Introducción a la Ingeniería de sistemas

Jonathan Hernando Meza

Liseth Carolina Luna Bastidas

Margoth Solbey Ortiz

Willian Fernando Andrade

Modelado de análisis y diseño de software

Propuesta de software para el sector financiero: Oferta de servicios ofrecidos por un banco

Directora y tutora de curso: Hilda Yaneth Flechas B.

Grupo 72

San Juan de Pasto

Universidad Nacional Abierta y a Distancia

Mayo de 2015

1
Contenido
1. Introducción ............................................................................................................................. 3

2. Delimitación de la propuesta ................................................................................................... 4

3. Requisitos ................................................................................................................................ 5

4. Diagramas de casos de uso ...................................................................................................... 6

5. Casos de uso ............................................................................................................................ 7

5.1. Promover la cultura del ahorro en niños .......................................................................... 7

5.2. Explicar cuenta de ahorro programado .......................................................................... 10

5.3. Incentivar uso de tarjeta débito ...................................................................................... 13

5.4. Explicar funcionamiento tarjeta crédito ......................................................................... 15

6. Cronograma de actividades ................................................................................................... 19

7. Recursos................................................................................................................................. 20

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1. Introducción

El presente proyecto propone el modelado de análisis y diseño para el desarrollo de software

para el sector financiero, específicamente para los bancos buscando satisfacer la necesidad de
oferta y motivación antes sus clientes para acceder a sus portafolios de servicios bancarios a
través de estrategias más llamativas.

Se nos ha solicitado modelar un software que permita acceder a la información de manera

sencilla y fácil, que sea accesible a toda la población y que se realice aplicando las tecnologías de
la información.

En base al portafolio común de servicios ofrecidos por las entidades bancarias se propone
realizar la oferta de estos a través de juegos donde se busca en general: Promover la cultura del
ahorro en niños, el uso de una cuenta de ahorro programado, incentivar el uso del dinero plástico
(tarjetas débito) y brindar un test para el buen uso y claridad en el funcionamiento de las tarjetas
de crédito, lo anterior debido a que al aplicar una estrategia multimedia, que sea didáctica como
lo es un juego, se hace más atractivo el servicio para el cliente.

Para este caso en donde previamente se nos ha entregado unos requisitos, a partir de los cuales
hemos basado nuestro proyecto, colocando en práctica los conocimientos adquiridos en clase,
complementando con material de consulta, y otras fuentes.

Este es el resultado de los aportes individuales y grupales de los estudiantes del grupo 72 de
Introducción a la Ingeniería de Sistemas.

3
2. Delimitación de la propuesta

El sector bancario presta una serie de servicio a sus clientes, entre ellos de manera común se
encuentran las Cuentas de ahorros, Cuenta de ahorros para niños, Cuenta de ahorro programado,
Tarjetas débito y Tarjetas de crédito.

Para dar a conocer estos servicios de una manera didáctica y aprovechando ls tecnologías de la
información, incentivando a los clientes a conocer sobre estos servicios y a solicitar y usar estos
productos, se propone el desarrollo de un software de fácil acceso, disponible en la web sin
mayores complicaciones, que permita dar a conocer los productos, promocionar estos servicios e
incentivar a su utilización de una forma fácil, didáctica sin el tedio de ir al banco a consultar que
opciones tiene, sino que permita visualizar y dar una idea al cliente de lo que quiere de su banco
a través de juegos, promociones y premios.

El software a desarrollar debe permitir a los clientes recibir la información del banco necesaria
para comprender y decidir qué servicio del banco necesita.

La entidad bancaria podrá determinar mediante el sistema que servicios les darán premios, rotar
el sistema de estímulos al cliente e incluso definir nuevos incentivos.

La entidad bancaria podrá consultar la cantidad de clientes potenciales que podrá tener y acceder
a su información para brindarle una mejor oferta y asesoría.

El sistema no permitirá la apertura de cuentas y servicios al cliente ya que esto debe realizarse de
manera presencial, sin embargo permitirá obtener una cita para que sea atendido con agilidad y
en el momento oportuno para el cliente en el banco, y soporte de chat para aclarar dudas.

4
3. Requisitos

Actores

 Cliente: Es la persona que se acerca al Banco para solicitar información sobre los
servicios que esta entidad presta a la comunidad.
 Banco - Gerente comercial entidad bancaria: Es la entidad financiera que brinda los
servicios que solicita el cliente.
 Administrador (*): La persona encargada del manejo del software, cambio de ofertas,
consulta de información, etc.

