UNIDAD 1 Y 2

EVALUACIÓN FINAL - PRESENTAR UN INFORME FINANCIERO

PRESENTADO POR

NASLY LORENA ACEVEDO CIFUENTES

CODIGO

1.116.245.306

TUTOR

FREDY WILLIAM ANDRADE

UNIVERSIDAD NACIONAL ABIERTA Y A DISTANCIA –

UNAD

JULIO 7 2018
 INTRODUCCIÓN
Aplicaremos el conocimiento y la importancia sobre el valor del dinero en sus tiempos,
aplicando operaciones financieras, análisis y herramientas proporcionadas las cuales nos
permite aplicar la toma de decisiones de financiamiento más enfocado hacia los contextos
empresariales.
Tablas de Interés Simple y Tablas de Interés Compuesto
INTERES SIMPLE
CAPITAL $ 3.000.000.000,00
TASA INTERES 1,015% MENSUAL
TIEMPO 12 MESES
INTERES SIMPLE
MESES CAPITAL INICIALINTERES GENERADOCAPITAL FINAL INTERES ACUMULADOS
1 $ 3.000.000.000,00 $ 30.450.000,00 $ 3.000.000.000,00 $ 30.450.000,00
2 $ 3.000.000.000,00 $ 30.450.000,00 $ 3.000.000.000,00 $ 60.900.000,00
3 $ 3.000.000.000,00 $ 30.450.000,00 $ 3.000.000.000,00 $ 91.350.000,00
4 $ 3.000.000.000,00 $ 30.450.000,00 $ 3.000.000.000,00 $ 121.800.000,00
5 $ 3.000.000.000,00 $ 30.450.000,00 $ 3.000.000.000,00 $ 152.250.000,00
6 $ 3.000.000.000,00 $ 30.450.000,00 $ 3.000.000.000,00 $ 182.700.000,00
7 $ 3.000.000.000,00 $ 30.450.000,00 $ 3.000.000.000,00 $ 213.150.000,00
8 $ 3.000.000.000,00 $ 30.450.000,00 $ 3.000.000.000,00 $ 243.600.000,00
9 $ 3.000.000.000,00 $ 30.450.000,00 $ 3.000.000.000,00 $ 274.050.000,00
10 $ 3.000.000.000,00 $ 30.450.000,00 $ 3.000.000.000,00 $ 304.500.000,00
11 $ 3.000.000.000,00 $ 30.450.000,00 $ 3.000.000.000,00 $ 334.950.000,00
12 $ 3.000.000.000,00 $ 30.450.000,00 $ 3.000.000.000,00 $ 365.400.000,00
FINAL EN CUENTAS $ 3.000.000.000,00 $ 365.400.000,00
TOTAL POR
$ 3.365.400.000
CANCELAR

