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Al 31 de January de 2018
(En miles de soles)
Banco Continental Banco de Comercio Banco de Crédito del Perú
Activo
MN ME TOTAL MN ME TOTAL MN ME TOTAL
DISPONIBLE 1,684,523 14,225,897 15,910,421 141,080 244,081 385,160 2,322,477 23,307,017 25,629,494
Caja 1,518,502 969,008 2,487,510 30,906 14,977 45,883 2,161,790 1,811,122 3,972,912
Bancos y Corresponsales 110,333 8,996,186 9,106,519 102,010 172,965 274,976 84,413 14,898,793 14,983,206
Canje 54,640 44,405 99,045 8,122 159 8,281 75,423 33,082 108,506
Otros 1,049 4,216,298 4,217,347 41 55,979 56,020 850 6,564,020 6,564,870
FONDOS INTERBANCARIOS - - - - - - - - -
INVERSIONES NETAS DE PROVISIONES 7,145,590 222,318 7,367,908 136,666 1,942 138,608 17,693,768 2,982,330 20,676,099
Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados 3,912,536 - 3,912,536 - - - 3,999,760 128,825 4,128,585
Inversiones Disponibles para la Venta 2,892,070 222,318 3,114,388 104,384 1,942 106,326 8,783,197 1,688,323 10,471,520
Inversiones a Vencimiento - - - - - - 3,253,695 618,462 3,872,156
Inversiones en Subsidiarias, Asociadas y Negocios Conjuntos 340,984 - 340,984 32,281 - 32,281 1,663,471 546,720 2,210,191
Inversiones en Commodities - - - - - - - - -
Provisiones - - - - - - (6,354) - (6,354)
CRÉDITOS NETOS DE PROVISIONES Y DE INGRESOS NO DEVENGADOS 32,146,912 16,318,393 48,465,305 ### 133,400 ### 48,244,064 28,825,505 77,069,569
Vigentes 31,857,772 16,487,186 48,344,959 ### 131,391 ### 48,225,689 29,144,302 77,369,991
Cuentas Corrientes 112,580 8,927 121,507 14 0 14 118,797 90,162 208,960
Tarjetas de Crédito 2,147,900 292,217 2,440,117 1,920 237 2,156 6,229,322 585,575 6,814,897
Descuentos 537,263 488,350 1,025,613 2,359 2,658 5,017 905,651 958,935 1,864,585
Factoring 553,414 328,607 882,021 - - - 888,504 775,129 1,663,633
Préstamos 15,490,178 5,584,771 21,074,948 1,170,717 31,201 1,201,918 25,632,086 15,527,667 41,159,753
Arrendamiento Financiero 1,942,265 2,535,179 4,477,444 1,168 6,268 7,436 2,279,626 5,015,924 7,295,551
Hipotecarios para Vivienda 9,407,534 2,220,897 11,628,431 32,940 1,097 34,037 9,706,624 2,764,798 12,471,422
Comercio Exterior 1,309,157 4,528,439 5,837,596 12,160 89,930 102,090 592,818 2,670,466 3,263,284
Créditos por Liquidar 4,251 1,061 5,312 - - - - - -
Otros 353,230 498,739 851,970 1,972 - 1,972 1,872,260 755,646 2,627,906
Refinanciados y Reestructurados 730,568 378,030 1,108,598 8,276 366 8,641 646,378 103,375 749,753
Atrasados 919,148 544,369 1,463,517 35,399 13,018 48,417 1,936,380 496,011 2,432,391
Vencidos 194,586 60,932 255,517 13,656 706 14,362 1,140,412 139,371 1,279,783
En Cobranza Judicial 724,562 483,438 1,208,000 21,743 12,312 34,055 795,968 356,640 1,152,607
Provisiones (1,323,400) (1,070,714) (2,394,115) (59,545) (10,961) (70,506) (2,526,630) (888,214) (3,414,844)
Intereses y Comisiones no Devengados (37,176) (20,478) (57,654) (355) (413) (768) (37,754) (29,970) (67,723)
CUENTAS POR COBRAR NETAS DE PROVISIONES 475,541 103,085 578,626 1,477 428 1,904 1,318,041 463,681 1,781,722
RENDIMIENTOS POR COBRAR 221,535 95,343 316,877 11,420 991 12,412 491,542 181,885 673,427
