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PLANEAMIENTO

ESTRATÉGICO INTEGRAL -
2017
Cooperativa de Ahorro y Crédito
“SAN LORENZO”
PRESENTACIÓN

La Planeación Estratégica Integral ayudará a la Cooperativa a plantear o


replantear lo que se está haciendo. Si ésta se apoya en el análisis prospectivo, se
detectará variables clave, con las cuales se puede simular el futuro y construir
escenarios para localizar los procesos que lleven a la Cooperativa a ser
competitiva en el mercado globalizado.

En ese sentido se presente La Planeación Estratégico Integral comprende:


Plan Estratégico, Plan Operativo y Plan de Negocio.
MODELO GENERAL DE
PLANEAMIENTO INTEGRAL
PLAN Misión, visión, valores, objetivos y estratégias
ESTRATÉGICO

PLAN Actividades, indicadores de rendimiento


OPERATIVO

PLAN DE
Presupuesto Y Metas
NEGOCIOS
PLAN
ESTRATÉGICO
SITUACIÓN INSTITUCIONAL

Marco Legal - Se rige:

La Constitución Política del Estado El Texto Único ordenado de la Ley General de las
Cooperativas en adelante en el Estatuto se le denominará la Ley, y su reglamento.
Disposiciones que establezca la Superintendencia de Banca y Seguros ( SBS ) y la
Federación Nacional de Cooperativas de Ahorro y Créditos (FENACREP ).
Supletoriamente las Normas que por su naturaleza le sean aplicables.

Breve Reseña Histórica:

Somos una Cooperativa fundada en Trujillo en el año 1,958, en la ciudad de Trujillo,


un 28 de mayo de 1,958, el R.P. Juan Bautista Vanriest Bury, fundó la Cooperativa de
Ahorro y Crédito Parroquia San Lorenzo, acompañado por 75 notables fieles que
tuvieron visión de futuro para dar impulso a tan noble labor. Con un capital Social al
07 de setiembre de 1,958 de S/. 7,890.00 nuevos soles, fecha en la que se constituyó
como tal y reconocida por Resolución Suprema No 219 al 11 de noviembre de 1,959 e
inscrito en el libro de Cooperativas de Registros Públicos el 21 de diciembre de 1959.
LINEAMIENTOS ESTRATÉGICOS
¿Cuál es nuestro negocio?
MISIÓN ¿A quién servimos?
¿Cómo lo hacemos?

¿Hacia donde vamos?


VISIÓN ¿Qué deseamos?
¿En cuánto tiempo?

PRINCIPIOS ¿Qué comportamiento siguen


Y VALORES nuestras acciones?
COOPERATIVA DE AHORRO Y
CREDITOS PARROQUIA SAN LORENZO
MISIÓN
Contribuir al mejoramiento de la microempresa urbana y rural, familias de
escasos recursos, pequeños agricultores y productores, a través de
programas de desarrollo económico y social, trazados bajo criterios de
oportunidad, procesos simples, excelencia en la calidad de servicios, costos
justos para nuestros socios, y un compromiso permanente que persigue el
crecimiento de la comunidad.
COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO
PARROQUIA SAN LORENZO
VISIÓN
Ser una institución sólida, líder y competitiva a nivel regional y nacional,
ofreciendo productos y servicios financieros de calidad, diversificados y
de calidad que satisfagan las expectativas de nuestro socio y del mercado
en forma ágil, oportuna y con tecnología de punta, contribuyendo al
desarrollo económico y social de nuestros socios.
VALORES
HONESTIDAD :
TRABAJO EN EQUIPO CON TRANSPARENCIA.

ETICA :
RESALTAMOS LOS VALORES HUMANOS,EN NUESTRAS ACCIONES

SERVICIO :

ATENCIÓN PERSONALIZADO AL CLIENTE

DISCIPLINA :

CRECER DIARIAMENTE EN UN TRABAJO ORDENADO.


LEALTAD :

SOMOS FIRMES A LOS PRINCIPIOS COOPERATIVOS.

RESPETO :

A LOS DERECHOS DE NUESTROS SOCIOS Y DEMÁS COLABORADORES.

IDENTIDAD :

IDENTIFICACIÓN CON LOS FINES Y OBJETIVOS DE LA COOPERATIVA.


AMISTAD :

CUALIDAD ENTRE LOS SOCIOS Y COLABORADORES DE LA INSTITUCIÓN

INNOVACIÓN :
SER CREATIVOS CON INICIATIVA PARA DAR SOLUCIONES A LOS
PROBLEMAS ECONÓMICOS DE NUESTROS SOCIOS

COMUNICACIÓN :

PERMANENTE Y EFICAZ ENTRE LOS ACTORES DE LA INSTITUCIÓN.


