SUPERINTENDENCIA DE BANCA, SEGUROS Y AFP

La Superintendencia de Banca, Seguros y AFP es el organismo encargado de la

regulación y supervisión de los Sistemas Financiero, de Seguros y del Sistema
Privado de Pensiones, así como de prevenir y detectar el lavado de activos y
financiamiento del terrorismo. Su objetivo primordial es preservar los intereses de
los depositantes, de los asegurados y de los afiliados al SPP.

1.- REGULACIÓN CONSTITUCIONAL:

Se encuentra en el Titulo III de la CPP denominado “Del Régimen Económico”
dentro del Capítulo V: De la Moneda y la Banca.

ARTICULO 87:

El estado fomenta y garantiza el ahorro. La ley establece las obligaciones y los

límites de las empresas que reciben ahorros del público, así como el modo y los
alances de dicha garantía.

La Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de

Pensiones ejerce control de las empresas bancarias de seguros, de administración
de fondos de pensiones, de las demás que reciben depósitos del público y de
aquellas otras que, por realizar operaciones conexas o similares, determine la Ley.

La Ley establece la organización y la autonomía funcional de la Superintendencia

de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones.

El Poder Ejecutivo designa al Superintendente de Banca y Seguros y

Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones por el plazo correspondiente a
su periodo constitucional. El congreso lo ratifica.
2.- COMPETENCIAS LEGALES

Sus objetivos, funciones y atribuciones están establecidos en la Ley General del

Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgánica de la Superintendencia
de Banca, Seguros y AFP (LEY NO 26702)

3.- FUNCIONES Y ATRIBUCIONES DE LA SBS Y AFP:

Se encuentra en el Articulo 7 del Reglamento de Organización Y Funciones. Estas
son las siguientes:

a) Autorizar la organización y funcionamiento de personas jurídicas que tengan por

fin realizar cualquiera de las operaciones señaladas en la Ley General y en la Ley
del Sistema Privado de Pensiones.

b) Velar por el cumplimiento de las leyes, reglamentos, estatutos y toda otra

disposición que rige al sistema financiero, sistema de seguros y sistema privado
de administración de fondos de pensiones, ejerciendo para ello, el más amplio y
absoluto control sobre todas las operaciones, negocios y en general cualquier acto
jurídico que las empresas que lo integran realicen.

c) Ejercer supervisión integral de las empresas del sistema financiero, del sistema
de seguros y del sistema privado de pensiones, de las incorporadas por leyes
especiales a su supervisión, así como de las que realicen operaciones
complementarias.

d) Fiscalizar a las personas naturales o jurídicas que realicen colocación de fondos

en el país.

e) Interrogar bajo juramento a cualquier persona cuyo testimonio pueda resultar

útil para el esclarecimiento de los hechos que se estudien durante las
inspecciones e investigaciones, para lo cual podrá ordenar su comparecencia,
gozando para tal efecto, de las facultades que para esta diligencia autoriza el
Código Procesal Civil.

f) Interpretar, en la vía administrativa sujetándose a las disposiciones del derecho

común y a los principios generales del derecho, los alcances de las normas
legales que rigen a las empresas del sistema financiero, del sistema de seguros y
del sistema privado de pensiones, así como a las que realizan servicios
complementarios, constituyendo sus decisiones precedentes administrativos de
obligatoria observancia.

g) Aprobar o modificar los reglamentos y demás normas que corresponda emitir a

la Superintendencia.
h) Establecer las normas generales que regulen los contratos e instrumentos
relacionados con las operaciones señaladas en el Título III de la Sección Segunda
de la Ley General; y aprobar las cláusulas generales de contratación que le serán
sometidas por las empresas sujetas a su competencia, en la forma contemplada
en los artículos pertinentes del Código Civil.

i) Dictar las normas necesarias para el ejercicio de las operaciones financieras y

de seguros, y servicios complementarios a la actividad de las empresas y para la
supervisión de las mismas, así como para la aplicación de la Ley General.

j) Dictar las disposiciones necesarias a fin de que los sujetos obligados que se
encuentren bajo supervisión cumplan adecuadamente con los convenios suscritos
por la República del Perú destinados a combatir el lavado de activos y/o
financiamiento del terrorismo.

k) Establecer la existencia de conglomerados financieros o mixtos y ejercer

supervisión consolidada respecto de ellos, de conformidad con el artículo 138º de
la Ley General.

l) Disponer la individualización de riesgos por cada empresa de manera separada.

m) Dictar las normas generales para precisar la elaboración, presentación y

publicación de los estados financieros, y cualquier otra información
complementaria, cuidando que se refleje la real situación económico-financiera de
las empresas supervisadas, y dictar las normas sobre consolidación de los
estados financieros de acuerdo con los principios de contabilidad generalmente
aceptados.

