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ÍNDICE
MÓDULO I
Conocimiento General del Mercado de Valores
1. Introducción………………………………………………………………………………………………………… 3
2. ¿Qué es el Mercado de Capitales?.......................................................................................................... 4
3. Instrumentos que componen el Mercado de Capitales……………………………………………………….. 5
4. Principales diferencias entre Bonos y Acciones………………………………………………………………. 7
5. Algunos Conceptos Adicionales…………………………………………………………………………………. 7
6. Comentarios Finales de Cierre de Módulo……………………………………………………………………… 8
MÓDULO II
Riesgos Relevantes del Mercado de Valores
1. Introducción……………………………………………………………………………………………………….. 9
2. ¿Conoces cual es la relación entre riesgo y rentabilidad?..................................................................... 10
3. Clasificación de Instrumentos según su Riesgo……………………………………………………………… 11
4. ¿Qué tipos de riesgo existen?............................................................................................................... 12
5. Perfilamiento de Clientes……………………………………………………………………………………….. 13
6. Comentarios Finales de Cierre de Módulo…………………………………………………………………… 13
MÓDULO III
Normativa del Mercado de Valores
1. Introducción………………………………………………………………………………………………………… 14
2. Normativa del Mercado de Valores……………………………………………………………………………… 15
3. ¿Qué es un Fondo Mutuo? (Artículo 238, Ley de Mercado de Valores)……………………………..…….. 15
4. ¿Cómo Funciona un Fondo Mutuo?........................................................................................................ 15
5. ¿Qué es un valor cuota? (Artículo 239, Ley de Mercado de Valores)………………………………….…… 16
6. ¿Cómo se calcula la rentabilidad de un fondo mutuo?............................................................................ 16
7. ¿Quién es el ente regulador de las Sociedades Administradoras de Fondos?....................................... 16
8. Tipos de Fondos Mutuos…………………………………………………………………………….................. 17
9. Fondo de Seguro de depósitos…………………………………………………………………………………… 19
10. Procesos de Reclamos…………………………………………………………………………………………… 20
11. Perfiles de inversión de la Superintendencia del Mercado de Valores (SMV) ……………………………. 21
12. Documentos y Procesos ………………………………………………………………………………………… 23
13. Preguntas frecuentes sobre el Impuesto a la Renta…………………………………………………………… 34
14. Preguntas frecuentes en las visitas del Regulador a Oficinas a nivel nacional…………………………… 37
15. Comentarios Finales de Cierre de Modulo……………………………………………………………………… 39
MÓDULO IV
Fondos Mutuos del BBVA
1. Introducción……………………………………………………………………………………………………… 40
2. Fondos Mutuos del BBVA …………………………………………………………………………………… 41
3. Herramientas de Venta del BBVA …………………………………………………………………………… 45
4. Operativa de Suscripciones, Transferencias, Traspasos y Rescates en FFMM del BBVA ………… 50
5. Apoyo Informativo para Colaboradores …………………………………………………………………… 57
ANEXO……………………………………………………………………………………………………………… 58
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MODULO I
Conocimiento General del Mercado de Valores
1. Introducción:
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MODULO I
Conocimiento General del Mercado de Valores
2. ¿Qué es el Mercado de Capitales?
El Mercado de Capitales es una parte del Mercado de Valores que permite a las
empresas o gobiernos obtener recursos financieros sin recurrir a los créditos bancarios,
esto lo puede hacer generalmente vía una emisión de Deuda o de Acciones.
Primario: Secundario:
Cuando aquellos valores (Instrumentos Es el mercado donde se tranzan las
de Deuda o Acciones) se colocan por operaciones de compra y venta de
primera vez para dar recursos aquellos valores emitidos en el
financieros a la empresa o gobierno. mercado primario, generalmente se
Los recursos (dinero) fluyen de los tranzan en las Bolsas (Bolsa de
Inversionistas (como los Fondos Valores de Lima) u otros Mercados
Mutuos) hacia las empresas o Centralizados.
gobiernos.