CALIDAD :
BUSCAMOS IMPLEMENTAR NORMAS DE COMPETIVIDAD DE
GESTIÓN INSTITUCIONAL

HONRADEZ :
MANTENEMOS UNA COHERENCIA EN NUESTROS PRINCIPIOS Y
ACCIONES.

RESPONSABILIDAD :

CONTRIBUIMOS AL CUMPLIMIENTO DE OBJETIVOS Y METAS


INSTITUCIONALES
Análisis Diagnótico Análisis
Externo Interno
Situacional
Oportunidades / Fortalezas /
Amenazas Debilidades

Plan
Estratégico
Prospectivo

Objetivos

Planes
ANALISIS FODA
FORTALEZAS

58 años de presencia en el mercado


Aplicación de las normas legales vigentes
Créditos y Recuperaciones tiene metas claras y flexibilidad para recuperar
deudas
Realiza actividades de Responsabilidad Social con socios y comunidad
Facilidad para la creación de Agencias
DEBILIDADES
Estructura financiera cortoplacista
Limitado presupuesto de Marketing
Carencia de información a las áreas por el que se identifican los riesgos
internos y externos que pueden tener un impacto negativo sobre los objetivos
de la empresa.
Falta un mapa de riesgo por Zona, Mercado y Giro de Negocio.
 No existe un eficiente programa de Capacitación del Personal.
Operaciones activas y pasivas no calzadas
No existe procesos establecidos por cada actividad y área.
OPORTUNIDADES

Atención de nuevos mercados


Apertura de nuevos productos y/o servicios para nuestros socios
Formulación de políticas flexibles
Fácil adaptación a la tecnología informática
Alta demanda de negocios de pequeña y microempresa
Normatividad Fiscal favorable
AMENAZAS
Bancos financieros con oferta de microcréditos
Campañas gigantescas de Marketing en otras entidades financieras
Capital Humano prefiere trabajar en las IFIs
Percepción equivocada del público del modelo Cooperativo
Variedad de productos financieros ofrecidos por la competencia
Desaceleración económica del País.
El sobreendeudamiento de los socios y potenciales socios.
De la combinación de Fortalezas y Oportunidades, surgen las
Potencialidades, las cuales señalan las líneas de acción más
prometedoras de la Institución

POTENCIALIDADES
• Oportunidad de mercados y productos
•Conocimiento del Marco Legal.
•Institución sólida
•Inmediates para la expansión (Agencias)
Las Limitaciones determinadas por la combinación de las
Debilidades y las Amenazas

LIMITACIONES
•Desaceleración de la economía del País
•Limitación en la escala salarial – no competitiva
•Sobreendeudamiento de los socios
Los Desafíos surgen de la combinación de Debilidades y
Oportunidades, estas combinaciones exigirán una cuidadosa
consideración a la hora de marcar el rumbo de la Institución,
hacia un futuro deseado.

DESAFIOS
•Administración eficiente de los Recursos Financieros
•Mejorar la Captación de los Socios
•Capacitación permanente de los Recursos Humanos especialmente
fuerza de ventas
•Desempeño dentro del Marco Legal.
COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO
PARROQUIA SAN LORENZO
OBJETIVOS
Generales

 Consolidar en la mentalidad de nuestros socios y no socios la imagen de la


cooperativa, como entidad financiera líder de apoyo al desarrollo regional.
 Brindar un servicio eficiente en todas los módulos operativos generando calidad del
servicio a los socios
 Posicionar a la cooperativa como entidad sólida y confiable rentabilizando para ello
adecuadamente nuestro patrimonio
 Dar cumplimiento a nuestra misión.
ESTRATÉGIAS
PROPUESTAS ESTRATÉGICAS -
TÁCTICAS
PROPUESTAS ESTRATÉGICAS
1. Creación de Comités Especial para toma de decisiones relevantes o de
propuestas de créditos iguales o superiores a S/.20,000.
2. Crear Presupuesto para la incorporación del F.G.D. (Fondo de Garantía de
Depósito)
3. Otorgamiento de créditos a un periodo máximo de 48 meses.
4. Contratación de mayor fuerza de ventas: Créditos y Ahorros
5. Motivar al personar con reuniones de trabajo fuera del centro laboral (por
Jefaturas, por áreas, etc)
PROPUESTAS ESTRATÉGICAS
TÁCTICAS
6. Propuestas de mejorar la escala salaria en la fuerza de ventas
7. Fortalecer la recuperación de créditos mediante contratación de empresas
especializadas de cobranza, cuya pago es por resultados.
8. Elaboración de un Plan de Marketing detallado y presupuestado acorde a
plan de expansión y crecimiento de la Cooperativa.
9. Creación de un Scoring de aprobación de créditos con respuestas
inmediata. (especializado para cada producto crediticio).
10. Creación de Políticas de Control de Riesgo de Sobreendeudamiento antes y
después del desembolso
PLAN
OPERATIVO
OBJETO DEL PLAN OPERATIVO
El Plan Operativo Anual es una herramienta de gestión que contiene las
actividades a desarrollar para la consecución de las metas definidas, fijando la
responsabilidad de su ejecución y los recursos humanos y materiales
requeridos. En este sentido, a cada actividad le corresponderá la asignación de
recursos económicos (Presupuesto), con lo cual se podrán costear las metas y
en consecuencia, el plan del área.
OBJETIVOS ESTRATÉGICOS

