Presentaci N Valores MMGUIA

Unidad Administrativa Especial de Información y Análisis
Financiero
Métodos para Calificar Operaciones

Sospechosas
Unidad de Información
y Análisis Financiero
Métodos para Calificar Operaciones Sospechosas
Contenido
• El Reporte de Operaciones Sospechosas ROS

• Inteligencia Reactiva – Listas
• Inteligencia Reactiva – Delación
• Inteligencia Reactiva Líneas Calientes
• Inteligencia Proactiva
• Inteligencia Analítica Vínculos NO conocidos
• Score-Based Analysis Una solución realizable
Reportes de Operaciones Sospechosas
Contenido
 El Reporte de Operaciones Sospechosas ROS
Todo es parte de un sistema
Manual de Prevención
Tipologías
Señales de Alerta
Reportes
Contenido mínimo del ROS
IDEAS®
Importancia
Datos
Explicación
Alertas
Soporte
Contenido mínimo del ROS
Importancia: Motivos de importancia y
urgencia
Datos: Descripción de la operación
Explicación: Comentarios sobre la
Sospecha
Alertas: Método de detección, autoridades,
tipologías y señales de alerta
Soporte: Información en poder de la entidad
Software de captura de ROS
Software de captura de ROS
Módulo de
administración
Analista 1
Analista 2
LAN
Analista 3
Base
Analista 4 De Datos
UIAF Módulo de Captura
Analistas UIAF
(Reportantes)
Contenido

 Inteligencia Reactiva – Listas
Inteligencia Reactiva
“Proceso para analizar información que

proviene de una TERCERA PARTE”
• Listas
–Información pública
–Referencia para actuar
• Delación
–Mecanismo de acusación
–Señal de alerta
• Líneas Calientes
–Emergencias o Asistencia
–Posibles irregularidades
Inteligencia Reactiva - Listas
Listas OFAC www.ustreas.gov/offices/eotffc/of
ac/
Listas OFAC – SDN & BP www.ustreas.gov/offices/eotffc/of
ac/
www.cicad.oas.org/Lavado_Activ
Lista “CLINTON” os/esp/Documentos/o_eje_a.htm
Buscados FBI www.fbi.gov/mostwant.htm
Fugitivos DEA www.dea.gov/fugitives/internl/internllist.ht
m
Buscados INTERPOL www.interpol.int/Public/Want
ed/Fugitives/Links.asp#18
Terroristas FBI www.fbi.gov/mostwant/terrorists/fu
gitives.htm
y Análisis
Unidad Financiero
de Información
www.mindefensa.gov.co/actuacolombia
Terroristas COLOMBIANOS /recompensas_actua_colombia.pdf
Boletines FISCALÍA GENERAL DE www.fiscalia.gov.co/pag/divulga/B
ol2004/enero/bolEner.htm
LA NACIÓN
www.procuraduria.gov.co/sancionado
Sancionados PROCURADURÍA s/indexsc.html
Responsables Fiscales – www.contraloriagen.gov.co
CONTRALORÍA General de la
República
...hay algo por hacer !
Contenido

 Inteligencia Reactiva – Delación
Inteligencia Reactiva - Delación
Policía Nacional www.policia.gov.co/inicio/

Ejército Nacional www.ejercito.mil.co/denuncias.a
sp
Programa Presidencial de Lucha www.anticorrupcion.gov.co
Contra la Corrupción
Fondelibertad - Antisecuestro www.antisecuestro.gov.co
DAS www.das.gov.co
Fiscalía General de la Nación www.fiscalia.gov.co
Contraloría General de la www.contraloriagen.gov.co
República
Procuraduría General de la Nación www.procuraduria.gov.co
Contenido

 Inteligencia Reactiva Líneas Calientes
¿ Se podría usar para lavado de
activos ?
Líneas Calientes
• Urgencias
–Policía
–Bomberos
–Ambulancias
• Asistencia
–Médica
–Información turística, económica, cultural
–Trámites, consultas
• Irregularidades
–Delitos, infracciones, abusos
–Inconformidades, reclamos
Inteligencia Reactiva - Líneas
Líneas para Urgencias
Registraduría Nacional del Estado www.registraduria.gov.co
Civil
Ministerio de Relaciones Exteriores www.minrelext.gov.co
DIAN www.dian.gov.co
Comisionado Nacional para la www.comisionadopolicia.gov.co
Policía
Llame Ya !!
Línea exclusiva para lavado de
activos
Contenido

 Inteligencia Proactiva
Inteligencia Proactiva
“Proceso que analiza información para

identificar áreas vulnerables, oportunidades o
problemas con el fin de predecir cambios o
comportamientos ANTES de que ocurran”
Objetivos:
• Reducir sobrecarga de información
• Eliminar análisis repetitivos
• Mejorar la detección de
problemas/oportunidades
• Incrementar la comunicación y colaboración
• Integración
–Nueva Tecnología
–Herramientas Analíticas
–Conocimiento del Negocio
–Canales de Comunicación
• Resultados
–Monitoreo Permanente de Información
–Acciones-Validaciones
–Notificaciones-Comunicación
–Niveles y Seguridad
Resultados:
• Monitoreo Permanente
–Tipo de Información
–Criterios
–Periodicidad
• Acciones
–Cruces, filtros y validaciones
–Decisiones Simples
• Notificaciones-Comunicaciones
–Oportunidad de información
–Reportes, Hojas de Cálculo
–Vínculos, Referencias, Bandejas
–Métodos virtuales: email, intranet, páginas web
–Informes personalizados y controlados
• Niveles-Seguridad
–Visualización de resultados: Detallado, general
–Apoyo y mantenimiento
–Calidad de la información
Contenido