Requisitos Funcionales

 Presentar al cliente una idea clara del servicio bancario que se le está ofreciendo
 Incentivar en los clientes el uso de los servicios bancarios
 El software sea de fácil acceso y funcione de manera sencilla y oportuna.
 Obtener mediante el software información de contacto de posibles clientes
 Debe presentar los servicios bancarios a través de interfaz gráfica que sean dinámicas.
 Agenda de citas para asesoría
 Debe permitir al Banco cambiar u ofrecer incentivos diferentes a los usuarios del juego.
 Servicio de chat para aclarar dudas

Requisitos No Funcionales

 Apertura de cuentas o servicios

 Movimientos bancarios

Requisitos de Información

 Clientes: Nombre, teléfono, dirección, correo electrónico

 Banco: Nombre, teléfono, dirección, correo electrónico, página web, premios u ofertas a
conceder a los clientes, servicios y mecanismos para acceder a los servicios bancarios.

5
 4. Diagramas de casos de uso

SERVICIOS BANCARIOS
Promover la cultura del
ahorro en niños

Banco Explicar cuenta de

ahorro programado Brindar
información

Incentivar uso de
tarjeta débito

Explicar
funcionamiento tarjeta
crédito

Solicita
información

Adulto Niño Cliente

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5. Casos de uso

5.1. Promover la cultura del ahorro en niños

Caso de uso Promover la cultura del ahorro en niños

En este proceso interviene el banco como fuente de ahorro y los niños
Actores que en el depositan su dinero.
Tipo Básico
Propósito Motivar a los niños a que tomen el ahorro como parte de su vida y
cultura.
Resumen Sirve para las necesidades inmediatas, permite no recurrir a un
préstamo.
1. El cliente (niño) solicita información al Banco
2. El banco brinda información buscando promover la cultura del
Flujo principal. ahorro en niños
3. El cliente solicita la cuenta de ahorro.
4. El banco apertura la cuenta de ahorros.
5. El cliente deposita la cuota inicial
6. El Banco inscribe al cliente en un programa de premios
7. El cliente hace un depósito mensual.
8. El cliente cumple con las reglas del programa de premios
9. El banco guarda el dinero por determinado tiempo

3.1 El cliente no solicita apertura de cuenta de ahorro

Excepciones 7.1 El cliente no hace un depósito mensual.
 Pierde el premio.
8.1 El cliente gana premio

7
Estrategia del programa de premios

Para empezar tu ahorro debes hacer que juan llegue a la meta y pueda obtener el balón del
mundial 2014 con la firma de los jugadores de la selección, así que cada mes lleva al banco de
ahorros 10.000 pesos e intenta no retirar nada de tu dinero porque si retiras el banco te cobrara
1.000 pesos y aras que juan n no alcance el balón, solo son 5 meses y juan alcanzara la meta.

Vamos ayuda a Juan a llegar a la meta tu puedes.

Cálculos necesarios:

Para poder ayudarte en tu ahorro tienes que llenar esta tabla y vas a ver cómo llegar a la meta.

8
 Lo que debes hacer.
Tiempo de ahorro. (Tu visión) Suma de cada mes

Mes 1 10.000 10.000

Mes 2 10.000 20.000

Mes 3 10.000

Mes 4 10.000

Mes 5 10.000

Meta: 50.000

9
 5.2. Explicar cuenta de ahorro programado

CASO DE USO Explicar cuenta de ahorro programado

Actores Cliente - banco
Tipo Básico
Propósito Explicar al cliente los beneficios de una cuenta de ahorros programado
Resumen Programar un ahorro para la realización de una actividad
Flujo Principal 1. El cliente solicita información al Banco
2. El banco brinda información buscando explicar en qué consiste una
cuenta de ahorro programado
3. El cliente solicita la cuenta de ahorro y autoriza la apertura por escrito
4. El banco apertura la cuenta de ahorros.
5. El cliente deposita la cuota inicial
6. El cliente hace un depósito mensual.
7. El banco guarda el dinero por determinado tiempo
8. El cliente cumple con el ahorro programado
9. El cliente puede retirar el dinero y destinarlo al objetivo planteado
Excepciones 3.1 Si no hay autorización no se tomara en cuenta la apertura
6.1 si no paga mensualmente el valor se incrementa para el próximo mes
7.1 El cliente solicita el retiro prematuro al cumplimiento de su objetivo

10
11
Estrategia

Para iniciar una cuenta de ahorros programados debe pagar una inscripción de ingreso y
establecer con la entidad la apertura o monto inicial, el tiempo que desea estar con la entidad.