1.- Fortalecer la Imagen de la Cooperativa de Ahorro y Crédito a nivel


Local y Regional.

2.- Planificar el crecimiento y desarrollo de la Cooperativa de Ahorro y


Crédito Parroquia San Lorenzo, innovando productos y proyectos de
inversión de acorde a las necesidades de los socios.

3.- Generar liquidez patrimonial y financiera, mediante la gestión de un


monitoreo, evaluación, actualización y captación eficiente de nuevos
socios a la Cooperativa de Ahorro y Crédito Parroquia San Lorenzo.
ESTRATEGIA OPERATIVA
Nuestra Estrategia Operativa
Objetivos ¿A Donde Vamos?
(Dirección)
Corporativos • Ingresos
• Participación del
Mercado
• Sostenible

Estrategia Estrategia
de Mercado Competitiva
¿Cómo Llegamos?

• Productos • Inversiones
• Canales
• Imagen Institucional
• • RR.HH. Motivado y calificado
E • Procesos óptimos y adecuado
s
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D
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Nuestra Estrategia Operativa
LIQUIDEZ : 10 % MN - 23% ME
Objetivos Colocaciones : 48 Millones
Corporativos Captaciones : 45 Millones
Utilidad : 1.5 Millones

Estrategia Estrategia
de Mercado Competitiva

• Productos: Promo Efectivo, Cuenta Joven, • Marketing efectivo


Factoring, Carta Fianza, Ahorro Kids, Ahorro Plus y • Personal Innovador y Comprometido
Crédito Pignoraticio.
• Proveer Soluciones de Negocios
• Servicios ; a.- Remesas b.- Pagos Luz, Agua, Telf. • Procesos Sencillos y Eficiente
• Inversiones : Bienes Raices, Fondos Mutuos, etc.
METAS 2017
1. Incrementar las Colocaciones en un 16 %
2. Incrementar las Captaciones en un 13 %
3. Mantener una cartera Morosa < 5 %
4. LIQUIDEZ. > 10 % MN – 23% ME
5. Lanzar un mínimo de 3 productos nuevos
6. Inversiones : Over Nigth – Fondos Mutuos –
Bienes Raices
PLAN DE
NEGOCIOS
PRESUPUESTO DE INGRESOS Y EGRESOS PARA EL AÑO 2017

RUBROS PRESUPUESTO
INSTITUCIONAL

AÑO 2017
I PRESUPUESTO DE OPERACIÓN
1 INGRESOS 12,342,779
1.1. Venta de bienes y servicios 0
1.2. Ingresos financieros 9,356,312
1.3. Ingresos por Disponibles 32,973
1.4. Ingresos Servicios Financieros - Recuperación Credito 960,000
1.5. Ingresos extraordinarios 868,000

PRESUPUESTO 2017
Del ejercicio 18,000
De ejercicios anteriores 850,000
1.6. Diferencia por tipo de cambio 1,125,494
1.7. Otros (Disponibles / Inversiones Negociables) 0

2 EGRESOS 9,848,218
2.1. Compra de bienes y Depreciación 276,000
Insumos y suministros 0
Depreciación - Revaluación voluntaria 276,000
Otros 0
2.2. Gastos de Administrativos 5,765,607

