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Corporación Financiera de Desarrollo

Presentación
Abril 2008
Nuestra Misión

COFIDE, como banco de desarrollo


de segundo piso, tiene como misión
contribuir con el desarrollo
sostenible y descentralizado del
Perú, facilitando recursos financieros
y promoviendo la inversión,
mediante productos y servicios que
satisfagan los requerimientos de una
creciente competitividad
empresarial, especialmente de las
micro, pequeñas y medianas
empresas.
¿Que somos ?

1. Banco de Desarrollo de Segundo Piso


ƒ 98.7% participación del Estado Peruano
ƒ 1.3% participación de la Corporación Andina de Fomento (CAF)
2. Sólido respaldo patrimonial.
ƒ Tercero en términos del volumen patrimonial del Sistema Bancario
ƒ Equivalente al 43% de los activos
3. Alta cobertura a la exposición al riesgo crediticio.
ƒ Cobertura sobre cartera pesada total 527%
ƒ Ratio de morosidad 0.3% (Banca 2.2%)
4. Clasificación de Riesgo Institucional: A
5. Clasificación Instrumentos de Deuda: AAA
ƒ Primer Programa de Bonos COFIDE AAA
ƒ Monto emitido S/. 420.5 MM – Monto en circulación S/. 100 MM
ƒ Segundo Programa de Instrumentos Representativos de Deuda - Monto en
circulación S/. 98.2 MM
6. 35 años en el Sistema Financiero Nacional
7. El capital humano de COFIDE es de 153 personas.
Estructura Financiera (US$ MM)

ACTIVO PASIVO Y PATRIMONIO


Año 2006 Oct-07 Año 2006 Oct-07

1,191 1,296 1,191 1,296

ADEUDADO DE CORTO
DISPONIBLE E INVERSIONES NEGOCIABLES 87 159
PLAZO
207 167
ADEUDADO DE LARGO
CARTERA DE SEGUNDO PISO
410 521 PLAZO 389 362
CARTERA DE PRIMER PISO * 46 40
PROVISIONES PARA CARTERA * -155 -156 BONOS 107 117
INVERSIONES PERMANENTES OTROS PASIVOS 97 106
674 721 PATRIMONIO NETO 511 552
OTROS ACTIVOS 8 4

CARTERA EN CUENTAS DE ORDEN 138 134 Activos


Activos administrados
administrados
por
por US$
US$ 2,403
2,403 MM
MM (Δ
(Δ 6%)
FIDEICOMISOS Y COMISIONES DE CONFIANZA 937 973
6%)
(*) Incluye cartera registrada en cuentas por cobrar neta de intereses y comisiones no devengados y sus respectiva provisión.
COFIDE y el Desarrollo

Principales Principales Ámbitos


Lineamientos Estratégicos de Acción
Promueve
Promueve lala formación
formación dede
MYPES
MYPES yy su
su acceso
acceso al
al 1. Desarrollo agrícola y rural: PFE
mercado financiero
mercado financiero

2. Cambio de matriz energética: COFIGAS


Propicia
Propicia el
el incremento
incremento de
de
la competitividad
la competitividad 3. Apoyo a las MYPES: Líneas de Crédito,
empresarial
empresarial Fondos de Garantía y Servicios de Desarrollo
Empresarial

Promueve 4. Alivio de la pobreza: FUNDER y Fideicomisos


Promueve yy Apoya
Apoya el
el
desarrollo de Gestión
desarrollo sostenible yy
sostenible
descentralizado
descentralizado
5. Desarrollo Regional: Fideicomisos de
infraestructura con gobiernos regionales y
Promueve
Promueve elel desarrollo
desarrollo del
del municipales; Estructuración de financiamientos
mercado
mercado financiero
financiero yy de
de públicos y privados.
capitales.
capitales.
PROGRAMA COFIGAS
CONVERSIÓN FINANCIADA A GAS NATURAL

L
Líneas
íneas de Financiamiento para GNV

Premio Creatividad Empresarial 2006 DIVISIÓN DE NEGOCIOS


Categoria: Servicios Financieros y de Seguros
Antecedentes

COFIDE tiene por misión, promover y apoyar el desarrollo de todo tipo de


actividades y sectores económicos, incidiendo en aquellos que constituyen motor
del desarrollo regional, creadores de valor y de empleo; tal como es el caso de los
negocios vinculados a la Conversión financiada a Gas Natural en el Perú.

