PN Cacra Final-Palta Fuerte-2 - Definitivo

ASOCIACION AGROPECUARIOS Y PESCADORES SAN
Asociación Agropecuarios y Pescadores San Pedro de Cacra, distrito de Cacra, provincia de Yauyos, región Lima
PEDRO DE CACRA - DISTRITO DE CACRA, PROVINCIA

ASOCIACION PRODUCTORES DE YAUYOS DE PALTA DEL- REGION LIMA
VALLE DE VILLAFRANCA Y PICHALA
GOBIERNO REGIONAL DE LIMA
FONDO REGIONAL CONCURSABLE

PROCOMPITE 2017
GERENCIA REGIONAL DE DESARROLLO

ECONOMICO
ELABORADO POR:
Ing. Mario Jesús Neyra Cavalier
“Mejoramiento de la Producción y Calidad de la

Palta Fuerte, para su Comercialización en el
Mercado Nacional de la Asociación Agropecuarios y
Pescadores San Pedro de Cacra, Distrito de Cacra,
Provincia de Yauyos, Región Lima”
LIMA, MARZO 2018
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INDICE
1. RESUMEN EJECUTIVO
2. ASPECTOS GENERALES
2.1. Nombre de la Propuesta Productiva y su localización.
2.2. Responsables.
2.3. Objetivos y descripción de la propuesta productiva.
a) Misión y visión del negocio.
b) Objetivos de la propuesta productiva.
c) Descripción de la propuesta productiva.
d) Fundamentar que la propuesta productiva no es duplicación de otra.
2.4. Marco de referencia
a) Antecedentes
b) Pertinencia de la propuesta productiva.
c) Justificación de la propuesta productiva.
3. EL PRODUCTO Y LA CADENA PRODUCTIVA

3.1. El producto de la propuesta productiva.
a). Producto principal y subproductos.
b). Productos sustitutos y similares.
c). Productos complementarios.
3.2. Diagnóstico de la Situación actual del proceso productivo
3.3. La cadena productiva
a) Identificación y análisis de la cadena productiva.
b) Factores limitativos de la cadena productiva para su desarrollo competitivo y
sostenible.
3.4. Alianzas estratégicas.
4. POBLACION BENEFICIARIA
4.1. Población y características demográficas
4.2. Situación socioeconómica.
5. ESTUDIO DE MERCADO.
5.1. Análisis de la demanda.
a) Demanda actual
b) Características de la demanda actual
c) Proyección de la demanda
5.2. Análisis de la oferta
d) Oferta actual.
e) Características de la oferta actual
f) Proyección de la oferta
5.3. Estructura de mercado.
5.4. Brecha demanda - oferta
a). Determinación de la brecha cuantitativa.
b). Evidencias de existencia de mercado.
5.5. Estrategia de marketing.
a) Estrategia de producto
b) Estrategia de precio
c) Estrategia de Plaza.
d) Estrategia de Promociones
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6. ESTUDIO TECNICO
6.1. Proceso de producción.
a) Descripción del proceso de producción.
b) Mejora tecnológica propuesta
c) Aspectos técnicos del producto.
6.2. Tamaño.
a) Factores condicionantes del tamaño
b) Capacidad de producción de la propuesta productiva.
6.3. Localización
a) Justificación de la localización.
b) Descripción de la localización
- Macro localización
- Micro localización
6.4. Plan de Producción y Requerimiento de Recursos

a) Plan de ventas
b) Plan de producción
c) Requerimiento de infraestructura
d) Requerimiento de maquinaria, equipos y herramientas
e) Requerimiento de materiales e insumos
f) Requerimiento de servicios.
g) Requerimiento de recursos humanos
h) Otros.
7. ORGANIZACION Y GESTIÓN
7.1. Modalidad de constitución del Agente Económico Organizado
7.2. Estructura Orgánica del AEO
7.3. Gestión para el control y seguimiento de la operación
7.4. Gestión de riesgos
8. ANALISIS DE IMPACTO AMBIENTAL
9. CALENDARIO
10. ESTUDIO FINANCIERO

10.1. Inversiones
10.2. Costos de operación
10.3. Determinación de ingresos
10.4. Financiamiento de inversión
10.5. Estados Financieros
a) Flujo de Caja
b) Estado de Ganancias y Pérdidas
10.6. Análisis del Punto de Equilibrio
10.7. Evaluación de la rentabilidad
a) Valor Actual Neto
b) Tasa Interna de Retorno
10.8. Análisis de Sensibilidad
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11. ANALISIS DE SOSTENIBILIDAD
12. INDICADORES DE RESULTADOS E IMPACTO

12.1. Indicadores de línea de base.
12.2. Indicadores de Impacto
13. CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES

13.1. Conclusiones
13.2. Recomendaciones
ANEXOS
 Plano de ubicación de la Iniciativa de Negocio.

 Flujograma del proceso productivo
 Especificaciones técnicas de los bienes propuestos
 Términos de Referencias (TDR) para los servicios propuestos.
 Cotizaciones
 Panel fotográfico.
 Documentación
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1. RESUMEN EJECUTIVO
El presente plan de negocio de adopción de tecnología de la “ASOCIACION DE

PESCADORES SAN PEDRO DE CACRA ”, detalla la situación actual en que se encuentra la
asociación como las acciones y estrategias a seguir para cumplir con los objetivos y metas
trazadas en un horizonte de 5 años. La misma que se encuentra ubicada en el Distrito de
Craca, Provincia de Yauyos, Región Lima, ubicado a una altitud de 2790 msnm y una población
aproximada de 544 habitantes.
La elaboración del presente estudio y su ejecución estará a cargo de la Asociación de

Productores y de Gerencia Regional de Desarrollo Económico del Gobierno Regional de Lima y
la operación y sostenibilidad estará a cargo de la respectiva Asociación, como institución
proponente y beneficiaria con 25 socios participantes y sus familias que son los beneficiarios
directos de esta propuesta productiva y en forma indirecta a la economía de toda la población
del valle, debido a que está es su principal actividad económica para subsistir.
El problema principal de la asociación es la baja productividad sumada a la baja calidad (alto

porcentaje de paltas terceras y descarte) en la producción de paltos dada por el deficiente
sistema de manejo en la producción y las condiciones inadecuadas de trabajo. La tecnología
de producción es baja, con un manejo tradicional, el rendimiento de la producción es bajo a
comparación de otras asociaciones que tienen rendimientos de hasta 8 TM/Ha.
Para solucionar la problemática que enfrentan y mejorar la producción, la asociación tiene el

propósito de incrementar las áreas de cultivo de palta fuerte mejorar la fertilización de las
áreas de cultivo y tecnificar la producción con el empleo de equipamiento y con herramientas
para realizar el manejo agronómico y personal capacitado para las asistencias técnicas y
monitoreo constante de la producción, con estas medidas se quiere mejorar la productividad y
la calidad de las paltas producidas para un mercado más exigente como el de agro exportación
y generar mayores ingresos para los socios.
La contribución de la presente propuesta al desarrollo competitivo de la Cadena Productiva de

Palta se contribuirá a reducir las deficiencias de la cadena a través de la realización de una
venta directa productor cliente exceptuando al mayorista evitando el manejo de precios y
otorgando una mayor margen de ganancia al productor, así mismo se contribuirá a la
formalización de la cadena productiva en la provincia.
La oferta y demanda del producto proyectada nos indica una demanda insatisfecha con lo cual
la propuesta es viable y rentable. Para formular la demanda de Palta se tomaron datos de los
censos poblacionales de Lima de los años 2007 y 1993 y la tasa de crecimiento de 2.0% así
como un consumo per cápita de 5.7 kilos de palta/persona/año.
En base al análisis de la información se elaboró la proyección de demanda en el mercado de

Lima tal como se muestra en el cuadro siguiente.
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PROYECCIÓN DE LA DEMANDA DE PALTA

Población Población Consumo per
Demanda
Año demandante demandante cápita
(t)
potencial efectiva kg/per/año
2018 8,967,185 1,434,750 5.70 8,178.07
2019 9,146,529 1,463,445 5.70 8,341.63
2020 9,329,459 1,492,714 5.70 8,508.47
2021 9,516,049 1,522,568 5.70 8,678.64
2022 9,706,370 1,553,019 5.70 8,852.21
Fuente: Elaboración Propia según datos MINAGRI E INEI
Para la proyección de la oferta de palta, se enmarco en la oferta local de la provincia de Yauyos,

que se caracteriza por tener volúmenes aun pequeños a nivel de los productores asentados en
dicha provincia, dado que la mayoría son plantas jóvenes, no cuentan con las certificaciones de
calidad y se comercializa en chacra a granel (en sacos de polipropileno), principalmente entre
los meses de noviembre a mayo. El pago se efectúa en campo contra entrega del producto y a
precio de venta promedio de S/. 3.5/Kg.
PROYECCIÓN DE OFERTA DE PALTA

Producto/Año 2018 2019 2020 2021 2022
Palto (t) 919 1,009 1,098 1,187 1,276
Fuente: Elaboración Propia según datos DRA - Lima
La brecha de demanda determinada en el presente plan de negocios, se detalla a continuación:
DEMANDA INSATISFECHA
DEMANDA OFERTA BALANCE
AÑOS
(t) (t) (t)
2018 8,178 919 7,259
2019 8,342 1,009 7,333
2020 8,508 1,098 7,411
2021 8,679 1,187 7,492
2022 8,852 1,276 7,576
Fuente: Elaboración Propia
Respecto, al análisis técnico de la propuesta productiva (tamaño de mercado), está referida en

este caso a la población de Lima.
La Organización que se adoptará para la ejecución y operación de la propuesta productiva, será

ejecutada por la Junta Directiva de La Asociación y con la asesoría del Ingeniero Residente o
encargado del proyecto por parte del Gobierno Regional de Lima.
Asimismo, la producción de paltos se desarrolla en un ambiente natural y es importante tener

presente las medidas adecuadas para que el impacto de las actividades en el medio ambiente
cause el menor impacto posible con la implementación del PN. La producción de las paltas se
llevará a cabo en los terrenos agrícolas de los socios de la asociación, el impacto ambiental
negativo se provoca con la generación de residuos sólidos provenientes de la aplicación de
pesticidas, insecticidas y la fertilización; el daño causado por el uso de equipos motorizados, no
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es significativo. Y por las condiciones topográficas que presentan los terrenos del área del
proyecto, los fenómenos naturales como: deslizamientos, huaycos no afectar las actividades
proyecto. En las áreas destinadas para la implementación del plan de negocio no se encuentran
fuentes de interés histórico cultural, que se puedan afectar por la actividad del proyecto,
además no existe áreas naturales protegidas, áreas de conservación municipal, bosques de
protección, sitios históricos u otros, por lo tanto se descarta la ocurrencia de impacto.
La propuesta productiva presentada, para la implementación de tecnología, por un monto de

inversión de S/. 199,035.00 soles. De este monto total, el aporte de la asociación es de S/.
40,000 soles (20.10%), y el cofinanciamiento es de S/. 159,035 soles (79.90 %). La inversión se
detalla a continuación:
PRESUPUESTO TECNICO
UNIDAD PRECIO TOTAL MONTO MONTO FINANCIADO POR LOS AEO
CONCEPTO DE CANT REFERNCIAL INVERSION FINANCIADO EN EN
MEDIDA UNITARIO (S/.) POR EL GR TOTAL
EFECTIVO VALORIZACION
(S/.) (S/.)
(S/.) (S/.)
I. INVERSION FIJA 134,900 110,900
1.1. INVERSION FIJA TANGIBLE 119,900 99,900 20,000 20,000
1.1.1. Planta de palto en producción Unidad. 400 50 20,000 20,000 20,000
1.1.2. Mochila Fumigadora de cuatro
tiempos y de 15 lts capacidad Unidad. 11 2,500 27,500 27,500
1.1.3. Balanza de plataforma (250 Kg) Unidad. 1 1,500 1,500 1,500
1.1.4. Jabas de plástico de cosecha Unidad. 500 24 12,000 12,000
1.1.5. Plantones de palto Fuerte (Patron
TOPA TOPA) Unidad. 2,500 14 35,000 35,000
1.1.6. Tijeras perdiga de Podar
Teléscopica Unidad. 20 170 3,400 3,400
1.1.7. Portanucleos para avejas
(Colmenas de madera) Unidad. 10 400 4,000 4,000
1.1.8. Desmalezadora 4 tiempos Unidad. 11 1,500 16,500 16,500
1.2. INVERSION INTANGIBLE 15,000 11,000
1.2.2 Implementación Sistema Global
GAP Unidad 1 15,000 15,000 11,000 4,000 4,000
II CAPITAL DE TRABAJO 43,038 27,038
Materia Prima 18,500 18,500
2.1 Guano de Isla (saco de 50 kilos) TM 5 1200 6,000 6,000
2.2 Humus TM 25 500 12,500 12,500
2.3 Fungicidas 3,304 3,304
2.3.1 Oxicloruro de cobre. Kilo 11 62 682 682
2.3.2 Sanix Kilo 9 48 432 432
2.3.3 Sebo Kg 5 150 750 750
2.3.4 Antagonista (Trichoderma) Litro 16 90 1,440 1,440
2.4 Insecticidas 2,540 2,540
2.4.1 Aceite agricola Litro 16 25 400 400
2.4.2 Azufre PM Kilo 10 20 200 200
2.4.3 Trampas azules Unidad 100 2 200 200
2.4.4 Detergente Agricola Kilo 10 30 300 300
2.4.5 Inbiol (entomopatógeno) Litro 16 90 1,440 1,440
2.5 Abonos foliares 2,694 2,694
2.5.1 Calcio, Boro, Zinc Litro 18 48 864 864
2.5.2 Bioestimulate (algas marinas)
Agromil Litro 18 85 1,530 1,530
2.5.3 Coadyuvante Litro 10 30 300 300
2.6 Mano de Obra Directa Global 16,000 16,000 16,000
III GASTOS GENERALES 17,500 17,500
3.1 Asistencia técnica en BPA Mes 3 4,500 13,500 13,500
3.2 Capacitación en Gesrtion
Mes 1 4,000 4,000 4,000
Empresariak y Articulacion Comercial
GASTOS DE SUPERVISIÓN Global 1 3,597 3,597 3,597
TOTAL INVERSION 199,035 159,035 4,000 36,000 40,000
TOTAL INVERSION EN % 100 79.90 20.10
Desde el punto de vista de rentabilidad, el valor actual neto del flujo de caja económico se
encuentra es de S/. 322,600.84 y una tasa interna de retorno del flujo de caja económico de
52.68%, estas cifras indican buena rentabilidad del negocio durante un periodo de 5 años. El
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mismo permitirá mejorar los ingresos económicos y las condiciones de vida de cada uno de los
socios, que se verá reflejado en la calidad de vida de los socios.
Para asegurar la sostenibilidad de la propuesta productiva se han planteado las siguientes

medidas las cuales se espera generen los resultados previstos a lo largo de su vida útil:
Solidez, Permanencia y Gestión del AEO: La Asociación cuenta con una labor de 1 año
ininterrumpida de gestión logrando el apoyo de instituciones y la participación en eventos
feriales.
Adecuación a cambios tecnológicos: La Asociación está adoptando nuevas tecnologías
productivas como el empleo de fertilizantes orgánicos para la producción del palto y adecuarse
a los estándares de calidad que requiere el mercado.
Generación de Ingresos Suficientes: Con la Implementación de áreas de cultivos de palta se
podrá acceder a un mayor volumen de producción y mejor calidad del cultivo esto sumado a
las Buenas Prácticas Agrícolas, a la Capacitación en Gestión Agrícola Empresarial y Articulación
Comercial, se obtendrán ingresos suficientes para la sostenibilidad del Plan de Negocio.
Finalmente, el plan de negocio presenta las siguientes conclusiones y recomendaciones:

1. La Palta es un producto con potencial dentro del sector agrario, y en la actualidad existe
una gran demanda insatisfecha a nivel nacional e internacional, pero se debe ser
consciente que debemos mejorar en la calidad de producción para poder cumplir con las
exigencias del mercado nacional e internacional.
2. Con la ejecución del presente Plan de Negocio se logrará incrementar la producción de
palta orgánica mediante la mejora tecnológica a emplear en la etapa productiva y de
comercialización, propendiendo hacia una agricultura amigable con el medio ambiente,
pero de alta producción y productividad.
3. La Asociación presenta ciertas limitaciones en la gestión comercial de la palta, por ello es
evidente los bajos volúmenes de producción comercializado en forma individual, existe
poca integración dentro de la organización, lo cual genera limitaciones de gestión.
4. Los indicadores de evaluación sustentan la viabilidad económica del presente Plan de
Negocios, siendo los resultados los siguientes: VAN S/. S/. 322,600.84 y TIR 52.68%.
5. Dar a conocer las ventajas ambientales que el cultivo proporciona especialmente en la
conservación del suelo, en la protección de las fuentes de agua y de la biodiversidad. Se
deberá tomar en cuenta en los planes estratégicos de la propuesta productiva la
ejecución de las medidas de mitigación, los planes de contingencia y el programa de
monitoreo ambiental.
6. En consideración a los resultados de los estudios de la propuesta productiva se
recomienda su ejecución y operación en el periodo propuesto ya que éstos demostraron
su viabilidad y factibilidad.
7. De acuerdo con la dinámica del mercado será necesario otros canales de
comercialización a efecto de contribuir a satisfacer la demanda del área de influencia de
la propuesta productiva, además, cumplir con los requerimientos técnicos para asegurar
volúmenes de producción con la calidad requerida.
2. ASPECTOS GENERALES
2.1 Nombre de la propuesta productiva y su localización.
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La propuesta se denomina: “Mejoramiento de la Producción y Calidad de la Palta

Fuerte, para su Comercialización en el Mercado Nacional de la Asociación de
Asociación Agropecuaria y Pescadores San Pedro de Cacra, Distrito de Cacra, Provincia
de Yauyos, Región Lima”, que a través del Programa PROCOMPITE tienen como
finalidad de fortalecer a la asociación productores a fin de Mejorar la Producción y
Calidad de la Palta Fuerte, para su Comercialización a nivel nacional, la misma se
encuentra ubicada en el Distrito de Cacra Provincia de Yauyos - Lima.
El Distrito de Cacra es uno de los treinta y tres que conforman la provincia de Yauyos,
perteneciente al departamento de Lima, en el Perú y bajo la administración del
Gobierno Regional de Lima-Provincias. La capital del distrito es la localidad de Cacra.
El distrito limita con:

 Norte: con el distrito de Tupe.
 Sur: con los distritos de Hongos y Viñac.
 Oeste: con los distritos de Catahuasi y Tupe.
 Este: con los distritos de Hongos y lincha.
MAPA 1. DISTRITO DE CACRA - PROVINCIA DE YAUYOS - REGIÓN LIMA
IMAGEN 1. MAPA SATELITAL DEL DISTRITO DE CACRA
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Según se aprecia en la imagen satelital del Distrito de Cacra esta circundado por áreas
agrícolas y en muchas de las cuales se siembra la palta has para la comercialización.
2.2 Responsables.
Cuadro N° 01. Responsables y Acciones
RESPONSABLES ENTIDAD ACCIÓN

Asociación Agropecuarios y
Elaboración de Plan de
Unidad Formuladora Pescadores San Pedro de Cacra
Negocio
Ing. Mario Neyra Cavalier
Gobierno Regional de Lima –
Implementación del Plan de
Unidad ejecutora Gerencia Regional de Desarrollo
Negocio
Económico
Asociación Agropecuarios y Garantizar la sostenibilidad
Operador
Pescadores San Pedro de Cacra de la propuesta productiva
Gobierno Regional de Lima – Realización del
Gerencia Regional de Desarrollo seguimiento, monitoreo y
Seguimiento y Monitoreo
Económico evaluación durante la
PRODUCE - PROCOMPITE ejecución de la propuesta
Fuente: Elaboración propia
La AEO, “Asociación Agropecuarios y Pescadores San Pedro de Cacra”, se encuentra

inscrita en los Registros Públicos de Andahuaylas con partida electrónica N° 21208006,
Dirección Cacra S/N, distrito Cacra, provincia Yauyos, región Lima y cuenta con 25
socios y está organizada de la siguiente manera:
Cuadro N° 02. Organización de la AEO
NOMBRE Y APELLIDO CARGO DNI
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Marcelina Martha Estrada Huaman Presidenta 40445143

Olga Leonor Rojas Huari Vice presidenta 16286633
Teodulo Donato Sulca Paucar Secretario 16286539
Medali Rosario Castro Molleda Tesorera 16286708
Fidelia Hilda Martinez de Molleda Fiscal 16286517
Flora Edith Poma Huaman Vocal 46191751
2.3 Objetivos estratégicos y descripción de la propuesta productiva.
a. Misión y Visión del negocio.

