Académique Documents
Professionnel Documents
Culture Documents
************************************************************
TEMAS A DESARROLLAR
1. Información Preliminar.
2. Información de la Caja de Ahorros de Empleados Públicos (CAEP).
3. Empresas coligadas.
4. Informe contable.
5. Procesos de Fiscalización.
6. Irregularidades detectadas.
7. Documentación adjunta.
**************************************************
1. INFORMACIÓN PRELIMINAR.
1.1. Antecedentes Judiciales:
Por resolución de fecha 29 de agosto de 2018, en causa rol C-20.381-2018 del Segundo
Juzgado Civil de Santiago, caratulado “Fisco de Chile, Consejo de Defensa del Estado con
Caja de Ahorros de Empleados Públicos”, fui designado Interventor de la Caja de Ahorros
de Empleados Públicos.
Las facultades conferidas por el Tribunal son las contempladas en el Art. 294 del Código de
Procedimiento Civil, que señala:
“Las facultades del interventor judicial se limitarán a llevar cuenta de las entradas y
gastos de los bienes sujetos a intervención, pudiendo para el desempeño de este
cargo imponerse de los libros, papeles y operaciones del demandado.
Estará, además, el interventor obligado a dar al interesado o al tribunal noticia de
toda malversación o abuso que note en la administración de dichos bienes; y podrá
en este caso decretarse el depósito y retención de los productos líquidos en un
establecimiento de crédito o en poder de la persona que el tribunal designe, sin
perjuicio de las otras medidas más rigurosas que el tribunal estime necesario
adoptar.”
Anteriormente, por resolución de fecha 25 de julio de 2018, el Tribunal determinó otorgar
al Interventor las facultades del artículo antes indicado, poniendo énfasis en aquellas
señaladas en el inciso segundo.
2.1. Calidad Jurídica de la CAEP: La Caja posee personalidad jurídica otorgada mediante
Decreto Supremo S/N° del Ministerio de Justicia, de fecha 25 de agosto de 1858 y
actualmente se encuentra regulada por el Título XXXIII del Libro Primero del Código Civil y
por la Ley 20.500, de conformidad a las sucesivas adecuaciones estatutarias de que ha sido
objeto, siendo las últimas correspondientes al año 2014.
2.2. Objeto de la CAEP: Según el Artículo primero del estatuto, la entidad tiene por
objeto “fomentar el ahorro entre sus imponentes y prestarles los servicios que se
contemplan en los presentes Estatutos”.
El Art. 2° del estatuto dispone que “La Corporación mantendrá un registro de las
imposiciones de ahorro, o aportes, de cada uno de los imponentes y, de acuerdo con el
resultado del ejercicio anual, abonará a los haberes acumulados una bonificación
compensatoria hasta el equivalente del porcentaje de desvalorización monetaria ocurrida
en el año. En su caso, si el excedente fuera insuficiente para otorgar la bonificación
compensatoria, el Directorio atendiendo al saldo de los excedentes acumulados podrá
completar en todo o en parte la diferencia que se haya producido”.
Por su parte, el Art. 3° señala que “La Corporación podrá establecer y mantener los
siguientes servicios:
1°.- Préstamos hipotecarios para la adquisición, edificación o ampliación de bienes raíces;
2°.- Préstamos hipotecarios a corto plazo para mejoras, reparaciones o ampliaciones, en
bienes raíces del dominio de los imponentes o de sus cónyuges;
3°.- Préstamos de Auxilio o de Emergencia; y,
4°.- Los demás tipos de préstamo que acuerde el Directorio”.
SECRETARIA DE LA ADMINISTRACIÓN
1.- Pamela García Ortiz (CAEP.): asistente
2.- Roberto Palma Gaete (CONASERV.): estafeta y conductor.
3.- Irenio Muñoz Pereira (CONASERV.): Chofer.
GERENCIA GENERAL
1.- Marcos Cifuentes Gallardo, Gerente General.
2.- Loreto Vergara Dondero (OF. 2º CAEP): Asistente.
4.- Natalia Sagredo Lagos (CONASERV.) Administrativa.
SECCIÓN PRÉSTAMOS
1.- María Paz Castro Palacios (P. TRAN. CAEP): Encargada Jefe.