Objetivo del Programa


Promover activamente el proceso de transformación
productiva y de consumo de la economía nacional en base
al uso intensivo del Gas Natural, por medio de Productos
Financieros que faciliten el acceso al crédito de los
diferentes agentes económicos.
1) COFIGAS PRODUCE (Industria)
- Grande y Mediana

2) COFIGAS SERVICIO (Comercio y Servicios)


Recaudación
Recaudación - Gasocentros - Hoteles y Restaurant - Centros Comerciales
vía
vía Convenio
Convenio 3) COFIGAS MYPES
- Conglomerado - Suministro Doméstico

4) COFIGAS CASA
- Conglomerados-Suministro Doméstico

Recaudación 5) COFIGAS VEHICULAR


Recaudación
vía
vía - Taxis - Privado - Buses
Gasocentros
Gasocentros - Transporte Pesado: Flota y Carga - Compra de Vehículos GNV
Sistema
Sistema Carga
Carga
Inteligente 6) INFOGAS (Fideicomiso de Administración de Base de Datos y
Inteligente Recaudación)

7) FONCOBGAS (Fondo de Cobertura)


Servicios
Servicios - Transporte Público - MYPE
Financieros
Financieros 8) FONDOAMBIENTAL
agregadores
agregadores de
de -CER Kyoto -CE Unión Europea
Valor
Valor
FIDEICOMITENTES
FIDEICOMITENTES
FIDEICOMITENTES
FIDEICOMITENTES
PRIVADOS PUBLICOS
PUBLICOS
PRIVADOS
PLUSPETROL,yCALIDDA, CONSEJO SUPERIOR
PLUSPETROL CALIDDA MINEM, MTC y PRODUCE
y CAMARA GNV

Mandato de Implementación
Inversión y Administración del Sistema
Hardware y Software de Control de Carga de GNV

Órgano
INFOGAS Consultivo:
COMITE
FIDUCIARIO

CONTRATISTAS CERTIFICADOR PROVEEDOR TALLERES ESTACIONES USUARIOS IFIS


USUARIOS
(5REVISION
Empresas) (4 Entidades) (40 Empresas)
PROVEEDOR (102 Empresas)
TALLERES (27 Empresas)
ESTACIONES 29,630
29,630 personas
personas
IFIS
(9 Entidades)
TECNICA
S/. 40.5 MM S/. 5.3 MM S/. 103.7 MM S/. 44.4 MM S/. 128.8 MM S/. CIAS DEMM
S/. 126 SEG.
S/. 262 MM
262 MM

En 27 Meses S/. 711 Millones Movilizados


Financiamiento GNV

CMAC ICA

DIVISIÓN DE NEGOCIOS
CONVERSIONES GNV

Evolución de las Conversiones a GNV (periodo diciembre 2005 – marzo 2008)


Mes Cantidad %
Dic-05 62 0.2%
Ene-06 114 0.4%
Feb-06 91 0.3%
2,500 Mar-06 226 0.8%
Abr-06 194 0.7%
May-06 294 1.0%
2,000 Jun-06 359 1.2%
Jul-06 488 1.6%
Ago-06 671 2.3%
Sep-06 635 2.1%
1,500 Oct-06 666 2.2%
Nov-06 849 2.9%
Dic-06 796 2.7%
Ene-07 653 2.2%
1,000 Feb-07 677 2.3%
Mar-07 1,119 3.8%
Abr-07 1,093 3.7%
May-07 1,382 4.7%
500 Jun-07 1,591 5.4%
Jul-07 1,750 5.9%
Ago-07 1,938 6.5%
0 Sep-07 1,793 6.1%
Oct-07 2,003 6.8%
D ic - 0 5
Ene-06
F eb-06
M ar-06
Abr-06
M ay -06
J un-06
J u l- 0 6
Ago-06
Sep-06
O c t- 0 6
N ov -06
D ic - 0 6
Ene-07
F eb-07
M ar-07
Abr-07
M ay -07
J un-07
J u l- 0 7
Ago-07
Sep-07
O c t- 0 7
N ov -07
D ic - 0 7
Ene-08
F eb-08
M ar-08
Nov-07 1,990 6.7%
Dic-07 1,740 5.9%
Ene-08 2,104 7.1%
Feb-08 2,116 7.1%
Mar-08 2,236 7.5%
TOTAL 29,630 100%
DIVISIÓN DE NEGOCIOS
COFIDE

