) Coordinar con el Departamento de Soporte Técnico los requerimientos de bienes o

servicios que puedan ser necesarios para el adecuado funcionamiento de la
plataforma tecnológica de la Superintendencia.
u) De ser necesario y por disposición de la Gerencia, participar en la evaluación técnica

del software a adquirir o renovar, según requerimiento de las áreas usuarias de la
Superintendencia, a través de la realización de pruebas y la elaboración de informes.

109/234
v) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa

interna vigente.
Sub Capítulo II
Departamento de Soporte Técnico

encargada de asegurar el correcto funcionamiento de los recursos de hardware y software
base, y de las redes de comunicación de datos y de telefonía IP disponibles, así como de
establecer los lineamientos para el adecuado uso de los mismos. Así mismo, es responsable
de administrar las bases de datos y los repositorios de información de la Superintendencia,
para garantizar la integridad de los mismos y asegurar el correcto funcionamiento de los
sistemas de información en producción. Finalmente, es la encargada de planificar, organizar,
dirigir, coordinar y ejecutar las actividades relacionadas con las operaciones del Centro de
Cómputo Principal, el de Contingencia y/o Remoto, así como del software a su cargo, con el
objetivo de asegurar la continuidad de las operaciones y servicios de tecnologías de
información, así como el adecuado rendimiento de la plataforma tecnológica en su conjunto.
Artículo 105º.- Son funciones del Departamento de Soporte Técnico las siguientes:




procesos.

110/234

g) Evaluar y proponer a la Gerencia de Tecnologías de Información los recursos de

hardware, software base y/o redes de comunicación de datos y de telefonía IP
requeridos para el desarrollo e implementación de los servicios de tecnologías de
información y sistemas de información de la Superintendencia.
h) Formular las normas y procedimientos técnicos necesarios para el uso eficiente de los
recursos de hardware, software base y las redes de comunicación de datos y de
telefonía IP.
i) Mantener el hardware y software base, así como las redes de comunicación de datos y
de telefonía IP de la Superintendencia, en condiciones eficientes de operatividad.
j) Participar en la implementación de las medidas de seguridad informática que permitan

lograr la confiabilidad, disponibilidad, integridad y confidencialidad de la información,
así como la continuidad del servicio de información.
k) Configurar, implementar y mantener las redes de comunicación de datos y de telefonía

IP de la Superintendencia, en concordancia con el desarrollo e implementación de las
aplicaciones de procesamiento de información.
l) Ejecutar el proceso de implementación técnica del software de base de datos, así

como su mantenimiento y actualización.
m) Apoyar en las actividades de elaboración, actualización e implementación del Plan de

Contingencia.
n) Organizar, implementar y mantener los modelos y bases de datos definidos y

verificados por el Departamento de Desarrollo de Sistemas, de acuerdo a los
estándares y mejores prácticas de la industria.
o) Administrar las bases de datos y asegurar su integridad y adecuada explotación.
p) Atender los requerimientos de actualización de la base de datos y de información que

efectúan los usuarios autorizados.
q) Instalar, probar, poner en marcha y mantener el software del sistema operativo de los
equipos de cómputo.
r) Establecer las características técnicas de las redes de comunicación de datos y de

telefonía IP (equipos, líneas de comunicación, software de comunicación, estándares,
entre otros) de la Superintendencia.
s) Realizar y mantener permanentemente actualizado el inventario de equipos de

cómputo y de software base adquiridos por la Superintendencia.

111/234
t) Brindar apoyo a la Superintendencia Adjunta de Administración General, en el proceso

de asignación y reasignación de equipos de cómputo que requieran las diferentes
áreas de la Superintendencia, en concordancia con la normatividad vigente sobre la
materia.
u) Asistir a los diferentes usuarios de software base y hardware, procurando la óptima y

correcta utilización de los recursos de tecnologías de la información y comunicaciones,
como resultado de la atención de requerimientos derivados por la Mesa de Ayuda.
v) Ejecutar la planificación y dirección de las actividades de producción y desarrollo,

procurando la continuidad de los procesos y el adecuado rendimiento de los equipos
de cómputo.
w) Establecer controles de protección con la finalidad de salvaguardar los datos fuentes

de origen, operaciones de proceso y salida de información.
x) Dirigir y organizar las actividades de la operación de los equipos de cómputo centrales,

de contingencia y de las redes de comunicación de datos y de telefonía IP.
y) Atender los requerimientos de medios magnéticos y ópticos de acuerdo a las normas

establecidas.
z) Mantener la custodia y el adecuado almacenamiento de los medios magnéticos y

ópticos (Blu-Rays, CD-ROMs, DVDs cintas y disquetes) y de las licencias (sólo las
recibidas) del software que se encuentren en el Centro de Cómputo o sala de custodia,
así como llevar un registro e inventario de los mismos.
aa) Llevar los registros de novedades de la guardia, visitas, temperaturas y otros que se
requieran en los Centros de Cómputo de la Superintendencia.
bb) Elaborar y supervisar la ejecución del cronograma de mantenimiento preventivo de los

equipos de cómputo a su cargo.
cc) Participar en las tareas de difusión y enseñanza de nuevas tecnologías de la

información aplicables a los usuarios finales de la Superintendencia.
dd) De ser necesario y por disposición de la Gerencia, participar en la evaluación técnica

del software o hardware a adquirir o renovar, según requerimiento de las áreas
usuarias de la Superintendencia, a través de la realización de pruebas y la elaboración
de informes.
ee) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa

interna vigente.
Sub Capítulo III
Departamento de Servicios de Tecnologías de Información

encargada de centralizar y gestionar, como primer nivel de soporte, los incidentes y solicitudes

112/234
de servicio reportados por los usuarios de los servicios que brinda la Gerencia, así como de
generar métricas e indicadores de gestión de los mismos. Además, es responsable de verificar
y monitorizar el cumplimiento de los procedimientos y normas internas de la Gerencia, para la
mejora continua de los mismos y como parte del Sistema de Control Interno. También está
encargada de coordinar y ejecutar el proceso de aseguramiento y control de la calidad durante
el Ciclo de Vida del Desarrollo de Software y del seguimiento metodológico del Plan Estratégico
Institucional y al cumplimiento del Plan Operativo Institucional, la elaboración y actualización
del Plan Estratégico de Tecnologías de Información y la Metodología de Gestión de Proyectos.
Artículo 107º.- Son funciones del Departamento de Servicios de Tecnologías de Información las siguientes:




procesos.

g) Registrar los incidentes y solicitudes de servicio reportados por las áreas usuarias,
completando la información correspondiente para su seguimiento y análisis, de ser el
caso.

113/234
h) Asistir, como primer nivel de soporte, a los diferentes usuarios de los servicios de
tecnologías de información que brinda la Gerencia, procurando la óptima y correcta
utilización de los recursos de tecnologías de información, a través de la atención
telefónica o respuestas vía correo electrónico.
i) Derivar, como segundo nivel de soporte, al Departamento de Desarrollo de Sistemas o

al Departamento de Soporte Técnico o al Departamento de Seguridad de Información
y Continuidad Operacional, las solicitudes de servicio o incidentes reportados que
requieran asistencia presencial o especializada en algún servicio de tecnologías de
información.
j) Realizar el seguimiento de las solicitudes de servicio o incidentes, reportados a fin de

verificar su correcta atención y cierre.
k) Formular indicadores de gestión que permitan un adecuado análisis del servicio

brindado, así como de aquellos que sean requeridos por la Gerencia.
l) Monitorizar el cumplimiento de los procedimientos y normas internas, referidos a la

entrega de los servicios de tecnologías de información de la Gerencia de Tecnologías
de Información (a nivel de sistemas de información, de redes de comunicación de
datos, de operaciones, entre otros), a través del seguimiento a los indicadores de
gestión y los puntos de control interno definidos para tal fin.
m) En coordinación con la Gerencia de Tecnologías de Información, formular y mantener

actualizado el Plan Estratégico de Tecnologías de Información, así como verificar el
nivel de cumplimiento del mismo.
n) Verificar el nivel de cumplimiento de la Metodología de Gestión de Proyectos en los

proyectos en curso y a cargo de la Gerencia de Tecnologías de Información.
o) Coordinar las actividades para la mejora continua del Sistema de Control Interno de la
Gerencia de Tecnologías de Información, a través del seguimiento a los controles
establecidos en los documentos normativos internos.
p) Coordinar y ejecutar el proceso de aseguramiento y control de la calidad durante el

Ciclo de Vida del Desarrollo de Software.
q) Proponer y actualizar la metodología, normas y controles para la Gestión de Proyectos

en la Gerencia de Tecnologías de Información.
r) De ser necesario y por disposición de la Gerencia, participar en la evaluación técnica


interna vigente.

114/234
Sub Capítulo IV
Departamento de Seguridad de Información y Continuidad Operacional

encargada de desarrollar, coordinar y mantener a nivel institucional una adecuada gestión de la
seguridad de información, a través de controles preventivos y medidas correctivas que
resguardan y protegen la información buscando mantener la confidencialidad, integridad y
disponibilidad de la misma. Así mismo, es responsable de verificar y monitorizar las estrategias
generales de planes de respuesta ante posibles eventos que puedan causar interrupciones en
la institución.
Artículo 109º.- Son funciones del Departamento de Seguridad de Información y Continuidad Operacional las
siguientes:


c) Definir el Sistema de Gestión de Seguridad de Información (SGSI) y el Sistema de

Gestión de Continuidad del Negocio (SGCN) de la Superintendencia, y verificar su
cumplimiento.
d) Elaborar, actualizar y velar por el cumplimiento de políticas, normas, metodologías y

lineamientos del Sistema de Gestión de Seguridad de Información y del Sistema de
Gestión de Continuidad del Negocio de acuerdo con la normativa vigente relacionada,
incluyendo roles y responsabilidades.
e) Proponer y difundir las políticas, procedimientos y metodología de clasificación de

información para su adecuada implementación.
f) Proponer una metodología de gestión de riesgos de seguridad de información y de

continuidad del negocio, acorde con la gestión de riesgos institucionales, y coordinar
con las áreas usuarias, su correspondiente evaluación.
g) Apoyar y asistir a las áreas correspondientes en la elaboración de planes de respuesta

ante eventos de interrupción incluyendo el Plan de Gestión de Crisis, Planes de
Continuidad Operativa, Plan de Recuperación ante Desastres TI y Plan de
Emergencia.

115/234
h) Coordinar con las áreas correspondientes la preparación y ejecución de las pruebas

de los planes de respuesta ante eventos de interrupción, de acuerdo con el Plan de
pruebas establecido.
i) Promover la cultura de seguridad de información y continuidad del negocio en la

Superintendencia, desarrollando actividades de difusión, concientización y
sensibilización.

k) Participar en la formulación de los documentos normativos internos y la mejora de los

procesos.
m) Participar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y realizar el seguimiento

n) De ser necesario y por disposición de la Gerencia, participar en la evaluación técnica

o) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa

interna vigente.
Capítulo XI
Superintendencia Adjunta de Asuntos Internacionales, Capacitación y Comunicaciones
Artículo 110º.- La Superintendencia Adjunta de Asuntos Internacionales, Capacitación y Comunicaciones

(SAICC) es el órgano encargado de la gestión de todas las actividades de imagen, prensa,
responsabilidad social y de comunicación, tanto interna como externa. Asimismo, mantiene un
enlace permanente con el Congreso de la República, y se encarga de desarrollar las
actividades de protocolo y la organización de eventos institucionales. Además, se encarga del
proceso de capacitación institucional y de administrar el Centro de Formación SBS.
Adicionalmente, tiene a su cargo la coordinación y enlace con los organismos nacionales e
internacionales, países cooperantes y autoridades reguladoras y supervisoras homólogas, y la
formulación, negociación, suscripción y seguimiento de convenios y/o acuerdos de cooperación
técnica e interinstitucional.

116/234
Artículo 111º.- La Superintendencia Adjunta de Asuntos Internacionales, Capacitación y Comunicaciones es

un órgano dependiente jerárquica y funcionalmente del Superintendente.
Artículo 112º.- Las funciones de la Superintendencia Adjunta de Asuntos Internacionales, Capacitación y

Comunicaciones son las siguientes:
a) Comunicar al órgano competente aquellos casos que en el marco de sus funciones,

se tome conocimiento de hechos o incumplimientos de las empresas supervisadas
que merezcan su atención.


d) Formular, desarrollar y ejecutar estrategias de comunicación interna y externa, que

permitan proyectar la gestión y acciones de la Superintendencia hacia el público,
dentro de un marco de responsabilidad social, con metas a corto y mediano plazo
para la Institución en su conjunto.
e) Analizar y determinar las necesidades de información del Superintendente y de los

diferentes órganos de la Alta Dirección.
f) Supervisar y aprobar el diseño del Sitio Web, previa coordinación con el

Superintendente y las jefaturas de las áreas involucradas.
g) Diseñar y elaborar los avisos, notas de prensa, comunicados, boletines, reportes,

memorias y otras publicaciones propias de la Superintendencia y proceder a su
difusión, previa coordinación con el Superintendente y las jefaturas de las áreas
involucradas.
h) Coordinar con los medios de comunicación social para difundir las actividades y temas
de interés para la Superintendencia, atender oportunamente las solicitudes formuladas
por dichos medios y prever acciones respecto a la difusión de información contraria a
los intereses de la Institución.
i) Desarrollar políticas y programas de comunicación para proyectar las acciones de la

Superintendencia hacia el público interno y establecer canales de comunicación entre

117/234
los funcionarios y trabajadores de sus distintas unidades organizativas, que apoye la

gestión de los recursos humanos y de la administración de la institución.
j) Analizar las noticias que diariamente se publican en los medios de comunicación

social y mantener informado al Superintendente sobre su contexto y el grado de
afectación que pudiere contener; recomendando las acciones pertinentes.
k) Mantener actividades de coordinación en comunicaciones con organismos vinculados

con la Superintendencia, especialmente con el Congreso de la República del Perú,
Presidencia del Consejo de Ministros, Ministerio de Economía y Finanzas, Banco
Central de Reserva del Perú y la Superintendencia del Mercado de Valores, entre
otras, así como los pares de la institución en el extranjero.
l) Brindar a las diferentes áreas de la Superintendencia, información sobre aspectos

relacionados con las competencias de cada una de ellas, gestionar la participación de
las diferentes áreas en apoyo de la labor que realiza la coordinación parlamentaria en
materias vinculadas con las funciones de la Superintendencia.
m) Asistir en las actividades del Superintendente cuando por mandato legal deba
concurrir al Congreso de la República del Perú, Banco Central de Reserva del Perú y
la Superintendencia del Mercado de Valores, así como en cualquier acto público en el
desarrollo de sus actividades.
n) Desarrollar actividades de protocolo para los eventos importantes donde participen las
principales autoridades de la institución.
o) Participar en la formulación de los Documentos Normativos Internos y la mejora de los

procesos.
p) Dirigir y controlar el proceso de capacitación de los recursos humanos de la

Superintendencia, en coordinación con las diferentes áreas de la SBS.
q) Participar en el proceso de administración del personal.
r) Participar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y el seguimiento

s) Gestionar y controlar el Centro de Formación SBS.
t) Diseñar e implementar, en concordancia con los lineamientos de la Alta Dirección y en

coordinación con las diferentes áreas, las estrategias de acción para la adecuada
proyección y atención de los intereses de la Superintendencia en el ámbito
internacional.

118/234
u) Promover las relaciones de la Superintendencia con organismos internacionales, así

como con entidades públicas y privadas locales, por medio de la suscripción de
acuerdos y convenios de cooperación interinstitucionales, con la finalidad de lograr el
financiamiento de programas integrales, proyectos o consultorías específicas para el
fortalecimiento y desarrollo institucional y/o el mejoramiento y optimización de los
procesos técnicos y operativos de cada área en particular.
v) Realizar el seguimiento de las actividades internacionales de la Superintendencia y

llevar el registro de los acuerdos interinstitucionales que se celebren con órganos
gubernamentales extranjeros y organizaciones internacionales y los convenios que se
verifiquen con instituciones privadas nacionales y del exterior.
w) Brindar asesoría a las diferentes áreas de la SBS para la formulación, gestión y

coordinación de programas integrales, proyectos y/o consultorías orientados al
fortalecimiento y desarrollo institucional y/o el mejoramiento y optimización de los
procesos técnicos y operativos de cada área en particular y/o de la institución en su
conjunto, mediante la utilización de líneas de financiamiento y/o cooperación técnica.
x) Coordinar la presentación de programas integrales, proyectos y/o consultorías

referidas a la utilización de fondos de los convenios con organismos multilaterales.
y) Emitir opinión sobre la consistencia técnica y factibilidad de los programas integrales,

proyectos y/o consultorías que sean materia de ejecución por medio de líneas de
financiamiento y/o cooperación técnica internacional.
z) Recomendar alternativas de cooperación técnica y líneas de préstamo con agentes

cooperantes nacionales y/o internacionales para el financiamiento y ejecución de
programas integrales, proyectos y consultorías.
aa) Controlar, en aplicación de los convenios nacionales y/o internacionales suscritos, la

ejecución de programas integrales, proyectos y consultorías relacionados, la utilización
de las líneas de financiamiento y ayudas provenientes de la cooperación técnica
internacional, evaluando sus resultados en la gestión institucional.
bb) Informar a la Alta Dirección sobre la vigencia y ejecución de convenios de préstamo y

cooperación suscritos por la Superintendencia, así como sobre la utilización de líneas
de financiamiento y cooperación técnica.
cc) Dirigir y controlar los programas y actividades de cooperación técnica y la

organización de congresos, convenciones y reuniones de trabajo que se realicen con
organismos públicos y privados, ya sean nacionales o del exterior.
dd) Gestionar la obtención de recursos de la cooperación técnica internacional, así como

la suscripción de convenios de cooperación técnica para el financiamiento de
programas integrales, proyectos y/o consultorías orientados al fortalecimiento y
desarrollo institucional y/o el mejoramiento y optimización de los procesos técnicos y
operativos de cada área en particular y/o de la institución en su conjunto.

interna vigente.

119/234
Artículo 113º.- La Superintendencia Adjunta de Asuntos Internacionales, Capacitación y Comunicaciones está

conformada por las siguientes unidades organizativas:
a) Departamento de Cooperación Internacional.

b) Departamento de Capacitación.
c) Departamento de Comunicaciones e Imagen Institucional.
Sub Capítulo I
Departamento de Cooperación Internacional
Artículo 114º.- Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Asuntos

Internacionales, Capacitación y Comunicaciones, encargada de gestionar las relaciones
internacionales de la Superintendencia, identificar, gestionar y controlar los convenios de
cooperación técnica y de cooperación interinstitucional de carácter tanto local como
internacional, relacionados con las demandas de proyectos, consultorías o acciones conjuntas.
Además, se encarga de coordinar los proyectos de fortalecimiento, desarrollo institucional y
mejoramiento de procesos financiados con recursos de la cooperación técnica internacional,
así como monitorear, controlar y evaluar su correspondiente ejecución. Asimismo, se encarga
de la organización de eventos institucionales, tanto para audiencias internas como externas,
locales e internacionales, así como de desarrollar las actividades de protocolo.
También, administra los recursos del Centro de Formación SBS para el desarrollo académico y
ejecución de las actividades formativas orientadas a proveer de educación continua al personal
de la Superintendencia así como para audiencias externas y otras actividades en el marco de
las funciones de la Superintendencia.
Artículo 115º.- Son funciones del Departamento de Cooperación Internacional las siguientes:




120/234
d) Planificar, programar, organizar, coordinar y desarrollar eventos de carácter

institucional, tanto para audiencias internas como externas, locales e internacionales.
e) Atender a las delegaciones de visitantes en el marco de las actividades de

cooperación y asistencia técnica internacional.
f) Desarrollar actividades de protocolo para los eventos importantes donde participen las
principales autoridades de la institución.

procesos.
h) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.
i) Participar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y realizar el seguimiento

j) Administrar los recursos del Centro de Formación SBS para el desarrollo académico y
ejecución de las actividades formativas orientadas a proveer de educación continua al
personal de la Superintendencia y para audiencias externas, en el marco de la
implementación de iniciativas de carácter estratégico para la Superintendencia y otras
actividades en el marco de las funciones de la Superintendencia.
k) Planificar, coordinar, programar, supervisar, evaluar e informar respecto a las

actividades correspondientes a los proyectos de fortalecimiento, desarrollo institucional
y mejoramiento u optimización de procesos técnicos y operativos, que impliquen la
utilización de líneas de financiamiento y ayudas provenientes de organismos
multilaterales y de cooperación técnica, de acuerdo a los términos y condiciones
establecidas en los respectivos convenios.
l) Explorar, identificar y evaluar oportunidades de cooperación técnica internacional para

satisfacer necesidades tanto de fortalecimiento y desarrollo institucional de la
Superintendencia, como de mejoramiento u optimización de procesos técnicos y
operativos específicos e internos de las diferentes áreas de la institución.
m) Promover y gestionar líneas de financiamiento para el desarrollo de proyectos

financiables con recursos de organismos nacionales e internacionales de cooperación
técnica.
n) Formular, en coordinación con los organismos cooperantes, los términos y condiciones

aplicables para la obtención de líneas de financiamiento y/o cooperación técnica para
la ejecución de proyectos y consultorías referidas al fortalecimiento, desarrollo
institucional y mejoramiento u optimización de procesos técnicos y operativos.

121/234
o) Coordinar, gestionar y controlar la suscripción de memorandos de entendimiento,

convenios de cooperación interinstitucional, técnica y/o de financiamiento con
organismos e instituciones nacionales e internacionales.
p) Propiciar, impulsar y mantener sostenidamente adecuados vínculos y relaciones

institucionales con organizaciones públicas y privadas vinculadas, entidades de
supervisión y regulación, asociación de reguladores y agentes cooperantes, tanto a
nivel local como internacional, a fin de lograr concretar alternativas de cooperación
desde y hacia la institución para el desarrollo de proyectos, intercambio de
información, capacitación, así como para complementar acciones de apoyo en la
gestión y desarrollo institucional.
q) Gestionar y coordinar el trámite y atención de los viajes de representación locales e

internacionales, que en misión oficial realicen los profesionales, funcionarios y
directivos de la Superintendencia.
r) Administrar el inventario de los convenios de préstamos y/o de cooperación suscritos

entre la Superintendencia e instituciones cooperantes, velando por su actualización y
mantenimiento.
s) Evaluar la ejecución de los convenios de cooperación nacional e internacional, así

como proponer y/o disponer medidas conducentes para su adecuada activación,
ejecución y/o desarrollo.
t) Identificar, desarrollar y conducir los programas y actividades de cooperación

horizontal, propiciando con los organismos internacionales de supervisión y regulación,
el intercambio de experiencias, conocimientos, recursos, tecnologías e información.
u) Apoyar al órgano competente de la Superintendencia en la preparación de información

para el monitoreo de la gestión del área.

interna vigente.
Sub Capítulo II
Departamento de Capacitación

Internacionales, Capacitación y Comunicaciones encargada de planear, organizar, dirigir,
coordinar y controlar el proceso de capacitación del personal de la Superintendencia.
Además, se encarga de planificar e implementar los programas académicos, escuelas, mallas y

estructuras curriculares para la atención de la demanda de formación del personal de la
Superintendencia y de las audiencias externas, en coordinación con las áreas de la
Superintendencia.
Artículo 117º.- Son funciones del Departamento de Capacitación las siguientes:

122/234

b) Planificar, ejecutar y evaluar los servicios de formación para audiencias externas, en

materias vinculadas con el ámbito funcional de la Superintendencia, en coordinación
con las áreas correspondientes.
c) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo

d) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el

e) Participar en la formulación de los Documentos Normativos Internos y la mejora de los

procesos.
f) Formular, ejecutar, monitorear y evaluar el diagnóstico, plan y programa de

Capacitación.
g) Evaluar, atender y controlar los requerimientos de capacitación, nacional e

internacional de las áreas, en todas las modalidades previstas en la normativa de
capacitación.
h) Proporcionar al Departamento de Recursos Humanos información relacionada a las

actividades de capacitación realizadas por el personal de la Superintendencia.
i) Coordinar con el Departamento de Recursos Humanos, las acciones de capacitación

del personal de la Superintendencia relacionadas al desarrollo de líneas de carrera.
j) Identificar requerimientos y/o demandas internas de programas académicos o

programas formativos de carácter institucional.
k) Gestionar y coordinar el trámite y atención de los viajes por capacitación en el

extranjero, que realice el personal de la Superintendencia.

123/234
l) Gestionar la infraestructura y equipamiento necesario para el desarrollo de las

actividades académicas en el ámbito de su competencia. En el caso de las actividades
que requieran el uso del Centro de Formación, se coordinará con el Departamento de
Cooperación Internacional.

n) Implementar las acciones de capacitación derivadas de la ejecución de convenios,

compromisos y/o actividades acordadas con organizaciones e instituciones
internacionales, públicas y privadas, en coordinación con el Departamento de
Cooperación Internacional.
o) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa

interna vigente.
Sub Capítulo III
Departamento de Comunicaciones e Imagen Institucional

Internacionales, Capacitación y Comunicaciones encargada de planificar, dirigir, evaluar,
sistematizar, controlar y racionalizar todas las actividades de comunicación interna, externa,
imagen, prensa y responsabilidad social, así como del diseño y contenido de las publicaciones
a fin de asegurar una fluida y efectiva comunicación con instituciones públicas y privadas, con
sus propios trabajadores y con el público en general. Asimismo, mantiene un enlace
permanente con el Congreso de la República, con el objeto de facilitar la coordinación de
normas de interés de la Superintendencia. Además, gestiona el recurso intangible de la imagen
institucional.
Artículo 119º.- Son funciones del Departamento de Comunicaciones e Imagen Institucional las siguientes:



124/234

d) Analizar la coyuntura nacional para poder identificar y determinar las necesidades de

información de los distintos públicos relacionados a la gestión del Superintendente y
de los diferentes órganos de la Alta Dirección.
e) Analizar las noticias que diariamente se publican en los medios de comunicación

social y mantener informado al Superintendente sobre su contexto, temas relevantes y
el grado de afectación que pudieran tener, recomendando las acciones pertinentes.
f) Desarrollar estrategias de comunicación que permitan proyectar la gestión y acciones

de la Superintendencia hacia el público tanto interno como externo, dentro de un
marco de responsabilidad social.
g) Establecer y fortalecer canales de comunicación entre los funcionarios y trabajadores

de las distintas unidades organizativas, para lograr potenciar el trabajo de la
administración de la institución con el recurso humano.
h) Gestionar la relación de miembros de la Alta Dirección con actores externos relevantes

a la gestión.
i) Coordinar con los medios de comunicación la difusión de actividades y temas de

interés para la Superintendencia, atender oportunamente las solicitudes formuladas
por dichos medios y prever acciones respecto a la difusión de información contraria a
los intereses de la Institución.
j) Diseñar y elaborar los avisos, notas de prensa, comunicados, boletines, reportes,

memorias y otras publicaciones propias de la Superintendencia y proceder a su
difusión, previa coordinación con el Superintendente y las jefaturas de las áreas
involucradas.
k) Mantener actividades de coordinación en comunicaciones con organismos vinculados

con la Superintendencia, especialmente con el Congreso de la República del Perú,
Presidencia del Consejo de Ministros, Ministerio de Economía y Finanzas, Banco
Central de Reserva del Perú y la Superintendencia del Mercado de Valores, entre
otras, así como los pares de la institución en el extranjero.
l) Supervisar y aprobar el diseño del Sitio Web, previa coordinación con el

Superintendente y las jefaturas de las áreas involucradas.
m) Brindar a las diferentes áreas de la Superintendencia, información sobre el rol que

tiene cada una de ellas en la comunicación de la SBS, especialmente en la necesidad
de proveer apoyo técnico a la labor que realiza la coordinación parlamentaria en
materias vinculadas con las funciones de la Superintendencia.