COOPERATIVA 2.2.1. Gasto de Personal


2.2.2. Gastos de Directivos
2.2.3. Gastos de Servicios Recibidos
2.2.4. Tributos
3,453,001
329,940
1,862,732
93,594

“SAN LORENZO”
2.2.5. Gastos de Actividades Asociativas 26,340
2.2.6. OTROS 0
Otros Tributos 0
2.3. Egreso Financiero 3,611,838
Gasto Financiero 2,434,241
Diferencia por tipo de cmabio 823,597
Gasto por servicios financieros (F.G.D.) 354,000
2.4. Egreso extraordinarios 194,772
Gastos Extraordinarios 1,772
De ejercicios anteriores 193,000
3 SUPERAVIT (DEFICIT) DE OPERACIÓN 2,494,561
II PROVISIONES 922,000
II.1 Provisiones 922,000
Provisiones de Créditos Incobrables 922,000
Provisión Procíclica 0
III SUPERAVIT (DEFICIT) ECONOMICO 1,572,561
V FINANCIAMIENTO NETO 0
5.1. Financiamiento Externo Neto 0
5.1.1. Financiamiento Largo Plazo 0
VI SUPERAVIT DE EJERC. ANTERIORES 0
IV SALDO FINAL 1,572,561
PRESUPUESTO DE INGRESOS Y EGRESOS PARA EL AÑO 2017

RUBROS PRESUPUESTO AÑO 2017 PRESUPUESTO


INSTITUCIONAL

ENERO FEBRERO MARZO ABRIL MAYO JUNIO JULIO AGOSTO SEPTIEMBRE OCTUBRE NOVIEMBRE DICIEMBRE AÑO 2017
I PRESUPUESTO DE OPERACIÓN

1 INGRESOS 953,890 961,647 994,231 1,004,346 1,013,788 1,022,523 1,032,582 1,041,926 1,051,236 1,070,310 1,088,632 1,107,668 12,342,779
1.1. Venta de bienes y servicios 0
1.2. Ingresos financieros 731,046 737,890 744,551 753,734 762,235 770,020 779,119 787,494 795,824 813,909 831,231 849,259 9,356,312
1.3. Ingresos por Disponibles 2,600 2,626 2,652 2,679 2,705 2,733 2,760 2,787 2,815 2,843 2,872 2,901 32,973
1.4. Ingresos Servicios Financieros - Recuperación Credito 80,000 80,000 80,000 80,000 80,000 80,000 80,000 80,000 80,000 80,000 80,000 80,000 960,000
1.5. Ingresos extraordinarios 51,500 51,500 76,500 76,500 76,500 76,500 76,500 76,500 76,500 76,500 76,500 76,500 868,000
Del ejercicio 1,500 1,500 1,500 1,500 1,500 1,500 1,500 1,500 1,500 1,500 1,500 1,500 18,000
De ejercicios anteriores 50,000 50,000 75,000 75,000 75,000 75,000 75,000 75,000 75,000 75,000 75,000 75,000 850,000
1.6. Diferencia por tipo de cambio 88,744 89,631 90,528 91,433 92,347 93,271 94,203 95,145 96,097 97,058 98,028 99,009 1,125,494
1.7. Otros (Disponibles / Inversiones Negociables) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

2 EGRESOS 795,140 794,643 794,426 810,478 815,915 818,457 825,106 827,862 830,726 833,700 836,784 864,981 9,848,218
2.1. Compra de bienes y Depreciación 21,000 21,000 21,000 21,000 24,000 24,000 24,000 24,000 24,000 24,000 24,000 24,000 276,000
Insumos y suministros 0
Depreciación - Revaluación voluntaria 21,000 21,000 21,000 21,000 24,000 24,000 24,000 24,000 24,000 24,000 24,000 24,000 276,000
Otros 0
2.2. Gastos de Administrativos 480,467 480,467 480,467 480,467 480,467 480,467 480,467 480,467 480,467 480,467 480,467 480,467 5,765,607
2.2.1. Gasto de Personal 287,750 287,750 287,750 287,750 287,750 287,750 287,750 287,750 287,750 287,750 287,750 287,750 3,453,001
2.2.2. Gastos de Directivos 27,495 27,495 27,495 27,495 27,495 27,495 27,495 27,495 27,495 27,495 27,495 27,495 329,940
2.2.3. Gastos de Servicios Recibidos 155,228 155,228 155,228 155,228 155,228 155,228 155,228 155,228 155,228 155,228 155,228 155,228 1,862,732
2.2.4. Tributos 7,800 7,800 7,800 7,800 7,800 7,800 7,800 7,800 7,800 7,800 7,800 7,800 93,594
2.2.5. Gastos de Actividades Asociativas 2,195 2,195 2,195 2,195 2,195 2,195 2,195 2,195 2,195 2,195 2,195 2,195 26,340
2.2.6. OTROS 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Otros Tributos - - - - - - - - - - - - 0
2.3. Egreso Financiero 293,525 293,028 292,811 292,863 295,300 297,842 300,491 303,247 306,111 309,085 312,169 315,366 3,611,838
Gasto Financiero 181,496 185,126 188,828 192,605 196,457 200,386 204,394 208,482 212,651 216,905 221,243 225,667 2,434,241
Diferencia por tipo de cmabio 82,529 78,402 74,482 70,758 69,343 67,956 66,597 65,265 63,960 62,680 61,427 60,198 823,597
Gasto por servicios financieros (F.G.D.) 29,500 29,500 29,500 29,500 29,500 29,500 29,500 29,500 29,500 29,500 29,500 29,500 354,000
2.4. Egreso extraordinarios 148 148 148 16,148 16,148 16,148 20,148 20,148 20,148 20,148 20,148 45,148 194,772
Gastos Extraordinarios 148 148 148 148 148 148 148 148 148 148 148 148 1,772
De ejercicios anteriores - - - 16,000 16,000 16,000 20,000 20,000 20,000 20,000 20,000 45,000 193,000
3 SUPERAVIT (DEFICIT) DE OPERACIÓN 158,750 167,004 199,805 193,868 197,873 204,066 207,476 214,065 220,510 236,610 251,847 242,687 2,494,561
II PROVISIONES 67,000 70,000 70,000 70,000 70,000 70,000 80,000 82,000 82,000 87,000 87,000 87,000 922,000
II.1 Provisiones 67,000 70,000 70,000 70,000 70,000 70,000 80,000 82,000 82,000 87,000 87,000 87,000 922,000
Provisiones de Créditos Incobrables 67,000 70,000 70,000 70,000 70,000 70,000 80,000 82,000 82,000 87,000 87,000 87,000 922,000
Provisión Procíclica 0