 Misión: “Ser una Asociación líder en provincia de Yauyos en la producción y
comercialización del cultivo de palta fuerte, que brinda productos de
calidad que satisfacen las exigencias de sus clientes, y que cuida el medio
ambiente”.
 Visión: “Ser la principal asociación de productores de palta fuerte saludable
en el país, facilitando la investigación y transferencia tecnológica; así como
integrando la cadena de valor de la producción con el acceso a los mercados
internacionales”
b. Objetivos de la propuesta productiva.
 Mejorar el producto (palta), mediante la prevención, combatir y disminuir

las poblaciones de plaga a limites tolerantes, con un manejo ecológico y
mejoramiento de las prácticas culturales en la cosecha.
 Ofrecer un producto de excelente apariencia física (buen tamaño, brillo,
uniformidad), y agradable sabor, cumpliendo cabalmente con las cualidades
de buen aroma y cuerpo consistente.
 Mejorar los niveles de productividad y calidad en la producción de paltos de
las variedades fuerte
 Fortalecer el conocimiento de los socios en la producción tecnificada de
palto fuerte.
c. Descripción de la propuesta productiva.
Dentro del contexto del plan de negocios, la idea del proyecto es que la
Asociación se vea fortalecida logrando disponer de conocimientos
especializados y uso de tecnologías disponibles, para el manejo de cosecha
post cosecha y comercialización de palta Fuerte. Para ello se prevé realizar
contar con un paquete de servicios especializados para la trasferencia de
conocimientos a manera de cursos de capacitación teórico prácticos,
instalación de 5 hectáreas de palta Fuerte y el manejo eficiente de 12
11
hectáreas, y la asistencia de personal Técnico de manera puntual en los puntos

críticos de su producción que en este caso son cosecha post cosecha y
comercialización.
d. Propuesta Productiva autentica.
La presente propuesta del Plan de Negocio es la primera iniciativa que se

presenta para el incremento de la producción y calidad de la palta en el
distrito a través de una solución tecnología. Por lo que la asociación se
implementará con equipos y herramientas que les permita realizar un manejo
tecnificado de los cultivos de palto, la implementación se realizará con los
siguientes activos:
1. Mochila fumigadora de 4 tiempos que facilitaran la aplicación de pesticidas

y plaguicidas permitidos por las normas de GLOBAL GAP, para el manejo de
plagas y enfermedades del palto.
2. Herramientas para facilitar las labores agronómicas, estas herramientas
están compuesto por tijeras podadoras y desmalezadoras.
Asimismo, el mejoramiento del suelo a través de la incorporación de abonos

orgánicos como el humus de lombriz, guano de islas y compost, para lo cual se
adquirirán estos insumos para el abonamiento de las paltas a instalarse y de
las plantaciones con las que cuenta la Asociación. Con esta fertilización se
cubrirá los requerimientos del cultivo de la palta, con el cual se mejora la
productividad y calidad.
Actualmente los socios solo fertilizan con los estiércoles de los animales que
poseen, con esto la fertilización es deficiente y desigual entre los socios. El
estiércol o guano, contiene microorganismos patógenos como el Escherichia
coli, Salmonella, Listeria y Campilobacter que ocasionan daños a la planta de
palta; es decir, desconocen las técnicas de tratamiento del guano de corral
para que sirva como abono y mejorador de los suelos.
Con esta propuesta productiva autentica se espera lograr resultados

satisfactorios en el incremento de la producción y calidad del cultivo de palta
fuerte en el distrito de Cacra.
2.4 Marco de referencia
a. Antecedentes.
Como antecedentes a la formulación de este Plan de Negocio podemos
mencionar, que los socios de la Asociación Agropecuarios y Pescadores San
Pedro de Cacra, poseen mucha experiencia en las labores culturales y en el
manejo agronómico del cultivo de palta que se ha trasmitido de generación en
12
generación, sin embargo, hasta la fecha los recursos fueron insuficientes para
mejorar su sistema de producción conjunto que obtenga un mayor volumen de
producción basado en el uso de tecnología. Los socios de la asociación del
distrito han observado experiencias exitosas de forma de trabajo conjunto en
provincias aledañas en los cuales se ha logrado el trabajo asociativo para la
producción del cultivo de palta.
El principal problema que enfrentan los productores de palta del distrito de

Cacra es el bajo rendimiento y rentabilidad de este producto; debido
fundamentalmente a las deficientes e inadecuadas labores culturales, por
ausencia de programas y servicios de capacitación, asistencia técnica y soporte
comercial, que aseguren una adecuada gestión productiva y comercial.
Causas:
• Débil organización de productores que no permite atraer los servicios de
manejo agronómico, post cosecha, asentándose en el escaso desarrollo
de la oferta productiva. Las labores culturales relacionadas con el
manejo agronómico, la cosecha y post cosecha, están escasamente
desarrolladas.
• Bajo nivel de conocimiento técnico de los productores, debido a escasas
oportunidades de programas y servicios de desarrollo agrícola.
• Escasa valoración de los recursos por los productores, por lo tanto,
conlleva a la débil articulación comercial de sus productos.
Efectos: El empleo precario y con bajos niveles de ingreso económico,

profundizan el empobrecimiento de los productores del distrito. Bajos niveles
de producción y calidad de la palta, así como las pérdidas post cosechan no
permiten el desarrollo competitivo y posicionamiento de la palta potencial de
la Provincia. Productores cada vez con muy limitado acceso al mercado, en
condiciones y oportunidades favorables.
Es por esto que los asociados decidieron embarcarse en la misión de

desarrollar un proceso productivo conjunto en el distrito de Cacra para lograr el
aumento en la producción y calidad orgánica de la palta, para esto se tomó la
decisión de participar en la propuesta productiva PROCOMPITE impulsada por
el Gobierno Regional de Lima, como alternativa y oportunidad adecuada para
lograr un cofinanciamiento de los insumos, equipos y servicios que servirán
para la mejora del proceso productivo y rentabilidad de la actividad agrícola.
Los criterios de selección para el análisis y propuesta de intervención de la

cadena de palta fueron:
• El actual potencial de la palta en la zona elegida.
• Las ventajas comparativas relativas que ofrecen estos espacios para el
desarrollo de la palta
• Las expectativas de mercado local, regional, nacional e internacional
13
• El incremento de los ingresos económicos y mejora de los niveles

socioeconómicos de los productores.
• Posibilidades de potenciar la producción orgánica.
• Predisposición e interés de los actores protagónicos de desarrollar la
actividad.
• Producción rentable y posibilidades de uso de tecnología altamente
apropiable.
Perspectivas: La cosecha de los frutos se iniciará en agosto del 2021. Los

rendimientos esperados son de 18 toneladas/ha. Respecto a la
comercialización, se destinará la producción básicamente al mercado local y
regional.
Cabe mencionar que la cantidad de frutos que se espera de los paltos, depende
de su variedad. Respecto a las fechas de cosecha, para el caso de la palta
Fuerte, se espera la cosecha en noviembre del 2021.
b. Pertinencia de la propuesta productiva.
La producción de palta involucra directamente a 25 pequeños productores, que

se encuentran organizados en formas productivas. Se trata de productores
pertenecientes a las zonas palteras del distrito de Cacra, con cierto nivel de
vulnerabilidad, propietarios de la tierra a sembrar, que cuentan con mano de
obra y que derivan sus ingresos económicos de la misma Unidad Productiva.
Las tierras están ubicadas en núcleos, que cuentan con vías de acceso, que
facilitan el ingreso de material vegetal, los insumos y la asistencia técnica,
adicionalmente se facilita el acopio y el desplazamiento de la producción a los
diferentes mercados. La unidad económicamente rentable definida para cada
productor es en promedio de una hectárea de palta fuerte.
Se evidencia en la estructuración productiva de la zona, que en los pobladores

del distrito de Cacra existe experiencia en la producción de palta; sin embargo,
la producción no se realiza de manera planificada ni respondiendo a la
demanda del mercado. Por otro lado, los productores no cuentan con
asistencia técnica especializada y presentan debilidades para la gestión de la
unidad productiva. Con un manejo pos cosecha deficiente y con una
comercialización hecha de manera individual a través de intermediarios.
Finalmente, las organizaciones de productores no presentan poder de
negociación para el mercadeo de sus productos y no prestan servicios a sus
asociados, lo cual generaba falta de pertenencia con la organización.
La presente propuesta busca revertir este panorama, por lo que decide

participar en el PROCOMPITE 2018, en el marco de la disposición del Gobierno
Regional Lima, considerando lo dispuesto en la Ley N° 29337 - Ley que
establece las disposiciones para Apoyar la Competitividad Productiva, así como
14
en base al Decreto Supremo N° 103-2012-EF que aprueba el Reglamento de la

Ley N° 29337, a los Comunicados de PROCOMPITE y a la Convocatoria del
Fondo Concursable PROCOMPITE 2017, Aprobado mediante Acuerdo de
Consejo Regional N 232-2017-CR/GRL, de fecha 14 de Noviembre, 2017, Del
Gobierno Regional de Lima, en el marco de la Ley N 29337, Ley que establece
Disposiciones para Apoyar la Competitividad Productiva y Reglamento y a sus
Bases.
El PROCOMPITE como una de las estrategia del desarrollo regional y que se

constituye como un mecanismos para hacerle frente a las fallas del mercado,
busca en espacios geoeconómicos con ventajas comparativas y competitivas,
mejorar la competitividad y sostenibilidad de las cadenas productivas
articuladas al mercado, y responde asimismo a la dinámica de la gestión
pública orientada a resultados en materia del incremento de la capacidad
productiva de bienes y servicios a partir de realidades situacionales.
La estrategia regional PROCOMPITE está direccionada a elevar por medio de

cadenas productivas los índices de productividad y competitividad y posee
como caja de herramientas públicas y de soporte técnico al Plan Nacional de
Diversificación Productiva (eje: 3 expansión de la productividad), Plan
Bicentenario: El Perú al 2021 (eje: economía, competitividad y empleo) y al
Plan Nacional de Competitividad que tiene como propósito mejorar la
competitividad de las empresas para su inserción exitosa en el mercado global.
Asimismo, utiliza como referencia básica el marco teórico de la diversificación
de mercados e internalización de empresas, el enfoque sistematizado de los
acuerdos y tratados de libre comercio y comercio justo y el índice de
competitividad regional del Perú.
El cofinanciamiento a Agentes Económicos Organizados (AEO) con recursos

presupuestales del Gobierno Regional Lima se constituye como una alternativa
en la mejora de la calidad de los productos regionales a ofertarse y estamos
convencidos acorde a experiencias denotadas, que la ejecución del
PROCOMPITE contribuirá a dinamizar la economía regional por la incidencia en
la sostenibilidad de las iniciativas de negocios privados, por interrelacionar
dentro de la cadena productiva a productores y consumidores potenciales, por
cubrir brechas de demandas insatisfechas, por generar el empleo productivo y
por mantener la continuidad de captación de ingresos que permiten mejorar el
nivel de vida.
El PROCOMPITE para su implementación y ejecución en espacios urbanos y

rurales se concentra en el objetivo general y en el destino de cofinanciamiento
establecido en el Art. 1 de la Ley N° 29337 y Art. 7° numeral 7.1 del D.S. N° 103-
2012.EF, los mismos que están referidos a mejorar la competitividad de
cadenas productivas y al cofinanciamiento de propuestas productivas mediante
procedimientos de desarrollo, adaptación, transferencia de equipos,
15
maquinarias, infraestructura, insumos y materiales en beneficio de agentes

económicos organizados (AEO) exclusivamente en zonas donde la inversión
privada es insuficiente para lograr el desarrollo competitivo y sostenible de las
cadenas productivas.
El Gobierno Regional Lima, mediante el Acuerdo de Consejo Regional, N 232-

2017-CR/GRL, de fecha 14 de Noviembre 2017, Del Gobierno Regional de Lima,
en el marco de la Ley N 29337, Ley que establece Disposiciones para Apoyar la
Competitividad Productiva y Reglamento, aprueba la asignación presupuestal
para la implementación y ejecución de PROCOMPITE 2017, la que según
distribución presupuestal permitirá cofinanciar Propuestas Productiva o Planes
de Negocio ganadoras del proceso concursable.
Es en este contexto que la presente propuesta de Plan de Negocio se considera

pertinente ya que se encuentra incluida en la Cadena Productiva de Palta de la
Región Lima, siendo esta una actividad principal del Distrito de Cacra y base de
la economía de la mayoría de las familias del distrito.
Las acciones de la Asociación Agropecuaria y Pescadores San Pedro de Cacra,

distrito de Cacra, provincia de Yauyos, región Lima, se enmarcan en las políticas
nacionales del sector agrario, referidas a insertar la producción de palta
orgánica (Hass y Fuerte), al mercado nacional e internacional, creando
mecanismos de promover la asociatividad de los productores y su
formalización a la economía nacional, trayendo esto como consecuencia
muchas ventajas, como: acceder a mayores créditos con tasas de interés bajos,
a poder participar en Programas del Estado, como es el PROCOMPITE,
organizados por los Gobiernos Regionales, cuya finalidad es mejorar su
producción y calidad de sus productos.
c. Justificación de la propuesta productiva.
Mejorar el producto (palta), mediante la prevención, combatir y disminuir las

poblaciones de plaga a limites tolerantes, con un manejo ecológico y
mejoramiento de las prácticas culturales en la cosecha, permitiendo al
productor ofertar un producto de excelente apariencia física (buen tamaño,
brillo, uniformidad), y agradable sabor, cumpliendo cabalmente con las
cualidades de buen aroma, cuerpo consistente, características que son
perfectamente posibles de lograr en el corto y mediano plazo.
Adicionalmente, el solo hecho de superar la baja productividad, evitando que

los frutos atacados caigan al suelo y afecten los ingresos económicos del
productor, significa, garantías sostenibles de mejores ingresos económicos y
continuidad comercial al consolidar la confianza del cliente en un producto
claramente mejorado.
16
Calculamos en un incremento de la productividad del 45 a 50 % mediante el

control y manejo integrado de plagas y el tratamiento de cosecha y post
cosecha. De vital importancia es el establecimiento de contactos comerciales
estables, duraderos y plenamente satisfechos por la garantía de calidad
lograda.
En términos reales, evitar los reclamos y los rechazos, es asegurar mejores

precios y mayores ventas; y eso es verdadera garantía de sostenibilidad.
3. EL PRODUCTO Y LA CADENA PRODUCTIVA
3.1. El producto de la propuesta productiva.
El proceso productivo se basará en la producción de Palta de calidad cumpliendo con

las Buenas Prácticas Agrícola y calidad exigidos para el producto, como obtener frutos
homogéneos de 200 a 300 gr adecuados para la exportación, en jabas cosechadoras.
a. Producto principal y subproductos.
El nombre del palto (Perseagratissima, Persea americana) se deriva de la palabra

nativa "aoacatl" o "ahuacatl" y recibe otros nombres como avocado en la lengua
inglesa, evocatier en francés y abacate en portugués. Algunas características
taxonómicas de la palta son:
Cuadro N° 03. Clasificación Taxonómica de la palta
Característica Descripción
Especie Persea americana Mi,Persea gratísima.
Nombre común Palta, aguacate, advocado.
Origen México
Sub reino Talofitas.
División Fanerógamas.
Sub división Angiospermas.
Clase Dicotiledóneas.
Sub clase Archiclamideas.
Orden Ranales.
Sub orden Magnolíneas.
Familia Lauráceas.
Género Persea.
Fuente: Rafael Franciosi 2003
El fruto del palto es una baya que posee un pericarpio (delgado, grueso o
quebradizo), un mesocarpio carnoso y una semilla con dos cubiertas protectoras. La
forma del fruto al alcanzar su máximo tamaño es variable según los cultivares,
puede ser aperada, esférica, ovoide y por lo general, asimétrico. Según la variedad,
17
la palta puede presentar un color externo desde verde amarillento, morado, hasta
casi negro, con una superficie lisa y brillante, hasta corrugada y opaca y un peso
entre 50 g y 2,5 Kg.
La palta tiene un valor alimenticio muy alto, el aceite contenido en su pulpa posee
un valor calórico dos veces mayor que los carbohidratos, además posee dos
compuestos importantes; el betasistosterol que facilita la eliminación de colesterol
presente en la sangre y el glutatión, sustancia antioxidante que neutraliza los
radicales libres que propician las cardiopatías y el cáncer en los seres humanos.
Variedades
Las principales variedades que se cultivan en el Perú son: Hass y Fuerte.
Hass: Es una variedad obtenida a través de una rigurosa selección de la raza
Guatemalteca. Esta variedad es sensible al frío, principalmente en el momento de
la floración. Además, es muy sensible a la alta humedad ambiental. Por tanto, se
debe evitar la siembra en zonas con fuertes vientos desecantes, pues se
deshidratan tanto las flores como los brotes jóvenes.
En la actualidad es considerado el cultivar más plantado a nivel mundial, debido a
su alto nivel de productividad, excelente calidad de pulpa y de cáscara gruesa, que
le permite tolerar bien el transporte a largas distancias.
Se debe resaltar que, aparte de sus propiedades y agradable sabor, es la cáscara
que le da su condición de producto de fácil exportación, ya que al ser relativamente
más gruesa que la de otras variedades, le permite resistir mejor el transporte y
manejo post cosecha; teniendo en cuenta que el transporte a países como Estados
Unidos o Europa dura 20 ó 30 días en barco, por ello es la variedad que más se
adapta a este tipo de viajes largos y duros, siendo además la más solicitada en el
mercado internacional en la actualidad.
Fuerte: Variedad obtenida de la hibridación entre la raza Mexicana con
Guatemalteca. Esta variedad presenta gran tendencia a la alternancia en la
producción. Planta muy vigorosa con tendencia a formar ramas horizontales a muy
baja altura; su desarrollo inicial es muy lento y tiene un bajo índice de precocidad
para iniciar su primera cosecha.
A nivel mundial la palta es conocida como una fruta exótica, por lo que todavía
queda mucho por hacer en diferentes mercados para aumentar el consumo per
cápita y trabajar conjuntamente con las instituciones públicas y privadas para la
apertura de nuevos mercados como México, China y Japón, en donde hay que
cumplir y superarlas barreras fitosanitarias.
Composición química del producto
La palta posee valiosísimas propiedades alimenticias por su alto contenido de
aceite (de 12 a 30%) y proteínas (de 1,2 a 1,8%), además de su contenido de
hidratos de carbono, vitaminas y minerales. La siguiente tabla detalla la
composición química de la palta hass y fuerte.
18
Cuadro N° 04. Composición de palta (Por 100 gr. De pulpa)
Variedad
Componente
Hass Fuerte
Agua (%) 74.40 71.20
Graso (%) 20.60 23.40
Proteinas (%) 1.80 2.00
Fibra (%) 1.40 19.00
Ceniza (%) 1.20 1.20
Ácido ascórbico(mg) 11.00 6.00
Niacina (mg) 1.90 1.50
Vitamina B6(mg) 0.62 0.61
Potasio (mg) 480.00 460.00
Fosforo(mg) 14.00 29.00
magnesio(mg) 23.00 23.00
Fuente: Conafrut. 1997 y Nagalimgam J.C. 1993
b. Productos sustitutos y similares.
En el caso de la palta al estado natural, se ha identificado que los productos

sustitutos y similares son: queso, mantequilla, mermelada, paté, embutido o
cualquier otro similar que se emplea como acompañante en el desayuno o en la
preparación de ensaladas. Al respecto, se ha podido determinar que la palta tiene
una ventaja competitiva y comparativa superior ya que es un producto que se
utiliza al natural, sin ningún proceso adicional como los productos sustitutos.
c. Productos complementarios.
Son los productos que acompañan en la tensión de las fuerzas de mercado (oferta-
demanda) a la palta; principalmente es el pan, con el cual se consume la palta
especialmente en desayunos y meriendas, así mismo tenemos hortalizas como
cebolla, lechuga y tomate con los cuales se hacen ensaladas para complementar
todo tipo de comidas. Estos productos complementarios influyen en el mercado de
la palta al favorecer la penetración en el consumo familiar y posicionarlo como un
producto sano y natural.
3.2. Diagnóstico de la Situación actual del proceso productivo
La “ASOCIACION AGROPECUARIOS Y PESCADORES SAN PEDRO DE CACRA”, fue

constituida legalmente el 12 de junio del 2015 , como una de las asociaciones de
fruticultores del distrito de Cacra.
19
Los productores de palto del distrito de Cacra emprenden este reto de formar una
asociación para fortalecer e incrementar la producción de paltos, incremento de los
ingresos económicos de los socios, búsqueda de nuevos mercados y con la finalidad
de captar diversos apoyos de las instituciones públicas y privadas.
La organización agrupa a 25 pequeños productores que tienen como promedio de sus

parcelas un área de 0.5 a 2.0 hectáreas y actualmente cuentan con 20 has sembradas
de palta fuerte y hass con una edad de plantación en promedio de 03 años y se
encuentra en plena producción. La producción de paltos instalada en mayor porcentaje
es la variedad Hass, esto como consecuencia que esta variedad poseía mejores precios
y mercado en los años anteriores. La densidad de plantación del palto es de 200
plantas/ha.
La producción de paltos de la asociación es comercializado en mayor porcentaje en la

misma chacra a los intermediarios que llegan a comprar para venderlos en los ferias y
mercados de Cañete, los pagos de la venta son en contra entrega. En la campaña 2016
– 2017 se vendieron aproximadamente 40,000 kilogramos de palta a un precio
promedio de 3.5 soles x Kilogramo de palta (variedad Has y Fuerte).
La producción de palta orgánica, se vendió en el mercado de Cañete y como también a

acopiadores locales residentes de la ciudad de Lima. Los compradores asumen todos los
gastos de la cosecha, los acopiadores tienen dos mercados: el mercado de Cañete y el
mercado mayorista de frutas de Lima. Nuestros productores reciben su pago por su
producción, en función a la cantidad, calidad de su producto, y al mercado destino del
mismo.
El problema principal de la asociación es la baja productividad sumada a la baja

calidad (alto porcentaje de paltas terceras y descarte) en la producción de paltos dada
por el deficiente sistema de manejo en la producción y las condiciones inadecuadas de
trabajo. La tecnología de producción es baja, con un manejo tradicional, el
rendimiento de la producción es bajo a comparación de otras asociaciones que tienen
rendimientos de hasta 8 TM/Ha con el plan de negocio se prevé la ampliación de
nuevas áreas de cultivo e incrementar la productividad con un manejo técnico
adecuado y con una calidad homogénea para que pueda ingresar a los mercados más
grandes y competitivos como la de agro-exportación, mejorando los ingresos
económicos para la asociación y como también para cada uno de los socios.
A pesar de que la calidad del producto es buena por el suelo y el clima, la asociación no
trabaja con estándares de calidad para el proceso productivo ni posee certificaciones
de producto orgánico.
Entre los principales problemas identificados en la asociación son:
20
 Débil conocimiento para conocer los requerimientos del mercado en cuanto a

selección, y envasado del producto.
 Desconocimiento de los distintos canales de comercialización
 Alto riego al tener conocimiento de un solo comprador.
 Debilidad Organizacional de los productores por ofertar su producto de
manera individual.
3.3. La Cadena Productiva
a. Identificación y análisis de la cadena productiva.
Para la variedad Fuerte, el flujo del producto en la cadena se inicia con la venta del
productor al acopiador local que lo transportará hasta el mercado mayorista de
Lima, luego el producto es adquirido por los minoristas de los mercados populares,
quienes finalmente llevan el producto hacia el consumidor. No hay acuerdos
formales toda transacción se realiza de manera verbal.
El trabajo a nivel de cadena debe orientarse prioritariamente para promover la

transparencia y reducir las brechas de inequidad de los actores, sobre todo el
eslabón productivo, pues los actores que no tienen beneficios económicos se
retirarán de la cadena provocando un desequilibrio. Las pérdidas llevan a la
descapitalización y desaparición del actor.
En General en nuestro caso para el distrito de Cacra hemos identificado a 4

eslabones Principales en la Cadena que son el Productor, el acopiador, el
comercializador y el cliente o consumidor final.
 El Productor, principal actor en la cadena y agrupa a los productores

individuales y asociados de la zona. Son aquellos productores que manejan
extensiones con menos de 200 plantones. Su tecnología es baja, tienen
parcelas diversificadas y atomizadas, algunos en cercos; no podan, abonan de
manera muy limitada usando estiércol, no hacen controles de plagas y
enfermedades y riegan por inundación. Para este grupo, el cultivo de palta es
un ingreso adicional y es una actividad que se realiza por costumbre y
tradición.
 El Acopiador, se dedica al acopio de la producción de palta, los cuales

comercializa directamente a ciudades cercanas o a través de un acopiador o
intermediario.
 Comercialización, son los medianos acopiadores locales que compran la palta

en chacra a granel y la comercializan nivel de los mercados de Cañete y Lima,
se desplazan a diversos lugares para realizar sus actividades, acopian y venden.
21
 El Consumidor final, es el consumidor que recibe y consume el producto el cual

debe ser de calidad para asegurar así compras futuras.
En el siguiente gráfico se muestra de manera esquemática los diferentes eslabones

de la cadena productiva de la palta en la región Lima, como son: la producción,
acopio, procesamiento, comercialización y consumo, en el cual interactúan los
actores directos constituido por los productores de palta, los acopiadores de fruta,
las empresas empacadoras las empresas comercializadoras, los distribuidores y
finalmente los consumidores.
Gráfico N° 01. Cadena Productiva de la palta en la región Lima
Fuente: Informe de Línea Base - Producto Palta en la Región Lima, 2013