Los mercados secundarios o
centralizados (como por ejemplo La
Bolsa de Valores de Lima) cumplen
una función importante en los
Mercados de Capitales porque son
más eficientes (más baratos), dan
liquidez a los instrumentos financieros,
brindan información pública de las
empresas que negocian en ellos y dan
seguridad general al mantenerse
permanentemente regulados por entes
externos.
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MODULO I
Conocimiento General del Mercado de Valores
3. Instrumentos que componen el Mercado de
Capitales
c. Otros instrumentos:
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MODULO I
Conocimiento General del Mercado de Valores
4. Principales diferencias entre 5. Algunos Conceptos Adicionales
Bonos y Acciones
Los dueños de las acciones, poseen Las bolsas muestran sus rendimientos
derechos sobre los activos de las (ganancias o pérdidas) a través de sus
empresas (edificios, maquinarias, etc.) índices que representan una canasta de
mientras que los dueños de bonos acciones de una determinada bolsa.
poseen los derechos de cobros de
obligaciones (deudas) de la compañía. En Perú los principales índices son:
Ya podemos ahondar un poco más en las relaciones de todos los factores en los siguientes
módulos.
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MODULO II
Riesgos Relevantes del Mercado de Valores
1. Introducción
9
MODULO II
Riesgos Relevantes del Mercado de Valores
2. ¿Conoces cual es la relación entre
riesgo y rentabilidad?
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MODULO II
Riesgos Relevantes del Mercado de Valores
12
MODULO II
Riesgos Relevantes del Mercado de Valores
5. Perfilamiento de Clientes.
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MODULO III
Normativa del Mercado de Valores
1. Introducción
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MODULO III
Normativa del Mercado de Valores
2. Normativa del Mercado de 4. ¿Cómo Funciona un Fondo
Valores Mutuo?
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MODULO III
Normativa del Mercado de Valores
5. ¿Qué es un valor cuota? 6. ¿Cómo se calcula la rentabilidad
(Artículo 239, Ley de Mercado de de un fondo mutuo?
Valores)
La rentabilidad de un fondo mutuo se
El Valor Cuota es el precio que corresponde calcula directamente mediante la siguiente
a una (1) cuota o participación dentro del fórmula:
Fondo Mutuo. Rentabilidad del período =
(Valor Cuota final / Valor Cuota inicial) -1
Se calcula diariamente dividiendo el
patrimonio total del fondo entre el número
La rentabilidad obtenida por esta fórmula es
de cuotas totales existentes:
la nominal real del período evaluado.
Los valores cuota usados en la fórmula
Valor Cuota = deben contemplar al menos dos decimales.
(Patrimonio del FM) / (# de Cuotas de partícipes)
Rentabilidad
USD 500 Su sede está ubicada en la ciudad de Lima.
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MODULO III
Normativa del Mercado de Valores
8. Tipos de Fondos Mutuos:
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MODULO III
Normativa del Mercado de Valores
d. Fondos Mutuos Garantizados
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MODULO III
Normativa del Mercado de Valores
e. Fondos Mutuos Estructurados
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MODULO III
Normativa del Mercado de Valores
10. Procesos de Reclamos
La primera instancia de solución de los reclamos son las mismas oficinas del BBVA Continental a
nivel nacional. Adicionalmente, sirven de receptores de las quejas que pudieran surgir y de no
poder ser resueltas en el punto de contacto deben proceder a pasar el caso a la unidad encargada
de la solución y respuesta de los mismos: el CAR (Centro de Atención al Reclamos).
En caso de no poder resolver una consulta o reclamo el CAR procederá a asesorarse con la SAF.
El partícipe deberá presentar su consulta o reclamo por escrito, debiendo La SAF dar respuesta en
un plazo no mayor de treinta (30) días calendario desde la recepción. Dicho plazo puede ser
extendido por otro igual cuando la naturaleza del reclamo lo justifique, situación que el CAR o la
SAF pondrá en conocimiento del partícipe reclamante antes de la culminación del plazo inicial.