INTERES COMPUESTO
CAPITAL $ 3.000.000.000,00
TASA INTERES 1,015% MENSUAL
TIEMPO 12 MESES
MESES CAPITAL INICIALINTERES GENERADO CAPITAL FINAL
1 $ 3.000.000.000 $ 30.450.000 $ 3.030.450.000
2 $ 3.030.450.000 $ 30.759.068 $ 3.061.209.068
3 $ 3.061.209.068 $ 31.071.272 $ 3.092.280.340
4 $ 3.092.280.340 $ 31.386.645 $ 3.123.666.985
5 $ 3.123.666.985 $ 31.705.220 $ 3.155.372.205
6 $ 3.155.372.205 $ 32.027.028 $ 3.187.399.233
7 $ 3.187.399.233 $ 32.352.102 $ 3.219.751.335
8 $ 3.219.751.335 $ 32.680.476 $ 3.252.431.811
9 $ 3.252.431.811 $ 33.012.183 $ 3.285.443.994
10 $ 3.285.443.994 $ 33.347.257 $ 3.318.791.250
11 $ 3.318.791.250 $ 33.685.731 $ 3.352.476.982
12 $ 3.352.476.982 $ 34.027.641 $ 3.386.504.623
TOTAL POR
$ 3.386.504.623
CANCELAR $ 386.504.623
 INTERES SIMPLE
CAPITAL $ 3.000.000.000,00
TASA INTERES 1,210% MENSUAL
TIEMPO 24 MESES
INTERES SIMPLE
MESES CAPITAL INICIALINTERES GENERADOCAPITAL FINALINTERES ACUMULADOS
1 $ 3.000.000.000,00 $ 36.300.000,00 $ 3.000.000.000,00 $ 36.300.000,00
2 $ 3.000.000.000,00 $ 36.300.000,00 $ 3.000.000.000,00 $ 72.600.000,00
3 $ 3.000.000.000,00 $ 36.300.000,00 $ 3.000.000.000,00 $ 108.900.000,00
4 $ 3.000.000.000,00 $ 36.300.000,00 $ 3.000.000.000,00 $ 145.200.000,00
5 $ 3.000.000.000,00 $ 36.300.000,00 $ 3.000.000.000,00 $ 181.500.000,00
6 $ 3.000.000.000,00 $ 36.300.000,00 $ 3.000.000.000,00 $ 217.800.000,00
7 $ 3.000.000.000,00 $ 36.300.000,00 $ 3.000.000.000,00 $ 254.100.000,00
8 $ 3.000.000.000,00 $ 36.300.000,00 $ 3.000.000.000,00 $ 290.400.000,00
9 $ 3.000.000.000,00 $ 36.300.000,00 $ 3.000.000.000,00 $ 326.700.000,00
10 $ 3.000.000.000,00 $ 36.300.000,00 $ 3.000.000.000,00 $ 363.000.000,00
11 $ 3.000.000.000,00 $ 36.300.000,00 $ 3.000.000.000,00 $ 399.300.000,00
12 $ 3.000.000.000,00 $ 36.300.000,00 $ 3.000.000.000,00 $ 435.600.000,00
13 $ 3.000.000.000,00 $ 36.300.000,00 $ 3.000.000.000,00 $ 471.900.000,00
14 $ 3.000.000.000,00 $ 36.300.000,00 $ 3.000.000.000,00 $ 508.200.000,00
15 $ 3.000.000.000,00 $ 36.300.000,00 $ 3.000.000.000,00 $ 544.500.000,00
16 $ 3.000.000.000,00 $ 36.300.000,00 $ 3.000.000.000,00 $ 580.800.000,00
17 $ 3.000.000.000,00 $ 36.300.000,00 $ 3.000.000.000,00 $ 617.100.000,00
18 $ 3.000.000.000,00 $ 36.300.000,00 $ 3.000.000.000,00 $ 653.400.000,00
19 $ 3.000.000.000,00 $ 36.300.000,00 $ 3.000.000.000,00 $ 689.700.000,00
20 $ 3.000.000.000,00 $ 36.300.000,00 $ 3.000.000.000,00 $ 726.000.000,00
21 $ 3.000.000.000,00 $ 36.300.000,00 $ 3.000.000.000,00 $ 762.300.000,00
22 $ 3.000.000.000,00 $ 36.300.000,00 $ 3.000.000.000,00 $ 798.600.000,00
23 $ 3.000.000.000,00 $ 36.300.000,00 $ 3.000.000.000,00 $ 834.900.000,00
24 $ 3.000.000.000,00 $ 36.300.000,00 $ 3.000.000.000,00 $ 871.200.000,00
FINAL EN CUENTAS $ - $ 3.000.000.000,00 $ 871.200.000,00
TOTAL POR
$ 3.871.200.000
CANCELAR
 INTERES COMPUESTO
CAPITAL $ 3.000.000.000,00
TASA INTERES 1,210% MENSUAL
TIEMPO 24 MESES
MESES CAPITAL INICIALINTERES GENERADO CAPITAL FINAL
1 $ 3.000.000.000 $ 36.300.000 $ 3.036.300.000
2 $ 3.036.300.000 $ 36.739.230 $ 3.073.039.230
3 $ 3.073.039.230 $ 37.183.775 $ 3.110.223.005
4 $ 3.110.223.005 $ 37.633.698 $ 3.147.856.703
5 $ 3.147.856.703 $ 38.089.066 $ 3.185.945.769
6 $ 3.185.945.769 $ 38.549.944 $ 3.224.495.713
7 $ 3.224.495.713 $ 39.016.398 $ 3.263.512.111
8 $ 3.263.512.111 $ 39.488.497 $ 3.303.000.608
9 $ 3.303.000.608 $ 39.966.307 $ 3.342.966.915
10 $ 3.342.966.915 $ 40.449.900 $ 3.383.416.815
11 $ 3.383.416.815 $ 40.939.343 $ 3.424.356.158
12 $ 3.424.356.158 $ 41.434.710 $ 3.465.790.868
13 $ 3.465.790.868 $ 41.936.069 $ 3.507.726.937
14 $ 3.507.726.937 $ 42.443.496 $ 3.550.170.433
15 $ 3.550.170.433 $ 42.957.062 $ 3.593.127.495
16 $ 3.593.127.495 $ 43.476.843 $ 3.636.604.338
17 $ 3.636.604.338 $ 44.002.912 $ 3.680.607.250
18 $ 3.680.607.250 $ 44.535.348 $ 3.725.142.598
19 $ 3.725.142.598 $ 45.074.225 $ 3.770.216.824
20 $ 3.770.216.824 $ 45.619.624 $ 3.815.836.447
21 $ 3.815.836.447 $ 46.171.621 $ 3.862.008.068
22 $ 3.862.008.068 $ 46.730.298 $ 3.908.738.366
23 $ 3.908.738.366 $ 47.295.734 $ 3.956.034.100
24 $ 3.956.034.100 $ 47.868.013 $ 4.003.902.113
TOTAL POR
$ 4.003.902.113
CANCELAR $ 1.003.902.113

