Monografia Cifys

FACULTAD DE CIENCIAS EMPRESARIALES Y EDUCACIÓN
ESCUELA ACADÉMICO PROFESIONAL DE CIENCIAS CONTABLES Y
FINANCIERAS
TRABAJO DE INVESTIGACIÓN
SCOTIABANK PERÚ S.A.A.
DOCENTE:
ANGEL LLERENA CONCHA
PRESENTADO POR:
ALEX VALERIANO LAYME

DIEGO ABRAHAM CASTRO NOA
BRUNO CUTIPA CUTIPA
JHIMMY MENDOZA TURPO
JOSE LUIS PONCE
TACNA – PERÚ
2018
PRESENTACIÓN EXPOSICIÓN
NOTA
PERSONAL DEL TRABAJO EXPRESIÓN APLICACIÓN CONOCIMIENTO
PARTICIPANTES
ALEX VALERIANO LAYME
i
BRUNO CUTIPA CUTIPA
DEDICATORIA
A Dios, a mis padres y hermanos por
la confianza que me dan día a día para
salir adelante en este proceso de mi
formación académica.
APLICACIÓN
Hoy en día scotiabank nos facilita una
App para poder realizar nuestras
operaciones en casa en forma
más simple y rápida.
AGRADECIMIENTO
Al profesor Ángel Llerena Concha por toda
su dedicación brindada en este proceso
académico. Ya que sin ella no tendría los
resultados obtenidos… de corazón muchas
gracia
ii
ÍNDICE
CONTENIDO PÁG
............................................................................................................................................. i
DEDICATORIA ........................................................................................................................ii
APLICACIÓN ...........................................................................................................................ii
AGRADECIMIENTO ...............................................................................................................ii
ÍNDICE .................................................................................................................................... iii
1. GLOSARIO ........................................................................................................................... 1
2. INTRODUCCIÓN ................................................................................................................. 2
3. LOGOTIPO............................................................................................................................ 3
4. HISTORIA DE SCOTIABANK ............................................................................................ 3
5. SCOTIABANK EN EL MUNDO ......................................................................................... 5
5.1. Uno de los grupos financieros más sólidos del mundo ................................................... 6
5.2. Alcance mundial .............................................................................................................. 6
6. NUESTRO PROPÓSITO ...................................................................................................... 8
7. NUESTROS VALORES ....................................................................................................... 8
8. SCOTIABANK PERÚ........................................................................................................... 9
9. PRESENCIA DE SCOTIABANK EN EL PERÚ ............................................................... 11
10. PRINCIPALES ACCIONISTAS ....................................................................................... 12
11. PREMIOS Y RECONOCIMIENTOS ............................................................................... 13
11.1. Directorio .................................................................................................................... 14
11.2. Gerencia ...................................................................................................................... 15
iii
11.3. Otras empresas del grupo ............................................................................................ 16
14. SERVICIOS Y PRODUCTOS QUE OFRECE SCOTIABANK ...................................... 16
14.1. Servicios que ofrecemos.............................................................................................. 16
15. GARANTÍA DE CERTIFICADOS ................................................................................... 18
16. POLÍTICA DE CLIENTES ............................................................................................... 19
17. REQUISITOS PARA SER CLIENTES ............................................................................ 19
17.1 Persona Natural ............................................................................................................ 19
17.1.1. Persona Natural con representantes (apoderados) o Sucesiones .......................... 20
17.1.2. Persona Natural calificada como Inversionista Institucional ............................... 20
17.2. Persona jurídica domiciliada - no institucional ........................................................... 21
13. CONCLUSIONES ............................................................................................................. 21
14. RECOMENDACIONES .................................................................................................... 22
BIBLIOGRAFÍA ..................................................................................................................... 23
iv
1. GLOSARIO
Instituciones : A institución, de todas formas, no siempre es un lugar físico. Las normas
de conducta y las costumbres que rigen una sociedad también se consideran instituciones.
Empresas afiliadas. Compañía afiliada son aquellas compañías que sin tener inversiones
de importancia entre sí, tienen acciones comunes
Inversión: es un término económico que hace referencia a la colocación de capital en una
operación, proyecto o iniciativa empresarial con el fin de recuperarlo con intereses en caso
de que el mismo genere ganancias.
Transferencia: Una transferencia bancaria es la operación por la que una persona o
entidad (el ordenante) da instrucciones a su entidad bancaria para que envíe, con cargo a
una cuenta suya, una determinada cantidad de dinero a la cuenta de otra persona o empresa
(el beneficiario).
Renta Variable: es la denominación que usualmente se da a la inversión en activos que
no garantizan la devolución del capital invertido ni la percepción de una
determinada renta, ni en cuantía ni en tiempo.
