Académique Documents
Professionnel Documents
Culture Documents
Bibliografía
Politoff, Matus y Ramírez, Derecho Penal Chileno, Parte Especial
Manual de Derecho Penal Especial, Gustavo Balmaceda Hoyos
07/03/18
Condición objetiva de punibilidad: resultados que deben ocurrir después de la ejecución del delito
para la aplicación de la pena. Ej: auxilio al suicidio.
Delitos de destrucción
En el área de medios materiales se puede encontrar un tipo penal básico, art 432, en el caso de los
medios inmateriales no se puede encontrar una definición, sino que se desprende del desarrollo
doctrinal.
a) Fraude por
Engaño
Fraude o defraudaciones b) Fraudes por
abuso de
Delitos de apropiación por medios confianza
Inmateriales c) Fraude al
deudor
d) Fraudes
Delitos de Usura impropios
e) Fraudes
contenidos en
leyes especial
1
Título octavo, art 467 al 473; estafas y otros engaños
Se podría interpretar que existe una relación de género especie entre el engaño y la estafa, siendo
la estafa una especie de delitos de engaño
Conjunto de bienes y valores económicos que se encuentran bajo el poder de voluntad de una
persona (concepción económica del patrimonio, amplio).
Suma de valores económicos puestos a disposición de una persona bajo protección del
Ordenamiento Jurídico (concepción mixta).
Lo importante según esta concepción no es el valor pecuniario sino que el derecho que ostento.
El perjuicio lo es un sentido jurídico referido a la lesión de los derechos subjetivos. “El derecho
penal no puede admitir perjuicio donde el derecho civil lo niega”
Es perjudicado quien no recibe lo que en derecho le corresponde
Concepción económica
Queda fuera del patrimonio todo lo que no tenga valor económico, aunque estén amparados por
un derecho subjetivo patrimonial.
Cualquier pérdida económica de la víctima de una estafa es perjuicio típico, aunque el engaño
tenga lugar en el marco de un negocio ilícito
La posesión ilícita pertenece al patrimonio según esta concepción.
Existirá afectación del bien jurídico cuando la disposición patrimonial efectuada por la victima
supere el de la contraprestación recibida.
No hay patrimonio que no esté protegido por el ordenamiento jurídico
2
14/03/18
La concepción que surge de las normas del código penal seria la concepción económica
(fundamento art 467 [graduación de la pena por lo defraudado] 469 n°5, art 470 n°7).
Igualmente cabe la posibilidad de que se pueda aplicar la concepción mixta, por lo mismo se
requeriría interpretar la norma para que “calce”.
Delito de estafa
Elementos
a) Engaño
b) Error
c) Disposición patrimonial
d) Perjuicio
Podría existir un quinto elemento el cual sería el ánimo de lucro, se discute si es consustancial o va
implícito en los elementos, a juicio de la cátedra ya que no se puede desprender de la ley no sería
exigible el ánimo de lucro.
Sujetos
20/03/18
El engaño
Cualquier acción u omisión que crea en otro una alza representación de la realidad,
comprendiendo tanto el hacer aparecer como real u hecho que no lo es (simulación) como el
hacer aparecer como inexisten un hecho real (disimulación). (Alfredo Etcheverry)
Simulación o disimulación capaz de inducir a error a una o varias personas. (Gustavo Balmaceda)
3
Características del engaño
1) Las formas de engaño
- El engaño que se basa en una simulación expresa, esto es, aparentar un hecho respaldándolo en
una afirmación mendaz (mentirosa).
- Otra forma de engaño es cuando aquella se basa en actos concluyentes, esto es, aparentar un
hecho respaldándolo no necesariamente en afirmaciones mendaces, sino aun verdaderas, pero
realizando conductas que lleven al engañado a un error.
- El engaño de que se basa en una omisión de quien está obligado a declarar la verdad. (Ej: sin
sacar del error a la víctima)
4
Teoría objetiva
Teoría de la puesta en escena, para evaluar si un engaño es idóneo se debe evalúa el despliegue
que realiza el sujeto activo
No considera las circunstancias de la persona engañada.