Todos los reclamos planteados por los partícipes deberán ser presentados con la documentación
sustentadora del caso. Todos los reclamos deben ser resueltos dentro del ámbito del BBVA
Continental y la SAF. Los partícipes pueden presentar denuncias ante el INDECOPI si no se
sienten satisfechos.
Además si el partícipe presenta su denuncia ante la SMV, éste le informará sobre la posibilidad de
presentar su denuncia ante el INDECOPI en la medida que cumpla con la condición de ser
consumidor final. Sin embargo, la SMV podrá iniciar un proceso contra la SAF y comunicar al
INDECOPI los hechos referidos por el inversionista o asociado.
En el caso el partícipe decida presentar una denuncia ante el INDECOPI podrá Solicitar que se
ordene a la SAF el cumplimiento de una medida correctiva que tenga por objeto resarcirle las
consecuencias patrimoniales directas e inmediatas ocasionadas por la infracción; o, revertir los
efectos de ésta o evitar que se vuelva a producir en el futuro.
En lo posible debemos tratar de resolver los conflictos en el primer frente (Oficinas) o en el CAR.
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MODULO III
Normativa del Mercado de Valores
11.Perfiles de inversión de la Superintendencia del Mercado de Valores
(SMV) relacionados con cada producto en el BBVA.
El regulador establece ciertos perfiles o criterios para agrupar los distintos fondos mutuos.
Los criterios se refieren al plazo de inversión establecida en las políticas de cada fondo
mutuo.
a. Fondos de Instrumentos de Deuda (Renta Fija)
BBVA Moderado
Soles Fondo Mutuo Establece en su política de inversiones como porcentaje
Moderado Mixto Moderado mínimo de inversión en instrumentos de deuda de 75% y
BBVA Moderado como porcentaje máximo en renta variable de 25%
Dólares
Mixtos
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MODULO III
Normativa del Mercado de Valores
c. Fondos Mutuos de Renta Variable
Perfil FFMM Tipo de FFMM Estructura de Inversión
Variable
FFMM Aquel que garantiza por lo menos el 75% del capital y ofrece una
No existe Garantizado rentabilidad variable en función a un indicador de referencia
Parcial
Garantizado
FFMM Aquel que garantiza el 100% del capital más una rentabilidad fija
No existe Garantizado mínima y, de ser el caso, adicionalmente una rentabilidad variable
de Rendimiento en función a un indicador de referencia
Fijo
No existe Fondo Mutuo Aquel que garantiza el 100% del capital y ofrece una rentabilidad
Garantizado variable en función de un indicador de referencia
BBVA Fondo Mutuo Aquel que busca recuperar el capital y/o obtener una rentabilidad
Oportunidad Estructurado fija o variable, en base a una política de inversiones estructurada
Europa específicamente para dicha finalidad
Estructurado
(Cerrado en
Otras Tipologías
Junio 2015)
BBVA Marcas Fondo Mutuo Aquel que busca preservar el 100% del capital invertido al vencimiento
Globales Estructurado ya que accede a Renta Variable de manera muy conservadora,
(cerrado en invirtiendo principalmente en : Acciones de Apple,
Octubre 2015) Disney y Coca Cola.
BBVA Latam Fondo Mutuo Aquel fondo mutuo que invierte como mínimo un 51% de la cartera
Internacional
Pacifico FMIV Internacional en instrumentos extranjeros. Los otros fondos mutuos que no cumplan
este parámetro son considerados como fondos nacionales o locales.
BBVA Fondo Mutuo Aquel fondo mutuo que establece en su política de inversiones la
Selección Flexible inversión de al menos 75% de su patrimonio en otros fondos abiertos,
Estratégica pudiendo invertir exclusivamente en un solo fondo mutuo
Otros
FMIV
No existe Fondo Mutuo Aquel fondo que no encaje dentro de los criterios anteriores
Flexible
Todas las tipológicas se encuentran dentro del Prospecto Simplificado de cada FFMM
administrado.