Traspaso: es un término legal que puede referirse a una gran variedad de infracciones
contra una persona o propiedad
Garantía de certificados: consiste en el instrumento por el que se hace conocer al
consumidor o usuario de la cosa objeto de comercialización
Persona Natural: Persona Natural es una persona humana que ejerce derechos y cumple
obligaciones a título personal.
Persona Jurídica: Es una empresa que ejerce derechos y cumple obligaciones a
nombre de ésta.
1
Gerencia: Se encarga de dirigir y gestionar los asuntos de una empresa
2. INTRODUCCIÓN
El presente trabajo tiene como finalidad resaltar puntos importantes referentes al
aspecto financiero del Banco Scotiabank en el Perú y en extranjero.
Pues como vemos en la actualidad las instituciones con mayor influencia dentro del
sector económico empresarial son principalmente los bancos que cumplen un papel muy
importante en la interacción entre los individuos y las empresas que harán uso de estos
grandes medios para facilitar su desarrollo económico.
Para lo cual todo banco se basara en indicadores que son la base fundamental para
realizar un adecuada interpretación d los estados financieros con el fin de conocer cuáles
son las debilidades así como fortalezas que puede traer consigo el desarrollo de la entidad
bancaria así como también le permitirá conocer la situación que va a afrontar más adelante
la cual está conformada por muchos riesgos inherentes que permitirán a la empresa ya sea
ganar así como perder.
2
3. LOGOTIPO
Constituido principalmente por nuestro isotipo, la “Flying S”.
La "S" estilizada y enlazada con el globo terráqueo es un símbolo visual reconocible
en todo el mundo. Representa la relación global de Scotiabank con sus empresas afiliadas.
Es un isotipo simple, breve, moderno y distintivo.
El color rojo institucional de Scotiabank tiene una tonalidad intensa y cálida a la vez,
muy visible y recordable, moderna y sobresaliente. Su tipografía es limpia y
contemporánea.
4. HISTORIA DE SCOTIABANK
Según, (SCOTIABANK, 2013) menciona lo siguiente:
Fundado en Halifax, Nueva Escocia en 1832, con el nombre de McLeod Young Weir
Co. Ltd. El 1 de febrero de 1921 estaba en manos de Donald Ivan McLeod, William
Ewart Young, James Gordon Weir, y John Henry Ratcliffe también conocido como Harry.
Scotiabank abrió sus puertas en 1832 en Halifax, Nueva Escocia (Canadá), para
facilitar el intercambio trasatlántico entre Gran Bretaña, Norte América y las Indias del
Oeste.
A inicios de 1880 Scotiabank se mudó al oeste de Canadá. Para inicios de 1900 se había
establecido una red de agencias de costa a costa y sus oficinas principales se mudaron a
Toronto. Esta expansión fué acelerada por la fusión con The Union Bank of Prince
Edward Island (1882), Bank of New Brunwick (1913), Metropolitan Bank (1914) and
Bank of Ottawa(1919).
3
Scotiabank. En medio de muchas innovaciones introducidas por Scotiabank durante este
periodo: Scotia Planes de Préstamo, uno de los primeros productos de préstamos de
Canadá; el intercambio público de oro y las primeras mujeres canadienses como gerentes
deagencias.
La primera oficina de Scotiabank fuera de Canadá se abrió en 1885 en la gran capital
comercial de Minneapolis, Minnesota, USA. Más adelante se mudó a Chicago en 1892.
En 1889 el banco abrió su sucursal en Kingston (Jamaica) para facilitar el intercambio de
azúcar, ron y pescado. Fue la primera sucursal de un banco canadiense abierta fuera de los
Estados Unidos o el Reino Unido y formó la base de lo que llegaría a ser una red en
crecimiento, expandiéndose por 25 países del Caribe y Centroamérica, haciendo de
Scotiabank el banco más grande de la región.
En los años 60's y 70's extendió su red a Asia y para 1990 había expandido su presencia en
Centro y Sudamérica, haciéndolo uno de los bancos internacionales más confiables del
mundo.
El banco abrió su primera sucursal en Centroamérica en la ciudad de Belice, en 1968. Más
tarde, en 1974, hizo lo mismo en la ciudad de Panamá. El banco se estableció en Costa
Rica en 1995 y en El Salvador en 1997
Se concluye que se constituyó la identidad financiera en Halifax, Nueva Escocia en en
año 1832.
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5. SCOTIABANK EN EL MUNDO
Según (SCOTIABANK, 2014) nos menciona lo siguiente:
Scotiabank Perú forma parte de The Bank of Nova Scotia (BNS) o Scotiabank, una de
las instituciones financieras más importantes de Norteamérica y el banco canadiense con
mayor presencia y proyección internacional.
Con sede en Toronto (Canadá), con más de 180 años de experiencia, 21 millones de
clientes y con un equipo de 86 mil colaboradores en 55 países, Scotiabank es hoy uno de
los grupos financieros de origen canadiense más importante, con la capacidad de brindar la
estabilidad que sus grupos de interés alrededor de todo el mundo merecen.
Fundado en 1832, es uno de los grupos financieros más sólidos del mundo y el banco
canadiense con más presencia y proyección internacional. Al 2014, es el 3° banco más
importante de Canadá y el 24° más importante del mundo.
Mantiene activos consolidados por más de 852,000 mil millones de dólares
canadienses (al 31 de enero de 2015) y cotiza sus acciones en las bolsas de valores de
Toronto y Nueva York.
En el año 2014, Scotiabank logró una utilidad neta récord de 7,298 millones de dólares
canadienses, 10% más respecto al año anterior.
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5.1. Uno de los grupos financieros más sólidos del mundo
En el 2008, Scotiabank superó la crisis del sistema financiero mundial gracias a su
gestión y manejo prudente del riesgo, al buen control de su cartera de inversiones y por
estar regulado en una economía estable y con un buen desempeño fiscal como la
canadiense.
De esta manera, fue parte de la lista de los 50 bancos más seguros del 2010 publicada
por la revista Global Finance y de la lista de los 10 bancos más estables publicada por la
consultora Oliver Wyman.
Scotiabank ha sido capaz de capitalizar la turbulencia. Desde el 2007 ha hecho más de
treinta adquisiciones. Así, mientras otros bancos entraban en problemas, Scotiabank
pudo capitalizar la oportunidad y empezó a dejar su huella en Asia y Latinoamérica.
5.2. Alcance mundial