n) Celebrar convenios de cooperación con otras superintendencias y entidades

afines de otros países con el fin de ejercer una mejor supervisión consolidada.

o) Celebrar convenios con otros organismos nacionales de supervisión a efecto de

un adecuado ejercicio de la misma.

p) Coordinar con el Banco Central de Reserva del Perú en todos los casos
señalados en la Ley General y en la Ley del Sistema Privado de Pensiones.

q) Sin perjuicio de lo dispuesto en el artículo 269º de la Ley del Mercado de

Valores, la Superintendencia podrá dictar pautas de carácter general a las que
deberá ceñirse la clasificación de las empresas del sistema financiero y del
sistema de seguros, y en general de aquellos valores mobiliarios e instrumentos
financieros en los que las administradoras de fondos de pensiones deben invertir
los fondos de pensiones.
r) Difundir de manera permanente, a través de medios masivos de comunicación
social, los principales indicadores de resultados del sistema privado de pensiones,
los mismos que se expresarán ordenados en cada caso de mayor a menor, la
relación de valores mobiliarios que no requieren de clasificación de riesgo, y otros
que establezcan las normas del sistema privado de pensiones.

s) En general, se encuentra facultada para realizar todos los actos necesarios para
salvaguardar los intereses del público, de conformidad con la Ley General, así
como a realizar todas las funciones no expresamente previstas que se deriven de
su calidad de órgano controlador de las Administradoras Privadas de Fondos de
Pensiones, conforme a lo establecido en el literal q) del artículo 57º del Texto
Único Ordenado de la Ley del Sistema Privado de Pensiones.

t) Recibir, analizar, tratar, evaluar y transmitir información para la detección del

lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo, así como coadyuvar a la
implementación por parte de los sujetos obligados del sistema para detectar
operaciones sospechosas de lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo.

u) Constituirse, a través de su Unidad de Inteligencia Financiera del Perú, en

Agencia Central Nacional respecto a los sujetos obligados, encargada de cumplir y
hacer cumplir las disposiciones establecidas por la Ley N° 27693 y sus
modificatorias y normas reglamentarias y complementarias, además de ser el
contacto de intercambio de información a nivel internacional en la lucha contra el
lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo conforme lo señalado en el
numeral 6 del artículo 3° de la referida ley.

v) Realizar las acciones y coordinaciones necesarias a fin de regular, supervisar,

fiscalizar, controlar y sancionar a las Asociaciones de Fondos Contra Accidentes
de Tránsito (AFOCAT).

4.- ESTRUCTURA ORGÁNICA

Se encuentra establecido en el Reglamento de Organización y Funciones,
exactamente en el Titulo II en su Artículo 8. Su estructura es la siguiente:

ALTA DIRECCIÓN

 Superintendente de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos

de Pensiones.

ÓRGANO CONSULTIVO

 Comité de Alta Dirección.

ÓRGANO DE CONTROL INSTITUCIONAL

 Gerencia de Control Institucional.

ÓRGANOS DE ASESORÍA

 Superintendencia Adjunta de Asesoría Jurídica.

 Superintendencia Adjunta de Estudios Económicos.
 Superintendencia Adjunta de Riesgos.
 Superintendencia Adjunta de Conducta de Mercado e Inclusión Financiera.
 Gerencia de Planeamiento y Organización.

ÓRGANOS DE APOYO

 Superintendencia Adjunta de Administración General.

 Gerencia de Gestión Humana.
 Gerencia de Tecnologías de Información.
 Superintendencia Adjunta de Asuntos Internacionales y Comunicaciones.
 Secretaría General.
ORGANIGRAMA DE LA SBS Y AFP
REPRESENTANTES DE CADA DEPARTAMENTO:
CARGO: Superintendente de Banca, Seguros y AFP

NOMBRE: SOCORRO HEYSEN ZEGARRA

CARGO: Superintendente Adjunto de Banca y Microfinanzas

NOMBRE: RUBÉN MENDIOLAZA MOROTE

CARGO: Superintendente Adjunto de Administradoras Privadas de Fondos de

Pensiones

NOMBRE: JORGE DAMASO MOGROVEJO GONZÁLEZ

CARGO: Superintendente Adjunto de Seguros

NOMBRE: CARLOS FRANCISCO IZAGUIRRE CASTRO

CARGO: Superintendente Adjunto de la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú

NOMBRE: SERGIO JAVIER ESPINOSA CHIROQUE

CARGO: Superintendente Adjunto de Riesgos

NOMBRE: ALEJANDRO MEDINA MORENO

CARGO: Superintendente Adjunto de Asesoría Jurídica

NOMBRE: MILA GUILLÉN RISPA

CARGO: Superintendente Adjunto de Administración General

NOMBRE: JOSÉ ALBERTO KANASHIRO UECHI

CARGO: Gerente de Gestión Humana

NOMBRE: CARLOS GUILLERMO ROJAS TRUE

CARGO: Superintendente Adjunto de Estudios Económicos

NOMBRE: JAVIER POGGI CAMPODÓNICO

CARGO: Gerente de Tecnologías de Información

NOMBRE: IGOR SAKUMA CARBONEL

CARGO: Auditor General

NOMBRE: MARIO JOSÉ FERNÁNDEZ ARDILES

CARGO: Secretario General

NOMBRE: CARLOS ENRIQUE MELGAR ROMARIONI

CARGO: Superintendente Adjunto de Conducta de Mercado e Inclusión Financiera

NOMBRE: MARIELA RITA ZALDÍVAR CHAUCA

CARGO: Gerente de Planeamiento y Organización

Nombre: JUAN ALBERTO BABA ARIMA

CARGO: Superintendente Adjunto de Asuntos Internacionales y Comunicaciones

NOMBRE: OSCAR ANTONIO BASSO WINFFEL

SEDES EN LA LIBERTAD Y SUS REPRESENTANTES:

JR. DIEGO DE
ALMAGRO N° 547
LA PROTECTORA N3613-BARCELLI
SEGUNDO PISO N° LA
36 J0288 CORREDORES DE SUCURSAL TRUJILLO TRUJILLO CATALAN, EMMA
210 DEL CENTRO LIBERTAD
SEGUROS S.A. GRACIELA
EMPRESARIAL LA
MARQUESA

JLT PERÚ AV. LOS ANGELES VICTOR N3979-RAMOS

LA
2 J0387 CORREDORES DE SUCURSAL N° 557 URB. LARCO TRUJILLO VASQUEZ JORGE
LIBERTAD
SEGUROS S.A. CALIFORNIA HERRERA JIMY

BANCO CENTRAL DE RESERVA DEL PERU (BCRP)

1.- REGULACIÓN CONSTITUCIONAL:

ARTICULO 83:

La Ley determina el sistema monetario de la Republica. La emisión de blletes y

monedas es facultad ejecutiva del Estado. La ejerce por intermedio del Banco
Central de Reserva del Perú.

ARTICULO 84:

El Banco Central es persona jurídica de derecho público. Tiene autonomía

dentro del marco de su Ley Orgánica.

La Finalidad del Banco Central es preservar la estabilidad monetaria. Sus

funciones son: regular la moneda y el crédito del sistema financiero,
 administrar las reservas internacionales a su cargo, y las demás funciones que
señala su Ley Orgánica.

ARTICULO 85:

El Banco puede efectuar operaciones y celebrar convenios de crédito para

cubrir desequilibrios transitorios en la posición de las reservas internacionales.

Requiere autorización por Ley cuando el monto de tales operaciones o

convenios supera el límite señalado por el Presupuesto del Sector Publico, con
cargo de dar cuenta al Congreso.

ARTICULO 86:

El Banco es gobernado por un Directorio de siete miembros. El Poder Ejecutivo

designa a cuatro, entre ellos al Presidente. El Congreso ratifica a este y elige a
los tres restantes, con la mayoría absoluta del numero legal de sus miembros.

Todos los directores del Banco son nombrados por el periodo constitucional
que corresponde al Presidente de la Republica. No presentan a entidad ni
interés particular algunos. El Congreso puede removerlos por falta grave. En
caso de remoción, los nuevos directores completan el correspondiente periodo
constitucional.

2.- CONCEPCIONES LEGALES:

La Ley del Banco Central de Reserva del Perú (Decreto Ley Nº 26123). En donde
establece sus objetivos, funciones, atribuciones y obligaciones.

2.- FUNCIONES DEL BCRP:

La ley le asigna las siguientes funciones:

• Regular la moneda y el crédito del sistema financiero

• Administrar las reservas internacionales a su cargo,
• Emitir billetes y monedas
• Informar periódicamente al país sobre las finanzas nacionales y
administrar la rentabilidad de los fondos.
 3.- ESTRUCTURA ORGÁNICA

Secretaría General

Gerencia de Auditoría

Gerencia Jurídica

Gerencia de Comunicaciones

Gerencia de Riesgos

Gerencia de Contabilidad y Supervisión

Gerencia Central de Administración

 Gerencia de Recursos Humanos

 Gerencia de Tecnologías de Información
 Gerencia de Compras y Servicios
 Subgerencia de Sucursales

Gerencia Central de Estudios Económicos

 Gerencia de Política Monetaria

 Gerencia de Información y Análisis Económico

Gerencia Central de Operaciones

 Gerencia de Operaciones Monetarias y Estabilidad Financiera

 Gerencia de Operaciones Internacionales
 Gerencia de Gestión de Circulante

MIEMBROS DEL DIRECTORIO

 Julio Velarde Flores (Presidente del Directorio)

