RESUMEN CAPITULO 20

6. EJERCER LA VIGILANCIA Y LA INSPECCION

En lo que respecta este numeral, indica que la Superintendencia de Bancos tiene la

facultad para exigir y hacer valer su objetivo principal como lo es la inspección de
las entidades sujetas a su supervisión; sin que se le niegue el acceso a la
información, archivo, libros y cualquier documento que solicite dicha entidad
supervisora, tomando en cuenta las boletas de transacciones que los bancos e
instituciones realicen.

Es importante mencionar que las entidades sujetas a supervisión utilizan de otras

personas individuales y jurídicas que sostienen una relación con el funcionamiento
de las entidades financieras como lo son los servicios informáticos, asesoría legal,
custodia, protección de valores y entre otras, las cuales deben de permitir el total
acceso a sus instalaciones y extender la documentación solicitada por la
Superintendencia de Banco, evitando así inconvenientes judiciales que se tengan
que requerir para el requerimiento de documentación de empresas que si bien no
forman parte de la entidad bancaria, pero ofrecen un servicio para la misma y de
esta forma evitar que operaciones anómalas sean trasladadas hacia esas
empresas.

7. MEDIDAS PRECAUTORIAS

En cuanto a esta herramienta se menciona que ha sido de gran beneficio para la

Superintendencia de Bancos, puesto que, si en dado caso algunas de las
instituciones que prestan servicios a los bancos no trasladen la información
solicitada al ente supervisor, este a su vez podrá solicitar a cualquier juez
competente tanto como civil o penal los recursos necesarios para que estas
instituciones trasladen la información solicitada evitando así las retenciones de
información.

8. REQUERIR INFORMACIÓN

En cuanto al requerimiento de información, la Superintendencia de Bancos podrá

requerir la información a las entidades supervisadas y a las empresas que tengan
relación con la entidad bancaria, la documentación necesaria para la revisión de las
operaciones que se realizan, puesto que ninguna información debe de serle
ocultada al ente supervisor.

9. SUPERVISION CONSOLIDADA

En cuanto a los grupos financieros, la Superintendencia de Bancos no se limitará al

momento de requerir información consolidada, es decir, de grupos financieros a sus
sucursales o agencias.

10. ADMINISTRACIÓN DEL RIESGO

Tomar en cuenta la administración del riesgo es algo muy importante, puesto que,
además de que la Superintendencia de Bancos supervise las operaciones de las
entidades bancarias, también supervisa las políticas, procedimientos y normas que
se apliquen dentro de la entidad.

Considerando que una buena administración de riesgos aumenta los estándares de

confiabilidad y estabilidad de las entidades supervisadas, personal capacitado
también ofrece mejores procedimientos en el que hacer diario en cuanto a
operaciones realizadas dentro del sistema financiero.