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FRAUDE BANCARIO
de otro”.
También se lo puede definir como “todo acto o efecto de lesión que se causa
en el patrimonio ajeno de forma no violenta por medio del ardid o engaño y con
intención de lucro”.
Cometen estafas los que con ánimo de lucro utilizan engaño bastante para
Sin duda, las entidades bancarias son “empresas” susceptibles a distintos tipos
de fraudes, debido a la tentación que existe como consecuencia del manejo del
dinero.
dinero.
Así, nos encontramos que los bancos son objeto de maniobras fraudulentas de
Pero sin lugar a dudas, una de las prácticas más antiguas se encuentra
de defraudaciones.
sostienen una lucha sin cuartel para ver quien prevalece en su objetivo.
y contra las cuales, las entidades financieras deben prevenirse para no sufrir
las consecuencias.
Las ciencias criminológicas nos advierten acerca del incesante avance del
suficientes.
El fraude crediticio no escapa de tales conceptos, tampoco se diferencia en
Muy pocas cosas se pueden hacer para prevenir estas conductas desviadas, o
por lo menos minimizar los riesgos. Destacando que uno de los factores
activo.
exista el fraude, lo que sí es claro es que cada vez que somos víctimas de este
crimen, no es porque los “malos de la película” son muy inteligentes, sino porque
De ahí la importancia de que la detección del fraude deje de ser una actividad
Otros; 2%
Gran Bretaña por el posible primer atraco a un banco, no a las cuentas de los
clientes que son intentos habituales, y otra, en abril del 2001, en la que una red
Además de las pérdidas que las entidades sufren por el uso fraudulento de las
o del dinero, que son retirados una vez que el cliente se ha tenido que ir
fraudulento.
empresa:
trabajo.
Bajos Ingresos
Tiene ganancia
por múltiples causas, entre ellas fraudes y malos manejos que aún se siguen
riesgo.
y a la independencia mental.
1.4. Señales que pueden indicar Fraudes
Costos excesivos
Cheques alterados
Faltantes en cobros
Falta de documentación
Pagos duplicados
ejercicio