CAPITAL $ 3.000.000.000,00
TASA INTERES 1,56% MENSUAL
TIEMPO 36 MESES
INTERES SIMPLE
MESES CAPITAL INICIALINTERES GENERADOCAPITAL FINAL
1 $ 3.000.000.000,00 $
2 $ 3.000.000.000,00 $
3 $ 3.000.000.000,00 $
4 $ 3.000.000.000,00 $
5 $ 3.000.000.000,00 $
6 $ 3.000.000.000,00 $
7 $ 3.000.000.000,00 $
8 $ 3.000.000.000,00 $
9 $ 3.000.000.000,00 $
10 $ 3.000.000.000,00 $
11 $ 3.000.000.000,00 $
12 $ 3.000.000.000,00 $
13 $ 3.000.000.000,00 $
14 $ 3.000.000.000,00 $
15 $ 3.000.000.000,00 $
16 $ 3.000.000.000,00 $
17 $ 3.000.000.000,00 $
18 $ 3.000.000.000,00 $
19 $ 3.000.000.000,00 $
20 $ 3.000.000.000,00 $
21 $ 3.000.000.000,00 $
22 $ 3.000.000.000,00 $
23 $ 3.000.000.000,00 $
24 $ 3.000.000.000,00 $
25 $ 3.000.000.000,00 $
26 $ 3.000.000.000,00 $
27 $ 3.000.000.000,00 $
28 $ 3.000.000.000,00 $
29 $ 3.000.000.000,00 $
30 $ 3.000.000.000,00 $
31 $ 3.000.000.000,00 $
32 $ 3.000.000.000,00 $
33 $ 3.000.000.000,00 $
34 $ 3.000.000.000,00 $
35 $ 3.000.000.000,00 $
36 $ 3.000.000.000,00 $
FINAL EN CUENTAS
TOTAL POR
CANCELAR
INTERES SIMPLE
INTERES ACUMULADOS
46.800.000,00 $ 3.000.000.000,00
46.800.000,00 $ 3.000.000.000,00
46.800.000,00 $ 3.000.000.000,00
46.800.000,00 $ 3.000.000.000,00
46.800.000,00 $ 3.000.000.000,00
46.800.000,00 $ 3.000.000.000,00
46.800.000,00 $ 3.000.000.000,00
46.800.000,00 $ 3.000.000.000,00
46.800.000,00 $ 3.000.000.000,00
46.800.000,00 $ 3.000.000.000,00
46.800.000,00 $ 3.000.000.000,00
46.800.000,00 $ 3.000.000.000,00
46.800.000,00 $ 3.000.000.000,00
46.800.000,00 $ 3.000.000.000,00
46.800.000,00 $ 3.000.000.000,00
46.800.000,00 $ 3.000.000.000,00
46.800.000,00 $ 3.000.000.000,00
46.800.000,00 $ 3.000.000.000,00
46.800.000,00 $ 3.000.000.000,00
46.800.000,00 $ 3.000.000.000,00
46.800.000,00 $ 3.000.000.000,00
46.800.000,00 $ 3.000.000.000,00
46.800.000,00 $ 3.000.000.000,00
46.800.000,00 $ 3.000.000.000,00
46.800.000,00 $ 3.000.000.000,00
46.800.000,00 $ 3.000.000.000,00
46.800.000,00 $ 3.000.000.000,00
46.800.000,00 $ 3.000.000.000,00
46.800.000,00 $ 3.000.000.000,00
46.800.000,00 $ 3.000.000.000,00
46.800.000,00 $ 3.000.000.000,00
46.800.000,00 $ 3.000.000.000,00
46.800.000,00 $ 3.000.000.000,00
46.800.000,00 $ 3.000.000.000,00
46.800.000,00 $ 3.000.000.000,00
46.800.000,00 $ 3.000.000.000,00
$ 3.000.000.000,00
$ 4.684.800.000
$ 46.800.000,00
$ 93.600.000,00
$ 140.400.000,00
$ 187.200.000,00
$ 234.000.000,00
$ 280.800.000,00
$ 327.600.000,00
$ 374.400.000,00
$ 421.200.000,00
$ 468.000.000,00
$ 514.800.000,00
$ 561.600.000,00
$ 608.400.000,00
$ 655.200.000,00
$ 702.000.000,00
$ 748.800.000,00
$ 795.600.000,00
$ 842.400.000,00
$ 889.200.000,00
$ 936.000.000,00
$ 982.800.000,00
$ 1.029.600.000,00
$ 1.076.400.000,00
$ 1.123.200.000,00
$ 1.170.000.000,00
$ 1.216.800.000,00
$ 1.263.600.000,00
$ 1.310.400.000,00
$ 1.357.200.000,00
$ 1.404.000.000,00
$ 1.450.800.000,00
$ 1.497.600.000,00
$ 1.544.400.000,00
$ 1.591.200.000,00
$ 1.638.000.000,00
$ 1.684.800.000,00
$ 1.684.800.000,00
 INTERES COMPUESTO
CAPITAL $ 3.000.000.000,00
TASA INTERES 1,56% MENSUAL
TIEMPO 36 MESES
MESES CAPITAL INICIALINTERES GENERADO CAPITAL FINAL
1 $ 3.000.000.000 $ 46.800.000 $ 3.046.800.000
2 $ 3.046.800.000 $ 47.530.080 $ 3.094.330.080
3 $ 3.094.330.080 $ 48.271.549 $ 3.142.601.629
4 $ 3.142.601.629 $ 49.024.585 $ 3.191.626.215
5 $ 3.191.626.215 $ 49.789.369 $ 3.241.415.584
6 $ 3.241.415.584 $ 50.566.083 $ 3.291.981.667
7 $ 3.291.981.667 $ 51.354.914 $ 3.343.336.581
8 $ 3.343.336.581 $ 52.156.051 $ 3.395.492.631
9 $ 3.395.492.631 $ 52.969.685 $ 3.448.462.316
10 $ 3.448.462.316 $ 53.796.012 $ 3.502.258.329
11 $ 3.502.258.329 $ 54.635.230 $ 3.556.893.558
12 $ 3.556.893.558 $ 55.487.540 $ 3.612.381.098
13 $ 3.612.381.098 $ 56.353.145 $ 3.668.734.243
14 $ 3.668.734.243 $ 57.232.254 $ 3.725.966.497
15 $ 3.725.966.497 $ 58.125.077 $ 3.784.091.575
16 $ 3.784.091.575 $ 59.031.829 $ 3.843.123.403
17 $ 3.843.123.403 $ 59.952.725 $ 3.903.076.128
18 $ 3.903.076.128 $ 60.887.988 $ 3.963.964.116
19 $ 3.963.964.116 $ 61.837.840 $ 4.025.801.956
20 $ 4.025.801.956 $ 62.802.511 $ 4.088.604.467
21 $ 4.088.604.467 $ 63.782.230 $ 4.152.386.696
22 $ 4.152.386.696 $ 64.777.232 $ 4.217.163.929
23 $ 4.217.163.929 $ 65.787.757 $ 4.282.951.686
24 $ 4.282.951.686 $ 66.814.046 $ 4.349.765.732
25 $ 4.349.765.732 $ 67.856.345 $ 4.417.622.078
26 $ 4.417.622.078 $ 68.914.904 $ 4.486.536.982
27 $ 4.486.536.982 $ 69.989.977 $ 4.556.526.959
28 $ 4.556.526.959 $ 71.081.821 $ 4.627.608.780
29 $ 4.627.608.780 $ 72.190.697 $ 4.699.799.477
30 $ 4.699.799.477 $ 73.316.872 $ 4.773.116.349
31 $ 4.773.116.349 $ 74.460.615 $ 4.847.576.964
32 $ 4.847.576.964 $ 75.622.201 $ 4.923.199.164
33 $ 4.923.199.164 $ 76.801.907 $ 5.000.001.071
34 $ 5.000.001.071 $ 78.000.017 $ 5.078.001.088
35 $ 5.078.001.088 $ 79.216.817 $ 5.157.217.905
36 $ 5.157.217.905 $ 80.452.599 $ 5.237.670.504
TOTAL POR
$ 5.237.670.504
CANCELAR $ 2.237.670.504