Disponible 0 2,411 2,411 8 53 61 0 4,045 4,045
Fondos Interbancarios - - - - - - - - -
Inversiones - - - - - - - - -
Créditos 221,535 92,931 314,466 11,412 938 12,350 491,542 177,839 669,381
Cuentas por Cobrar - - - - - - - 1 1
BIENES REALIZABLES, RECIBIDOS EN PAGO Y ADJUDICADOS NETOS 166,117 - 166,117 1,554 4,060 5,614 58,446 - 58,446
INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO NETO 913,833 - 913,833 32,000 - 32,000 1,226,286 - 1,226,286
OTROS ACTIVOS 2,181,401 455,373 2,636,774 37,658 339 37,997 1,288,564 846,112 2,134,676
TOTAL ACTIVO 44,935,452 31,420,409 76,355,861 ### 385,240 1,954,119 72,643,187 56,606,532 129,249,719
Depósitos a la Vista 7,557,295 7,031,713 14,589,008 87,212 21,427 108,639 11,857,671 13,584,412 25,442,083
Depósitos de Ahorro 7,705,992 6,740,323 14,446,315 126,821 65,829 192,650 13,791,142 13,158,634 26,949,777
Depósitos a Plazo 11,339,917 5,454,250 16,794,167 837,612 212,902 ### 12,820,125 13,135,456 25,955,581
Certificados Bancarios y de Depósitos - 11,222 11,222 - 211 211 143,491 902,494 1,045,986
Cuentas a Plazo 9,344,905 4,279,149 13,624,053 698,864 141,601 840,465 8,328,541 9,878,257 18,206,798
C.T.S. 1,994,449 1,163,747 3,158,196 138,715 71,089 209,805 4,346,637 2,352,750 6,699,387
Otros 564 132 696 32 0 32 1,456 1,955 3,411
Depósitos Restringidos 38,010 77,299 115,309 24,660 4,534 29,194 - 89,737 89,737
Otras Obligaciones 250,073 323,917 573,990 4,838 3,949 8,787 635,361 1,000,115 1,635,476
A la vista 250,073 323,917 573,990 4,838 3,949 8,787 635,361 1,000,115 1,635,476
Relacionadas con Inversiones - - - - - - - - -
DEPÓSITOS DEL SISTEMA FINANCIERO Y ORGANISMOS INTERNACIONALES 1,499,693 924,841 2,424,535 20,591 6,432 27,023 283,027 247,369 530,396
Depósitos a la Vista 370,999 73,697 444,695 23 6,432 6,455 171,845 155,218 327,064
Depósitos de Ahorro 34,029 20,591 54,620 - - - 68,551 18,987 87,538
Depósitos a Plazo 1,094,666 830,554 1,925,219 20,569 - 20,569 42,630 73,164 115,794
FONDOS INTERBANCARIOS 553,600 - 553,600 - - - 666,900 25,728 692,628
ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS 492,472 3,594,470 4,086,942 45,076 68,016 113,092 2,056,664 11,271,201 13,327,864
Instituciones del País 492,472 13,948 506,420 45,076 594 45,670 2,056,664 433,996 2,490,659
Instituciones del Exterior y Organismos Internacionales - 3,580,522 3,580,522 - 67,421 67,421 - 10,837,205 10,837,205
OBLIGACIONES EN CIRCULACIÓN NO SUBORDINADAS 2,005,742 3,157,565 5,163,307 - - - 3,488,499 3,180,050 6,668,549
Bonos de Arrendamiento Financiero 563,100 - 563,100 - - - 100,000 - 100,000
Instrumentos Hipotecarios - - - - - - - - -
Otros Instrumentos de Deuda 1,442,642 3,157,565 4,600,207 - - - 3,388,499 3,180,050 6,568,549
CUENTAS POR PAGAR 5,254,843 267,194 5,522,037 62,895 322 63,217 9,048,571 1,576,349 10,624,920
INTERESES Y OTROS GASTOS POR PAGAR 447,416 92,376 539,792 29,416 1,116 30,532 289,335 253,849 543,185
Obligaciones con el Público 121,770 7,796 129,566 29,084 771 29,855 63,356 20,284 83,641
Depósitos del Sistema Financiero y Organismos Internacionales 13,761 1,213 14,974 92 - 92 - 34 34
Fondos Interbancarios 46 - 46 - - - 57 2 60