III SUPERAVIT (DEFICIT) ECONOMICO 91,750 97,004 129,805 123,868 127,873 134,066 127,476 132,065 138,510 149,610 164,847 155,687 1,572,561
V FINANCIAMIENTO NETO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
5.1. Financiamiento Externo Neto 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
5.1.1. Financiamiento Largo Plazo 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
VI SUPERAVIT DE EJERC. ANTERIORES
Elaborado
0
por : Jorge Agreda Callegari 0
IV SALDO FINAL 91,750 97,004 129,805 123,868 127,873 134,066 127,476 132,065 138,510 149,610 164,847 155,687 1,572,561
PERIODO: ENERO - DICIEMBRE 2017
(En nuevos soles ) 1er. Trimestre 2do. Trimestre 3er. Trimestre 4to. Trimestre

500,000 500,000 480,000 460,000 460,000 460,000 460,000 460,000 460,000 880,000 880,000 880,000

ACUM ACUM ACUM. ACUM. ACUM. ACUM. ACUM. ACUM. ACUM. ACUM. ACUM. ACUM. ACUM.

OFICINA No. Dic 2016 dic-16 No. ENERO No. FEBRERO No. MARZ O No. ABRIL No. MAYO No. JUNIO No. JULIO No. AGOSTO No. SEPTIEMB. No. OCTUBRE No. NOVIEMBRE No. DICIEMBRE

Saldo Cartera 8,090 41,839,699 8,321 42,339,699 8,552 42,839,699 8,783 43,319,699 9,014 43,779,699 9,245 44,239,699 9,469 44,699,699 9,693 45,159,699 9,917 45,619,699 10,141 46,079,699 10,351 46,959,699 10,561 47,839,699 10,771 48,719,699

OFICINA PRINCIPAL 4,436 24,757,557 4,527 24,897,557 4,618 25,037,557 4,709 25,177,557 4,800 25,297,557 4,891 25,417,557 4,975 25,537,557 5,059 25,657,557 5,143 25,777,557 5,227 25,897,557 5,297 26,137,557 5,367 26,377,557 5,437 26,617,557

AGENCIA VIRU 1,576 6,773,553 1,618 6,873,553 1,660 6,973,553 1,702 7,073,553 1,744 7,173,553 1,786 7,273,553 1,828 7,373,553 1,870 7,473,553 1,912 7,573,553 1,954 7,673,553 1,996 7,833,553 2,038 7,993,553 2,080 8,153,553

AGENCIA EL PORVENIR 884 5,274,789 912 5,334,789 940 5,394,789 968 5,434,789 996 5,474,789 1,024 5,514,789 1,052 5,554,789 1,080 5,594,789 1,108 5,634,789 1,136 5,674,789 1,164 5,754,789 1,192 5,834,789 1,220 5,914,789

AGENCIA LA ESPERANZA 680 2,943,543 701 3,003,543 722 3,063,543 743 3,123,543 764 3,183,543 785 3,243,543 806 3,303,543 827 3,363,543 848 3,423,543 869 3,483,543 890 3,603,543 911 3,723,543 932 3,843,543