2.- María Bernardita Clarck Ortiz (CORP. APOYO A.): Asistente.
3.- Geraldine Ossa Salazar (CORP. APOYO A.) Administrativa.
4.- Nicole Morales Parra (CONASERV.) Administrativa.
SECCIÓN COBRANZAS
1.- Regina Herrera Friz (OF. 1° CAEP): Encargada Jefe.
2.- Amparito Escudero Ramírez (CORP. APOYO A.): Asistente.
3.- Lydia Mabel Pérez Zúñiga (CONASERV.) Administrativa.
4.- María Francisca Quiroz Ortiz (CONASERV.) Administrativa.
5.- Paulina Barra Guajardo (CONASERV.) Administrativa.
6.- Rodrigo Briceño Diaz (CONASERV.) Administrativo.
7.- Tatiana Novoa (CONASERV.) Administrativa.
8.- Carolina Escares Sepúlveda (CONASERV.) Administrativa.
9.- Alejandro Vos Cañas (CONASERV.) Administrativo.
DEPARTAMENTO CONTABILIDAD
1.- Viviana Araya Reyes: Contador General
SECCIÓN FISCALÍA
1.- Luis Cortes Aguilera (P. PROF. CAEP): Procurador.
2.- Tania Monje Rosemberg (CAEP): Abogada.
3.- Carolina Segovia Maldonado (CONASERV.): Asistente.
4.- Katherine Lafoy Guzman (CONASERV.) Administrativa.
OTRAS DEPENDENCIAS
CASINO
1.- Constanza González Bravo (CONASERV): Garzona.
AGENCIA DE IQUIQUE
1. Maritza Droguett Olave (P. TRAN. CAEP): Agente.
2. Vivian Araya Diaz (P. TRA N. CAEP) Administrativa.
3. Lorena Lara Saldías (CORP. INV. INM.) Administrativa.
4. Francisco Bravo Ponce (*) (CONASERV.): Cuidador.
5. Álvaro Carpio Tapia (*) (CONASERV.): Cuidador.
6. Franco Opazo Cruz (*) (CONASERV.): Cuidador.
(*) No se encuentra físicamente en la Agencia.
AGENCIA DE ANTOFAGASTA
1.- Blanca Victoria Bustos Gallo (P. TRAN. CAEP): Agente.
2.- Silvana Cortes Manzano (P. TRAN. CAEP) Administrativa.
AGENCIA DE COPIAPÓ
1.- Leonora Letelier Páez (P. TRAN. CAEP): Agente.
2.- Lisbeth Santillana Zambra (P. TRAN. CAEP) Administrativa.
AGENCIA DE LA SERENA
1.- María Isabel Vidal Guarda (P. TRAN. CAEP): Agente.
2.- Loreto Bruna Iriarte (P. TRAN. CAEP) Administrativa.
AGENCIA DE OVALLE
1.- Paola Seura Ramos (CONASERV): Agente.
2.- Jessica Torres Castillo (P. TRAN. CAEP) Administrativa.
AGENCIA DE RANCAGUA
1.- Ricardo Contreras Yañez (CONASERV): Agente.
2.- Paola Arenas Lizana (P. TRAN. CAEP) Administrativa.
3.- Marisol Santander Pérez (P. TRAN. CAEP) Administrativa.
AGENCIA DE TALCA
1.- María Alejandra Galmes Herrera (P. TRAN. CAEP): Agente.
2.- Jenni Carrasco Donoso (P. TRAN. CAEP) Administrativa.
AGENCIA DE CONCEPCIÓN
1.- Johanna Riquelme Álvarez (P. TRAN. CAEP): Agente.
2.- Alejandra Fonseca Henriquez (P. TRAN. CAEP) Administrativa.
3.- Alejandra Riveros Sagal (P. TRAN. CAEP) Administrativa.
4.- Ginessa Cordero Daza (P. TRAN. CAEP) Administrativa.
AGENCIA DE TEMUCO
1.- Lorna Tenorio Valenzuela (P. TRAN. CAEP): Agente.
2.- Katherine Pavez Sepúlveda (P. TRAN. CAEP) Administrativa.
3.- Sandra Vasquez González (CONASERV.) Administrativa.
4.- María Méndez Sepúlveda (CONASERV.): Servicio de Aseo.