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MODULO III
Normativa del Mercado de Valores
3 (firma y sello).
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MODULO III
Normativa del Mercado de Valores
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4 El
formulario puede ser descargado de Formularios Back Office, código E1030 - FONDOS MUTUOS - SOLICITUD DE AFILIACION DE EE
CC ELECTRONICO-F.pdf Para ingresar a Formularios BackOffice debes entrar en tu correo a APLICACIONES, SITES, digitar FORMULARIOS
BACKOFFICE y buscar el archivo dentro de esta sección.
MODULO III
Normativa del Mercado de Valores
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MODULO III
Normativa del Mercado de Valores
Además debe estar correctamente firmado por el cliente o clientes involucrados en caso de
Contratos con varios mancómunos.
Es responsabilidad del promotor certificar el tipo de contrato de fondo mutuo que tiene el cliente al
momento de ingresar un rescate. Si es “mancomunado indistinto” (y/o), cualquiera de los titulares
está autorizado a realizar un rescate sin la presencia del otro mancomuno. Sin embargo, si el
contrato es “mancomunado conjunto” (y) es indispensable que todos los se encuentren presentes
en el momento del rescate y sean debidamente identificados con sus documentos de identidad.
En este caso, todos deben firmar la solicitud de rescate o “Voucher”.
Para el caso de partícipes que sean personas jurídicas, la firma debe ser la del representante
legal autorizado con su respectivo sello (se adjunta ejemplo).
Todos los vouchers deben contener el registro, nombre y refrendo del promotor que tramitó
la solicitud de forma OBLIGATORIA. Adicionalmente deben estar firmadas por el cliente
titular solicitante y resguardados en los archivos de la Oficina.
El “Sírvase Ejecutar” en todas las oficinas es una orden instrucción previa que debe ser
guardada en archivos junto con el voucher de proceso. Todos los “sírvase ejecutar” de
fondos mutuo s deben contener claramente la siguiente información y deben estar
correctamente firmados por el cliente y refrendados por el ejecutivo vendedor. Todos los
“sírvase ejecutar” pueden ser reemplazados por una carta modelo según detalle.
Para todos los casos de suscripciones Tanto para personas naturales como para
iniciales, adicionales o rescates parciales y
personas jurídicas en los casos de altas
cancelaciones de fondos mutuos para
nuevas de fondos mutuos el cliente debe
personas jurídicas es OBLIGATORIO usar
las cartas instrucción modelo en papel firmar obligatoriamente los contratos
membretado de la empresa. Deben estar respectivos.
firmadas y selladas por los representantes
legales autorizados. Los “sírvase ejecutar” o carta instrucción
modelo no reemplazan la firma de este
Los “sírvase ejecutar” no tienen validez en documento, solo permiten el proceso para
estos casos, tampoco lo tienen los correos clientes con ejecutivo asignado con cargo a
electrónicos o las llamadas Telefónicas. regularización posterior de las firmas. Es
Responsabilidad del Ejecutivo regularizar
Las cartas modelo a usar en el caso de las firmas de dichos documentos y enviarlos
personas jurídicas son: al archivo para resguardo de la oficina y
consulta posterior.
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MODULO III
Normativa del Mercado de Valores
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MODULO III
Normativa del Mercado de Valores
Los partícipes podrán ejercer su derecho de rescate en una fecha futura determinada o
determinable distinta a la fecha de Presentación de la solicitud de rescate, siempre que esta
modalidad, denominada rescate programado, se encuentre Contemplada en el prospecto
simplificado o reglamento de participación.