Cuadro N° 05. Actores Directos e Indirectos de la Cadena Productiva de la Palta en la Región
Lima
ACTORES DIRECTOS ACTORES INDIRECTOS
Eslabón
Quiénes son Dónde están Quiénes son Dónde están
22
Huaral, Huacho,
Asociación de Productores de Fortaleza -
SENASA Barranca, Santa
palto del Valle Fortaleza Barranca
Eulalia, Cañete
Asociación de productores de
Supe -
Palto Virgen de las Mercedes Alta INIA-DONOSO Huaral
Barranca
– Supe
Asociación de Productores de
Dirección Regional de
Palto y Afines Santa Rosalía - Huaura Huacho
Agricultura
APROPAL
Huacho DIRCETUR Supe
Palto APOAGRUSH- Huacho
Asociación de Productores Agencia Agraria Santa
Huaura Santa Eulalia
Margen Izquierda del Río Huaura Eulalia
Asociación de Productores
Palpa - Huaral Agencia Agraria Cañete Cañete
Agrarios Santa Rosa de Palpa
Palpa - Huaral AGRORURAL Lima
Palpa APROPAL
Asociación de Productores de Huayán -
Agencia Agraria Huacho Huacho
Palto de Huayán –Hornillos Huaral
Asociación de productores
Santa Rosa - Programa SIERRA
Agrarios Irrigación Santa Rosa Lima
Sayán EXPORTADORA
APAISER
Asociación de productores de
Quilmaná-
Palto y otros Cultivos Quilmaná – Agencia Agraria Barranca Barranca
PRODUCCION
Cañete
Cañete APROPALQ
Asociación Agroexportadora Imperial -
Agencia Agraria Canta Canta
“Cañete Perú” - AACP Cañete
Asociación Agropecuarios y Agencia Agraria Santa
Cacra - Yauyos Santa Rosa
Pescadores San Pedro de Cacra Rosa
Asociación de productores
Santa Eulalia- Municipalidad Provincial
Agropecuarios Sub Cuenca del Rio Barranca
Huarochirí de Barranca
Santa Eulalia
Municpalidad Provincial
Huacho
de Huacho
Municipalidad Distrital de
Santa Eulalia
Santa Eulalia
Municipalidad Distrital de
Huaura
Huaura
Gobierno Regional de
Huacho
Lima
INPRODES PERU Huacho
PROYECTO PRA Huacho
EUROFRESH PERU Huacho
CEPX Huaral Huaral
Universidad Católica
Huacho
Sedes Sapientiae UCSS
Universidad Nacional José
Faustino Sánchez Carrión Huacho
de Huacho
Proveedores de Insumos y Huacho, Barranca,
fitosanitarios Huaral, Cañete. Lima
ACOPIO Y
Transportistas Huacho, Barranca,

PROCESO
EUROFRESH PERU S.A.C Huacho

individuales Huaral, Cañete. Lima
FUKUDA Huaral PROYECTO PRA Huacho
AGROVICTORIA S.A.C. Lima, Huacho Proveedores de cajas Lima
23
TORREBLANCA Huacho SENASA Lima, Huacho

AGROINDUSTRIAS VERDEFLOR
Lima
SAC.
SOLCACE S.A.C Lima, Huacho
PRODUCTOS DEL VALLE S.A.C Huaura
EUROFRESH PERU S.A.C Huacho DIRCETUR Supe
COMERCIALIZACION
LUCHON ALYZA Cañete PROYECTO PRA Lima, Huacho

AGROVICTORIA S.A.C. Lima SENASA Lima, Huacho
TORREBLANCA Huacho MINCETUR Lima
AGROINDUSTRIAS VERDEFLOR
Lima
SAC.
PRODUCTOS DEL VALLE S.A.C Huaura
SOLCACE S.A.C
Consumidor local Región Lima
CONSUMIDOR
Consumidores
de Holanda,
Consumidores internacionales Francia,
España, entre
otros.
Fuente: Informe de Línea Base para la Implementación de Actividades del Producto Palta en la Región
Lima, DIRCETUR 2012
A continuación, se presenta una diagrama que aproxima la cadena productiva de la palta en

el distrito de Cacra – Yauyos.
Gráfico N° 02. Cadena Productiva de la palta en el distrito de Yauyos
Producción Acopio Comercialización Consumidor

(Asociación)
Empresas Transportista Empresas Minoristas

proveedoras de exportadoras
insumos de cajas
Proveedores Comerciantes
Supermercados
Asistencia Técnica de cajas locales
en manejo y
Mejoramiento
Genético
b. Factores limitantes de la Cadena Productiva para su desarrollo competitivo y
sostenible.
Los Factores limitantes que se pueden identificar en la Cadena Productiva de palta

en el distrito de Cacra son:
24
- Insuficientes servicios públicos e infraestructura para la atención en asistencia

técnica y desarrollo de capacidades de los productores.
- Inadecuada infraestructura vial y de comunicaciones que permitan una rápida
comercialización de productos y acceso a mercados.
- Limitado acceso a financiamiento privado y créditos que les permita a los
productores contar con un capital semilla para el crecimiento de su actividad del
cultivo de palta.
- Presencia de alta informalidad en el mercado que genera fluctuaciones de
precios, muchas veces manejados de acuerdo al criterio del acopiador -
comprador.
- Escaso acceso a información sobre nichos de mercado para nuevos productos.
- Cultura empresarial en proceso de crecimiento.
- Insuficiente volumen de producción para abastecer de manera permanente la
demanda existente.
3.4. Alianzas estratégicas
En cuanto a las alianzas estratégicas en el caso de la Asociación de Agropecuarios y

Pescadores san Pedro de Cacra, se cuenta actualmente con el apoyo de las siguientes
instituciones como Agrorural y la Dirección Regional de Agricultura de Lima, Agencia
Agraria de Cañete en el desarrollo de temas de capacitación y orientación a los
productores para mejorar sus sistemas productivos y el acceso a fondos concursables
y proyectos.
Para la implementación del presente plan de negocios se establecerá las

coordinaciones y alianzas estratégicas necesarias, tanto con las entidades públicas y
privadas del ámbito nacional, regional y local.
A continuación, se señala las alianzas concretas y posibles, con otros agentes

económicos, entidades públicas y privadas y otros actores, para mejorar
efectivamente la competitividad, rentabilidad y sostenibilidad de la propuesta
productiva.
Cuadro N° 06. Alianzas estratégicas de la Asociación de Agropecuarios y Pescadores

San Pedro de Cacra
Descripción de la alianza Finalidad Empresa u Características La alianza u

estratégica u oportunidad organización de la empresa oportunidad
de negocio u organización ¿Es probable
25
o concreta?
1 Compromiso de
compra de equipos, Reducir costos Gobierno
Entidad Probable
insumos y Regional de Lima
herramientas
3 Compromiso para la Gestión de Dirección
Entidad
formulación del plan financiamiento y Regional de Probable
pública
de negocios seguimiento Agricultura
Implementación
Gobierno
4 Financiamiento del y ejecución del Entidad
Regional de Lima Probable
plan de negocios plan de pública
– PROCOMPITE
negocios
Implementación
5 Financiamiento del y ejecución del Entidad
AGRORURAL Probable
plan de negocios plan de pública
negocios
Foto: Cacra
4. POBLACION BENEFICIARIA
4.1. Población y características demográficas.
La Población del área de Influencia del Plan de Negocios, el distrito de Cacra posee
26
una población estimada al año 2007 de 544 Habitantes, con una tasa de crecimiento
demográfico de 1.26% aproximadamente. (Datos INIE Compendio Estadístico 2015).
Cuadro N° 07. Población Total, por Área Urbana y Rural, y Sexo. – Distrito de Cacra
Fuente: INEI 2007
La población objetivo de la propuesta está definida de la siguiente manera:

 Población directamente beneficiada: 25 socios integrantes del AEO.
 Población indirectamente beneficiada: 100 personas (familiares directos).
 Población demandante del producto que corresponde al mercado de Lima que
al año 2016 se proyecta será de 50’111,887 habitantes4
La Población Objetivo se podría considerar la ciudad de Lima como mercado objetivo

por ser los consumidores del producto (palta) cercanos de la Provincia de Yauyos y
consumidores finales. Para lo cual se ha realizado la proyección.
Cuadro Nº 08. Proyección de la población demandante de Lima Metropolitana

(2018-2022)
ITEM 2018 2019 2020 2021 2022

8,967,185 9,146,528 9,329,459 9,516,048 9,706,369
Lima Metropolitana
Fuente: INEI y Elaboración propia.
4.2. Situación socioeconómica.
Las condiciones Socioeconómicas de la población del Distrito de Cacra, se podrían

estimar de acuerdo al nivel de ingresos que reciben principalmente por la venta de la
palta como actividad principal para muchas familias, que en el caso de la AEO es de
27
40,000 kg por campaña y cuyo precio de comercialización es de S/. 3.5 soles/kg.

Siendo aproximadamente 25 familias se podría estimar un ingreso por familia de S/.
466 soles al mes, solo por la venta de palta, a esto habría que adicionar los ingresos
por otras actividades como el trabajo en obras civiles, trabajo en transporte y otros,
con los cual en promedio se podría estar hablando de S/. 8,500 por ingreso familiar
promedio. En el cuadro siguiente se observa la población económicamente activa.
Cuadro Nº 09. Población Económicamente Activa de 6 y más años de edad, por Categoría de
Ocupación, Según Área Urbana y Rural, Sexo y Ocupación Principal en el distrito de Cacra
Fuente: INEI 2007
 Caracterización del productor agropecuario del distrito de Cacra
a. Responsable de la parcela (sexo)

Esta variable consistió en determinar qué porcentaje de productores son varón y
en qué grado las mujeres para el distrito en estudio. Pues se ha determinado en
diferentes zonas que no solamente los varones son responsables de los trabajos
en las parcelas, sino también las mujeres se involucran en todo el proceso
productivo y comercial del negocio. El cuadro siguiente muestra el número de
varones y mujeres que son propietarios o son los responsables de los trabajos
en sus parcelas.
28
Cuadro Nº 10. Responsable de parcela, según sexo

ITEM Varón Mujer
Productores (Numero) 127 50
Fuente: CENAGRO, 2012
b. Edad del productor

Esta variable mide cuales son las edades predominantes de los productores del
distrito que manejan y son responsables de sus parcelas. Para su medición se ha
estratificado en grupos de entre 15 a 29 años; entre 30 a 44 años; en 45 a 64
años; y mayores de 65 años. La medida de esta variable se hace con la finalidad
de determinar en qué medida los jóvenes están involucrados directamente en el
manejo de sus cultivos, debido a que son en estas edades que los productores
puedan innovar sus parcelas, adaptarse mejor a las tecnologías y efectuar una
mejor gestión de su negocio en general.
Cuadro Nº 11. Edad del productor en años
ITEM 15 - 29 30 – 44 45-64 65 a más

Productores 6 30 84 57
c. Grado de instrucción de los productores

El promedio total del Cuadro Nº 12, muestra que casi el 0.65% no poseen
ningún grado de instrucción, el 25.36% de los productores poseen instrucción
primaria completa 31.63, secundaria completa 25.36%, un 3.66% superior
técnica y un 3.27% poseen superior universitaria.
Cuadro Nº 12. Grado de instrucción de los productores
Nivel De Educación Alcanzado
Superior
Superior
Secundar No Superior Superior
Primaria Secundar No
Item Ningún Primaria ia Universit Universitar Universitar TOTAL
Incomple ia Universitar
Nivel Completa Incomple aria ia ia
ta Completa ia
ta Incomple Incompleta Completa
Completa
ta
Nro. De 2 1 29 44 16 45 6 13 1 1
Products.
d. Tipo de posesión del predio que posee el productor

En el cuadro Nº 13, se muestra se muestra la incidencia del estado o tipo de
posesión de las parcelas del productor del distrito de Cacra. Se ha estratificado
en dos medidas: “en propiedad”, “comunero”, “arrendatario” y “Posesionario”
de los cuales el 91% de las parcelas son propietarios, 0.5% son comuneros, 4%
son arrendatarios y 0.3% son posesionarios. La importancia radica de esta
variable es que los cambios y adaptaciones tecnológicas en las parcelas serán
mejor cuando son los mismos propietarios y no así los arrendatarios quienes
adopten dichas mejoras o innovaciones; este último caso dificulta la mejora de
29
las parcelas en manejo de la parcela y por ende en la productividad del cultivo.

Cuadro Nº 13. Tipo de posesión del predio
TOTAL DE
UNIDADES TOTAL DE
PROPIETARIO COMUNERO ARRENDATARIO POSESIONARIO OTRO
AGROPECUARIAS PARCELAS
CON TIERRAS
128 925 832 40 41 13 2
e. Estado legal de la propiedad del predio

El Cuadro Nº 14, se muestra el estado de la propiedad. El estado legal de la
propiedad del predio consiste en qué medida está el estado legal de las parcelas
manejados por los productores, se pueden dar los casos siguientes: a)
productores con títulos de propiedad registrado; b) productores con título de
propiedad no registrado; c) los que están efectúan trámite de titulación; d)
existen caso en que no cuentan con título ni están haciendo trámite alguno.
Cuadro Nº 14. Estado Legal del Predio
Total de En Propiedad
U. A. Total de Sin Título y Sin Título Ni
Con Título Con Título No
Con parcelas Total en Trámite De en Trámite
Registrado Registrado
Tierras Titulación De Titulación
158 925 832 4 - 3 825
f. Nivel de Asociatividad de los productores

La asociatividad es un mecanismo de cooperación entre productores, sean
personas naturales o jurídicas, en donde cada unidad productiva participante,
manteniendo su independencia jurídica y autonomía gerencial, decide
voluntariamente participar en un esfuerzo conjunto con los otros participantes
para la búsqueda del objetivo común que determina la asociación. En el caso de
los productores de Cacra, se observa en el Cuadro Nº 15 que el 99% de los
productores agropecuarios se encuentra asociado bajo alguna modalidad; en
cambio, el 1% no se encuentra asociados por lo que es importante generar
programas de capacitación para promover la asociatividad de los productores.
Cuadro Nº 15. Nivel Asociatividad de productores

Pertenecen A Alguna Asociación,
Total De Unidades
Item Comité o Cooperativa
Agropecuarias
SI NO
Productores 178 176 2
30
Superficie 2719.74 2718.18 1.26

U. A. sin tierra 20 20 -
U. A. con tierra 158 156 2
g. Tipo de Organización
Esta variable consistió en determinar qué tipo de organización es predominante
en los productores de Cacra. En este caso se puede observar en el Cuadro 16,
que la forma de organización predominante es la de la Comisión/Comité de
Regantes que cuenta con el 87.82% de los productores, lo que implica que el
trabajo con la Junta de Usuarios y Comisiones de regantes en importante de
cara al futuro a nivel del distrito.
Cuadro Nº 16. Tipo de Organización
Total de Tipo de Organización
Total de Productores Asociación Asociación
Asociación de Comité
Item Productores que de de
Productores de
Agropecuarios Pertenecen a Productores Productores
Agropecuarios Regantes
Organización Ganaderos Pecuarios
Productores 178 176 1 19 1 156
Superficie 2,719.44 2,718.18 0.27 2,718.18
h. Superficie Agrícola y No Agrícola

En el distrito de Cacra, existen 12,550.99 hectáreas de terrenos, de los cuales
5,467.29 hectáreas son superficie agrícola de los cuales 772 hectáreas son bajo
riego. Asimismo, existen 4,076.51 hectáreas de pastos naturales y 4.24
hectáreas de montes y bosques (Cuadros Nº 17).
Cuadro Nº 17. Superficie Agrícola por Tipo de Agricultura y Superficie No Agrícola

SUPERFICIE AGRÍCOLA SUPERFICIE NO AGRÍCOLA
TAMAÑO TOTAL
DE LAS UNIDADES TODA OTRA
PASTOS NATURALES
UNIDADES AGROPECUAR CLASE DE
AGROPECU IAS CON MONTES TIERRAS
TOTAL BAJO RIEGO EN SECANO TOTAL
ARIAS TIERRAS Y BOSQ
NO
TOTAL MANEJADOS
MANEJADOS
Nro.Unidades 158 158 158 86 54 28 7 25 22 24

Agropecuarias
Superficie 2,719.44 200.98 170.86 30.14 2,518.47 2,516.23 1.60 2,514.63 1.08 1.16
5. ESTUDIO DE MERCADO DEL PRODUCTO DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA.
El Estudio de Mercado del presente Plan de negocio se elaboró en base a la información

primaria, obtenida de los productores del Distrito de Cacra, quienes brindaron los
siguientes datos de producción:
31
Cuadro Nº 18. Superficie Agrícola por Tipo de Agricultura y Superficie No Agrícola
PREMISAS Cantidad
Producción de Palta
Nro. De Beneficiarios 25
Precio por kg de palta S/. 4
Rendimiento de palta por planta (kg) 10
Producción promedio de plantas por socio 500
Número de plantas por ha. 500
Número total de has 17
Número de ha en producción 12
Número de ha para instalación 5
Total de producción anual kg (asociación) 125,000
Contrapartida
Plantas en Produccion ( Valorizado) 20,000
Mano de Obra No calificada preparación 16,000
Aporte en Efectivo y Plan de Negocio 4,000
Así mismo se obtuvieron datos a partir de encuestas realizadas en la zona referentes a la

superficie de terreno sembrado, rendimiento, precios y comercialización del cultivo de palta.
5.1. Análisis de la demanda.
La producción mundial de Palta se ubica en 2 millones de toneladas. Las estimaciones

de FAO señalan que el consumo per cápita mundial es de 1,87 Kg; México el productor
Nº 1 de palta en el mundo tiene un consumo per cápita de 9 kg, Israel un consumo de
4.5 kg, y el consumo per cápita de la palta en el Perú es de 3.80 Kg por persona. El
potencial para avanzar con la palta está precisamente en EE.UU. y la Unión Europea,
donde el consumo per cápita es de solo 2 y 0.46 kilos, respectivamente, nivel bajo en
comparación a los 9 de México y los casi 6 de Chile. Esto indica que hay espacio para
crecer en esos grandes mercados.
El Perú durante los últimos años ha expandido fuertemente la industria de

la palta, ganándose un lugar en los mercados internacionales quienes cada año han ido
aumentando la demanda por el fruto peruano. Para este 2013 se estima alcanzar las
95.000 toneladas, un 20% más que lo exportado el 2012.
Gráfico Nº 03. Consumo de kilos per cápita de palta en el mundo
32
Fuente: Foro Agro exportación. Palta 2011.

En los últimos años la producción nacional de palta se ha incrementado
considerablemente convirtiéndose en un producto atractivo de exportación no
tradicional, de hecho, la exportación de paltas se encuentra entre los 10 principales
productos de exportación no tradicional como se puede apreciar en el Cuadro
siguiente. El valor de las exportaciones ha crecido en promedio 41.3% anualmente,
pasando de 4.9 millones de US$ en el 2002 a 38.8 millones de US$ en el 2006.
Existe un mercado potencial para el consumo de palta orgánica Variedad (Hass y

Fuerte), a nivel nacional e internacional es así, que la tendencia ha ido creciendo y
durante el año 2017, se ha incrementado su consumo per cápita a 5.7 Kg de palta por
persona, así mismo podemos destacar que durante los meses de Octubre y Noviembre
hay escases de palta, y por las condiciones climáticas favorables del valle interandino
de Yauyos, se produce en estos meses mayor producción de palta.
Respecto al consumo por persona, que es un indicador muy importante del consumo
de palta en el país, se ha mantenido alrededor de 3,2 kilogramos por persona hasta el
año 2008, en los siguientes años se aprecia un incremento sostenido de dicho consumo
y alcanza los 4,4 kilogramos en el 2011 y 6,1 kilogramo en el 2012, esta es la cifra más
importante de todo el período bajo estudio. En el 2013 registra un consumo per capita
de 5,7 kilogramos por persona, un importante nivel de consumo abastecida
plenamente por la producción nacional. Estas cifras son significativas, si tenemos en
cuenta que en el año 2013-2014 casi el 40% de la producción nacional ahora es
exportada.
DEMANDA DE EUROFRESH
33
A fin de tener como referencia el nivel de consumo por persona en algunos países,
entre los productores, tenemos: México con 7 kilogramos por persona, Colombia con
4,4 kilogramos, Chile de 2,4 kilogramos. En tanto que el consumo por persona en los
principales países importadores es: Holanda 2 kilogramos, Estados Unidos 1,86
kilogramos, Francia 1,2 kilogramos y Japón 230 gramos.
En el Grafico Nº 04, se muestra el Crecimiento de la Demanda de Palta en el mercado

Americano, a 10 % anual durante el periodo 2012 a 2017 y su abastecimiento solo
crece en 3% produciendo una brecha constante entre su demanda y oferta.
Gráfico Nº 04. Tendencia en el requerimiento de palta por los EE.UU
Para el cálculo de la demanda de palta, se ha utilizado instrumentos estadísticos para

proyectar dicha demanda en base a la información obtenida de la entrevista de los
socios de la asociación y los supuestos siguientes:
El producto palta se destina principalmente al mercado de Lima metropolitana, a través

de compradores intermediarios, de los cuales corresponde el 80%. La tasa de
crecimiento de la población, será las propuestas por el INEI en sus proyecciones
oficiales recientes. El consumo per cápita para Lima metropolitana es de 5.7
Kg/año/persona.
EURO FRESH PERU.-Es el cliente identificado para el producto para la palta HASS, del
AEO. La empresa inicio sus operaciones en el año 2009 exportando palta para el
mercado orgánico y el mercado certificado minorista europeo.
La empresa cuenta con una planta procesadora en la ciudad de Huacho, los servicios
que brindan y el costo lo asume la empresa son los siguientes: servicio de cosecha,
flete. Aprovisionamiento de jabas cosechadoras y asistencia técnica.
a. Características de la demanda actual.
 Perfil del demandante o comprador.
34
Actualmente el comprador de palta en el distrito de Cacra lo constituye en un 80%

la empresa Eurofresh, los cuales buscan un producto de calidad, con ciertas
características mencionadas, el restante 20% lo constituye intermediarios
acopiadores del distrito, el cual está dispuesto a pagar un menor precio. La
Asociación Agropecuarios y Pescadores San Pedro de Cacra, tiene como primer
mercado meta para su producto a la empresa y para el mercado local.
EURO FRESH PERU Establece normas internas de cumplimiento por parte de los
productores para la adquisición de palta Hass exigidos por sus clientes en Europa y
estos requerimientos son:
- Contenido mínimo de
materia seca 22.5 %
- Firmeza de Pulpa 291 libras
- Calibre de 18 a 22, mayor de
180 gramos hasta 350 gramos
Actualmente se comercializa en la zona de producción sin exigencias de calidad