125/234
n) Asistir a las actividades donde participa el Superintendente especialmente cuando por

mandato legal deba concurrir al Congreso de la República del Perú, Banco Central de
Reserva del Perú y la Superintendencia del Mercado de Valores, así como en
cualquier acto público al que asista como parte del desarrollo de sus funciones.

procesos.
q) Participar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y el seguimiento


interna vigente.
Capítulo XII
Secretaría General
Artículo 120º.- La Secretaría General es el órgano encargado de brindar apoyo a la Alta Dirección en la
coordinación de comunicaciones oficiales y flujo documentario, que se generen como parte de
las relaciones de la Superintendencia con los Poderes Públicos, organismos gubernamentales,
organizaciones públicas y privadas, supervisados y público en general.
También presta servicios de apoyo a los demás órganos de la Superintendencia, en las

actividades vinculadas con los registros de los sistemas supervisados que son de su
competencia y con los procesos de administración documental, archivo y centro de información
y documentación especializada.
Artículo 121º.- La Secretaría General es un órgano dependiente jerárquica y funcionalmente del

Superintendente.
Artículo 122º.- Son funciones de la Secretaría General las siguientes:
a) Evaluar la normativa relativa a los registros relacionados con las empresas

supervisadas con la finalidad de proponer nuevas normas o la modificación de las
existentes.

126/234
b) Revisar y actualizar el marco normativo que regula el proceso de trámite

documentario, al igual que lo relacionado a la administración, organización y
conservación de archivos.
c) Administrar los registros de los sistemas supervisados por la Superintendencia bajo su

competencia, de acuerdo a los lineamientos que establezca la Alta Dirección.
d) Comunicar al órgano competente aquellos casos que, en el marco de sus funciones,

e) Canalizar las solicitudes de levantamiento de secreto bancario formulados por las

autoridades facultadas por Ley.
f) Tramitar las solicitudes de acceso a la información que posee la Superintendencia, con

opinión del Departamento de Asesoría y Supervisión Legal, cuando corresponda.
g) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el

h) Tramitar la publicación de normas emitidas por la Superintendencia y otras

publicaciones dispuestas por ley, en el Diario Oficial El Peruano, cuando sean
entregadas para tal fin.
i) Brindar apoyo en aspectos relacionados con la gestión documentaria de las diferentes

áreas de la Superintendencia.
j) Participar en la formulación de los documentos normativos internos y la mejora de los

procesos.
k) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo


127/234

n) Organizar y administrar el servicio de Trámite Documentario que permita un eficiente

tratamiento de los documentos recibidos y generados por la Institución, con la finalidad
de agilizar y posibilitar el control del trámite en sus diferentes estados.
o) Organizar y administrar el sistema de archivo central de la Institución, para la rápida

identificación y consulta de documentos por parte de usuarios autorizados, en
concordancia con la normatividad del Archivo General de la Nación.
p) Organizar y administrar el Centro de Información y Documentación Especializada

(CIDE) para proveer material bibliográfico, electrónico y hemerográfico especializado a
los usuarios en general, así como promover convenios con otras bibliotecas y centros
de información, nacionales e internacionales, para el intercambio físico o electrónico,
de material bibliográfico especializado.
q) Revisar los documentos que se remiten a Secretaría General para la firma del
Superintendente y asistir a la Alta Dirección en las actividades relacionadas con la
tramitación de documentos.
r) Transcribir cuando corresponda, las Resoluciones SBS que genere esta

Superintendencia.
s) Certificar los documentos expedidos o recibidos por la Superintendencia, que en

original obren en los correspondientes expedientes administrativos.
Artículo 123º.- La Secretaría General está conformada por las siguientes unidades organizativas:
a) Departamento de Registros.
b) Departamento de Gestión Documental.
Sub Capítulo I
Departamento de Registros
Artículo 124º.- Es una unidad organizativa dependiente de la Secretaría General, encargada de administrar y
supervisar los registros de los sistemas supervisados bajo su competencia, verificando el
cumplimiento de las normas reglamentarias aplicables.
Artículo 125º.- Son funciones del Departamento de Registros:
a) Evaluar la normativa relativa a los registros relacionados con las empresas

supervisadas con la finalidad de proponer nuevas normas o la modificación de las
existentes.

128/234
b) Administrar los diferentes registros de la Superintendencia bajo su competencia,

velando por que se mantenga actualizada la información de las personas inscritas y de
las actividades de los supervisados, precisando para cada caso la información
específica que establece, para cada registro, la normatividad vigente.
c) Supervisar el proceso de inscripción de las personas a los Registros a cargo del

Departamento; así como, el cumplimiento por parte de las personas inscritas, de las
normas aplicables a los registros a cargo del Departamento, coordinando con las
áreas especializadas cuando resulte pertinente.
d) Supervisar y evaluar los proyectos de minuta de constitución social y estatutos

sociales de los intermediarios o auxiliares de seguros jurídicos en formación, que
solicitan ser registrados, así como los proyectos de modificación de estatutos de
aquellos que se encuentran inscritos en el Registro, realizando las observaciones que
correspondan
e) Supervisar que la información sobre los diferentes registros a su cargo, consignada en

la página Web de la Superintendencia, se mantenga permanentemente actualizada.
f) Optimizar la explotación de los sistemas implementados para la administración y

empleo de la información correspondiente a los registros que controla y supervisa.
g) Evaluar y emitir opinión respecto a las quejas o denuncias que le sean remitidas por el
Departamento de Servicios al Ciudadano en consulta y formular una recomendación
para su solución.
h) Comunicar al órgano competente aquellos casos que, en el marco de sus funciones,

i) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo


k) Absolver consultas formuladas respecto a las personas inscritas en los Registros a

cargo del Departamento en coordinación con las unidades organizativas involucradas,
si este fuera el caso.

129/234
l) Atender los requerimientos de información de los registros a su cargo que le sea

requerida por otras áreas de la Superintendencia o de órganos externos (Congreso de
la República, Fiscalía, Poder Judicial, Ministerio de Economía y Finanzas, Banco
Central de Reserva del Perú, Unidad de Inteligencia Financiera, Policía Nacional, etc.).
m) Absolver las consultas que le formulen los supervisados, el público de manera directa,
así como las que le sean derivadas por el Departamento de Servicios al Ciudadano de
esta Superintendencia.
n) Participar en la formulación de los documentos normativos internos y la mejora de los

procesos.
o) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.
p) Participar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y realizar el seguimiento

q) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa

interna vigente.
Sub Capítulo II
Departamento de Gestión Documental
Artículo 126º.- Es una unidad organizativa dependiente de la Secretaría General, encargada de programar,
conducir y evaluar las actividades de administración documental, así como garantizar el
mantenimiento, organización, conservación y el uso adecuado del patrimonio documental y de
los libros, bases de datos, publicaciones y demás material bibliográfico que mantiene el centro
de información y documentación especializada (CIDE) de la Superintendencia.
Artículo 127º.- Son funciones del Departamento de Gestión Documental:
a) Evaluar la normativa que regula el trámite documentario, los servicios archivísticos y

bibliotecológicos, con la finalidad de proponer nuevas normas o modificar las
existentes.
b) Comunicar al órgano competente aquellos casos que, en el marco de sus funciones,

merezcan su atención

130/234
c) Atender los requerimientos de información de los servicios a su cargo que le sea

requerida por otras áreas de la Superintendencia o de órganos externos (Congreso de
la República, Fiscalía, Poder Judicial, Ministerio de Economía y Finanzas, Banco
Central de Reserva del Perú, Unidad de Inteligencia Financiera, Policía Nacional, etc.).
d) Absolver las consultas que le formulen los supervisados, el público de manera directa,
así como las que le sean derivadas por el Departamento de Servicios al Ciudadano de
esta Superintendencia.
e) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo

f) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el

g) Mantener comunicación con otras instituciones que desarrollan actividades similares y

promover convenios interinstitucionales para el intercambio de documentos y recursos
de información.
h) Participar en la formulación de los documentos normativos internos y la mejora de los

procesos.
j) Participar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y el seguimiento

k) Formular y proponer la política, normatividad y metodología para la gestión de los

archivos institucionales.

131/234
l) Administrar el sistema de gestión documental de acuerdo con la normatividad vigente

y proponer y desarrollar las mejoras al sistema que permitan su adecuada operación.
m) Mantener actualizados los registros de la correspondencia que ingresa o egresa de la

Superintendencia a través del Departamento de Gestión Documental.
n) Participar en las actividades relacionadas con la elaboración del Programa de Control

de Documentos de la Superintendencia.
o) Absolver consultas formuladas respecto de las actividades de gestión documental en

coordinación con las unidades organizativas involucradas, si este fuera el caso, así
como atender los pedidos al centro de información y documentación especializada.
p) Recibir, clasificar, registrar y distribuir la correspondencia de la Superintendencia.
q) Asegurar y administrar el mantenimiento y continuidad de los servicios necesarios para

la tramitación de documentos y velar por su eficiencia, seguridad y confidencialidad.
r) Promover, evaluar y supervisar el cumplimiento del Programa de Control de

Documentos, así como el de las normas del Sistema Nacional de Archivos y de la
Institución.
s) Efectuar las coordinaciones, que conforme a ley, debe realizar con el Archivo General
de la Nación.
t) Desarrollar en el Archivo Central, los procesos archivísticos, con la finalidad de

optimizar el tratamiento de los documentos de archivo en los procedimientos de
transferencia, organización, eliminación y servicios e impartir a las diferentes unidades
organizativas, instrucciones sobre la aplicación de dichos procedimientos a efectos de
lograr unidad, racionalidad y eficiencia en los diferentes niveles de Archivo de la
Superintendencia.
u) Proponer las medidas de seguridad de la documentación que se encuentre en

custodia del Archivo, que permita la defensa, conservación e incremento del
patrimonio documental de la Superintendencia.
v) Atender pedidos de documentos de las diversas áreas de la Superintendencia y hacer

seguimiento para su devolución al Archivo.
w) Administrar la línea de producción de microformas y el microarchivo, propendiendo a la

digitalización de documentos con valor legal.
x) Proporcionar la información documentaria y reproducciones de documentos a las

diferentes unidades organizativas de la Superintendencia.
y) Organizar y administrar el material bibliográfico y electrónico a cargo del centro de

información y documentación especializada, a fin de brindar los servicios de préstamo
y uso de los materiales de lectura a favor de los trabajadores de la Superintendencia y
del público en general.
z) Catalogar, clasificar y sintetizar el material bibliográfico, electrónico y bases de datos a

cargo del centro de información y documentación especializada en el sistema de
gestión de información.

132/234
aa) Proponer y coordinar con las distintas unidades orgánicas la adquisición de material
bibliográfico técnico y actualizado, que coadyuve al fortalecimiento de los
conocimientos de los trabajadores y al óptimo desempeño de sus funciones.
bb) Coordinar con centros de información, bibliotecas o hemerotecas de instituciones

nacionales y extranjeras que desarrollen funciones similares a la Superintendencia y/o
pertenezcan al sistema financiero, de seguros y administradoras privadas de fondos
de pensiones, a fin de intercambiar información y material bibliográfico.
Capítulo XIII
Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas
Artículo 128º.- La Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas es el órgano encargado de realizar el

control y supervisión integral de las empresas del sistema financiero, empresas de servicios
complementarios y conexos, de los conglomerados a los que éstas pertenecen y demás
empresas sometidas a su supervisión, para el adecuado control de los riesgos que los
supervisados asumen en sus operaciones.
Artículo 129º.- La Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas es un órgano dependiente jerárquica y

Artículo 130º.- Son funciones de la Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas las siguientes:
a) Emitir opinión, en coordinación con los órganos competentes de la Superintendencia,

sobre las propuestas de normas técnicas complementarias que tiendan a preservar la
solidez económica y financiera de las empresas sometidas a su supervisión.

regulación y el desarrollo de indicadores del sistema financiero, con la finalidad de
c) Participar en la evaluación del impacto económico de los nuevos marcos regulatorios

sobre los sistemas supervisados, la revisión y actualización de modelos para la
regulación de los sistemas supervisados.
d) Realizar la supervisión integral in situ y extra situ, de las empresas sometidas a su

supervisión, mediante la aplicación de los procesos, manuales técnicos y normatividad
aplicable vigente. Esto incluye la evaluación de los riesgos a los que están expuestas
las empresas bajo supervisión y del cumplimiento de los límites establecidos en la Ley
General y normas de la Superintendencia.
e) Aprobar y ejecutar el plan anual de visitas de inspección de las empresas a cargo de la

Intendencia General de Banca y la Intendencia General de Microfinanzas, así como la
emisión de los informes de visita correspondientes.
f) Coordinar, con las áreas pertinentes, la revisión de aspectos selectivos relacionados al

sistema de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.

133/234
g) Supervisar, en coordinación con las áreas competentes, la evaluación de los riesgos

que enfrentan las empresas y los conglomerados a los que pertenecen las empresas
sometidas a su supervisión de acuerdo con lo establecido en la regulación sobre la
supervisión consolidada y en los convenios establecidos sobre la materia con otros
organismos supervisores nacionales y extranjeros.
h) Realizar, conjuntamente con las áreas competentes de la Superintendencia, las

labores de seguimiento que correspondan a la implementación de las
recomendaciones formuladas a las empresas sometidas a su supervisión en las visitas
de inspección de la Superintendencia.
i) Brindar apoyo en las coordinaciones necesarias para que la SAR, SAAJ y SACMIF
efectúen la supervisión especializada de su competencia.
j) Evaluar las solicitudes de autorización presentadas por las empresas bajo el ámbito de
su supervisión, teniendo en cuenta los requisitos establecidos en el TUPA de la
Superintendencia, y de acuerdo con los procedimientos y normas internas vigentes.
k) Requerir a las empresas supervisadas la adopción de medidas correctivas para

salvaguardar la marcha del sistema financiero.
l) Recomendar, en coordinación con las áreas competentes de ser el caso, el

establecimiento de los regímenes de excepción en las empresas sometidas a su
supervisión, conforme con lo establecido en las normas vigentes sobre la materia. De
aprobarse, supervisar la aplicación de dichos regímenes, en el ámbito de su
competencia.
m) Sancionar en primera instancia, los incumplimientos normativos encontrados en el

ejercicio de la función de supervisión tanto extra situ como in situ, según corresponda
en el marco de lo establecido en la Ley y en las normas reglamentarias aplicables.

o) Emitir opinión, a solicitud del órgano competente de la Superintendencia, sobre la

atención de denuncias efectuadas en relación con las personas naturales y jurídicas
bajo su supervisión.
p) Participar en el diseño y adaptación de metodologías, políticas y lineamientos de

supervisión y el desarrollo de indicadores del sistema financiero, con la finalidad de
q) Atender los requerimientos de información relacionados con la intermediación

financiera, provenientes de otras unidades de la Superintendencia, de acuerdo con las
normas internas vigentes.
r) Evaluar las solicitudes de autorización de organización, funcionamiento, y otras

similares de las empresas en el ámbito de su competencia, conforme corresponda y
en concordancia con lo establecido en la Ley General, normas aplicables y
procedimientos internos vigentes, requiriendo para ello la opinión técnica y legal de las

134/234
diferentes áreas de la Superintendencia y del Banco Central de Reserva del Perú;

cuando corresponda.
s) Atender los requerimientos de información relacionados con la intermediación

financiera, provenientes de órganos externos, de acuerdo con las normas internas
vigentes.
t) Emitir opinión, a solicitud del órgano competente de la Superintendencia, sobre la

atención de consultas efectuadas en relación con las personas naturales y jurídicas
bajo su supervisión.



procesos.

z) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa

interna vigente.
Artículo 131º.- La Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas está conformada por las siguientes
a) Departamento de Metodologías de Supervisión y Estrategia Financiera.

b) Intendencia General de Banca.
c) Intendencia General de Microfinanzas.

135/234
Sub Capítulo I
Departamento de Metodologías de Supervisión y Estrategia Financiera
Artículo 132º.- Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Banca y

Microfinanzas, encargada de apoyar en la gestión estratégica y operativa de la
Superintendencia Adjunta. También, para fines de supervisión propone y evalúa metodologías,
políticas, lineamientos con relación a los avances registrados a nivel internacional y normas
regulatorias. Asimismo, supervisa aspectos técnicos de carácter especial por encargo y/o bajo
autorización expresa del Superintendente.
Artículo 133º.- Son funciones del Departamento de Metodologías de Supervisión y Estrategia Financiera, las
siguientes:

de sus funciones.





Macroproceso: Gestión de Riesgo y Control Interno
h) Coordinar el desarrollo, en el ámbito de su competencia, de las acciones orientadas a


136/234


transversales.
sistemas supervisados en el marco de su competencia.
k) Coordinar la participación en la formulación de los Documentos Normativos Internos y





interna vigente.
Sub Capítulo II
Intendencia General de Banca
Artículo 134º.- Es una unidad organizativa de la Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas,

encargada de supervisar la evaluación e inspección de las empresas sometidas a su ámbito de
supervisión y de los conglomerados a los que éstas pertenecen, para el adecuado control de
los riesgos que los supervisados asumen en sus operaciones con el apoyo y coordinación de
las áreas técnicas correspondientes.

137/234
Artículo 135º.- La Intendencia General de Banca es un órgano dependiente jerárquica y funcionalmente de la

Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas.
Artículo 136º.- Son funciones de la Intendencia General de Banca las siguientes:
a) Coordinar, con los órganos competentes de la Superintendencia, sobre modificaciones

normativas o proyectos normativos en función del alcance, impacto e implicancias de
los mismos en las empresas y conglomerados sometidos a su supervisión.


d) Supervisar la evaluación integral in situ y extra situ realizada por los departamentos a
su cargo de las empresas sometidas a su supervisión, mediante la aplicación de los
procesos, manuales técnicos y normatividad aplicable vigentes. Esto incluye la
evaluación de los riesgos a los que están expuestas las empresas y los
conglomerados bajo supervisión y del cumplimiento de los límites establecidos en la
Ley General y normas de la Superintendencia.
e) Supervisar la elaboración y ejecución del plan anual de visitas de inspección de las

empresas a cargo de los Departamentos de Supervisión Bancaria, así como la
remisión de los informes de visita correspondientes.
f) Supervisar, en coordinación con las áreas pertinentes, la revisión de aspectos

selectivos relacionados al sistema de prevención de lavado de activos y financiamiento
del terrorismo.

que enfrentan las empresas y los conglomerados a los que pertenecen las empresas a
cargo de los distintos Departamentos de Supervisión Bancaria, de acuerdo con lo
establecido en la regulación sobre la supervisión consolidada y en los convenios
establecidos sobre la materia con otros organismos supervisores nacionales y
extranjeros.
h) Supervisar, en coordinación con las áreas competentes de la Superintendencia, el

seguimiento por parte de los Departamentos a su cargo del estado de situación de las
observaciones y el grado de implementación de las recomendaciones formuladas a las
empresas sometidas a su supervisión en las visitas de inspección de la
Superintendencia.

138/234
j) Supervisar la evaluación de las autorizaciones y solicitudes de las empresas bajo

supervisión de acuerdo a los procedimientos contenidos en el TUPA de la
Superintendencia, conforme con los procedimientos y normas internas vigentes.
k) Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas el requerimiento

a las empresas supervisadas de la adopción de medidas correctivas para salvaguardar
la marcha del sistema financiero.
l) Recomendar, en coordinación con la Intendencia correspondiente, el establecimiento

de los regímenes de excepción en las empresas sometidas a su supervisión, conforme
con lo establecido en las normas vigentes sobre la materia.
m) Coordinar con los departamentos a su cargo, según corresponda en el marco de lo

establecido en la Ley y en las normas reglamentarias aplicables, el inicio del
procedimiento sancionador o la propuesta de sanción que establece la Ley General y
el Reglamento de Sanciones vigente.

o) Supervisar que los departamentos a su cargo emitan opinión, a solicitud del órgano
competente de la Superintendencia, con respecto a la atención de consultas,
denuncias o reclamos efectuados en relación a las empresas sometidas a su
supervisión.

q) Disponer la atención, en coordinación con la Superintendencia Adjunta de Banca y

Microfinanzas, de los requerimientos de información relacionados con la
intermediación financiera, provenientes de otras unidades de la Superintendencia de
acuerdo a las normas internas vigentes.
r) Supervisar la evaluación realizada por los departamentos a su cargo sobre las

solicitudes de autorización de organización, funcionamiento y otras similares, de las
empresas en el ámbito de su competencia, conforme corresponda y en concordancia
con lo establecido en la Ley General, normas aplicables y procedimientos internos
vigentes, requiriendo para ello la opinión técnica y legal de las diferentes áreas de la
Superintendencia y del Banco Central de Reserva del Perú; cuando corresponda.
s) Disponer la atención, en coordinación con la Superintendencia Adjunta de Banca y

intermediación financiera, provenientes de órganos externos, de acuerdo a las normas
internas vigentes.

139/234
t) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo

u) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


procesos.
x) Participar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y realizar el seguimiento


interna vigente.
Artículo 137º.- La Intendencia General de Banca está conformada por las siguientes unidades organizativas:
a) Departamento de Supervisión Bancaria: A.

b) Departamento de Supervisión Bancaria: B.
c) Departamento de Supervisión Bancaria: C.
d) Departamento de Supervisión Bancaria: D.
e) Departamento de Supervisión Bancaria: E.
Sub Capítulo III
Departamentos de Supervisión Bancaria: A, B, C, D y E
Artículo 138º.- Son unidades organizativas dependientes de la Intendencia General de Banca, encargadas de
realizar la supervisión integral, el control y la evaluación tanto “in situ” como “extra situ” de las
empresas sometidas a su supervisión y los conglomerados a los que éstas pertenecen, para el
adecuado control integral de los riesgos que los supervisados asumen en sus operaciones y
servicios con el apoyo de las áreas técnicas correspondientes.

140/234
Artículo 139º.- Son funciones de los Departamentos de Supervisión Bancaria las siguientes:

sobre modificaciones normativas o proyectos normativos en función del alcance,
impacto e implicancias de los mismos en las empresas y conglomerados bajo
supervisión.


d) Ejecutar la supervisión integral in situ y extra situ de las empresas sometidas a su

control mediante la aplicación de los procesos, manuales técnicos y normatividad
las empresas y conglomerados bajo supervisión y del cumplimiento de los límites
establecidos en la Ley General y normas de la Superintendencia.
e) Elaborar y ejecutar el plan anual de visitas de inspección de las empresas sometidas a

su supervisión, conforme con lo coordinado con la Intendencia General de Banca, así
como emitir los informes de visita correspondientes.
f) Efectuar, en coordinación con las áreas pertinentes, la revisión de aspectos selectivos

relacionados al sistema de prevención de lavado de activos y financiamiento del
terrorismo.
g) Supervisar, en coordinación con las áreas competentes, la evaluación de los

conglomerados a los que pertenecen las empresas bajo su supervisión de acuerdo
con lo establecido en la regulación y en los convenios establecidos sobre la materia
con otros organismos supervisores nacionales y extranjeros.
h) Coordinar, con la Superintendencia Adjunta de Riesgos, la supervisión de los riesgos

que enfrentan las empresas y los conglomerados bajo supervisión, según el ámbito de
sus funciones.
i) Efectuar, en coordinación con las áreas competentes de la Superintendencia, el

seguimiento del grado de implementación de las recomendaciones formuladas a las
Superintendencia, según los procedimientos internos vigentes.
j) Brindar apoyo en las coordinaciones necesarias para que la SAR, SAAJ y SACMIF
k) Evaluar, con participación de las áreas técnicas especializadas y entidades externas

de ser el caso, las autorizaciones y solicitudes de las empresas sometidas a su

141/234
supervisión, de acuerdo a los procedimientos contenidos en el TUPA de la

Superintendencia, y conforme con las normas internas vigentes.
l) Proponer a la Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas, en coordinación

con la Intendencia General de Banca, las medidas correctivas y preventivas que deben
adoptar las empresas sometidas a su supervisión para salvaguardar su marcha.
m) Proponer, en coordinación con las áreas técnicas especializadas de ser el caso, el

supervisión. De aprobarse, supervisar la aplicación de dichos regímenes, en el ámbito
de su competencia.
n) Comunicar, en coordinación con la Superintendencia Adjunta de Banca y

Microfinanzas, la Intendencia General de Banca y con otras áreas especializadas,
según corresponda en el marco de lo establecido en la Ley y en las normas
reglamentarias aplicables, el inicio del proceso sancionador y evaluar la propuesta de
sanción que establece la Ley General y el Reglamento de Sanciones vigente, después
de iniciado el proceso en cuestión, así como participar en los recursos administrativos
que se presenten con posterioridad a la aplicación de las sanciones que correspondan,
de acuerdo a la normativa interna vigente.
o) Comunicar a la UIF-Perú aquellos casos en los que se detecte la presunción del

p) Emitir opinión, a solicitud del órgano competente de la Superintendencia, con respecto

a la atención de consultas, denuncias o reclamos efectuados en relación a las
empresas sometidas a su supervisión.
q) Participar en el diseño y adaptación de metodologías, políticas y lineamientos de

r) Atender, conforme con lo dispuesto por la Intendencia General de Banca, los

requerimientos de información relacionados con la intermediación financiera de las
empresas sometidas a su supervisión, provenientes de otras unidades de la
Superintendencia, de acuerdo con las normas internas vigentes.
s) Evaluar las solicitudes de autorización de organización, funcionamiento y otras

similares de las empresas en el ámbito de su competencia, conforme corresponda y
cuando corresponda.
t) Atender, conforme con lo dispuesto por la Intendencia General de Banca, los

empresas sometidas a su supervisión, provenientes de órganos externos, de acuerdo
con las normas internas vigentes.

