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ANALISIS DEL SISITEMA DE ADMINISTRACION DE RIESGO EN LAVADO DE ACTIVOS

Y FINANCIACION DEL TERRORISMO

DESARROLLO DE LA ACTIVIDAD 1

SARLAFT

LUIS YORMAN HERNANDEZ

EDUCACION VIRTUAL

SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE

2018
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Semana 1

SARLAFT, herramienta para combatir el lavado de Activos

ACTIVIDAD SEMANA 1

1. Una vez leídos y analizados el Material de Curso, Material de Apoyo y Circular externa No. 022 de 2007 de la Superfinanciera, elabore Mapa

Conceptual sobre los temas tratados, presentando sus conclusiones sobre los conceptos de lavado de activos, financiación del terrorismo y las

implicaciones que estas actividades ilícitas han traído al sistema económico y social de nuestro país, es muy importante que tenga en cuenta las

normas APA de derechos de autor, dándole crédito a los autores consultados.


Lavado de activos:
Acciones que dan
apariencia de legalidad a
recursos de origen ilícito
MIEMBROS DE JUNTAS
DIRECTIVAS,
REPRESENTANTES
LEGALES, REVISORES
FISCALESY OFICIALES
DE CUMPLIMIENTO DE
LAS ENTIDADES
SOMETIDAS A
INSPECCION Y
VIGILANCIA POR SFC.
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SARLAFT
(Sistema de Administración del Riesgo para el Lavado de
Activos y Financiación del Terrorismo.)
Financiación de terrorismo:
delito tipificado en código
penal ley 1121 de dic 2006
busca destinar bienes o dinero
Sistema adoptado para promover la cultura de administración del
lícito o ilícito para financiar
riesgo y prevenir la injerencia en delitos asociados al lavado
actividades terroristas
de activos (LA) y financiación del terrorismo (FT)
El lavado de activos y la financiación del terrorismo representan una gran amenaza
para la estabilidad del sistema financiero y la integridad de los mercados por su
carácter global y las redes utilizadas para el manejo de tales recursos. Tal
circunstancia destaca la importancia y urgencia de combatirlos, resultando esencial
el papel que para tal propósito deben desempeñar las entidades vigiladas por la SFC Las Circulares Externas 03
y el supervisor financiero. y 10 de 2005 junto con sus
respectivos anexos
expedidas por la antigua
Superintendencia de
La Superintendencia Financiera expide la Valores y sustituye en su
circular externa 022 de 2007 integridad el Capítulo
Décimo Primero de la
Circular Externa 007 de
Las implicaciones que esta actividad ilícita ha traído al 1996 junto con sus anexos.
sistema económico y social de nuestro país,
la devaluación de la moneda colombiana y un
decrecimiento financiero teniendo en cuenta que el
lavado de activo no genera los aportes e impuesto
reglamentado por estado colombiano.
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Conclusiones

 El lavado de activos es una problemática trasnacional en donde se introducen recursos ilícitos a los diferentes Sistemas

Financieros, es por esto, que las entidades financieras, en este caso las colombianas, deben implementar programas,

planes, procedimientos y procesos efectivos con el fin de disminuir el impacto o la probabilidad que ocurran de hechos

involucrados en lavado en las organizaciones.

 Existen mecanismos que permiten blindar a las Entidades Financieras para ser utilizadas para lavar activos, uno de

ellos es diseñar programas, políticas y procesos que permitan concientizar a toda la organización en este tema y su

importancia, también aplicando mecanismos de control a los procesos, mejorando los planes de capacitación y

mejorando los canales de comunicación entre las Entidades Reguladoras y las entidades Financieras.

 El reto que tiene Colombia, es el de seguir desarrollando la estrategia internacional adoptada para prevenir, controlar y

reprimir las distintas modalidades de actividades delictivas y el continuar el proceso de mejoramiento de los sistemas

adoptados por el país para estos efectos.