Estructuración Financiera
Financiamiento para
adquisición de autos
adquisición
nuevos GNV
Ahorro de Combustible por Compra Taxi Nuevo GNV
Comparación entre una unidad a gasolina y una unidad a GNV
Gasolina GNV
Concepto
Unidad Valor Unidad Valor
Rendimiento Km/galón 40 Km/m3 12.86
Precio S/. / galón 13.50 S/. / m3 1.43
Operación al mes días 26 días 26
Recorrido diario Km. 250 Km. 250

Gasolina GNV
Concepto
Unidad Valor Unidad Valor
Consumo mensual galones 162.50 m3 505.38
Gasto Mensual S/. 2,193.75 S/. 722.69
Ahorro por unidad S/. 1,471.06
% de ahorro % 67%
Vehículos con 250 km díarios
de recorrido en promedio

FLUJO DE CAJA - AUTO NUEVO GNV Recorrido 250 km


(en nuevos soles)

Meses 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
Ingresos por servicios de taxi 3,120 3,120 3,120 3,120 3,120 3,120 3,120 3,120 3,120 3,120 3,120 3,120 3,120
Combustible GNV (723) (723) (723) (723) (723) (723) (723) (723) (723) (723) (723) (723) (723)
Mantenimiento (316) (316) (316) (316) (316) (316) (316) (316) (316) (316) (316) (316) (316)
Impuesto vehicular (364) (364)
FLUJO DE CAJA ECONÓMICO 1,717 2,081 2,081 2,081 2,081 2,081 2,081 2,081 2,081 2,081 2,081 2,081 1,717
Inversión en activos (36,423)
Aporte propio 6,750
Financiamiento bancario 29,673
Comisión de Estructuración (297)
Costo de seguro todo riesgo (180) (180) (180) (180) (180) (180) (180) (180) (180) (180) (180) (180) (180)
Costo SOAT (24) (24) (24) (24) (24) (24) (24) (24) (24) (24) (24) (24) (24)
Cuota mensual (691) (691) (691) (691) (691) (691) (691) (691) (691) (691) (691) (691) (691)
Infogas (9) (9) (9) (9) (9) (9) (9) (9) (9) (9) (9) (9) (9)
FLUJO DE CAJA FINANCIERO 517 1,177 1,177 1,177 1,177 1,177 1,177 1,177 1,177 1,177 1,177 1,177 813
Recargo en el precio del GNV 125%
Precio del galón equivalente con recargo 10.01

RATIO DE COBERTURA 2.30 2.30 2.30 2.30 2.30 2.30 2.30 2.30 2.30 2.30 2.30 1.90
Recaudo

Desembolso
Recargo

Consumo
más

Taxista
Recargo Gasocentro
EVALÚA
Comprador Proveedor

Fondo
CIA DE
Multiple
de Cobertura SEGUROS
MYPE OPCIONAL
DIVISIÓN DE NEGOCIOS
COFIDE

Estructuración Financiera
Financiamiento para
adquisición de buses
adquisición
nuevos GNV
DIVISIÓN DE NEGOCIOS
COFIDE

Estructuración Financiera

Instalación de
Instalación
Estaciones GNV
El Producto Financiero
Estructurado – P F E:
Una herramienta financiera para el
desarrollo
Esquema de Financiamiento
Tradicional