142/234



procesos.


interna vigente.
Sub Capítulo IV
Intendencia General de Microfinanzas
Artículo 140º.- Es una unidad organizativa de la Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas,

encargada de supervisar la evaluación e inspección integral de las empresas sometidas a su
ámbito de supervisión y de los conglomerados a los que éstas pertenecen, para el adecuado
control de los riesgos que los supervisados asumen en sus operaciones con el apoyo y
coordinación de las áreas técnicas correspondientes.
Artículo 141º.- La Intendencia General de Microfinanzas es un órgano dependiente jerárquica y

funcionalmente de la Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas.
Artículo 142º.- Son funciones de la Intendencia General de Microfinanzas las siguientes:

143/234
a) Coordinar con los órganos competentes de la Superintendencia, sobre modificaciones

normativas o proyectos normativos en función del alcance, impacto e implicancias de
los mismos en las empresas y conglomerados sometidos a su supervisión.


d) Supervisar la evaluación integral in situ y extra situ realizada por los departamentos a
su cargo de las empresas sometidas a su supervisión, mediante la aplicación de los
procesos, manuales técnicos y normatividad aplicable vigentes. Esto incluye la
evaluación de los riesgos a los que están expuestas las empresas y conglomerados
bajo supervisión y del cumplimiento de los límites establecidos en la Ley General y
normas de la Superintendencia.
e) Supervisar la elaboración y la ejecución del plan anual de visitas de inspección de las

empresas a cargo de los Departamentos de Supervisión Microfinanciera, así como la
remisión de los informes de visita correspondientes.
f) Supervisar, en coordinación con las áreas pertinentes, la revisión de aspectos

selectivos relacionados al sistema de prevención de lavado de activos y financiamiento
del terrorismo.

que enfrentan las empresas y los conglomerados a los que pertenecen las empresas a
cargo de los distintos Departamentos de Supervisión Microfinanciera, bajo su
supervisión, de acuerdo con lo establecido en la regulación sobre la supervisión
consolidada y en los convenios establecidos sobre la materia con otros organismos
supervisores nacionales y extranjeros.
h) Supervisar, en coordinación con las áreas competentes de la Superintendencia, el

seguimiento por parte de los Departamentos a su cargo de las observaciones y el
grado de implementación de las recomendaciones formuladas a las empresas
sometidas a su supervisión en las visitas de inspección de la Superintendencia.
j) Supervisar la evaluación de las autorizaciones y solicitudes de las empresas bajo

supervisión de acuerdo con los procedimientos contenidos en el TUPA de la
Superintendencia conforme con las normas internas vigentes.

144/234
k) Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas el requerimiento

a las empresas supervisadas de la adopción de medidas correctivas para salvaguardar
la marcha del sistema financiero.
l) Recomendar, en coordinación con la Intendencia correspondiente, el establecimiento

de los regímenes de excepción en las empresas sometidas a su supervisión, conforme
con lo establecido en las normas vigentes sobre la materia.
m) Coordinar con los departamentos a su cargo, según corresponda en el marco de lo

establecido en la Ley y en las normas reglamentarias aplicables, el inicio del
procedimiento sancionador o la propuesta de sanción que establece la Ley General y
el Reglamento de Sanciones vigente informando a la Superintendencia Adjunta de
Banca y Microfinanzas.

o) Supervisar que los departamentos a su cargo emitan opinión, a solicitud del órgano
competente de la Superintendencia, con respecto a la atención de consultas,
denuncias o reclamos efectuados en relación a las empresas sometidas a su
supervisión.

q) Disponer la atención, en coordinación con la Superintendencia Adjunta de Banca y

intermediación financiera, provenientes de otras unidades de la Superintendencia, de
acuerdo a las normas internas vigentes.
r) Supervisar la evaluación realizada por los departamentos a su cargo sobre las

solicitudes de autorización de organización, funcionamiento y otras similares de las
empresas en el ámbito de su competencia, conforme corresponda y en concordancia
con lo establecido en la Ley General, normas aplicables y procedimientos internos
vigentes, requiriendo para ello la opinión técnica y legal de las diferentes áreas de la
Superintendencia y del Banco Central de Reserva del Perú; cuando corresponda.
s) Disponer la atención, en coordinación con la Superintendencia Adjunta de Banca y

intermediación financiera, provenientes de órganos externos de acuerdo a las normas
internas vigentes.


145/234



procesos.


interna vigente.
Artículo 143º.- La Intendencia General de Microfinanzas está conformada por las siguientes unidades
organizativas:
a) Departamento de Supervisión Microfinanciera: A.

b) Departamento de Supervisión Microfinanciera: B.
c) Departamento de Supervisión Microfinanciera: C.
d) Departamento de Supervisión Microfinanciera: D.
e) Departamento de Supervisión del Sistema de Derramas y Cooperativas de Ahorro y
Crédito.
Sub Capítulo V
Departamentos de Supervisión Microfinanciera: A, B, C, D
Artículo 144º.- Son unidades organizativas dependientes de la Intendencia General de Microfinanzas,

encargadas de realizar la supervisión integral, el control y la evaluación tanto “in situ” como
“extra situ” de las empresas sometidas a su supervisión y los conglomerados a los que éstas
pertenecen, para el adecuado control integral de los riesgos que los supervisados asumen en
sus operaciones y servicios con el apoyo de las áreas técnicas correspondientes.
Artículo 145º.- Son funciones de los Departamentos de Supervisión Microfinanciera las siguientes:

146/234

impacto e implicancias de los mismos en las empresas y conglomerados bajo
supervisión.


d) Ejecutar la supervisión integral in situ y extra situ de las empresas sometidas a su

las empresas y conglomerados bajo supervisión y del cumplimiento de los límites
establecidos en la Ley General y normas de la Superintendencia.
e) Elaborar y ejecutar el plan anual de visitas de inspección de las empresas sometidas a

su supervisión, conforme con lo coordinado con la Intendencia General de
Microfinanzas, así como emitir los informes de visita correspondientes.
f) Supervisar, en coordinación con las áreas competentes, la evaluación de los

conglomerados a los que pertenecen las empresas bajo su supervisión de acuerdo
con lo establecido en la regulación y en los convenios establecidos sobre la materia
con otros organismos supervisores nacionales y extranjeros.
g) Coordinar, con la Superintendencia Adjunta de Riesgos, la supervisión de los riesgos

que enfrentan las empresas y los conglomerados bajo supervisión, según el ámbito de
sus funciones.
h) Efectuar en coordinación con las áreas pertinentes, la revisión de aspectos selectivos

terrorismo.


supervisión, de acuerdo con los procedimientos contenidos en el TUPA de la
Superintendencia, conforme con las normas internas vigentes.

147/234

con la Intendencia General de Microfinanzas, las medidas correctivas y preventivas
que deben adoptar las empresas sometidas a su supervisión para salvaguardar su
marcha.

de su competencia.

Microfinanzas, la Intendencia General de Microfinanzas y con otras áreas
especializadas, según corresponda en el marco de lo establecido en la Ley y en las
normas reglamentarias aplicables, el inicio del proceso sancionador y evaluar la
propuesta de sanción que establece la Ley General y el Reglamento de Sanciones
vigente, después de iniciado el proceso en cuestión, así como participar en los
recursos administrativos que se presenten con posterioridad a la aplicación de las
sanciones que correspondan de acuerdo a la normativa interna vigente.


empresas sometidas a su supervisión.
q) Participar en el diseño y adaptación de metodologías, políticas y lineamientos de

r) Evaluar las solicitudes de autorización de organización, funcionamiento y otras

similares, de las empresas en el ámbito de su competencia, conforme corresponda y
cuando corresponda.
s) Atender, conforme con lo dispuesto por la Intendencia General de Microfinanzas, los

empresas sometidas a su supervisión, provenientes de órganos externos, de acuerdo
con las normas internas vigentes.


148/234


procesos.


interna vigente.
Sub Capítulo VI
Departamento de Supervisión del Sistema de Derramas y Cooperativas de Ahorro y Crédito
Artículo 146º.- Es una unidad organizativa dependiente de la Intendencia General de Microfinanzas,

encargada de realizar la supervisión integral, el control y la evaluación tanto “in situ” como
“extra situ” de las entidades sometidas a su supervisión, para el adecuado control integral de
los riesgos que los supervisados asumen en sus operaciones y servicios, con el apoyo de las
áreas técnicas correspondientes.
Artículo 147º.- Son funciones del Departamento de Supervisión del Sistema de Derramas y Cooperativas de
Ahorro y Crédito las siguientes:

impacto e implicancias de los mismos en las entidades bajo supervisión.


149/234

d) Ejecutar la supervisión integral in situ y extra situ de las entidades sometidas a su

las entidades bajo supervisión y del cumplimiento de los límites establecidos en la Ley
General y normas de la Superintendencia.
e) Elaborar y ejecutar el plan anual de visitas de inspección de las entidades sometidas a

su supervisión, conforme con lo coordinado con la Intendencia General de
Microfinanzas, así como emitir los informes de visita correspondientes.
f) Efectuar, en coordinación con las áreas pertinentes, la revisión de aspectos selectivos

terrorismo.

conglomerados a los que pertenecen las entidades bajo su supervisión de acuerdo con
lo establecido en la regulación y en los convenios establecidos sobre la materia con
otros organismos supervisores nacionales y extranjeros.
h) Coordinar, con la Superintendencia Adjunta de Riesgos, la supervisión de los riesgos

que enfrentan las entidades bajo supervisión, según el ámbito de sus funciones.

entidades sometidas a su supervisión en las visitas de inspección de la

supervisión, de acuerdo con los procedimientos contenidos en el TUPA de la
Superintendencia, conforme con las normas internas vigentes.

con la Intendencia General de Microfinanzas, las medidas correctivas y preventivas
que deben adoptar las entidades sometidas a su supervisión para salvaguardar su
marcha.

establecimiento de los regímenes de excepción en las entidades sometidas a su
de su competencia.

150/234

Microfinanzas, la Intendencia General de Microfinanzas y con otras áreas
especializadas, según corresponda en el marco de lo establecido en la Ley y en las
normas reglamentarias aplicables, el inicio del proceso sancionador y evaluar la
propuesta de sanción que establece la Ley General y el Reglamento de Sanciones
vigente, después de iniciado el proceso en cuestión, así como participar en los
recursos administrativos que se presenten con posterioridad a la aplicación de las
sanciones que correspondan, de acuerdo a la normativa interna vigente.


entidades sometidas a su supervisión.
q) Atender, conforme con lo dispuesto por la Intendencia General de Microfinanzas, los

requerimientos de información relacionados con la intermediación financiera y la
administración de fondos, de las entidades sometidas a su supervisión, provenientes
de otras unidades de la Superintendencia, de acuerdo con las normas internas
vigentes.
r) Evaluar las solicitudes de autorización y registro u otras similares de las entidades en

el ámbito de su competencia, conforme corresponda y en concordancia con lo
establecido en la Ley General, normas aplicables y procedimientos internos vigentes,
requiriendo para ello la opinión técnica y legal de las diferentes áreas de la
Superintendencia.
s) Atender, conforme con lo dispuesto por la Intendencia General de Microfinanzas, los

requerimientos de información relacionados con la intermediación financiera y la
administración de fondos, de las entidades sometidas a su supervisión, provenientes
de órganos externos, de acuerdo con las normas internas vigentes.



151/234

procesos.


interna vigente.
Capítulo XIV
Superintendencia Adjunta de Seguros
Artículo 148º.- La Superintendencia Adjunta de Seguros es el órgano encargado de asegurar la adecuada

supervisión de las empresas de seguros, reaseguros y sus subsidiarias en el marco de su
competencia; de los corredores y auxiliares de seguros; de los corredores de reaseguros, de
los representantes de las empresas de reaseguros del exterior, así como de los grupos
consolidables del sistema de seguros a los que éstas pertenecen, para cautelar el adecuado
control de los riesgos que los supervisados asumen en sus operaciones. La Superintendencia
Adjunta de Seguros, se encarga también de asegurar la adecuada supervisión de las AFOCAT.
Artículo 149º.- La Superintendencia Adjunta de Seguros es un órgano dependiente jerárquica y

Artículo 150º.- Son funciones de la Superintendencia Adjunta de Seguros, las siguientes:
a) Emitir opinión o elaborar propuestas, en coordinación con los órganos competentes de

la Superintendencia, sobre el desarrollo de normas técnicas que tiendan a preservar la
solidez económica y financiera de las personas naturales y jurídicas sujetas a su
supervisión, así como sobre el cumplimiento de las funciones y las actividades que
realizan los corredores y auxiliares de seguros, corredores de reaseguros y los
representantes de empresas de reaseguros del exterior.
b) Monitorear la supervisión integral de las personas naturales y jurídicas bajo su control

mediante la aplicación de los lineamientos y normativas establecidas en la Ley
General, en las normas de la Superintendencia y en otras normas aplicables.

152/234
c) Monitorear que las empresas bajo su control administren según el marco normativo
vigente y las buenas prácticas internacionales los activos en los que inviertan y los
riesgos que enfrentan, y coordinar con la Superintendencia Adjunta de Riesgos las
políticas y procedimientos orientados a una apropiada identificación, medición y
manejo de los riesgos que correspondan.
d) Monitorear la identificación y control, en forma permanente, de los riesgos a los que

están expuestas las empresas del sistema asegurador y las AFOCAT, en coordinación
con la Superintendencia Adjunta de Riesgos.
e) Monitorear la supervisión de los conglomerados o grupos consolidados a los que

pertenecen las empresas sometidas a su supervisión, de acuerdo con lo establecido
en la regulación sobre la supervisión consolidada y en los convenios establecidos
sobre la materia con otros organismos supervisores nacionales y extranjeros.
f) Monitorear la ejecución y los resultados de las visitas de inspección a las empresas de

seguros y AFOCAT.
g) Monitorear la elaboración de informes, cuadros estadísticos e indicadores financieros y

técnicos, que permitan la evaluación de las empresas supervisadas, con el objeto de
velar por la solvencia económica, financiera y cumplimiento de la regulación vigente
para el sistema de seguros, así como adecuada administración de los riesgos que
enfrentan.
h) Supervisar la adecuada evaluación de las solicitudes de cancelación, suspensión,

transformación, fusión, escisión o reorganización de las empresas sometidas a su
supervisión y requiriendo para ello la opinión técnica y legal de las diferentes áreas de
la Superintendencia. Asimismo, monitorear la ejecución de los demás procedimientos
TUPA.
i) Requerir a las entidades supervisadas la adopción de medidas correctivas para

salvaguardar la solvencia de los sistemas bajo su supervisión, así como recomendar al
Superintendente, a aquellas entidades que deben ser sometidas a régimen de
vigilancia, intervención o disolución y liquidación o a las que se les deba establecer
prohibiciones en aplicación del artículo 355° de la Ley General.
j) Brindar apoyo al órgano competente de la Superintendencia, en la supervisión de los

riesgos técnicos y la gestión de estos riesgos de las derramas y cajas de beneficios, y
demás empresas supervisadas que administren sistemas de beneficios o de
coberturas de riesgo, de cesantías y/o pensiones.
k) Considerar en el desarrollo de las propuestas de normas técnicas y de técnicas de

supervisión a los principios básicos de seguros difundidos por la Asociación
Internacional de Supervisores de Seguros (IAIS), con el fin de adoptar criterios y
estándares de supervisión y regulación internacionalmente aceptados.
l) Emitir opinión, a requerimiento del órgano competente de la Superintendencia en la

atención de consultas y denuncias efectuadas en relación a las personas naturales y
jurídicas bajo su supervisión.
m) Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Riesgos, la supervisión de los riesgos

de los conglomerados bajo supervisión.

153/234
n) Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Riesgos, la Superintendencia Adjunta

de Asesoría Jurídica, la Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas, la
Superintendencia Adjunta Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones y
Superintendencia Adjunta de Conducta de Mercado e Inclusión Financiera, las labores
de monitoreo de las acciones de seguimiento de las observaciones o de cumplimiento
normativo interno, vinculadas con el proceso de supervisión efectuadas en las
empresas y los conglomerados bajo supervisión.
o) Sancionar en primera instancia, los incumplimientos normativos encontrados en el

ejercicio de la función de supervisión, según corresponda en el marco de lo
establecido en la Ley y en las normas reglamentarias aplicables, y comunicar el inicio
del procedimiento sancionador a las personas naturales y jurídicas supervisadas.
p) Desempeñar la función de órgano instructor de los Procedimientos Administrativos

Sancionadores en el caso del incumplimiento de la normativa del sistema privado de
pensiones que involucre a empresas de seguros. La responsabilidad de la supervisión
de dichas normas será de responsabilidad de la Superintendencia Adjunta de AFP. La
supervisión in situ se efectuará en coordinación con esta Superintendencia Adjunta.
q) Comunicar a la UIF-Perú aquellos casos en los que detecte la presunción del lavado
r) Supervisar la adecuada evaluación de las solicitudes de autorización de organización y

funcionamiento de las empresas sometidas a su supervisión, requiriendo para ello la
opinión técnica y legal de las diferentes áreas de la Superintendencia.
Macroproceso: Generar y Divulgar Información
s) Supervisar y autorizar la difusión de información relacionada con la actividad de los

sistemas que supervisa, al público en general, a las empresas supervisadas y a los
demás órganos de la Superintendencia.
t) Brindar apoyo al órgano competente de la Superintendencia para la adecuada

aplicación de las normas sobre transparencia y servicios por parte de las empresas
supervisadas.
u) Supervisar y coordinar la atención de los requerimientos de información relacionados

con los sistemas bajo su supervisión, provenientes de otras unidades de la
Superintendencia o de órganos externos de acuerdo a las normas internas vigentes.



154/234

x) Proponer, en coordinación con los órganos competentes de la Superintendencia,

acciones conducentes a promover el desarrollo del sistema de seguros y de las
AFOCAT.

procesos.
z) Desarrollar los procedimientos de supervisión de la Superintendencia,

modernizándolos y manteniéndolos actualizados, con relación a los avances
aa) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.
bb) Apoyar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y realizar el seguimiento

cc) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa

interna vigente.
Artículo 151º.- La Superintendencia Adjunta de Seguros está conformada por las siguientes unidades
organizativas:
a) Departamento de Metodologías de Supervisión y Estrategia de Seguros.

b) Intendencia General de Supervisión de Instituciones de Seguros, que a su vez integra
a los siguientes departamentos:
1. Departamento de Supervisión de Seguros A.
2. Departamento de Supervisión de Seguros B.
3. Departamento de Supervisión de Intermediarios y Auxiliares.
4. Departamento de Supervisión de AFOCAT.
c) Departamento de Supervisión Actuarial.
d) Departamento de Supervisión de Inversiones de Seguros.
e) Departamento de Supervisión de Reaseguros.

155/234
Sub Capítulo I
Departamento de Metodologías de Supervisión y Estrategia de Seguros
Artículo 152º.- Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Seguros,

encargada de apoyar en la gestión estratégica y operativa de la Superintendencia Adjunta.
También, para fines de supervisión propone y evalúa metodologías, políticas, lineamientos con
relación a los avances registrados a nivel internacional y normas regulatorias. Asimismo,
supervisa aspectos técnicos de carácter especial por encargo y/o bajo autorización expresa del
Superintendente.
Artículo 153º.- Son funciones del Departamento de Metodologías de Supervisión y Estrategia de Seguros, las
siguientes:

de sus funciones.





h) Coordinar el desarrollo de las acciones orientadas a implementar el funcionamiento del

Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo, Seguridad de la
Información, Continuidad de Negocio y de la Gestión de Riesgos de la

156/234


transversales.

k) Coordinar la participación en la formulación de los documentos normativos internos y





interna vigente.
Sub Capítulo II
Intendencia General de Supervisión de Instituciones de Seguros
Artículo 154º.- La Intendencia General de Supervisión de Instituciones de Seguros es una unidad organizativa
dependiente de la Superintendencia Adjunta de Seguros, encargada de realizar en forma
permanente la supervisión integral de las empresas de seguros, de los grupos consolidables de
seguros a los que éstas pertenecen, de los corredores y auxiliares de seguros y de las
AFOCAT.

157/234
Artículo 155º.- Son funciones de la Intendencia General de Supervisión de Instituciones de Seguros, las
siguientes:
a) Emitir opinión o elaborar propuestas, en coordinación con los órganos competentes de

la Superintendencia, sobre el desarrollo de normas técnicas que tiendan a preservar la
solidez económica y financiera de las empresas sujetas a su supervisión.
b) Monitorear la supervisión integral de las empresas de Seguros, así como el

cumplimiento de las normas que les corresponde, y la aplicación de los procesos,
manuales técnicos y normas en general vigentes.
c) Monitorear que el órgano de control interno de la empresa supervisada realice

seguimiento a la subsanación de las observaciones formuladas por auditoría interna,
auditoría externa y por esta Superintendencia.
d) Aprobar el desarrollo de reportes que permitan clasificar de forma interna a las

empresas de seguros según los riesgos que enfrentan, a partir de las actividades de
supervisión in situ y extra situ de los departamentos a su cargo y de otras áreas
especializadas.
e) Autorizar o participar en la evaluación y monitorear la ejecución de los procedimientos

TUPA.
f) Supervisar la adecuada evaluación de las solicitudes de cancelación, suspensión,


conglomerados o grupos consolidables a los que pertenecen las empresas sometidas
a su supervisión, de acuerdo con lo establecido en la regulación sobre la supervisión
h) Supervisar y validar la elaboración y el cumplimiento del plan anual de visitas de

inspección de los departamentos a su cargo, la remisión del informe de visita de
inspección y el archivo de los sustentos de las observaciones y recomendaciones.
i) Supervisar y validar la respuesta a los descargos del informe de visita de inspección y

el seguimiento de la implantación de las recomendaciones formuladas a las empresas
bajo su supervisión en las visitas de inspección.
j) Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Riesgos, la supervisión de los riesgos

que enfrentan las empresas y los conglomerados bajo supervisión.
k) Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Seguros el requerimiento a las

empresas supervisadas de la adopción de medidas correctivas para salvaguardar la
marcha del sistema de seguros.

158/234
l) Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Seguros, los requerimientos de

información relacionados a las operaciones de las empresas bajo su supervisión,
provenientes de otras unidades de la Superintendencia o de órganos externos.
m) Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Riesgos, Superintendencia Adjunta de

Asesoría Jurídica y la Superintendencia Adjunta de Conducta de Mercado e Inclusión
Financiera, las labores de monitoreo de las acciones de seguimiento de las
observaciones o de cumplimiento normativo interno, vinculadas con el proceso de
supervisión efectuadas por los departamentos a su cargo en las empresas bajo
supervisión.
n) Coordinar los departamentos a su cargo el inicio del procedimiento sancionador o la

propuesta de sanción que establece la Ley General, el Reglamento de Sanciones
vigente u otra normativa de la Superintendencia informando a la Superintendencia
Adjunta.
o) Coordinar con la Superintendencia Adjunta de AFP el inicio y la fase de resolución de

los procedimientos administrativos sancionadores que tengan su origen en el
incumplimiento de la normativa del sistema privado de pensiones que involucre a las
compañías de seguros.
p) Proponer a la Superintendencia Adjunta aquellas empresas que deben ser sometidas

a regímenes especiales, incluyendo el establecimiento de prohibiciones en aplicación
del artículo 355° de la Ley General.
q) Proponer a la Superintendencia Adjunta de Seguros, según corresponda en el marco

de lo establecido en la Ley y en las normas reglamentarias aplicables, el inicio de
procedimientos administrativos sancionadores por incumplimiento de la Ley General y
la normatividad vigente, que sean detectadas en el ejercicio de sus funciones de
supervisión.
r) Comunicar a la UIF-Perú aquellos casos en los que detecte la presunción del lavado
s) Supervisar la adecuada evaluación de las solicitudes de autorización de organización y

t) Aprobar el desarrollo de reportes de indicadores de alertas tempranas, para las

empresas de su competencia.
u) Coordinar la atención de consultas técnicas de las empresas sometidas a su

supervisión.
v) Brindar apoyo al órgano competente de la Superintendencia para la adecuada

aplicación de las normas sobre transparencia y servicios por parte de las empresas
supervisadas.

159/234
w) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo

x) Desarrollar las acciones orientadas a implementar el funcionamiento del Sistema de

Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo, Seguridad de Información,
Continuidad de Negocio y de la Gestión de Riesgos de la Superintendencia, de
acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Dirección y las normas legales
pertinentes.

procesos.
aa) Apoyar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y realizar el seguimiento

bb) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa

interna vigente.
Sub Capítulo III
Departamentos de Supervisión de Seguros A y B
Artículo 156º.- Los Departamentos de Supervisión de Seguros A y B son unidades organizativas dependientes
de la Intendencia General de Supervisión de Instituciones de Seguros encargadas de la
supervisión integral de las empresas de seguros, y de la gestión de los riesgos a los que se
encuentran afectas con el apoyo de las otras áreas especializadas de la Superintendencia.
Artículo 157º.- Son funciones de los Departamentos de Supervisión de Seguros A y B, las siguientes:
a) Emitir opinión o elaborar propuestas, a través de la Intendencia General de

Supervisión de Instituciones de Seguros, sobre el desarrollo de normas técnicas que
tiendan a preservar la solidez económica y financiera de las empresas bajo su
supervisión.

160/234
b) Realizar la supervisión integral de las empresas de Seguros, con la finalidad de

evaluar su gestión, la situación financiera y no financiera, así como el cumplimiento de
las normas que les aplica, en coordinación con otros departamentos especializados de
c) Verificar que los miembros del Directorio, la Gerencia y/o principales funcionarios de
las empresas sometidas a su supervisión, no estén incursos en los impedimentos
establecidos en la Ley General y las normas vigentes.
d) Supervisar al órgano de control interno de la empresa para que realice el seguimiento

de las observaciones e implementación de las recomendaciones formuladas por
auditoría interna, auditoría externa y por esta Superintendencia.
e) Supervisar, en coordinación con las áreas competentes, la evaluación de los

conglomerados o grupos consolidables a los que pertenecen las empresas sometidas
a su supervisión, de acuerdo con lo establecido en la regulación sobre la supervisión
f) Supervisar y administrar los mecanismos de salida del sistema de las entidades

supervisadas.
g) Participar en la evaluación o autorización de los procedimientos TUPA.
h) Evaluar las solicitudes de cancelación, suspensión, transformación, fusión, escisión o

reorganización de las empresas sometidas a su supervisión y requiriendo para ello la
i) Elaborar el plan anual de visitas de inspección de las empresas bajo su supervisión.
j) Efectuar las visitas de inspección, generales y especiales a las empresas bajo su

supervisión, emitiendo los informes correspondientes y archivando los sustentos de las
observaciones y recomendaciones que serán incluidos en los informes
correspondientes.
k) Evaluar los descargos y/o respuestas al informe de visita de inspección y efectuar el

seguimiento a la implantación de las recomendaciones formuladas a las empresas
bajo su supervisión en las visitas de inspección.
l) Determinar, en caso sea aplicable, el someter a Régimen de Supervisión Especial a la

empresa por inestabilidad financiera o administración deficiente, régimen de vigilancia
o intervención, incluyendo el establecimiento de prohibiciones en aplicación del
artículo 355° de la Ley General.
m) Proponer a la Superintendencia Adjunta de Seguros, según corresponda en el marco

supervisión.