Exige una maquinación o gran despliegue de medios, no cualquier mentira
Consecuencias:
a) Exigencia de dolo directo
b) No sería estafa la simple mentira
c) No hay engaño por omisión (el cual es discutido doctrinariamente)
d) No hay engaños que recaigan sobre juicios de valoración
Para determinar si el engaño es penamente relevante, una vez asegura la relación de causalidad,
deben aplicarse criterios normativos correctivos que exigen la ejecución de un peligro que
sobrepase el riesgo permitido por el tipo penal
Si el sujeto activo conoce las debilidades de la víctima, un engaño normalmente inidóneo podría
llegar a ser penalmente relevante
El Error
Medida para determinar la suficiencia del engaño; si la conducta desplegada por el agente
considerando la situación personal de la víctima se configura el engaño
El error debe producirse en una persona, como sujeto pasivo del delito
5
27/03/18
Disposición Patrimonial
Acto de voluntad por el cual el sujeto pasivo provoca, activa o pasivamente, una diminución de su
patrimonio
Cualquier acto, tolerancia u omisión que conduce inmediatamente a una disminución patrimonial
No solo puede consistir en una acción material sino que también en otras formas
Perjuicio
Detrimento efectivo del patrimonio
¿Ánimo de lucro?
No se requiere, ya que el tipo penal cuando lo requiere lo establece expresamente
Iter criminis
El delito de estafa es de resultado, se consuma con el perjuicio
La tentativa comienza con el engaño
Existirá frustración siempre que la producción del resultado ya no dependa del autor.
Tentativa = cualquier engaño suficiente (idóneo; que produce un riesgo en la persona que va a
recibir)
Se debe determinar en el caso concreto si este engaño es suficiente para producir error, pero si el
engaño es muy burdo se podría decir que no hay engaño por ineidoneidad.
6
Participación
La participación es posible hasta el momento de la producción del perjuicio, porque ahí ya se
consuma (posibilidad de otras formas de participación pero no en la autoría)
La participación no requiere que el sujeto tome parte en el engaño, basta con que reciba la cosa o
el dinero estafado
28/03/18
Tipo objetivo
Entregar una o más cosas engañando sobre su sustancia (contenido de la cosa), calidad (lo que
permite diferenciar una cosa de otra) o cantidad, en virtud de un título obligatorio anterior a la
conducta penada.
Cuando se está en la figura clásica del engaño no hay abuso de confianza, caso contrario es de la
estafa de la figura del 467 (entrega fraudulenta)
Se requiere un título civil obligatorio previo, que relacione tanto al sujeto activo como al pasivo, y
que se produzca la entrega fraudulenta de una cosa corporal que como consecuencia genere
perjuicio en este último.
En el delito de entrega fraudulenta solo puede recaer sobre bienes o cosas corporales
7
Tipo subjetivo
Solo dolo directo
Tipos agravados
1.- Art. 469 N° 1. Plateros y joyeros que defraudan alterando la calidad, ley o pesos de los objetos
relativos a su arte u oficio
2.- Art. 469 N° 2. Traficantes (vendedores) que defraudan usando pesas o medidas falsos en el
despacho de los objetos de su tráfico.
Características y clases
Su característica fundamental consiste en que el agente voluntariamente incumple obligaciones
civiles adquiridas con la victima con fundamento legal o contractual abusando de una relación de
confianza que le causa un menoscabo en su patrimonio.
03/04/2018
La consumación del delito se cometerla cuando el sujeto activo está imposibilitado de cumplir con
la obligaciones, pudiendo antes remplazarla por otra, siempre que el objeto material lo permita
como el dinero, a diferencia de otras cosas muebles como un auto. Es importante la
determinación del
Tipo subjetivo
Dolo directo, el dolo eventual es más dudoso, si lo admiten algunos autores
Además se requiere de un elemento subjetivo, que es un ánimo especial no establecido en el tipo
penal, el animo de señor y dueño, “animus rem sibi habendi”, aquí va la diferencia entre el
8
deudor (atípico) y el que se apropia o distrae (típico), el que no puede cumplir y el que no quiere
cumplir. No solo el sujeto debe conocer (dolo) sino que igualmente requiere ese ánimo especial.
Iter criminis
¿En qué momento se consuma el delito?