Adeudos y Obligaciones Financieras 114 32,623 32,738 69 345 414 145 177,991 178,136
Obligaciones en Circulación no Subordinadas 26,769 50,743 77,513 - - - 43,146 38,658 81,805
Cuentas por Pagar 284,955 - 284,955 171 - 171 182,630 16,879 199,509
OTROS PASIVOS 1,062,273 528,660 1,590,933 6,468 128 6,595 494,572 237,993 732,566
PROVISIONES 262,581 404,627 667,208 4,408 303 4,711 341,275 208,288 549,564
Créditos Indirectos 94,496 120,965 215,461 4,122 303 4,425 239,342 177,204 416,546
Otras Provisiones 168,085 283,661 451,747 286 - 286 101,934 31,084 133,017
OBLIGACIONES EN CIRCULACIÓN SUBORDINADAS 1/ 310,372 1,200,378 1,510,750 40,818 - 40,818 14,514 (15,977) (1,463)
TOTAL PASIVO 38,780,279 29,797,613 68,577,892 ### 384,958 ### 55,787,657 57,953,206 113,740,862
PATRIMONIO 7,777,375 594 7,777,969 278,346 - 278,346 15,508,856 - 15,508,856
Capital Social 4,883,119 - 4,883,119 219,477 - 219,477 7,933,342 - 7,933,342
Capital Adicional - - - 9 - 9 - - -
Reservas 1,383,079 - 1,383,079 18,751 - 18,751 3,885,494 - 3,885,494
Ajustes al Patrimonio 9,293 594 9,886 3,164 - 3,164 114,959 - 114,959
Resultados Acumulados 1,387,093 - 1,387,093 33,912 - 33,912 3,280,645 - 3,280,645
Resultado Neto del Ejercicio 114,791 - 114,791 3,032 - 3,032 294,416 - 294,416
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO 46,557,654 29,798,207 76,355,861 ### 384,958 1,954,119 71,296,513 57,953,206 129,249,719
CONTINGENTES 14,332,259 24,732,391 39,064,650 102,746 36,253 138,999 19,389,000 33,619,693 53,008,693
Avales, Cartas Fianza, Cartas de Crédito y Aceptaciones Bancarias 6,464,022 8,481,382 14,945,404 102,746 18,742 121,488 5,988,794 11,524,880 17,513,674
Líneas de Crédito no Utilizadas y Créditos Concedidos no Desembolsados 7,285,665 1,869,527 9,155,192 - 17,511 17,511 13,391,862 1,080,561 14,472,423
Instrumentos Financieros Derivados 582,572 14,381,481 14,964,054 - - - - 21,013,187 21,013,187
Otras Cuentas Contingentes - - - - - - 8,344 1,065 9,409
Depósitos a la Vista 216,748 234,672 451,420 773,993 857,025 1,631,018 6,173,214 4,632,154 10,805,368
Depósitos de Ahorro 402,590 440,273 842,862 589,300 649,660 1,238,960 4,741,012 4,454,104 9,195,115
Depósitos a Plazo ### ### 3,825,592 ### ### 6,058,837 9,060,545 4,685,343 13,745,889
Certificados Bancarios y de Depósitos - 6,895 6,895 - 117,192 117,192 - 12,534 12,534
Cuentas a Plazo 2,629,170 1,052,394 3,681,564 3,192,153 2,252,955 5,445,108 8,223,879 4,249,709 12,473,588
C.T.S. 98,741 38,392 137,133 325,350 171,188 496,538 836,388 422,454 1,258,842
Otros - - - - - - 278 647 924
Depósitos Restringidos 236,629 116,292 352,921 60,032 11,015 71,047 507,473 457,967 965,439
Otras Obligaciones 18,974 23,679 42,652 40,214 48,061 88,275 823,402 753,713 1,577,115
A la vista 18,974 23,679 42,652 40,214 48,061 88,275 823,402 753,713 1,577,115
Relacionadas con Inversiones - - - - - - - - -
DEPÓSITOS DEL SISTEMA FINANCIERO Y ORGANISMOS INTERNACIONALES 33,729 94,033 127,762 240,088 167,775 407,863 212,719 96,461 309,181
Depósitos a la Vista 463 3,173 3,636 - 3 3 157,472 71,033 228,505
Depósitos de Ahorro 8 642 651 - - - 8,535 5,411 13,947