(fruta sin pedúnculo y bajo contenido de aceite), no certificada y a granel (en sacos
de polipropileno), siendo los meses de mayor demanda octubre, noviembre y
diciembre que logran precios promedios mayores a S/. 3.0 / Kg; y en las épocas de
mayor producción (enero – marzo) menores a S/. 3.0 / Kg; el pago es al contado y
contra entrega del producto.
Existe demanda creciente e insatisfecha para la palta de la variedad “Fuerte” en el

mercado nacional y de exportación; y la variedad “Hass” principalmente para el
mercado exterior, destacándose la presencia y muestra de interés de las empresas
Eurofresh, Iberfood, y Camet Trading, cuyas características del producto requerido
son contenido adecuado de aceite, seleccionada, con certificación orgánica y
Global Gap, presentada en jabas, puestos en planta de procesamiento (Ica o Lima)
y/o en puerto del Callao, en cantidades superior a 10 TM por envío y a precios
entre S/. 4.0 y S/. 4.5 /Kg.
Los compradores actuales de la palta en el distrito son comerciantes intermediarios

locales y provenientes de Cañete y Lima, así mismo empresas exportadoras como
Eurofresh que articulan hacia el mercado de exportación (Europa).
El destino de mercado para la variedad “Fuerte” constituyen las ciudades de Cañete
y Lima; así como para la exportación (Europa), principalmente para la variedad
“Hass”.
En Anexo se adjuntan cartas de intención de compra de la empresa Eurofresh,
cuyas exigencias se detallan:
Comprador: Eurofresh
Cantidad: 2400 TM (en tres años).
Certificaciones: Global Gap.
35
Variedad: Hass
Calidad de exportación.
Presentación: En jabas de 20 Kg.
Lugar de entrega: En planta procesadora (Huacho)
Precio: S/. 6.5 / Kilogramo.
Condiciones de pago: Contado.
b. Proyección de la demanda
Para la determinación de la proyección de la población demandante potencial para

los próximos seis años, se ha considerado lo siguiente:
 Tasa de crecimiento de la población1:
o Lima Metropolitana: 2.0%
Para proyectar la población demandante potencial, se aplicará la siguiente

fórmula:
Donde:
Pn: Población futura
P0: Población inicial
Tc: Tasa de Crecimiento
n: Años a proyectar
Luego, en base a una formula estadística se elaboró la proyección de la población
objetiva:
Cuadro Nº 19. Proyección de la población demandante de Lima Metropolitana (2018-

2022)
ITEM 2018 2019 2020 2021 2022
Lima Metropolitana 8,967,185 9,146,528 9,329,459 9,516,048 9,706,369
Fuente: Elaboración propia.
Asimismo, se identificó el consumo percapita de consumo de palta por

persona/año, que es de 5.7 kilos/persona/año (Fuente: MINAGRI).
En base al análisis de la información se elaboró la proyección de demanda en el
mercado de Lima tal como se muestra en el cuadro siguiente.
CUADRO Nº 20. Proyección de la demanda de palta
1
INEI Censos Nacionales de Población y Vivienda 1993 y 2007
36
Población Población Consumo per

Demanda
Año demandante demandante cápita
(TM)
potencial efectiva kg/pers/año
2018 8,967,185 1,434,750 5.70 8,178.07
2019 9,146,529 1,463,445 5.70 8,341.63
2020 9,329,459 1,492,714 5.70 8,508.47
2021 9,516,049 1,522,568 5.70 8,678.64
2022 9,706,370 1,553,019 5.70 8,852.21
Fuente: Elaboración Propia según datos MINAGRI E INEI
5.2. Análisis de la oferta.
De acuerdo a las últimas cifras publicadas por la (FAOSTAT, 2016), el área cosechada de
palta en el mundo se ha venido incrementando incrementado de manera sostenida
durante las últimas décadas. Como podemos observar en el año 2005 las áreas
cosechadas alcanzaban 391 mil hectáreas, para el año 2013 se incrementó a 53 mil
hectáreas. En cuanto al país que más hectáreas utiliza para producir palta, México
también tiene un constante crecimiento de 103 mil hectáreas en el 2005 a 144 mil
hectáreas en el 2013, por su parte, Estados unidos es el país que ha declinado su área
dedicada al cultivo de palta, después de haber logrado 29 mil hectáreas en el 2007 y
2008, se reduce en los siguientes años incluso hasta llegar a las 24 mil hectáreas en los
años 2010 y 2001. Perú ha venido creciendo sostenidamente su área cosechada,
actualmente se ubica en el 5° lugar del ranking mundial de países con mayores áreas
cosechadas de palta (25 mil hectáreas en el 2013).
CUADRO Nº 21. Área cosechada de palta en el mundo (hectárea)
El nivel de producción mundial de palta de acuerdo a la última actualización del

FAOSTAT en el 2014 se ha incrementado en un 30.31% desde el año 2006 hasta el año
2014. Podemos notar que el principal productor de palta a nivel mundial es México con
una producción de 1 409 424 toneladas. En cuanto al Perú muestra un incremento de
producción ya que en el 2013 se ubicaba en el puesto cuatro, sin embargo, en el 2014
se ubica en el tercer lugar con 304 328 toneladas de palta incrementándose en un
168.7% a comparación del año 2006 donde produjo 113,259 toneladas de palta y un
incremento de 5.53% a comparación del año 2013 donde produjo 288,387 toneladas.
37
Gráfico Nº 05. Producción a nivel mundial de palta (toneladas/año)
Fuente: FAOSTAT, 2016
Respecto a la estacionalidad de la producción de palta, se aprecia a dos grupos de

países, los del Hemisferio Sur y del Hemisferio Norte, los cuales muestran importantes
cifras de exportación de paltas. Como principal productor y exportador del mundo
encontramos a México en el Hemisferio Norte. Estados Unidos, es un país que sale a
exportar palta en moderadas cantidades entre los meses de mayo a agosto y en
pequeñas cantidades durante todo el año, el 95% de la producción de este país sale del
valle de California (San Diego). Un 85% del total es palta de la variedad Hass, cuya
mayor producción se da entre los meses de diciembre a agosto, aunque en California
se cosecha todo el año debido a su micro-clima. Su mayor producción está orientada a
su mercado interno. Unión europea, en este bloque, los más importantes exportadores
son Holanda cuyos volúmenes de exportación se realizan durante todo el año, este país
no produce aguacate, en realidad son reexportaciones hacia otros mercados de la
Unión Europea y países lejanos de Europa del Este y Asia. En el caso de España, la
mayor parte de sus exportaciones se realizan durante los meses de diciembre y enero
hasta mayo del siguiente año, durante los demás meses del año se realizan
exportaciones en pequeños volúmenes. La cosecha de paltas en este país se realiza a
partir del mes de diciembre y termina entre los meses de abril-mayo del siguiente año.
(La opinión de Málaga, 2013) México, el mayor productor, exportador y el primer
consumidor de palta o aguacate, como lo conocen, en el mundo. Exporta palta Hass
durante todo el año, en volúmenes muy elevados entre los meses de enero a mayo y
de octubre a diciembre; sin embargo, mantiene menores niveles de exportación entre
los meses de junio a setiembre. Perú tiene mucho interés en colocar paltas a dicho país
cierta parte del año, justamente entre los meses de junio a setiembre sería el mejor
período para poder evaluar la posibilidad de exportar hacia dicho mercado, es la época
38
en que el Perú sale al exterior con elevados niveles de exportación de palta Hass. (Guia
técnica, 2016)
Gráfico Nº 06. Estacionalidad de las exportaciones a nivel mundial de palta
Fuente: MINAGRI-DGPA/OEEEIA
Con respecto a los países del Hemisferio Sur, tienen un período de exportación
estacional, no es durante todo el año. En chile, se registra elevados niveles de
exportación durante los meses de setiembre-diciembre, moderados niveles de
exportación durante los meses de enero-marzo y pequeños o nulos niveles de
exportación entre los meses de abril-agosto. En cuanto a la producción, el alta se
encuentra disponible en Chile desde el mes de setiembre hasta el mes de febrero-
marzo del siguiente año. Cabe resaltar que alrededor del 75% de su producción se
orienta a las exportaciones. (Comité de Aguacates Hass de Chile, 2016).
En el caso de Sudáfrica, podemos observar que la mayor parte de sus exportaciones

salen en la misma venta nacional que el Perú, es decir entre los meses de abril y
agosto, mientras que moderados niveles de exportación se van a observar entre los
meses de marzo y setiembre. Por otra parte, entre los meses de octubre hasta
diciembre y enero-febrero, van a ser marginales o nulas las exportaciones. En cuanto al
Perú, la estacionalidad de sus exportaciones, se puede observar que existe un nivel
elevado de producción y exportación en los meses de abril y agosto, los cuales
39
provienen de los cultivos de La Libertad, Lima e Ica. También se debe considerar que el
Perú produce palta durante todo el año. (MINAGRI, 2016).
En cuanto al Perú, la estacionalidad de sus exportaciones, en su totalidad de la

variedad Hass, muestra el siguiente comportamiento: entre los meses de abril y agosto
se registran los más elevados niveles de producción y exportación, los cuales salen
especialmente de los cultivos desarrollados entre La Libertad, Lima y recientemente
una mayor producción de Ica y algunos vales interandinos, que está expandiendo el
período de las exportaciones hasta los meses de febrero-marzo y setiembre, aunque
los niveles de exportación son aún modestos. Por otro lado, en enero y entre octubre y
diciembre aún no se observa cifras de exportación. Sin embargo, el Perú produce palta
durante todo el año. La palta es una fruta cuyo origen en el Perú se remonta a la época
preincaica, de ahí que su consumo se encuentra muy generalizado en el país y es un
insumo que forma parte de su riqueza gastronómica.
La palta es el 16° producto en importancia respecto a su aporte al Valor Bruto de la

Producción Agrícola, de manera que en año 2013 ha alcanzado un valor de S/. 197
millones de nuevos soles a precios de 1994, con una tasa de crecimiento de un 7,5%
respecto al año anterior, pero en años anteriores, en especial desde el 2006 hacia
adelante ha venido creciendo a una tasa promedio anual de 13,8%. En cuanto a la
evolución anual de su producción, entre los años 1960 y 2000, la producción nacional
ha venido creciendo lentamente, de manera que en ese lapso, eventualmente en los
años setenta había alcanzado las 100 mil toneladas, fluctuando entre 70 a 80 mil
toneladas en los siguientes años. Sin embargo, el despegue de la producción nacional
de paltas se aprecia a partir de los primeros años de la década de los 2000, se registra
un volumen de 93,5 mil toneladas en el 2001, en el lapso de los siguientes diez años se
duplica dicha producción, registrando un volumen 213,7 mil toneladas en el 2011 y en
el lapso de apenas dos años adicionales se incrementa dicha producción hasta las 289
mil toneladas. Se estima que en el 2014 se va superar las 300 mil toneladas.
Una explosión de la producción nacional que va estar orientada a satisfacer la demanda

del mercado interno, asimismo del mercado internacional, debido al buen trabajo que
en estos últimos tiempos viene desarrollando el Estado peruano para el levantamiento
de las barreras arancelarias y fitosanitarias (que mantuvieron por mucho tiempo a la
palta peruana al margen del mercado internacional) y a la iniciativa privada que ha
apostado por la calidad y competitividad de la palta peruana.
En cuanto a las regiones productoras de palta, destacan aquellas que se encuentran en

la costa que es la que participa casi con el 98% de la producción total. También se
produce en los valles interandinos y en la selva alta. A nivel de regiones destacan en
orden de importancia a La Libertad, Lima, Ica, Junín y Ancash. La Libertad es la más
importante región productora de paltas en el país, de haber producido alrededor de 9
mil toneladas en el año 2000, en los siguientes años la producción de esta fruta
aumentan de una manera sostenida, en el 2005 ya producía 21,8 mil toneladas (21% de
participación), en el 2010 aumenta a 38,8 mil toneladas (mantiene el 21% de
participación) a partir del 2011 se convierte en el primer productor nacional de palta,
40
superando a Lima, registrando 52,4 mil toneladas de producción y en el 2013 alcanza la

cifra record de 74,7 mil toneladas (26% de participación). La sub región que tiene la
mayor producción de paltas en esta región es la Provincia de Virú, que participa
aproximadamente con el 80% de la producción total de esta región. Le sigue en
importancia un poco lejos Trujillo con un 5% del total y más atrás Otuzco, Pataz, Bolívar,
entre otros. En cuanto a la producción en la región Lima, anteriormente era la
tradicional zona productora de paltas, la más importante del país; en el 2005 registró
33,3 mil toneladas, en el 2010 se eleva a 46,3 mil toneladas, siendo aún la más
importante a nivel nacional, en los siguientes años sigue el crecimiento de la
producción de paltas, alcanzado un volumen de 60,1 mil toneladas en el 2013, aunque
ya es superado por la región La Libertad. Las provincias en las que se concentra la
producción de paltas son básicamente en Barranca, Huaura, Cañete, Huaral y
Huarochirí.
Las principales provincias productoras de palta son Huaura, Huaral y Cañete que
concentran el 79% de la producción, otras provincias importantes son Barranca,
Huarochirí, Canta y Yauyos pues producen el 7% del total, cada una, como se aprecia en
el Cuadro Nº 23. Así mismo, la relación entre superficie cosechada (ha) y producción
(Tm) es relativa ya que esta resulta ser positiva en las provincias de Huaura, Cañete,
Canta, y Oyón, que concentran el 25.75%, 18.62%, 1.01% y 0.62% de la superficie
instalada y que producen el 31.18%, 20.32%, 0.42% y 0.77% de la producción de la
región Lima, respectivamente. Pero la relación se torna negativa en las provincias de
Barranca, Cajatambo, Huaral, Huarochirí, y Yauyos en donde la productividad de la
tierra es menor. Por ejemplo, Huarochirí concentra el 9.77% de la superficie instalada,
pero sólo aporta el 4.95% de la producción regional.
En las provincias de Barranca, Huaura, Huaral y Cañete, la producción de palta en su

mayoría está destinada para su exportación, por ello la productividad y calidad del
producto se viene desarrollando con la introducción de variedades mejoradas y uso de
tecnología adecuada para cumplir con los estándares de calidad exigidos por el
mercado internacional. En el año 2013, la provincia de Huaral tuvo una superficie
instalada de 1,306 has, seguida de la provincia de Huaura con 1,163 has y Cañete con
782 has de palta. Respecto a la producción de este fruto, la provincia de Huaura
alcanzó las 16,706 t. debido a un mayor rendimiento por unidad de superficie; luego la
provincia de Huaral alcanzó las 14,730 t. de palta, seguida de Cañete con 122542 t y
Barranca con 11,346 t.
En las provincias de Cajatambo (221 t.), Oyón (330 t.), Canta (774 t.), Huarochirí (2,969
t.) y Yauyos (489 t.), la producción de palta se destina al mercado nacional y cuya
variedad es la denominada palta fuerte o criolla que sirve de patrón para el injerto con
variedades mejoradas destinadas a la exportación.
Cuadro Nº 23. Producción de palta por provincia – Lima (2013)
41
Superficie Producción
PROVINCIA
Has % t %
BARRANCA 792,00 17,16 11.346,00 18,88
CAJATAMBO 18,00 0,39 221,00 0,37
CANTA 62,00 1,34 774,00 1,29
CAÑETE 782,00 16,94 12.542,00 20,87
HUARAL 1.306,00 28,30 14.730,00 24,51
HUAROCHIRI 399,00 8,65 2.969,00 4,94
HUAURA 1.163,00 25,20 16.706,00 27,79
OYON 33,00 0,72 330,00 0,55
YAUYOS 60,00 1,30 489,00 0,81
TOTAL 4.615,00 100,00 60.107,00 100,00
Fuente: DIA-DRAL, 2013
La estacionalidad de producción conjunta de las tres más importantes regiones palteras

del país (ubicadas en la región costa, siendo estas La Libertad, Lima e Ica) se observa un
comportamiento similar al de la producción nacional. En esta zona se inicia la cosecha
entre marzo-abril con las variedades antillanas (Criollas, Villacampa, etc.) y termina
alrededor de setiembre con las variedades guatemaltecas como la Hass y Nabal. En el
período intermedio se cosechan los híbridos como Fuerte.
Gráfico Nº 07. Estacionalidad de la Producción de Palta (2010-2016)
Se observa una ventana comercial importante para la oferta de valles interandinos

entre los meses de octubre, noviembre, diciembre, enero, febrero y marzo que no
existe oferta en las principales zonas productoras del país (Costa), cuyos precios son
importantes tanto en el mercado nacional como internacional.
En relación a precios, en general se observa un crecimiento importante en los últimos

quince años, que al 2014 fluctuó entre US$ 718 y US$ 1 153 la tonelada.
42
Gráfico Nº 08. Precio Promedio en Regiones en Chacra
Como se apecia, existen oportunidades comerciales para la oferta de palta del distrito
de Cacra, la cual con el incremento de producción y las certificaciones de calidad
(Global Gap) logrará posicionarse en los mercados destinos. Más aun considerando la
disponibilidad de logística e infraestructura productiva (plantas de proceso en las
regiones de Ica y Lima) al servicio de los productores y con acceso a los mercados
destino.
a. Oferta actual.
En el área de influencia de la propuesta productiva que es la provincia de Yauyos,

según las estadísticas de la Dirección Regional de Agricultura, existían en el año
2013.60 hectáreas en producción, que representa el 1.34% de la superficie total de
la región Lima, siendo la cantidad de 4,615 hectáreas. Respecto a la producción de
palta de la provincia de Yauyos, esta ha tenido un crecimiento ascedente ya que
pasó de 489 toneladas en el año 2013 a 746 en el año 2016 (DRAL, 2016). En este
sentido, la oferta actual en el área de influencia de la propuesta productiva es de
746 toneladas métricas por año de palta.
La oferta actual en la zona de producción es de volúmenes aun pequeña (80 t/año a

nivel de la asociación en el ámbito previsto en el proyecto), dado que son plantas
jóvenes, no cuentan con las certificaciones de calidad y se comercializa en chacra a
granel (en sacos de polipropileno), principalmente entre los meses de noviembre a
43
mayo. El pago se efectúa en campo contra entrega del producto y a precio de venta
promedio de S/. 3.5/Kg.
El costo de producción actual por hectárea es de S/. 4,108 soles, considerando que
predominan plantaciones de 3 años de edad.
La producción total ha evolucionado en la provincia de Yauyos de la siguiente
manera:
Cuadro Nº 24. Producción de Palta por año 2013-2016 – provincia de Yauyos
Producción/Año 2013 2014 2015 2016

Palto ™ 489 536 659 746
Fuente: DIA-DRAL, 2013
b. Características de la oferta actual.
Los principales compradores constituyen comerciantes intermediarios de las

localidades de Cañete que destinan la fruta a los mercados de Cañete y Lima,
principalmente. Recientemente, las campañas 2015 y 2016 la empresa Eurofresh
compra la producción de palta y los comercializa a los mercados de mercados de
Lima y para la exportación.
Cuadro Nº 25. Principales Características Actuales y Requerimientos de

Compradores o Usuarios del Producto/Servicio a ser Promovido.
Requerimientos
Características
de compradores Principales ventajas Aspectos a mejorar
actuales
usuarios
Palta a granel sin  Disponibilidad de  Incremento de la productividad.

pedúnculo que se producto fuera de  Selección de la fruta.
comercializa en No precisa época.  Gestión logística para la venta de
sacos de estándares de  Producción en fruta en las plantas de
polipropileno. calidad aumento, dado que procesamiento a mejores
son plantas jóvenes. precios.
 Certificación orgánica y Global
Gap para la exportación directa.
c. Proyección de la oferta.
El grafico siguiente se observa las ecuaciones polinómicas que generan los datos
procesados, las ecuaciones por la cual se ha proyectado la oferta de la producción
palto a nivel de la provincia de Yauyos, se muestran en el Gráfico Nº 09, donde se
determinó que Y= 89.242X-179171 es la fórmula luego de realizar el análisis de
regresión.
44
Gráfico Nº 09. Análisis de Regresión de la Oferta de Palto a nivel de la

provincia de Yauyos
Luego, la oferta proyectada de la producción de palta se detalla en el cuadro Nº pala

propuesta económica para el periodo de 2015 a 2020, que presenta el siguiente
cuadro.
Cuadro Nº 26. Yauyos: Proyección de palta 2018-2022
Producción/Año 2018 2019 2020 2021 2022

Palto ™ 919 1,009 1,098 1,187 1,276
5.3. Estructura de mercado
La palta es el tercer producto más importante de la canasta de agroexportaciones,

detrás del café y la uva. De acuerdo a cifras del Ministerio de Agricultura y Riego
(Minagri), en el 2017, el Perú exportó 247 mil toneladas de palta (principalmente
variedad Hass), lo que representó un incremento de 27% a lo registrado en el 2016, y
convirtió a nuestro país en el segundo productor mundial de palta.
De esta manera, las paltas vendieron $ 580 millones, lo que representó un aumento de
46% con respecto al 2016. La producción nacional se concentró en los departamentos
de La Libertad, Lima, Ica y Junín, que explican el 80% de las paltas. Los destinos más
importantes para este producto fueron: Holanda, Estados Unidos, España, Inglaterra,
China y Chile. Estos países adquirieron el 95% del valor exportado de palta peruana en
el 2017.
De acuerdo a cifras del Trade Map al 2016, el Perú es considerado como el segundo
proveedor mundial de palta en volumen, siendo solo superado por México. El Minagri
destaca que este importante impulso en la colocación de palta en el mercado mundial
responde a la intervención del Servicio Nacional de Sanidad Agraria (Senasa), que entre
45
los años 2015 y 2016 pusieron en marcha protocolos fitosanitarios para el acceso de
nuestra fruta al mercado de China, que involucra a 1,400 millones de consumidores.
Gracias a la suscripción de este protocolo fitosanitario entre el Perú y China, nuestro
país logró explicar en el 2016 el 14% de la cuota de palta importada por China. Cabe
señalar que durante el 2017, las agroexportaciones peruanas alcanzaron los $ 6,255
millones, monto superior en 8% en comparación con el 2016, impulsada por las
mayores exportaciones de productos no tradicionales, los cuales registraron un
aumento de 11% en valor FOB. Los productos que sobresalieron por sus mayores
valores de exportación, fueron los cítricos (+69%), arándanos frescos (+52%), paltas
frescas (+46%), preparaciones utilizadas para la alimentación de los animales (+40%),
quinua (+18%), alcachofas preparadas (+14%), entre otros.
Se ha tomado conocimiento a través de diversas fuentes internacionales, entre ellas de