Al momento de que el sujeto activo se ve imposibilitado de cumplir con la obligación
9
11/04/18
Precisiones conceptuales
Estafa Informática: Defraudaciones patrimoniales ocasionadas por medios informáticos.
Fraude Informático: Categoría criminológica que concentra una multiplicidad de comportamientos
heterogéneos contra interés económicos difusos valiéndose de la naturaleza de los sistemas
informáticos
Phishing: Obtención fraudulenta de datos, claves, números de cuentas o tarjetas con el propósito
de utilizarlos posteriormente en lugar del titular, en su perjuicio o de un tercero.
Puede constituir una modalidad de estafa informática si tiene lugar a través del envío de correos
electrónicos con enlaces a páginas web falsas para engañar al destinatario del mensaje, logrando
sustraer información personal que posibilita el acceso a cuentas de débito personal.
Pharming: Manipulación técnica de las direcciones DNS utilizadas por determinado usuario
reconduciendo la navegación a sitios web falsos creados.
Puede constituir una modalidad de estafa informática si de esta manera se consigue la cesión de
datos personales financieros o bancarios, con el propósito ulterior de realización de ilícitos de
apoderamiento material de dinero o activos de cuentas corrientes.
Money-mules, phishing mules y pharming mules: Conductas de colaboración que opera con
posterioridad a la consumación de la defraudación patrimonial, y que consiste en poner a
disposición de los “scammers” (estafadores) los dineros obtenidos por estos a través de phishing o
pharming.
Posibilidades de imputación
Los delitos informáticos están en la Ley. 19.223 (del año 93):
Espionaje
Sabotaje
10
Art 2 de la Ley 19.223: El que con ánimo de apoderarse, usar o conocer indebidamente de la
información contenida en un sistema de tratamiento de la misma, lo intercepte, interfiera o acceda
a él.
¿Hurto o robo?
17/04/18
Que es el cheque
Orden escrita y girada contra un banco para que este pague, a su representación, el todo o parte
de los fondos que el librador pueda disponer en su cuenta corriente
Elementos:
A) Orden escrita de pago
B) Se gira contra un banco
C) Debe ser pagado a su presentación
Naturaleza Juridica
El cheque no es un título de crédito, orden de pago que no está sujeto a condición o modalidad
11
Menciones del cheque
a) Nombre del librado
b) Lugar y fecha
c) Cantidad girada en letras y números
d) Firma del librador
Se recomienda llenar todos los vacíos del cheque para evitar delitos, como el abuso de firma en
blanco
¿Cheque a fecha?
Quizás en una eventual prescripción o caducidad del cheque, no así para la comisión del delito,
siempre es pagadero a la vista, ya que no se le puede poner alguna condición
Para el protesto de cheque se debe realizar una gestión previa que es la notificación del cheque
protestado, ante el juez civil, se notifica en la dirección que tiene quien emite el cheque en el
banco librado, puede ser personal o por el art 44 CPC, el cheque queda en custodia del tribunal.
Una vez notificado el protesto, pueden haber 3 opciones: paga o transcurrido 3 días desde la
notificación se tiene por no pagado (siempre que no pague) y se configura el delito de giro doloso
de cheque, o por ultimo tachar de falsa la firma; pero si se demuestra que si es mi firma se
configura un delito especial.
2) No depositar el valor del documento (omisión después de notificado), los intereses corrientes
y las costas dentro del plazo legal
Naturaleza jurídica
¿Delitos de acción o de omisión?
No se encuentra resuelto, existen corrientes que plantean ambas hipótesis
12
¿Qué importancia puede tener esta determinación?
Sujetos
Sujeto activo: Girador del cheque.
Sujeto pasivo: Beneficiario del cheque
Artículo 42.- Los delitos previstos y sancionados en el artículo 22 que deriven del giro del cheque
efectuado por un librador que no cuente de antemano con fondos o créditos disponibles
suficientes en su cuenta corriente, que hubiere retirado los fondos disponibles después de
expedido el cheque o hubiere girado sobre cuenta corriente cerrada, conferirán acción penal
privada al tenedor del cheque protestado por dichas causales.