Se debe realizar aportes a la cuenta mensualmente.

Ejemplo:

María realiza una carta de ingreso al ahorro programado de su empresa o entidad, en el cual
especifica la apertura por valor de 500.000 y el tiempo que estará será de 2 años realizando el
ahorro mensualmente, el interés lo establecerá el banco en este caso será del 2% en caso de
solicitar préstamos o por concepto de mora será del 1% y el interés 1%

María quiere comprar un carro automático por valor de 12.000.000 para ello realiza un ahorro
programado con la apertura de 500.000 y un tiempo límite de 2 años, el aporte lo realiza
mensualmente. Si maría no hace ningún crédito obtendrá más ingresos pasivos y podrá cumplir
su objetivo

Cálculos necesarios

tiempo apertura interes del2% total

primer mes 500000 10000 510000
segundo mes 500000 10000 520000
tercer mes 500000 10000 530000
cuarto mes 500000 10000 540000
quinto mes 500000 10000 550000
sexto mes 500000 10000 560000
septimo mes 500000 10000 570000
octavo mes 500000 10000 580000
noveno mes 500000 10000 590000
decimo mes 500000 10000 600000
onceabo mes 500000 10000 610000
doceabo mes 500000 10000 620000
en 1 año 620000
total en 2 años 1240000

12
 5.3. Incentivar uso de tarjeta débito

CASO DE USO Incentivar uso de tarjeta débito

Actores Cliente – establecimiento - banco
Tipo Básico
Propósito Incentivar el ujup0’so de tarjeta debito atreves de premios
Resumen Uso de tarjeta debito en establecimientos, de esta forma acumular puntos
Flujo Principal 1. El cliente solicita información al Banco
2. El banco brinda información incentivando el uso de la tarjeta débito
3. El cliente realiza compras pagando con su tarjeta debito
4. El banco acumula puntos al cliente por sus compras y pagos
5. El banco publica los nombres de la personas ganadoras de cada mes
Excepciones 3.1 el cliente no acumula puntos necesarios para participar en el sorteo
5.1 el cliente gana uno de los premios

13
Estrategia

Por la utilización de la Tarjeta Débito en establecimientos comerciales se sorteará 3 viajes con

todo pagado acorde con la utilización de la Tarjeta Débito y de los puntos que acumule, así:

Destinos:

1. Si el cliente acumula entre 400 y 500 puntos entrará al sorteo de un viaje para 2 personas en
las playas de Cartagena durante 5 días 4 noches con todos los gastos pagos.
2. Entre 550 y 600 puntos entrará al sorteo de un viaje para 2 personas en las ruinas de Machu
Picchu (Perú), durante 5 días 4 noches con todos los gastos pagos.
3. Si el cliente acumula entre 650 a más puntos entrará al sorteo de un viaje para dos personas
a Walt Disney World durante 5 días 4 noches con todos los gastos pagos.

Reglas:

 Cada 1000 pesos equivale a 1 punto.

 El sorteo se hará el 30 de cada mes, aplican los puntos acumulados entre 1 y 29 de cada
mes.
 La acumulación de puntos se reinicia cada mes.
 El concurso estará vigente por 3 meses

CALCULOS DE PUNTOS NECESARIOS

PUNTOS ACUMULADOS VALOR DE PUNTOS EN DESTINO A

MES PESOS PARTICIPAR
WALT DISNEY
650 - A más $ 650.000 a Más WORLD
550 – 600 $ 550.000 - $ 600.000 MACHU PICCHU
400 – 500 $ 400.000 - $ 500.000 CARTAGENA

14
 5.4. Explicar funcionamiento tarjeta crédito

CASO DE USO Explicar funcionamiento tarjeta crédito

Actores Cliente – Banco - Datafono
Tipo Básico
Propósito Explicar al cliente cómo funciona una tarjeta de crédito
Resumen Interacción del cliente para una transacción con tarjeta de crédito
Flujo Principal 1. Cliente solicita una transacción (Compra, Avance o pago)
2. El datafono lee la tarjeta
3. El banco verifica la Identidad del cliente
4. El banco verifica el cupo y saldo disponible
5. El datafono solicita clave al cliente y No. de cuotas
6. El cliente suministra clave y No. de cuotas
7. El banco aprueba la transacción
8. El datafono genera el voucher
9. El banco entrega el estado de cuenta de su tarjeta al cliente
10. El cliente realiza el pago de su extracto bancario mensual
Excepciones 3.1 El cliente no existe
(Se cancela la transacción)
4.1 El cupo o saldo no es suficiente
(Se cancela la transacción)