Fresh Plaza, Infohass de México, Prohass del Perú, entre otros, que los precios de la
palta se encuentran en niveles muy atractivos, difícilmente alcanzados en años
anteriores, por ejemplo en España, el precio en su origen está entre 3 y 3,20 Euros por
kg. Situación que se empezó a notar a partir del mes de junio del año pasado, en
especial en el mercado norteamericano, y que ha mejorado en lo que va del mes de
abril, se espera que se mantenga hasta junio del presente año. Entre los factores que
originan este comportamiento, según Infohass de México, se debe a la fuerte caída de
la oferta de la principal zona productora de palta en México, como es Michoacan.
Asimismo, según Fresh Plaza, se estima esta caída para todo México en un 30%, a la
que se suma el incremento del consumo en el mercado internacional. El principal
mercado de consumo mundial de palta son los Estados Unidos que también produce
palta en el valle de California y que es la que abastece parcialmente a este gran
mercado. La Comisión del Aguacate de California ha informado que ya se debería estar
en plena cosecha a partir de marzo. Sin embargo, señalan que habría caído su
producción en un alto porcentaje debido a que estan enfrentando una fuerte sequía. A
esto se suma, el retraso del envío de palta por parte del Perú hacia los Estados Unidos y
Europa (debió iniciarse en abril) debido al impacto del Niño Costero; aunque ya han
salido algunas cosechas de la zona sur y de otras zonas productoras del Perú, donde se
aprecia un gran potencial de exportación. Sin embargo, representantes de Prohass
señalaron que el grueso de las exportaciones de las plantaciones de palta del norte y
centro del país, van a salir con cierto retraso, debido a que se va tener que esperar que
se restablezca a la brevedad la infraestructura física afectada por el Niño Costero.
Asimismo, los productores de palta han optado por retener su cosecha durante unas
semanas para que los efectos de la humedad de las lluvias desaparezcan o si les afecta
alguna enfermedad, y así definir cómo tratar a la fruta dependiendo del mercado al
que se desee exportar.
En cuanto al mercado europeo, la situación se torna muy difícil para sus consumidores
ya que las paltas han adquirido una inmensa popularidad en los últimos seis años y
este producto se ha ganado un lugar en el mercado, en especial la palta de la variedad
Hass. La demanda se incrementa cuando se acerca el verano. Los precios ya son altos,
casi entre ochenta céntimos a un euro por pieza, en especial debido al retraso de las
46
exportaciones desde el Perú, que es uno de los más importantes proveedores del
mercado europeo. Los países más afectados son Holanda, Bélgica, Italia, entre otros.
Posiblemente, estos traten de cubrir la brecha que Perú está generando, con nuevos
proveedores como Colombia, Israel, España y recientemente Sudáfrica. Por su parte,
Chile ya cerró su campaña, pero todo indica que la oferta de palta seguirá siendo
menor que la demanda hasta alrededor de mediados de año. Producción y exportación
de palta peruana De acuerdo con las consultas formuladas a las Direcciones Regionales
de Agricultura, de las principales zonas de producción de palta en el Perú, en especial
de La Libertad, Lima, Ica y Ancash, señalan que antes del Niño Costero la producción
esperada era de un incremento superior al 30% respecto al año anterior. Sin embargo
esta situación ha cambiado por la elevación de la temperatura que ha impactado en la
floración de las plantaciones de paltos; así como, por las intensas lluvias que en
muchos casos, además de afectar las plantaciones han destruido parte de la
infraestructura física (canales de riego y carreteras); de ahí que en la medida que se
restablezcan los sistemas de riego se podrá superar el estrés hídrico y, en cuanto se
restablezcan las vías de transporte, se podrá normalizar el embarque de las paltas hacia
el exterior. Sin embargo, hay zonas que no han sufrido el impacto climatológico por lo
que se espera se compense de alguna manera con una aceptable producción en la
parte sur del país (Arequipa, Puno, Cusco), centro (Junín, Ayacucho), entre otras zonas.
Las cifras aún preliminares de producción de paltas para el período enero-marzo de
2017 estiman un volumen de 60624 toneladas, cifra nada desdeñable y superior al
alcanzado en el primer trimestre de los años anteriores, salvo en el 2016, respecto al
cual ha caído en 7,5%. (Ver gráfico Nº 10)
Gráfico Nº 10. Perú: Evolución de la producción de palta enero marzo (2010-2017)
Cabe señalar que en el Perú se puede producir palta durante todo el año; sin embargo,
el grueso de la producción estacional se concentra entre los meses de abril a julio de
cada año.
5.4. Brecha Demanda – Oferta
47
a) Determinación de la brecha cuantitativa
En el cuadro siguiente se aprecia la brecha de demanda insatisfecha a ser

atendida por el plan de negocio.
Cuadro Nº 26. Estimación de la Brecha Demanda – Oferta

DEMANDA OFERTA BALANCE
AÑO
(t) (t) (t)
2018 8,178 919 7,259
2019 8,342 1,009 7,333
2020 8,508 1,098 7,411
2021 8,679 1,187 7,492
2022 8,852 1,276 7,576
b) Evidencias de existencia de mercado
La zona de influencia de mercado para el palto producido por la asociación es

en mayoría el mercado extranjero a través de las empresas agroexportadoras y
el mercado limeño por los volúmenes y calidad de producción y en menor
porcentaje los mercados de la provincia de Cañete.
El AEO actualmente viene abasteciendo a los segmentos de mercado de los

acopiadores que provienen de la localidad de Cañete quienes realizan la
compra en chacra a granel a precios rebajados, se ha determinado por
conveniente de seguir atendiendo este segmento, pero con la diferencia de
comercializar después de una selección, clasificación y traslado del producto
hasta el mercado de destino, este segmento demanda dos variedades de palto
mayormente “hass” y “fuerte”.
El segmento de mercado a ser atendido es a las empresas agroexportadoras de

palta fresca como la empresa Eurofresh con quien se va a firmar contratos de
pre compra, quien realiza la compra de paltas Seleccionadas por variedad y
categoría es un mercado importante que tiene capacidad para adquirir
volúmenes importantes y a un buen precio.
La forma de pago en los segmentos es a contra entrega y a concesión del

producto (2 a 7 días). Todos los mercados son de libre ingreso y los precios son
definidos por la oferta y la demanda.
5.5. Estrategias de marketing
De acuerdo a las metas trazadas con la adopción del PNT, la asociación implementara
una estrategia de mercadotecnia para incrementar la participación en el mercado
según su sistema de comercialización de venta directa por contratos y mediante
48
intermediarios.
La estrategia de mercadotecnia planteada por la asociación para llegar a los objetivos
trazados es la siguiente:
Objetivo.
Dar a conocer y posesionar las paltas de la variedad Hass producidas por la “Asociación
Agropecuarios y Pescadores San Pedro de Cacra” como un producto natural estándar
de expelente calidad en los mercados de destino.
Estrategias para alcanzar el objetivo

Con la finalidad de hacer conocer la palta de la variedad Hass producidos por la
“Asociación Agropecuarios y Pescadores San Pedro de Cacra” se realizará un primer
trabajo de estandarización de la producción, campañas de promoción masiva
difundiendo las principales bondades de los productos, Realizando campañas de
degustación en las ferias, festivales gastronómicos, eventos culturales de la región con
la finalidad de hacer conocer y familiarizar las paltas producidos por la asociación.
Se realizará contratos de compra con las diferentes empresas agro exportadoras de

acuerdo a las áreas de cultivo por cada campaña, y cumplir el abastecimiento de
contrato con productos de excelente calidad, con una adecuada clasificación por
calibres, buen manejo post cosecha y transporte.
Se incrementará las áreas de producción para lograr incrementar el porcentaje de

participación en el mercado.
Marketing Mix
a) Producto
El producto a procesar y vender son las paltas de tipo hass, que busca
satisfacer a los consumidores de frutas frescas por su buen sabor, excelente
calidad, propiedades nutritivas y presentación. Existen más de 500 variedades,
siendo la Hass la más comercial en el mundo, y presenta características como
poseer una excelente calidad nutritiva al tener 12 de las 13 vitaminas
existentes, es la más cremosa de las paltas, presenta el mejor aprovechamiento
de la pulpa, buena vida de post cosecha y es más fácil ver el grado de
maduración debido al cambio de color de verde a morado oscuro.
La importancia de este producto tiene que ver mucho con su uso

multifuncional. Se utiliza como acompañamiento del pan, como parte de
ensaladas, como guarnición, para preparar guacamole, entre muchos otros
usos, como plato exclusivo o acompañamiento en diversos platos de la
gastronomía de cada país. Se extrae un aceite utilizado como producto de
belleza, como medicamento en problemas dermatológicos; en la parte
nutricional es alimento con un importante aporte de ácidos grasos mono
49
insaturados, grasa, fibra, vitamina B6, potasio, calorías, ácidos grasos

poliinsaturados y agua, etc.
b) Plaza o distribución
El canal de distribución que se empleará será indirecto, dada la lejanía,

dimensiones y las complicaciones inherentes de los mercados regionales y
nacionales, así como de exportación del producto, lo que hace necesario el
empleo de un agente conocedor de estas peculiaridades. La ventaja de esta
modalidad es que reduce el riesgo de colocación del producto, ya que los
empresarios poseen contactos y fuentes de información que facilitan la
negociación y el mantenimiento de trato con los clientes para asegurar el
desarrollo de las ventas. Su principal desventaja es que los márgenes obtenidos
serán menores debido a la comisión.
A las empresas agro exportadoras la venta será de manera directa con entrega
en el local de la empresa. Asimismo, se realizará distribución directa a los
clientes identificados que realicen pedidos directos a la asociación.
Gráfico Nº 11. Canales de comercialización
c) Precio:
El precio será fijado de acuerdo a la demanda y oferta de la palta en los

diferentes mercados. Teniendo en cuenta la estación y los costos de
producción.
d) Promoción:
Se debe enfocar en que el público tenga más información acerca de la palta

Hass. Por ello se deben tener diferentes opciones para que los consumidores
50
finales puedan tener acceso a la información de las características culinarias y

valor nutricional logrando estimular la compra y su consumo.
Las estrategias de promoción y publicidad están basadas en un análisis de los

hábitos y preferencias del consumidor, y son necesarias para impulsar la
compra del producto.
La promoción se realizará organizando programas de degustaciones en los

lugares de mayor concentración de público (mercados y ferias), del mismo
modo se brindará en las primeras oportunidades algunas ofertas especiales a
las empresas agroexportadoras para ingresar a estos mercados.
6. ESTUDIO TECNICO
6.1. Proceso de producción.
a) Descripción del Proceso de Producción de Palta.
La producción de paltas como cualquier producto frutícola engloba todo el

manejo agronómico en la chacra y las actividades de cosecha, post cosecha
hasta llegar a la comercialización.
Los socios se abastecen de los insumos de los comercializadores de la ciudad

de Cañete y la planificación y el abastecimiento de insumos son a nivel
individual por cada socio
1. Manejo agronómico: Comprende las siguientes actividades:
a. Preparación del terreno, distanciamiento y marcación
Se inicia con la preparación del terreno limpiando las arbustos y

hierbas presentes, luego el rotulado del terreno, trazado, estacado
y se inicia la apertura de hoyos.
La mayoría de las plantaciones actuales han sido instaladas con

inadecuado manejo, sin análisis de suelos ni evaluaciones
agronómicas para determinar la adaptación del cultivo a los
terrenos disponibles. Las instalaciones de la palta de la mayoría de
los asociados no tienen densidad homogénea (200 plantas/ha), lo
que dificulta realizar las labores agronómicas. El abonamiento es
con material orgánico sin tratar, el mismo que es incorporado en el
momento de la instalación.
b. Plantación
Las plantaciones no han sido seleccionadas cuando se ha instalado
(deberían tener entre 30 a 40 cm de longitud y estar libre de
51
plagas, hongos, bacterias y nematodos, con un control

permanente). Asimismo, no cuenta con la asistencia técnica
especializada, se realizan aplicaciones de productos químicos de
manera empírica.
c. Injerto
El injerto se realiza en los mismos viveros a los 8 meses de edad del
plantón, haciéndose uso de yemas tratadas y obtenidas de manera
forma. En muchos casos es la razón de la muerte de plantas
maduras es por no tener suficiente cuidado en el momento del
injerto, lo cual hace susceptible a la planta frente a la presencia de
Dothiorella gregaria u otros hongos.
d. Riego
El riego se realiza por gravedad; el exceso de encharcamiento
produce asfixia radicular, favoreciendo el desarrollo de hongos que
causan la pudrición radicular. En cambio la escasez de agua
produce stress en la planta y caída de frutos.
e. La poda
La poda no se practica después de la plantación o de la cosecha; los
productores tienen resistencia a esta labor pues creen a mayor
follaje mayor es la producción. Y si la aplican, realizan un
inadecuado manejo por lo cual las plantas crecen a más de 3
metros, reduciendo la productividad de la planta.
f. El abonamiento
Los productores abonan principalmente con estiércol, pero en
muchos casos sin compostar.
2. Cosecha: La primera cosecha se realiza después de los tres años

después del plantado a partir del cual la cosecha es periódica y anual
en los meses de noviembre a febrero.
Es proceso de la cosecha es una actividad que casa socio lo realiza de
manera individual y manual, no se realiza ningún control de calidad.
Se realiza el corte de los frutos desde la base de los frutos sin dejar un
pedúnculo lo permite el ingreso de enfermedades fungosas.
3. Acopio: El traslado de los paltos de la chacra al centro de acopio es el

cargado en hombro en costales o sacos de 50 a 80 kg, los frutos sufren
daños físicos de golpe al ser cargados y descargados.
4. Post cosecha: Se realiza solo una ligera selección separando el

descarte, luego se llena en jabas plásticas proveídas por los
acopiadores.
52
5. Comercialización: La mayoría de los socios comercializan su producto

en la misma parcela, a donde acuden diferentes acopiadores de paltos,
el pago es contra entrega del producto. Y la venta de las paltas es por
ciento
La producción de paltas se trabaja de manera artesanal los pasos y actividades

que comprende s e presenta en e l diagrama de flujo actual con que trabaja
la asociación.
Gráfico Nº 12. Diagrama de Flujo Actual del proceso de producción de Palta
LIMPIEZA DE TERRENO MALEZAS
PREPARACION DE
TERRENO
PLANTULAS DE 80 PLANTACION
A 90 DIAS
INSECTICIDAS CONTROL
FUNGICIDAS FITOSANITARIO
LABORES CULTURALES
COSECHA
ACOPIO
SELECCIÓN Y DESCARTE
CLASIFICACION
COMERCIALIZACION
b) Mejora tecnológica propuesta.
Para las compras de los insumos, con la implementación del Plan de Negocio se
aprovechará las economías de escala en la compra de los productos, para lo
cual es necesaria la organización para compras conjuntas de abonos, pesticidas,
abonos foliares, etc.
Trasplante: Esta etapa se mejorará con la utilización de abonos en la plantación

de los plantones de palta, generalmente depositando abonos orgánicos como
el guano de isla y humus en el fondo del hoyo, el distanciamiento será de 4X4
por el buen manejo de las podas.
53
Control fitosanitario: Con el apoyo de la asistencia técnica en manejó técnico y

fitosanitario de la producción de paltas se realizará acciones preventivas contra
las plagas y enfermedades con una fumigación periódica de acuerdo a la
estación, para no tener pérdidas.
Labores Culturales: Con las capacitaciones y asistencias técnicas los socios
realizan un adecuado manejó de podas de formación de las plantas, con el cual
aumentaran su productividad.
Cosecha: Se realizará una mejor identificación de la época, momento y periodo
de cosecha con prácticas de control de calidad, uso de cajas plásticas
cosechadoras.
Acopio: El traslado se realizará en jabas de plástico de unos 20 kg., con esto se
preverá los daños por golpes.
Post cosecha: Se mejorará el post cosecha principalmente en el proceso de
selección, clasificación por calibres, enjabado para su transporte.
Comercialización: Se realizará en forma conjunta para aprovechar economías
de escala y mayor poder de negociación, por un mayor volumen ofertado.
Gráfico Nº 13. Diagrama de Flujo Propuesto del proceso de producción de Palta
c) Aspectos técnicos del producto.
Los productos actuales producidos por la asociación son la palta HASS y

FUERTE, las características de estos productos se detallan a continuación:
 Integridad del fruto: Los frutos deben estar enteros y con pedúnculo corto.
54
 Sanidad del fruto: Los frutos no deben presentar magulladuras externas ni

ataques de insectos, podredumbre ni enfermedades y virosis.
 Frescura y condición del fruto: Los frutos deberán estar firmes y plenos, no
sobre maduros no deshidratados ni deslumbrados.
 Humedad Exterior: Los frutos con humedad exterior anormal serán

separados.
 Deformación del fruto: Serán descartados los frutos con deformaciones

pronunciadas debido a mordeduras y picaduras de insectos.
 Color de los frutos: Se admitirán ligeros defectos de coloración según la

categoría comercial (cat-2) .
 Limpieza de la zona de manipulación de los frutos: Se debe verificar la

limpieza del área de selección para evitar focos de contaminación
microbiana
6.2. Tamaño
a). Factores condicionantes del tamaño
Factores condicionantes para tomar la decisión:

 Tamaño mercado: Esta dado por el tamaño del mercado meta que en este
caso es Lima y la agro exportación, llegando a producir 162 toneladas de
parla al quinto año.
 Tamaño tecnología: Tecnología básica en la calidad de la palta orgánica,
con énfasis en Buenas Prácticas Agrícolas (BPA) y GLOBAL GAP.
 Tamaño financiamiento: El financiamiento total del proyecto es de S/.
199,035.00 soles.
 Tamaño localización: El proyecto se localizará en el distrito de Cacra
Provincia de Yauyos Región Lima.
b). Capacidad productiva de la propuesta productiva
La capacidad productiva de la propuesta corresponde a la producción de palta

para la agroexportación y comercialización del mercado interno.
6.3. Localización
a). Justificación de la localización.
55
Los factores que llevaron a elegir la localización de la propuesta en el distrito de

Cacra fueron:
 Existencia de las condiciones de extensión de terreno adecuada para la

siembra de palta.
 Características climáticas como T°= 25°C, H° = 85%, y las temporadas

de lluvias (octubre – marzo) y temporadas de sequía (abril a sequia)
son adecuados para el desarrollo de las paltas
 Las Características topográficas es llano la mayor cantidad de terrenos al

ubicarse en el valle y algunos son laderas con una tendencia del 10 al 20%,
siendo adecuados para la producción de paltos y para la entrada de
vehículos menores, el tipo de suelo es franco arenoso que es
recomendable para el buen desarrollo de los paltos.
 Existen vías de comunicación entre asfaltadas o en proceso de asfaltado

entre el centro de producción y el mercado objetivo de la ciudad de Lima y
Cañete, así mismo existen pequeñas carreteras de trocha que ingresan a
las parcelas de los socios para transportar las paltas de la chacra.
 Presencia de la empresa Eurofresh Perú (agro exportador) y su

compromiso de comprar la producción de Palta orgánica. La empresa
cuenta con una planta procesadora en la ciudad de Huacho, los servicios
que brindan y el costo lo asume la empresa son los siguientes: servicio de
cosecha, flete. Aprovisionamiento de jabas cosechadoras y asistencia
técnica.
 Los cultivos que se siembran en la zona son orgánicos es decir sin

presencia de químicos. Ya que existe un mercado potencial para el
consumo de palta orgánica Variedad (Hass y Fuerte), a nivel nacional e
internacional es así, que la tendencia ha ido creciendo y durante el año
2017, se ha incrementado su consumo per cápita a 5.7 Kg de palta por
persona.
 Existen canales de irrigación y fuentes de agua suficientes para realizar el

regado de todas las áreas de producción y todos los terrenos considerados
para la ampliación de las áreas de cultivos.
b). Descripción de la localización
 Macrolocalización
El distrito de Cacra se encuentra ubicado en la provincia de Yauyos,

departamento de Lima, cuya topografía es en su mayor parte accidentada con
cerros elevados y quebradas profundas. La capital del distrito se ubica a 2,790
msnm y cuenta con pisos ecológicos que varían entre los 1900 y 2800 m.s.n.m.
56
La zona es cálida con una temperatura de 23 °C y adecuadas horas de luz para

el crecimiento de la palta.
Sus coordenadas de ubicación son:
Latitud -12.8089
Longitud -75.7817
En este análisis se refleja el cambio en la productividad de palta orgánica

traducido en el incremento de la producción y la mejora de la calidad del
producto que refleja el resultado del proyecto, para este análisis se tomó en
cuenta estos factores:
 Factor Social: Empleo, Nivel de Instrucción, Cultura

 Factor Económico: Situación económica, Precios, Comercialización
 Factor Político: Política de Inserción Social y Política Comercial
 Factor Legal: Marco Legal
 Factor Tecnología: Nuevas Tecnologías
La Provincia de Yauyos se encuentra priorizado para la implementación del

PROCOMPITE 2017, identificado dentro del corredor económico. Por lo tanto,
la propuesta productiva de la cadena de palta se encuentra ubicada en el
Distrito de Cacra zona priorizado en el estudio ya que carece de necesidades
básicas generada por la baja producción debido a la ausencia de asistencia
técnica y capacitación en el manejo agronómico del cultivo de palta; precios
bajos por la falta de información de precios que no cubre sus necesidades y son
comercializados a los intermediarios porque los productos son de baja calidad.
 Micro localización
La propuesta productiva se ubica en el distrito de Cacra Región Lima y se

desarrollara en cada una de las parcelas de los socios la asistencia técnica
directa y las capacitaciones teórico practica en el local municipal del distrito.
La relación del incremento de la producción con la mejora de la calidad del

producto se demuestra en el resultado del plan de negocio.
Para este análisis se tomó en cuenta los siguientes factores:
 Proveedores: Existen plantones de palta disponibles en el mercado,

asimismo los insumos y materiales para la producción de palta se
encuentran disponibles en las tiendas comerciales de Cañete y Lima
por lo cual el abastecimiento está asegurado.
 Competidores: El producto palta de la asociación es de una buena

calidad organoléptica comparada con otras organizaciones, sola falta
57
mejorar la calidad por calibres. Entre las fortalezas de la asociación se

puede mencionar que cuentan con terrenos propios y con un clima
adecuado para la producción de paltos, conocimiento de mercados,
socios identificados pero con desconocimiento de manejo técnico y
plantas adultas con poca producción
 Clientes: Con la implementación del presente plan de adopción de

tecnología, la asociación tiene el propósito de trabajar con los
mercados actuales en menor escala y con los productos de segunda,
tercera calidad y descarte, para las paltas de primera calidad se
comercializara con la empresa EUROFRESH PERÚ, que es una empresa
agroindustrial que realiza la exportación de palto a los diferentes
mercados internacionales, la empresa compra productos estandarizados
y posee volúmenes grandes de compra, con la adopción del Plan de
Negocio se estandarizara la producción y mejorar el manejo post
cosecha y transporte con la finalidad de abastecer a este mercado de
exportación.
6.4. Análisis de requerimiento de recursos
a. Plan de ventas
La demanda para el caso de la presente propuesta la conforman la empresa

Eurofresh Perú y el mercado interno de Cañete y Lima, por lo que el plan de ventas
estaría dirigido a satisfacer esa demanda insatisfecha con un producto de calidad a
precio justo.
Cuadro Nº 27. Volúmenes de Venta estimados en el Mercado Objetivo
58
Producción proyectada (toneladas)