CAPITAL $ 3.000.000.000,00
TASA INTERES 1,78% MENSUAL
TIEMPO 48 MESES
INTERES SIMPLE
MESES CAPITAL INICIALINTERES GENERADOCAPITAL FINAL INTERES ACUMULADOS
1 $ 3.000.000.000,00 $
2 $ 3.000.000.000,00 $
3 $ 3.000.000.000,00 $
4 $ 3.000.000.000,00 $
5 $ 3.000.000.000,00 $
6 $ 3.000.000.000,00 $
7 $ 3.000.000.000,00 $
8 $ 3.000.000.000,00 $
9 $ 3.000.000.000,00 $
10 $ 3.000.000.000,00 $
11 $ 3.000.000.000,00 $
12 $ 3.000.000.000,00 $
13 $ 3.000.000.000,00 $
14 $ 3.000.000.000,00 $
15 $ 3.000.000.000,00 $
16 $ 3.000.000.000,00 $
17 $ 3.000.000.000,00 $
18 $ 3.000.000.000,00 $
19 $ 3.000.000.000,00 $
20 $ 3.000.000.000,00 $
21 $ 3.000.000.000,00 $
22 $ 3.000.000.000,00 $
23 $ 3.000.000.000,00 $
24 $ 3.000.000.000,00 $
25 $ 3.000.000.000,00 $
26 $ 3.000.000.000,00 $
27 $ 3.000.000.000,00 $
28 $ 3.000.000.000,00 $
29 $ 3.000.000.000,00 $
30 $ 3.000.000.000,00 $
31 $ 3.000.000.000,00 $
32 $ 3.000.000.000,00 $
33 $ 3.000.000.000,00 $
34 $ 3.000.000.000,00 $
35 $ 3.000.000.000,00 $
36 $ 3.000.000.000,00 $
37 $ 3.000.000.000,00 $
38 $ 3.000.000.000,00 $
39 $ 3.000.000.000,00 $
40 $ 3.000.000.000,00 $
41 $ 3.000.000.000,00 $
42 $ 3.000.000.000,00 $
43 $ 3.000.000.000,00 $
44 $ 3.000.000.000,00 $
45 $ 3.000.000.000,00 $
46 $ 3.000.000.000,00 $
47 $ 3.000.000.000,00 $
48 $ 3.000.000.000,00 $
FINAL EN CUENTAS
TOTAL POR
CANCELAR
INTERES SIMPLE
53.400.000,00 $ 3.000.000.000,00 $ 53.400.000,00
53.400.000,00 $ 3.000.000.000,00 $ 106.800.000,00
53.400.000,00 $ 3.000.000.000,00 $ 160.200.000,00
53.400.000,00 $ 3.000.000.000,00 $ 213.600.000,00
53.400.000,00 $ 3.000.000.000,00 $ 267.000.000,00
53.400.000,00 $ 3.000.000.000,00 $ 320.400.000,00
53.400.000,00 $ 3.000.000.000,00 $ 373.800.000,00
53.400.000,00 $ 3.000.000.000,00 $ 427.200.000,00
53.400.000,00 $ 3.000.000.000,00 $ 480.600.000,00
53.400.000,00 $ 3.000.000.000,00 $ 534.000.000,00
53.400.000,00 $ 3.000.000.000,00 $ 587.400.000,00
53.400.000,00 $ 3.000.000.000,00 $ 640.800.000,00
53.400.000,00 $ 3.000.000.000,00 $ 694.200.000,00
53.400.000,00 $ 3.000.000.000,00 $ 747.600.000,00
53.400.000,00 $ 3.000.000.000,00 $ 801.000.000,00
53.400.000,00 $ 3.000.000.000,00 $ 854.400.000,00
53.400.000,00 $ 3.000.000.000,00 $ 907.800.000,00
53.400.000,00 $ 3.000.000.000,00 $ 961.200.000,00
53.400.000,00 $ 3.000.000.000,00 $ 1.014.600.000,00
53.400.000,00 $ 3.000.000.000,00 $ 1.068.000.000,00
53.400.000,00 $ 3.000.000.000,00 $ 1.121.400.000,00
53.400.000,00 $ 3.000.000.000,00 $ 1.174.800.000,00
53.400.000,00 $ 3.000.000.000,00 $ 1.228.200.000,00
53.400.000,00 $ 3.000.000.000,00 $ 1.281.600.000,00
53.400.000,00 $ 3.000.000.000,00 $ 1.335.000.000,00
53.400.000,00 $ 3.000.000.000,00 $ 1.388.400.000,00
53.400.000,00 $ 3.000.000.000,00 $ 1.441.800.000,00
53.400.000,00 $ 3.000.000.000,00 $ 1.495.200.000,00
53.400.000,00 $ 3.000.000.000,00 $ 1.548.600.000,00
53.400.000,00 $ 3.000.000.000,00 $ 1.602.000.000,00
53.400.000,00 $ 3.000.000.000,00 $ 1.655.400.000,00
53.400.000,00 $ 3.000.000.000,00 $ 1.708.800.000,00
53.400.000,00 $ 3.000.000.000,00 $ 1.762.200.000,00
53.400.000,00 $ 3.000.000.000,00 $ 1.815.600.000,00
53.400.000,00 $ 3.000.000.000,00 $ 1.869.000.000,00
53.400.000,00 $ 3.000.000.000,00 $ 1.922.400.000,00
53.400.000,00 $ 3.000.000.000,00 $ 1.975.800.000,00
53.400.000,00 $ 3.000.000.000,00 $ 2.029.200.000,00
53.400.000,00 $ 3.000.000.000,00 $ 2.082.600.000,00
53.400.000,00 $ 3.000.000.000,00 $ 2.136.000.000,00
53.400.000,00 $ 3.000.000.000,00 $ 2.189.400.000,00
53.400.000,00 $ 3.000.000.000,00 $ 2.242.800.000,00
53.400.000,00 $ 3.000.000.000,00 $ 2.296.200.000,00