Depósitos a Plazo 33,257 90,218 123,475 240,088 167,771 407,860 46,712 20,017 66,730
FONDOS INTERBANCARIOS 32,000 51,456 83,456 47,000 - 47,000 299,500 - 299,500
ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS 533,626 382,534 916,160 553,570 787,861 1,341,431 827,656 6,349,582 7,177,238
Instituciones del País 503,626 81,078 584,704 553,570 11,489 565,059 827,656 102,272 929,928
Instituciones del Exterior y Organismos Internacionales 30,000 301,456 331,456 - 776,372 776,372 - 6,247,310 6,247,310
OBLIGACIONES EN CIRCULACIÓN NO SUBORDINADAS 89,938 109,357 199,295 51,200 101,883 153,083 219,512 3,084 222,596
Bonos de Arrendamiento Financiero - 30,337 30,337 - 101,883 101,883 - - -
Instrumentos Hipotecarios - - - - - - - - -
Otros Instrumentos de Deuda 89,938 79,020 168,958 51,200 - 51,200 219,512 3,084 222,596
CUENTAS POR PAGAR 566,802 9,237 576,039 624,615 47,191 671,806 3,123,627 43,483 3,167,110
INTERESES Y OTROS GASTOS POR PAGAR 88,568 8,890 97,458 35,870 14,981 50,851 228,114 22,943 251,057
Obligaciones con el Público 59,784 4,817 64,601 27,065 6,722 33,787 108,829 5,644 114,473
Depósitos del Sistema Financiero y Organismos Internacionales 474 208 683 1,799 319 2,118 169 60 229
Fondos Interbancarios 3 2 5 4 - 4 37 - 37
Adeudos y Obligaciones Financieras 1,106 3,115 4,220 946 7,454 8,399 1,052 17,231 18,283
Obligaciones en Circulación no Subordinadas 1,965 748 2,713 2,595 487 3,082 4,089 8 4,097
Cuentas por Pagar 25,236 - 25,236 3,461 - 3,461 113,939 - 113,939
OTROS PASIVOS 24,997 6,299 31,296 270,035 51,164 321,200 663,936 265,230 929,166
PROVISIONES 57,301 12,270 69,570 80,710 13,225 93,935 224,583 99,711 324,295
Créditos Indirectos 12,978 5,440 18,419 21,429 13,196 34,625 23,507 56,742 80,249
Otras Provisiones 44,322 6,829 51,152 59,281 29 59,310 201,076 42,969 244,045
OBLIGACIONES EN CIRCULACIÓN SUBORDINADAS 1/ 53,964 165,587 219,551 167,130 158,703 325,833 542,989 1,293,958 1,836,947
TOTAL PASIVO ### ### 7,836,034 ### ### 12,501,138 27,648,282 23,157,733 50,806,015
PATRIMONIO 769,567 - 769,567 977,982 - 977,982 8,353,700 - 8,353,700
Capital Social 705,463 - 705,463 712,341 - 712,341 5,634,538 - 5,634,538
Capital Adicional - - - 81,478 - 81,478 394,463 - 394,463
Reservas 52,563 - 52,563 83,589 - 83,589 960,640 - 960,640
Ajustes al Patrimonio (13,049) - (13,049) 1,710 - 1,710 31,692 - 31,692
Resultados Acumulados 20,568 - 20,568 90,895 - 90,895 1,221,194 - 1,221,194
Resultado Neto del Ejercicio 4,022 - 4,022 7,968 - 7,968 111,173 - 111,173
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO ### ### 8,605,601 ### ### 13,479,120 36,001,982 23,157,733 59,159,716
CONTINGENTES ### 574,355 3,605,630 ### ### 10,851,111 7,277,389 25,960,267 33,237,655
Avales, Cartas Fianza, Cartas de Crédito y Aceptaciones Bancarias 957,842 451,993 1,409,835 1,133,436 978,001 2,111,437 3,231,900 5,940,663 9,172,563
Líneas de Crédito no Utilizadas y Créditos Concedidos no Desembolsados 2,073,433 122,362 2,195,794 295,389 5,772,629 6,068,019 3,434,283 14,842,107 18,276,390
Instrumentos Financieros Derivados - - - - 2,671,656 2,671,656 611,205 5,177,497 5,788,702
Otras Cuentas Contingentes - - - - - - - - -