AGENCIA CHOCOPE 252 964,373 280 1,044,373 308 1,124,373 336 1,204,373 364 1,284,373 392 1,364,373 420 1,444,373 448 1,524,373 476 1,604,373 504 1,684,373 532 1,844,373 560 2,004,373 588 2,164,373

AGENCIA HUAMACHUCO 262 1,125,884 283 1,185,884 304 1,245,884 325 1,305,884 346 1,365,884 367 1,425,884 388 1,485,884 409 1,545,884 430 1,605,884 451 1,665,884 472 1,785,884 493 1,905,884 514 2,025,884

Credito Vigente 7,066 40,141,085 7,195 40,514,243 7,335 40,900,574 7,447 41,273,730 7,652 41,706,000 7,855 42,119,486 8,052 42,513,258 8,247 42,943,216 8,442 43,353,217 8,637 43,761,991 8,817 44,609,615 8,996 45,436,235 9,175 46,282,251

OFICINA PRINCIPAL 3,825 23,728,489 3,855 23,792,702 3,892 23,865,563 3,912 23,942,111 3,987 24,044,503 4,062 24,135,799 4,129 24,215,451 4,196 24,316,320 4,263 24,405,397 4,329 24,493,692 4,381 24,713,005 4,433 24,919,905 4,484 25,138,137

AGENCIA VIRU 1,427 6,564,736 1,454 6,649,707 1,483 6,736,654 1,508 6,824,202 1,546 6,920,361 1,584 7,014,362 1,622 7,106,101 1,660 7,201,911 1,698 7,295,427 1,735 7,388,771 1,773 7,544,218 1,810 7,697,249 1,848 7,852,442

AGENCIA EL PORVENIR 785 5,152,051 803 5,202,612 822 5,253,953 839 5,285,901 864 5,324,107 890 5,360,882 915 5,396,155 940 5,434,225 966 5,470,775 991 5,507,247 1,016 5,585,186 1,041 5,661,526 1,066 5,739,375

AGENCIA LA ESPERANZA 518 2,610,920 523 2,644,761 529 2,680,350 532 2,717,833 548 2,773,413 565 2,824,959 582 2,872,270 598 2,927,550 615 2,978,547 631 3,029,353 647 3,144,352 663 3,254,850 679 3,369,667

AGENCIA CHOCOPE 251 964,323 279 1,044,319 307 1,124,315 335 1,204,312 363 1,284,311 391 1,364,310 419 1,444,308 447 1,524,307 475 1,604,306 503 1,684,305 530 1,844,304 558 2,004,303 586 2,164,302

AGENCIA HUAMACHUCO 260 1,120,567 281 1,180,141 302 1,239,739 322 1,299,371 343 1,359,306 364 1,419,174 385 1,478,973 406 1,538,904 427 1,598,764 448 1,658,621 469 1,778,549 490 1,898,402 511 2,018,327

Credito Vencido 989 1,472,438 1,088 1,590,233 1,175 1,701,549 1,292 1,803,642 1,318 1,821,678 1,345 1,858,112 1,372 1,913,855 1,399 1,932,994 1,427 1,971,653 1,455 2,011,087 1,485 2,031,197 1,514 2,071,821 1,545 2,092,540

OFICINA PRINCIPAL 592 865,598 651 934,846 703 1,000,285 774 1,060,302 789 1,070,905 805 1,092,323 821 1,125,093 837 1,136,344 854 1,159,071 871 1,182,252 889 1,194,075 906 1,217,956 925 1,230,136

AGENCIA VIRU 143 166,892 157 180,244 170 192,861 187 204,432 191 206,477 194 210,606 198 216,924 202 219,094 206 223,476 210 227,945 215 230,225 219 234,829 223 237,177

AGENCIA EL PORVENIR 94 113,238 103 122,297 112 130,858 123 138,709 125 140,096 128 142,898 130 147,185 133 148,657 136 151,630 138 154,663 141 156,209 144 159,334 147 160,927

AGENCIA LA ESPERANZA 157 321,342 173 347,049 187 371,343 205 393,623 209 397,560 213 405,511 218 417,676 222 421,853 227 430,290 231 438,896 236 443,285 240 452,150 245 456,672

AGENCIA CHOCOPE 1 50 1 54 1 57 1 61 1 61 1 63 1 64 1 65 1 66 1 68 2 68 2 70 2 70

AGENCIA HUAMACHUCO 2 5,318 2 5,743 2 6,145 3 6,514 3 6,579 3 6,710 3 6,912 3 6,981 3 7,121 3 7,263 3 7,336 3 7,482 3 7,557