53.400.000,00 $ 3.000.000.000,00 $ 2.349.600.000,00
53.400.000,00 $ 3.000.000.000,00 $ 2.403.000.000,00
53.400.000,00 $ 3.000.000.000,00 $ 2.456.400.000,00
53.400.000,00 $ 3.000.000.000,00 $ 2.509.800.000,00
53.400.000,00 $ 3.000.000.000,00 $ 2.563.200.000,00
$ 3.000.000.000,00 $ 2.563.200.000,00
$ 5.563.200.000
 INTERES COMPUESTO
CAPITAL $ 3.000.000.000,00
TASA INTERES 1,78% MENSUAL
TIEMPO 48 MESES
MESES CAPITAL INICIALINTERES GENERADO CAPITAL FINAL
1 $ 3.000.000.000 $ 53.400.000 $ 3.053.400.000
2 $ 3.053.400.000 $ 54.350.520 $ 3.107.750.520
3 $ 3.107.750.520 $ 55.317.959 $ 3.163.068.479
4 $ 3.163.068.479 $ 56.302.619 $ 3.219.371.098
5 $ 3.219.371.098 $ 57.304.806 $ 3.276.675.904
6 $ 3.276.675.904 $ 58.324.831 $ 3.335.000.735
7 $ 3.335.000.735 $ 59.363.013 $ 3.394.363.748
8 $ 3.394.363.748 $ 60.419.675 $ 3.454.783.423
9 $ 3.454.783.423 $ 61.495.145 $ 3.516.278.568
10 $ 3.516.278.568 $ 62.589.759 $ 3.578.868.326
11 $ 3.578.868.326 $ 63.703.856 $ 3.642.572.182
12 $ 3.642.572.182 $ 64.837.785 $ 3.707.409.967
13 $ 3.707.409.967 $ 65.991.897 $ 3.773.401.864
14 $ 3.773.401.864 $ 67.166.553 $ 3.840.568.418
15 $ 3.840.568.418 $ 68.362.118 $ 3.908.930.536
16 $ 3.908.930.536 $ 69.578.964 $ 3.978.509.499
17 $ 3.978.509.499 $ 70.817.469 $ 4.049.326.968
18 $ 4.049.326.968 $ 72.078.020 $ 4.121.404.988
19 $ 4.121.404.988 $ 73.361.009 $ 4.194.765.997
20 $ 4.194.765.997 $ 74.666.835 $ 4.269.432.832
21 $ 4.269.432.832 $ 75.995.904 $ 4.345.428.736
22 $ 4.345.428.736 $ 77.348.632 $ 4.422.777.368
23 $ 4.422.777.368 $ 78.725.437 $ 4.501.502.805
24 $ 4.501.502.805 $ 80.126.750 $ 4.581.629.555
25 $ 4.581.629.555 $ 81.553.006 $ 4.663.182.561
26 $ 4.663.182.561 $ 83.004.650 $ 4.746.187.210
27 $ 4.746.187.210 $ 84.482.132 $ 4.830.669.343
28 $ 4.830.669.343 $ 85.985.914 $ 4.916.655.257
29 $ 4.916.655.257 $ 87.516.464 $ 5.004.171.721
30 $ 5.004.171.721 $ 89.074.257 $ 5.093.245.977
31 $ 5.093.245.977 $ 90.659.778 $ 5.183.905.756
32 $ 5.183.905.756 $ 92.273.522 $ 5.276.179.278
33 $ 5.276.179.278 $ 93.915.991 $ 5.370.095.269
34 $ 5.370.095.269 $ 95.587.696 $ 5.465.682.965
35 $ 5.465.682.965 $ 97.289.157 $ 5.562.972.122
36 $ 5.562.972.122 $ 99.020.904 $ 5.661.993.026
37 $ 5.661.993.026 $ 100.783.476 $ 5.762.776.501
38 $ 5.762.776.501 $ 102.577.422 $ 5.865.353.923
39 $ 5.865.353.923 $ 104.403.300 $ 5.969.757.223
40 $ 5.969.757.223 $ 106.261.679 $ 6.076.018.901
41 $ 6.076.018.901 $ 108.153.136 $ 6.184.172.038
42 $ 6.184.172.038 $ 110.078.262 $ 6.294.250.300
43 $ 6.294.250.300 $ 112.037.655 $ 6.406.287.956
44 $ 6.406.287.956 $ 114.031.926 $ 6.520.319.881
45 $ 6.520.319.881 $ 116.061.694 $ 6.636.381.575
46 $ 6.636.381.575 $ 118.127.592 $ 6.754.509.167
47 $ 6.754.509.167 $ 120.230.263 $ 6.874.739.430
48 $ 6.874.739.430 $ 122.370.362 $ 6.997.109.792
TOTAL POR
$ 6.997.109.792
CANCELAR $ 3.997.109.792
 INTERES SIMPLE
CAPITAL $ 3.000.000.000,00
TASA INTERES 1,999% MENSUAL
TIEMPO 60 MESES
INTERES SIMPLE
INTERES
MESES CAPITAL INICIAL GENERADO
1 $ 3.000.000.000,00 $
2 $ 3.000.000.000,00 $
3 $ 3.000.000.000,00 $
4 $ 3.000.000.000,00 $
5 $ 3.000.000.000,00 $
6 $ 3.000.000.000,00 $
7 $ 3.000.000.000,00 $
8 $ 3.000.000.000,00 $
9 $ 3.000.000.000,00 $
10 $ 3.000.000.000,00 $
11 $ 3.000.000.000,00 $
12 $ 3.000.000.000,00 $
13 $ 3.000.000.000,00 $
14 $ 3.000.000.000,00 $
15 $ 3.000.000.000,00 $
16 $ 3.000.000.000,00 $
17 $ 3.000.000.000,00 $
18 $ 3.000.000.000,00 $
19 $ 3.000.000.000,00 $
20 $ 3.000.000.000,00 $
21 $ 3.000.000.000,00 $
22 $ 3.000.000.000,00 $
23 $ 3.000.000.000,00 $
24 $ 3.000.000.000,00 $
25 $ 3.000.000.000,00 $
26 $ 3.000.000.000,00 $
27 $ 3.000.000.000,00 $