Depósitos a la Vista 1,664,783 1,560,722 3,225,505 5,323,291 4,044,369 9,367,660 15,590 3,773 19,364
Depósitos de Ahorro 12,024 78,565 90,589 4,731,792 4,557,654 9,289,446 695,552 178,159 873,711
Depósitos a Plazo 124,225 50,314 174,539 6,550,928 2,419,919 8,970,847 6,030,248 432,591 6,462,839
Certificados Bancarios y de Depósitos - - - 37,234 102,318 139,552 - - -
Cuentas a Plazo 124,225 50,314 174,539 5,397,694 1,872,490 7,270,184 5,814,844 406,392 6,221,236
C.T.S. - - - 1,106,253 437,206 1,543,459 215,403 26,199 241,602
Otros - - - 9,747 7,905 17,652 1 - 1
Depósitos Restringidos 7,776 6,631 14,407 394,293 218,084 612,377 520 223 743
Otras Obligaciones 230,297 97,633 327,930 255,038 192,414 447,452 11,653 12,370 24,022
A la vista 230,297 97,633 327,930 255,038 192,414 447,452 11,653 12,370 24,022
Relacionadas con Inversiones - - - - - - - - -
DEPÓSITOS DEL SISTEMA FINANCIERO Y ORGANISMOS INTERNACIONALES 1,061,069 2,893 1,063,962 142,073 282,767 424,840 264,221 69 264,290
Depósitos a la Vista 1,061,069 2,893 1,063,962 59,063 16,823 75,887 - - -
Depósitos de Ahorro - - - 13,309 14,733 28,042 13 32 45
Depósitos a Plazo - - - 69,701 251,210 320,911 264,208 37 264,245
FONDOS INTERBANCARIOS - - - 154,000 - 154,000 42,000 - 42,000
ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS 48,507 34,591 83,098 1,146,370 2,483,460 3,629,830 1,696,728 - 1,696,728
Instituciones del País 48,507 - 48,507 1,146,370 289,093 1,435,463 1,482,000 - 1,482,000
Instituciones del Exterior y Organismos Internacionales - 34,591 34,591 - 2,194,367 2,194,367 214,728 - 214,728
OBLIGACIONES EN CIRCULACIÓN NO SUBORDINADAS - - - - 1,562,662 1,562,662 201,395 41 201,436
Bonos de Arrendamiento Financiero - - - - - - - - -
Instrumentos Hipotecarios - - - - - - - - -
Otros Instrumentos de Deuda - - - - 1,562,662 1,562,662 201,395 41 201,436
CUENTAS POR PAGAR 34,882 6,324 41,207 2,835,929 352,790 3,188,720 435,481 5,447 440,928
INTERESES Y OTROS GASTOS POR PAGAR 1,869 16 1,886 97,891 57,467 155,358 228,491 1,260 229,751
Obligaciones con el Público 1 - 1 73,319 4,477 77,797 114,732 1,259 115,991
Depósitos del Sistema Financiero y Organismos Internacionales - - - - - - 2,338 0 2,338
Fondos Interbancarios - - - 13 - 13 3 - 3
Adeudos y Obligaciones Financieras 1,868 16 1,884 2,910 51,014 53,924 91,328 - 91,328
Obligaciones en Circulación no Subordinadas - - - - 1,812 1,812 1,407 1 1,408
Cuentas por Pagar - - - 21,649 164 21,813 18,682 - 18,682
OTROS PASIVOS 52,489 352 52,841 192,958 25,477 218,436 109,395 1,753 111,148
PROVISIONES 4,523 12,337 16,860 96,186 35,045 131,231 54,538 - 54,538
Créditos Indirectos 3,540 9,268 12,809 47,811 25,375 73,186 11 - 11
Otras Provisiones 982 3,069 4,051 48,375 9,669 58,044 54,527 - 54,527
OBLIGACIONES EN CIRCULACIÓN SUBORDINADAS 1/ - - - 438,123 1,298,245 1,736,369 260,804 - 260,804
TOTAL PASIVO 3,242,446 1,850,379 5,092,825 22,358,874 17,530,353 39,889,226 10,046,615 635,688 10,682,303
PATRIMONIO 1,320,224 - 1,320,224 4,754,328 61,946 4,816,274 1,637,342 - 1,637,342
Capital Social 443,175 - 443,175 3,046,122 - 3,046,122 1,008,646 - 1,008,646
Capital Adicional 17,130 - 17,130 (15,522) - (15,522) 92,737 - 92,737