161/234
n) Proponer, a través de la Intendencia General de Supervisión de Instituciones de

Seguros, el desarrollo de reportes que permitan clasificar de forma interna a las
empresas de seguros según los riesgos que enfrentan, a partir de las actividades de
supervisión in situ y extra situ de los departamentos a su cargo y de otras áreas
especializadas.
o) Iniciar los procedimientos administrativos sancionadores a las empresas de seguros

respectivas a solicitud del Departamento de Supervisión y Beneficios de la
Superintendencia Adjunta de AFP por infracciones a las normas del sistema privado
de pensiones.
q) Evaluar las solicitudes de autorización de organización y funcionamiento de las

empresas sometidas a su supervisión, requiriendo para ello la opinión técnica y legal
de las diferentes áreas de la Superintendencia.
r) Proponer, a través de la Intendencia General el desarrollo de reportes de indicadores

de alertas tempranas, para las empresas de su competencia.
s) Brindar apoyo al órgano competente de la Superintendencia en la adecuada aplicación

de las normas sobre transparencia y servicios por las empresas supervisadas.
t) Atender, en coordinación con la Superintendencia Adjunta de Seguros y/o la

Intendencia General de Supervisión de Instituciones de Seguros, los requerimientos de
información relacionados a las operaciones de las empresas bajo su supervisión,
provenientes de otras unidades de la Superintendencia o de órganos externos.



procesos.

162/234
y) Apoyar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y realizar el seguimiento


interna vigente.
Sub Capítulo IV
Departamento de Supervisión de Intermediarios y Auxiliares
Artículo 158º.- El Departamento de Supervisión de Intermediarios y Auxiliares es una unidad organizativa

dependiente de la Intendencia General de Supervisión de Instituciones de Seguros, encargada
de supervisar a los corredores y auxiliares de seguros respecto del cumplimiento de las
funciones y actividades que realizan conforme al marco normativo vigente Asimismo, se
encarga de proponer su regulación y los procedimientos de supervisión correspondientes, en
coordinación con los Departamentos de Supervisión de Seguros, la Secretaría General y otras
áreas especializadas.
Artículo 159º.- Son funciones del Departamento de Supervisión de Intermediarios y Auxiliares, las siguientes:

Supervisión de Instituciones de Seguros, sobre el desarrollo de normas que tiendan a
fomentar el corretaje de seguros responsable y a promover una adecuada
comunicación al asegurado de la oferta de seguros disponible en el mercado nacional,
y del alcance de sus servicios y obligaciones para con los contratantes y/o
asegurados.
b) Emitir opinión o elaborar propuestas, a través de la Intendencia General de

Supervisión de Instituciones de Seguros, sobre el desarrollo de normas que tiendan a
fomentar la actividad responsable de los auxiliares de seguros relacionada
principalmente con la independencia e imparcialidad de sus informes, la información
que brindan al contratante y/o asegurado respecto de sus informes y sobre el alcance
de sus servicios y obligaciones para con las empresas de seguros y con los
contratantes y/o asegurados.
c) Efectuar la supervisión de los corredores de seguros y auxiliares de seguros, con la

finalidad de evaluar su gestión relacionada con el cumplimiento de funciones y
obligaciones con los contratantes y/o asegurados, la transparencia de información y de
sus servicios; así como, el cumplimiento de las normas que les aplica, en coordinación
con las áreas especializadas de la Superintendencia.

163/234
d) Efectuar las visitas de inspección, generales y especiales a las personas naturales y

jurídicas bajo su supervisión, emitiendo los informes correspondientes y archivando los
sustentos de las observaciones y recomendaciones.
e) Atender las solicitudes y consultas presentadas por los corredores y auxiliares de

seguros, coordinándose de ser pertinente, con los demás Departamentos de la
Superintendencia Adjunta de Seguros y otras Superintendencias Adjuntas, de
corresponder.
f) Elaborar el plan anual de visitas de inspección de los corredores y auxiliares de

seguros bajo su supervisión.
g) Evaluar los descargos y/o respuestas a los informes de visitas de inspección y efectuar
el seguimiento a la implementación de las recomendaciones formuladas a las
personas naturales y jurídicas bajo su supervisión en las visitas de inspección que la
Superintendencia haya efectuado.
h) Proponer a la Superintendencia Adjunta de Seguros, según corresponda en el marco

procedimientos administrativos sancionadores por haber incurrido en conductas
tipificadas como infracciones a la Ley General y demás normas reglamentarias y
regulatorias vigentes, que sean detectadas en el ejercicio de sus funciones de
supervisión.
i) Comunicar a la UIF-Perú aquellos casos en los que detecte la presunción del lavado
j) Atender, en coordinación con la Superintendencia Adjunta de Seguros y/o la

información relacionados a las operaciones de las personas naturales y jurídicas bajo
su supervisión, provenientes de otras unidades de la Superintendencia o de
instituciones externas.
k) Elaborar estadísticas sobre el desarrollo de las actividades de los corredores y de los

auxiliares de seguros supervisados.
l) Apoyar al Departamento de Servicios al Ciudadano en la atención de las denuncias y

reclamos e inicio de procedimientos administrativos sancionadores, asociados a las
personas naturales y jurídicas bajo su supervisión, en los casos que ameriten ser
atendidos por esta Superintendencia.
m) Brindar asesoría al órgano competente de la Superintendencia en la adecuada

aplicación de las normas sobre transparencia a los corredores y auxiliares de seguros
supervisados.
n) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo


164/234
o) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


procesos.
q) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.
r) Apoyar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y realizar el seguimiento


interna vigente.
Sub Capítulo V
Departamento de Supervisión de AFOCAT
Artículo 160º.- El Departamento de Supervisión de AFOCAT es una unidad organizativa dependiente de la

Intendencia General de Supervisión de Instituciones de Seguros, encargada de supervisar a las
AFOCAT para la adecuada identificación, seguimiento y medición de todos los riesgos a las
que se encuentran afectas con el apoyo de otras áreas especializadas de la Superintendencia.
Artículo 161º.- Son funciones del Departamento de Supervisión de AFOCAT, las siguientes:

Supervisión de Instituciones de Seguros, sobre el desarrollo de normas técnicas que
tiendan a preservar la solidez económica y financiera de las AFOCAT y de los Fondos
que éstas administran.
b) Realizar la supervisión integral de las AFOCAT con la finalidad de evaluar su gestión,

la situación financiera y no financiera, así como el cumplimiento de las normas que les
aplica, en coordinación con las áreas especializadas de la Superintendencia.

165/234
c) Verificar que los miembros del Consejo Directivo, la Gerencia y/o principales
funcionarios de las AFOCAT sometidas a su supervisión, no estén incursos en los
impedimentos establecidos en las normas vigentes.
d) Elaborar el plan anual de visitas de inspección de las AFOCAT bajo su supervisión.
e) Efectuar las visitas de inspección, generales y especiales a las AFOCAT, emitiendo los
informes correspondientes y archivando los sustentos de las observaciones y
recomendaciones.
f) Evaluar los descargos y/o respuestas a los informes de visitas de inspección y efectuar
AFOCAT en las visitas de inspección de la Superintendencia.
g) Proponer a la Superintendencia Adjunta de Seguros, según corresponda en el marco

supervisión.
h) Comunicar a la UIF-Perú aquellos casos en los que detecte la presunción del lavado
i) Atender, en coordinación con la Superintendencia Adjunta de Seguros y/o la

información relacionados a las operaciones de las AFOCAT, provenientes de otras
unidades de la Superintendencia o de instituciones externas.
j) Elaborar estadísticas sobre el desarrollo de las actividades de las AFOCAT.
k) Apoyar al Departamento de Servicios al Ciudadano en la atención de las denuncias y

reclamos e inicio de procedimientos administrativos sancionadores, asociados a las
AFOCAT, en los casos que ameriten ser atendidos por esta Superintendencia.
l) Brindar asesoría al órgano competente de la Superintendencia en la adecuada

aplicación de las normas sobre transparencia y servicios por parte de las AFOCAT.



166/234

procesos.
q) Apoyar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y realizar el seguimiento


interna vigente.
Sub Capítulo VI
Departamento de Supervisión de Inversiones de Seguros
Artículo 162º.- El Departamento de Supervisión de Inversiones de Seguros es una unidad organizativa

dependiente de la Superintendencia Adjunta de Seguros, encargada de supervisar la gestión
de las inversiones y de los riesgos de inversión de las empresas de seguros. Se encarga
además de supervisar el cumplimiento de las normas vinculadas con la gestión de las
inversiones y de los riesgos de inversión de las empresas de seguros, y de proponer su
regulación y los procedimientos de supervisión correspondientes, en coordinación según
corresponda, con el Departamento de Supervisión Actuarial y las áreas correspondientes de la
Superintendencia Adjunta de Riesgos.
Artículo 163º.- Son funciones del Departamento de Supervisión de Inversiones de Seguros, las siguientes:
a) Proponer mejoras en la normativa sobre la gestión de las inversiones y de los riesgos

de inversión de las empresas de seguros, y coordinar su análisis e implementación
con las áreas involucradas.
b) Supervisar el cumplimiento de las normas aplicables a la gestión de inversiones y a la

gestión de riesgos de inversión de las empresas de seguros, en lo que concierne a las
inversiones en instrumentos financieros, operaciones de inversión e inmuebles.
c) Evaluar las solicitudes de nuevos instrumentos de inversión presentados por las

empresas del sistema asegurador para ser considerados como inversiones elegibles.
d) Evaluar la adecuación y la consistencia de los portafolios de inversiones de las

empresas del sistema asegurador, a las características de los pasivos de estas
empresas.

167/234
e) Participar en la supervisión de las reservas matemáticas con base al calce entre

activos y pasivos, en coordinación con el Departamento de Supervisión Actuarial, a
través de la verificación de los flujos de activos y la evaluación de las ventas
anticipadas de inversiones a vencimiento por motivo de calce.
f) Apoyar en las labores de supervisión de las reservas matemáticas, brindando

información sobre la rentabilidad de determinados instrumentos del mercado de
capitales, y/o de las inversiones de las empresas supervisadas, según los
requerimientos del Departamento de Supervisión Actuarial, para la evaluación de la
razonabilidad de las tasas de interés técnicas.
g) Coordinar con el Departamento de Supervisión de Seguros encargado y con la

Superintendencia Adjunta de Riesgos la participación en las visitas de inspección, así
como el seguimiento de observaciones de cumplimiento normativo, en lo referente a la
correcta aplicación de las normas sobre la gestión de inversiones y la gestión de los
riesgos de inversión de las empresas de Seguros.
h) Atender denuncias y reclamos referidos a la gestión de inversiones y la gestión de los

riesgos de inversión de las empresas de seguros, provenientes de los supervisados,
entidades públicas y privadas y público en general.
i) Proponer al Departamento de Supervisión de Seguros, según corresponda en el

marco de lo establecido en la Ley y en las normas reglamentarias aplicables, el inicio
de procedimientos administrativos sancionadores por incumplimiento de la Ley
General y la normatividad vigente, que sean detectadas en el ejercicio de sus
funciones de supervisión.
j) Comunicar a la UIF-Perú aquellos casos en los que detecte la presunción del lavado
k) Generar, difundir información y atender los requerimientos de información, referidos a

la gestión de las inversiones y de los riesgos de inversión de las empresas de seguros
al interior de la Superintendencia, a las entidades supervisadas y al público en general.
l) Coordinar la atención de consultas técnicas de las empresas sometidas a su

supervisión, en el ámbito de su competencia.
m) Absolver consultas referidos a la gestión de inversiones y la gestión de los riesgos de

inversión de las empresas de seguros, provenientes de los supervisados, entidades
públicas y privadas y público en general.
n) Atender los requerimientos de información relacionados a las operaciones de las

empresas bajo su supervisión, provenientes de otras unidades de la Superintendencia
o de órganos externos.


168/234



procesos.
Macroproceso: Gestión de Estudios o Investigación
r) Evaluar y proponer nuevas alternativas y modalidades de instrumentos u operaciones

de inversión para los portafolios de las empresas de seguros, destinadas para el
respaldo de sus obligaciones técnicas, según el perfil y características de estas
obligaciones.
s) Evaluar y proponer mejores prácticas de supervisión de las inversiones y de los

riesgos de inversión de las empresas de seguros y proponer mejoras sobre dicha
supervisión.
t) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.
u) Apoyar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y realizar el seguimiento


interna vigente.
Sub Capítulo VII
Departamento de Supervisión de Reaseguros
Artículo 162º.- El Departamento de Supervisión de Reaseguros es una unidad organizativa dependiente de la

Superintendencia Adjunta de Seguros, encargada de velar que la contratación y gestión de
reaseguros por parte de las empresas supervisadas se realice conforme a la normativa vigente.
Asimismo, se encarga de supervisar la correcta identificación y medición del riesgo de
reaseguro, controlar el riesgo de incumplimiento de pago del reasegurador y la transparencia
de las operaciones registradas en sus estados financieros para acreditar la calidad de los
activos y pasivos de reaseguros. En las operaciones de reaseguro aceptado debe identificar,

169/234
evaluar y controlar los límites y condiciones de los riesgos recibidos por las empresas de
seguros y reaseguros. También se encarga de supervisar el cumplimiento de las funciones y
las actividades que realizan los corredores de reaseguros nacionales y extranjeros, y los
representantes de las empresas de reaseguros del exterior inscritos en el registro
correspondiente.
Artículo 163º.- Son funciones del Departamento de Supervisión de Reaseguros, las siguientes:
a) Proponer y coordinar la elaboración de normas que permitan la adecuada supervisión

de las operaciones de reaseguro cedido y recibido, identificar puntos críticos y dictar
pautas de gestión y control para las empresas supervisadas.
b) Proponer y/o elaborar proyectos de normas tendentes a mejorar la supervisión de los

corredores de reaseguros y de los representantes de las empresas de reaseguros del
exterior.
c) Analizar y controlar de manera permanente in situ y extra situ el riesgo de reaseguro

originado en las operaciones de reaseguro cedido de las empresas supervisadas, y las
operaciones de reaseguro recibido del país y del exterior, así como la participación de
los corredores de reaseguro en la contratación de los reaseguros.
d) Evaluar la debida aplicación de las políticas de retención y cesión de las empresas de

seguros, de acuerdo a los planes de reaseguro aprobados por el Directorio, y verificar
que los contratos de reaseguros estén efectivamente suscritos y contengan
información necesaria para la verificación de la adecuada contratación de reaseguros.
e) Supervisar el adecuado cálculo de la reserva de primas no devengadas cedidas, de

acuerdo con los contratos de reaseguros proporcionales y las pólizas de seguros
correspondientes.
f) Verificar la existencia de activos y pasivos reales determinados en las cuentas

corrientes con reaseguradores y coaseguradores.
g) Verificar la adecuada gestión y liquidación de los siniestros por cobrar a los

reaseguradores, así como el correcto cálculo y registro de sus participaciones, de
acuerdo a los límites y condiciones contratadas.
h) Evaluar la sustentación de la reserva catastrófica, verificando la información completa

de los inmuebles asegurados y la adecuada aplicación de la nota técnica que
establece la metodología de cálculo de la pérdida máxima probable. Aprobar además,
las solicitudes de aplicación de la reserva catastrófica presentadas por las empresas
de seguros.
i) Evaluar los descargos y/o respuestas a los informes de visitas de inspección y efectuar
empresas bajo su supervisión en las visitas de inspección de la Superintendencia, de
acuerdo al ámbito de su competencia.

170/234
j) Participar en las visitas de inspección, generales y especiales de las empresas bajo su

supervisión, en lo referente al riesgo de reaseguro, emitiendo los informes
correspondientes y archivando los sustentos de las observaciones y recomendaciones.
k) Proponer al Departamento de Supervisión de Seguros, según corresponda en el

marco de lo establecido en la Ley y en las normas reglamentarias aplicables, el inicio
de procedimientos administrativos sancionadores por incumplimiento de la Ley
General y la normatividad vigente, que sean detectadas en el ejercicio de sus
funciones de supervisión.
l) Supervisar las funciones y actividades de los corredores de reaseguros nacionales y

extranjeros, así como de los representantes de las empresas de reaseguros del
exterior inscritos en el registro correspondiente, de acuerdo a lo establecido en la
regulación.
m) Efectuar las visitas de inspección de los corredores de reaseguros bajo su supervisión,

emitiendo los informes correspondientes y archivando los sustentos de las
observaciones y recomendaciones determinadas.
n) Comunicar a la UIF-Perú aquellos casos en los que detecte la presunción del lavado
o) Coordinar la atención de consultas técnicas de las empresas sometidas a su

p) Atender los requerimientos de información relacionados a las operaciones de las

q) Elaborar estadísticas sobre el desarrollo de las actividades de los Corredores de

Reaseguros supervisados.
r) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo



procesos.

171/234
u) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.
v) Apoyar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y realizar el seguimiento

w) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa

interna vigente.
Sub Capítulo VIII
Departamento de Supervisión Actuarial
Artículo 164º.- El Departamento de Supervisión Actuarial es una unidad organizativa dependiente de la

Superintendencia Adjunta de Seguros, encargada de supervisar la gestión actuarial, incluyendo
la gestión de los riesgos técnicos, de las empresas de seguros y de reaseguros, y las AFOCAT.
Asimismo, apoya la labor de las diferentes áreas de la Superintendencia en aspectos relativos
a la gestión actuarial de las derramas y cajas de beneficios, cuando sea solicitado por la
Superintendencia Adjunta a cargo de la supervisión de dichas empresas.
Artículo 165º.- Son funciones del Departamento de Supervisión Actuarial las siguientes:
a) Proponer y coordinar, con los órganos competentes de la Superintendencia, la

elaboración de normas relacionadas a la gestión actuarial, incluyendo la gestión de
riesgos técnicos, de las empresas de seguros, de reaseguros, las AFOCAT, y a
solicitud de la Superintendencia Adjunta a cargo de la supervisión, las derramas y
cajas de beneficios.
b) Supervisar de manera permanente a las empresas de seguros y de reaseguros en lo

referente a la gestión actuarial, incluyendo la evaluación de las reservas técnicas
totales, los requerimientos de capital por riesgo técnico (margen de solvencia), la
gestión de los riesgos técnicos, los activos con riesgo técnico subyacente, la gestión
de activos y pasivos, entre otros temas actuariales.
c) Supervisar de manera permanente a las AFOCAT y los fondos que administran, en lo

referente a la gestión actuarial, incluyendo el Fondo de Solvencia y la nota técnica que
sustentan los aportes anuales, entre otros temas actuariales.
d) Coordinar con el Departamento de Supervisión de Reaseguros, la supervisión del

cálculo de la reserva de primas no devengadas cedidas de las empresas de seguros y
de reaseguros.

172/234
e) Coordinar con el Departamento de Supervisión de Inversiones de Seguros, la

supervisión de la gestión de activos y pasivos de las empresas de seguros.
f) Apoyar en la supervisión de las derramas y cajas de beneficios, en lo referente a la

gestión actuarial, a solicitud de los Departamentos de Supervisión respectivos de la
Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas y de la Superintendencia Adjunta
de Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones.
g) Apoyar al Departamento de Supervisión Legal y de Contratos de Servicios Financieros

de la Superintendencia Adjunta de Asesoría Jurídica, en el proceso de actualización
del Registro de Modelos de Pólizas de Seguro y Notas Técnicas, en lo que respecta a
la evaluación de las notas técnicas de las empresas de seguros y de reaseguros.
h) Apoyar en la evaluación de los estudios actuariales y las notas técnicas de los

sistemas de coberturas o de beneficios que presenten las derramas y cajas de
beneficios, a solicitud de los Departamentos de Supervisión respectivos de la
Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas y de la Superintendencia Adjunta
de Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones.
i) Revisar, analizar y evaluar los estudios actuariales y las notas técnicas de los
productos de seguros, incluyendo las empresas de seguros y de reaseguros, y las
AFOCAT.
j) Proponer a la Intendencia General de Supervisión de Instituciones de Seguros, y/o

Departamento de Supervisión de Seguros y de AFOCAT, según corresponda en el
marco de lo establecido en la Ley y en la normas reglamentarias aplicables, el inicio de
procedimientos administrativos sancionadores, cuando en el ejercicio de sus funciones
detecten hechos o conductas que impliquen infracción a la normativa vigente y la
sanción que corresponda, en el caso de las empresas de seguros y de reaseguros y
las AFOCAT.
k) Proponer a los Departamentos de Supervisión respectivos de la Superintendencia

Adjunta de Banca y Microfinanzas y de la Superintendencia Adjunta de
Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones, el inicio de procedimientos
administrativos sancionadores, cuando en el ejercicio de sus funciones detecten
hechos o conductas que impliquen infracción y la sanción que corresponda, en el caso
de las derramas y cajas de beneficios.
l) Participar en las visitas de inspección, generales y especiales a las empresas bajo su

supervisión, en lo referente a la gestión actuarial, emitiendo los informes
correspondientes y archivando los sustentos de las observaciones y recomendaciones.
m) Evaluar la consistencia e informar sobre las características de los pasivos de las

empresas de seguros y de reaseguros, para el análisis de la adecuación de los
portafolios de inversiones.
n) Evaluar los descargos y/o respuestas a los informes de visitas de inspección y efectuar
empresas bajo su supervisión en las visitas de inspección de la Superintendencia en el
ámbito de su competencia.

173/234
o) Brindar asesoría a las diferentes áreas de la Superintendencia en aspectos relativos a

la gestión actuarial.
q) Coordinar la atención de consultas técnicas de las empresas sometidas a su

supervisión.
r) Atender los requerimientos de información relacionados a las operaciones de las

s) Apoyar en la atención de consultas relacionadas con la gestión actuarial procedentes

de empresas o entidades.
t) Generar y difundir información referida a las tasas respecto de las cuales se

constituyen reservas técnicas o el capital requerido para las pensiones de invalidez y
sobrevivencia, tales como: tasa de mercado, tasa de reserva, tasa de actualización,
tasa para el cálculo de opciones de pensión, entre otras.



procesos.
x) Evaluar y proponer nuevos modelos actuariales o de medición de los riesgos técnicos

de las empresas supervisadas, incluyendo las empresas de seguros y de reaseguros,
las AFOCAT, y a solicitud de la Superintendencia Adjunta a cargo de la supervisión,
las derramas y cajas de beneficios.

174/234
z) Apoyar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y realizar el seguimiento


interna vigente.
Capítulo XV
Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones
Artículo 166º.- La Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones es el

órgano encargado de la supervisión de las empresas Administradoras Privadas de Fondo de
Pensiones, así como de velar por el desarrollo de los procesos y/o mercados de acumulación y
desacumulación, incluyendo la seguridad y la rentabilidad de las inversiones que efectúen las
AFP con los recursos del Fondo de Pensiones, y verificando el otorgamiento adecuado y
oportuno de las pensiones, así como de las prestaciones y beneficios de los afiliados y
beneficiarios. Además, se encarga de realizar la supervisión y control de la Caja de Pensiones
Militar Policial, para la adecuada gestión de los regímenes de pensiones que administra.
Artículo 167º.- La Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones es el

órgano dependiente jerárquica y funcionalmente del Superintendente de Banca, Seguros y
AFP.
Artículo 168º.- Son funciones de la Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos de

Pensiones, las siguientes:
a) Proponer, en coordinación con los órganos competentes de la Superintendencia,

normas técnicas que tiendan a preservar la adecuada gestión de las personas
naturales y jurídicas sujetas a su supervisión, así como a los fondos de pensiones
obligatorias y voluntarias que administran.
b) Supervisar en forma integral, a las personas naturales y jurídicas bajo su control

mediante la aplicación de los lineamientos y normativas establecidas en la Ley
General, Ley del Sistema Privado de Pensiones y su reglamento, otras normas de la
Superintendencia y otras normas aplicables al sistema privado de pensiones,
verificando el cumplimiento de los límites vigentes.
c) Supervisar que las empresas bajo su control realicen una adecuada gestión de
inversiones y riesgos de inversión de los recursos de las Carteras Administradas, y
coordinar con la Superintendencia Adjunta de Riesgos, en el ámbito de su
competencia, en relación a las políticas y procedimientos orientados a una apropiada
identificación, medición y manejo de dichos riesgos.

175/234
d) Supervisar el cumplimiento de las políticas de inversiones y de riesgos de inversión,

los procedimientos de control interno, la estructura y consistencia de las Carteras
Administradas.
e) Supervisar la adecuada evaluación de las solicitudes de cancelación, suspensión,

la Superintendencia. Asimismo, monitorear la ejecución de los demás procedimientos
del TUPA en el ámbito de su competencia.
f) Supervisar la elaboración y el cumplimiento del plan anual de visitas de inspección de

los departamentos a su cargo, la remisión del informe de visita de inspección, la
respuesta a los descargos del informe de visita y el seguimiento a la implantación de
las recomendaciones.
g) En el caso de la Caja de Pensiones Militar Policial ejercer la supervisión y control en el

marco de la Ley General, Ley N° 25626, Decreto ley N° 21021 y Decreto Legislativo
N° 1133.
h) Evaluar la documentación sobre las políticas de inversión propuestas por las empresas
supervisadas, asociadas al manejo de riesgos, y supervisar la inversión de los
recursos de los Fondos de Pensiones, del Fondo Complementario, del Fondo de
Longevidad, de los Fondos Voluntarios y del Encaje Legal, así como la aplicación de
límites y composición de carteras, proponiendo las acciones y medidas correctivas del
caso.
i) Identificar y controlar, en forma permanente los riesgos a los que está expuesto el
sistema privado de pensiones, en coordinación con la Superintendencia Adjunta de
Riesgos según el ámbito de sus funciones.
j) Apoyar, cuando sea requerido por la instancia responsable, en el proceso que

contribuya a la supervisión de los grupos económicos a los que pertenecen las
empresas bajo su supervisión; de acuerdo a lo establecido en la regulación de
supervisión consolidada y a los convenios con otros organismos supervisores
nacionales y extranjeros, de acuerdo a los lineamientos establecidos.
k) Monitorear y controlar el otorgamiento oportuno y ajustado a ley de las prestaciones

que las empresas bajo su supervisión proporcionen a sus afiliados y beneficiarios, en
el marco del sistema privado de pensiones, la participación de las AFP en el proceso
de otorgamiento de los bonos de reconocimiento, el funcionamiento del Sistema de
Evaluación y Calificación de Invalidez, de los comités relacionados y la comisión
médica.
l) Requerir a las empresas supervisadas la adopción de medidas correctivas para

salvaguardar la solvencia de los sistemas, así como recomendar al Superintendente,
previo análisis situacional, a aquellas empresas que deben ser sometidas a disolución
y liquidación.
m) Establecer el contenido mínimo de los contratos de afiliación que se celebran entre las
AFP y sus afiliados, y el de los contratos de administración del riesgo de invalidez y
sobrevivencia que se celebran entre las AFP y las empresas de seguros.

