Preguntas de conocimiento

Lectura propuesta

 ¿Cómo pueden las empresas agilizar sus procesos de cobranza para mejorar

su eficiencia en la administración de efectivo?

Existen varios métodos para agilizar el proceso de cobranzas en las organizaciones: 1.

simplificar la preparación y el envío de facturas; 2. acelerar el envío de pagos de los clientes

a la empresa, y 3. reducir el tiempo en que los pagos recibidos se quedan en la empresa

como fondos aún no cobrados.

Conforme el panorama de la cobranza continúa evolucionando, la búsqueda de métodos

de cobro más rápidos y menos costosos ha despertado el interés en alternativas al

desplazamiento físico de los cheques de papel por todo el proceso de cobranza. Aunque el

objetivo final puede ser eliminar por completo los cheques de papel, el enfoque actual en

Estados Unidos es hacer el sistema basado en papel más eficiente y efectivo en costos.

 ¿qué ventajas tiene para las empresas el desplazar todos los depósitos de los

bancos regionales a un punto central o banco concentrador?

Este proceso de concentración de efectivo tiene varios efectos positivos en la

administración de efectivo en las organizaciones, entre ellos: la mejora en el control de las

entradas y salidas del efectivo de la compañía, ya que al tener todo el efectivo en una o

pocas cuentas facilita su administración.; la reducción de los saldos inactivos, es decir, con

ello se conserva el saldo de depósitos en los bancos regionales con sólo lo necesario para

cumplir con las necesidades de transacciones (dicho de otra manera, los requerimientos

mínimos de saldo de compensación), cualesquiera fondos sobrantes se transfieren al banco

concentrador.; permite más inversiones de efectivo, al unir los saldos excesivos se tienen

mayores cantidades de efectivo necesarias para algunas oportunidades de inversión a corto

plazo con rendimiento más alto que requieren una compra mínima mayor.

 ¿Como se pueden una empresa retardar sus pagos en efectivo para poder

contar con mayor liquidez?

Acelerar la cobranza dará como resultado una mayor disponibilidad de efectivo, también lo

hace, el retrasar los desembolsos en efectivo tanto como sea posible. Una organización

puede retardar sus pagos jugando con la flotación de efectivo, es decir, utilizar los fondos

de cheques que la compañía acaba de emitir que pueden estar pendientes de pago para

reducir los saldos en el banco e invertir los fondos para ganar un rendimiento positivo;

controlando los desembolsos, de tal forma que se puedan controlar los flujos de efectivo y

minimizar el tiempo que los depósitos de efectivo están inactivos y, realizando desembolsos

remotos, girando cheques de un banco que está geográficamente lejos de sus acreedores

de manera que maximice el tiempo de liberación de los cheques, y controlados, girando

cheques de un banco (o sucursal bancaria) que puede dar una notificación, temprana o a

media mañana, de la cantidad total de dinero que se presentará contra la cuenta ese día.

 ¿Cuál debe ser el nivel optimo de efectivo en una empresa?

Identificar el nivel de efectivo que debe tener una empresa es indispensable para el

adecuado funcionamiento, por eso establecen niveles meta buscando no contar con saldos

con exceso de efectivo porque pueden ganar intereses si se invierten estos fondos en

valores comerciales.
Por lo anterior se dice que el nivel óptimo de efectivo debe ser el mayor entre los saldos

para transacciones requeridas cuando la administración de efectivo es eficiente y los

requerimientos de saldo de compensación de los bancos comerciales con los que la

empresa tiene cuentas de depósito.

 ¿Qué variable se deben tener en cuenta en la selección de valores

comerciales?

Cuando se considera la compra de valores comerciales, el administrador del portafolio de

la empresa primero debe entender cómo se relaciona cada compra potencial de un valor

con ciertas variables clave. Al seleccionar valores comerciales para la inversión se deben

considerar cuatro variables: la seguridad, la bursatilidad, el rendimiento y, el vencimiento.

La seguridad. Es la probabilidad de obtener la misma cantidad de dinero invertido

originalmente.

La bursatilidad. Se refiere a la habilidad del poseedor de convertirlo en efectivo con rapidez.

El rendimiento. Se relación con el interés y/o la operación del principal valor.

Vencimiento. Se refiere a la vida del valor.