Reservas 679,991 - 679,991 704,554 - 704,554 125,884 - 125,884
Ajustes al Patrimonio 9,820 - 9,820 (17,485) 61,946 44,460 6,090 - 6,090
Resultados Acumulados 159,606 - 159,606 902,000 - 902,000 361,713 - 361,713
Resultado Neto del Ejercicio 10,502 - 10,502 134,660 - 134,660 42,272 - 42,272
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO 4,562,669 1,850,379 6,413,049 27,113,202 17,592,299 44,705,501 11,683,957 635,688 12,319,645
CONTINGENTES 547,424 4,162,262 4,709,686 9,934,776 10,261,463 20,196,238 886,228 276,576 1,162,804
Avales, Cartas Fianza, Cartas de Crédito y Aceptaciones Bancarias 349,585 1,399,687 1,749,272 2,266,988 2,017,200 4,284,188 1,544 - 1,544
Líneas de Crédito no Utilizadas y Créditos Concedidos no Desembolsados 197,839 105,074 302,913 7,422,885 673,504 8,096,389 883,970 - 883,970
Instrumentos Financieros Derivados - 2,657,501 2,657,501 - 7,531,875 7,531,875 - 276,576 276,576
Otras Cuentas Contingentes - - - 244,903 38,884 283,787 714 - 714
Depósitos a la Vista 11,857,671 14,026,197 25,883,868 5,323,291 4,044,369 9,367,660 34,026,632 33,081,608 67,108,240
Depósitos de Ahorro 13,791,142 13,158,634 26,949,777 4,731,792 4,557,654 9,289,446 33,530,882 30,879,836 64,410,718
Depósitos a Plazo 12,820,125 13,155,961 25,976,086 6,550,928 2,430,060 8,980,988 60,421,348 32,747,021 93,168,369
Certificados Bancarios y de Depósitos 143,491 902,494 1,045,986 37,234 102,318 139,552 633,305 1,152,867 1,786,171
Cuentas a Plazo 8,328,541 9,898,762 18,227,303 5,397,694 1,882,631 7,280,325 49,575,412 26,767,755 76,343,167
C.T.S. 4,346,637 2,352,750 6,699,387 1,106,253 437,206 1,543,459 10,200,552 4,815,761 15,016,314
Otros 1,456 1,955 3,411 9,747 7,905 17,652 12,078 10,638 22,716
Depósitos Restringidos - 100,715 100,715 394,293 218,084 612,377 1,357,082 1,104,923 2,462,005
Otras Obligaciones 635,361 1,000,211 1,635,572 255,038 192,414 447,452 2,306,132 2,472,723 4,778,855
A la vista 635,361 1,000,211 1,635,572 255,038 192,414 447,452 2,306,132 2,472,723 4,778,855
Relacionadas con Inversiones - - - - - - - - -
DEPÓSITOS DEL SISTEMA FINANCIERO Y ORGANISMOS INTERNACIONALES 283,027 682,206 965,233 142,073 282,767 424,840 4,245,374 2,547,915 6,793,288
Depósitos a la Vista 171,845 200,920 372,765 59,063 16,823 75,887 1,822,871 377,938 2,200,809
Depósitos de Ahorro 68,551 18,987 87,538 13,309 14,733 28,042 124,446 60,396 184,843
Depósitos a Plazo 42,630 462,300 504,930 69,701 251,210 320,911 2,298,057 2,109,580 4,407,637
FONDOS INTERBANCARIOS 666,900 25,728 692,628 154,000 - 154,000 1,960,700 77,184 2,037,884
ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS 2,056,664 4,105,980 6,162,644 1,146,370 578,533 1,724,903 7,718,632 16,500,439 24,219,071
Instituciones del País 2,056,664 433,996 2,490,659 1,146,370 289,093 1,435,463 7,473,904 1,002,604 8,476,507
Instituciones del Exterior y Organismos Internacionales - 3,671,984 3,671,984 - 289,440 289,440 244,728 15,497,836 15,742,564
OBLIGACIONES EN CIRCULACIÓN NO SUBORDINADAS 3,488,499 5,746,665 9,235,164 - 2,819,612 2,819,612 6,519,816 12,013,011 18,532,828
Bonos de Arrendamiento Financiero 100,000 - 100,000 - - - 663,100 204,740 867,840