Producto Calidad Mercado variable
año 1 año 2 año 3 año 4 año 5
Volumen TM 38 45 90 98 110
Mercado
1era
Calidad
de
Precio S/./TM 4,000 4,000 4,000 4,000 4,000
Cañete
Ventas S/. 153,600 179,520 359,040 391,680 440,640
Volumen TM 12 11 22 24 28
Mercado
2da
Calidad
de
Precio S/./TM 3,500 3,500 3,500 3,500 3,500
Cañete
Palta Hass Ventas S/. 42,000 39,270 78,540 85,680 96,390
Volumen TM 8 8 16 17 19
Mercado
3era
Calidad
de Precio S/./TM 3,000 3,000 3,000 3,000 3,000
Cañete
Ventas S/. 23,400 23,760 47,520 51,840 58,320
Volumen TM 2 2 4 4 5
Mercado
Descarte de
Precio S/./TM 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000
Cañete
Ventas S/. 3,600 3,960 7,920 8,640 9,720
Total ventas palta Hass 222,600 246,510 493,020 537,840 605,070
b. Plan de producción
La producción de la asociación está de acuerdo a las áreas instaladas y a la

productividad de las plantaciones de palto, para las proyecciones de producción para
el presente plan, se estima un tiempo de 5 años, los volúmenes de producción irán
incrementándose año a año por el incremento de las áreas instaladas que entraran
en producción y por el incremento de la productividad que se dará por el mejor
manejo tecnificado, tal como se muestra en la tabla siguiente.
Cuadro Nº 28. Plan de Producción detallado con PN
Hectáreas Producción proyectada (toneladas)

Productos
cultivadas año 1 año 2 año 3 año 4 año 5
Paltos instalados
(3 años de vida)
12.0 60 66 72 78 90
Palto
(Plantaciones 5.0 0 0 60 66 72
nuevas con PNT)
Total producción
17.0 60 66 132 144 162
proyectada
59
El plan de producción está de acuerdo al rendimiento de la producción por cada

hectárea instalada, la productividad actual y la estimación del incremento se
presenta en detalle en el siguiente cuadro:
Cuadro Nº 29. Rendimiento de Palto/Ha por Año
Productos año 1 año 2 año 3 año 4 año 5
Paltos instalados
5 6 6 7 8
(3 años de vida)
Palto (Plantaciones 5 6 6
nuevas)
El consolidado de la producción de palta hass producidos por la asociación y su

proyección para los próximos 5 años con la implementación del PN, se muestra en el
siguiente cuadro:
Cuadro Nº 30. Plan de Producción Consolidado con PN
Producción proyectada (toneladas)/Años

Productos Calidad
1 2 3 4 5
1era Calidad 38.4 44.9 89.8 97.9 110.2
2da Calidad 12.0 11.2 22.4 24.5 27.5
Palto hass
3era Calidad 7.8 7.9 15.8 17.3 19.4
Descarte 1.8 2.0 4.0 4.3 4.9
Total produccion
proyectada 60.00 66.00 132.00 144.00 162.00
c. Requerimiento de infraestructura
En la presente propuesta no se plantea la inversión en infraestructura.
d. Requerimiento de maquinaria, equipos y herramientas
Se han requerido equipos y herramientas para la instalación de los 5 has de cultivo:

Cuadro Nº 31. Requerimientos Maquinarias, Equipos Y Herramientas
UNIDAD PRECIO TOTAL

CONCEPTO DE CANT REFERNCIAL INVERSION
MEDIDA UNITARIO (S/.)
I. INVERSION FIJA 134,900
1.1. INVERSION FIJA TANGIBLE 119,900
1.1.1. Planta de palto en producción Unidad. 400 50 20,000
1.1.2. Mochila Fumigadora de cuatro tiempos y de 15
lts capacidad Unidad. 11 2,500 27,500
1.1.3. Balanza de plataforma (250 Kg) Unidad. 1 1,500 1,500
1.1.4. Jabas de plástico de cosecha Unidad. 500 24 12,000
60
1.1.5. Plantones de palto Fuerte (Patron TOPA TOPA) Unidad. 2,500 14 35,000
1.1.6. Tijeras perdiga de Podar Teléscopica Unidad. 20 170 3,400
1.1.7. Portanucleos para avejas (Colmenas de
madera) Unidad. 10 400 4,000
1.1.8. Desmalezadora 4 tiempos Unidad. 11 1,500 16,500
Las características especificaciones técnicas de los equipos, materiales e insumos de

será adjuntadas en los anexos del presente plan de negocio.
e. Requerimiento de materiales e insumos

Cuadro Nº 32. Requerimiento de materiales e insumos
UNIDAD PRECIO TOTAL
Materia Prima 18,500
2.1 Guano de Isla (saco de 50 kilos) TM 5 1200 6,000
2.2 Humus TM 25 500 12,500
2.3 Fungicidas 3,304
2.3.1 Oxicloruro de cobre. Kilo 11 62 682
2.3.2 Sanix Kilo 9 48 432
2.3.3 Sebo Kg 5 150 750
2.3.4 Antagonista (Trichoderma) Litro 16 90 1,440
2.4 Insecticidas 2,540
2.4.1 Aceite agricola Litro 16 25 400
2.4.2 Azufre PM Kilo 10 20 200
2.4.3 Trampas azules Unidad 100 2 200
2.4.4 Detergente Agricola Kilo 10 30 300
2.4.5 Inbiol (entomopatógeno) Litro 16 90 1,440
2.5 Abonos foliares 2,694
2.5.1 Calcio, Boro, Zinc Litro 18 48 864
2.5.2 Bioestimulate (algas marinas) Agromil Litro 18 85 1,530
2.5.3 Coadyuvante Litro 10 30 300
Los fungicidas se van a emplear para el control de las enfermedades del cultivo de
palta que representan un serio problema para las exportaciones. En ese sentido, la
antracnosis es una de las principales enfermedades que atacan al fruto con una
amplia distribución e importancia económica en todas las zonas donde se produce.
Para su control se utiliza el oxicloruro de cobre, los cuales generalmente se aplican en
intervalos de 28 días desde el amarre de fruto hasta la cosecha a razón de 300 grs de
Oxicloruro de cobre que se disuelven en 100 grs de agua. Asimismo, el empleo del
hongo Trichoderma spp bajo la forma de fumigaciones, tiene diversas ventajas como
agente de control biológico. La dosis es de 3 kg a 4 kg de Trichoderma por cilindro de
200 litros de agua, agregando, además, 50 ml a 100 ml de aceite agrícola.
Dentro de los insecticidas caseros comunes empleados para el control de oidio se usa
el azufre asi como las trampas azules. Finalmente el uso de abonos foliares alto en
61
Fósforo, Potasio, calcio y Boro que aprovecha su sinergia, para mejorar los procesos de
llenado de cosechas, obtener más rendimiento y calidad de frutos.
Se recomienda usar en etapas de floración y cosecha y los bioestimulante proveniente
de extractos vegetales, que favorece el desarrollo armónico vegetativo y reproductivo
de los cultivos entre los que se menciona el agromil V.
f. Requerimiento de servicios
Cuadro Nº 33. Requerimiento de servicios
UNIDAD PRECIO TOTAL

Asistencia técnica en BPA Mes 3 4,500 13,500
Capacitación en Gestión Agrícola
Mes 1 4,000 4,000
Empresarial y Articulación Comercial.
Los términos de referencia de los servicios solicitados se encuentran en el anexo del

presente Plan de Negocio.
b) Otros
Durante la ejecución se contratará a un profesional especializado para la supervisión del
plan de negocio.
7. ORGANIZACION Y GESTIÓN
7.1. Constitución del Agente económico organizado
 Denominación/Razón Social de la AEO: Asociación Agropecuarios y Pescadores

San Pedro de Cacra, distrito de Cacra, provincia de Yauyos, región Lima
 RUC: 20600565002
Marcelina Martha Estrada Huaman
Presidenta
DNI: 40445143
UBICACIÓN DE AEO
Departamento Lima
Provincia Yauyos
Distrito Cacra
62
Lote 5, Manzana A, Anexo de Villafranca, del Distrtito de

Dirección
Cacra, Provincia
¿El centro poblado pertenece a la capital del distrito? Si
¿El centro poblado es rural o urbano? Rural
COMPOSICIÓN DE LA JUNTA DIRECTIVA
Cuadro Nº 34. Junta Directiva
Nombre y Apellido Cargo DNI
Marcelina Martha Estrada Huamán Presidenta 40445143
Olga Leonor Rojas Huari Vice presidenta 16286633
Teódulo Donato Sulca Paucar Secretario 16286539
Medali Rosario Castro Molleda Tesorera 16286708
Fidelia Hilda Martínez de Molleda Fiscal 16286517
Flora Edith Poma Huamán Vocal 46191751
Socios del AEO
Cuadro Nº 34. Socios
NOMBRE Y APELLIDO CARGO DNI

Blanca Lina Cortez Castro Socio 16286424
63
Bernardo Santos Ordaya Socio 20070940

Eusebio Cristino Molleda Sulca Socio 16286464
Gerardo Aquiles Poma Huaman Socio 16286518
Antonia Nelida Poma Huaman Socio 16286714
Dante Dias Cardena Sulca Socio 16286728
Tony Walter Valentin Huaman Socio 15357647
Marleny Victoria Sulca Valentin Socio 43362172
Medali Silva Santos Poma Socio 73637858
Valeriana Facunda Estrada Mancha Socio 16286687
Orlando Opeinymer Sulca Molleda Socio 15421121
Mirian Mariluz Huaman Poma Socio 47144459
Lorenzo Huaman Valentin Socio 15370315
Claudia Maxima Paucar Estrada Socio 45842752
Zoraida Montes Sulca Socio 16286542
Elsi Elva Sulca Valentin Socio 46453577
Rafael Marcelo Molleda Cambillo Socio 41357300
Severiano Mauro Poma Portas Socio 16286447
Crisanto Lazaro Castro Socio 16286535
Representante Legal de la Persona Jurídica
Nombres y apellidos Marcelina Martha Estrada Huamán
Cargo PRESIDENTE
Datos de la persona con quien debe efectuarse la comunicación
Nombres y apellidos Marcelina Martha Estrada Huamán
Dirección exacta Cacra S/N
Teléfono/Celular
Correo electrónico
PARTICIPANTES (AEO).
Tipo de persona Número
64
Personas Jurídicas 25
Personas Naturales
Hombres que integran 11
Mujeres que integran 14
ESTRUCTURA DE DISTRIBUCIÓN DE UTILIDADES

La distribución de las utilidades que se generan con el plan de negocio planteado será anual
y se distribuirá como se observa líneas abajo.
Cuadro Nº 35. Periodo de Distribución de Utilidades: Anual
MONTO/% DE
JUNTA DE SOCIOS O ACCIONISTAS
UTILIDADES
Marcelina Martha Estrada Huaman 4%

Olga Leonor Rojas Huari 4%
Teodulo Donato Sulca Paucar 4%
Medali Rosario Castro Molleda 4%
Fidelia Hilda Martinez de Molleda 4%
Flora Edith Poma Huaman 4%
Blanca Lina Cortez Castro 4%
Bernardo Santos Ordaya 4%
Eusebio Cristino Molleda Sulca 4%
Gerardo Aquiles Poma Huaman 4%
Antonia Nelida Poma Huaman 4%
Dante Dias Cardena Sulca 4%
Tony Walter Valentin Huaman 4%
Marleny Victoria Sulca Valentin 4%
Medali Silva Santos Poma 4%
Valeriana Facunda Estrada Mancha 4%
Orlando Opeinymer Sulca Molleda 4%
Mirian Mariluz Huaman Poma 4%
Lorenzo Huaman Valentin 4%
Claudia Maxima Paucar Estrada 4%
Zoraida Montes Sulca 4%
Elsi Elva Sulca Valentin 4%
Rafael Marcelo Molleda Cambillo 4%
Severiano Mauro Poma Portas 4%
Crisanto Lazaro Castro 4%
7.2. Estructura Orgánica del AEO
Para el logro de su misión y el cumplimiento de sus objetivos y funciones, la Asociación

de Productores de palta. Cuenta con una Estructura Orgánica siguiente:
65
Asamblea
General
Fiscal Comité
Electoral
Consejo Directivo
Presidente
Administración
Secretario
Vice presidente Tesorero
Vocal
Asamblea General de la Asociación

Es el órgano máximo de la asociación, está constituida por la reunión de los asociados
debidamente convocados, quien decidirá los destinos de la asociación y sus acuerdos serán
obligatorios para todos sus miembros. La asamblea podrá sesionar en forma ordinaria y
extraordinaria.
Junta Directiva
La Junta directiva es la encargada de las Áreas de Producción, Administración y
Comercialización de la asociación, quienes serán elegidos en una asamblea general
extraordinaria por un periodo de dos años, pudiendo sus miembros se reelegidos por un
periodo más. Los socios o accionistas que trabajan en el AEO, son los siguientes:
Socios o accionistas Puesto en la AEO
Los integrantes de la junta

25
Directiva y los socios
Las personas externas que trabajan en la AEO son:

Persona Puesto en la AEO
66
No trabajan personas
No trabajan personas extrañas
extrañas
Descripción de los cargos

 Presidente: es quien representa legalmente a la organización social en todo acto que
implique representatividad, como la firma de acuerdos, proyectos y convenios, que
tengan por finalidad aportar positivamente al presente plan de negocio.
Será el encargado de planificar a corto, mediano y largo plazo, la producción y
comercialización de trucha arco iris, buscando cristalizar una buena administración de
los asociados, del personal de apoyo (en caso se requiera), y de los recursos
económicos generados de las ventas de la producción de trucha arco iris.
Asimismo, será el coordinador principal de todas las reuniones, acciones y acuerdos
derivados del plan de negocio, haciendo realidad su implementación, buscando el
beneficio de sus asociados.
 Vicepresidente: es el soporte de segundo orden de la organización social, que apoyará
la ejecución de una buena gestión administrativa.
En caso de ausencia del Presidente, asumirá el control y responsabilidades conferidas a
este, anotadas en los párrafos precedentes.
 Secretario: lleva la agenda de las reuniones y el control y seguimiento de los acuerdos
adoptados por la asociación en coordinación con el Presidente, a fin de hacerlos
efectivos. También apoyará en la redacción de principales documentos que se requiera
para interrelacionar a la organización con otras, a través de alianzas estratégicas.
 Tesorero: estará encargado de crear y organizar los procedimientos y acciones que
permitan controlar los ingresos y egresos que genere el negocio, para lo cual se deberá
contar con una base de datos permanentemente actualizada de las ventas de cada tipo
de producto (tres presentaciones) y el volumen de producción de cada acuicultor, con
la finalidad de determinar las utilidades generadas para cada socio.
El sistema de organización propuesto es de tipo vertical, donde se emana la autoridad y

responsabilidad, la línea de mando que regirá el funcionamiento de la organización es en
forma descendente o sea de los niveles jerárquicos superiores a los inferiores, a través de
una comunicación formal de parte del presidente de la Asociación. Por otro lado se tiene
considerado el monitoreo permanente de parte de la Asociación a efecto de acompañar la
ejecución y operación de la propuesta productiva en los aspectos administrativos y técnicos,
dicha actividad podrá ser realizada por miembros de la asamblea general.
El cuerpo técnico estará constituido por un responsable de la propuesta productiva con
experiencia en desarrollo comunitario y manejo del cultivo. Además del responsable de la
propuesta productiva, se integrarán un promotor agrícola y un contador en apoyo a las
actividades técnico y administrativas de la propuesta productiva.
67
7.3. Control y seguimiento de la operación
Para promover la transparencia en la administración de los AEO, se plantean ciertas

medidas que ayuden este fin.
- Control permanente por parte del consejo de vigilancia
- Independencia de cada consejo.
- Rendición de cuentas permanentes
Cuadro Nº 36. Medidas Para Evitar una Mala Administración del AEO
N° SITUACION SE Cumple SI NO
Informar periódicamente a las personas naturales o accionistas de la

1 SI
situación del AEO
2 Informar las enmiendas a los estatutos que se lleven acabo SI
3 Rotación periódica de la junta directiva SI
4 Los socios o personas naturales deben tener el derecho de convocar SI

a una reunión de la junta cuando lo crean conveniente
5 Se debe tratar equitativamente a los socios o personas naturales SI
7.4. Gestión de riesgos.
En la producción de paltos se corre con el riesgo de pérdida de la planta o de la cosecha

por los factores climáticos o por plagas, por lo cual se debe realizar manejo adecuado en
cada etapa de producción con trabajos preventivos antes de la aparición de enfermedades
o plagas que será manejado por el personal técnico.
Cuadro Nº 37. Identificación de los Principales Riesgos en los Procesos de la

Organización
Acciones de prevención o
Proceso Etapa o fase Riesgos
mitigación
68
Aplicación preventiva de
Trasplante Muerte de la planta por pesticidas permitidos a la
Producción ataque de plagas o planta.
enfermedades
Recalce con nuevas
plantas.
Compra conjunta para
Reducción del vigor de la aprovechar economías de
planta y carencia de escala
Producción Fertilización nutrientes
Verificar cumplimiento del
plan de fertilización por el
personal técnico.
Verificar cumplimiento del

plan de control sanitario
Reducción de la calidad y
mermas por ataque de Limpieza oportuna de los
Producción Desarrollo plagas y enfermedades canales de riego, para
garantizar la llegada del
Ocurrencia de sequias.
agua a todos los terrenos
en las épocas de sequía.
Ingreso de nuevos Firma de contratos de

competidores compra.
Comercialización Venta
Disminución inesperada Búsqueda de nuevos
de los precios clientes y mercados
8. ANALISIS DE IMPACTO AMBIENTAL
Antecedentes.
Los productos más importantes para la economía familiar de las comunidades
campesinas de las provincias de Huaura, Oyón y Huaral, que son lso duraznos, la
chirimoya y las paltas. Cultivos en los que se necesita de un proceso de reactivación y
mejoramiento de la calidad en base a un proceso de capacitación y de asistencia
técnica en un esfuerzo conjunto de los productores, instituciones que ofrecen
transferencia tecnológica y ONG’s, a través del cual se busque competir en el mercado
en mejores condiciones y lograr mayores precios con la mejora de la producción en
calidad.
Actualmente se perciben dificultades en la fase técnico productiva, de post
cosecha, embalaje y comercialización de los frutales que no permiten a las
organizaciones de pequeños productores disponer de alternativas para comercializar
con mayores ventajas competitivas, por lo que se ven obligados a comercializar con
empresas privadas, comercializadoras mayoristas, acopiadores e intermediarios a
69
precios no competitivos y en desventaja, en desmedro del bienestar

socioeconómico de los productores.
En estas zonas se presenta un alto índice de pobreza, bajo índice de desarrollo
humano, imitado acceso a información de mercados y de acceso al crédito que se
sustenta en ingresos familiares reducidos, con nulas oportunidades de trabajo,
situando a sus pobladores en una posición de desventaja económica, social y cultural
con respecto a otras zonas del país con mayor desarrollo.
Ventajas ambientales del cultivo
El cultivo de los frutales como el durazno, los paltos y las chirimoyas, si se manejan
adecuadamente, son por si mismo una plantación de arbustos, y como tal brinda
beneficios ambientales a nivel de aire, agua y suelo. Además en el presente
proyecto, la fertilización es orgánica.
Entre las ventajas ambientales de la producción de frutales, siempre y cuando se
utilicen los métodos más apropiados de cultivo se encuentran:
a. Protección del aire
En materia de protección de la atmósfera, la plantación de frutales brinda más
beneficios que una cobertura agrícola estacional, especialmente en suelos con
pendientes mayores a 10%.
b. Protección de los recursos hídricos
Las plantaciones frutícolas actúan como embalses naturales, favoreciendo la
infiltración del agua de lluvia en el suelo, por lo que mantienen el 90% de las aguas
que escurrirían si esa tierra no poseyera vegetación, especialmente cuando los
espacios que quedan libres entre las plantas, están cubiertas con residuos
vegetales.
Los frutales moderan el acceso del agua a la superficie, permeabilizan el suelo y
reducen considerablemente la saturación hídrica superficial y sobre todo la
escorrentía (el agua que corre por la superficie y lava los filos de la tierra
provocando erosión) de los terrenos inclinados típicos de las zonas productoras
especialmente de duraznos.
c. Protección contra la erosión
Los frutales tienen un impacto importante sobre la erosión hídrica, manteniendo
los suelos, favoreciendo la infiltración de las aguas de lluvia. Sin embargo, esto solo
es cierto si se dan al menos dos condiciones:
- Se hacen obras especiales contra la erosión especialmente en terrenos
pendientes (curvas a nivel) y
- Se maneja coberturas vivas o muertas.
En otras palabras el frutal más sostenible es aquel que tenga una leguminosa
(mala hierba) en el suelo.
d. Efectos sobre los suelos
Los frutales favorecen la conservación de los suelos, por el aporte continuo de
materia orgánica (hojas, ramas, material leñoso) y la preservación de un medio
70
favorable a insectos, hongos, levaduras y bacterias, que ayudan a la

descomposición de esta materia orgánica y su integración como nutrientes de la
tierra. Por eso, una hectárea de frutales adecuadamente conducidos, pierde
menos de 2 toneladas de suelo por año, muy por debajo que cualquier tierra
cultivada (pérdidas hasta 200 toneladas de suelo) y por supuesto cualquier suelo
descubierto.
Riesgos ambientales de la producción.
La acción contaminante que provoca actualmente la actividad productiva frutícola
en la zona, se debe básicamente al uso indiscriminado de fertilizantes químicos y
pesticidas para el control de plagas y enfermedades. Como dentro del proyecto está
considerado el uso de abonos orgánicos y de pesticidas biodegradables, los riesgos
ambientales se reducen al mínimo.
Existen sin embargo, algunas circunstancias especiales porque esta carga se siente más
fuerte que en algunas zonas:
- El consumo de agua, cuando se riega por gravedad puede estar entre 15 a 20
m3/planta/campaña.
- La instalación de módulos de riego tecnificado incentivará a un uso racional del
agua, evitar la erosión de los suelos y un riego más uniforme de plantas.
a. Contaminación por fertilizantes y pesticidas
La tendencia actual de la producción frutícola nacional tiende a incrementar los
niveles de rendimiento por hectárea, así como al aumento de la extensión del área
utilizada en la siembra. Esta intensificación se consigue por medio del
mejoramiento por la incorporación de nuevas variedades. Pero estas variedades
mejoradas e introducidas a la zona, son exigentes sobre todo en el uso de
fertilizantes y pesticidas químicos.
En las zonas de intervención del proyecto, se manejarán los cultivos bajo el sistema
orgánico, y la incorporación de las Normas de Buenas Práctica Agrícolas. En las
zonas frutícolas es casi imposible se aplique la reglamentación sobre políticas
ambientales, peor aún existen pocos estudios sobre el efecto contaminante de los
aditivos químicos usados en la fruticultura.
El uso de fertilizantes produce erosión del suelo (Hilje 1987). El efecto aumenta por
el uso de insecticidas, herbicidas, fungicidas y nematicidas que son usados
indiscriminadamente para prevenir las plagas y las enfermedades. Estos
agroquímicos contienen substancias tóxicas que dañan la salud de los seres
humanos, la flora y fauna. En cuanto a los pesticidas, los riesgos principales son
relacionados con el uso de:
- .Arseniatos de plomo, productos tóxicos, prohibidos en el Perú por ser
cancerígenos,
- Fungicidas a base de cobre, medio eficiente y barato para combatir los hongos.
En el proyecto están consideradas las siguientes acciones:
71
- Se utilizarán abonos orgánicos y pesticidas biodegradables, disminuirá

considerablemente la contaminación de los suelos, las aguas de riego y del
ambiente.
- Los envases vacíos que queden después de la aplicación de pesticidas, serán
lavados por lo menos durante tres veces antes de triturarlos, evitar que sean
reutilizados y luego eliminarlos.
- Los desechos que se generen serán colocados en tachos especiales que luego
se eliminarán.
b. Consecuencias ecológicas - ambientales
Los plaguicidas son específicos para algunas plagas o grupos de plagas. Sin
embargo, en la práctica, estos productos afectan además a otros organismos,
especialmente a los insectos benéficos, produciéndose un desequilibrio biológico,
que puede tardar muchos años en recuperarse, una vez que se dejen de aplicar
estos tipos de pesticidas.
c. Contaminación de seres vivos y alimentos
La contaminación de aguas, suelos y alimentos tiene mucha relación con
plaguicidas y con la persistencia de estos productos en el ambiente. Los daños
pueden ser de varios tipos, por ejemplo, con la aplicación de pesticidas sin
ningún control se contamina la producción de las frutas, más aún si se tienen en
cuenta que éstos se consumen crudas afectando la vida de los consumidores.
También se ha observado la muerte de abejas en un campo recién asperjado y la
extinción de peces o camarones en un río después de que se lavó allí el equipo de
aplicación de plaguicidas (Hilje 1987).
d. Contaminación del suelo y en las fuentes de agua
La aplicación de plaguicidas provoca efectos a largo plazo, una parte del
agroquímico llega a proteger el cultivo deseado (cae sobre la maleza o la plaga que
se intenta controlar), pero una porción muchas veces mayor que la anterior es
dispersada por el viento o el agua hacia los terrenos vecinos, las fuentes de
agua superficial o subterránea, la atmósfera, o simplemente queda en los
suelos en los productos agrícolas. Estos productos ya sea por su persistencia o
porque se aplican de manera continua, pueden mantenerse en estos ambientes,
constituyendo un riesgo potencial y permanente para los seres vivos.
El suelo es el más expuesto a los plaguicidas, ya que en el momento de aplicarlos y
en los días o semanas subsiguientes, gran parte de estos productos entren en
contacto con él. Se ha estimado que hasta el 50% de los insecticidas aplicados al
follaje llegan al suelo (Edwards 1973), y esta cifra puede ser más alta en lugares
que tienden a utilizar sobredosis de los plaguicidas.
La presencia de residuos de plaguicidas en el suelo puede afectar al hombre por
ser tóxicos para organismos expuestos directamente a estos productos, por
ejemplo la fauna y la micro flora del suelo, o fitotóxicos para cultivos sembrados en
esos suelos.
La contaminación en las fuentes de agua, se produce por:
72
- El viento puede jugar un papel importante en el desplazamiento de estos

productos hacia lugares donde no fueron aplicados, como en las fuentes de
agua.
- Por intercambio en la interface agua-aire, puede entrar alguna cantidad
plaguicidas al agua, dependiendo su magnitud de la extensión del agua
expuesta.
- La lluvia puede acarrear contaminantes hacia las aguas superficiales y
subterráneas, por el mecanismo de infiltración.
- Por la erosión, el agua con partículas sólidas en suspensión va a contaminar
ríos, lagos y aguas costeras, así como los sedimentos con los cuales entran en
contacto algunos organismos que se encuentran en estos lugares.
Identificación de las variables ambientales que serán afectados.