AGENCIA DE VALDIVIA
1.- Éveling Álvarez Aguayo (P. TRAN. CAEP): Agente.
2.- Pamela Rojas Culun (P. TRAN. CAEP) Administrativa.
AGENCIA DE OSORNO
1.- Ana María Marchant Alvarado (P. TRAN. CAEP): Agente.
2.- Carla Sandoval Rehbein (P. TRAN. CAEP) Administrativa.
AGENCIA DE CASTRO
1.- María Teresa Carrasco Carrasco (P. TRAN. CAEP): Agente.
2.- María CRISTINA GALLARDO MIRANDA (P. TRAN. CAEP) Administrativa.
3.- Soledad Remolcoy Nahuelquin (CONASERV.): Servicio de Aseo.
AGENCIA DE COYHAIQUE
1.- Juan Pablo Urbina Pinto (OF. 1º CAEP): Agente.
2.- Margarita Mardones Orellana (P. TRAN. CAEP) Administrativa.
Accionistas: Nº Acciones
1 - CAJA DE AHORROS DE EMPLEADOS PÚBLICOS 9.999
2 – JUAN REYES ARROYO 1
Directorio Actual:
Gerente General: Sra. María Antonieta Villagra Pérez;
Presidente: Sr. Pedro Coronado Molina;
Directora: Sra. Viviana Araya Reyes;
Director: Sr. Fernando López Leuman;
Directorio:
Gerente General: Sr. Andrés Coo Espinosa;
Presidente: Sr. Hernán González Mañes;
Directora: Sra. María Antonieta Villagra Pérez;
Director: Sr. Marcos Antonio Cifuentes Gallardo;
Directora: Sra. Emma Rojas Dubravcic;
Directora: Sra. Jacqueline Sánchez Gutiérrez;
Directora: Sra. Regina Herrera Friz; y
Director: Sr. Héctor Patricio Páez Gutiérrez.
Directorio Actual:
Presidenta: Sra. Viviana Araya Reyes;
Director: Sr. Héctor Páez Gutiérrez;
Directora: Sra. Isabel Vásquez Navarro;
Directora: Sra. Patricia Danyau Isla;
Directora: Sra. Verónica Pinto Fernández;
Directora: Sra. Mariela Bustos Zárate; y
Directora: Sra. Loreto Vergara Dondero.
Disolución: La Presidenta del Directorio Sra. Viviana Araya me informó que con
fecha 21 de septiembre de 2018 firmó un acta en conjunto con otros representantes
y accionistas de la empresa, para poner término a la sociedad. Al efecto se habría
cobrado los depósitos a plazo de la sociedad y entraría en proceso de liquidación. El
personal ya fue finiquitado y traspasado a la Compañía Nacional de Servicios S. A.
Directorio Actual:
Gerente General: Sr. Sergio Gordon Pinto.
Presidente: Sr. Marcos Cifuentes Gallardo;
Directora: Sra. Susana Bahamondez Briceño;
Director: Sr. Rodrigo Guerra Jiménez;
Directora: Sra. María Paz Castro Palacios;
Directora: Sra. María Bernardita Clark Ortiz;
Director: Sr. Jorge Cossio Salamanca; y
Directora Sra. Pamela Yévenes Yáñez.
Directorio Actual:
Gerente General: Sr. Marcos Cifuentes Gallardo;
Presidenta: Sra. Regina Herrera Friz;
Directora: Sra. Elsi Sepúlveda Constanzo;
Director: Sr. Emilio Palma Jiménez;
Director: Sr. Fernando López Leuman;
Director: Sr. Pedro Coronado Molina;
Director: Sr. Rómulo Benjamín Opazo Brull; y
5.2. Ministerio Público: Existe una causa penal sustanciada en contra del anterior
administrador don Sergio Gordon Cañas, por el delito de fraude por engaño.
6. Irregularidades detectadas.
6.1. Aumento de la cantidad de directores en las empresas relacionadas: Desde el año
2014, año en que la CAEP se adecuó a la normativa de la Ley 20.500 y dejó de pagar dieta a
sus directores, se aumentó el número de directores en las empresas relacionadas, con el
consiguiente costo asociado en el pago de las dietas de los directores y remuneraciones en
el caso, cuando ejercen cargos ejecutivos. Si bien después del Oficio del Ministerio de
Justicia del año 2010, se rebajaron los montos pagados por dietas, el costo asociado se
mantuvo al pagar a mayor cantidad de directores.