176/234
n) Realizar la evaluación técnica de las solicitudes de registro que mantenga la

Superintendencia Adjunta vinculados al sistema privado de pensiones, requiriendo la
opinión técnica y legal de las diferentes áreas de la Superintendencia, según
corresponda la naturaleza de cada registro.
o) Evaluar la idoneidad técnica y moral de los accionistas, directores y gerentes de las

empresas de acuerdo a lo previsto en las normas respectivas.
p) Evaluar a las empresas bajo su supervisión, de acuerdo a los principios básicos de los
sistemas privados de pensiones, difundidos por la Organización Internacional de
Organismos Supervisores de Pensiones (IOPS) y la Asociación Internacional de
Organismos de Supervisión de Fondos de Pensiones (AIOS), respectivamente, con el
fin de adoptar criterios y estándares de supervisión y regulación internacionalmente
aceptados.
q) Llevar el registro de las empresas de seguros que otorguen cobertura para las
prestaciones de invalidez, sobrevivencia y gastos de sepelio, así como aquellas
autorizadas para otorgar rentas vitalicias de conformidad con las normas pertinentes
del sistema privado de pensiones.
r) Llevar el registro de los profesionales médicos y psicólogos que presten servicios de

evaluación médica en el marco del proceso de evaluación y calificación de invalidez al
interior del sistema privado de pensiones.
s) Solucionar controversias y conflictos de interés vinculados a los servicios del SPP, se

encuentren o no bajo el marco del Contrato de Administración de Riesgos de Invalidez
y Sobrevivencia, imponiendo las medidas administrativas correspondientes, en la
medida que no sea presentado por un afiliado o beneficiario, de conformidad con el
procedimiento TUPA N° 167 o norma que la sustituya.
t) Resolver en segunda instancia los reclamos que presenten los usuarios contra las
empresas participantes del SPP, de conformidad con lo establecido en el
procedimiento TUPA N° 167 o norma que la sustituya.
u) Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Riesgos, la Superintendencia Adjunta

de Asesoría Jurídica y la Superintendencia Adjunta de Conducta de Mercado e
Inclusión Financiera, las labores de monitoreo de las acciones de seguimiento de las
supervisión efectuadas en las empresas bajo supervisión.
v) Sancionar en primera instancia, los incumplimientos normativos encontrados en el

ejercicio de la función de supervisión, según corresponda en el marco de lo
establecido en la Ley y en las normas reglamentarias aplicables, y comunicar el inicio
del procedimiento administrativo sancionador a las personas naturales y jurídicas
supervisadas.
w) Comunicar a la UIF-Perú aquellos casos en los que detecte la presunción del lavado

177/234
x) Supervisar la adecuada evaluación de las solicitudes de autorización de organización y

y) Elaborar informes, cuadros estadísticos e indicadores financieros y técnicos, que

permitan el cumplimiento de la regulación vinculada con el sistema privado de
pensiones, con el objeto de cautelar la adecuada administración de los riesgos que
enfrentan los fondos bajo administración de las empresas supervisadas.
z) Procesar, consolidar, analizar y difundir información relacionada con la actividad del

sistema que supervisa, al público en general, a las empresas supervisadas y a los
demás órganos de la Superintendencia.
aa) Brindar asesoría al órgano competente de la Superintendencia en la adecuada
aplicación de las normas sobre transparencia y servicios por las empresas
supervisadas.
bb) Atender los requerimientos de información relacionada con los sistemas bajo su
supervisión, provenientes de otras unidades de la Superintendencia o de órganos
externos de acuerdo a las normas internas vigentes.
cc) Emitir opinión, a requerimiento del órgano competente de la Superintendencia en la

atención de consultas y denuncias efectuadas en relación a las personas naturales y
jurídicas bajo su supervisión.
dd) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo

ee) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el

ff) Representar a la Superintendencia, de acuerdo con las indicaciones del

Superintendente, en los comités internos que establezca la Superintendencia de
Banca, Seguros y AFP para el desarrollo institucional o en las coordinaciones con las
áreas correspondientes en lo que se relacione con el SPP.

178/234
gg) Desarrollar, en coordinación con las áreas competentes de la Superintendencia, los

procedimientos, metodologías y técnicas de supervisión y clasificación de las
empresas que conforman el sistema bajo su supervisión, modernizándolos y
manteniéndolos actualizados, con relación a los avances registrados a nivel
internacional.
hh) Proponer, en coordinación con los órganos competentes de la Superintendencia,

acciones conducentes a promover el desarrollo del sistema privado de pensiones.
ii) Participar en la formulación de los documentos normativos internos y la mejora de los

procesos.
jj) Proponer la elaboración de estudios y proyectos que fomenten el desarrollo del

mercado en el sistema previsional.
kk) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.
ll) Participar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y realizar el seguimiento

mm) Participar, en representación de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP, en

reuniones de la Asociación Internacional de Organismos de Supervisión de Fondos de
Pensiones, así como ante cualquier otra institución u organismo internacional a la que
pertenezca o sea invitada.
nn) Participar en actividades asociadas a la proyección de la Superintendencia con

organismos o instancias vinculadas con el exterior o público en general.
oo) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa

interna vigente.
Artículo 169º.- La Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones está

formada por las siguientes unidades organizativas:
a) Departamento de Metodologías de Supervisión y Estrategia Previsional.

b) La Intendencia General de Supervisión Previsional, que a su vez integra a los
siguientes departamentos:
1. Departamento de Supervisión de Instituciones Previsionales.
2. Departamento de Supervisión de Pensiones y Beneficios.
c) Departamento de Inversiones de Fondos Privados de Pensiones.

179/234
Sub Capítulo I
Departamento de Metodologías de Supervisión y Estrategia Previsional
Artículo 170º.- Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Administradoras

Privadas de Fondos de Pensiones, encargada de apoyar en la gestión estratégica y operativa
de la Superintendencia Adjunta. También, para fines de supervisión propone y evalúa
metodologías, políticas, lineamientos con relación a los avances registrados a nivel
internacional y normas regulatorias. Asimismo, supervisa aspectos técnicos de carácter
especial por encargo y/o bajo autorización expresa del Superintendente.
Artículo 171º.- Son funciones del Departamento de Metodologías de Supervisión y Estrategia Previsional, las
siguientes:

de sus funciones.




g) Analizar, proponer, elaborar y coordinar las respuestas sobre propuestas de diversos

agentes participantes, directos o indirectos del SPP cuya naturaleza requiera el aporte
de una visión estratégica del desarrollo del sistema.
h) Coordinar la participación de la Superintendencia Adjunta en la formulación del Plan


180/234
i) Coordinar el desarrollo, en el ámbito de su competencia, de las acciones orientadas a

j) Elaborar y gestionar los proyectos encargados por la Superintendencia Adjunta,

relacionados a cambio y mejora de procesos, metodologías de supervisión y otras
actividades transversales.
k) Elaborar y coordinar los proyectos técnicos especializados que favorezcan el

desarrollo de los sistemas supervisados en el marco de su competencia.
l) Coordinar la participación en la formulación de los documentos normativos internos y

m) Coordinar la capacitación del personal de la Superintendencia Adjunta.
n) Coordinar la participación en el proceso de adquisición de bienes y servicios y la

o) Planificar y coordinar con el órgano competente, la participación de la

p) Formular y coordinar con el órgano competente, las actividades asociadas a la

q) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa

interna vigente.

181/234
Sub Capítulo II
Intendencia General de Supervisión Previsional
Artículo 172º.- La Intendencia General de Supervisión Previsional es una unidad organizativa dependiente de
la Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones, encargada
de realizar, en forma permanente, el monitoreo y la supervisión integral de los procesos de
acumulación, en particular, de afiliación, aportación, recaudación, cobranza de aportes, cambio
de fondos, traspaso de Cuentas Individuales de Capitalización (CIC) entre las Administradoras
Privadas de Fondos de Pensiones; y desacumulación de recursos de las empresas
Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones. También se encarga de la supervisión y
control de la Caja de Pensiones Militar Policial. Asimismo participa en la solución de las
controversias o conflictos de interés entre los diversos participantes del SPP, en la medida que
no haya sido presentada por un afiliado o beneficiario, de conformidad con el procedimiento
TUPA N° 167 o norma que la sustituya. Además, participa de la resolución de apelaciones a los
reclamos que presenten los usuarios contra las empresas participantes del SPP.
Artículo 173º.- Son funciones de la Intendencia General de Supervisión Previsional las siguientes:
a) Emitir opinión y/o proponer y coordinar con los órganos competentes de la

Superintendencia, la supervisión y control permanente de las Administradoras
Privadas de Fondos de Pensiones mediante la aplicación de metodologías y
procedimientos de identificación y medición de riesgos asociados a los procesos de
afiliación, aportación, recaudación, cobranza, traspaso y traslados de afiliados.
b) Participar en la evaluación, del impacto económico de los nuevos marcos regulatorios

c) Supervisar el otorgamiento oportuno y ajustado a ley, de las prestaciones que las AFP
proporcionen a sus afiliados y beneficiarios, y supervisar la participación de las AFP en
el proceso de otorgamiento de los bonos de reconocimiento.
d) Supervisar la elaboración y el cumplimiento del plan anual de visitas de inspección de

las empresas a cargo de los departamentos a su cargo, la remisión del informe de
visita de inspección, así como el seguimiento de las recomendaciones efectuadas a
las empresas supervisadas.
e) Supervisar el Sistema de Evaluación y Calificación de Invalidez, así como el

funcionamiento de los comités y la comisión médica.
f) Verificar que se lleve el registro de los profesionales médicos y psicólogos que presten
servicios de evaluación médica en el marco del proceso de evaluación y calificación de
invalidez al interior del sistema privado de pensiones, así como de las empresas de
seguros que otorguen cobertura para las prestaciones de invalidez, sobrevivencia y
gastos de sepelio. De forma similar, para aquellas autorizadas para otorgar rentas
vitalicias de conformidad con las normas pertinentes del sistema privado de pensiones.

182/234
g) Establecer el contenido mínimo de los contratos de afiliación que se celebran entre las
AFP y sus afiliados, y el de los contratos de invalidez y sobrevivencia que se celebran
entre las AFP y las empresas de seguros.
h) Otorgar conformidad a los informes, cuadros estadísticos e indicadores elaborados por

los departamentos a su cargo que sirvan de base para el análisis, evaluación y
tendencia de las operaciones realizadas por las empresas sometidas a su supervisión.
i) Recomendar, en forma sustentada y previo análisis situacional, aquellas empresas

que deben ser sometidas a disolución y liquidación.
j) Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Riesgos sobre las situaciones o eventos

que contribuyan a la mejor evaluación de los riesgos que enfrentan las empresas bajo
supervisión.
k) Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos de

Pensiones, el requerimiento a las empresas supervisadas de la adopción de medidas
correctivas para salvaguardar la marcha de los sistemas bajo supervisión.
l) Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Riesgos, la Superintendencia Adjunta

de Asesoría Jurídica y la Superintendencia Adjunta de Conducta de Mercado e
Inclusión Financiera, las labores de monitoreo de las acciones de seguimiento de las
supervisión efectuadas por los departamentos a su cargo en las empresas bajo
supervisión.
m) Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos de

Pensiones y con los departamentos a su cargo, según corresponda en el marco de lo
establecido en la Ley, la Ley del Sistema Privado de Pensiones y en las normas
reglamentarias aplicables, el inicio y la fase de resolución de los procedimientos
administrativos sancionadores que tengan su origen en el incumplimiento de la
normativa.
n) Coordinar el apoyo al órgano competente de la Superintendencia, en la atención de

consultas, denuncias o reclamos efectuados en relación a las empresas sometidas a
su supervisión.
o) Monitorear, autorizar o participar en la evaluación de los procedimientos del TUPA.
p) Participar cuando sea solicitado por la Superintendencia Adjunta en la evaluación de

las solicitudes de cancelación, suspensión, transformación, fusión, escisión o
q) Comunicar a la UIF-Perú aquellos casos en los que detecte la presunción del lavado
r) Participar cuando sea solicitado por la Superintendencia Adjunta en la adecuada

evaluación de las solicitudes de autorización de organización y funcionamiento de las

183/234
s) Brindar apoyo al órgano competente de la Superintendencia en la adecuada aplicación

de las normas sobre transparencia y servicios por las empresas supervisadas.
t) Revisar el documento de respuesta al órgano competente de la Superintendencia

relacionada a la atención de consultas, denuncias y reclamos efectuados en relación a
las personas naturales y jurídicas bajo su supervisión.
u) Atender, en coordinación con la Superintendencia Adjunta, los requerimientos de

información relacionados a las operaciones de las empresas bajo supervisión,
provenientes de otras unidades de la Superintendencia o de instituciones externas.


x) Representar, bajo autorización del Superintendente Adjunto y en coordinación con los

Departamentos correspondientes, a la Superintendencia Adjunta de Administradoras
Privadas de Fondos de Pensiones en los comités internos que establezca la
Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de
Pensiones.

procesos.
z) Desarrollar los procedimientos de supervisión de la Superintendencia,

modernizándolos y manteniéndolos actualizados, con relación a los avances
aa) Participar en el diseño y adaptación de metodologías, políticas y lineamientos de

regulación y supervisión y el desarrollo de indicadores financieros de los sistemas
supervisados.
bb) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.

184/234
cc) Participar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y realizar el seguimiento

dd) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa

interna vigente.
Sub Capítulo III
Departamento de Supervisión de Instituciones Previsionales
Artículo 174º.- El Departamento de Supervisión de Instituciones Previsionales es una unidad organizativa

dependiente de la Intendencia General de Supervisión Previsional, encargada de realizar la
evaluación permanente (extra situ) de los procesos de acumulación, en particular, de afiliación,
aportación, recaudación, cobranza de aportes, cambio de fondos, traspaso de Cuentas
Individuales de Capitalización (CIC) entre las Administradoras Privadas de Fondos de
Pensiones, entre otros. Asimismo, es la encargada de las labores de coordinación,
programación y ejecución del proceso de supervisión in situ a las Administradoras Privadas de
Fondos de Pensiones. También se encarga de la supervisión y control de la Caja de Pensiones
Militar Policial. Además, participa de la resolución de apelaciones a los reclamos que presenten
los usuarios contra las empresas participantes del SPP, en los aspectos de su competencia.
Artículo 175º.- Son funciones del Departamento de Supervisión de Instituciones Previsionales las siguientes:
a) Verificar, en el ámbito de su competencia, el cumplimiento de la normativa que regula

el accionar del sistema privado de pensiones.
b) Proponer mejoras en la normativa vinculada al SPP y en el funcionamiento de los

procesos internos de afiliación, aportación, recaudación, acreditación, cobranzas,
traspaso y traslado, orientadas al desarrollo del SPP y a la mejora de los servicios
para el afiliado.
c) Emitir opinión técnica sobre los estudios y la producción normativa del SPP, de tal
forma que el marco regulatorio responda a los objetivos previsionales.
d) Realizar la supervisión y control permanente de las Administradoras Privadas de

Fondos de Pensiones mediante la aplicación de metodologías y procedimientos de
identificación y medición de riesgos asociados a los procesos de afiliación, aportación,
recaudación, cobranza, cambio de fondos, traspaso y traslados de afiliados.
e) Realizar la evaluación y supervisión y de la Caja de Pensiones Militar Policial.

185/234
f) Realizar el seguimiento continuo del grado de implementación de las

recomendaciones formuladas en las visitas de inspección, hasta el cierre de las
mismas.
g) Realizar coordinaciones y participar en reuniones con entidades vinculadas al

funcionamiento del sistema privado de pensiones, tales como las Asociación de AFP,
ONP, Defensoría del Pueblo, entre otros.
h) Formular y proponer el Plan Anual de Visitas de Inspección a las AFP y CPMP.
i) Ejecutar las visitas de inspección, generales y especiales a las AFP, y CPMP,

emitiendo los informes correspondientes y archivando los sustentos de las
observaciones y recomendaciones formuladas.
j) Evaluar los descargos y/o respuestas a las observaciones y/o recomendaciones

formuladas en los informes de visita de inspección.
k) Evaluar la información remitida por las Unidades de Auditoría Interna con relación a la
implementación de las recomendaciones formuladas por la Superintendencia y las
Sociedades de Auditoria contratadas con arreglo a las normas expedidas por la
Superintendencia.
l) Efectuar diagnósticos del funcionamiento, eficiencia y eficacia de los procesos

operativos de las AFP con el objetivo de promover la mejora continua de los mismos.
m) Resolver los procesos de multiafiliación pura y presunta, nulidad de afiliación, sanción

a promotores y desafiliación del SPP.
n) Proponer, en coordinación con la Superintendencia Adjunta de AFP, según

corresponda en el marco de lo establecido en la Ley y en las normas reglamentarias
aplicables, el inicio del proceso administrativo sancionador, así como participar en los
recursos administrativos las sanciones pertinentes de acuerdo a la Ley General y la
normatividad complementaria vigente.
o) Participar cuando sea solicitado por la Superintendencia Adjunta en la evaluación de

opinión técnica y legal de las diferentes áreas de la Superintendencia. Asimismo,
monitorear la ejecución de los demás procedimientos del TUPA en el ámbito de su
competencia.
q) Participar del proceso de resolución de apelaciones de los reclamos que presenten los
usuarios contra las empresas participantes del SPP, en los aspectos de su
competencia.
r) Participar cuando sea solicitado por la Superintendencia Adjunta en la adecuada

evaluación de las solicitudes de autorización de organización y funcionamiento de las

186/234

s) Atender los requerimientos de información relativa al sistema privado de pensiones y/o

Caja de Pensiones Militar Policial, provenientes de otras unidades de la
Superintendencia o de órganos externos (Congreso de la República, Fiscalía, Poder
Judicial, MEF, Banco Central de Reserva, Policía Nacional, Defensoría del Pueblo,
etc.) de acuerdo a las normas internas vigentes.
t) Atender las consultas de afiliados, empleadores y AFP y emitir opinión sobre aspectos
técnico operativos relativos al ámbito de su competencia.


w) Representar, bajo autorización del Superintendente Adjunto y en coordinación con los

Departamentos correspondientes, a la Superintendencia Adjunta de AFP en los
comités internos que establezca la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP.

procesos.


interna vigente.

187/234
Sub Capítulo IV
Departamento de Supervisión de Pensiones y Beneficios
Artículo 176º.- El Departamento de Supervisión de Pensiones y Beneficios es una unidad organizativa

dependiente de la Intendencia General de Supervisión Previsional, encargada de realizar la
evaluación permanente de los mercados previsionales de desacumulación, en particular, de
Pensiones y Beneficios del SPP, ejerciendo la labor de monitoreo, medición, seguimiento y
supervisión in situ y extra situ de los referidos mercados, así como a los procedimientos
asociados que, en general, otorgan los diversos agentes participantes en el SPP. También,
tiene como función básica monitorear, medir, hacer seguimiento, supervisar y proponer mejoras
para el adecuado funcionamiento del Sistema Evaluador de Invalidez, así como sus
organismos participantes. También, supervisa el otorgamiento de beneficios en la Caja de
Pensiones Militar Policial. Asimismo, esta unidad organizativa está encargada de atender las
controversias y conflictos de interés entre los diversos participantes del SPP, en la medida que
no haya sido presentada por un afiliado o beneficiario, de conformidad con el procedimiento
TUPA N° 167 o norma que la sustituya. Además, participa de la resolución de apelaciones a los
reclamos que presenten los usuarios contra las empresas participantes del SPP, en los
aspectos de su competencia.
Artículo 177º.- Son funciones del Departamento de Supervisión de Pensiones y Beneficios, los siguientes:
a) Analizar, proponer y evaluar modelos normativos a las instancias correspondientes,

sobre la base del desarrollo de las labores de análisis y supervisión; en virtud de la
casuística detectada y del comportamiento del sistema privado de pensiones, a fin de
mejorar los procesos y mercados.
b) Analizar, proponer y evaluar la emisión de normas y disposiciones que permitan

desarrollar los mercados de Pensiones, Bonos, Garantías Estatales, Beneficios,
Riesgos Previsionales y del Sistema Evaluador de Invalidez.
c) Establecer y diseñar la normativa adecuada para el tratamiento de la transferencia de

los fondos de pensiones de los trabajadores afiliados al sistema privado de pensiones,
así como aquellos vinculados de la transferencia del exterior hacia el Perú, cuando
corresponda.
d) Revisar y proponer la normativa concerniente a los aspectos que puedan incidir la

determinación de las diferentes modalidades de pensiones en el SPP.
e) Diseñar, evaluar y aprobar las opciones de productos previsionales que los afiliados
y/o sus beneficiarios tendrán a su alcance en el proceso de contratación de un
beneficio previsional.
f) Diseñar, administrar y ejecutar sistemas de supervisión que redunden en mejoras

constantes a los mercados de Pensiones, Bonos, Garantías Estatales, Beneficios,
Riesgos Previsionales, Sistema Evaluador de Invalidez y, en general, de todos los
beneficios y pensiones que otorga el sistema privado de pensiones, incluyendo
aquellos que son de responsabilidad de las empresas de seguros y/o entidades

188/234
vinculadas a la administración de riesgos previsionales y/u otorgan rentas vitalicias

previsionales.
g) Supervisar los mercados de Pensiones, Bonos, Garantías Estatales, Beneficios,

Riesgos Previsionales y, en general, de todos los beneficios y pensiones que otorga el
sistema privado de pensiones, incluyendo aquellos que son de responsabilidad de las
empresas de seguros y/o entidades vinculadas a la administración de que gestionan
riesgos previsionales y/u otorgan rentas vitalicias previsionales.
h) Supervisar el funcionamiento del Sistema Evaluador de Invalidez, así como de los

comités, secretarías y las comisiones médicas al interior del sistema privado de
pensiones.
i) Supervisar el otorgamiento del Bono de Reconocimiento, invocado por los afiliados en

virtud de las normas correspondientes, así como de la información generada como
consecuencia de dichos trámites. Realizar las coordinaciones con los organismos
correspondientes.
j) Supervisar el funcionamiento de los regímenes de Garantía Estatal, solicitados por los

afiliados, en virtud de las normas correspondientes, así como de la información
generada como consecuencia de dichos trámites. Realizar las coordinaciones con los
organismos correspondientes.
k) Supervisar el otorgamiento de las prestaciones que entrega la Caja de Pensiones

Militar Policial dentro del marco del plan de supervisión anual, para lo cual efectuará
coordinaciones con las áreas pertinentes.
l) Analizar, evaluar y resolver conflictos de interés que se originen entre los diversos
participantes del sistema privado de pensiones en los mercados señalados en el inciso
anterior, imponiendo las medidas administrativas necesarias.
m) Verificar el adecuado funcionamiento de los diversos sistemas de registro y/o ingreso

de información a su cargo, así como de la información suministrada a la
Superintendencia en lo que corresponde al mercado de pensiones y beneficios.
n) Promover y verificar que las AFP y las empresas de seguros desarrollen un servicio de
orientación e información respecto de los trámites y, en general, aspectos vinculados a
pensiones y beneficios, en coordinación con la Superintendencia Adjunta de Seguros.
o) Proponer, en coordinación con la Superintendencia Adjunta de AFP y la Intendencia

General de Supervisión Previsional, según corresponda en el marco de lo establecido
en la Ley y en las normas reglamentarias aplicables, el inicio del proceso
administrativo sancionador, así como participar en los recursos administrativos las
sanciones pertinentes de acuerdo a la Ley General y la normatividad complementaria
vigente.
p) Evaluar y proponer las medidas que sean necesarias para promover un adecuado
trámite, así como un proceso eficiente de redención del Bono de Reconocimiento y de
Garantía Estatal, de corresponder, que genera condiciones óptimas para el acceso a
las pensiones y beneficios que otorga el sistema privado de pensiones, efectuando las
coordinaciones necesarias con las instituciones participantes, como la Oficina de
Normalización Previsional (ONP) y el Ministerio de Economía y Finanzas (MEF).

189/234
q) Participar en el proceso vinculado a la negociación, elaboración y suscripción de

convenios, acuerdos o documentos normativos en materia de Seguridad Social con
otros países, así como de transferencia de los fondos de pensiones desde y hacia el
Perú, en coordinación con EsSalud, el Ministerio de Trabajo y Promoción del Empleo,
la Oficina de Normalización Previsional, el Ministerio de Economía y Finanzas y el
Ministerio de Relaciones Exteriores.
r) Participar en las visitas anuales de inspección, en lo que al proceso de pensiones y

beneficios se refiere, en coordinación con el Departamento de Supervisión de
Instituciones Previsionales, tomando en cuenta la evaluación sobre los problemas
potenciales en los procesos vinculados al tema de pensiones y beneficios, así como
en la revisión del informe de visita y acciones posteriores.
s) Participar, a solicitud de la Intendencia General y/o la Superintendencia Adjunta, del

análisis, evaluación y diseño de propuestas para el desarrollo y supervisión de los
productos vinculados con los beneficios y pensiones que otorguen las empresas de
seguros en el marco de la Ley del Sistema Privado de Pensiones, según los alcances
solicitados.
t) Llevar el registro de los profesionales médicos y psicólogos que presten servicios de

evaluación médica en el marco del proceso de evaluación y calificación de invalidez al
interior del sistema privado de pensiones, así como de las empresas de seguros que
otorguen cobertura para las prestaciones de invalidez, sobrevivencia y gastos de
sepelio. De forma similar, para aquellas autorizadas para otorgar rentas vitalicias de
conformidad con las normas pertinentes del sistema privado de pensiones.
u) Resolver las controversias que pudieran surgir entre los diversos participantes del
SPP, con excepción del afiliado o beneficiario.
v) Resolver las controversias o conflictos de interés que pudieran surgir entre los
diversos participantes del sistema privado de pensiones en lo que a la fase de
Desacumulación se refiere; y como producto del Contrato de Administración de
Riesgos al interior del sistema privado de pensiones y de las Pólizas de Rentas
Vitalicias Previsionales, adoptando las medidas administrativas y/o regulatorias que
correspondan producto de la solución final planteada, en la medida que no haya sido
presentada por un afiliado o beneficiario, de conformidad con el procedimiento TUPA
N° 167 o norma que la sustituya.
w) Participar del proceso de resolución de apelaciones de los reclamos que presenten los
usuarios contra las empresas participantes del SPP, en los aspectos de su
competencia.
x) Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Seguros el inicio y la fase de resolución

de los procedimientos administrativos sancionadores que tengan su origen en el
incumplimiento de la normativa del sistema privado de pensiones que involucre a las
compañías de seguros.
y) Emitir opinión técnica en las etapas de los procedimientos administrativos

sancionadores (indagaciones previas y fase de resolución) que se originen por el
incumplimiento de la normativa del sistema privado de pensiones que involucre a
empresas aseguradoras, para que la Superintendencia Adjunta de Seguros inicie y
resuelva dichos procesos en su calidad de órgano instructor.

