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EVIDENCIA: ANÁLISIS DE CASO “PLANES DE INVERSIÓN”

Paula Sofía es una inversionista colombiana y desea escoger la mejor alternativa,


entre varias que le está ofreciendo una entidad financiera, para invertir su dinero a
un año. Las opciones son las siguientes:

a) El 27 % anual trimestre vencido.


b) El 25 % anual trimestre anticipado.
c) El 27.5 % anual semestre vencido.
d) El 29 % efectivo anual.

Como asesor en finanzas y recuperación de cartera realizo un plan inversión en el


cual deduciendo cual es la opción que le da mayores beneficios se convierte las
alternativas a interés efectivo anual, también explicar cuál opción es la que más le
conviene y además los criterios que debe tener en cuenta a la hora de acogerse a
un plan de inversión.

CONVERSIÓN ALTERNATIVAS A INTERES EFECTIVO ANUAL.

a) El 27 % anual trimestre vencido.


Ip: 0.27/4 = 0.0675
4
I efectivo: (1+0.0675) -1 = 29.85 %
b) El 25 % anual trimestre anticipado.
Ip : 0.25/4 = 0.0625
-4
I efectivo: (1-0.0625) -1 = 29.45 %
c) El 27.5 % anual semestre vencido.
Ip: 0.275/2 = 0.1375
2
I efectivo: (1+0.1375) -1 = 29.39 %
d) El 29 % efectivo anual.
I efectivo : 29.00 %

MODALIDAD PROPUESTA INTERES EFECTIVO


27 % anual trimestre vencido 29.85 %
25 % anual trimestre anticipado. 29.45 %
27.5 % anual semestre vencido. 29.39 %
29 % efectivo anual. 29.00 %
Dadas las tasas de interés efectiva se le puede aconsejar a Paula Sofía que la
mejor opción para elegir es la del 27 % anual trimestre vencido ya que esta
es la que representa la tase de interés efectiva más alta comparándola con
las demás opciones.
Un plan de inversiones es un modelo acoplado a un sistema el cual tiene unos
pasos establecidos a seguir con fines muy específicos como lo son el guiar la
inversión por la mejor senda que sea segura. El plan de inversión en
fundamental a la hora de querer reducir los riesgos cuando se quiera invertir
en una entidad.
Para iniciar con el plan
DEFINIR UNOS OBJETIVOS.
Aquí lo que se busca es definir para que se quiere realizar la inversión es decir
el hecho de realizar una inversión debe tener incluido la obtención de unos
resultados que los llamamos objetivos en este momento la persona debe
establecer cuáles son esos objetivos.
RECURSOS DE INVERSION.
En esta etapa del plan se debe definir cuantos recursos posee en el momento
y cuanto quiere invertir teniendo en cuenta el riesgo que se va a tomar, se
debe calcular la relación entre gastos e ingresos para definir un número
determinado de recursos el cual se puede utilizar para realizar las inversiones.
Esta etapa es definir que recursos o activos dispongo para invertirlos.

ELEGIR UNA ESTRATEGIA.


Existen diferentes estrategia de inversión como lo vemos en este caso Paula
Sofía quiere invertir en una entidad bancaria que le reconoce un interés por
depositar su dinero, mas sin embargo existen otras estrategia las cuales
conllevan consigo también un riesgo el cual se debe analizar y también tomar
los riesgos.
PONER EN PRACTICA LA ESTRATEGIA.
En este proceso, una vez elegida la estrategia se debe ejecutar las acciones
correspondientes para que se ponga en marcha. Pueden ser en fondos de
inversión, planes de pensiones, inversión en bolsa.
ANALIZAR LOS RESULTADOS.
En esta etapa se debe estar pendiente de la evolución de la inversión, existen
momentos en los cuales el mercado de inversión es fluctuante y además a
veces se involucran situaciones personales a los cuales si es necesario se deba
ajustar las inversiones, es pertinente llevar un seguimiento periódico de la
inversión y realizar los ajustes que sean necesarios bajo nuevas
circunstancias.

¿Qué consecuencias afrontaría el sector financiero si no contara con un


sistema de información contable?

Tendría muchas consecuencias ya que el propósito básico del sistema de información


contable de una organización es proveer información útil acerca de una entidad
económica, para facilitar la toma de decisiones de sus diferentes usuarios tales
como, accionistas, acreedores, inversionistas, administradores o las mismas
autoridades gubernamentales. En consecuencia de que el sistema de información
contable de una empresa sirve a un conjunto de diversos usuarios, se originan
diferentes ramas o subsistemas.

 El subsistema de información financiera: contabilidad financiera.


 El subsistema de información fiscal: contabilidad fiscal.
 El subsistema de información administrativa: contabilidad administrativa.

Al adquirir un producto o servicio financiero ¿Usted tiene en cuenta las


tasas de interés?
Claro que sí, porque si voy a pedir un préstamo bancario la tasa de interés
representara el costo por el monto prestado por dicha institución

Cuáles son las ventajas de contar con un buen sistema contable en el


sector financiero?

Es de vital importancia porque se convierte en un medio de información para conocer


la situación financiera y económica de la organización, esta información constituye
uno de los elementos importantes para la toma de decisiones por parte de las
personas responsable del buen funcionamiento de la entidad.
Esta información contable va dirigida habitualmente a dos grupos de usuarios:

 Los usuarios internos


 Los usuarios externos
¿Considera importante que el sector financiero cuente con un sistema
contable?
Claro que si es de mucha importancia porque la información ayuda a proporcionar
información financiera sobre una entidad económica, Quienes toman las decisiones
administrativas necesitan de esa información financiera de la empresa para realizar
una buena planeación y control de las actividades de la organización.

¿Qué aspectos primordiales se deben tener en cuenta en la contabilidad


bancaria?

La contabilidad bancaria, si bien suele aplicarse con las mismas normas que en
cualquier otro tipo de entidad financiera, generalmente en este caso, la misma va
cambiando en una manera dinámica, pero también exigiendo cierta flexibilidad en
todos los procesos donde intervenga. Es muy importante que consideremos, son
tres los aspectos que residen en la contabilidad bancaria, los cuales son, en primer
lugar, el conocimiento real de los costos, para poder realizar una reducción o una
racionalización de los mismos. En segundo lugar está el conocimiento de las
rentabilidades de todos aquellos productos o servicios que desarrollan los bancos,
con el fin de una mayor satisfacción de sus clientes; y el tercer aspecto que se
considera en la contabilidad bancaria es el control de las variables fundamentales,
como por ejemplo, los riesgos que los bancos están propensos a asumir durante el
desarrollo de todas sus actividades.