S/. Préstamo

Sujeto de
IFIE Contrato de Crédito cr édito
crédito Mercado

?
RIESGOS

Se financia producción
sin vinculación al
mercado
S/. Repago

Coberturas
Coberturas de de riesgo
riesgo no
no vinculadas
vinculadas alal proceso
proceso que
que se
se financia
financia
Condiciones
IFIE
IFIE exige
exige del
del Productor
Productor Garantías
Garantías Reales
Reales ++ Central
Central de
de Riesgos
Riesgos
Hipoteca,
Hipoteca, Prenda
Prenda Agrícola
Agrícola Contratos
Clasificación
Clasificación Normal
Normal óó CPP
CPP Coberturas
El
El riesgo
riesgo lo
lo asume
asume lala IFIE
IFIE yy es
es un
un riesgo
riesgo crediticio
crediticio en
en alto
alto porcentaje
porcentaje
Esquema de
Financiamiento Tradicional

Altos
Altos Costos
Costos
Operativos
Operativos
Acceso
Acceso
Altas
Altas Tasas
Tasas Limitado
de Interés Limitado al
al
de Interés Financiamiento
Financiamiento
Alto
Alto Riesgo
Riesgo
Crediticio
Crediticio

Con
Con tecnología
tecnología convencional,
convencional, la
la IFIE
IFIE cobra
cobra altos
altos intereses
intereses aa la
la MYPE,
MYPE, lo
lo que
que limita
limita su
su acceso
acceso al
al financiamiento.
financiamiento.
Por
Por lo tanto, es necesario un cambio significativo en las modalidades de intermediación financiera.
lo tanto, es necesario un cambio significativo en las modalidades de intermediación financiera.

Propuesta
Propuesta que
que busca
busca una
una solución
solución alternativa:
alternativa:

PRODUCTO
PRODUCTO FINANCIERO
FINANCIERO ESTANDARIZADO
ESTANDARIZADO –– PFE
PFE
Definición de un PFE

• El PFE es un producto financiero orientado al financiamiento integral de


procesos productivos (no de sujetos de crédito), basado en un esquema de
supervisión y asistencia técnica directas y permanentes, orientadas a
garantizar la correcta aplicación de un paquete tecnológico previamente
definido.
• Diseña el financiamiento en función de un flujo de caja que está calzado
con el proceso real de una actividad económica específica.
• El PFE considera como garantía principal para el repago del crédito la
existencia de un mercado comprometido para el producto a través de un
contrato de compra-venta de bien futuro (comprador identificado).
• Asimismo el PFE contempla la firma de un contrato de fideicomiso de
garantía y gestión por parte de los operadores productivos.
Esquema de Financiamiento
PFE
Puesta
Puesta enen
Puesta operación
operación
en dede
operación delos
los losPFE- 2004
PFE - 2004
PFE - 2004

Monto Monto Nº de
PRODUCTO FINANCIERO Nº de
Nº Departamento Aprobado Aprobado Operadores IFI
ESTANDARIZADO Hectáreas
US$ S/. Productivos
1 PFE Páprika Nasca Ica 1,070,000 19 140 Crac Señor de Luren

2 PFE Páprika Nasca II Ica 474,000 6 54 Cmac Ica

3 PFE Páprika Villacurí Ica 701,850 7 97 Cmac Ica

4 PFE Calzado Escolar Lima Lima 145,000 4 Edpyme Edyficar

5 PFE Espárrago San Ramón Ica 1,274,000 12 70 Crac Señor de Luren

6 PFE Calzado Lima II Lima 52,000 3 Banco de Comercio

7 PFE Calzado Lima III Lima 22,000 4 Banco de Comercio

8 PFE Pimiento Piquillo Lambayeque Lambayeque 410,000 6 52 Cmac Sullana

9 PFE Ají Ancho Palpa Ica 372,000 7 36 Crac Señor de Luren

10 PFE Algodón Hazera Motupe Lambayeque 823,328 25 131 Edpyme Alternativa

11 PFE Algodón Hazera Lambayeque Lambayeque 1,240,571 28 213 Edpyme Alternativa

12 PFE Algodón Hazera Muyfinca Lambayeque 420,816 9 67 Edpyme Alternativa

13 PFE Confecciones Lima Lima 35,000 Banco de Comercio

TOTAL 4,336,850 2,703,715 130 860


Puesta
Puesta enen operación
operación dede
loslos
PFE - 2005
PFE - 2005

Monto Monto Nº de
Nº de
Nº PRODUCTO FINANCIERO ESTANDARIZADO Departamento Aprobado Aprobado Operadores IFI
Hectáreas
US$ S/. Productivos
1 PFE Calzado Lima IV Lima 315,000 3 Edpyme Alternativa