En cuanto al Estudio de Impacto Ambiental (EIA), se parte de la premisa que todo
proyecto de inversión produce impactos positivos y negativos, que es necesario
cuantificar estos impactos para desarrollar programas de mitigación, para reducir estos
impactos.
Para determinar la Evaluación de Impacto Ambiental (EIA) del proyecto, se realiza a
nivel de una Declaración de Impacto Ambienta (DIA), porque los proyectos de
instalación de cultivos permanentes producen impactos no significativos. Para evaluar
estos impactos, utilizamos la Matriz de Leopold, tanto para la fase de ejecución
del proyecto como para la fase de operación y mantenimiento.
El estudio de impacto ambiental estará referido a los impactos que causan al medio
físico natural, medio biológico y social.
a. Medio físico natural:
Agua.- El uso de agua para el riego por gravedad, especialmente durante las
época de secas serán en forma ocasional, en consecuencia el proyecto no compite
en el con el uso de agua para otros cultivos o para el consumo humano.
Suelo.- El proyecto tiene incidencia positiva en el suelo en la recuperación de la
microflora y fauna del suelo, porque en el diseño del proyecto no se usa
agroquímicos que dañen al suelo durante el manejo de las plantones
frutícolas, permitirá el control de la erosión, evitará la formación de cárcavas y
deslizamientos de tierras.
En el proyecto se promociona los cultivos de duraznos, chirimoyas y paltas en
forma orgánica. Para lo cual, las entidades certificadoras dan normas específicas
para un cultivo sostenible, sólo con uso de abonos orgánicos y sin uso de pesticidas
comerciales, como los pesticidas órgano fosforados, por consiguiente no existe
ninguna aplicación de productos fitosanitarios al suelo,
Aire.- Así como en los anteriores casos, no existe efecto en la atmósfera las
prácticas aplicadas en el proyecto no emiten gases tóxicos al medio ambiente. Por
el contrario, una de las formas de mitigar el efecto invernadero y reducir las
emisiones de los gases del monóxido y dióxido de carbono, es fijando o
73
capturándolo y manteniéndolo el carbono el mayor tiempo posible en la

biomasa vegetal y en el suelo. En el primer caso se logra a través de la
fotosíntesis de las plantaciones de frutales, especies que son de crecimiento
rápido y en el segundo es a través de la descomposición y mineralización de
la materia orgánica.
b. Medio biológico.
Flora.- En la fase de mantenimiento de los cultivos frutícolas no existe mayormente
pérdida de la cobertura vegetal al contrario existe la recuperación de la
biomasa vegetal, asimismo, sólo se trabaja en cultivos instalados con árboles en
producción, y no se presiona nuevas tierras con el aumento de frontera agrícola.
Fauna.- Al igual que en la flora, el proyecto no altera la fauna de la zona de
influencia. Tiene un impacto positivo, en el restablecimiento de la fauna, como son
las aves, mamíferos, reptiles, batracios, microorganismos del suelo, etc.
Ecosistema.- Las plantas permanentes permiten el restablecimiento y
recuperación de los ecosistemas dañados, especialmente los ecosistemas
frágiles y vulnerables en terrenos de alta pendiente, La presencia de la
vegetación arbórea con un potencial ecológico incalculable aseguran el control del
medio ambiente, no genera cambio del panorama original de la población y del
paisaje, por el contrario restablece el paisaje y coadyuva al repoblamiento con flora
y fauna.
c. Medio Social.
Con el manejo agronómico que se tiene planificado dentro del proyecto, , se
desarrolla capacidades para una producción más eficiente, la conservación del
medio ambiente, un proceso de sensibilización y educativo de la población
beneficiaria, fortalece a los beneficiarios de la importancia del uso racional y
equilibrado del cultivo.
Tiene un efecto positivo social, tanto para hombres y mujeres. Por tratarse de un
proyecto productivo tiene un impacto positivo en la población beneficiaria directa
e indirectamente, porque permitirá la generación de mano de obra familiar y evita
la migración a otros.
Con referencia a la relación Beneficio – Costo es positivo, porque los beneficios
generados son mayores que los costos incurridos durante la vida útil del
proyecto.
En cuanto a la caracterización del impacto ambiental de la actividad generada por
el proyecto se tiene:
Tipo de impacto.- Es Positivo, por la recuperación de la vegetación, además hay un
menor consumo de agua que normalmente usa el ecosistema
Magnitud.- El impacto es moderado.
Espacial.- En cuanto al área de influencia es local
Duración.- En cuanto a la temporalidad o duración es larga, durante el ciclo del
proyecto
74
Probabilidad de ocurrencia.- Moderada

Mitigabilidad,- De baja mitigabilidad en su mayoría, control el uso agroquímicos
que no sean biodegradables, sobre todo evitar el uso al suelo.
Significancia.- Es poco significativo el impacto ambiental
Cuadro Nº 38. Impacto ambiental del PN, según la Matriz de Leopold
9. CALENDARIO
Actividades programadas según secuencia lógica.
Cuadro Nº 39. Programación De Actividades
MES
75
ACTIVIDAD 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
Elaboración del Plan de Negocio
Evaluación del Plan de Negocio por Comité
Firma de Convenio
Adquisición de equipos y materiales.
Entrega de activos al AEO.
Operación
Capacitaciones y Asistencia Técnica
Seguimiento y Control.
Cuadro Nº 40. Actividades, Responsables y Recursos
Actividad Responsable Recurso

Elaboración del Plan de Asociacion Beneficiaria Profesional Consultor
Negocio
Evaluación del Plan de Gerencia de Desarrollo Especialistas Gerencia de
Negocio Económico Desarrollo Economico
Firma de Convenio Gerencia de Desarrollo Convenio
Económico – Asociación
Adquisición y Entrega de Gerencia de Desarrollo Especialistas – Beneficiarios
Equipos y Materiales Económico
Operación del Plan de Asociación Beneficiaria

Negocios
10. ESTUDIO FINANCIERO.

10.1. Inversiones
Cuadro Nº 41. Inversión Total
PRESUPUESTO TECNICO
UNIDAD PRECIO TOTAL MONTO MONTO FINANCIADO POR LOS AEO
CONCEPTO DE CANT REFERNCIAL INVERSION FINANCIADO
MEDIDA UNITARIO (S/.) EN EN
POR EL GR EFECTIVO VALORIZACION TOTAL (S/.)
(S/.) (S/.) (S/.)
76
I. INVERSION FIJA 134,900 110,900

1.1. INVERSION FIJA TANGIBLE 119,900 99,900 20,000 20,000
1.1.1. Planta de palto en producción Unidad. 400 50 20,000 20,000 20,000
1.1.2. Mochila Fumigadora de cuatro
tiempos y de 15 lts capacidad Unidad. 11 2,500 27,500 27,500
1.1.3. Balanza de plataforma (250 Kg) Unidad. 1 1,500 1,500 1,500
1.1.4. Jabas de plástico de cosecha Unidad. 500 24 12,000 12,000
1.1.5. Plantones de palto Fuerte (Patron
TOPA TOPA) Unidad. 2,500 14 35,000 35,000
1.1.6. Tijeras perdiga de Podar
Teléscopica Unidad. 20 170 3,400 3,400
1.1.7. Portanucleos para avejas
(Colmenas de madera) Unidad. 10 400 4,000 4,000
1.1.8. Desmalezadora 4 tiempos Unidad. 11 1,500 16,500 16,500
1.2. INVERSION INTANGIBLE 15,000 11,000
1.2.2 Implementación Sistema Global
GAP Unidad 1 15,000 15,000 11,000 4,000 4,000
II CAPITAL DE TRABAJO 43,038 27,038
Materia Prima 18,500 18,500
2.1 Guano de Isla (saco de 50 kilos) TM 5 1200 6,000 6,000
2.2 Humus TM 25 500 12,500 12,500
2.3 Fungicidas 3,304 3,304
2.3.1 Oxicloruro de cobre. Kilo 11 62 682 682
2.3.2 Sanix Kilo 9 48 432 432
2.3.3 Sebo Kg 5 150 750 750
2.3.4 Antagonista (Trichoderma) Litro 16 90 1,440 1,440
2.4 Insecticidas 2,540 2,540
2.4.1 Aceite agricola Litro 16 25 400 400
2.4.2 Azufre PM Kilo 10 20 200 200
2.4.3 Trampas azules Unidad 100 2 200 200
2.4.4 Detergente Agricola Kilo 10 30 300 300
2.4.5 Inbiol (entomopatógeno) Litro 16 90 1,440 1,440
2.5 Abonos foliares 2,694 2,694
2.5.1 Calcio, Boro, Zinc Litro 18 48 864 864
2.5.2 Bioestimulate (algas marinas)
Agromil Litro 18 85 1,530 1,530
2.5.3 Coadyuvante Litro 10 30 300 300
2.6 Mano de Obra Directa Global 16,000 16,000 16,000
III GASTOS GENERALES 17,500 17,500
3.1 Asistencia técnica en BPA Mes 3 4,500 13,500 13,500
3.2 Capacitación en Gesrtion
Mes 1 4,000 4,000 4,000
Empresariak y Articulacion Comercial
GASTOS DE SUPERVISIÓN Global 1 3,597 3,597 3,597
TOTAL INVERSION 199,035 159,035 4,000 36,000 40,000
TOTAL INVERSION EN % 100 79.90 20.10
10.2. Costos de operación
Cuadro Nº 42. Costo de Instalación de Palto (1Ha) - 1er año

Cantidad por precio
RUBRO Unid. Medida costo total
Ha unitario
COSTOS DIRECTOS
1.1 MANO DE OBRA
Limpieza del terreno Jornal 8 40 320
77
Trazado y estacado Jornal 6 40 240

Preparación de hoyos Jornal 8 40 320
Plantado Jornal 8 40 320
Riegos Jornal 12 40 480
Deshierbo manual Jornal 5 40 200
Recalce de plantas Jornal 5 40 200
Abonamiento Jornal 5 40 200
Aplicación de Pesticidas Jornal 2 40 80
TOTAL MANO DE OBRA 2,360
1.2 INSUMOS
A. Plantones 7,000
Plantones Hass Unid. 500 14 7,000
B.-Abonos 3,700
Guano de Isla (saco de 50 kilos) Ton 1 1,200 1,200
Abono organico Humus Ton 5 500 2,500
C.-Pesticidas 8,642
Fungicidas 3,304
Oxicloruro de cobre. Kilo 11 62 682
Sanix Kilo 9 48 432
Sebo Kg 5 150 750
Antagonista (Trichoderma) Litro 16 90 1,440
Insecticidas 2,540
Aceite agricola Litro 16 25 400
Azufre PM Kilo 10 20 200
Trampas azules N°/Ha 100 2 200
Detergente Agricola Kilo 10 30 300
Inbiol (entomopatógeno) Litro 16 90 1,440
Abonos foliares 2,798
Calcio, Boro, Zinc Litro 18 48 864
Bioestimulate (algas marinas) Litro 18 85 1,530
Coadyuvante Litro 10 30 300
D Otros 104
Gasolina y aceite para
Global
motofunigadora 1 24 24
Analisis de suelo Global 1 80 80
TOTAL INSUMOS 19,446
TOTAL DE COSTOS DIRECTOS 21,806
COSTOS INDIRECTOS
A.-Especialista en produccion mes 12 150 1,800
b. Gastos de operación Global 1 100 100
TOTAL COSTOS INDIRECTOS 1900
TOTAL 23,706
Cuadro Nº 43. Costo Mantenimiento – 2do año
ACTIVIDAD DE CANTIDAD UNITARIO TOTAL

MEDIDA por Ha N. SOLES N. SOLES
I.-COSTOS DIRECTOS
1.1-MANO DE OBRA
Riegos Jornal 10 40 400
Deshierbo manual Jornal 5 40 200
78
Poda de formacion Jornal 5 40 200

Fertilizacion Jornal 5 40 200
Aplicación de Pesticidas Jornal 5 40 200
Nº TOTAL DE JORNALES 30
SUB TOTAL DE MANO DE OBRA 1200
1.2.INSUMOS
Abonos 970
Guano de Isla (saco de 50 kilos) ton 0.60 1,200 720
Guano de corral ton 0.5 500 250
C.-Pesticidas 4289
Fungicidas 1,522
Sanix Kilo 4 48 192
Sebo Kg 2 150 300
Antagonista (Trichoderma) Litro 8 90 720
Insecticidas 1,270
Inbiol (entomopatógeno) Litro 8 90 720
Bioestimulate (algas marinas) Litro 9 85 765
D.- Otros 150
gasolina y aceite (motofumigadora,
motocar) global 1 150 150
SUB TOTAL DE INSUMOS 5,409
II.COSTOS INDIRECTOS
A.-Especialista en produccion mes 12 150 1,800
b. gastos de operación global 1 100 100
TOTAL DE COSTOS INDIRECTOS 1,900
TOTAL 8,509
Cuadro Nº 44. Costo Mantenimiento – 3er año

MEDIDA Por Ha N. SOLES N. SOLES
I.-COSTOS DIRECTOS
1.1-MANO DE OBRA
Riegos Jornal 10 40 400.00
Deshierbo manual Jornal 5 40 200.00
79
Poda de formacion Jornal 5 40 200.00

Fertilizacion Jornal 5 40 200.00
Aplicación de Pesticidas Jornal 5 40 200.00
Cosecha Jornal 10 40 400.00
selección y embalaje Jornal 5 40 200.00
SUB TOTAL DE MANO DE OBRA 1800.00
1.2.INSUMOS 970.00
Guano de Isla (saco de 50 kilos) ton 0.60 1,200 720.00
Guano de corral ton 0.50 500 250.00
C.-Pesticidas 4289
Fungicidas 1,522
Sanix Kilo 4 48 192
Sebo Kg 2 150 300
Antagonista (Trichoderma) Litro 8 90 720
Insecticidas 1,270
D.- Otros 150
gasolina y aceite (motofumigadora) global 1 150.00 150
A.-Especialista en produccion mes 12 150.00 1,800
b. gastos de operación global 1 100.00 100
TOTAL 9,109
Cuadro Nº 45. Costo Mantenimiento – 4to año
UNIDAD PRECIO SUB

I.-COSTOS DIRECTOS
1.1-MANO DE OBRA
80

1.2.INSUMOS 970.00
Guano de Isla (saco de 50 kilos) ton 0.60 1,200 720.00
Guano de corral ton 0.50 500 250.00
C.-Pesticidas 4289
Fungicidas 1,522
Oxicloruro de cobre. Kilo 5 62.00 310
Sanix Kilo 4 48.00 192
Sebo Kg 2 150.00 300
Antagonista (Trichoderma) Litro 8 90.00 720
Insecticidas 1,270
D.- Otros 150
gasolina y aceite (motofumigadora) global 1 150 150
A.-Especialista en produccion mes 12 150.00 1800.00
b. gastos de operación global 1 100.00 100.00
TOTAL 9,309
Cuadro Nº 46. Costo Mantenimiento – 5to año
UNIDAD PRECIO SUB

I.-COSTOS DIRECTOS
1.1-MANO DE OBRA
81

1.2.INSUMOS 970
Guano de Isla (saco de 50 kilos) ton 0.60 1,200 720
Guano de corral ton 0.50 500 250
C.-Pesticidas 2575
Fungicidas 841
Oxicloruro de cobre. Kilo 5 62.00 310
Sanix Kilo 2 48.00 96
Sebo Kg 0.5 150.00 75
Antagonista (Trichoderma) Litro 4 90.00 360
Insecticidas 800
Abonos foliares 934
D.- Otros 150
gasolina y aceite (motofumigadora) global 1 150 150
A.-Especialista en produccion mes 12 150 1800
b. gastos de operación global 1 100 100
TOTAL 7,715
Cuadro Nº 47. Costo de Producción Proyectado
Costo de produccion según Horizonte del proyecto

Edades de Área
Variedad (Años)
palto instaladas Concepto
de palto
(años) (has) 1 2 3 4 5
FUERTE Instalación 5 Mano de
11,800 6,000 9,000 10,000 10,600
nueva con obra
PNT Insumos 97,230 27,045 27,045 27,045 18,475
Costos 9,500 9,500 9,500 9,500 9,500
indirectos
82
Mano de
Palto 21,600 24,000 25,440 25,440 25,440
obra
instalados
12 Insumos 64,908 64,908 44,340 44,340 44,340
(3 Año de
vida) Costos
22,800 22,800 22,800 22,800 22,800
indirectos
Sub total palto HASS 227,838 154,253 138,125 139,125 131,155
Costo de produccion total (S/.) 227,838 154,253 138,125 139,125 131,155
Cuadro Nº 48. Gastos de Comercialización
Costo Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5

Unidad
Concepto Unitario
medida
(S/.)
Costo de
transporte
TM 400 24,000 26,400 52,800 57,600 64,800
de palta a
Cañete
Totales 24,000 26,400 52,800 57,600 64,800
Cuadro Nº 49. Gastos de Gestión o Administración
Valor mensual Total anual

Concepto Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
(S/.) (S/.)
Contador 150 1,800 1,800 1,800 1,800 1,800 1,800
Personal
400 4,800 4,800 4,800 4,800 4,800 4,800
técnico
Pasajes 50 600 600 600 600 600 600
Fotocopias 20 240 240 240 240 240 240
Documentos
para 20 240 240 240 240 240 240
gestiones
Boletas,
8 96 96 96 96 96 96
facturas.
Totales 648 7,776 7,776 7,776 7,776 7,776 7,776
Cuadro Nº 50. Resumen del Costo de Producción Proyectado
Costo de produccion según Horizonte del proyecto

Costo (Años)
Variedad Concepto Unid. TOTAL
unit.
1 2 3 4 5
Mano de
obra Jornal 40 33,400 30,000 34,440 35,440 36,040 169,320
FUERTE Insumos Global 1 162,138 91,953 71,385 71,385 62,815 459,676
Costos
indirectos Global 1 32,300 32,300 32,300 32,300 32,300 161,500
TOTAL 227,838 154,253 138,125 139,125 131,155 790,496
83
Cuadro Nº 51. Presupuesto de Egresos (Operación)
Concepto AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5

Costos directos 195,538 121,953 105,825 106,825 98,855
Costos
32,300 32,300 32,300 32,300 32,300
indirectos
Costo de
24,000 26,400 52,800 57,600 64,800
comercialización
Costos
7,776 7,776 7,776 7,776 7,776
administrativos
Depreciación de
3,880 3,880 3,880 3,880 3,880
activo fijo
Gastos
0
Financieros
TOTAL 263,494 192,309 202,581 208,381 207,611
Cuadro Nº 52. Depreciación de equipos
Precio de Depreciación
DESCRIPCION Vida útil
compra anual
Desmalezadora 4 tiempos 5 16,500.00 2,970.00
Balanza de plataforma 5 1,500.00 270.00
Tijeras perdiga de Podar Telescópica 5 3,400.00 612.00
TOTAL 3,852.00
10.3. Determinación de los ingresos
Cuadro Nº 53. Rendimiento de Palto/Ha
Productos Variedad año 1 año 2 año 3 año 4 año 5

Palto instalados
Fuerte 5 6 6 7 8
(3 años de vida)
Palto
(Plantaciones Fuerte 5 6 6
nuevas con PNT)
84
Cuadro Nº 54. Plan de Producción detallado con Plan de Negocio
Hectáreas Producción proyectada (toneladas)

Productos
Variedad cultivadas año 1 año 2 año 3 año 4 año 5
Palto instalado (3
Fuerte 12.0 60 66 72 78 90
años de vida)
Palto
(Plantaciones Fuerte 5.0 0 0 60 66 72
nuevas con PNT)
Total producción
17.0 60 66 132 144 162
proyectada
Cuadro Nº 55. Supuestos de la Calidad
Variación calidad (%)