28 $ 3.000.000.000,00 $
29 $ 3.000.000.000,00 $
30 $ 3.000.000.000,00 $
31 $ 3.000.000.000,00 $
32 $ 3.000.000.000,00 $
33 $ 3.000.000.000,00 $
34 $ 3.000.000.000,00 $
35 $ 3.000.000.000,00 $
36 $ 3.000.000.000,00 $
37 $ 3.000.000.000,00 $
38 $ 3.000.000.000,00 $
39 $ 3.000.000.000,00 $
40 $ 3.000.000.000,00 $
41 $ 3.000.000.000,00 $
42 $ 3.000.000.000,00 $
43 $ 3.000.000.000,00 $
44 $ 3.000.000.000,00 $
45 $ 3.000.000.000,00 $
46 $ 3.000.000.000,00 $
47 $ 3.000.000.000,00 $
48 $ 3.000.000.000,00 $
49 $ 3.000.000.000,00 $
50 $ 3.000.000.000,00 $
51 $ 3.000.000.000,00 $
52 $ 3.000.000.000,00 $
53 $ 3.000.000.000,00 $
54 $ 3.000.000.000,00 $
55 $ 3.000.000.000,00 $
56 $ 3.000.000.000,00 $
57 $ 3.000.000.000,00 $
58 $ 3.000.000.000,00 $
59 $ 3.000.000.000,00 $
60 $ 3.000.000.000,00 $
FINAL EN CUENTAS
TOTAL POR
CANCELAR
CAPITAL FINAL
59.970.000,00 $ 3.000.000.000,00
59.970.000,00 $ 3.000.000.000,00
59.970.000,00 $ 3.000.000.000,00
59.970.000,00 $ 3.000.000.000,00
59.970.000,00 $ 3.000.000.000,00
59.970.000,00 $ 3.000.000.000,00
59.970.000,00 $ 3.000.000.000,00
59.970.000,00 $ 3.000.000.000,00
59.970.000,00 $ 3.000.000.000,00
59.970.000,00 $ 3.000.000.000,00
59.970.000,00 $ 3.000.000.000,00
59.970.000,00 $ 3.000.000.000,00
59.970.000,00 $ 3.000.000.000,00
59.970.000,00 $ 3.000.000.000,00
59.970.000,00 $ 3.000.000.000,00
59.970.000,00 $ 3.000.000.000,00
59.970.000,00 $ 3.000.000.000,00
59.970.000,00 $ 3.000.000.000,00
59.970.000,00 $ 3.000.000.000,00
59.970.000,00 $ 3.000.000.000,00
59.970.000,00 $ 3.000.000.000,00
59.970.000,00 $ 3.000.000.000,00
59.970.000,00 $ 3.000.000.000,00
59.970.000,00 $ 3.000.000.000,00
59.970.000,00 $ 3.000.000.000,00
59.970.000,00 $ 3.000.000.000,00
59.970.000,00 $ 3.000.000.000,00
59.970.000,00 $ 3.000.000.000,00
59.970.000,00 $ 3.000.000.000,00
59.970.000,00 $ 3.000.000.000,00
59.970.000,00 $ 3.000.000.000,00
59.970.000,00 $ 3.000.000.000,00
59.970.000,00 $ 3.000.000.000,00
59.970.000,00 $ 3.000.000.000,00
59.970.000,00 $ 3.000.000.000,00
59.970.000,00 $ 3.000.000.000,00
59.970.000,00 $ 3.000.000.000,00
59.970.000,00 $ 3.000.000.000,00
59.970.000,00 $ 3.000.000.000,00
59.970.000,00 $ 3.000.000.000,00
59.970.000,00 $ 3.000.000.000,00
59.970.000,00 $ 3.000.000.000,00
59.970.000,00 $ 3.000.000.000,00
59.970.000,00 $ 3.000.000.000,00
59.970.000,00 $ 3.000.000.000,00
59.970.000,00 $ 3.000.000.000,00
59.970.000,00 $ 3.000.000.000,00
59.970.000,00 $ 3.000.000.000,00
59.970.000,00 $ 3.000.000.000,00
59.970.000,00 $ 3.000.000.000,00
59.970.000,00 $ 3.000.000.000,00
59.970.000,00 $ 3.000.000.000,00
59.970.000,00 $ 3.000.000.000,00
59.970.000,00 $ 3.000.000.000,00
59.970.000,00 $ 3.000.000.000,00
59.970.000,00 $ 3.000.000.000,00
59.970.000,00 $ 3.000.000.000,00
59.970.000,00 $ 3.000.000.000,00
59.970.000,00 $ 3.000.000.000,00
59.970.000,00 $ 3.000.000.000,00
$ 3.000.000.000,00
INTERES
ACUMULADOS
$ 59.970.000,00
$ 119.940.000,00
$ 179.910.000,00
$ 239.880.000,00
$ 299.850.000,00
$ 359.820.000,00
$ 419.790.000,00
$ 479.760.000,00
$ 539.730.000,00
$ 599.700.000,00
$ 659.670.000,00
$ 719.640.000,00
$ 779.610.000,00
$ 839.580.000,00
$ 899.550.000,00
$ 959.520.000,00
$ 1.019.490.000,00
$ 1.079.460.000,00
$ 1.139.430.000,00
$ 1.199.400.000,00
$ 1.259.370.000,00
$ 1.319.340.000,00
$ 1.379.310.000,00
$ 1.439.280.000,00
$ 1.499.250.000,00
$ 1.559.220.000,00
$ 1.619.190.000,00
$ 1.679.160.000,00
$ 1.739.130.000,00
$ 1.799.100.000,00
$ 1.859.070.000,00
$ 1.919.040.000,00
$ 1.979.010.000,00
$ 2.038.980.000,00
$ 2.098.950.000,00
$ 2.158.920.000,00
$ 2.218.890.000,00
$ 2.278.860.000,00
$ 2.338.830.000,00
$ 2.398.800.000,00