2 PFE Espárrago Chincha Ica 1,750,000 8 125 Crac Señor de Luren

3 PFE Espárrago Ica Ica 2,170,000 10 155 Crac Señor de Luren

4 PFE Algodón Hazera Ferreñafe Lambayeque 966,000 14 161 Crac NorPerú

5 PFE Algodón Hazera Lambayeque II Lambayeque 903,000 24 150.5 Crac NorPerú

6 PFE Algodón Hazera Motupe II Lambayeque 1,116,000 31 180 Crac NorPerú

7 PFE Algodón Hazera Muyfinca II Lambayeque 480,000 21 80 Crac NorPerú

8 PFE Algodón Hazera Mochumi Lambayeque 387,000 16 64.5 Crac NorPerú

9 PFE Algodón Hazera Ucupe Lambayeque 324,000 18 54 Crac NorPerú

10 PFE Pimiento Algodón Hazera Goteo Lambayeque Lambayeque 2,868,470 10 293 Agrobanco

11 PFE Ají Ancho Pisco Ica 630,000 5 60 Caja Sur

12 PFE Algodón Hazera Chincha Ica 654,000 30 109 Caja Sur

13 PFE Algodón Hazera Chincha II Ica 210,000 11 35 Caja Sur

TOTAL 7,418,470 5,355,000 201 1,467


Puesta en operación de los
Puesta
PFE en operación de
- 2006
los PFE - 2006
Puesta en operación de los
Puesta
PFE en operación de
- 2006
los PFE - 2006
Puesta en operación de los
Puesta
PFE en operación de
- 2007
los PFE - 2007
Monto Monto Nº de
Nº de
Nº OPERACIÓN Aprobado Aproba do Opera dore s IFI
He ctá re a s
US$ S/. Productivos
1 PFE Palta Ferreñafe 1,750,010 13 50.36 Crac Nor Perú
2 PFE Uva Pisquera Nasca 10,388,700 10 119.00 Edpym e Confianza
3 PFE Maíz Amarillo Duro Zaña 180,300 23 55.80 Edpym e Alternativa
4 PFE Banano Orgánico Tumbes 1,980,703 9 72.82 Agrobanco
5 PFE Espárrago Ica IV 1,449,000 6 92.00 Edpym e Proem pres a
6 PFE Espárrago Virú 3,882,220 14 64.30 Crac Nor Perú
7 PFE Espárrago Ica V 2,424,000 7 120.00 Edpym e Proem pres a
8 Tecnología PFE 79.4 Has. Espárrago 1,070,000 1 79.40 Agrobanco
9 PFE Páprika Mochumi 1,193,727 37 119.78 Crac Nor Perú
10 PFE Páprika Lambayeque 622,178 5 52.50 Crac Nor Perú
11 PFE Uva de Mesa Piura 2,300,100 13 51.00 Crac Nor Perú
12 PFE Espárrago Ica VI 2,089,500 3 105.00 Crac Señor de Luren
13 PFE Papa Snacks 1,120,400 16 137.00 Edpym e Proem pres a
14 PFE Espárrago Virú II 1,821,665 4 97.00 Crac Nor Perú