Scotiabank, a través de su Banca Canadiense, ofrece una gama completa de soluciones
y asesoramiento financieros a sus más de 7,8 millones de clientes en banca retail,
pequeña empresa y banca comercial.
Sirve a estos clientes a través de su red de 1,040 sucursales y 3,942 cajeros
automáticos, así como a través de banca por Internet, banca móvil, banca telefónica y sus
especializadas fuerzas de venta.
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Scotiabank tiene una presencia internacional incomparable con otros bancos
canadienses y proporciona una amplia gama de productos financieros, soluciones y
asesoramiento a clientes minoristas y comerciales en determinadas regiones fuera de
Canadá.
Solo a través de Banca Internacional, Scotiabank opera en más de 40 países en tres
regiones fuera de Canadá, incluyendo América Latina, el Caribe y América Central, y
partes de Asia. En colaboración con sus empresas asociadas en China, Curazao,
Tailandia y Venezuela, en total proporciona una gama completa de servicios financieros
personales y comerciales a más de 14 millones de clientes, a través de una red de cerca
de 3,000 sucursales y oficinas, más de 7,700 cajeros automáticos, móviles, internet y
banca telefónica, tiendas y quioscos bancarios y fuerzas de venta especializadas.
A través de su unidad de negocio Banca y Mercados Globales, Scotiabank ofrece a
sus clientes soluciones en banca corporativa, banca de inversión y mercado de capitales.
Los productos y servicios de GBM (por sus siglas en inglés) se ofrecen a empresas,
gobierno y clientes institucionales en Canadá y en algunos otros países (México, Estados
Unidos, América Central y del Sur, y algunos mercados de Europa y Asia).
Se constituye que scotiabank se encuentra en la lista de los 50 bancos más seguros del
2010.
(Camargo Hernandez, 2000) Afirma:
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“La diversificación geográfica y comercial de Scotiabank continúa siendo la esencia de
su estrategia y potencia su crecimiento en cada una de sus unidades de negocio.” (pág.
95)
6. NUESTRO PROPÓSITO
Nos menciona (SCOTIABANK, 2010) lo siguiente:
Hay organizaciones que hablan de misión y visión, otras de promesa de marca. En
Scotiabank hablamos de Nuestro Propósito, nuestra razón de ser, lo que nos mueve cada
día.
Hoy hemos renovado nuestro propósito porque “creemos que cada cliente tiene el
derecho a estar mejor”. Consideramos que no es un simple deseo, es más que eso, es un
derecho de todas las personas y empresas que confían en nosotros.
Con este propósito renovado, continuamos colocando a nuestros clientes en el centro de
todo lo que hacemos, como nuestra máxima prioridad, constituyéndose la base para
nuestros objetivos.
Por eso, en Scotiabank seguimos esforzándonos por hacer posible el éxito de nuestros
clientes; trabajando con respeto, integridad, pasión y responsabilidad.
7. NUESTROS VALORES
1. Respeto: Valora orígenes y experiencias diversas, tratando a todos con dignidad.
Cómo interactuamos
2. Integridad: Actuamos con integridad para merecernos la confianza de nuestros
clientes y colegas Cómo nos conducimos
3. Pasión: Brindamos servicio a nuestros clientes con entusiasmo y orgullo, con el valor
de escuchar, aprender innovar y ganar. Cómo cumplimos
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4. Responsabilidad: Somos responsables de nuestro trabajo, compromisos y acciones
ante nuestro clientes y colegas Cómo nos comprometemos
5. Se constituye que scotiabank tiene un propósito de creer que cada cliente tiene el
derecho a estar mejor.
8. SCOTIABANK PERÚ
Scotiabank Perú forma parte de The Bank of Nova Scotia (BNS) o Scotiabank, una de
las instituciones financieras más importantes de Norteamérica y el banco canadiense con
mayor presencia y proyección internacional.
Con ese gran respaldo, Scotiabank Perú es hoy el banco con la mayor solvencia
patrimonial en el Perú y fue el primero en obtener la calificación más alta otorgada por
Fitch Ratings en el país.
Asimismo, es parte fundamental de uno de los grupos empresariales más importantes,
conformado además por CrediScotia Financiera, Profuturo AFP, Scotia Bolsa, Scotia
Fondos, SCI, entre otras.