Credito Judicial 35 226,177 39 235,224 42 237,577 43 242,328 44 252,021 45 262,102 46 272,586 47 283,490 48 294,829 49 306,622 50 318,887 51 331,643 52 344,908

OFICINA PRINCIPAL 19 163,470 21 170,009 23 171,709 23 175,144 24 182,149 24 189,435 25 197,013 25 204,893 26 213,089 26 221,613 27 230,477 27 239,696 28 249,284

AGENCIA VIRU 6 41,925 7 43,602 7 44,038 7 44,919 8 46,716 8 48,584 8 50,528 8 52,549 8 54,651 8 56,837 9 59,110 9 61,475 9 63,934

AGENCIA EL PORVENIR 5 9,500 6 9,880 6 9,978 6 10,178 6 10,585 6 11,009 7 11,449 7 11,907 7 12,383 7 12,878 7 13,394 7 13,929 7 14,487

AGENCIA LA ESPERANZA 5 11,282 6 11,733 6 11,850 6 12,087 6 12,571 6 13,074 7 13,597 7 14,141 7 14,706 7 15,294 7 15,906 7 16,542 7 17,204

AGENCIA CHOCOPE - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -

AGENCIA HUAMACHUCO - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -

Provisiones de Créditos 0 2,234,656 8,321 2,297,359 8,552 2,362,396 8,783 2,419,761 9,014 2,477,632 9,245 2,537,040 9,469 2,598,030 9,693 2,660,650 9,917 2,724,949 10,141 2,790,977 10,351 2,858,787 10,561 2,928,433 10,771 2,999,970

OFICINA PRINCIPAL - 1,418,135 4,527 1,446,498 4,618 1,475,428 4,709 1,504,936 4,800 1,535,035 4,891 1,565,736 4,975 1,597,051 5,059 1,628,992 5,143 1,661,571 5,227 1,694,803 5,297 1,728,699 5,367 1,763,273 5,437 1,798,538

AGENCIA VIRU - 327,486 1,618 334,036 1,660 340,717 1,702 347,531 1,744 354,482 1,786 361,571 1,828 368,803 1,870 376,179 1,912 383,702 1,954 391,376 1,996 399,204 2,038 407,188 2,080 415,332

AGENCIA EL PORVENIR - 155,039 912 162,789 940 170,973 968 177,004 996 182,214 1,024 187,596 1,052 193,154 1,080 198,896 1,108 204,828 1,136 210,957 1,164 217,290 1,192 223,834 1,220 230,597

AGENCIA LA ESPERANZA - 306,744 701 325,149 722 344,658 743 358,444 764 372,782 785 387,693 806 403,201 827 419,329 848 436,102 869 453,547 890 471,688 911 490,556 932 510,178

AGENCIA CHOCOPE - 12,612 280 13,368 308 14,170 336 14,737 364 15,327 392 15,940 420 16,577 448 17,240 476 17,930 504 18,647 532 19,393 560 20,169 588 20,976

AGENCIA HUAMACHUCO - 14,640 283 15,519 304 16,450 325 17,108 346 17,792 367 18,504 388 19,244 409 20,014 430 20,814 451 21,647 472 22,513 493 23,413 514 24,350

M ORA % 1,024 4.06% 1,126 4.31% 1,217 4.53% 1,336 4.72% 1,362 4.74% 1,390 4.79% 1,417 4.89% 1,446 4.91% 1,475 4.97% 1,504 5.03% 1,534 5.00% 1,565 5.02% 1,596 5.00%

OFICINA PRINCIPAL 611 4.16% 672 4.44% 726 4.68% 797 4.91% 813 4.95% 829 5.04% 846 5.18% 863 5.23% 880 5.32% 898 5.42% 916 5.45% 934 5.53% 953 5.56%

AGENCIA VIRU 149 3.08% 164 3.26% 177 3.40% 194 3.53% 198 3.53% 202 3.56% 206 3.63% 210 3.63% 214 3.67% 219 3.71% 223 3.69% 228 3.71% 232 3.69%

AGENCIA EL PORVENIR 99 2.33% 109 2.48% 118 2.61% 129 2.74% 132 2.75% 134 2.79% 137 2.86% 140 2.87% 142 2.91% 145 2.95% 148 2.95% 151 2.97% 154 2.97%

AGENCIA LA ESPERANZA 162 11.30% 178 11.95% 193 12.51% 211 12.99% 216 12.88% 220 12.91% 224 13.05% 229 12.96% 233 13.00% 238 13.04% 243 12.74% 248 12.59% 253 12.33%