15
16
 Estrategia

Para los clientes que solicitan por primera vez una tarjeta de crédito al banco y les ha sido
otorgada, se les explica con casos de uso el FUNCIONAMIENTO DE LA TARJETA,
especialmente sobre los costos de la tarjeta de crédito.

Después de esto se les hace un test de 12 preguntas para evaluar los conocimientos sobre el
funcionamiento y buen uso de la tarjeta.

Por cada respuesta correcta como beneficio se los exonera un mes del cobro de cuota de manejo,
y si tiene las 12 respuestas correctas no se le cobra cuota de manejo por 1 año y adicionalmente
se les da un 10% de descuento en su primera compra la cual máximo puede ser de 1 millón de
pesos. (Este 10% de la compra será asumido por el banco)

Test sobre el funcionamiento y buen uso de la Tarjeta de Crédito

(Respuesta correcta subrayada)

No. Pregunta Opciones

1. ¿Qué transacciones puede realizar 1. Pagos de servicios
con su tarjeta de crédito? 2. Pagos, compras y retiros de dinero en efectivo
3. Únicamente retiros
2. ¿Puede hacer una transacción por 1. Si, el banco adiciona el cupo automáticamente
un cupo mayor al asignado por el 2. No, solo puedo hacer uso del cupo asignado por
banco? el banco
3. Si, el cupo es ilimitado
3. ¿Por tener el servicio de tarjeta de 1. Interés
crédito el banco cobra mensual o 2. Interés por mora
trimestralmente __________? 3. Cuta de manejo
4. ¿El banco aplica una tasa de 1. Mensual
interés a la cantidad de dinero 2. Bimensual
utilizado del cupo de la tarjeta, 3. Anual
esto se aplica de manera
_________?
5. ¿El banco cobra por igual la 1. Si
transacción al realizar una compra, 2. No
pago y/o avance?

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6. ¿Una tarjeta de crédito es mucho 1. Si
más segura que el dinero en 2. No
efectivo?
7. ¿Una tarjeta de crédito sirve para 1. Si
comprar cosas por internet? 2. No
8. ¿Una sugerencia para un buen uso 1. Comprar productos en oferta
de la tarjeta de crédito es:? 2. Utilizar la tarjeta para emergencias o para
compras programadas y muy necesarias.
3. Sacar avances para pagar deudas
9. ¿Si quiere ahorrar en el pago de 1. Diferir los pagos en el menor número de cuotas
intereses usted debe:? posibles
2. Solicitar avances y comprar en efectivo
3. Solicitar avances y pagar en efectivo
10. ¿Una buena práctica en el pago de 1. Pagar más del pago mínimo
su estado de cuenta de la tarjeta de 2. Pagar solo lo mínimo
crédito es:? 3. Pagar mensualmente
11. ¿Que implica un retraso en las 1. Se cancela un monto adicional por intereses de
fechas de pago? mora
2. Se termina pagando mucho más dinero
3. 1 y 2 son correctas
12. ¿Al retirar dinero en un cajero la a) Si.
transacción es gratis? b) No, por avances en efectivo cobran la transacción
y la cargan al extracto mensual del cliente

El juego requiere que se realice una verificación de la repuesta dada por el cliente y la respuesta
correcta y un conteo de repuestas para emitir el resultado y notificar al sistema sobre los meses
que el cliente quedaría exento de cobro.

¿Qué transacciones puede realizar con su tarjeta de crédito?

a) Pagos de servicios
b) Pagos, compras y retiros de dinero en efectivo
c) Únicamente retiros

SIGUIENTE PREGUNTA

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6. Cronograma de actividades
El proyecto de realizar 4 juegos requiere de aproximadamente 1.000 líneas de código por cada
uno, siendo así un total de 4.000 líneas de código.