La institución inició formalmente sus operaciones como Scotiabank Perú S.A.A. el 13 de
mayo de 2006, como resultado de la integración del Banco Wiese Sudameris y del Banco
Sudamericano.
Hoy, se ha consolidado como la tercera entidad financiera más importante del país.
A marzo de 2015, su participación de mercado es de 14.6% en depósitos y 14.7% en
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créditos directos (Fuente SBS) y cuenta con US$ 1,790 millones en patrimonio y US$
15,747 millones en activos.
Sirve a más de un millón 300 mil clientes a través de sus actividades en banca múltiple:
banca retail, corporativa, empresarial, institucional y de inversión.
En mayo del 2015, Scotiabank recibió la autorización para adquirir las operaciones de
banca personal y comercial del Citibank en el Perú, lo que le permitirá afianzar las
relaciones con clientes ya existentes, servir a nuevos clientes y aumentar su participación
en el mercado de tarjetas de crédito y créditos personales en el país.
Su cobertura a nivel nacional, a través de una importante red física y una de las redes
virtuales más completas (banca telefónica, banca móvil y banca por internet), sumada a la
capacidad de su personal y especializadas fuerzas de venta, le permite ofrecer un servicio
de calidad a sus clientes.
A marzo del 2015, cuenta con 212 oficinas a nivel nacional (145 en Lima y Callao, y 67
en provincias).
En los últimos cinco años, Scotiabank ha desarrollado una dinámica estrategia de
canales que se manifiesta en la fuerte expansión de su cobertura a través de agencias,
ATM’s y cajeros corresponsales, y la incursión en canales alternativos innovadores como
la Banca Móvil, Billetera Móvil y TV Banking.
Durante los tres últimos años, además de abrir nuevas agencias en Lima y provincias,
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incrementó su red de ATM’s de 600 a 864 cajeros automáticos a nivel nacional y casi
triplicó el número de cajeros corresponsales, ubicados en los principales retailers
asociados en todo el país, llegando a 5866, permitiendo a sus clientes realizar sus
operaciones bancarias con mayor facilidad y rapidez.
Confirmando su liderazgo en innovación, lanzó el primer servicio alternativo de pago y
recaudación electrónica mediante celulares en el Perú: la Billetera Móvil, buscando con
este nuevo medio de pago aportar a la bancarización e inclusión financiera en el país.
Asimismo, lanzó TV Banking, un nuevo canal alternativo, siendo el primer banco en el
Perú y Latinoamérica en ofrecer a sus clientes un seguro canal transaccional y de consultas
bancarias desde un televisor de tecnología Smart TV
9. PRESENCIA DE SCOTIABANK EN EL PERÚ
La presencia del Grupo Scotiabank en el Perú data del año 1997, cuando ingresó al
accionariado del Banco Sudamericano con una participación minoritaria del 35%. El 9 de
marzo de 2006, el grupo canadiense elevó al 100% su participación en esa institución,
convirtiéndose en su único y principal accionista.
Como parte de una estrategia de expansión en América Latina, ese mismo día, 9 de marzo
de 2006, el Grupo Scotiabank también adquirió el 78% del accionariado del Banco Wiese
Sudameris (BWS), a su accionista mayoritario, el grupo financiero italiano Banca Intesa
S.p.A (hoy Grupo Intesa Sanpaolo).
El 13 de mayo de 2006 se concretaba la combinación de ambas instituciones (BWS y
Banco Sudamericano) en una sola, Scotiabank Perú S.A.A.
Un par de años después, en mayo de 2008, el Grupo Scotiabank informó el acuerdo con
Intesa Sanpaolo S.p.A. de Italia para adquirir el resto de la participación accionaria de esta
11
última en Scotiabank Perú. Luego de tres meses, el 12 de agosto de 2008, dicha operación
se concretó y permitió así que el Grupo Scotiabank incrementara su participación, directa
e indirecta, en Scotiabank Perú del 78% al 98%, aproximadamente.
Scotiabank es una empresa dedicada a las operaciones de intermediación financiera
permitidas a los bancos múltiples en el marco de la Ley General del Sistema Financiero y
del Sistema de Seguros y Orgánica de la Superintendencia de Banca y Seguros (Ley N°
26702).
Las actividades que desarrolla se ubican dentro del Grupo 6519 de la Clasificación