El uso del valor cuota a asignar así como la disponibilidad del rescate depende de cada tipo
de fondo mutuo y es como sigue:
N° de Instrumentos de Venta
4 BBVA Moderado Del cierre del día (t) A los 3 días útiles
BBVA Selección Estratégica Del cierre del día útil siguiente (t+1) A los 3 días útiles
5
BBVA Balanceado Del cierre del día (t) A los 3 días útiles
BBVA Agresivo Del cierre del día útil siguiente (t+1) A los 3 días útiles
6
BBVA Latam Pacífico Del cierre del día útil siguiente (t+1) A los 3 días útiles
Cabe resaltar que los únicos fondos mutuos que pueden ser rescatados en línea (con
disponibilidad inmediata) son los fondos mutuos BBVA Cash Soles y BBVA Cash Dólares.
Importante: USAR OPCIÓN ABONO EN LINEA. Ningún otro fondo mutuo cuenta con esta
característica.
Utilizando la opción de abono en cuenta, el rescate será abonado a la cuenta del cliente
después de la hora corte.
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Normativa del Mercado de Valores
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Normativa del Mercado de Valores
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Normativa del Mercado de Valores
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5 Base legal: Decreto Legislativo N° 1120 y Decreto Supremo N° 258-2012-EF.
6 En el caso de personas naturales domiciliadas la tasa es de 6.25%, con derecho a una deducción de 20%, con lo que resulta una tasa efectiva
de 5%.
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Normativa del Mercado de Valores
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Normativa del Mercado de Valores
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MODULO III
Normativa del Mercado de Valores
Cuando el regulador visita una oficina suele hacer una serie de preguntas por escrito al
promotor escogido para la evaluación.
Adjuntamos preguntas modelo como “ayuda memoria” para las posibles visitas.
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MODULO III
Normativa del Mercado de Valores
El conocimiento y entendimiento de la
normativa concerniente a inversiones en
Fondos Mutuos puede ayudarnos a mejorar
la atención a nuestros clientes y evitar
problemas futuros por omisiones que
perjudiquen a nuestras oficinas. Es muy
importante resguardar los intereses de
todos respaldados por las normas vigentes.
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MODULO IV
Fondos Mutuos del BBVA
1. Introducción
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MODULO IV
Fondos Mutuos del BBVA
Fondos BBVA Cash Soles y Dólares (Segmento Muy corto Plazo). La comisión de
Administración del BBVA Cash Soles es 1.10% + IGV y El BBVA Cash Dólares invierte
en Depósitos a Plazo local y extranjero y tiene una comisión de administración de
0.40%.
Fondos BBVA Soles Monetario, BBVA Dólares Monetarios y BBVA Perú Soles
(Segmento Corto Plazo) : En el caso de BBVA Dólares Monetario el plazo mínimo de
permanencia son 30 días calendario, en búsqueda de una adecuada diversificación del
portafolio se invierte en el extranjero: hasta el 60% en el exterior. Además invierte
principalmente en depósitos a plazo y ahorro, la comisión por administrar el fondo es de
0.40% + IGV y la comisión por rescate anticipado es 0.50% + IGV solo si retira dentro de
los 30 días calendario.
BBVA Leer es estar adelante (Segmento Largo Plazo): el monto mínimo de suscripción
inicial y saldo en cuenta mínimo para mantenerlo abierto es de 5,000 dólares
respectivamente.
Los montos mínimos iniciales de los demás fondos mutuos son de 400 soles o 150 dólares
dependiendo de la moneda del fondo. Además, los saldos mínimos para mantenerlos abiertos
son de 100 soles o 50 dólares.
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MODULO IV
Fondos Mutuos del BBVA
El BBVA Leer estar adelante es el único fondo mutuo en el mercado peruano con
responsabilidad social. Los partícipes de este fondo mutuo están obligados a realizar una
donación semestral (1 vez cada 6 meses) si su fondo mutuo consigue rentabilidades
positivas en ese periodo. Es importante que el cliente que invierte en este fondo firme
obligatoriamente el “anexo de aceptación de donación” al dar de alta un nuevo fondo mutuo.
La donación es pequeña (sólo 1/10 de un valor cuota: aproximadamente 14.59 dólares) y no
importa el monto que el partícipe mantenga siempre dona sólo 1/10 de un valor cuota.