Los restantes delitos establecidos en esa disposición y en el artículo 43, darán lugar a acción penal
pública, pero los fiscales del Ministerio Público sólo iniciarán la investigación cuando se les
presente el cheque protestado y la constancia de haberse practicado la notificación judicial del
protesto y de no haberse consignado los fondos en el plazo indicado en el mismo artículo 22, sea
que se haya opuesto o no tacha de falsedad en el momento del protesto, o dentro de los tres días
siguientes a la notificación judicial del mismo.
18/04/18
ART. 197. El que, con perjuicio de tercero, cometiere en instrumento privado alguna de las
falsedades designadas en el art. 193, sufrirá las penas de presidio menor en cualquiera de sus
grados y multa de once a quince unidades tributarias mensuales, o sólo la primera de ellas según
las circunstancias.
Si tales falsedades se hubieren cometido en letras de cambio u otra clase de documentos
mercantiles, se castigará a los culpables con presidio menor en su grado máximo y multa de
dieciséis a veinte unidades tributarias mensuales, o sólo con la primera de estas penas atendidas
las circunstancias.
13
2.° Suponiendo en un acto la intervención de personas que no la han tenido.
3.° Atribuyendo a los que han intervenido en él declaraciones o manifestaciones diferentes de las
que hubieren hecho.
4.° Faltando a la verdad en la narración de hechos sustanciales.
5.° Alterando las fechas verdaderas.
6.° Haciendo en documento verdadero cualquiera alteración o intercalación que varíe su sentido.
7.° Dando copia en forma fehaciente de un documento supuesto, o manifestando en ella cosa
contraria o diferente de la que contenga el verdadero original.
8.° Ocultando en perjuicio del Estado o de un particular cualquier documento oficial.
Lo perpetra aquel que defrauda abusando de firma de otro en blanco y extendiendo con ella algún
documento en perjuicio del mismo o de un tercero.
Para Garrido Montt es una figura mixta, requiere además del abuso de confianza, de un engaño
que lleva a la víctima a error, el cual mediante un documento genera una prestación que causa
perjuicio.
Sujetos
Activo: cualquier persona, a quien el otorgante hubiere entregado voluntariamente el documento
para su llenado con instrucciones determinadas.
Pasivo: quien suscribió el documento y lo entregó para su llenado.
Tipo objetivo
El agente debe recibir voluntariamente un documento firmado en blanco, con el encargo de
llenarlo en su integridad o al menos parcialmente, en un sentido determinado. La firma constituye
una ratificación anticipada.
Puede tratarse de un documento público o privado.
No se configura el delito cuando, en un documento que tiene ciertos espacios en blanco, estos son
rellenados con posterioridad.
14
Delito de usura
ART. 472.- El que suministre valores, de cualquiera manera que sea, a un interés que exceda del
máximo que la ley permita estipular, será castigado con presidio o reclusión menores en
cualquiera de sus grados.
Condenado por usura un extranjero, será expulsado del país; y condenado como reincidente en
delito de usura un nacionalizado, se le cancelará su nacionalización y se le expulsará del país.
En ambos casos la expulsión se hará después de cumplida la pena.
En la sustanciación y fallo de los procesos instruidos para la investigación de estos delitos, los
Tribunales apreciarán la prueba en conciencia.
Concepto
Consiste en suministrar valores de cualquier manera que sea, a un interés que exceda el máximo a
estipular.
24/04/18
Se comienza a utilizar en el mundo alrededor de los años 1850, por western unión
En 1914 comienza los bancos con su utilización, pero en 1950 Frank Mcnamara crea una tarjeta
que permite al tarjetahabiente pagar diferidamente, dinners club, en Chile comienza su uso
alrededor de 1989.
Participantes
1. El tarjetahabiente (cliente)
2. Emisor de la tarjeta (bancos, casas comerciales)
3. Comercio
4. Transbank (como administrador, quien cobra una comisión)
15
Ley 20.009
Artículo 5º.- Las siguientes conductas constituyen delito de uso fraudulento de tarjeta de crédito o
débito:
a) Falsificar tarjetas de crédito o débito (mera actividad)
b) Usar, vender, exportar, importar o distribuir tarjetas de crédito o débito falsificadas o
sustraídas. (mera actividad)
c) Negociar, en cualquier forma, con tarjetas de crédito o débito falsificadas o sustraídas.
d) Usar, vender, exportar, importar o distribuir los datos o el número de una tarjeta de crédito o
débito, haciendo posible que terceros realicen operaciones de compra o de acceso al crédito o al
débito que corresponden exclusivamente al titular. (mera actividad)
e) Negociar, en cualquier forma, con los datos o el número de la tarjeta de crédito o débito, para
las operaciones señaladas en la letra anterior. (mera actividad)
f) Usar maliciosamente una tarjeta bloqueada, en cualquiera de las formas señaladas en las letras
precedentes. (mera actividad)
La pena por este delito será de presidio menor en cualquiera de sus grados.