Instrumentos Hipotecarios - - - - - - - - -
Otros Instrumentos de Deuda 3,388,499 5,746,665 9,135,164 - 2,819,612 2,819,612 5,856,716 11,808,271 17,664,987
CUENTAS POR PAGAR 9,048,571 1,582,043 10,630,614 2,835,929 352,791 3,188,720 22,820,599 2,353,892 25,174,491
INTERESES Y OTROS GASTOS POR PAGAR 281,632 101,404 383,036 97,891 32,011 129,902 1,588,891 291,353 1,880,244
Obligaciones con el Público 63,356 20,338 83,694 73,319 4,483 77,803 719,416 64,472 783,888
Depósitos del Sistema Financiero y Organismos Internacionales - 11 11 - - - 23,241 2,192 25,432
Fondos Interbancarios 57 2 60 13 - 13 179 4 183
Adeudos y Obligaciones Financieras 145 17,813 17,958 2,910 3,008 5,918 102,183 84,794 186,977
Obligaciones en Circulación no Subordinadas 43,146 38,658 81,805 - 24,294 24,294 88,911 115,084 203,994
Cuentas por Pagar 174,927 24,582 199,509 21,649 225 21,874 654,963 24,807 679,770
OTROS PASIVOS 494,572 236,779 731,351 192,958 25,477 218,436 2,973,501 1,133,652 4,107,153
PROVISIONES 341,275 208,288 549,564 96,186 35,045 131,231 1,192,536 788,160 1,980,696
Créditos Indirectos 239,342 177,204 416,546 47,811 25,375 73,186 468,659 410,736 879,395
Otras Provisiones 101,934 31,084 133,017 48,375 9,669 58,044 723,878 377,424 1,101,301
OBLIGACIONES EN CIRCULACIÓN SUBORDINADAS 1/ 14,514 4,778,284 4,792,799 438,123 1,956,176 2,394,300 1,828,714 9,660,202 11,488,917
TOTAL PASIVO 55,779,954 58,909,097 114,689,051 22,358,874 17,524,992 39,883,866 182,490,837 145,651,920 328,142,757
PATRIMONIO 15,297,819 210,694 15,508,513 4,754,328 61,946 4,816,274 44,103,758 273,234 44,376,992
Capital Social 7,933,342 - 7,933,342 3,046,122 - 3,046,122 26,743,555 - 26,743,555
Capital Adicional - - - (15,522) - (15,522) 570,296 - 570,296
Reservas 3,885,494 - 3,885,494 704,554 - 704,554 8,421,192 - 8,421,192
Ajustes al Patrimonio 114,959 (344) 114,615 (17,485) 61,946 44,460 152,853 62,195 215,048
Resultados Acumulados 3,069,607 211,038 3,280,645 902,000 - 902,000 7,465,690 211,038 7,676,728
Resultado Neto del Ejercicio 294,416 - 294,416 134,660 - 134,660 750,173 - 750,173
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO 71,077,772 59,119,791 130,197,564 27,113,202 17,586,938 44,700,140 226,594,595 145,925,153 372,519,749
CONTINGENTES 19,389,000 33,631,960 53,020,960 9,934,776 10,261,463 20,196,238 69,638,213 112,227,303 181,865,516
Avales, Cartas Fianza, Cartas de Crédito y Aceptaciones Bancarias 5,988,794 11,537,147 17,525,941 2,266,988 2,017,200 4,284,188 21,764,098 32,379,628 54,143,726
Líneas de Crédito no Utilizadas y Créditos Concedidos no Desembolsados 13,391,862 1,080,561 14,472,423 7,422,885 673,504 8,096,389 46,426,377 24,753,815 71,180,192
Instrumentos Financieros Derivados - 21,013,187 21,013,187 - 7,531,875 7,531,875 1,193,777 55,053,911 56,247,689
Otras Cuentas Contingentes 8,344 1,065 9,409 244,903 38,884 283,787 253,961 39,949 293,910
MN ME TOTAL MN ME TOTAL
INGRESOS FINANCIEROS 510 821 1,331 2,049,105 727,729 2,776,834
Disponible 62 264 326 2,534 19,874 22,408
Fondos Interbancarios 144 - 144 2,934 215 3,148
Inversiones 80 29 109 121,388 10,872 132,260