15 PFE Maíz Blanco Gigante Cusco II 445,237 68 90.90 Credinka
16 PFE Frijol Canario Lima 669,200 38 239.00 Crac Nor Perú
17 PFE Páprika Ica 859,200 6 96.00 Edpym e Proem pres a
18 PFE Páprika Tacna II 590,875 8 72.50 Cm ac Tacna
19 PFE Olivo Tacna III 1,012,500 15 54.00 Cm ac Tacna
20 PFE Sandía Tacna 1,297,950 4 51.00 Cm ac Tacna
21 PFE Maíz Blanco Gigante Cusco III 257,888 39 48.50 Credinka
22 PFE Leche de Ovino Junín 3,462,000 1 Cm ac Huancayo
23 PFE Alcachofa Junín IV 2,217,813 79 178.60 Edpym e Confianza
24 PFE Espárrago Chancay 740,000 5 37.77 Crac Nor Perú
25 PFE Páprika Tacna III 282,750 9 39.00 Cm ac Tacna
26 PFE Uva de mesa Ica III 2,175,250 5 55.00 Crac Señor de Luren
27 Tecnología PFE 40 Has. Uva de Mesa 1,202,000 1 40.00 Crac Señor de Luren
28 Tecnología PFE 100 Has. Espárrago 820,000 1 100.00 Crac Señor de Luren
29 PFE Olivo Caraveli II 1,610,000 28 161.00 Crac Señor de Luren
30 PFE Espárrago Huacho 3,844,000 11 185.20 Agrobanco
31 PFE Espárrago Paiján 548,000 3 27.00 Crac Nor Perú
32 PFE Uva de Mesa Piura II 2,035,000 22 45.05 Crac Nor Perú
33 PFE Espárrago Virú III 873,000 5 46.00 Crac Nor Perú
34 PFE Travertino Junín 1,735,000 1 Banco Continental
35 PFE Páprika Arequipa 355,200 42 64.00 Cajasur
36 PFE Textil Lima IV 100,000 1 Edpyme Raíz
37 PFE Banano Orgánico Tumbes II 3,440,800 23 110.00 Crac Nor Perú
38 PFE Algodón Hazera Ferreñafe III 693,190 20 103.00 Crac Nor Perú
39 PFE Algodón Hazera Muyfinca III 777,315 32 115.50 Crac Nor Perú
40 PFE Algodón Hazera Lambayeque VI 338,856 16 50.35 Crac Nor Perú
41 PFE Uva de mesa Piura III 2,494,632 11 62.00 Agrobanco
42 PFE Uva de mesa Arequipa 3,124,350 9 79.50 Cajasur
43 PFE Guajillo Tacna 614,250 10 67.50 Cm ac Tacna
44 PFE Alcachofa con espinas Cusco II 149,511 16 36.58 Agrobanco
45 PFE Banano Orgánico Piura 889,251 4 61.00 Cm ac Paita
46 PFE Calzado Trujillo I 280,000 3 Crac Nor Perú
47 PFE Calzado Trujillo II 420,000 4 Crac Nor Perú
TOTAL 36,402,439 36,225,082 701 3531.91
3,278,227
TOTAL EN USD 47,833,516 T.C. S/. 3.175
Operaciones a nivel
Operaciones a nivel nacional
nacional