190/234
z) Comunicar a la UIF-Perú aquellos casos en los que detecte la presunción del lavado
aa) Coordinar la atención de consultas técnicas de las empresas sometidas a su

bb) Absolver los requerimientos de información de los diversos agentes participantes,

directos o indirectos, del sistema privado de pensiones, así como de las diferentes
áreas de la Superintendencia que lo soliciten.
cc) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo

dd) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el

ee) Representar, bajo autorización del Superintendente Adjunto y en coordinación con los
ff) Participar en la formulación de los documentos normativos internos y la mejora de los

procesos.
gg) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.
hh) Participar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y realizar el seguimiento

ii) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa

interna vigente.

191/234
Sub Capítulo V
Departamento de Inversiones de Fondos Privados de Pensiones
Artículo 178º.- El Departamento de Inversiones de Fondos Privados de Pensiones es una unidad organizativa
dependiente de la Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos de
Pensiones, encargada de supervisar in situ y extra situ, la gestión de las inversiones efectuadas
con los recursos de las carteras administradas (fondos de pensiones y encaje) por las AFP y la
gestión de los riesgos asociados con dichas inversiones, de acuerdo con la normativa vigente y
a los procedimientos definidos por la Superintendencia. Asimismo, apoya la labor de las
diferentes áreas de la Superintendencia en aspectos relativos a la gestión de las inversiones y
sus riesgos, tal como la evaluación de la gestión de las inversiones y los riesgos de la Caja de
Pensiones Militar Policial, cuando sea solicitado por la Superintendencia Adjunta.
Artículo 179º.- Son funciones del Departamento de Inversiones de Fondos Privados de Pensiones, las
siguientes:
a) Diseñar, proponer y coordinar con los órganos competentes de la Superintendencia, la

elaboración del marco regulatorio relativo a la gestión de inversiones y riesgos de las
Carteras Administradas.
b) Emitir opinión, a solicitud de la Superintendencia Adjunta, sobre proyectos normativos

propuestos por otros Departamentos de la Superintendencia en materia de gestión de
inversiones y riesgos.
c) Supervisar que las AFP mantengan un adecuado gobierno corporativo y lleven a cabo
una gestión de riesgos de inversión efectiva que les permita identificar, medir, analizar,
monitorear, controlar, informar y revelar los riesgos, sean estos cuantificables o no, de
manera proporcional a la naturaleza y complejidad de las inversiones de cada tipo de
Fondo.
d) Supervisar el proceso de toma de decisión de inversión que realiza las AFP para
invertir los recursos de las Carteras Administradas.
e) Supervisar ex post el análisis realizado por las AFP sobre la elegibilidad de los
instrumentos u operaciones de inversión pertenecientes a las subclases de activo y/o
tipos de instrumentos de inversión que no requieren autorización de la
Superintendencia.
f) Supervisar que las AFP asignen correctamente la clasificación de riesgo a los

instrumentos de inversión a efectos de medir adecuadamente el encaje legal que
corresponde a cada tipo de Fondo.
g) Supervisar que las AFP lleven a cabo adecuadamente las funciones de custodia,
guarda física, compensación y liquidación, tesorería y registro sobre los instrumentos u
operaciones de inversión de los fondos de pensiones, en el marco de la normativa
vigente y las mejores prácticas aplicables a los mercados en los que negocian las
citadas inversiones.

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h) Evaluar, controlar y fiscalizar la adecuada implementación, ejecución y cumplimiento

disciplinado de la política de inversiones y de riesgos de cada uno de los fondos de
aportes obligatorios y voluntarios.
i) Evaluar que las políticas de inversiones y riesgos de cada tipo de fondo cumplan con
los lineamientos mínimos establecidos en la normativa vigente.
j) Evaluar las características, estructuras financieras y riesgos de los instrumentos de

inversión en los que se invierten las Carteras Administradas.
k) Evaluar que las AFP den un correcto uso a los instrumentos derivados que están en
los portafolios de inversión de forma tal que exista eficiencia en las coberturas y se
realice una gestión eficiente en el marco de la normativa vigente.
l) Evaluar periódicamente las inversiones que realizan las AFP a través de vehículos de
inversión indirectos.
m) Evaluar, con la participación de las Superintendencias Adjuntas de Asesoría Jurídica y

Riesgos, las solicitudes de autorización general y por instrumento u operación de
inversión presentadas por las AFP, aplicables a los instrumentos derivados,
instrumentos alternativos y a aquellos que contienen en su estructura a los citados
instrumentos, de acuerdo a las disposiciones establecidas en la normativa vigente.
n) Evaluar el cumplimiento de la rentabilidad mínima, los límites regulatorios e internos,

así como los parámetros establecidos por las normas vigentes.
o) Coordinar con el Departamento de Valorización de Inversiones los aspectos

relacionados al proceso de valorización de los instrumentos u operaciones de
inversión en los que se hayan invertido los recursos de las Carteras Administradas.
p) Coordinar con el Departamento de Supervisión de Instituciones Previsionales y con los

órganos de asesoría de la Superintendencia, la participación en las visitas de
inspección en lo referente a la correcta aplicación de las normas sobre Inversiones de
los recursos de las carteras administradas.
q) Coordinar con los órganos de asesoría de la Superintendencia que participan en las

visitas de inspección, sobre las labores de monitoreo de las acciones de seguimiento
de las observaciones o de cumplimiento normativo interno, vinculadas con el proceso
de supervisión en las empresas y los conglomerados bajo supervisión.
r) Realizar periódicamente reportes internos sobre la gestión de inversiones y riesgos de

las Carteras Administradas que permitan evaluar permanentemente la diversificación
de los portafolios y sus riesgos, a efectos de tomar las medidas prudenciales que
permitan resguardar los recursos de los afiliados.
s) Mantener actualizada la base de datos de los sistemas de inversiones y riesgos de las

empresas bajo su supervisión.
t) Proporcionar al Departamento de Supervisión de Instituciones Previsionales la

información necesaria en materia de inversiones, para la evaluación del cumplimiento
del Manual de Contabilidad de las Carteras Administradas.

193/234
u) Proponer y realizar la supervisión y las inspecciones que se consideren necesarias en

materia de la gestión de las inversiones y los riesgos, en cumplimiento de las labores
de control y fiscalización, propias de la Superintendencia, y dispuestas por la
Superintendencia Adjunta.
v) Proponer, en coordinación con la Superintendencia Adjunta de AFP, según

corresponda en el marco de lo establecido en la Ley y en las normas reglamentarias
aplicables, el inicio del proceso administrativo sancionador, así como participar en los
recursos administrativos las sanciones pertinentes de acuerdo a la Ley General y la
normatividad complementaria vigente.
w) Apoyar a solicitud del Departamento de Supervisión de Instituciones Previsionales, en

la supervisión e inspecciones sobre la gestión de las inversiones y los riesgos de la
Caja de Pensiones Militar Policial.
x) Participar cuando sea solicitado por la Superintendencia Adjunta en la evaluación de

opinión técnica y legal de las diferentes áreas de la Superintendencia. Asimismo,
monitorear la ejecución de los demás procedimientos del TUPA en el ámbito de su
competencia.
y) Comunicar a la UIF-Perú aquellos casos en los que detecte la presunción del lavado
z) Generar y difundir información referida a la gestión de las inversiones y los riesgos de

las Administradoras Privadas de los Fondos de Pensiones al interior de la SBS, a las
entidades supervisadas y al público en general.
aa) Atender los requerimientos de información relacionados a la gestión de las inversiones

y los riesgos de las Carteras Administradas, provenientes de otras unidades de la
Superintendencia o de órganos externos.
bb) Apoyar en la absolución de consultas y reclamos referidos a los temas de inversiones

provenientes de los supervisados, entidades públicas y privadas y público en general.
cc) Coordinar la atención de consultas técnicas de las empresas sometidas a su

dd) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo

ee) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


194/234

ff) Representar, bajo autorización del Superintendente Adjunto y en coordinación con los
gg) Proponer, en coordinación con los órganos competentes de la Superintendencia,

acciones conducentes a promover el desarrollo del sistema privado de fondos de
Pensiones, en el ámbito de inversiones.
hh) Evaluar y proponer nuevas alternativas y modalidades de instrumentos u operaciones

de inversión para los portafolios de inversión de las Carteras Administradas, según su
perfil y características de riesgos.
ii) Participar en la formulación de los documentos normativos internos y la mejora de los

procesos.
jj) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.
kk) Participar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y realizar el seguimiento

ll) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa

interna vigente.
Capítulo XVI
Unidad de Inteligencia Financiera del Perú
Artículo 180º.- La Unidad de Inteligencia Financiera del Perú (UIF-Perú) es un órgano de línea encargado de
recibir, detectar, analizar, tratar, evaluar y transmitir información para la prevención y detección
del lavado de activos y/o del financiamiento del terrorismo, así como de coadyuvar a la
implementación por parte de los Sujetos Obligados y de los Organismos Supervisores de los
mecanismos que permitan prevenir y detectar operaciones sospechosas de lavado de activos
y/o del financiamiento del terrorismo.
La UIF-Perú coordina y lidera el Sistema Anti Lavado de Activos y Contra el Financiamiento del
Terrorismo en el Perú, así como formula y evalúa las propuestas para su mejora. En
coordinación con los organismos supervisores sectoriales, salvo el caso de la Superintendencia
de Mercado de Valores (SMV), regula los lineamientos generales y específicos, requisitos,

195/234
precisiones, sanciones y demás aspectos referidos a los sistemas de prevención de los sujetos
obligados.
En lo relacionado al adecuado funcionamiento del referido sistema, supervisa y sanciona a los

Sujetos Obligados bajo su ámbito de supervisión, y coordina con otros organismos supervisores
el cumplimiento de sus funciones de supervisión.
Artículo 181º.- La UIF-Perú es una unidad especializada de la Superintendencia, con nivel de

Superintendencia Adjunta, incorporada a la SBS por Ley N° 29038, que cuenta con autonomía
técnica y funcional para el ejercicio de las competencias, atribuciones y funciones establecidas
en la Ley N° 27693 – Ley que crea la UIF-Perú.
Artículo 182º.- Son funciones de la UIF-Perú, las siguientes:
a) Proponer estrategias y políticas para la prevención y detección de operaciones

presuntamente vinculadas a los delitos de lavado de activos y de financiamiento del
terrorismo, a ser cumplidas por los sujetos obligados.
b) Proponer proyectos de ley y emitir opinión sobre proyectos legislativos en materia de

prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
c) Proponer y coordinar con los órganos competentes de la Superintendencia, la

elaboración de normas internas relacionadas con la lucha contra los delitos de lavado
de activos y de financiamiento del terrorismo, y emitir opinión sobre proyectos
normativos o sus modificaciones, aplicando un enfoque basado en riesgos.
d) Proponer, en coordinación con los organismos supervisores correspondientes, salvo el

caso de la Superintendencia de Mercado de Valores (SMV), la aprobación de políticas,
normas, lineamientos, sanciones, y demás aspectos necesarios, para lograr el objetivo
de prevención y detección de actividades y operaciones relacionadas al lavado de
activos y financiamiento del terrorismo; y asimismo, la emisión de modelos de Códigos
de Conducta, Manual de Prevención y otras herramientas para el adecuado
funcionamiento del sistema de prevención y detección, aplicando un enfoque basado
en riesgos.
e) Proponer al Superintendente la aprobación del monto de cada operación individual y

múltiple que deberán ser registradas por los sujetos obligados en su Registro de
Operaciones.
f) Proponer al Superintendente la aprobación de los conceptos que deban ser materia de

registro de operaciones, su contenido, el plazo, modo y forma como deben llevarse y
conservarse los Registros, así como cualquier otro aspecto, o tema que tenga relación
con el Registro de Operaciones. Igualmente, de la oportunidad, el medio electrónico,
periodicidad y modalidad de envío directo del Registro de Operaciones o parte de él,
por parte de los sujetos obligados.
g) Aprobar los modelos, características, y requisitos de los reportes, registros, informes, y

formatos de operaciones o de cualquier otra información que debe ser remitida o
entregada a la UIF-Perú por los organismos supervisores, sujetos obligados, y sus
oficiales de cumplimiento, así como el medio, periodicidad, modalidad, y otras
condiciones e instrucciones para su remisión.

196/234
h) Cumplir y hacer cumplir el principio de reserva y confidencialidad de la información

recibida y procesada en la UIF-Perú, proponiendo la normativa interna que resulte más
conveniente.
i) Aprobar el Plan Anual de Visitas de Inspección a Sujetos Obligados bajo el ámbito de

supervisión de la UIF-Perú y el Plan de Capacitación interna de la UIF-Perú, y
supervisar su cumplimiento.
j) Aprobar la ejecución de Visitas de Supervisión Coordinada con otros organismos

supervisores, en aspectos relacionados con la prevención y detección del lavado de
activos y del financiamiento del terrorismo.
k) Autorizar la designación del Oficial de Cumplimiento conforme a lo establecido en la

normativa vigente, en los casos que corresponda.
l) Supervisar, sobre la base de un análisis de riesgo sectorial, el Sistema de Prevención

de Lavado de Activos y del Financiamiento del terrorismo de los sujetos obligados que
no cuenten con organismo supervisor, y autorizar a estos la solicitud de excluirse de la
obligación de llevar Registros de Operaciones.
m) Poner en conocimiento del Superintendente o, en su caso, de los respectivos

organismos supervisores de los sujetos obligados, posibles incumplimientos,
deficiencias o debilidades en la aplicación de las normas vigentes en materia de
prevención del lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, que detecte en el
cumplimiento de sus funciones, a fin de coadyuvar a la labor de supervisión de dichos
organismos.
n) Sancionar en la instancia respectiva, el incumplimiento normativo o deficiencias

encontrados en ejercicio de su labor de supervisión, en materia de prevención de
lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.
o) Solicitar a cualquier organismo público del Gobierno Nacional, a los Gobiernos

Regionales y Locales, instituciones y empresas pertenecientes a éstos, y en general a
toda institución o empresa del Estado, y a todas las personas naturales y jurídicas,
informes, documentos, antecedentes y todo otro elemento que estime útil para el
cumplimiento de sus funciones.
p) Solicitar al juez penal competente el levantamiento del secreto bancario y la reserva

tributaria, siempre que resulte necesario y pertinente en el caso que se investiga.
q) Solicitar a los Sujetos Obligados y Organismos Supervisores la información que

considere necesaria para el cumplimiento de sus funciones.
r) Solicitar, de ser el caso, las investigaciones conjuntas relativas al lavado de activos,

sus delitos precedentes y/o financiamiento del terrorismo, con instituciones nacionales
e internacionales que considere, así como atender las que le sean requeridas, de
acuerdo a la normativa vigente y conforme a los convenios, acuerdos, memorándum
de entendimiento (MOU), y al principio de reciprocidad.
s) Participar en el ámbito de su competencia en investigaciones conjuntas con otras

instituciones públicas nacionales, encargadas de detectar, investigar y denunciar la

197/234
comisión de ilícitos penales que tienen la característica de delito precedente del delito
de lavado de activos y el financiamiento de terrorismo.
t) Comunicar al Ministerio Público mediante informes de inteligencia financiera los casos

de operaciones sospechosas de las que se determinen indicios de presunta comisión
del delito de lavado de activos, sus delitos precedentes y/o de financiamiento del
terrorismo; e igualmente, a la Dirección Nacional de Inteligencia (DINI) cuando de la
información reunida se presuma de alguna actividad que pueda atentar contra la
seguridad nacional, de acuerdo a la normatividad vigente.
u) Remitir, a solicitud del Ministerio Público los reportes UIF, con validez probatoria
respecto de los casos contenidos en los informes de inteligencia financiera, al ser
asumidos por el fiscal como elemento sustentatorio para la investigación y proceso
penal.
v) Disponer, con carácter de excepcional, el congelamiento administrativo de los fondos u

otros activos vinculados al lavado de activos, financiamiento del terrorismo o de las
personas o entidades vinculadas al terrorismo y al financiamiento del terrorismo y/o
proliferación de armas de destrucción masiva y su financiamiento, designadas en las
resoluciones del consejo de seguridad de las naciones unidas.
w) Proponer al Superintendente el cierre de los locales de personas naturales y jurídicas

que incumplan la obligación de inscribirse en el Registro de Empresas y Personas que
efectúan operaciones financieras o de cambio de moneda, conforme a las atribuciones
conferidas en la Ley N° 26702.
x) Proponer al Superintendente, y coordinar en caso corresponda con el Ministerio de

Transportes y Comunicaciones (MTC), el cierre de los locales de personas naturales y
jurídicas que ejercen la actividad de transferencia de fondos sin autorización de la
SBS, del MTC, o de la Federación Nacional de Cooperativas de Ahorro y Crédito del
Perú - FENACREP, conforme a lo establecido en la Ley N°27693.
y) Proponer al Superintendente designar la institución pública, gremio o colegio

profesional que bajo responsabilidad ejercerá la labor de supervisor del Sistema de
Prevención del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo.
z) Proponer al Superintendente la difusión, entre los Sujetos Obligados, de la lista de

cargos considerados como Personas Expuestas Políticamente (PEP).
Macroproceso: Detección de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo
aa) Recibir, requerir ampliaciones y analizar, tratar y evaluar los Reportes de Operaciones
Sospechosas (ROS) que le reporten los Sujetos Obligados a informar y sus
Organismos Supervisores, y efectuar el análisis de las operaciones detectadas a partir
de la información contenida en las bases de datos a las que tiene acceso.
bb) Recibir y analizar la información contenida en los registros de operaciones o cualquier

información relacionada a éstos.
cc) Supervisar las acciones para el cumplimiento de programas y metas de evaluación y

análisis de los ROS, elaboración de informes, y atención de pedidos de asistencia
técnica o investigación conjunta, entre otros.

198/234
dd) Realizar el análisis de la información que se presente para acreditar el origen lícito del
dinero retenido en los puestos de control aduanero, por incumplimiento de las normas
referidas a la obligación de declarar el ingreso y salida de dinero en efectivo y/o
instrumentos financieros al portador, emitiendo los informes técnicos correspondientes.
ee) Supervisar la actualización de la información de las bases de datos con la información

obtenida en el curso de sus actividades.
ff) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el

Seguridad de la Información, Riesgos Internos, Gestión de Desastres y Continuidad de
Negocio, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Dirección y las
gg) Participar en la Comisión Ejecutiva Multisectorial Contra LA/FT (CONTRALAFT, en

representación de la SBS, así como en los grupos de trabajo de la referida Comisión,
conforme a la normativa vigente.
hh) Coordinar la ejecución de evaluaciones nacionales de riesgo, la Política Nacional

Contra el Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo y del Plan Nacional de
Lucha contra el Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo.
ii) Aprobar los programas de capacitación y actividades de difusión en materia de

prevención de lavado de activos y de financiamiento del terrorismo, dirigidos a los
Sujetos Obligados, Organismos Supervisores, operadores de justicia, colaboradores
públicos y a la sociedad en general, y supervisar su cumplimiento.
jj) Supervisar, sobre la base de un análisis de riesgo sectorial, las acciones de

capacitación y difusión de información, principios, recomendaciones y buenas
prácticas internacionales orientadas a la implementación, por parte de los sujetos
obligados, de sistemas adecuados para la prevención y detección de operaciones
sospechosas de lavado de activos y de financiamiento del terrorismo.
kk) Brindar asistencia técnica en materia de lucha contra el lavado de activos y

financiamiento del terrorismo, a entidades públicas autorizadas conforme a Ley,
proporcionando información recibida de entidades análogas u homólogas a la UIF-
Perú sobre la base de los convenios, acuerdos, memorandos de entendimiento y al
principio de reciprocidad, según corresponda.
ll) Brindar apoyo a otras entidades del Sistema Nacional Anti Lavado de Activos y Contra
el Financiamiento del Terrorismo en el Perú a través de investigaciones conjuntas
requeridas por el Ministerio Público, proporcionando y procesando información.
mm) Proporcionar información a requerimiento de entidades públicas autorizadas por Ley a

solicitar información reservada.
nn) Disponer la conformación del cuerpo de peritos informantes de la UIF-Perú,

encargados de sustentar las evaluaciones y análisis técnicos y conclusiones de los
informes elaborados por la UIF-Perú y de los ROS enviados por los oficiales de
cumplimiento.

199/234
oo) Intercambiar información con las autoridades de otros países, que ejerzan
competencias análogas u homólogas a las de la UIF-Perú.
pp) Suscribir memorandos de entendimiento y convenios de cooperación con organismos

extranjeros de similar naturaleza, así como con instituciones públicas o privadas,
nacionales o extranjeras, necesarios para el cumplimiento de sus funciones.
qq) Cooperar en el ámbito de su competencia con investigaciones internacionales y/o

solicitar, recibir, analizar y compartir información, a solicitud de autoridades de otros
países que ejerzan competencias análogas, en casos que se presuman vinculados a
actividades de lavado de activos, sus delitos precedentes y/o financiamiento del
terrorismo, comunicando los resultados a la autoridad requirente y realizando las
acciones correspondientes en el ámbito nacional, de acuerdo a la normativa vigente y
conforme a los convenios, acuerdos, memorando de entendimiento internacionales, y
al principio de reciprocidad.
rr) Coordinar con las entidades del estado y las empresas con participación del estado,
en el ámbito nacional, regional y local, el envío de información y la cooperación
necesaria para combatir los delitos de lavado de activos y del financiamiento del
terrorismo.
ss) Coordinar con el Consejo de Defensa Jurídica del Estado y las Procuradurías Públicas
para lograr mayor eficacia en la lucha contra el lavado de activos y del financiamiento
del terrorismo.
tt) Coordinar el proceso de Evaluación Mutua del Perú y demás procedimientos ante el
GAFILAT.
uu) Coordinar con los organismos internacionales, de los que forme parte el Perú, como
GAFILAT, Grupo EGMONT, OEA, FMI, Naciones Unidas y similares, encargados de
realizar y financiar actividades referidas a la lucha contra el lavado de activos y el
vv) Coordinar con otros organismos, entidades e instituciones públicas y privadas

nacionales, la participación de la UIF-Perú, en la realización de acciones de
prevención o control internacional, o para el envío de información requerida para
evaluaciones del Sistema Nacional de Prevención del Lavado de Activos y del
Financiamiento del Terrorismo.
ww) Representar al Superintendente ante las autoridades, comisiones y grupos de trabajo

nacionales, y organismos e instituciones internacionales, en lo referido a la prevención,
detección y lucha contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.
xx) Informar, conforme a lo establecido por las normas respectivas, a la Comisión de

Economía, Banca, Finanzas e Inteligencia Financiera, y otras instancias del Congreso
de la República, sobre las acciones, resultados y metas propuestas por la UIF-Perú.
yy) Participar en la formulación de los documentos normativos internos y la mejora de los

procesos.
zz) Supervisar el diseño y formalización de procesos desarrollados para el cumplimiento

200/234
de las funciones de la UIF-Perú, y de los proyectos para su sistematización, con la

finalidad de elevar la eficiencia de la gestión.
aaa) Proponer la actualización de los procedimientos de supervisión de la Superintendencia

en materia de prevención de lavado de activos y el financiamiento el terrorismo, con
relación a los avances registrados a nivel internacional.
bbb) Diseñar los procedimientos y realizar las acciones de autoevaluación de los procesos
a cargo de la UIF-Perú que permitan asegurar la calidad y el correcto funcionamiento
del Sistema Anti Lavado de Activos y Contra el Financiamiento del Terrorismo.
ccc) Proponer la aplicación de tecnologías, procedimientos y herramientas de análisis, o

modificaciones en los existentes, para mejorar la detección de operaciones
sospechosas de lavado de activos y de financiamiento del terrorismo.
ddd) Formular propuestas y metodologías internas referidas al análisis y evaluación del

registro de operaciones, los ROS y otra información sensible, la supervisión de sujetos
obligados, y los procedimientos administrativos de sanción.
eee) Proponer los procedimientos y metodología para la emisión de informes y acciones

referidas a la acreditación del origen lícito del dinero retenido en los puestos de control
fronterizo conforme a Ley.
fff) Proponer la elaboración de procedimientos especiales que resguarden la información

que solicite y reciba la UIF-Perú, con carácter de reservada, proveniente de personas
naturales y jurídicas privadas.
ggg) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo

hhh) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.
iii) Participar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y el seguimiento

jjj) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa

interna vigente.
kkk) Supervisar el adecuado cumplimiento de las Normas para la Protección de la

Información Confidencial de la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú, por parte
del personal que labora en la UIF-Perú.