Producto Calidad
Año 0 Año 1 Año 2 al 5
1era Calidad 62% 64% 68%
2da Calidad 21% 20% 17%
Palta Fuerte
3era Calidad 14% 13% 12%
Descarte 3% 3% 3%
Cuadro Nº 56. Plan de Producción consolidado con Plan de Negocio
Producción proyectada (toneladas)/Años

Productos Calidad
1 2 3 4 5
1era Calidad 38.4 44.9 89.8 97.9 110.2
2da Calidad 12.0 11.2 22.4 24.5 27.5
Palto fuerte
3era Calidad 7.8 7.9 15.8 17.3 19.4
Descarte 1.8 2.0 4.0 4.3 4.9
Total producción proyectada 60.00 66.00 132.00 144.00 162.00
Cuadro Nº 57. Ingresos por Ventas Estimado
85
Produccion proyectada (toneladas)

Mercados Calidad Mercado variable
año 1 año 2 año 3 año 4 año 5
Volumen TM 38 45 90 98 110
1era Mercado de Precio
Calidad Cañete S/./TM 4,000 4,000 4,000 4,000 4,000
Ventas S/. 153,600 179,520 359,040 391,680 440,640
Volumen TM 12 11 22 24 28
2da Mercado de Precio
Palta Ventas S/. 42,000 39,270 78,540 85,680 96,390
Fuerte Volumen TM 8 8 16 17 19
3era Mercado de Precio
Ventas S/. 23,400 23,760 47,520 51,840 58,320
Volumen TM 2 2 4 4 5
Mercado de Precio
Descarte
Cañete S/./TM 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000
Ventas S/. 3,600 3,960 7,920 8,640 9,720
Total ventas palta Fuerte 222,600 246,510 493,020 537,840 605,070
86
10.4. Financiamiento de la inversión
Cuadro Nº 58. Aportes por Fuente de Financiamiento
Inversión total
Monto
Uso (S/.) Fuente Monto (S/.)
Inversion PROCOMPITE 159,035.00
199,035.00
AEO 40,000.00
Totales 199,035.00
Mantenimiento anual
Monto
MANTENIMIENTO ANUAL 18,000.00 AEO 18,000.00
Totales 18,000.00
Operación anual
Monto
Operación anual 157,609.00 AEO 157,609.00
Asistencia tecnica y
32,300.00 AEO 32,300.00
capacitaciones
Totales 189,909.00 189,909.00
10.5. Estados Financieros
 Estado de Resultados
Cuadro Nº 59. Estado de Pérdidas y Ganancias
Estado de Resultados (S/.) Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5

I. Ventas 222,600 246,510 493,020 537,840 605,070
II. Costo de producción 227,838 154,253 138,125 139,125 131,155
III. Utilidad bruta -5,238 92,257 354,895 398,715 473,915
IV. Gasto administrativo 31,776 34,176 60,576 65,376 72,576
Gastos de comercialización 24,000 26,400 52,800 57,600 64,800
Gastos de administración 7,776 7,776 7,776 7,776 7,776
V. Depreciación 3,852 3,852 3,852 3,852 3,852
VI. Utilidad operativa -40,866 54,229 290,467 329,487 397,487
VII. Gastos Financieros 0
Pago de Interés 0
Mantenimiento -
VIII. Utilidad neta antes de impuestos -40,866 54,229 290,467 329,487 397,487
IX. Impuesto a la Renta (30%) 0 16,269 87,140 98,846 119,246
Utilidad después del impuesto -40,866 37,960 203,327 230,641 278,241
87
 Flujo de Caja
Cuadro Nº 59. Flujo de Caja Económico y Financiero
FLUJO DE CAJA ECONOMICO Y FINANCIERO

CONCEPTO Año Base Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
222,600.0 246,510. 493,020.0 537,840.0 654,290.0
I. INGRESOS -
0 00 0 0 0
INGRESOS 222,600.0 246,510. 493,020.0 537,840.0 605,070.0
POR VENTA 0 00 0 0 0
VALOR 49,220.0
RESIDUAL 0
RECUPERO
CAPITAL DE
TRABAJO
(259,614.0 (188,429. (198,701. (204,501.0 (203,731.
II. EGRESOS -
0) 00) 00) 0) 00)
II.1. COSTOS (227,838.0 (154,253. (138,125. (139,125.0 (131,155.0
DE PRODUCCIÒN 0) 00) 00) 0) 0)
II.2. GASTOS (31,776.0 (34,176. (60,576.0 (65,376.0 (72,576.0
DE OPERACIÒN 0) 00) 0) 0) 0)
II.3. IMPUESTO (16,268. (87,140.1 (98,846.1 (119,246.1
-
A LA RENTA 70) 0) 0) 0)
II.4.
(199,035.00
INVERSION FIJA
)
AÑO 0
ACTIVO FIJO 119,900.00
ACTIVO
15,000.00
INTANGIBLE
CAPITAL DE
43,038.00 - - - -
TRABAJO
GASTOS 17,500.0
GENERALES 0
GASTOS DE 3,597.
SUPERVISION 00
FLUJO DE CAJA (199,035.00 (37,014.0 58,081. 294,319.0 333,339.0 450,559.0
ECONÒMICO ) 0) 00 0 0 0
PRESTAMO -
SERVICIO DE
- - -
DEUDA
ESCUDO
- - -
FISCAL
FLUJO DE CAJA (199,035.00 (37,014.0 58,081. 294,319.0 333,339.0 450,559.0
FINANCIERO ) 0) 00 0 0 0
88
10.6. Análisis del Punto de Equilibrio
Cuadro Nº 60. Punto de equilibrio
AÑOS
RUBROS
1 2 3 4 5
VENTAS 222,600.00 246,510.00 493,020.00 537,840.00 605,070.00
COSTOS TOTALES
263,466.00 192,281.00 202,553.00 208,353.00 207,583.00
ACUMULADOS
COSTOS FIJOS 11,628.00 11,628.00 11,628.00 11,628.00 11,628.00
Gráfico Nº 14. Diagrama de Punto de Equilibrio
89
10.7. Evaluación de la rentabilidad financiera
Cuadro Nº 61. Determinación del VAN y TIR
COK 20%
TASA DE DESCUENTO PRESTAMO 18%
WACC 20.00%
VANE S/. 322,600.84

TIRE 52.68%
Cuadro Nº 62. Relación Beneficio/Costo
INDICE AÑOS
BENEFICIO/COSTO
0 1 2 3 4 5
BENEFICIOS 0 222,600.00 246,510.00 493,020.00 537,840.00 654,290.00
COSTOS (199,035.00) (259,614.00) (188,429.00) (198,701.00) (204,501.00) (203,731.00)
FACTOR DE
1.00 0.83 0.69 0.58 0.48 0.40
ACTUALIZACION
BENEFICIOS
0 185,500.00 171,187.50 285,312.50 259,375.00 262,944.48
ACTUALIZADOS
COSTOS
(199,035.00) (216,345.00) (130,853.47) (114,989.00) (98,621.24) (81,874.92)
ACTUALIZADOS
FLUJO
ECONOMICO (30,845.00) 40,334.03 170,323.50 160,753.76 181,069.56
ACTUALIZADO
INDICADOR BENEFICIO/COSTO 1.3833

INDICE DE RENTABILIDAD 2.621
10.8. Análisis de Sensibilidad
Cuadro Nº 63. Análisis de Sensibilidad
TIRE
VARIABLES VARIACION VANE INICIAL VAN FINAL TIR FINAL
INICIAL
Situación
0% 322,600.84 52.68%
inicial
-5% 462,246.90 43.40%
Caída de la
Producción -10% 380,731.91 39.26%
-20% 223,024.84 31.35%
-5% 457,341.02 43.16%
Caída del
-10% 364,266.49 38.44%
Precio
-20% 178,117.44 29.10%
90
10.9 Cronograma de ejecución físico financiero
Cuadro Nº 64. Cronograma de Ejecución Financiero
MESES
COMPONENTES TOTAL
1 2 3
I.INVERSION FIJA 149,900.00
I.1. INVERSION FIJA TANGIBLE 39,966.67 39,966.67 39,966.67 119,900.00
I.1.1. TERRENOS Y OBRAS CIVILES 0.00
I.1.2. MAQUINARIA Y EQUIPO 39,966.67 39,966.67 39,966.67 119,900.00
I.1.3. VEHICULOS 0.00
I.1.4. MUEBLES Y ENSERES 0.00
I.2. INVERSION FIJA INTANGIBLE 15,000.00 15,000.00 30,000.00
II. CAPITAL DE TRABAJO 21,519.00 21,519.00 43,038.00
III. GASTOS GENERALES ( 10 % ) IF 5,833.33 5,833.33 5,833.33 17,500.00
GASTOS DE SUPERVISIÓN 1,199.00 1,199.00 1,199.00 3,597.00
TOTAL INVERSIÒN 123,484.67 108,484.67 101,965.67 214,035.00
Cuadro Nº 64. Cronograma de Ejecución Físico
MESES
COMPONENTES
1 2 3 TOTAL
I.INVERSION FIJA
I.1. INVERSION FIJA TANGIBLE
I.1.1. TERRENOS Y OBRAS CIVILES
I.1.2. MAQUINARIA Y EQUIPO 33.33% 33.33% 33.33% 100%
I.1.3. VEHICULOS 0%
I.1.4. MUEBLES Y ENSERES 0%
I.2. INVERSION FIJA INTANGIBLE 80.00% 20.00% 100%
II. CAPITAL DE TRABAJO 50.00% 50.00% 100%
III. GASTOS GENERALES (10 % ) IF 33.33% 33.33% 33.33% 100%
GASTOS DE SUPERVISIÓN 33.33% 33.33% 33.33% 100%
11. ANALISIS DE SOSTENIBILIDAD
91
Para asegurar la sostenibilidad de la propuesta productiva se han planteado las siguientes

medidas las cuales se espera generen los resultados previstos a lo largo de su vida útil.
Cuadro Nº 64. Análisis de Sostenibilidad
Medida Propuesta Actividad Realizada y Resultado Previsto

Alianza estratégica Agencia Agraria, actualmente apoya a la
asociación con las actividades de BP de
manejo del cultivo de palta a la AEO y a los
productos del distrito mediante cursos
talleres, el cual representa al ser una
institución pública un gran apoyo a la
sostenibilidad del Plan de Negocios y
actividades del AEO.
Solidez, Permanencia y Gestión del AEO La Asociación cuenta con una labor de 1
años ininterrumpida de gestión logrando el
apoyo de instituciones y la participación en
eventos feriales
Adecuación a cambios tecnológicos La Asociación está adoptando nuevas
tecnologías productivas como el empleo de
fertilizantes orgánicos para la producción
del palto y adecuarse a los estándares de
calidad que requiere el mercado.
Generación de Ingresos Suficientes Con la Implementación de áreas de cultivos
de palta se podrá acceder a un mayor
volumen de producción y con una mejor
calidad del cultivo esto sumado a las BP, se
obtendrán ingresos suficientes para la
sostenibilidad del Plan de Negocio y para el
incremento del ingreso de la Asociación y
Productor.
12. INDICADORES DE RESULTADOS E IMPACTO
12.1 Indicadores de Línea de Base.
Los indicadores de línea base del Plan de Negocio en el año cero que corresponde al año
de inversión son los siguientes:
Cuadro Nº 65. Indicadores de Línea de Base
DESCRIPCIÓN INDICADOR
92
Ingreso promedio de beneficiarios directos: S/.466/mes Incremento a S/.1066/mes beneficiario
Nivel de producción por planta Actual: 8 kg/planta/socio Incremento de 10 kg/planta/socio
Niveles de producción anual kg (asociación): 40,000 Incremento a 80,000 kg/ha
Niveles de precio: 100% a bajo precio Incremento a S/. 4 soles/kg de palta
Niveles de empleo: 280 jornales de trabajo en instalación Incremento a 730 jornales trabajo
12.2 Indicadores de Impacto.
Cuadro Nº 66. Indicadores de Línea de Impacto
CAMBIO RESPECTO A LA LÍNEA DE

VARIABLE INDICADOR BASE
BASE
Ingreso Promedio de Benef. Incremento S/. por Benef. Incremento de 43% en los Ingresos
Volumen de Producción palta Incremento kg Incremento del 75% en Producción
Nivel de Eficiencia del sistema Incremento de RDTO. Incremento en 25% nivel de Eficiencia
Precios Precio justo por calidad Incremento en 33%
13. CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES
13.1. Conclusiones
93
1. La Palta es un producto con potencial dentro del sector agrario, y en la

actualidad existe una gran demanda insatisfecha a nivel nacional e
internacional, pero se debe ser consciente que debemos mejorar en la
calidad de producción para poder cumplir con las exigencias del mercado
nacional e internacional.
2. Con la ejecución del presente Plan de Negocio se logrará incrementar la

producción de palta orgánica mediante la mejora tecnológica a emplear en
la etapa productiva y de comercialización, propendiendo hacia una
agricultura amigable con el medio ambiente, pero de alta producción y
productividad.
3. La Asociación presenta ciertas limitaciones en la gestión comercial de la

palta, por ello es evidente los bajos volúmenes de producción
comercializado en forma individual, existe poca integración dentro de la
organización, lo cual genera limitaciones de gestión.
4. Los indicadores de evaluación sustentan la viabilidad económica del

presente Plan de Negocios, siendo los resultados los siguientes: VAN S/. S/.
322,600.84 y TIR 52.68%.
13.2. Recomendaciones
1. Dar a conocer las ventajas ambientales que el cultivo proporciona

especialmente en la conservación del suelo, en la protección de las fuentes
de agua y de la biodiversidad. Se deberá tomar en cuenta en los planes
estratégicos de la propuesta productiva la ejecución de las medidas de
mitigación, los planes de contingencia y el programa de monitoreo
ambiental.
2. En consideración a los resultados de los estudios de la propuesta productiva

se recomienda su ejecución y operación en el periodo propuesto ya que
éstos demostraron su viabilidad y factibilidad.
3. De acuerdo con la dinámica del mercado será necesario otros canales de

comercialización a efecto de contribuir a satisfacer la demanda del área de
influencia de la propuesta productiva, además, cumplir con los
requerimientos técnicos para asegurar volúmenes de producción con la
calidad requerida.
ANEXOS
 Plano de ubicación de la propuesta productiva
94
 Especificaciones técnicas de maquinarias, equipos y bienes.
95
N° Maquinaria/Equipo Descripción
1 Fumigadora motorizada Honda de alto rendimiento
Recomendada para uso agrícola, silvicultura, cultivos de lúpulo,
etc.
El rango de funcionamiento recomendado es de 5 °C a 40 °C.
Capacidad del depósito de componentes químicos: 25 litros
Ficha Técnica
Mochila Fumigadora
Modelo: WJR4025T
de cuatro tiempos y de
Tipo: GCM
15 lts capacidad
Longitud: 400 mm
Anchura: 415 mm
Altura: 695 mm
Masa en seco: 12,6 kg
Capacidad del depósito de componentes químicos: 25 litros
N° Maquinaria/Equipo Descripción
1 Balanza Digital de Plataforma 250 Kg
Marca :
Modelo : BKH-250
Industria: Brasilera
Balanza de plataforma
CAPACIDAD: 250 Kg
250 kg.
SENCIBILIDAD: 50 gr
PLATAFORMA: 300x380 mm CABEZAL DIGITAL
PLATAFORMA MECÁNICA DE ALTA RESISTENCIA
N°
Maquinaria/Equipo Descripción
96
1 Desplazamiento: 24,5 mL
Salida máxima: 0,71 kW (0,97 HP) @ 7.000 RPM
Capacidad del tanque de combustible: 0,5 L (16,9 oz.)
Capacidad de aceite: 0,08 L (N/A oz.)
Ancho de corte: 230 mm (9-1/16″)
Tamaño del eje:M10 x 1.25 LH
Nivel sonoro de presión: 97,1 dB(A)
Ruido factor K: 2,4 dB(A)
Desmalezadora de 4
Nivel acústico de potencia: 106,3 dB(A)
tiempos
Ruido factor K: 1,2 dB(A)
Nivel de vibración en la empuñadura frontal: 4,3 m/s²
Vibración factor K: 0,36 m/s²
Nivel de vibración en la empuñadura anversa: 5,0 m/s²
Vibración factor K: 1,23 m/s²
Dimensiones (L x A x A): 1.770x330x265 mm (69-

3/4″x13″x10-3/8″)
Peso neto: 5,2 kg (11,5 lbs)
 Términos de Referencias (TDR) para los servicios propuestos.
97
N° Servicio Perfil
1 Ingeniero Agrónomo y/o afines Ingeniero Agrónomo Titulo, colegiado, con
Duración Servicio: 3 Meses. experiencia no menor de 4 años en la
Ejecución, Seguimiento y/ o Monitoreo de
Proyectos Agropecuarios, Conocimientos de
Producción del cultivo de palta. Dominio del
paquete tecnológico del cultivo.
Conocimiento de métodos de extensión rural
para todo el proceso del cultivo de
palta.
Experiencia para resolver conflictos sociales.
N° Servicio Perfil
1 Ingeniero Especialista en Gestión Ingeniero Agrónomo, Industrias Alimentarias
Agrícola Comercial o a fines, con Titulo, colegiado, con
Duración Servicio: 1 Mes. experiencia no menor de 2 años en la
Ejecución, Seguimiento y/ o Monitoreo de
Proyectos Agropecuarios.
Experiencia en elaboración e implementación
de planes de negocio e inversión.
• Experiencia no menos de 2 años en facilitar
acceso a financiamiento en el sector rural.
• Conocimiento en la cadena de valor de la
palta.
• Experiencia en trabajo con organizaciones
de productores y promoción de la
asociatividad.
• Habilidad para el trabajo en equipo.
• Experiencia de trabajo conjunto con
empresas privadas.
• Facilidad para relacionarse a todo nivel.
• Manejo de Microsoft Office y entorno
Windows.
• Disponibilidad inmediata.
 Cotizaciones
98
Nutritec Compani S.A.C.

 RUC: 20544196279
 Razón Social: NUTRITEC COMPANI S.A.C.
 Tipo Empresa: Sociedad Anonima Cerrada
 Condición: Activo
 Fecha Inicio Actividades: 15 / Julio / 2011
 Actividad Comercial: Fab. Abono y Comp. de Nitrogeno.
 CIIU: 24129
 ESPINOZA HUAMAN LUIS AUGUSTO GERENTE GENERAL EN: NUTRITEC COMPANI
S.A.C
 luis augusto espinoza huaman <nutritec_2014@hotmail.com

 Dirección Legal: Cal. Felipe S Crespo Nro. 421 (Alt. del Mercado de Frutas)
 Distrito / Ciudad: San Luis
 Departamento: Lima, Perú
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CONDICIONES
 ENTREGADOS EN LUGAR SOLICITADO.

 COTIZACIÓN VALIDA 90 PRECIOS INCLUYEN I.G.V
 GARANTÍA 1 AÑO POR CUALQUIER EQUIPO
ESPERANDO PRONTA RESPUESTA QUEDAMOS DE UD.
GRACIAS
ATTE.EDUARDO TENORIO PIZARRO

CEL.989128785
99
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ASOCIACION AGROPECUARIOS Y PESCADORES SAN

PEDRO DE CACRA - DISTRITO DE CACRA, PROVINCIA

GOBIERNO REGIONAL DE LIMA

FONDO REGIONAL CONCURSABLE

GERENCIA REGIONAL DE DESARROLLO

“Mejoramiento de la Producción y Calidad de la

LIMA, MARZO 2018

3. EL PRODUCTO Y LA CADENA PRODUCTIVA

6.4. Plan de Producción y Requerimiento de Recursos

8. ANALISIS DE IMPACTO AMBIENTAL

10. ESTUDIO FINANCIERO

11. ANALISIS DE SOSTENIBILIDAD

12. INDICADORES DE RESULTADOS E IMPACTO

13. CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES

 Plano de ubicación de la Iniciativa de Negocio.

El presente plan de negocio de adopción de tecnología de la “ASOCIACION DE

La elaboración del presente estudio y su ejecución estará a cargo de la Asociación de

El problema principal de la asociación es la baja productividad sumada a la baja calidad (alto

Para solucionar la problemática que enfrentan y mejorar la producción, la asociación tiene el

La contribución de la presente propuesta al desarrollo competitivo de la Cadena Productiva de

En base al análisis de la información se elaboró la proyección de demanda en el mercado de

PROYECCIÓN DE LA DEMANDA DE PALTA

Para la proyección de la oferta de palta, se enmarco en la oferta local de la provincia de Yauyos,

PROYECCIÓN DE OFERTA DE PALTA

La brecha de demanda determinada en el presente plan de negocios, se detalla a continuación:

Respecto, al análisis técnico de la propuesta productiva (tamaño de mercado), está referida en

La Organización que se adoptará para la ejecución y operación de la propuesta productiva, será

Asimismo, la producción de paltos se desarrolla en un ambiente natural y es importante tener

La propuesta productiva presentada, para la implementación de tecnología, por un monto de

Para asegurar la sostenibilidad de la propuesta productiva se han planteado las siguientes

Finalmente, el plan de negocio presenta las siguientes conclusiones y recomendaciones:

2.1 Nombre de la propuesta productiva y su localización.

La propuesta se denomina: “Mejoramiento de la Producción y Calidad de la Palta

El distrito limita con:

MAPA 1. DISTRITO DE CACRA - PROVINCIA DE YAUYOS - REGIÓN LIMA

IMAGEN 1. MAPA SATELITAL DEL DISTRITO DE CACRA

Cuadro N° 01. Responsables y Acciones

RESPONSABLES ENTIDAD ACCIÓN

La AEO, “Asociación Agropecuarios y Pescadores San Pedro de Cacra”, se encuentra

Cuadro N° 02. Organización de la AEO

NOMBRE Y APELLIDO CARGO DNI

Marcelina Martha Estrada Huaman Presidenta 40445143

2.3 Objetivos estratégicos y descripción de la propuesta productiva.

a. Misión y Visión del negocio.

b. Objetivos de la propuesta productiva.

 Mejorar el producto (palta), mediante la prevención, combatir y disminuir

c. Descripción de la propuesta productiva.

hectáreas, y la asistencia de personal Técnico de manera puntual en los puntos

d. Propuesta Productiva autentica.

La presente propuesta del Plan de Negocio es la primera iniciativa que se

1. Mochila fumigadora de 4 tiempos que facilitaran la aplicación de pesticidas

Asimismo, el mejoramiento del suelo a través de la incorporación de abonos

Con esta propuesta productiva autentica se espera lograr resultados

2.4 Marco de referencia

El principal problema que enfrentan los productores de palta del distrito de

Efectos: El empleo precario y con bajos niveles de ingreso económico,

Es por esto que los asociados decidieron embarcarse en la misión de

Los criterios de selección para el análisis y propuesta de intervención de la

• El incremento de los ingresos económicos y mejora de los niveles

Perspectivas: La cosecha de los frutos se iniciará en agosto del 2021. Los

b. Pertinencia de la propuesta productiva.

La producción de palta involucra directamente a 25 pequeños productores, que

Se evidencia en la estructuración productiva de la zona, que en los pobladores