Al 30-11-07 se han aprobado operaciones PFE por:

Nº de
Monto Monto Nº de Nº de
Año % Operadores
Aprobado US$ Aprobado S/. Hectáreas Operaciones
Productivos
2004 4,336,850.00 2,703,715.40 7% 124 860.00 13
2005 7,418,470.00 5,355,000.00 12% 202 1,467.00 13
2006 12,081,523.00 11,735,473.00 20% 493 1,821.60 33
2007 (*) 36,402,439.08 36,225,081.50 60% 701 3,531.91 47
TOTAL 60,239,282.08 56,019,269.90 100% 1520 7,680.51 106
TOTAL USD 77,916,552.48
(*) al 30.09.2007
TC 3.169
Programa “BIONEGOCIOS”
Programa “BIONEGOCIOS”

Iniciativa

COFIDE, en su búsqueda por impulsar el desarrollo sostenible de los


agentes económicos crea este Programa integral de financiamiento
orientado a la promoción del Cambio de la Matriz energética nacional, así
como a la utilización racional de los recursos naturales, compatibilizando la
eficiencia económica con la mejora en la calidad de vida y el bienestar de
los personas.

Objetivo del Programa

Promover la explotación y consumo de las diversas fuentes


de energías renovables, así como la promoción de
inversiones en infraestructura que mejoran la calidad de
vida de las colectividades y la implementación de procesos
productivos que preserven el medio ambiente mediante la
disminución de las emisiones de gases de efecto
invernadero.
Programa “BIONEGOCIOS”

Alcances

Creación y desarrollo de nuevos mercados para generación y distribución de


energías renovables en base a los recursos naturales con que cuenta el país.
Promoción e introducción del cambio tecnológico respecto a los patrones de
producción y consumo de energías fósiles, tradicionales.
Apoyar la implementación de Proyectos de Iniciativa Publico Privada a través de
mecanismos de concesión y estabilidad jurídica en la inversión.
Aplicación de modelos de financiamiento multipropósito para atender los
diferentes proyectos y necesidades propuestos por las personas naturales o
jurídicas.
Diversificar la oferta de servicios financieros estructurados y aplicados por
COFIDE en alianza con Intermediarios Financieros locales y del exterior.
Fortalecimiento Institucional de los actores públicos vinculados a los procesos
económicos
Programa “BIONEGOCIOS”

Energías Renovables

Obtenidas de Obtenidas del


Obtenidas del Sol la Gravedad Magma Terrestre

Directamente Indirectamente Marea


Geotérmica

Eólica
Hidráulica Biomasa
Solar

Olas La Gradiente Térmica


Corrientes Marinas
Programa “BIONEGOCIOS”

1) Hidráulica: Centrales Hidroeléctricas y Transmisión

2) Geotérmica: Centros de Generación


Producción
Producción yy 3) Solar: Plantas de tratamiento y Paneles
Distribución
Distribución de
de
Energías
Energías 4) Eólica: Centros de Generación
Renovables
Renovables
5) Biomasas: Etanol y Biodiesel, Plantas Agroindustriales

6) Eficiencia Energética

1) Planta de Tratamiento de Residuos Sólidos


Infraestructura
Infraestructura 2) Plantas de Tratamiento de Agua y Desagüe
Social
Social mejoradora
mejoradora
de
de la
la Calidad
Calidad de
de 3) Interceptores, colectores y canales
Vida
Vida
4) Pasivos ambientales

Procesos 1) Biodiversidad
Procesos de
de
transformación
transformación yy 2) Biogenética
preservación
preservación del
del
Medio Ambiente
Medio Ambiente 3) Desarrollo Forestal
Programa “BIONEGOCIOS”

Servicios

Las Estructuraciones Económico Financieras desarrolladas por COFIDE se


sustentarían en un mandato integral de asesoría, gestión y articulación de
financiamiento que comprenda:
• La supervisión y coordinación de la ejecución de los estudios de pre-ingeniería.
• La coordinación del proyecto de factibilidad económico financiera.
• La gestión del ERPA e instrumentos medio ambientales.
• El diseño del project finance.
• La estructuración y negociación del financiamiento
• La negociación y cierre de la colocación de acciones del Proyecto.
• La administración de un contrato de Fideicomiso de Flujos y Garantía.
• El diseño integral de los contratos, procesos y metodologías aplicables al negocio.
• La negociación y acompañamiento en la implementación del Proyecto.
Analisis de Riesgo
El riesgo del Proyecto se descompone en un conjunto de riegos
diferenciados o discriminados por naturaleza, siendo mitigados por
estructuras de contratos, pólizas de seguros o garantias que respaldan el
cumplimiento y compromiso de los actores o participes de la estructura.

Riesgo de Riesgo de Riesgo de Riesgo Riesgo Riesgo


Mercado Operación Tecnología Crediticio Natural Residual

Contratos
Contratos Contratos Contratos
Contratos Contratos •Proveedor Contratos Seguro
•Concesión Contratos •Proveedor •B Seguro
•BLoan
Seguro
•Concesión •De Loan Seguro
•Take •DeOOyyMM •Construcctor
•Construcctor Riesgo
Riesgo
•TakeororPay •Garantías Miga
Pay •Prenda •Garantías Miga
•Prendade •Garantia Climático
•Tarifas de •Garantia •Instrumentos Climático US. OPIC
•Tarifas Acciones de •Instrumentos US. OPIC
Osinerg Acciones deFiel
Fiel de
Osinerg Cumplimiento deCobertura
Cobertura
Cumplimiento

FIDEICOMISO DE FLUJOS Y GARANTIA


Programa “BIONEGOCIOS”

COFIDE : ESTRUCTURACION FINANCIERA ETANOL


Operaciones a nivel
Estructuración Proyectos Etanol
nacional
Productos Financieros