201/234
lll) Realizar el análisis de la información proveniente de los integrantes del Sistema

Nacional Anti Lavado de Activos y Contra el Financiamiento del Terrorismo en el Perú
con el fin de determinar patrones de comportamiento para la identificación de
tipologías y señales de alerta de lavado de activos y/o de financiamiento del
terrorismo.
mmm) Investigar los sectores económicos o grupos de sujetos obligados afectados o

susceptibles de ser utilizados para el delito de lavado de activos y/o financiamiento del
terrorismo, emitiendo los informes correspondientes.
nnn) Elaborar estudios de inteligencia de carácter estratégico y las estadísticas

institucionales relacionadas con las funciones propias de la UIF-Perú, emitiendo los
informes y reportes correspondientes.
Artículo 183º.- La Unidad de Inteligencia Financiera del Perú está conformada por las siguientes unidades
organizativas:
a) Departamento de Coordinación Técnica y Desarrollo.

b) Departamento de Análisis Operativo.
c) Departamento de Análisis Estratégico.
d) Departamento de Prevención, Enlace y Cooperación.
e) Departamento de Evaluación y Acciones Correctivas.
f) Departamento de Supervisión.
Sub Capítulo I
Departamento de Coordinación Técnica y Desarrollo
Artículo 184º.- Es una unidad organizativa dependiente de la UIF-Perú, encargada de apoyar a la

Superintendencia Adjunta en su gestión técnica y operativa para el cumplimiento de sus
funciones, informando sobre la evolución y tendencias internacionales respecto del desarrollo
de los Sistemas Anti Lavado de Activos y Contra el Financiamiento del Terrorismo. Asimismo,
asesora, coordina y efectúa la consolidación, seguimiento y evaluación de las actividades de
planificación y presupuesto, contrataciones y capacitación del personal de la UIF-Perú.
Artículo 185º.- Son funciones del Departamento de Coordinación Técnica y Desarrollo las siguientes:
a) Proponer y opinar, en coordinación con el Departamento de Prevención, Enlace y

Cooperación, sobre los proyectos de modificación al marco normativo relacionado a la
prevención del lavado de activos o del financiamiento del terrorismo.
b) Proponer, en coordinación con el Departamento de Prevención, Enlace y Cooperación,

metodologías, políticas y lineamientos de regulación, con la finalidad de mantenerlos
actualizados, con relación a los avances registrados a nivel internacional.
c) Proponer, en coordinación con el Departamento de Análisis Operativo y el

Departamento de Supervisión, metodologías, políticas y lineamientos de análisis de
202/234
casos y de supervisión, con la finalidad de mantenerlos actualizados, con relación a

los avances registrados a nivel internacional.
d) Analizar, proponer y coordinar, los documentos técnicos, reportes, informes u otros

sobre la base de los requerimientos del Superintendente Adjunto de la UIF-Perú.
e) Proponer, en coordinación con el Departamento de Prevención, Enlace y Cooperación,

los convenios de cooperación que resulten convenientes suscribir con instituciones
públicas o privadas, nacionales o extranjeras, para el mejor cumplimiento de sus
funciones.
f) Colaborar con las labores de difusión y capacitación en materia de prevención de

lavado de activos y financiamiento del terrorismo, a cargo de la UIF-Perú.
g) Identificar y proponer la elaboración de estudios o investigaciones en relación a

situaciones o condiciones externas de riesgo de lavado de activos y financiamiento del
terrorismo, así como también sobre oportunidades de mejora a nivel interno o del
Sistema Antilavado de Activos y Contra el Financiamiento del Terrorismo;
considerando las tendencias y mejores prácticas a nivel nacional e internacional.
h) Coordinar y desarrollar propuestas para optimizar el proceso interno de detección de

LA/FT de la UIF-Perú.
i) Informar sobre la evolución y tendencias internacionales respecto del desarrollo y

mejores prácticas de supervisión de los sistemas de prevención de lavado de activos y
de financiamiento del terrorismo con un enfoque basado en riesgos, a efectos de
fortalecer el funcionamiento del Departamento de Supervisión cuando corresponda.
j) Elaborar informes respecto de temas relacionados a la prevención y detección de los

delitos de lavado de activos y de financiamiento del terrorismo de interés para el
desarrollo de políticas, metodología y lineamientos de la UIF-Perú, en base a la
información pública difundida por entidades públicas y privadas, nacionales e
internacionales, regulatorias o de supervisión; los mismos que serán remitidos a los
Departamentos de la UIF-Perú.
k) Proponer a los Departamentos de la UIF-Perú, la contratación de consultorías o

estudios especializados que coadyuven al ejercicio de sus funciones acorde a las
nuevas tendencias y avances internacionales.
l) Conducir la formulación, actualización y emisión de los Documentos Normativos

Internos (DNI) y el Texto Único de Procedimientos Administrativos (TUPA) de la UIF-
Perú, procurando su alineamiento con las políticas y objetivos institucionales y
coordinar las acciones de mejora de los procesos internos.
m) Coordinar y consolidar con los diferentes Departamentos de la UIF-Perú la formulación

del Plan Estratégico Institucional, Plan Operativo Institucional, Indicadores de
Desempeño y el Plan Anual de Contrataciones de la UIF-Perú, en concordancia con la

203/234
visión, misión, objetivos y estrategias generales de la Institución, elaborando los

reportes de avance correspondientes. Evaluar su cumplimiento en forma periódica;
proponiendo, de ser el caso, los ajustes necesarios.
n) Coordinar y consolidar la actualización del Reglamento de Organización y Funciones y

del Manual de Organización y Funciones, con los Departamentos de la UIF-Perú.
o) Coordinar y consolidar la información proporcionada por los Departamentos de la UIF-

Perú que permitan la adecuada y oportuna atención a los pedidos de otros órganos de
la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP.
p) Coordinar el desarrollo, en el ámbito de su competencia, de las acciones orientadas a

q) Coordinar con las áreas de la Superintendencia Adjunta las acciones para el adecuado
cumplimiento de las Normas para la Protección de la Información Confidencial de la
Unidad de Inteligencia Financiera del Perú, por parte del personal que labora en la
UIF-Perú. Efectuar el seguimiento del cumplimiento de las normas y procedimientos
sobre protección y aseguramiento de la reserva y confidencialidad de la información de
la UIF-Perú.
r) Proponer oportunidades de capacitación e intercambio de experiencias de los

funcionarios de las áreas de línea con sus pares, con la finalidad de enriquecer las
metodologías, políticas y lineamientos de los Departamentos para el desarrollo de sus
funciones.
s) Coordinar la capacitación del personal de la UIF-Perú.
t) Elaborar y proponer, en coordinación con las áreas de la UIF-Perú, planes para el

desarrollo y fortalecimiento de competencias del personal.
u) Coordinar la participación en los procesos de contrataciones y adquisiciones de bienes

y servicios y la realización del seguimiento contractual de éstos, referido a plazos y
entregables a cargo de la UIF-Perú.

interna vigente.

204/234
Sub Capítulo II
Departamento de Análisis Operativo
Artículo 186º.- Es una unidad organizativa dependiente de la UIF-Perú, encargada de recibir, tratar, analizar y
diseminar la información que permita identificar aquellos casos en los que se presuma la
existencia de operaciones vinculadas al delito de lavado de activos, sus delitos precedentes y/o
de financiamiento del terrorismo.
Asimismo, participa en investigaciones conjuntas, iniciadas con organismos competentes

nacionales y entidades del extranjero, atiende los pedidos recibidos de autoridades
competentes y las solicitudes de acreditación por transporte transfronterizo de fondos, solicita el
levantamiento de secreto bancario y reserva tributaria al juez penal competente, y gestiona la
aplicación de congelamiento administrativo de fondos. Adicionalmente, participa en
sustentaciones en sede judicial, a través del Cuerpo de Peritos Informantes de la UIF.
Artículo 187º.- Son funciones del Departamento de Análisis Operativo, las siguientes:

Cooperación, sobre los proyectos de modificación al marco normativo para la
detección e identificación de operaciones sospechosas de lavado de activos o de
financiamiento del terrorismo, por parte de los sujetos obligados.
b) Participar, en coordinación con el Departamento de Análisis Estratégico, en el diseño

de ROS, así como de los Registros de Operaciones, que permitan su adecuada
captura por medios electrónicos.
c) Participar, en coordinación con el Departamento de Análisis Estratégico, en el diseño

de las características de los registros de operaciones, tales como el contenido, plazo,
modo y forma de llevar los registros, así como cualquier otro aspecto.
d) Poner en conocimiento del Departamento de Evaluación y Acciones Correctivas, o del

supervisor competente, según corresponda, los casos de incumplimiento de la
normativa de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo que
identifique en cumplimiento de sus funciones.
Macroproceso: Detección de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (LA/FT)
e) Recibir los ROS y/u otras comunicaciones de información confidencial establecidos en

la normativa, con la documentación sustentatoria y disponer el registro de la
información en las bases de datos correspondientes.
f) Solicitar información, documentos, antecedentes y cualquier otro elemento, a

organismos públicos del Gobierno Nacional, Gobiernos Regionales, Gobiernos
Locales, así como a otras instituciones o empresas públicas o privadas, cuando se
estime útil para el análisis e investigación de un caso de lavado de activos, sus delitos
precedentes y/o financiamiento de terrorismo.
g) Realizar la clasificación y priorización de los ROS, y/u otras comunicaciones de

información confidencial recibidas, así como verificar la correcta emisión de los
205/234
mismos, solicitando la subsanación cuando se considere necesaria.
h) Analizar la información contenida en los ROS, así como cualquier otra información
contenida en las bases de datos a las que tiene acceso la UIF-Perú, para efectos de
identificar operaciones o actividades presuntamente vinculadas al lavado de activos,
sus delitos precedentes y/o financiamiento del terrorismo.
i) Elaborar informes de inteligencia financiera y someterlos a consideración del

Superintendente Adjunto de la UIF-Perú, los mismos que serán remitidos al Ministerio
Público o a las entidades con las que se hubiera desarrollado una investigación
conjunta. Asimismo, presidir los Comités de Casos y participar en los Comités de
Calidad destinados a evaluar si los casos presentados evidencian indicios suficientes
de la comisión del delito de lavado de activos, sus delitos precedentes y/o
j) Elaborar las respuestas de información al exterior que correspondan, en atención a

solicitudes de información de entidades extranjeras, así como las comunicaciones
espontáneas al exterior de operaciones y/o actividades presuntamente vinculadas al
lavado de activos, sus delitos precedentes y/o financiamiento del terrorismo; y
someterlos a consideración del Superintendente Adjunto de la UIF Perú.
k) Elaborar las notas de inteligencia financiera, en atención a solicitudes de información

de entidades nacionales competentes en relación a posibles casos de lavado de
activos, sus delitos precedentes y/o financiamiento del terrorismo; y someterlos a
consideración del Superintendente Adjunto de la UIF Perú.
l) Elaborar las notas de inteligencia financiera espontánea respecto a información

obtenida mediante la identificación espontánea de operaciones y/o actividades
presuntamente vinculadas al lavado de activos, sus delitos precedentes y/o
financiamiento del terrorismo; y someterlos a consideración del Superintendente
Adjunto de la UIF Perú.
m) Elaborar los informes internos que correspondan, en atención a las solicitudes internas
de información requeridas por las unidades orgánicas de la SBS, así como en base a
la identificación espontánea de operaciones y/o actividades presuntamente vinculadas
al lavado de activos, sus delitos precedentes y/o financiamiento del terrorismo, que
pudieran ser de interés de otras unidades orgánicas de la SBS; y someterlos a
n) Solicitar el inicio y participar en investigaciones conjuntas, con instituciones nacionales

o internacionales, así como proponer su conclusión, de acuerdo a la normativa
vigente.
o) Brindar asistencias técnicas a entidades nacionales que lo requieran, transmitiendo la

información obtenida de entidades análogas u homólogas a la UIF-Perú en el exterior.
p) Elaborar los reportes UIF, a solicitud del Ministerio Público, respecto de los casos
contenidos en los documentos de inteligencia financiera; y someterlos a consideración
del Superintendente Adjunto de la UIF Perú.
q) Elaborar las solicitudes de levantamiento de secreto bancario y reserva tributaria en

los casos que resulte necesario y pertinente, proponiendo al Superintendente Adjunto
de la UIF Perú la ejecución de la medida y gestionarla ante el Juez penal competente.

206/234
r) Llevar a cabo los procedimientos de congelamiento administrativo de fondos en casos

vinculados al delito de lavado de activos y/o del financiamiento del terrorismo,
proponiendo al Superintendente Adjunto de la UIF Perú la ejecución de la medida
administrativa, gestionándola ante la autoridad competente, de ser el caso.
s) Elaborar los reportes de acreditación sobre la base de la documentación presentada

por las personas intervenidas por Sunat, con la finalidad de sustentar el origen del
dinero en efectivo y/o instrumentos financieros negociables emitidos al portador, y
sobre la información a la que tiene acceso la UIF-Perú; en el marco de la Sexta
Disposición Complementaria, Transitoria y Final de la Ley N° 28306; y someterlos a
t) Identificar señales de alerta de lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo en

base a los casos tratados o conocidos de otras UIF y, comunicarlas al Departamento
de Análisis Estratégico para su evaluación y elaboración de tipologías de conductas
delictivas.
u) Proponer, en coordinación con el Departamento de Análisis Estratégico, la

incorporación de nuevas bases de datos para efectos de identificar operaciones o
actividades presuntamente vinculadas al lavado de activos y/o financiamiento del
terrorismo.
v) Completar el formulario para análisis posterior, en los casos que no se encuentren

indicios suficientes de la presunta comisión del delito de lavado de activos, sus delitos
precedentes y/o financiamiento del terrorismo, hasta cuando se identifique nueva
información que permita reactivar el proceso de análisis.

x) Supervisar, en coordinación con el Departamento de Análisis Estratégico, el adecuado

UIF-Perú.
y) Proponer, en coordinación con el Departamento de Prevención, Enlace y Cooperación,

la suscripción, modificación o actualización de convenios de cooperación con
instituciones públicas o privadas, nacionales o extranjeras, para el mejor cumplimiento
de sus funciones.
z) Participar en las audiencias judiciales para sostener la verificación técnica de los

reportes UIF, respecto de los casos en los cuales la UIF-Perú hubiera emitido una
comunicación, así como de los ROS emitidos por los sujetos obligados.
aa) Intercambiar información con las autoridades competentes de otros países, que

207/234
ejerzan competencias análogas u homólogas a las de la UIF-Perú, para efectos de sus

labores de análisis, investigación y asistencia técnica en casos de lavado de activos,
sus delitos precedentes y/o financiamiento del terrorismo; así como la evaluación de
investigaciones conjuntas internacionales.
bb) Colaborar con el Departamento de Análisis Estratégico en la elaboración de informes

de retroalimentación a los sujetos obligados, de información estadística u otros de
carácter estratégico que coadyuve a mejorar el sistema de prevención y detección.
cc) Colaborar en el desarrollo de actividades de capacitación en materia de prevención y

detección del lavado de activos, sus delitos precedentes y/o financiamiento del
terrorismo, a cargo de la UIF-Perú o la SBS.
dd) Participar en la formulación de los documentos normativos internos y la mejora de los

procesos.
ee) Proponer la elaboración de procedimientos para el control de calidad del trabajo de

análisis de casos y la elaboración de las comunicaciones de información resultantes.
ff) Participar en la elaboración de procedimientos y sistemas orientados a optimizar el

análisis de los ROS, las investigaciones conjuntas y las asistencias técnicas, así como
a mejorar la formulación de comunicaciones resultantes.
gg) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo

hh) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.
ii) Participar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y realizar el seguimiento

contractual del mismo.
jj) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa

interna vigente.
kk) Proponer nuevos métodos y herramientas de análisis, con el objetivo de mejorar la

detección de operaciones sospechosas de lavado de activos, sus delitos precedentes
y/o financiamiento del terrorismo.

208/234
ll) Participar, en coordinación con el Departamento de Análisis Estratégico en el diseño

de instrumentos o las modificaciones a los existentes, para el reporte, registro y
procesamiento de los registros de operaciones remitidas a la UIF-Perú, así como para
la elaboración de informes para mejorar la eficiencia de los procesos.
Sub Capítulo III
Departamento de Análisis Estratégico
Artículo 188º.- Es una unidad organizativa dependiente de la UIF-Perú, encargada de realizar los estudios de
inteligencia de carácter estratégico, que coadyuven a la toma de decisiones y orientación de
acciones, con la finalidad de detectar, prevenir y alertar sobre eventos adversos, tendencias,
evoluciones o cualquier otro aspecto que enfrenta o puede enfrentar el país, o una región o un
sector de la economía, o grupo de actividades, o entidades, como consecuencia del lavado de
activos y el financiamiento del terrorismo.
Adicionalmente, administra las bases de datos de la UIF-Perú y efectúa su consolidación con la

finalidad de identificar actividades y/o prácticas económicas relacionadas con el lavado de
activos y el financiamiento del terrorismo. A su vez, realiza los estudios socioeconómicos que
permitan identificar zonas geográficas y actividades económicas sensibles o que pudieran ser
utilizadas para realizar dichos actos.
Asimismo, realiza el análisis y tratamiento de asistencias técnicas, solicitudes de información

de entidades homólogas del extranjero y solicitudes de información de organismos
competentes nacionales, relacionadas al análisis estratégico.
Artículo 189º.- Son funciones del Departamento de Análisis Estratégico, las siguientes:
a) Proponer y coordinar el diseño de ROS, así como de los Registros de Operaciones,

que permitan su adecuada captura por medios electrónicos.
b) Proponer y opinar, en coordinación con el Departamento de Prevención, Enlace y

prevención del lavado de activos o del financiamiento del terrorismo.
c) Supervisar y gestionar la integración, acceso y uso de la totalidad de bases de datos

de la UIF-Perú, coordinando de manera permanente la actualización de la información
proveniente de los demás Departamentos de la UIF-Perú, así como de la información
remitida periódicamente por los sujetos obligados, autoridades competentes,
supervisores, e instituciones del sector público y privado en general.
d) Poner en conocimiento del Departamento de Evaluación y Acciones Correctivas, o del


209/234
e) Analizar la información contenida en los ROS los registros de operaciones, así como
cualquier otra información contenida en las bases de datos a las que tiene acceso la
UIF-Perú, para efectos de identificar posibles patrones o tendencias presuntamente
vinculadas al lavado de activos o el financiamiento del terrorismo.
f) Identificar señales de alerta de lavado de activos y financiamiento del terrorismo en

base a la información analizada y, en coordinación con los demás Departamentos de
la UIF-Perú, identificar y evaluar posibles tipologías de conductas delictivas.
g) Emitir de forma oportuna la información estadística e informes de identificación de

actividades y/o prácticas económicas que podrían utilizarse para el lavado de activos y
el financiamiento del terrorismo, desarrollados con base en la información actualizada
de las bases de datos internas y externas.

i) Supervisar, en coordinación con el Departamento de Análisis Operativo, el adecuado

UIF-Perú.
j) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo

k) Participar en las actividades y tareas relacionadas al análisis estadístico y estratégico,

derivadas de la coordinación con los organismos internacionales, de los que forme
parte el Perú, tales como GAFILAT, Grupo EGMONT, OEA, FMI, Naciones Unidas y
similares, encargados de realizar actividades referidas a la lucha contra el lavado de
activos y el financiamiento del terrorismo.
l) Proponer, en coordinación con el Departamento de Prevención, Enlace y Cooperación,

los convenios de cooperación con instituciones públicas o privadas, nacionales o
extranjeras, que faciliten el acceso a nuevas bases de datos por parte de la UIF-Perú,
para el mejor cumplimiento de sus funciones.
m) Intercambiar información en materia de análisis estratégico con autoridades de otros

países, que ejerzan competencias análogas u homólogas a las de la UIF-Perú.
n) Realizar labores de retroalimentación en materia de análisis estratégico y aquellas que

210/234
resulten como parte de la administración de las bases de datos de la UIF-Perú,

dirigidas a los sujetos obligados, supervisores, organismos competentes, entidades
homólogas del extranjero y otras instituciones públicas o privadas en general.
o) Colaborar con las labores de difusión y capacitación en materia de prevención de


procesos.
q) Proponer nuevos métodos de investigación y herramientas de análisis estratégico y del

riesgo de lavado de activos y financiamiento del terrorismo, para mejorar la detección
de señales de “inusualidad” y tipologías de operaciones sospechosas, proponiendo las
normas o procedimientos que se requieran para la captura de datos.
r) Proponer el desarrollo de herramientas informáticas e infraestructura tecnológica que

faciliten la captura, explotación y análisis de la información de la UIF-Perú.
s) Participar en la ejecución de los proyectos internos y aquellos que involucren a otras

entidades, relacionados a integración, captura y explotación de información.
t) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.
u) Participar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y realizar el seguimiento


interna vigente.
w) Realizar los estudios necesarios para mantener actualizada la UIF-Perú sobre las
prácticas, técnicas y tipologías utilizadas para el lavado de activos y la financiación del
terrorismo, en los diferentes sectores o actividades de la economía, así como la
identificación de los esquemas organizativos y perfiles de operaciones y presuntos
responsables de estas actividades.
x) Tomando como base la información registrada en la UIF-Perú, efectuar estudios

socioeconómicos que permitan identificar zonas geográficas y actividades que
pudieran ser utilizadas para el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.
y) A través del intercambio de información y de estudios efectuados en otras Unidades

de Inteligencia Financiera, retroalimentar los estudios del Departamento de Análisis
Estratégico a fin de identificar zonas geográficas y actividades económicas que
pudieran ser utilizadas para el lavado de activos y la financiación del terrorismo.

211/234
z) Elaborar las estadísticas institucionales relacionadas con las funciones propias de la

UIF-Perú que permitan conocer oportunamente la cantidad, calidad, alcances,
tendencias y variaciones de las operaciones, reportes, e informes, recibidos y
analizados por la UIF-Perú.
aa) Emitir informes de análisis e impacto sobre el comportamiento de los sectores a los
que pertenecen los Sujetos Obligados, con base en la información de los ROS y
demás información pertinente.
bb) Desarrollar y/o participar en la elaboración de metodologías de análisis del riesgo de

lavado de activos y de financiamiento del terrorismo a nivel de riesgo nacional, riesgo
sectorial y de la supervisión basada en riesgos.
Sub Capítulo IV
Departamento de Prevención, Enlace y Cooperación
Artículo 190º.- Es una unidad organizativa dependiente de la UIF-Perú, encargada de coadyuvar a la

implementación del sistema para prevenir y detectar operaciones sospechosas de lavado de
activos y de financiamiento del terrorismo, mediante la elaboración de proyectos normativos
internos UIF-Perú, de alcance general y sectorial, en coordinación con otros Departamentos de
la UIF-Perú u otros órganos competentes de la Superintendencia, los organismos supervisores
u otras entidades, según corresponda. Asimismo, está encargada de la regulación de los
lineamientos generales y específicos, requisitos, precisiones, sanciones, procedimientos y
demás aspectos referidos a los sistemas de prevención del lavado de activos y del
financiamiento del terrorismo de los sujetos obligados, con un enfoque basado en riesgos.
De igual modo, asigna y/o participa directamente, y de ser el caso coordina y realiza el
seguimiento a las actividades y tareas técnicas realizadas con entidades públicas y/o privadas
nacionales y comisiones nacionales; entre los cuales se incluye la elaboración y/o actualización
de la Política y el Plan Nacional contra el Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo,
así como con entidades, organismos y comisiones internacionales, para acciones de
prevención y/o control nacional e internacional que incluyen la implementación de las medidas
dispuestas por las Resoluciones del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas, asistencias
técnicas, consultorías, convenios de cooperación, envío/recepción de información y
coordinación en el marco de las evaluaciones del sistema nacional contra el lavado de activos y
el financiamiento del terrorismo a nivel nacional e internacional a través de las evaluaciones
mutuas del GAFILAT, entre otros.
Artículo 191º.- Son funciones del Departamento de Prevención, Enlace y Cooperación, las siguientes:
a) Elaborar y/o proponer proyectos de normas sectoriales o sus modificatorias,

relacionadas con la lucha contra los delitos de lavado de activos y de financiamiento
del terrorismo, en coordinación con los órganos competentes de la Superintendencia y
de ser el caso en coordinación con los organismos supervisores, así como emitir
opinión sobre proyectos sectoriales o sus modificaciones, o sobre la interpretación de
las normas sectoriales ya emitidas, en coordinación con los órganos competentes de
la Superintendencia, de ser el caso.