El dinero ayuda al Programa Leer es estar adelante que impulsa la mejor comprensión de
lectura de muchos niños del Perú en zonas alejadas elaborando libros de texto especiales
para cada zona y capacitando a los docentes encargados de ellos a nivel nacional.
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MODULO IV
Fondos Mutuos del BBVA
Los montos mínimos iniciales de los fondos mutuos son de 400 soles o 150 dólares
dependiendo de la moneda del fondo. Además, los saldos mínimos para mantenerlos abiertos
son de 100 soles o 50 dólares. Presentan las siguientes características:
Tipo/Nombre de Fondo Días Mínimos de Horizonte Día asignación del valor Disponibilidad del
Moneda Composición de Cartera
Mutuo Permanencia** Sugerido cuota usado Rescate*
Nro. Instrumentos de Deuda
4 BBVA Moderado S/. y USD 7 días calendario 1.5 años a + Hasta 25% en acciones de Perú y Depósitos a Plazo Del cierre del día (t) A los 3 dias útiles
5 BBVA Balanceado S/. y USD 7 días calendario 3 años a + Hasta 50% en acciones de Perú Del cierre del día (t) A los 3 dias útiles
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Fondos Mutuos del BBVA
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MODULO IV
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Fondos Mutuos del BBVA
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Fondos Mutuos del BBVA
Comentarios de Mercado
Rentabilidades (las rentabilidades YTD
son nominales por lo que NO pueden ser
compradas con un depósito a plazo)
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MODULO IV
Fondos Mutuos del BBVA
Cuadro Resumen Rentabilidades Históricas y Competencia Fondos Equivalentes (No se
puede entregar a clientes, sólo de uso interno)
Adicionalmente, muestra las rentabilidades anuales de todos los fondos mutuos durante los
últimos años.
Las rentabilidades son enviadas de manera diaria a todos los puestos de gestión; Además,
podrás descargarlo siguiendo los siguientes pasos:
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MODULO IV
Fondos Mutuos del BBVA
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MODULO IV
Fondos Mutuos del BBVA
4. Operativa de Suscripciones,
Transferencias, Traspasos y Rescates en
FFMM del BBVA
a. Suscripción:
Es el proceso de “comprar” un número de valores cuota
o participaciones en un fondo mutuo.
Suscripciones Posteriores:
Todos los fondos mutuos permiten incrementar sus saldos respetando el mínimo de
suscripción adicional posterior de cada fondo; En el caso de la mayoría de fondos mutuos
las suscripciones adicionales posteriores son libres.
Sólo en el caso del BBVA Leer es estar adelante, BBVA Perú Soles y el BBVA Selección
Estratégica las suscripciones adicionales posteriores son de 500 dólares, 25,000 soles y
1,000 dólares como mínimo respectivamente.
Además, debe tener autorización para operar en internet y haber inscrito su número de
celular en los cajeros automáticos a nivel nacional, así como permiso para operar con sus
fondos mutuos por este medio (banca por teléfono 595-0000).
Se ingresa a la Página web del BBVA Continental a la sección Banca por Internet. El horario
de atención para realizar suscripciones por medios electrónicos es de lunes a viernes de
9:00 a.m. a 8:00 p.m. No se debe realizar operación alguna en días feriados
o no laborables por este medio.
Transferencia de Cuotas:
Consiste en transferir o ceder las cuotas por el cambio de titularidad de un determinado
certificado de Participación en un mismo Fondo Mutuo.
En todas las oficinas del BBVA Continental donde se efectúe la transferencia debe estar
disponible el Prospecto Simplificado de cada Fondo Mutuo, así como el Reglamento de
Participación. Se debe verificar previamente si las cuotas a transferir están prendadas,
las cuotas prendadas no pueden ser transferidas.
Para realizar una Transferencia de cuotas se debe ingresar al sistema y colocar la función
“Transferencia”. Luego completa los datos del partícipe transferente y del adquiriente.