Internacional Industrial Uniforme (CIIU), que corresponde a la Actividad Bancaria
Comercial y de Seguros.
Se constituye que el 13 de mayo de 2006 se combina las instituciones (BWS y Banco
Sudamericano) en una sola, y haci nace Scotiabank Perú S.A.A.
10. PRINCIPALES ACCIONISTAS
Scotiabank Perú S.A.A. es una subsidiaria de The Bank of Nova Scotia (BNS),
entidad financiera constituida en Canadá que a la fecha posee directa e indirectamente el
98.05% de su capital social.
The Bank of Nova Scotia participa en forma directa con el 2.32% del accionariado del
Banco y en forma indirecta, a través de NW Holdings Ltd. y Scotia Perú Holdings S.A.,
con el 55.32% y 40.41% del accionariado, respectivamente.
NW Holdings Ltd. (empresa 100% propiedad de The Bank of Nova Scotia):
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55.32%
Scotia Perú Holdings S.A. (empresa 100% propiedad de The Bank of Nova Scotia):
40.41%
The Bank of Nova Scotia:
2.32%
Otros:
1.95%
Se constituye que scotiabank esta conformado por accionistas
11. PREMIOS Y RECONOCIMIENTOS
En los últimos 7 años Scotiabank Perú ha recibido importantes reconocimientos:
- Seis años consecutivos ha sido elegido el Mejor Banco para realizar Operaciones
Cambiarias en el país por la revista Global Finance.
- Tres años consecutivos ha sido elegido como el Mejor Banco internacional para realizar
Operaciones de Comercio Exterior en el país por la revista Trade Finance.
- Al cierre del 2013, la calificadora Fitch Ratings elevó la clasificación del Banco a A-
(deuda dólares). Fue la primera vez que un banco que opera en Perú obtuvo esa
calificación de parte de Fitch, por encima de bonos soberanos.
- En el 2014 fue considerado en el puesto 6 del ranking de los 25 Mejores Bancos de
América Latina según la revista América Economía.
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- En el 2014 fue considerado en el TOP FIVE del Ranking de Great Place to Work
Institute en la categoría Grandes Empresas.
- En el 2014 Scotiabank Perú recibió por tercer año consecutivo el Distintivo Empresa
Socialmente Responsable (ESR), otorgado por la Asociación Perú 2021, en
reconocimiento a su esfuerzo por cubrir los estándares propuestos para medir su
cumplimiento permanente de las prácticas de Responsabilidad Social Empresarial.
- En el 2014 Scotiabank fue el único banco reconocido por el Ministerio de Trabajo del
Perú. Obtuvo el Primer Puesto en el concurso de Buenas Prácticas Laborales en la
categoría Prevención, gestión de ceses laborales y preparación para la jubilación, con su
Programa Balance.
Se constituye que scotiabank en los últimos 7 años recibió importantes reconocimientos
11.1. Directorio
 Presidente
Gianfranco Castagnola Zúñiga
 Vicepresidente
Miguel Uccelli Labarthe
 Directores
Ignacio Bustamante Romero
 Elena Conterno Martinelli
 Elsa Del Castillo Mory
 Santiago Perdomo Maldonado
 Eduardo Sánchez Carrión Troncón
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11.2. Gerencia
CEO & Country Head
Miguel Uccelli
Vicepresidente Senior Banca Retail
Ignacio Quintanilla
CFO & Vicepresidente Senior Business Support
Ignacio Aramburú
Vicepresidente Senior Wholesale Banking
Gonzalo Gil
Vicepresidente Senior Riesgos
Sergio Quiñones
Vicepresidente Senior Banca Digital
Luis Torres
Vicepresidente Tecnología de Información & Soluciones
Carlos Tortolini
Vicepresidente Asesoría Legal, Seguridad Corporativa y Secretaría General
Francisco Rivadeneira
Vicepresidente Recursos Humanos
Antonio Barranco
Vicepresidente Auditoría
Elbia Castillo
Managing Director & Head Foreign Exchange Latam
Luis Felipe Flores
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11.3. Otras empresas del grupo
 Gerente General CrediScotia Financiera
 Carlos Morante
 Gerente General Profuturo AFP
 Vicente Tuesta
 Gerente General Scotia Bolsa
 Cristina León
 Gerente General Scotia Fondos
 José De La Colina (ei)
 Gerente General Scotia Sociedad Titulizadora
 Lorena Guiulfo (ei)
 Gerente General Servicios, Cobranzas e Inversiones (SCI)
 Gustavo Freundt
Se constituye a los participantes de los directorios de scotiabank Perú.
14. SERVICIOS Y PRODUCTOS QUE OFRECE SCOTIABANK
14.1. Servicios que ofrecemos