Créditos Directos 224 528 752 1,724,370 364,217 2,088,587
Ganancias por Valorización de Inversiones - - - 62,114 35,086 97,200
Ganancias por Inversiones en Subsidiarias, Asociadas y Negocios Conjuntos - - - 75,384 85,620 161,004
Diferencia de Cambio - - - 70,894 68,209 139,104
Ganancias en Productos Financieros Derivados - - - (16,476) 132,955 116,479
Otros - - - 5,964 10,681 16,645
GASTOS FINANCIEROS 262 447 710 393,494 305,095 698,589
Obligaciones con el Público 207 101 307 247,807 44,568 292,375
Depósitos del Sistema Financiero y Organismos Financieros Internacionales - 0 0 8,854 2,309 11,163
Fondos Interbancarios 1 - 1 3,423 275 3,699
Adeudos y Obligaciones Financieras 54 80 133 44,310 108,313 152,623
Obligaciones en Circulación no Subordinadas - - - 31,345 32,137 63,482
Obligaciones en Circulación Subordinadas - 194 194 10,176 20,387 30,563
Pérdida por Valorización de Inversiones - - - 131 - 131
Pérdidas por Inversiones en Subsidiarias, Asociadas y Negocios Conjuntos - - - 1,109 - 1,109
Primas al Fondo de Seguro de Depósitos 1 2 3 18,573 8,253 26,825
Diferencia de Cambio - 71 71 48 123 171
Pérdidas en Productos Financieros Derivados - - - 26,164 88,634 114,798
Otros - - - 1,553 97 1,651
MARGEN FINANCIERO BRUTO 248 374 621 1,655,611 422,634 2,078,245
PROVISIONES PARA CRÉDITOS DIRECTOS (4) 53 48 474,471 56,483 530,954
MARGEN FINANCIERO NETO 252 321 573 1,181,140 366,151 1,547,291
INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS 49 284 333 358,671 160,334 519,005
Cuentas por Cobrar - - - 143 93 236
Créditos Indirectos 48 39 87 32,905 27,489 60,395
Fideicomisos y Comisiones de Confianza - - - 1,439 1,881 3,320
Ingresos Diversos 1 245 246 324,184 130,871 455,054
GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS 1 4 5 132,807 46,501 179,308
Cuentas por Pagar - - - 72,603 2,354 74,957
Créditos Indirectos - - - 175 412 587
Fideicomisos y Comisiones de Confianza - - - 155 284 439
Gastos Diversos 1 4 5 59,874 43,451 103,325
UTILIDAD (PÉRDIDA) POR VENTA DE CARTERA - - - 3,169 28 3,197
MARGEN OPERACIONAL 300 601 901 1,410,173 480,011 1,890,185
GASTOS ADMINISTRATIVOS 1,243 596 1,839 720,576 113,006 833,581
Personal 1,005 260 1,265 441,338 6,035 447,374
Directorio - 5 5 406 773 1,179
Servicios Recibidos de Terceros 183 331 514 249,765 105,234 354,999
Impuestos y Contribuciones 55 0 55 29,067 963 30,030
MARGEN OPERACIONAL NETO (943) 5 (938) 689,598 367,006 1,056,603
PROVISIONES, DEPRECIACIÓN Y AMORTIZACIÓN 21 (72) (51) 83,921 (9,458) 74,463
Provisones para Créditos Indirectos (2) (73) (74) 2,500 (12,709) (10,208)
Provisiones por Pérdida por Deterioro de Inversiones - - - (44) - (44)
Provisiones para Incobrabilidad de Cuentas por Cobrar - - - 4,921 1,790 6,711
Provisiones para Bienes Realizables, Recibidos en Pago y Adjudicados - - - (697) 143 (554)
Otras Provisiones - 1 1 8,745 1,318 10,063
Depreciación 21 - 21 42,053 - 42,053
Amortización 2 - 2 26,442 - 26,442
OTROS INGRESOS Y GASTOS - - - (12,954) (4,032) (16,986)
RESULTADO ANTES DE IMPUESTO A LA RENTA (964) 77 (888) 592,722 372,432 965,154
IMPUESTO A LA RENTA 6 - 6 214,981 - 214,981
RESULTADO NETO DEL EJERCICIO (970) 77 (893) 377,741 372,432 750,173