$ 2.458.770.000,00
$ 2.518.740.000,00
$ 2.578.710.000,00
$ 2.638.680.000,00
$ 2.698.650.000,00
$ 2.758.620.000,00
$ 2.818.590.000,00
$ 2.878.560.000,00
$ 2.938.530.000,00
$ 2.998.500.000,00
$ 3.058.470.000,00
$ 3.118.440.000,00
$ 3.178.410.000,00
$ 3.238.380.000,00
$ 3.298.350.000,00
$ 3.358.320.000,00
$ 3.418.290.000,00
$ 3.478.260.000,00
$ 3.538.230.000,00
$ 3.598.200.000,00
$ 3.598.200.000,00
$ 6.598.200.000
 INTERES COMPUESTO
CAPITAL $ 3.000.000.000,00
TASA INTERES 1,999% MENSUAL
TIEMPO 60 MESES
INTERES
MESES CAPITAL INICIAL CAPITAL FINAL
GENERADO
1 $ 3.000.000.000 $ 59.970.000 $ 3.059.970.000
2 $ 3.059.970.000 $ 61.168.800 $ 3.121.138.800
3 $ 3.121.138.800 $ 62.391.565 $ 3.183.530.365
4 $ 3.183.530.365 $ 63.638.772 $ 3.247.169.137
5 $ 3.247.169.137 $ 64.910.911 $ 3.312.080.048
6 $ 3.312.080.048 $ 66.208.480 $ 3.378.288.528
7 $ 3.378.288.528 $ 67.531.988 $ 3.445.820.516
8 $ 3.445.820.516 $ 68.881.952 $ 3.514.702.468
9 $ 3.514.702.468 $ 70.258.902 $ 3.584.961.370
10 $ 3.584.961.370 $ 71.663.378 $ 3.656.624.748
11 $ 3.656.624.748 $ 73.095.929 $ 3.729.720.677
12 $ 3.729.720.677 $ 74.557.116 $ 3.804.277.793
13 $ 3.804.277.793 $ 76.047.513 $ 3.880.325.306
14 $ 3.880.325.306 $ 77.567.703 $ 3.957.893.009
15 $ 3.957.893.009 $ 79.118.281 $ 4.037.011.290
16 $ 4.037.011.290 $ 80.699.856 $ 4.117.711.146
17 $ 4.117.711.146 $ 82.313.046 $ 4.200.024.192
18 $ 4.200.024.192 $ 83.958.484 $ 4.283.982.675
19 $ 4.283.982.675 $ 85.636.814 $ 4.369.619.489
20 $ 4.369.619.489 $ 87.348.694 $ 4.456.968.183
21 $ 4.456.968.183 $ 89.094.794 $ 4.546.062.977
22 $ 4.546.062.977 $ 90.875.799 $ 4.636.938.776
23 $ 4.636.938.776 $ 92.692.406 $ 4.729.631.182
24 $ 4.729.631.182 $ 94.545.327 $ 4.824.176.509
25 $ 4.824.176.509 $ 96.435.288 $ 4.920.611.797
26 $ 4.920.611.797 $ 98.363.030 $ 5.018.974.827
27 $ 5.018.974.827 $ 100.329.307 $ 5.119.304.134
28 $ 5.119.304.134 $ 102.334.890 $ 5.221.639.024
29 $ 5.221.639.024 $ 104.380.564 $ 5.326.019.588
30 $ 5.326.019.588 $ 106.467.132 $ 5.432.486.719
31 $ 5.432.486.719 $ 108.595.410 $ 5.541.082.129
32 $ 5.541.082.129 $ 110.766.232 $ 5.651.848.361
33 $ 5.651.848.361 $ 112.980.449 $ 5.764.828.809
34 $ 5.764.828.809 $ 115.238.928 $ 5.880.067.737
35 $ 5.880.067.737 $ 117.542.554 $ 5.997.610.291
36 $ 5.997.610.291 $ 119.892.230 $ 6.117.502.521
37 $ 6.117.502.521 $ 122.288.875 $ 6.239.791.396
38 $ 6.239.791.396 $ 124.733.430 $ 6.364.524.826
39 $ 6.364.524.826 $ 127.226.851 $ 6.491.751.678
40 $ 6.491.751.678 $ 129.770.116 $ 6.621.521.794
41 $ 6.621.521.794 $ 132.364.221 $ 6.753.886.014
42 $ 6.753.886.014 $ 135.010.181 $ 6.888.896.196
43 $ 6.888.896.196 $ 137.709.035 $ 7.026.605.231
44 $ 7.026.605.231 $ 140.461.839 $ 7.167.067.069
45 $ 7.167.067.069 $ 143.269.671 $ 7.310.336.740
46 $ 7.310.336.740 $ 146.133.631 $ 7.456.470.371
47 $ 7.456.470.371 $ 149.054.843 $ 7.605.525.214
48 $ 7.605.525.214 $ 152.034.449 $ 7.757.559.663
49 $ 7.757.559.663 $ 155.073.618 $ 7.912.633.281
50 $ 7.912.633.281 $ 158.173.539 $ 8.070.806.820
51 $ 8.070.806.820 $ 161.335.428 $ 8.232.142.248
52 $ 8.232.142.248 $ 164.560.524 $ 8.396.702.772
53 $ 8.396.702.772 $ 167.850.088 $ 8.564.552.860
54 $ 8.564.552.860 $ 171.205.412 $ 8.735.758.272
55 $ 8.735.758.272 $ 174.627.808 $ 8.910.386.080
56 $ 8.910.386.080 $ 178.118.618 $ 9.088.504.698
57 $ 9.088.504.698 $ 181.679.209 $ 9.270.183.907
58 $ 9.270.183.907 $ 185.310.976 $ 9.455.494.883
59 $ 9.455.494.883 $ 189.015.343 $ 9.644.510.226
60 $ 9.644.510.226 $ 192.793.759 $ 9.837.303.985
TOTAL POR
$ 9.837.303.985
CANCELAR $ 6.837.303.985
Cuadro Comparativo de Alternativas de Financiación