 Luis Miguel Palomino Bonilla (Vicepresidente)
 José Chlimper Ackerman
 Elmer Cuba Bustinza
 Javier Escobal D’Angelo
 Rafael Rey Rey
 Gustavo Yamada Fukusaki
FUNCIONARIOS:
Renzo Rossini Miñán - Gerente General

Dehera Bruce Mitrani - Secretaria General

Carmen Carranza Paredes - Subgerente de Secretaría General

Oscar Solís de la Rosa - Gerente de Auditoría

Juan Villanueva Chang - Subgerente de Planeamiento de Auditoría

Manuel Monteagudo Valdez - Gerente Jurídico

Héctor Herrera Soares - Subgerente de Asesoría Legal en Asuntos Financieros

Alfredo Diaz Hidalgo - Subgerente de Asesoría Legal en Asuntos Contenciosos y

Administrativos

José Rocca Espinoza - Gerente de Comunicaciones

Susana Ishisaka Frukawa - Subgerente de Información

Francisca Pin Mendivil - Subgerente de Proyección Institucional

Marco Granadino Cáceres - Gerente de Riesgos

Angela Yshibashi Matsuoka - Subgerente de Gestión de Riesgos

Guillermo De la Flor Viale - Gerente de Contabilidad y Supervisión

Guillermo Powzén Reaño - Subgerente de Contabilidad y Presupuesto

Carmen Aguilar Mondoñedo - Subgerente de Supervisión

Javier Olivera Vega - Gerente Central de Administración

Felipe Reátegui Masjuan - Subgerente de Sucursales

Raúl Castro Alegría - Jefe de la Sucursal de Arequipa

José Huamán Samaniego - Jefe de la Sucursal de Cusco

José Francisco Manyari De La Cruz - Jefe de la Sucursal de Huancayo

Violeta Vigo Silva - Jefe de la Sucursal de Iquitos

Mario Alvarado Tabacchi - Jefe de la Sucursal de Piura

César Gonzáles Pérez- Jefe de la Sucursal de Puno

Alejandro Inga Durango - Jefe de la Sucursal de Trujillo

Teresa San Bartolomé Gelicich - Gerente de Recursos Humanos

Carlos López Obregón - Subgerente de Recursos Humanos

Felipe Roel Montellanos - Gerente de Tecnologías de Información

Silvia Medina Moreno - Subgerente de Soluciones de Tecnologías de Información

Miguel Angel Tejada Malaspina - Subgerente de Servicios de Tecnologías de

Información

Silvia Huasipoma Casas - Subgerente de Riesgos de Tecnologías de Información

Arturo Pastor Porras - Gerente de Compras y Servicios

César Oscar Delizzia Infante - Subgerencia de Logística (e)

Gonzalo Iparraguirre Leandro - Subgerente de Servicios Internos

Jorge Estrella Viladegut - Gerente Central de Estudios Económicos (e)

Teresa Lamas Pérez - Gerente de Información y Análisis Económico

Max Iván Aldave Ruiz - Subgerente de Estadísticas Macroeconómicas

Jorge Loyola Hurtado - Subgerente de Análisis Macroeconómico

Gladys Choy Chong - Subgerente de Economía Internacional

Paul Castillo Bardalez - Gerente de Política Monetaria (e)

Fernando Vásquez Sanabria - Subgerente de Política Económica

Marco Ortiz Sosa - Subgerente de Diseño de Política Monetaria (e)

Marco Antonio Vega de la Cruz - Subgerente de Investigación Económica

Marylin Choy Chong - Gerente Central de Operaciones

Carlos Ballón Avalos - Gerente de Operaciones Monetarias y Estabilidad

Financiera

Eduardo Costa Bidegaray - Subgerente de Análisis del Sistema Financiero y del

Mercado de Capitales
Jorge Cerna Morán - Subgerente de Operaciones de Política Monetaria

Milton Vega Bernal - Subgerente del Sistema de Pagos

Jorge Patrón Worm - Gerente de Operaciones Internacionales

Alberto Zapata Pardo - Subgerente de Análisis de Inversiones Internacionales

Sandra Mansilla Cristóbal - Subgerente de Gestión de Inversiones Internacionales

Javier Gutiérrez González - Gerente de Gestión del Circulante

Alejandro Rozas Alosilla - Subgerente de Análisis y Programación del Circulante

Alejandro Villavicencio - Subgerente de Custodia

John Vela Guimet - Subgerente de la Casa Nacional de Moneda

OFICINA DEL BCRP EN TRUJILLO

DIRECCIÓN: Francisco Pizarro Nº 446

TELÉFONO: (044) 244841

CORREO ELECTRÓNICO: .sucursal.trujillo@bcrp.gob.pe