AGENCIA CHOCOPE 1 0.01% 1 0.01% 1 0.01% 1 0.01% 1 0.00% 1 0.00% 1 0.00% 1 0.00% 1 0.00% 1 0.00% 2 0.00% 2 0.00% 2 0.00%

AGENCIA HUAMACHUCO 2 0.00% 2 0.48% 2 0.49% 3 0.50% 3 0.48% 3 0.47% 3 0.47% 3 0.45% 3 0.44% 3 0.44% 3 0.41% 3 0.39% 3 0.37%

INGRESOS X INTERES Tasa Mensual Prom. 724,810.15 8,174 731,046.19 8,333 737,890.22 8,463 744,551.07 8,692 753,734.35 8,922 762,234.89 9,143 770,019.92 9,588 779,118.92 9,808 787,493.65 10,028 795,824.21 10,233 813,908.68 10,438 831,231.27 10,641 849,258.51

OFICINA PRINCIPAL 1.80% 339,140.57 2,542 339,250.73 2,557 339,636.96 2,559 340,142.00 2,603 341,728.03 2,646 342,966.54 2,683 343,841.01 2,719 345,379.16 2,755 346,548.72 2,790 347,694.04 2,818 351,318.54 2,847 354,554.92 2,874 358,144.86

AGENCIA VIRU 2.80% 178,145.95 1,313 180,128.23 1,335 182,218.48 1,353 184,341.93 1,384 186,930.93 1,415 189,403.42 1,446 191,753.79 1,477 194,323.96 1,508 196,770.39 1,539 199,207.62 1,563 203,435.96 1,587 207,534.01 1,610 211,748.63

AGENCIA EL PORVENIR 2.20% 110,707.73 808 111,621.63 822 112,569.44 833 113,104.04 852 113,906.60 871 114,647.95 890 115,325.12 909 116,121.91 927 116,853.79 946 117,582.36 965 119,252.78 983 120,854.97 1,002 122,521.61

AGENCIA LA ESPERANZA

AGENCIA CHOCOPE
2.20%

2.20%
50,949.42

21,214.02
844

979
51,234.39

22,973.84
864

999
51,591.92

24,733.68
881

1,015
Elaborado por : Jorge Agreda Callegari
52,026.01

26,493.52
906

1,041
53,154.61

28,253.50
932

1,066
54,128 .65

30,013.44
957

1,092
54,940.59

31,773.36
982

1,117
56,057.57

33,533.33
1,008

1,142
57,010.63

35,293.28
1,033

1,167
57,956.38

37,053.22
1,058

1,192
60,360.85

40,573.19
1,083

1,218
62,593.37

44,093.13
1,108

1,243
64,992.75

47,613.10

AGENCIA HUAMACHUCO 2.20% 24,652.47 1,687 25,837.38 1,757 27,139.74 1,821 28,443.57 1,906 29,760.68 1,991 31,074.89 2,075 32,386.05 2,384 33,702.99 2,468 35,016.85 2,553 36,330.58 2,637 38,967.35 2,721 41,600.88 2,804 44,237.56
Metas de Colocaciones (16%)
(nuevos soles)
ACUM ACUM. META
Diciembre- Dciembre-
OFICINA 2016 2017 S/.

OFICINA PRINCIPAL 24,757,557 26,617,557 1,860,000

AGENCIA VIRU 6,773,553 8,153,553 1,380,000

AGENCIA EL PORVENIR 5,274,789 5,914,789 640,000

AGENCIA LA ESPERANZA 2,943,543 3,843,543 900,000

AGENCIA CHOCOPE 964,373 2,164,373 1,200,000

AGENCIA HUAMACHUCO 1,125,884 2,025,884 900,000


SALDO CARTERA TOTAL 41,839,699 48,719,699 6,880,000
Metas de Captaciones (13%)
(nuevos soles)
ACUM ACUM. META
Diciembre- Dciembre-
OFICINA 2016 2017 S/.

OFICINA PRINCIPAL 34,930,760 37,607,960 2,677,200

AGENCIA VIRU 2,389,644 3,175,844 786,200

AGENCIA EL PORVENIR 994,815 1,778,015 783,200

AGENCIA LA ESPERANZA 413,969 1,197,169 783,200

AGENCIA CHOCOPE 200,000 800,000 600,000

AGENCIA HUMACHUCO 200,000 800,000 600,000

SALDO CARTERA TOTAL 39,129,188 45,358,988 6,229,800


CAPTACIONES COLOCACIONES

Ahorros Kids Crédito Estudiantil

Ahorro Plus - Plazo Credito Pingoraticio


Cuenta Joven Factoring