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Número de tiendas: 41
Tiempo ahorrado: 6
Cobranza promedio diario: $5,000.00 x 41 $ 205,000.00
Tiempo
x Cobranza promedio diario = Liberación Efectivo
ahorrado
6 $ 205,000.00 $ 1,230,000.00
¿Qué cantidad neta se liberará si cada banco local requiere un incremento en el
saldo de compensación de $15,000 para contrarrestar la pérdida de la flotación?
Suponga que la compañía puede ganar el 10% de interés sobre los fondos netos
liberados en el inciso b). Si el costo por transferencia electrónica es de $7 y cada
tienda efectúa un promedio de 250 transferencias por año, ¿valdría la pena el
acuerdo propuesto? (Suponga que el costo de emitir cheques de bancos locales es
insignificante).
Interés x Fondos Netos Liberados = Ganancia
10% $ 615,000.00 = $ 61,500.00
=
Costo
$ 310,000.00 Costo Monetario Anual = Porcentual
$ 3,000,000.00 Porción Usada 10%
Si Porción usada es 20%
Cuota de
Porción No Usada x 0 =
Compromiso
$ 4,000,000.00 0.50% $ 20,000.00
Costo
$ 120,000.00 Costo Monetario Anual = Porcentual
$ 1,000,000.00 Porción Usada 12%