Unificación.
Este servicio está orientado a todos aquellos clientes que tienen varios certificados.
Para un mejor manejo, Scotia Fondos te ofrece el servicio de Unificación de Certificados
de Participación, a través del cual tendrás un seguimiento ordenado de tus finanzas.
16
Fraccionamiento
Así como te brindamos la opción de Unificar tus certificados, también puedes
dividirlos y determinar el número en los que se van a fraccionar así como la cantidad de
cuotas que tendrá cada uno de ellos.
Transferencia
Puedes transferir la titularidad del certificado total o parcialmente a un tercero
(persona natural) siempre y cuando ésta sea partícipe de Scotia Fondos.
Traspaso
La operación de traspaso te permite pasar de un Fondo Mutuo a otro, de esta manera
podrás realizar las operaciones de rescate y suscripción, en una misma solicitud.
Además, no tiene costo adicional.
Afiliación a los medios virtuales
Basta con abrir un Fondo Mutuo con nosotros y obtendrás una Scotiacard (personas y
empresas), y de acuerdo al producto que tengas, podrás efectuar desde consultas de
movimientos, hasta operaciones de suscripciones y/o rescates (válido para los Fondos de
Renta Fija y Personas Naturales) desde tan solo S/.100.00 ó $40.00.
Suscripción programada (PIA)
Mediante este programa podrás ahorrar de manera periódica, realizando cargos
recurrentes de tus cuentas convencionales hacia una Cuenta de Ahorro Automático y/o a
los Fondos Mutuos en los que podrás invertir, según tu perfil.
Rescate programado
Puedes programar tus retiros, ya sea por monto o ganancia, a través de la opción de
Rescate Programado. Puedes indicar que el dinero sea abonado a tu cuenta convencional
o solicitando un cheque. El desembolso se hará dentro de las 24 horas útiles de efectuado
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tu Rescate, pudiendo retirar tu dinero en cualquier agencia de Scotiabank o a través de la
red de cajeros automáticos de Scotiabank a nivel nacional, para los abonos a cuenta.
15. GARANTÍA DE CERTIFICADOS
Los certificados de participación se pueden afectar en garantía de una obligación, por
lo tanto, puedes afectar tu certificado de modo total.
Operaciones en Renta Variable
Compra y venta de acciones en el mercado local y en el exterior.
Operaciones Day-Trade: Compra y venta de acciones en el mismo día tanto en el
mercado local como en el exterior.
Day Trade es un sistema de inversión especulativo, que tiene muchas similitudes con
otros modelos de inversión basados en que el inversor realiza operaciones de compra y
venta de un instrumento financiero determinado (como pueden ser divisas, acciones,
materias primas, índices,…) esperando obtener beneficios con el alza o la baja de su
cotización según su predicción de cual será su comportamiento futuro. La diferencia con
otros sistemas de inversión es que en el caso del Day Trading, el inversor abre y cierra
las operaciones dentro del mismo día de negociación. Es por tanto una forma de invertir
a corto o muy corto plazo ya que el trader no suele dejar posiciones abiertas de un día
para otro
Operaciones en Renta Fija
Compra y venta de instrumentos de Renta Fija (certificados de depósito, papeles
comerciales, bonos de gobierno, bonos del tesoro, bonos corporativos y otros) en el
Mercado local y en el exterior.
La renta fija son Los instrumentos de inversión de renta fija son emisiones de deuda que
realizan los estados y las empresas dirigidos a un amplio mercado. Generalmente son
18
emitidos por los gobiernos y entes corporativos de gran capacidad financiera en
cantidades definidas que conllevan una fecha de expiración.
Operaciones Extrabursátiles
Compra y venta de acciones y bonos en el mercado extrabursátil local.
16. POLÍTICA DE CLIENTES
Condiciones y requisitos para los clientes
Podrán ser clientes de Scotia Bolsa las personas naturales y jurídicas que lo soliciten,
siempre y cuando cumplan con presentar la documentación que se indica a continuación,
a satisfacción de Scotia Bolsa, con las condiciones establecidas en el “Contrato de
Intermediación”, en la presente “Política de Clientes” y con las políticas corporativas
internas del Grupo Scotiabank, incluyendo la de “Conoce a tu Cliente” y la de “Medidas
Preventivas contra el Lavado de Dinero y el Financiamiento de Actividades Terroristas y
sobre las Sanciones Aplicables”
17. REQUISITOS PARA SER CLIENTES
Para ser cliente de Scotia Bolsa deberán de cumplir con los siguientes requisitos:
17.1 Persona Natural
1. Llenar y suscribir el Contrato de Intermediación para personas naturales y sus
respectivos anexos
2. Original y copia del documento de identidad vigente. En el caso de ciudadanos
extranjeros, sólo se aceptará la apertura de cuentas previa presentación del Carné de
Extranjería vigente.
3. Contar con una cuenta en Scotiabank Perú S.A.A (en adelante Scotiabank Perú).
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4. Otra información y/o documentación requerida por las normativas y políticas de
Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, FATCA y otros
requerimientos corporativos.
17.1.1. Persona Natural con representantes (apoderados) o Sucesiones
Adicional al cumplimiento de la información para Personas Naturales, el cliente
deberá de
cumplir con la entrega de la siguiente información:
a) Copia del documento de identidad vigente de sus representantes (apoderados). En el
caso de ciudadanos extranjeros, sólo se aceptará apertura de cuentas previa
presentación de la copiadel Carné de Extranjería vigente;
b) Copia literal de la partida registral donde consten los poderes inscritos en Registros
Públicos, con una antigüedad de expedición no mayor a siete días calendarios.
c) Copia literal de la partida registral donde conste inscrita en Registros Públicos la
sucesión.
d) intestada o el testamento, según sea el caso, con una antigüedad de expedición no
mayor a cinco días útiles.
17.1.2. Persona Natural calificada como Inversionista Institucional
Adicional al cumplimiento de la información para Personas Naturales, con tipo