Esta pena se aplicará en su grado máximo, si la acción realizada produce perjuicio a terceros.
La diferencia entre las tarjetas de crédito y débito es que los fondos de esta última son del
tarjetahabiente
Los cuatro primeros artículos de la ley establece que a la perdida de la tarjeta el usuario debe dar
aviso de la misma, liberan por ello de su responsabilidad
Supuesto de hecho
A) Falsificar tarjetas de crédito o débito (podría ser falsificación de instrumento privada
mercantil)
B) Usar, vender, exportar, importar o distribuir tarjetas de crédito o débito falsificadas o
sustraídas
C) Negociar en cualquier forma con tarjetas de crédito o débito falsificadas o sustraídas (más
amplia, la diferencia podría estar en la palabra usar)
D) Usar, vender, exportar, importar o distribuir los datos o el número de una tarjeta de crédito o
débito, haciendo posible que terceros realicen operaciones de compra o de acceso al crédito o
al débito que corresponden exclusivamente al titular (se habla aquí de los datos, no se
requiere tenerla)
16
E) Negociar, en cualquier forma, con los datos o el número de la tarjeta de crédito o débito, para
las operaciones señaladas en la letra anterior
F) Usar maliciosamente una tarjeta bloqueada, en cualquiera de las formas señaladas en las
letras precedentes (en este caso el protegido no es el tarjetahabiente sino que el banco)
25/04/18
La ley no define lo que es tarjeta de crédito y de débito, respecto de las otras tarjetas se puede
sostener que son tarjetas de débito (cuponeras, tarjetas monedero), pero no existe un real
pronunciamiento respecto de esto por parte de los tribunales.
¿Qué función cumple el perjuicio en los tipos penales del art 5 de la ley 20.009?
Como circunstancia agravante
Delitos concursales
Ley n° 20.720
Las normas relativas a los concursos son reglas que algún momento adquieren importancia, sobre
todo en épocas de crisis económicas
Introduce una serie de novedades que desde el punto de vista del derecho penal son positivas
17
Conceptos
- Deudor: Toda Empresa Deudora o Persona Deudora, atendido el Procedimiento Concursal de
que se trate y la naturaleza de la disposición a que se refiera.
- Empresa deudora: Toda persona jurídica privada, con o sin fines de lucro, y toda persona natural
contribuyente de primera categoría o del número 2 del artículo 42 del decreto ley Nº 824, del
Ministerio de Hacienda, de 1974, que aprueba la ley sobre impuesto a la renta.
- Liquidador: Aquella persona natural sujeta a la fiscalización de la Superintendencia de
Insolvencia y Reemprendimiento, cuya misión principal es realizar el activo del Deudor y
propender al pago de los créditos de sus acreedores, de acuerdo a lo establecido en esta ley.
(Antes eran los síndicos de quiebra).
- Veedor: Aquella persona natural sujeta a la fiscalización de la Superintendencia de Insolvencia y
Reemprendimiento, cuya misión principal es propiciar los acuerdos entre el Deudor y sus
acreedores, facilitar la proposición de Acuerdos de Reorganización Judicial y resguardar los
intereses de los acreedores, requiriendo las medidas precautorias y de conservación de los activos
del Deudor, de acuerdo a lo establecido en esta ley.
b) Teorías individualistas: el bien jurídico protegido esta constituido por el patrimonio de cada
uno de los acreedores del deudor que ha caído en insolvencia, concretamente el derecho de
los acreedores a la satisfacción de sus créditos (el derecho de prenda general)
Clasificación
18
Delitos cometidos por el deudor
1) Provocación dolosa de la situación de insolvencia, art 463 CP
El que dentro de los dos años anteriores a la resolución de liquidación a que se refiere el Capítulo IV
de la Ley de Reorganización y Liquidación de Activos de Empresas y Personas ejecutare actos o
contratos que disminuyan su activo o aumenten su pasivo sin otra justificación económica o
jurídica que la de perjudicar a sus acreedores, será castigado con la pena de presidio menor en su
grado medio a máximo.