NOTA: Puedes descargar la instrucción directamente de SITES desde tu correo electrónico. Buscar
Formularios Back Office - Perú y hacer búsqueda de lo requerido.
Entrega una copia al partícipe. Guarda en archivo una copia de la orden firmada por el cliente y por el gestor
(firma y sello) Actualmente la transferencia de cuotas no permite la cancelación del fondo mutuo de
origen. Se debe cuidar de cumplir con el saldo mínimo requerido en éste. Adicionalmente, se debe
revisar que el fondo mutuo destino este vigente y con saldo al momento de la transferencia.
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MODULO IV
Fondos Mutuos del BBVA
Traspaso de Cuotas:
El Traspaso consiste en que un mismo partícipe rescata cuotas de un Fondo Mutuo y
suscribe, en el mismo acto, cuotas en otro Fondo Mutuo, gestionados por la misma
Sociedad Administradora.
Sólo procede esta operación siempre y cuando el cliente partícipe posea como mínimo de
1 cuota de participación o su equivalente en importe en el Fondo Mutuo de rescate.
La operación de rescate que se produce como consecuencia del traspaso, se rige por las
reglas aplicables a cualquier operación de rescate (hay que tomar en cuenta los tiempos
de disponibilidad de rescate de cada fondo mutuo y esperar lo necesario para ver la
nueva suscripción automática en el fondo destino)
NOTA: puedes descargar la instrucción directamente de SITES desde tu correo electrónico. Buscar
Formularios Back Office - Perú y hacer búsqueda de lo requerido.
Entrega una copia al partícipe así como una copia del Prospecto Simplificado (al partícipe adquiriente).
Guarda en archivo una copia de la orden firmada por el cliente y por el gestor (firma y sello)
Actualmente el traspaso de cuotas no permite la cancelación del fondo mutuo de origen. Se debe
cuidar de cumplir con el saldo mínimo requerido en éste.
Adicionalmente, se debe revisar que el fondo mutuo destino este vigente y con saldo al momento
del traspaso.
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Fondos Mutuos del BBVA
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ANEXOS
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ANEXOS
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ANEXOS
2. En automático aparecerán los datos del cliente con la marca de afiliación al EECC
electrónico
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ANEXOS
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ANEXOS
Recordar: Los EECC electrónicos de Fondos Mutuos se enviarán a partir del 8vo día útil
del siguiente mes y al finalizar el proceso el cliente debe firmar la constancia de afiliación y
el ejecutivo debe colocar su firma y sello, la constancia debe ser archivada en el File único.
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ANEXOS
Para los clientes que ya tienen cuentas activas de fondos mutuos, y deseen migrar al
Estado de Cuenta Electrónico, existe una opción en la plataforma Nácar en donde se
puede realizar la afiliación a este servicio.
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ANEXOS
2. Ingresar el documento del cliente y dar consultar. Luego aparecerán todas las cuentas de
FM del cliente que se encuentren activas.
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ANEXOS
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ANEXOS
4. Ingresar los correos electrónicos del cliente y marcar con un visto los correos a afiliar.
solo los correos que tengan el check serán afiliados. Finalmente, dar “Afiliar”.
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ANEXOS
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ANEXOS
6. Luego el sistema nos llevará a la pantalla inicial, en donde se listan las cuentas activas
de FM del cliente. En donde podremos visualizar los contratos AFILIADOS.
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ANEXOS
1. Ingresar dentro del aplicativo NÁCAR: Gestión Centro / ingresar cuenta del fondo del
cliente/Cuenta / Fondos Mutuos / Suscripción Programada
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ANEXOS
Datos del objetivo que quiero alcanzar: Quiero mi (depa, carro, estudios,
vacaciones, matrimonio, otros), monto que necesita y el tiempo en meses.
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ANEXOS
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ANEXOS
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ANEXOS
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BBVA Asset Management Continental SAF
Programa Certificación 2017
Fondos Mutuos