ƒ Estructuración de financiamiento agrícola a la empresa productora de etanol o a sus


proveedores pequeños y medianos productores para la instalación, operación
mantenimiento y socas de la caña de azúcar o del sorgo dulce requeridos, así como
infraestructura de riego. De preferencia se aplica el modelo PFE agrícola cadena
productiva, dada la seguridad de contar con el contrato asegurado de compra venta de
dichas materias primas.
ƒ Estructuración de financiamiento para la construcción, operación y mantenimiento de la
planta productora de Etanol, asi como el correspondiente capital de trabajo requerido
para el financiamiento de sus existencias y cuentas por cobrar.
ƒ El esquema de financiamiento se estructura a largo plazo (10 a 15 años) dependiendo
de la envergadura del Proyecto, a costos de mercado.
ƒ Fondo Múltiple de Cobertura MYPE y/o Fondo del Campo para garantizar a los
agricultores pequeños o medianos que abastecen a la planta productora.
ƒ Fideicomiso de flujos y garantia para asegurar a los Financiadores la recuperacion de los
creditos otorgados y sostener la operación como negocio en marcha.
ƒ Recursos complementarios: inversión del sector privado mediante adquisición de
Certificados de Servicios Ambientales.
Programa “BIONEGOCIOS”

COFIDE : ESTRUCTURACION FINANCIERA FORESTAL


OperacionesProyectos
Estructuración a nivel Forestales
nacional

ƒ Crédito forestal a los pequeños y medianos productores para la forestación,


reforestación, viveros forestales, recuperación de áreas y cambios tecnológicos en la
industrialización de los recursos forestales.

ƒ Fideicomiso de Garantía constituido con recursos del impuesto/canon forestal, aportes


del gobierno regional, cooperación internacional. Sería administrado por COFIDE y
garantizaría el otorgamiento de dichos créditos.

ƒ Establecer un Programa de Pago por Contribución al Medio Ambiente: Reconocimiento


financiero a pequeños propietarios y poseedores de bosques y plantaciones forestales.

ƒ Recursos complementarios: inversión del sector privado mediante adquisición de


Certificados de Servicios Ambientales.
Programa “BIONEGOCIOS”

COFIDE : ESTRUCTURACION FINANCIERA NORWIND

PROYECTO PAITA-PIURA
Objetivo

La Estructuración Económico Financiera del Proyecto Paita-Piura que


COFIDE proporcionaría NorWind, se sustentaría en un mandato
integral de asesoría, gestión y articulación de financiamiento que
comprenda:
• La coordinación de la ejecución de los estudios de pre-ingeniería.
• La coordinación del proyecto de factibilidad económico financiera.
• La gestión del ERPA e instrumentos medio ambientales.
• El diseño del proyect finance.
• La implementación de una estructura de financiamiento con
participación de la banca multilateral y una operación sindicada
garantizadas por un fideicomiso de flujos y garantías.
• La negociación y cierre de la colocación de acciones del Proyecto.
• La administración fiduciaria del Fideicomiso.
• La suscripción de acciones mediante un mecanismo de
Underwriting.
• La negociación y cierre de la operación sindicada.
Actividades

Se deberá desarrollar un conjunto de actividades de relevamiento de


información, análisis, evaluación de documentos, calificación de la
tecnología, inversión y garantías, elaboración de planes y propuestas,
diseño y elaboración de contratos, procesos y metodología, contando
para ello con el apoyo e información por parte de los representantes y
asesores financieros de NorWind, instituciones publicas y privadas,
entre otros.
• Elaborar la documentación, que permita sustentar la evaluación
técnica, económica y financiera de los negocios a terceros.
• Proponer los objetivos, estrategia, actividades y cronograma que
permitan asegurar la viabilidad del Plan Integral.
• Desarrollar las actividades y gestiones de financiamiento y
estructuración.
• Diseño integral de los contratos, procesos, procedimientos y
metodologías aplicables al negocio.
• Negociación con Inversionistas Institucionalistas.
Augusto Tamayo 160 – San Isidro
Tel. 615 4440
www.cofide.com.pe