Sujetos
Sujeto activo (calificado): deudor sujeto a liquidación de sus bienes
Sujeto pasivo: acreedores
Conducta típica
La acción específica consiste en la de causar o agravar la situación de crisis económica o de
insolvencia por parte del deudor
Se comienza con la ejecución del delito desde el acto de disminución de patrimonio por parte del
deudor, pero mientras no se dicta la resolución el acto no es punible (ej: de empresa de confites,
esta resolución como condición objetiva de punibilidad)
19
2) Ocultamiento de bienes, art 463 bis CP
Será castigado con la pena de presidio menor en su grado medio a presidio mayor en su grado
mínimo, el deudor que realizare alguna de las siguientes conductas:
1º Si dentro de los dos años anteriores a la resolución (condición objetiva de punibilidad) de
reorganización o liquidación, ocultare total o parcialmente sus bienes o sus haberes.
2º Si después de la resolución de liquidación percibiere y aplicare a sus propios usos o de
terceros, bienes que deban ser objeto del procedimiento concursal de liquidación.
3º Si después de la resolución de liquidación, realizare actos de disposición de bienes de su
patrimonio, reales o simulados, o si constituyere prenda, hipoteca u otro gravamen sobre los
mismos.
Conducta típica
La acción consiste en afectar el ejercicio del derecho de garantía o prenda general, mediante el
ocultamiento, total o parcial, de bienes o haberes, o realizando acciones que impidan o dificultan
la liquidación de los bienes del deudor.
Conducta típica
La acción no afecta directamente el patrimonio, sino que a la información que debe
proporcionarse a los acreedores
La acción típica dice relación con entregar antecedentes falsos o incompletos que no reflejen la
verdadera situación del activo y pasivo; o bien, en el ocultamiento o no conservación de
documentación y antecedentes contables.
20
cargo, el veedor o liquidador designado en un procedimiento concursal de reorganización o
liquidación, que realice alguna de las siguientes conductas:
1º Si se apropiare de bienes del deudor que deban ser objeto de un procedimiento concursal de
reorganización o liquidación. (Apoderamiento material)
2º Si defraudare a los acreedores, alterando en sus cuentas de administración los valores
obtenidos en el procedimiento concursal de reorganización o liquidación, suponiendo gastos o
exagerando los que hubiere hecho (inmaterial)
3º Si proporcionare ventajas indebidas a un acreedor, al deudor o a un tercero (Ej: no respetar el
orden de prelación)
Sujetos:
Activo (calificado): veedor o liquidador
6) Delitos cometidos por terceros valiéndose del deudor, el veedor o al liquidador de bienes
Art 464 ter.- El que sin tener la calidad de deudor, veedor, liquidador, o de aquellos a los que se
refiere el artículo 463 quáter, incurra en alguno de los delitos previstos en este Párrafo, valiéndose
de un sujeto que sí tenga esa calidad, será castigado como autor del delito respectivo. Si sólo lo
induce o coopera con él, será castigado con la pena que le correspondería si tuviera la calidad
exigida por la ley, rebajada en un grado.
Regla de autoría mediata, una persona que no tiene la calidad se vale de otra que si la tiene para
cometer el delito, el artículo 464 ter es una regla de extensión de la autoría, comparable al artículo
15 n°1
Normas procesales
Titularidad de la acción
- veedor o liquidador en los procesos respetivos
- acreedor que haya verificado el crédito (liquidación)
- Acreedor a quien afecte el acuerdo de reorganización
Acción penal publica previa instancia particular, los señalados anteriormente debe denunciar
Las prestaciones que deriven de ellos benefician a todos los acreedores a prorrata de sus créditos,
sin distinguir case o categorías.
El tribunal competente es el que corresponde al del domicilio del deudor
21