de cuenta a título individual, con representantes (apoderados) o sucesiones, el cliente
deberá cumplir con la entrega de la siguiente información:
a) De ser cliente Grupo Scotiabank:

 Declaración Jurada por Inversionista Institucional
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 Copia del estado de cuenta de inversiones en empresas del Grupo Scotiabank o/ Carta
o/ Correo de presentación del funcionario que vea su cuenta.
b) De no ser cliente Grupo Scotiabank:

 Declaración Jurada por Inversionista Institucional
 Copia del estado de cuenta de inversiones en otras entidades financieras o/ Carta de
Presentación de las otras entidades o/ KYC Operaciones Especiales.
17.2. Persona jurídica domiciliada - no institucional
a) Llenar la información solicitada en el Contrato de Intermediación para personas

jurídicas y sus respectivos anexos;
b) Copia del documento de identidad vigente de cada uno de los apoderados de la
persona
c) jurídica; en el caso de apoderados extranjeros, sólo se les registrará previa
presentación de la copia del Carné de Extranjería vigente.
d) Copia de la vigencia de poderes (no mayor a 30 días calendario) de sus representantes
legales inscritos en Registros Públicos de Perú;
e) Copia de la Constitución de la empresa, así como todas sus modificaciones de estatuto
y
f) estatutos vigentes de la misma;
g) Copia de los Estados Financieros auditados o no auditados del último año/mes o fecha
más cercana con firma del contador o representante legal;
h) Contar con una cuenta en Scotiabank Perú (No aplicable para Clientes Institucionales,
Fondos y Otras entidades similares);
Otra información y/o documentación requerida por las normativas y políticas de Prevención
de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, FATCA y otros requerimientos
corporativos.
13. CONCLUSIONES
El banco Scotiabank ya viene trabajando estrategias de marketing relacional, enfocado
en sus clientes, con el fin de lograr su fidelización.
21
Lo ideal es aplicar una estrategia que consista en reducir los procesos de aprobación,
para evitar demoras en desembolsos de créditos solicitados, ya que en varios de los
clientes ese fue el motivo de solicitar ciertos productos por otros bancos.
14. RECOMENDACIONES
Es recomendable acogerse al banco scotiabank porque nos da confiabilidad a los
clientes, la cual es muy importe para nosotros como clientes.
Es recomendable que el banco Scotiabank implemente las estrategias de marketing que
viene utilizando, tanto en la parte operativa y en el lado comercial., con el fin de captar
nuevos clientes y lograr retenerlos.
22
BIBLIOGRAFÍA
Camargo Hernandez, D. (2000). Analisis de scotiabank. Montreal: Seix Barral, S.A.
WEBGRAFÍA
SCOTIABANK. (16 de 09 de 2010). PAGINA OFICIAL DE SCOTIABANK. Recuperado el
15 de 06 de 2018, de https://www.scotiabank.com.pe/Acerca-de/Scotiabank-
Peru/Scotiabank-en-Peru/nuestro-proposito
SCOTIABANK. (23 de 11 de 2013). wikypedia. Recuperado el 10 de 06 de 2018, de
https://es.wikipedia.org/wiki/Scotiabank
SCOTIABANK. (16 de 08 de 2014). scotiabank. Recuperado el 06 de 06 de 2018, de
https://www.scotiabank.com.pe/Acerca-de/Scotiabank-Peru/Scotiabank-en-
Peru/resenas-institucionales
Peru/nuestro-equipo
23
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FACULTAD DE CIENCIAS EMPRESARIALES Y EDUCACIÓN

