Glosario

AML (Anti Lavado de Dinero)

Las Acciones Anti Lavado de Dinero (AML) están diseñadas para establecer unas medidas de control legal
para compañías que operan en el sector financiero (entre otras instituciones), a fin de prevenir el lavado de
activos e informar sobre actividades ilegales sospechosas. El lavado de dinero se refiere a operaciones que
están destinadas a filtrar o esconder recursos obtenidos de actividades criminales o fraudulentas, a través
de transacciones que hacen que estos recursos parezcan haber sido obtenidos o generados de una manera
legítima. Hoy en día, a las instituciones financieras en todo el mundo se les requiere informar acerca de
transacciones sospechosas a autoridades de su país o jurisdicción.

Ley para la Prevención Contra el Anti Lavado de Dinero

Se refiere a la Ley Contra el Lavado de Dinero 2010 de Santa Lucia.

Dinero Negro

Fondos de operaciones ilegales obtenidos a través de

 Actividades ilegales tales como tráfico de drogas prostitución, etc.
 Evasión de impuestos

CIP (Programa de Identificación de Clientes)

Lo exige la Ley Federal de los EE.UU., la meta de este programa es impedir y evitar el lavado de dinero y/o
las actividades para financiar el terrorismo. Los bancos deben mantener una base de datos con información
de todos sus clientes y comparar esta información con diversas listas de terroristas. El CIP se aplica a
cualquier individuo que abra una nueva cuenta.

Complicidad

Los funcionarios de bancos que proporcionan a los lavadores de dinero información acerca de los procesos
y controles internos. Los criminales usan está sensible información para su provecho.

Debida Diligencia

El proceso de conocer e identificar a los clientes a través de la debida diligencia, incluye, entre otras cosas:
 Entender el negocio y las características profesionales y familiares de cada cliente.
 Relacionar al cliente con otros gobiernos o fuerzas militares.
 Filtrar información utilizando diversas bases de datos internacionales.
 Verificar la información proporciona en los documentos utilizados para abrir cuenta.
Debida Diligencia Mejorada

Un proceso de investigación del cliente más detallado, más concienzudo. A través de estos procedimientos
y requisitos, las instituciones financieras están en capacidad de verificar y validar la identidad, perfil de cada
cliente y sus actividades de negocios y bancarias. Adicionalmente, estos procedimientos están orientados a
verificar información que pueda señalar a un mayor riesgo de actividades de lavado de dinero y/o
financiamiento de actos terroristas.

FARF (Fuerza de Tarea para Acción Financiera sobre Lavado de Dinero)

Es una organización intergubernamental con 32 países miembros y dos agencias internacionales que
establecen un marco regulatorio internacional para luchar contra el lavado de dinero y las actividades para
financiera el terrorismo.

Inteligencia de Autoridad Financiera

Una agencia de Santa Lucia, establecida por la Ley Legislativa 27 Contra el Lavado de Dinero del 2003. Entre
otras funciones, su meta primaria es inspeccionar los registros fiscales de instituciones financieras,
informarles al Comisionado de Policía y al Procurador General, y emitir nuevas regulaciones en
cumplimiento con lo que señalan las leyes contra el lavado de dinero.

Fuerza de Tarea de Acción Financiera

Las Instituciones Financieras en Santa Lucia deben operar en cumplimiento con la Fuerza de Tarea de
Acción Financiera entre otras leyes y reglamentos – un marco internacional de principios y
recomendaciones contra el lavado de dinero, por el cual se rige Santa Lucia.

FINCEN (Red para Hacer Cumplir las Leyes contra Crímenes Financieros)

Es una agencia que forma parte del Departamento del Tesoro que lideriza la lucha contra el lavado de
dinero y actividades que financian el terrorismo.

FINRA (Autoridad Regulatoria de la Industria Financiera)

Una agencia independiente que regula todas las actividades de firmas que negocian con títulos valores. Su
misión es proteger a los inversionistas y mantener la integridad del mercado en los Estados Unidos. Fue
fundada en el 2007.

Testaferros/Compañías Falsas

Uso ilegal de un tercero, negocios o personas jurídicas de fachada, que se utilizan para representar a
beneficiarios finales desconocidos.

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KYC (Conozca Su Cliente)

El proceso de identificar diversos aspectos de un cliente incluye recopilar información acerca de:
 Antecedentes personales
 Origen de su patrimonio
 Actividades profesionales y relacionadas con el trabajo
 Referencias personales y financieras

Mezcla

Herramientas usadas por organizaciones de lavado de dinero mediante las cuales se mezclan fondos de
transacciones ilegales con fondos de un negocio legal o de un ingreso legítimo de individuos.

OFAC (Oficina de Control de Activos Extranjeros)

Administra e impone penalidades económicas y comerciales contra países y organizaciones específicas que
le dan apoyo a acciones terroristas y traficantes internacionales de drogas.

Ley Patriota

La Ley Patriota, la cual sirve como una reforma a la Ley de Secreto Bancario, fue implementada en
respuesta a los ataques terroristas del 11 de septiembre del 2001, en los Estados Unidos. Este conjunto de
regulaciones busca prevenir y castigar los actos terroristas llevados a cabo en el territorio de los Estados
Unidos o en cualquier parte del mundo.

PEP (Persona Expuesta Políticamente)

Un término que describe una persona que presta servicios en una oficina pública o está estrechamente
relacionada a personas que se dedican a dichas actividades. Debido a su cargo o posición de influencia,
estos individuos presentan mayores niveles de riesgos para una participación potencial en los sobornos y
corrupción.

SAR (Informe sobre Actividad Sospechosa)

La Ley Patriota exige que todas las instituciones financieras informen acerca de actividades sospechosas
relacionadas con el lavado de dinero y con el financiamiento de altos terroristas.

Reestructuración

Se refiere a una concentración de depósitos bancarios continuos en montos que son más pequeños que
aquellos que son monitoreados por las instituciones bancarias. La meta de estos depósitos intermitentes
menores es acumular montos mayores.