212/234
b) Proponer, en coordinación con los organismos supervisores y demás competentes, la

aprobación de las políticas, normas, lineamientos, sanciones, procedimientos y demás
aspectos necesarios orientados a la prevención del lavado de activos y del
financiamiento del terrorismo, con un enfoque basado en el riesgo; y asimismo, la
emisión de modelos de Códigos de Conducta, Manual para la Prevención del lavado
de activos, sus delitos precedentes, y de financiamiento del terrorismo, entre otras
herramientas para el adecuado funcionamiento del sistema de prevención y detección
de dichos delitos.
c) Elaborar y/o proponer proyectos de ley, normas de alcance general y emitir opinión
sobre proyectos legislativos y normativos de alcance general en materia de prevención
de lavado de activos, sus delitos precedentes, y de financiamiento del terrorismo, o
absolver consultas sobre la interpretación de las leyes y normas en materia de
prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo, en coordinación
con los órganos competentes de la Superintendencia, de ser el caso.
d) Coordinar y/o revisar las propuestas de consultas legales que formulen los
Departamentos de la UIF-Perú, antes de su envío a la Superintendencia Adjunta de
Asesoría Jurídica; así como las propuestas de respuesta que formule la UIF-Perú en
atención a las consultas efectuadas por terceros.
e) Poner en conocimiento del Departamento de Evaluación y Acciones Correctivas, o del

f) Proponer, en coordinación con el Departamento de Análisis Estratégico, la solicitud de

acceso a bases de datos que considere necesarias para el cumplimiento de sus
funciones a través de enlace electrónico.
g) Identificar posibles señales de alerta de lavado de activos y de financiamiento del

terrorismo en base a la información obtenida en el desempeño de sus funciones, y,
comunicar al Departamento de Análisis Estratégico para su evaluación y elaboración
de tipologías de conductas delictivas.

i) Coordinar y hacer seguimiento a las actividades y tareas realizadas con entidades

públicas y/o privadas nacionales y comisiones nacionales; binacionales y mixtas, así
como con entidades y organismos internacionales, como UIF’s del exterior y otros
organismos homólogos, GAFI, GAFILAT, Grupo EGMONT, ONU, OEA, FMI, Banco

213/234
Mundial, BID, OECD, Unión Europea, APEC, organismos internacionales cooperantes,

ASBA, entre otros, encargados de realizar actividades vinculadas a la lucha contra el
lavado de activos, sus delitos precedentes, el financiamiento del terrorismo y afines.
j) Coordinar y/o formular opiniones técnicas y respuestas, y de ser el caso en

coordinación con los otros Departamentos de la UIF-Perú, la SBS y las instituciones
que conforman el Sistema de Lucha contra el Lavado de Activos y el Financiamiento
del Terrorismo, a las consultas, encuestas, cuestionarios entre otros documentos
requeridos por entidades públicas y/o privadas nacionales, comisiones nacionales,
binacionales o mixtas; así como por entidades y organismos internacionales como
UIF’s del exterior y otros organismos homólogos, GAFI, GAFILAT, Grupo Egmont,
ONU, OEA, FMI, Banco Mundial, BID, OECD, Unión Europea, APEC, organismos
internacionales cooperantes, ASBA, entre otros, encargados de realizar actividades
vinculadas a la lucha contra el lavado de activos, sus delitos precedentes, el
financiamiento del terrorismo y afines.
k) Identificar y/o proponer, y de ser el caso en coordinación con los otros Departamentos
de la UIF-Perú y de la SBS, proyectos, asistencias técnicas, consultorías nacionales e
internacionales, pasantías, capacitaciones y eventos realizados por entidades públicas
y/o privadas nacionales y comisiones nacionales, así como por entidades y
organismos internacionales, dirigidas a fortalecer las capacidades de la UIF-Perú y
otras entidades públicas y/o privadas, nacionales o extranjeras, vinculadas a la lucha
contra los delitos de lavado de activos, sus delitos precedentes y el financiamiento del
terrorismo, y en especial a la Comisión Ejecutiva Multisectorial contra el Lavado de
Activos y Financiamiento del Terrorismo (CONTRALAFT) o su equivalente y, en su
caso, efectuar el seguimiento de las mismas.
l) Coordinar, participar y hacer seguimiento a las actividades desarrolladas por GAFI,

GAFILAT, Grupo Egmont, y afines, tales como las vinculadas a sus Grupos de
Trabajo, a las Evaluaciones Mutuas, informes de avance, seguimiento del Planes
Operativos acordados, entre otros. Asimismo, participar en las comisiones nacionales,
binacionales y mixtas, así como en las reuniones previas de coordinación nacional e
internacional, de ser el caso y brindar respuesta a las consultas, encuestas,
cuestionarios, entre otros documentos formulados en dichos espacios de coordinación
y/o realizar seguimiento de los avances respecto de los compromisos asumidos.
m) Apoyar y bridar asistencia técnica a la Superintendencia Adjunta de la UIF-Perú en las

actividades que realiza a nivel de la CONTRALAFT, o su equivalente, en
representación de la SBS y en los grupos de trabajo de la referida Comisión.
n) Coordinar y/o formular opiniones técnicas a solicitud del GAFI, GAFILAT, el Grupo
Egmont y afines con relación a documentos de trabajo que involucren la adopción de
nuevos estándares y/o notas interpretativas, analizando a su vez el potencial impacto
en el sistema ALA/CFT peruano para la adopción de las medidas que correspondan.
o) Realizar las acciones que resulten necesarias para cumplir adecuadamente las
responsabilidades que le competen al departamento, en materia de lucha contra el
terrorismo, su financiamiento, la proliferación de armas de destrucción masiva y su
financiamiento, de conformidad con las Resoluciones del Consejo de Seguridad de las
Naciones Unidas, y en cumplimiento de la Resolución SBS N° 3862-2016 y sus
modificatorias.
p) Coordinar, proponer y/o impulsar la actualización de la normativa que sea aplicable en

214/234
función a los estándares ALA/CFT que se adopten en el GAFI, GAFILAT, Grupo

Egmont y afines.
q) Realizar las acciones que resulten necesarias en el marco del proceso de Evaluación
Mutua del Perú, y demás procedimientos, ante el GAFILAT.
r) Elaborar, actualizar y coordinar la propuesta de la Política Nacional contra el Lavado

de Activos y el Financiamiento del Terrorismo y el Plan Nacional contra el Lavado de
Activos y el Financiamiento del Terrorismo.
s) Comunicar periódicamente a los Oficiales de Enlace de los organismos supervisores, a

las entidades públicas y/o privadas nacionales y comisiones nacionales, así como a
las entidades y organismos internacionales y a los Oficiales de Cumplimiento de los
sujetos obligados, según corresponda, los cambios en la normativa nacional e
internacional, las recomendaciones de organismos internacionales rectores en la
materia, y las nuevas tipologías detectadas para el lavado de activos, sus delitos
precedentes, y el financiamiento del terrorismo, de los que tome conocimiento en el
ejercicio de sus funciones.
t) Coordinar con el Departamento de Evaluación y Acciones Correctivas, la publicación

oportuna en la Página Web de la SBS de la normativa en materia de prevención del
lavado de activos, sus delitos precedentes y de financiamiento del terrorismo, así
como los convenios nacionales e internacionales suscritos en materia en prevención
del lavado de activos, sus delitos precedentes, y del financiamiento del terrorismo,
asegurando que se encuentre actualizada de forma permanente.
u) Coordinar, servir de enlace y hacer seguimiento, en coordinación con las áreas

técnicas competentes de la Superintendencia, en actividades, tareas y/o reuniones de
trabajo con organismos supervisores de los SO, entidades públicas y/o privadas
nacionales, comisiones nacionales, binacionales y mixtas, así como con entidades y
organismos internacionales, poderes del estado, gremios de los sectores supervisados
que promuevan la emisión de leyes y normas vinculadas a la prevención y lucha
contra el lavado de activos, sus delitos precedentes, y el financiamiento del terrorismo,
suscripción de convenios de cooperación interinstitucional, entre otros temas
relevantes.
v) Proponer, gestionar y/o coordina la suscripción de memorandos de entendimiento y

convenios de cooperación con organismos nacionales o internacionales de similar
naturaleza, así como con entidades públicas y/o privadas, nacionales o extranjeras,
para el mejor cumplimiento de sus funciones.
w) Colaborar con las labores de difusión y capacitación en materia de prevención de

lavado de activos y de financiamiento del terrorismo, a cargo de la UIF-Perú.
x) Proponer los informes que deberán presentarse a la Comisión de Economía, Banca,

Finanzas e Inteligencia Financiera u otras Comisiones o instancias del Congreso de la
República; e igualmente, a otras instituciones y organismos públicos nacionales,
coordinando para ello con otras áreas de la Superintendencia.
y) Coordinar con otras entidades públicas y/o privadas nacionales, la participación de la

UIF-Perú, en la realización de acciones de prevención o control internacional, o para el
envío de información requerida para las evaluaciones del Sistema Nacional de
Prevención del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo.

215/234
z) Participar en la formulación de los documentos normativos internos y la mejora de los

procesos.
aa) Diseñar los procedimientos y realizar las acciones de autoevaluación de los procesos
a cargo de la UIF-Perú que permitan asegurar la calidad y el correcto funcionamiento
del Sistema Anti Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo.
bb) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo

cc) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.
dd) Participar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y realizar el seguimiento

Macro Proceso: Gestión Documental

interna vigente.
Macro Proceso: Gestión de Estudios de Investigación
ff) Proponer, emitir opinión y recomendaciones sobre nuevas tecnologías, nuevos

procedimientos y herramientas de prevención y cooperación, con el objetivo de
mejorar el cumplimiento de la legislación y normativa vigente, la detección de
operaciones inusuales o sospechosas de lavado de activos y/o de financiamiento del
terrorismo, y su adecuado reporte.
Sub Capítulo V
Departamento de Evaluación y Acciones Correctivas
Artículo 192º.- Es una unidad organizativa dependiente de la UIF-Perú, encargada de la evaluación de las
solicitudes de los sujetos obligados para la inscripción en el Registro de Sujetos Obligados y
Oficiales de Cumplimiento, así como de las Entidades Colaboradoras y de los Oficiales de
Enlace. Asimismo, tiene a su cargo la capacitación y difusión de principios, normas, políticas y
tipologías y toda información relevante en materia de lavado de activos, sus delitos
precedentes y de financiamiento del terrorismo en el ámbito nacional para el fortalecimiento del
Sistema Nacional Anti Lavado de Activos y contra el Financiamiento del Terrorismo. A su vez,
es responsable de mantener actualizado el portal de prevención de lavado de activos y
financiamiento del terrorismo de la Página Web de la SBS. Adicionalmente, se encarga de la
instrucción de procedimientos administrativos sancionadores en los casos de incumplimiento y

216/234
de proponer sanciones por incumplimiento en la implementación de los Sistemas de

Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo de los Sujetos Obligados
supervisados por la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú.
Artículo 193º.- Son funciones del Departamento de Evaluación y Acciones Correctivas las siguientes:

prevención del lavado de activos o de financiamiento del terrorismo.
Macro Proceso: Supervisión
b) Iniciar e instruir los procedimientos administrativos sancionadores que correspondan

por la infracción a las normas del Sistema Anti Lavado de Activos y el Financiamiento
del Terrorismo y proponer a la UIF-Perú la sanción que corresponda, así como el
pronunciamiento en el caso de reconsideraciones, y preparar el expediente con los
sustentos correspondientes a fin de elevar a segunda instancia los recursos de
apelación; difundiendo a los otros Departamentos de la UIF-Perú los criterios
adoptados en las resoluciones que ponen fin a los procedimientos.
c) Administrar la plataforma de Gestión de Sujetos Obligados, así como el acceso a la

misma, en coordinación con los Departamentos de Supervisión; de Análisis
Estratégico; de Prevención, Enlace y Cooperación; y Análisis Operativo, en los temas
de su competencia, a efectos que cuenten con la información necesaria para el
desarrollo de las funciones de la UIF-Perú.
d) Coordinar con el Departamento de Análisis Estratégico la actualización de la

información contenida en las bases de datos que se deriven de las labores de registro
de oficiales de cumplimiento, capacitación a los sujetos obligados y procedimientos
administrativos sancionadores, cuidando de aplicar las medidas de seguridad que
aseguren su confidencialidad.
e) Difundir la información referida a las personas calificadas como de cuidado que son
proporcionadas por países extranjeros y organismos internacionales, de acuerdo a los
instrumentos internacionales a los que el Perú se encuentra adherido.
f) Evaluar las solicitudes de inscripción de los sujetos obligados en los registros de

Sujetos Obligados y Oficiales de Cumplimiento, coordinando con los demás
Departamentos de la UIF-Perú, los casos en que sea necesaria su priorización.
g) Evaluar las solicitudes de inscripción de las Entidades Colaboradoras en el Registro de

Entidades Colaboradoras y Oficiales de Enlace.
h) Proponer, en coordinación con el Departamento de Análisis Estratégico, la solicitud de

i) Identificar posibles señales de alerta de lavado de activos y financiamiento del


217/234

j) Desarrollar y administrar cursos de capacitación en materia de prevención de lavado

de activos y financiamiento del terrorismo tanto a través de la plataforma E-Learning
como presencial.
k) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el

l) Desarrollar en coordinación con la Superintendencia Adjunta de Asuntos

Internacionales, Capacitación y Comunicaciones, material especializado de difusión en
temas de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo.
m) Proponer, en coordinación con el Departamento de Prevención, Enlace y Cooperación,

funciones.
n) Planificar, coordinar, y ejecutar las labores de difusión y capacitación en materia de

prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo, a cargo de la UIF-
Perú.
o) Actualizar la información para difusión y capacitación, y otra bajo su responsabilidad,

referida a la prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo, en la
Página Web de la SBS.
p) Trasmitir periódicamente, en coordinación con el Departamento de Prevención, Enlace

y Cooperación, a los Oficiales de Enlace de los organismos supervisores y Oficiales de
Cumplimiento, los cambios en la normativa nacional e internacional, las
recomendaciones de organismos internacionales rectores en la materia, y las nuevas
tipologías detectadas para el lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
q) Administrar la difusión del Boletín Informativo para la Prevención del LAFIT, que es
remitido periódicamente a los organismos supervisores, sujetos obligados y oficiales
de cumplimiento.
r) Difundir, en coordinación con el Departamento de Prevención, Enlace y Cooperación,

la lista de cargos considerados como Personas Expuestas Políticamente (PEP).
s) Elaborar el Plan de Capacitación a organismos supervisores y entidades nacionales

competentes, sujetos obligados y oficiales de cumplimiento, en coordinación con los
Departamentos de la UIF-Perú.

218/234

procesos.

v) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.
w) Participar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y realizar el seguimiento

x) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa

interna vigente.
y) Proponer, emitir opinión y recomendaciones sobre nuevas tecnologías y herramientas

de prevención, con el objetivo de mejorar el cumplimiento de la legislación y normativa
vigente, la detección de operaciones inusuales o sospechosas de lavado de activos
y/o de financiamiento del terrorismo, y su adecuado reporte.
Sub Capítulo VI
Departamento de Supervisión
Artículo 194º.- Es una unidad organizativa dependiente de la UIF-Perú, encargada de supervisar la

implementación y funcionamiento del Sistema de Prevención de Lavado de Activos y del
Financiamiento del Terrorismo de los sujetos obligados bajo su competencia aplicando un
enfoque basado en riesgos, de acuerdo con lo establecido en las normas correspondientes.
Coordina con el Organismo Supervisor competente y con los órganos de línea de la
Superintendencia, responsables de la supervisión de los Sistemas Financiero, de Seguros, y
Privado de Fondos Pensiones, sus acciones de supervisión en los aspectos relacionados con la
prevención y detección del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo.
Artículo 195º.- Son funciones del Departamento de Supervisión las siguientes:

Cooperación, sobre proyectos de modificación al marco normativo relacionado a la

219/234
prevención del lavado de activos o de financiamiento del terrorismo, en los sujetos

obligados, especialmente en aquellos que se encuentran bajo su supervisión.
b) Proponer, en coordinación con el Departamento de Análisis Estratégico, el diseño de

informes de gestión y reportes de funcionamiento de los Sistemas de Prevención de
Lavado de Activos y de Financiamiento del Terrorismo, que permitan su adecuada
presentación y transmisión por medios magnéticos y electrónicos.
c) Elaborar, proponer, y ejecutar el Plan Anual de Visitas de Supervisión a los sujetos

obligados bajo su supervisión, emitiendo los informes correspondientes.
d) Elaborar y proponer la aprobación del Plan Anual de Visitas de Supervisión

Coordinada con otros Organismos Supervisores, coordinar su ejecución y emitir los
informes correspondientes.
e) Verificar el adecuado funcionamiento del Sistema de Prevención de Lavado de Activos

y del Financiamiento del Terrorismo, implementado por los sujetos obligados bajo su
competencia.
f) Coordinar con el Organismo Supervisor competente y con los órganos de línea de la

Superintendencia, responsables de la supervisión de los Sistemas Financiero, de
Seguros, y Privado de Fondos de Pensiones, acciones de supervisión en los aspectos
relacionados con la prevención y detección del lavado de activos y del financiamiento
del terrorismo.
g) Participar, conforme a las normas, reglamentos y procedimientos establecidos, en las

Visitas de Inspección Conjunta a los sujetos obligados que cuentan con Organismo
Supervisor, según un enfoque basado en riesgos y su capacidad operativa.
h) Proponer la solicitud de informes, documentos, antecedentes y cualquier documento

útil para el cumplimiento de sus funciones, a cualquier organismo, instituciones o
empresas públicas, y a todas las personas naturales o jurídicas privadas, quienes
están obligados a proporcionar la información requerida bajo responsabilidad.
i) Proponer, en coordinación con el Departamento de Análisis Estratégico, la solicitud de

j) Poner en conocimiento del Departamento de Evaluación y Acciones Correctivas los

casos de incumplimiento de la normativa de prevención de lavado de activos y
financiamiento del terrorismo que identifique en cumplimiento de su función de
Supervisión.
k) Proponer el requerimiento a los organismos supervisores y sujetos obligados, de la

adopción de medidas correctivas para salvaguardar el Sistema de Prevención de
Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo, y la aplicación de
recomendaciones en los casos que corresponda.
l) Vigilar el cumplimiento de la obligación de presentar informes por parte de los Oficiales

de Cumplimiento y evaluar su contenido, a través de los sistemas de información de la
UIF-Perú, emitiendo los informes correspondientes.

220/234
m) Proponer a la UIF-Perú la comunicación a otros organismos supervisores sobre el

resultado de la evaluación efectuada a los informes remitidos por los Oficiales de
Cumplimiento de sujetos obligados bajo su supervisión.
n) Informar al Departamento de Análisis Operativo sobre operaciones identificadas en

Visitas de Supervisión y que calificarían como sospechosas.
o) Coordinar con el Departamento de Análisis Estratégico el acceso a la información del

Registro de Operaciones que se origina en Visitas de Supervisión.
p) Elaborar, en coordinación con el Departamento de Análisis Estratégico, los cuadros e

informes estadísticos referidos a la labor de Visitas de Supervisión del cumplimiento
normativo.
q) Coordinar con el Departamento de Análisis Estratégico la actualización de la

información de las bases de datos que se deriven de la labor de supervisión, cuidando
de aplicar las medidas de seguridad que aseguren su confidencialidad.
r) Identificar posibles señales de alerta de lavado de activos y financiamiento del


t) Proponer, en coordinación con el Departamento de Prevención, Enlace y Cooperación,

funciones.
u) Colaborar con las labores de difusión y capacitación en materia de prevención de


procesos.
w) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo


221/234



interna vigente.
aa) Proponer, emitir opinión y recomendaciones sobre nuevas tecnologías, nuevos

procedimientos y herramientas de supervisión, con el objetivo de mejorar el
cumplimiento de la legislación y normativa vigente, la detección de operaciones
inusuales o sospechosas de lavado de activos y/o de financiamiento del terrorismo, y
su adecuado reporte.
bb) Desarrollar, en coordinación con el Departamento de Análisis Estratégico, las

metodologías para llevar a cabo la supervisión basada en riesgos.

222/234
TÍTULO CUARTO
DE LAS RELACIONES INTERINSTITUCIONALES
Artículo 196º.- Para el adecuado cumplimiento de su misión y desarrollo de sus funciones, la Superintendencia
puede establecer relaciones de coordinación con entidades públicas y privadas, nacionales y
extranjeras que coadyuven al cumplimiento de sus objetivos y fines institucionales.
TÍTULO QUINTO
DEL RÉGIMEN LABORAL
Artículo 197º.- El personal de la Superintendencia se encuentra sujeto al régimen laboral de la actividad

privada. La administración de los recursos humanos se rige por lo normado en la Ley General,
el Reglamento Interno de Trabajo y las disposiciones emitidas por el Superintendente.
TÍTULO SEXTO
DEL RÉGIMEN ECONÓMICO
Artículo 198º.- La Superintendencia goza de autonomía funcional, administrativa, económica y financiera, en

virtud de lo cual su presupuesto es aprobado por el Superintendente, quien tiene a su cargo la
administración, la ejecución y control del mismo, y es cubierto mediante las contribuciones de
los supervisados.

223/234
ORGANIGRAMAS

224/234
ESTRUCTURA ORGÁNICA BÁSICA

(Primer y segundo nivel organizacional)
SUPERINTENDENTE DE BANCA, SEGUROS Y

ADMINISTRADORAS PRIVADAS DE FONDOS DE
PENSIONES
Comité de Alta Dirección
Gerencia de Control
Institucional Superintendencia Adjunta de
Asesoría Jurídica
Superintendencia Adjunta de
Estudios Económicos
Superintendencia Adjunta de Gerencia de Tecnologías de Superintendencia

Administración General Información Adjunta de Riesgos
Superintendencia Adjunta de Superintendencia Adjunta de

Asuntos Internacionales,
Secretaría General Capacitación y Conducta de Mercado e
Comunicaciones Inclusión Financiera
Gerencia de Planeamiento y
Organización
Superintendencia Superintendencia Adjunta de

Superintendencia Adjunta de Unidad de Inteligencia
Adjunta de Banca y Administradoras Privadas de
Seguros Financiera del Perú
Microfinanzas Fondos de Pensiones

225/234
ESTRUCTURA ORGÁNICA ESPECÍFICA

(Del segundo al cuarto nivel organizacional)
Administración General
Departamento de Seguridad
Departamento de
Departamento de Finanzas Departamento de Logística
Recursos Humanos
Gerencia de Tecnologías de
Información
Departamento de
Seguridad de Información y
Continuidad Operacional
Departamento de
Departamento de Departamento de
Servicios de Tecnologías de
Desarrollo de Sistemas Soporte Técnico
Información

226/234

Secretaría General
Registros Gestión Documental
Asuntos Internacionales,
Capacitación y Comunicaciones
Departamento de
Comunicaciones e Imagen
Cooperación Internacional Capacitación
Institucional

227/234

Superintendencia Adjunta
de Asesoría Jurídica
Coordinación General de
Asuntos Jurídicos
Departamento de Asesoría y Departamento Departamento de Asuntos

Supervisión Legal de Regulación Contenciosos
Estudios Económicos
Departamento de Análisis de
Departamento de Análisis Departamento de Análisis de Departamento de
los Sistemas Asegurador y
del Sistema Financiero Microfinanzas Investigación Económica
Previsional

228/234

Superintendencia
Adjunta de Riesgos
Departamento
de Metodologías de
Supervisión y Estrategia de
Riesgos
Departamento Departamento de Departamento de Departamento de Supervisión de Riesgos de
Supervisión de Riesgos de Departamento de Departamento
Mercado, Liquidez e de Supervisión de Riesgos Supervisión de Riesgo Supervisión de Sistemas de Supervisión de Riesgos de Lavado de Activos y
Valorización de Inversiones de Central de Riesgos Financiamiento del
Inversiones de Crédito Operacional Información y Tecnología Conglomerados
Terrorismo

229/234

Conducta de Mercado e
Inclusión Financiera
Departamento de Departamento de Educación Departamento de Servicios Departamento de Servicios

Supervisión de Conducta de
Mercado e Inclusión Financiera al Ciudadano Descentralizados
Oficina Descentralizada
Arequipa
Piura
Junín
Gerencia de Planeamiento y
Organización
Departamento de
Departamento de
Planeamiento y Control de
Organización y Calidad
Gestión

230/234

Superintendencia Adjunta
de Banca y Microfinanzas
Departamento de
Metodologías de
Supervisión y Estrategia
Financiera
Intendencia General de Intendencia General de

Banca Microfinanzas
Departamento de
Departamento de Departamento de Supervisión del Sistema de
Supervisión Bancaria Supervisión Microfinanciera Derramas y Cooperativas de
“A” “A” Ahorro y Crédito
“B” “B”
“C” “C”
“D” “D”
“E”

231/234

Superintendencia
Adjunta de Seguros
Departamento de
Metodologías de
Supervisión y Estrategia de
Seguros
Intendencia General de
Supervisión de Instituciones
de Seguros
Departamento de Departamento de Departamento de

Supervisión del Sistema de Departamento de Departamento de Departamento de
Supervisión de Supervisión de Inversiones
Seguros Intermediarios y Auxiliares Supervisión de AFOCAT Supervisión Actuarial Supervisión de Reaseguros
“A” de Seguros
“B”

232/234

Superintendencia
Adjunta de Administradoras
Privadas de Fondos de
Pensiones
Departamento de
Metodologías de
Supervisión y Estrategia
Previsional
Intendencia General de
Supervisión Previsional
Departamento Departamento Departamento de

de Supervisión de de Supervisión de Inversiones de Fondos
Instituciones Previsionales Pensiones y Beneficios Privados de Pensiones

233/234

Unidad de Inteligencia
Financiera del Perú
Departamento de
Coordinación Técnica y
Desarrollo
Departamento de Análisis Departamento de Análisis Departamento de
Prevención, Enlace y Evaluación y Acciones
Operativo Estratégico Supervisión
Cooperación Correctivas

234/234

Superintendencia de Banca, Seguros y AFP. República Del Perú. Reglamento de Organización y Funciones. 2018

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Superintendencia de Banca, Seguros y AFP. República Del Perú. Reglamento de Organización y Funciones. 2018

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Lima, 28 de febrero de 2018

El Informe Nº 01-2018-GPO, de fecha 28 de febrero de

Que, mediante Resolución SBS N° 3703-2017 de fecha 25

Que, con el fin de fortalecer el desarrollo de metodologías

Que, con la finalidad de optimizar y fortalecer la revisión de

Que, con la finalidad de fortalecer la coordinación y

Que, en línea con los considerandos descritos en los

Los Laureles Nº 214 - Lima 27 - Perú Telf.:(511)6309000 Fax: (511)6309239

Artículo Primero.- Aprobar la estructura orgánica de la

 Superintendente de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones

II. Órgano Consultivo

 Comité de Alta Dirección.

III. Órgano de Control Institucional

 Gerencia de Control Institucional.

IV. Órganos de Asesoría

 Superintendencia Adjunta de Asesoría Jurídica.

 Coordinación General de Asuntos Jurídicos.

 Departamento de Asesoría y Supervisión Legal.

 Superintendencia Adjunta de Estudios Económicos.

 Departamento de Análisis del Sistema Financiero.

 Superintendencia Adjunta de Riesgos.

 Departamento de Metodologías de Supervisión y Estrategia de Riesgos.

Los Laureles Nº 214 - Lima 27 - Perú Telf.:(511)6309000 Fax: (511)6309239

 Departamento de Supervisión de Conducta de Mercado.

 Gerencia de Planeamiento y Organización.

 Departamento de Planeamiento y Control de Gestión.

 Superintendencia Adjunta de Administración General.

 Departamento de Recursos Humanos.

 Gerencia de Tecnologías de Información.

 Departamento de Desarrollo de Sistemas.

 Superintendencia Adjunta de Asuntos Internacionales, Capacitación y Comunicaciones

 Departamento de Cooperación Internacional.

VI. Órganos de Línea

 Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas.

 Departamento de Metodologías de Supervisión y Estrategia Financiera.

 Intendencia General de Banca.

 Cinco (5) Departamentos de Supervisión Bancaria: A, B, C, D, E.

Los Laureles Nº 214 - Lima 27 - Perú Telf.:(511)6309000 Fax: (511)6309239

 Cuatro (4) Departamentos de Supervisión Microfinanciera: A, B, C, D.

 Superintendencia Adjunta de Seguros.

 Departamento de Metodologías de Supervisión y Estrategia de Seguros.

 Intendencia General de Supervisión de Instituciones de Seguros.

 Departamento de Supervisión Actuarial.

 Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones.

 Departamento de Metodologías de Supervisión y Estrategia Previsional.

 Intendencia General de Supervisión Previsional.

 Unidad de Inteligencia Financiera del Perú.

 Departamento de Coordinación Técnica y Desarrollo.

Artículo Segundo.- Aprobar el Reglamento de

Artículo Tercero.- Para el cumplimiento de lo dispuesto en

Los Laureles Nº 214 - Lima 27 - Perú Telf.:(511)6309000 Fax: (511)6309239

Regístrese, comuníquese y publíquese

SOCORRO HEYSEN ZEGARRA

Los Laureles Nº 214 - Lima 27 - Perú Telf.:(511)6309000 Fax: (511)6309239

TÍTULO PRIMERO ...................................................................................................................................................6

TÍTULO SEGUNDO ................................................................................................................................................11

TÍTULO TERCERO ................................................................................................................................................12

TÍTULO CUARTO................................................................................................................................................. 223

TÍTULO QUINTO .................................................................................................................................................. 223

TÍTULO SEXTO .................................................................................................................................................... 223

REGLAMENTO DE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES SBS-ROF-SBS-010-18

NOMBRE DEL REGLAMENTO CÓDIGO

Nº SBS-ROF-ADM- 010 -01