ESCUELA ACADÉMICO PROFESIONAL DE CIENCIAS CONTABLES Y

SCOTIABANK PERÚ S.A.A.

ANGEL LLERENA CONCHA

ALEX VALERIANO LAYME

ALEX VALERIANO LAYME

A Dios, a mis padres y hermanos por

la confianza que me dan día a día para

salir adelante en este proceso de mi

Hoy en día scotiabank nos facilita una

App para poder realizar nuestras

operaciones en casa en forma

más simple y rápida.

Al profesor Ángel Llerena Concha por toda

su dedicación brindada en este proceso

académico. Ya que sin ella no tendría los

resultados obtenidos… de corazón muchas

ÍNDICE .................................................................................................................................... iii

4. HISTORIA DE SCOTIABANK ............................................................................................ 3

5. SCOTIABANK EN EL MUNDO ......................................................................................... 5

5.2. Alcance mundial .............................................................................................................. 6

6. NUESTRO PROPÓSITO ...................................................................................................... 8

7. NUESTROS VALORES ....................................................................................................... 8

9. PRESENCIA DE SCOTIABANK EN EL PERÚ ............................................................... 11

10. PRINCIPALES ACCIONISTAS ....................................................................................... 12

11. PREMIOS Y RECONOCIMIENTOS ............................................................................... 13

11.1. Directorio .................................................................................................................... 14

11.2. Gerencia ...................................................................................................................... 15

14. SERVICIOS Y PRODUCTOS QUE OFRECE SCOTIABANK ...................................... 16

14.1. Servicios que ofrecemos.............................................................................................. 16

15. GARANTÍA DE CERTIFICADOS ................................................................................... 18

16. POLÍTICA DE CLIENTES ............................................................................................... 19

17. REQUISITOS PARA SER CLIENTES ............................................................................ 19

17.1 Persona Natural ............................................................................................................ 19

17.1.1. Persona Natural con representantes (apoderados) o Sucesiones .......................... 20

17.1.2. Persona Natural calificada como Inversionista Institucional ............................... 20

17.2. Persona jurídica domiciliada - no institucional ........................................................... 21

13. CONCLUSIONES ............................................................................................................. 21

14. RECOMENDACIONES .................................................................................................... 22

Instituciones : A institución, de todas formas, no siempre es un lugar físico. Las normas

de importancia entre sí, tienen acciones comunes

Inversión: es un término económico que hace referencia a la colocación de capital en una

de que el mismo genere ganancias.

Transferencia: Una transferencia bancaria es la operación por la que una persona o

Renta Variable: es la denominación que usualmente se da a la inversión en activos que

no garantizan la devolución del capital invertido ni la percepción de una

determinada renta, ni en cuantía ni en tiempo.

contra una persona o propiedad

Garantía de certificados: consiste en el instrumento por el que se hace conocer al

consumidor o usuario de la cosa objeto de comercialización

obligaciones a título personal.

Persona Jurídica: Es una empresa que ejerce derechos y cumple obligaciones a

El presente trabajo tiene como finalidad resaltar puntos importantes referentes al

aspecto financiero del Banco Scotiabank en el Perú y en extranjero.

grandes medios para facilitar su desarrollo económico.

ganar así como perder.

Constituido principalmente por nuestro isotipo, la “Flying S”.

La "S" estilizada y enlazada con el globo terráqueo es un símbolo visual reconocible

Es un isotipo simple, breve, moderno y distintivo.

muy visible y recordable, moderna y sobresaliente. Su tipografía es limpia y

Según, (SCOTIABANK, 2013) menciona lo siguiente:

periodo: Scotia Planes de Préstamo, uno de los primeros productos de préstamos de

La primera oficina de Scotiabank fuera de Canadá se abrió en 1885 en la gran capital