Tiempo Valor de los

Propuesta Monto del Tipo de tasa de Tasa de
del intereses
de crédito crédito interés interés %
crédito generados
Propuesta
$3.000.000.000 12 Meses Interés Simple 1,015% $365.400.000
1
Propuesta Interés
$3.000.000.000 12 Meses 1,015% $386.504.623
1 Compuesto
Propuesta
$3.000.000.000 24 Meses Interés Simple 1,21% $871.200.000
2
Propuesta Interés
$3.000.000.000 24 Meses 1,21% $1.003.902.113
2 Compuesto
Propuesta
$3.000.000.000 36 Meses Interés Simple 1,56% $1.684.800.000
3
Propuesta Interés
$3.000.000.000 36 Meses 1,56% $2.237.670.504
3 Compuesto
Propuesta
$3.000.000.000 48 Meses Interés Simple 1,78% $2.563.200.000
4
Propuesta Interés
$3.000.000.000 48 Meses 1,78% $3.997.109.792
4 Compuesto
Propuesta
$3.000.000.000 60 Meses Interés Simple 1,999% $3.598.200.000
5
Propuesta Interés
$3.000.000.000 60 Meses 1,999% $6.837.303.985
5 Compuesto
Flujo de Fondos por Cada Escenario
Escenario 1

Escenario 2
Escenario 3

Escenario 4
Escenario 5

Escenario 6
Escenario 7

Escenario 8
 Tabla Evaluación de Proyectos de Inversión

Flujo Neto del año Relación Tasa de

Escenario Inversión VPN TIR
1 al año 5 B/C descuento
Escenario
3.000.000.000 32,99% 1,02 32,00%
1 $ 6.993.252.836,00 $ 60.675.156
Escenario
3.000.000.000 35,98% 1,02 35,00%
2 $ 7.381.551.080,50 $ 57.419.674
Escenario
3.000.000.000 36,80% 1,02 36,00%
3 $ 7.444.575.413,40 $ 45.993.943
Escenario
3.000.000.000 35,98% 1,03 34,55%
4 $ 7.271.498.583,10 $ 83.116.750
Escenario
3.000.000.000 34,33% 0,98 35,34%
5 $ 6.991.949.345,00 $ 57.206.108
Escenario
3.000.000.000 30,45% 0,96 32,66%
6 $ 6.497.496.133,60 -$ 129.358.706
Escenario
3.000.000.000 33,23% 0,98 34,30%
7 $ 6.906.969.898,00 -$ 62.052.122
Escenario
3.000.000.000 31,38% 0,90 36,7%
8 $ 6.656.097.885,50 -$ 295.180.410

INFORME FINANCIERO
El mejor escenario para que la compañía ENRECOL SAS desarrolle su proyecto de
inversión, es el escenario 3, porque es el que nos muestra una mayor tasa TIR (36,80%), lo
que nos muestre que el proyecto va a genera rentabilidad, así como la relación beneficio costo
que es de 0,20 por cada peso.
El escenario más desfavorable para la empresa seria el numero 6 ya que se nos presenta un
VPN negativo (-$ 129.358.706) y una menor tasa TIR (30,45%) lo que muestra que no va a
generar rentabilidad y la relación costo más baja por cada peso invertido. Lo que quiere decir
es que la compañía reducirá su riqueza.
A partir del cálculo del VPN que nos permite conocer el valor presente neto, permite
determinar si una inversión cumple con los objetivos financieros, si se puede incrementar o
reducir el valor para los diferente escenarios, se recomienda a la compañía ENRECOL SAS
el escenario 4 ya que es el más propicio, donde le permitirá obtener mayor rentabilidad y
por tanto obtener decisiones encaminadas a la efectuabilidad ya que cuenta con VPN positivo
($ 83.116.750) lo que quiere decir que se tendrá un incremento equivalente al monto del
valor presente neto. En cada periodo los ingresos de efectivo son mayores a los egresos o
salidas de efectivo.
A partir del cálculo de TIR el escenario 3, es el más favorable para la compañía ENRECOL,
que presenta el mayor valor positivo, entre la tasa de descuento (36,00%) y su
correspondiente TIR (36,80%) en el escenario y si la tasa interna de retorno es mayor que la
tasa de descuento se estima un buen rendimiento mayor al mínimo requerido siempre y
cuando se reinviertan los flujos netos de efectivo.
Este indicador se ajusta al valor del dinero en el tiempo y puede compararse con la tasa
mínima de aceptación de rendimiento, tasa de oportunidad, tasa de descuento o costo de
capital. Así mismo hay que tener en cuenta que la TASA INTERNA DE RETORNO no
maximiza la inversión pero sí maximiza la rentabilidad del proyecto.

La Relación Beneficio / Costo Para los escenarios 1, 2, 3 y 4 presenta un resultado mayor a

1, significa que los ingresos netos son superiores a los egresos netos. En otras palabras, los
beneficios (ingresos) son mayores a los sacrificios (egresos) y, en consecuencia, el proyecto
generará riqueza.
Cuando se menciona los ingresos netos, se hace referencia a los ingresos que efectivamente
se recibirán en los años proyectados. Al mencionar los egresos presente neto se toman
aquellas partidas que efectivamente generarán salidas de efectivo durante los diferentes
periodos, horizonte del proyecto. Como se puede apreciar el estado de flujo neto de efectivo
es la herramienta que suministra los datos necesarios para el cálculo de este indicador.
 CONCLUSIONES

Se brindó un gran conocimiento en el desarrollo de las actividades.

Realizando estudios de viabilidad y factibilidad financiera de proyectos empresariales.
Se aplicaron las herramientas brindadas para el conocimiento de la toma de decisiones
acertada.
 BIBLIOGRAFÍA

Meza, J (2010). Evaluación financiera de proyectos. Bogotá́ : Ecoe ediciones, (pp. 319–
337). Recuperado de
http://bibliotecavirtual.unad.edu.co:2048/login?url=http://search.ebscohost.com/login.aspx?
direct=true&db=e000xww&AN=478467&lang=es&site=ehost-
live&ebv=EB&ppid=pp_Cover

Paredes, R (2016). Indicadores de evaluación financiera [Archivo de video] Recuperado de

http://hdl.handle.net/10596/9100

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