Funcion PagoPrin()

Prestamo $13,000.00 Interes Monto a pagar

Tasa Anual 10.50% S/.113.75 S/.928.57
Calculo de interes en cuotas N° 1
Cantidad de cuotas (meses) 15
Vf 0
Tipo 0
Amortización -S/.814.82

Prestamo $13,000.00
Tasa Anual 10.50%
Calculo de interes en cuotas N° 15
Cantidad de cuotas (meses) 15
Vf 0
Tipo 0
Amortización -$920.51

Funcion PagoPrin.Entre()
Prestamo $13,000.00
Tasa Anual 10.50%
Cantidad de cuotas (meses) 15
Periodo inicial 3
Periodo final 9
Tipo 0
Amortizacion $ -5,958.56

Prestamo $13,000.00
Tasa Anual 10.50%
Cantidad de cuotas (meses) 15
Periodo inicial 3
Periodo final 9
Tipo 0
Amortizacion $ -541.40

Interes efectivo y tasa nominal

Prestamo $13,000.00
Tasa Anual 10.50%
Cantidad de cuotas (meses) 15
Periodicidad anual 12
Intereses real 11.02%
tasa nominal 10.50%

Tasa
Cantidad de cuotas 15
Cuota -928.57
Prestamos 13000
Vf 0
Tipo 0
Estimar
Tasa Mensual 0.88%
Tasa Anual 10.50%

Funcion NPER()
Tasa anual 10.50%
Cuota -$928.57
Prestamos $13,000.00
Vf
Tipo
Cantidad de cuotas 15

Caso de errores
15
0
Aquí esta el resultado de la operación C1=SI(ESERR(A1/B1);” “;(A1/B1)

Funcion =VNA() Cuando es al Cuando es al

Inicio del final del 1°
1°periodo periodo
Tasa 7.50% 8.50%
1° Año -35000 -20000
2° Año 6100 3500
3° Año 6700 4200
4° Año 7450 5500
5° Año 8300 7100
6° Año 9600 8600
7° Año 10500
VNA S/.2,174.71 S/.1,789.94

Funcion VNA.NP.Per()
Tasa 6.50%
8/5/2000 -6000
9/5/2000 -6000
11/10/2000 1500
1/5/2001 2000
4/15/2001 2800
7/4/2001 2300
11/20/2001 3100
2/7/2002 3200
VNA.NP.PER $2,074.35

FUNCION TIR()
 Ingresos
Inversion inicial 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5 Año
-90000 17300 23650 25600 26589 27800
-75000 14365 16100 20200 22560 23525
-81000 16700 18450 21500 23200 25450

TASA INTERNA DE RETORNO NO PERIODICO =TIR.NO.PER()

PRIMER CASO SEGUNDO CASO
1/3/2000 -11900 7/3/2000 -7500
3/20/2000 1800 9/15/2000 -2340
6/12/2000 2900 11/23/2000 1450
10/11/2000 2620 1/5/2001 2301
1/13/2001 2350 5/3/2001 3530
4/23/2001 2100 8/21/2001 2135
6/2/2001 1200 12/1/2001 1900
TIR.NO.PER 11.31% TIR.NO.PER 18.90%

TASA INTERNA DE RETORNO MODIFICADA

Ingresos
Inversion inicial 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5 Año
-$90,000.00 $17,300.00 $23,650.00 $25,600.00 $26,589.00 $27,800.00
-$75,000.00 $14,365.00 $16,100.00 $20,200.00 $22,560.00 $23,525.00
-$81,000.00 $16,700.00 $18,450.00 $21,500.00 $23,200.00 $25,450.00

Tasa de interes 11.50%

tasa de reinversion 13.00%

CALCULO DEL PAY BACK

Fujos de Tesoreria
2016 2017 2018 2019 2020
Desembolso -20000
Flujos Generales -20000 5000 9500 5000 5000

Flujo acumulado -20000 -15000 -5500 -500 4500

Ultimo periodo de Fujo acumulado negativo 3 Pay back

Valor absoluto del ultimo flujo acumulado negativo 500
Valor de flujo del periodo siguiente 5000
 TIR TIR EN 4 AÑOS
9.97% 1.30%
Err:523 -0.88%
Err:523 -0.54%

TIRM 5años TIRM 4 AÑOS

11.18% 5.31%
10.12% 3.68%
10.42% 4.11%

2021

10000

14500

3.1