De esta manera, la Corporación de Inversiones de Inmuebles S. A. en el año 2014 subió de
tres a siete directores, llegando a generar la grotesca situación de tener más directores (7)
que planta de trabajadores (6). A ello se suma la remuneración del gerente general que
excede de los seis millones de pesos.
La Corporación de Apoyo Administrativo también vio aumentada la cantidad de directores
desde el 2014 de tres a siete directores.
Lo mismo ocurrió en la Empresa Nacional de Servicios y Comercio S. A., de tres a siete
directores.
6.3. Directivos y Personal de la CAEP que cumple otros roles en empresas relacionadas:
Como se reflejará en los cuadros que se acompañan hacia el final de este informe, tanto los
directivos como Encargados Jefe de la CAEP cumplen funciones en empresas relacionadas,
principalmente como directivos de las mismas. De esta manera:
MARÍA ANTONIETA VILLAGRA: Presidenta CAEP, es además directora de Compañía
de Seguros Generales Huelén S. A., desde 2012 hasta el 2017; directora de Compañía de
Seguros de Vida Huelén S. A. desde 2013 hasta 2018;
JACQUELINE SÁNCHEZ GUTIÉRREZ: Ex funcionaria de CAEP y directora de la
Compañía de Seguros de Vida Huelén S. A.;
VIVIANA ARAYA PÉREZ: Contadora General de Caep; Presidenta del Directorio de la
Corporación de Apoyo Administrativo S. A. y directora de Compañía de Seguros Generales
Huelén S. A.;
Por su parte, los ingresos en igual período, solamente fueron de $5.434.194.098, derivados
de aporte de imponentes, intereses y reajustes de préstamos, sin que el aporte de sus
empresas sea significativo.
6.9. Bienes Raíces: Del análisis de las actas de directorio de la CAEP desde 2007 a julio de
2018, no existe constancia de que se haya tomado la determinación de venta o adquisición
de bienes raíces, que se haya concretado.
En acta de Sesión de Directorio de fecha 30 de marzo de 2017, existen algunas denuncias
realizadas por el Gerente General don Jonathan Urra en la cual acusa de irregularidades al
Administrador Señor Sergio Gordon Cañas, respecto del predio Chucumata ubicado en la
7. Documentación adjunta.
7.1. Estatutos Caja de Ahorros de Empleados Públicos;
7.2. Organigrama General de la Caja de Ahorros de Empleados Públicos;
7.3. Directorios de la Caja de Ahorros de Empleados Públicos 2008-2018;
7.4. Directorios de Compañía de Seguros de Vida Huelén 2008-2018;
7.5. Directorios de Compañía de Seguros Generales Huelén 2008-2018;
7.6. Directorios de Conaserv 2008-2018;
7.7. Directorio de Corporación de Apoyo Administrativo S.A. 2008-2018;
7.8. Directorio de Corporación de Inversiones Inmuebles S.A. 2008-2018;
7.9. Directorio de Pretserv S.A. 2008-2018;
7.10. Estados Financieros Compañía Nacional de Servicios S.A. 2017-2016;
7.11. Estados Financieros Corporación de Apoyo Administrativo S.A. 2017-2016;
7.12. Estados Financieros Corporación de Inversiones Inmuebles S.A. 2017-2016;
7.13. Estados Financieros empresa Nacional de Servicios y Comercio S.A. 2017-2016;
7.14. Listado de Personal CAEP, por sección., al 7 septiembre 2018;
7.15. Reglamento de Indemnización por Años de Servicio;
7.16. Fondo de Indemnización año 2014;
7.17. Fondo de Indemnización año 2015;
7.18. Fondo de Indemnización año 2016;
7.19. Fondo de Indemnización año 2017;
7.20. Fondo de Indemnización año 2018;
7.21. Contrato de Trabajo de Sergio Gordon Cañas;
7.22. Boletín de Egreso 2215, Finiquito Sergio Gordon Cañas de fecha 7 enero de 2014;
7.23. Boletín de Egreso 24805, Finiquito Sergio Gordon Cañas de fecha agosto 2018;