Aplicando la fórmula COCOMO para este proyecto de tipo orgánico entonces tenemos que:

El esfuerzo será de: 2.4 × 41.05 = 10 hombres – mes

La duración será de: 2.5 × 100.38 = 5.99 meses

Para la programación entonces se requerirían 10/5.99 = 2 personas

CRONOGRAMA DE ACTIVIDADES
MES MES MES MES MES MES
ACTIVIDAD 1 2 3 4 5 6
Análisis
Definir objetivos y alcance del proyecto
Entrevistas con funcionarios de los bancos y
usuarios
Elaboración de Matriz Requerimientos
Definir Marco Metodológico
Planificación del Proyecto y Recursos
Diseño
Selección de Herramientas Desarrollo
Modelaje de Datos
Elaboración Prototipo
Desarrollo
Programación del software
Diseño Gráfico
Configuración del Sistema en la Web
Implementación
Realización de pruebas
Estabilización
Correcciones
Puesta en marcha
Documentación
Entrega producto final

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7. Recursos

Gerente del proyecto: Encargado de coordinar todos los recursos y acciones del proyecto:
análisis de las necesidades, diseño de las líneas generales, presupuestos, responsables, etapas y
tiempos, gestión de calidad, supervisión de cumplimiento etc.

Es responsable de la planificación del proyecto, de mantener el proyecto dentro del presupuesto,

y de la solución de problemas.

Analista: responsable de escuchar y entender las necesidades del cliente, y asegurarse de que la
solución que está siendo desarrollada se ajusta a esas necesidades, informando al equipo de
trabajo los requerimientos planteados para satisfacer estas necesidades.

Se encarga de elaborar el documento de requisitos funcionales y no funcionales, a partir de

reuniones con clientes y usuarios finales de software.

Desarrollador: los desarrolladores del equipo se encargaran de programar los 4 juegos

requeridos por el banco, y los requerimientos para implementarlos en la web.

Diseñador (gráfico): Encargado del diseño completo de la interfaz de usuario, realizar las
sugerencias al equipo para que sea atractivo al cliente.

Documentador: Crea el manual del usuario, se encargar de la clasificación de la información

que está utilizando, realiza manuales, guías rápidas, descripción de módulos que describan el
software para los usuarios finales del sistema o programa.

20
 Tipo de
costo Fijo/
Recurso Unidad Valor Unitario Cantidad Valor total
Variable/
General
Valor
Arriendo Fijo $ 600.000 6 $ 1.200.000
Mensual
Valor
Sueldos Fijo $ 21.170.000 6 $ 127.020.000
mensual
Servicios Valor
Fijo $ 400.000 6 $ 2.400.000
Públicos mensual
Valor
Papelería Fijo $ 200.000 6 $ 1.200.000
mensual
Mantenimiento y Esporádico
Variable $ 2.000.000 1 $ 1.200.000
Reparaciones
Honorarios por Esporádico
asesoría contable Variable $ 4.000.000 1 $ 4.000.000
y Tributaria
Impuesto de Valor del
Renta y General Periodo $ 38.000.000 1 $ 38.000.000
Complementarios
TOTAL $ 175.020.000

Cargos Valor mes Tiempo dedicación Cantidad

días
Gerente de Proyecto $ 8.000.000 180 1
Analista $ 4.000.000 180 1
Desarrollador $ 3.000.000 150 2
Diseñador (Gráfico) $ 1.170.000 90 1
Documentador $ 2.000.000 180 1
TOTAL $ 21.170.000

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ANEXO C – COEVALUACION Nombre de quien diligencia : Carolina Luna Bastidas
Demostró Su
compromiso Los aportes comunicación
Entregó Fecha de
Fecha de con el realizados fue fluida
Nombre producto inicio
aporte final desarrollo fueron de favoreciendo
Individual aportes
de la calidad el desarrollo
actividad del trabajo
No aplica,
1 Jonathan Hernando
fue trabajo 24 de mayo 25 de mayo 4 5 5
Meza.
colaborativo
No aplica,
2 Marghot Solbey fue trabajo 24 de mayo 25 de mayo 4 5 5
Ortiz. colaborativo

No aplica,
3 Liseth Carolina
fue trabajo 18 de mayo 25 de mayo 5 5 5
Luna
colaborativo
No aplica,
4 William Fernando fue trabajo 22 de mayo
25 de mayo 5 5 5
Andrade. colaborativo

* Criterios de desempeño: (5) Totalmente de acuerdo (4) De acuerdo (3 ) Neutral (2 ) En desacuerdo ( 1)

Totalmente en desacuerdo

22