 Inteligencia Analítica Vínculos NO conocidos
Inteligencia Analitica
Vinculos NO conocidos
Contenido

 Inteligencia Analítica Vinculos NO conocidos
 Score-Based Analysis Una solución
realizable
Score-Based Analysis
Una solución realizable
Plan de Temas
• Definición
• Metodología
• Ejemplos Teóricos
• Ejemplo Practico
• Mejoras
Definición
• Seleccionar transacciones a “verificar”.
• Asignar una calificación a cada transacción
• Función depende de valores de variables
seleccionadas.
• Usa conocimiento de casos conocidos.
• Requiere de afinación.
• Inicialmente para sistemas de detección
automática.
• Calificación basada en algoritmos.
If (clientenuevo) and (TransaccEfectivo > 30) THEN seleccionar
If no (Buscarlistaclinton(nombrecliente) )THEN rechazar
If (condocionK1) and (condicionK2) and … (condicionKN) THEN calificacion = X3
• Calificación basada en modelos.

Desarrollar formulación matematica, con base en conocimiento previo. Obteniendo
una calificación.
Calificacion( x )  k1 * Valor ( x )  K 2 * Antiguedad ( x )  K 3 * ValDiario ( x )  k 4 * RpEntidad ( x )
 k 5 * RpOtrasEn ( x )  k 6 * CalTerFtes( x )  k 7 * PalbrasClv es ( x )  k 8CalAnalist a ( x )
• Sistemas automatizados usan una combinación de

ambas técnicas.
Metodología
1. Identificar variables disponibles (valor, fecha, Nro transacciones
diarias, promedio mensual, antigüedad, Estrato, Tipo Cliente …)
2. Para c/variable determinar valores posibles,variación. Ej Sexo

(M,F); Estrato(1,2,3,4,5,6).
3. Seleccionar variables importantes.
4. Para c/variable seleccionada determinar parámetros de

evaluación.
5. Determinar función de calificación.

Cal(x) = K1Var1(x) + K2(Var2(x) + … + KnVarn(x)
Metodología
6. Nivel de importancia de variables seleccionadas.
7. Asignar valores a constantes. ( K1 = .2; K2 = .3; K3= .1; K4 =

.05; K5 =.25; K6 = .1 )
8. Intervalos de calificación seleccionados. (Seleccionar todos los

que calificación > 4)
9. Probar el modelo y la función de calificación con transacciones

previamente evaluadas.
10. Interpretar los resultados y ajustar el modelo. Volver a paso 4.
Intervalos de Generación de alerta
• Falsos positivos
• Zona de incertidumbre
• Disminuir area
SI NO
ZONA DE INCERTIDUMBRE
Ejemplo Selección de ROS para estudiar
• Algoritmo
Si ROSUrgente Then Califica = 5
Sino
Si ValorROS > 999999999 then Califica = 5
SiNO
Si ROSImportante then Califica = 4
SiNo
SiNo
SiNo
Si ValorROs > 1000000 then califica = 2
SiNO Califica = 1
FinSi
FinSI
FinSi
FinSI
Ejemplo Calificación de ROS
Variables Disponibles
Variable Variable
Entidad Reportante Oficina Reportante
Valor Operación Ciudad
Fecha Reporte Direccion
Fecha Inicio Operación Tipo Operación
Fecha Final Operación Producto involucrado
Personas Involucradas Urgente
Descripción Número Reportes Entidad
Número Reportes Otras E.
Variables Seleccionadas
Variable Tipo
Tipo Entidad D
Tipo Operación D
Valor Operación S
Antigüedad S
Valor Diario Operación S
Urgente S
Número Reportes Entidad S
Número Reportes Otras E. S
Calificacion TerFtes S
Palabras Claves S
Ciudad D
Párametros de Evaluación
Valor Operación Antigüedad Reporte
Rango Puntaje Rango Puntaje
0- 1'000.000 1 Nro Meses Reporte 5 / Nro Meses
1'000.000 - 10'000.000 2
10'000.000 - 100'000.000 3 Nro Reportes
100'000.000 - 1000'000.000 4 1 1
Mayor a 1000'000.000 5 De 2 a 3 3
Mas de 3 5
En Terceras Fuentes
Encontrado 5
NO Encontrado 1
Calificacion( x )  k1 * Valor ( x )  K 2 * Antiguedad ( x )  K 3 * ValDiario ( x )  k 4 * RpEntidad ( x )

 k 5 * RpOtrasEn ( x )  k 6 * CalTerFtes( x )  k 7 * PalbrasClv es ( x )  k 8CalAnalist a ( x )
Constante Valor
Accion a seguir
K1 0.050
k2 0.050 Rango Selección
K3 0.050 5 -4.5 Estudio completo
K4 0.075
K5 0.075 3.5 a 4.5 Estudio Básico
K6 0.150 3 a 3.5 Verificacion
K7 0.150
K8 0.400 0a3 Archivar
Mejoras al modelo
• Validar modelo con casos conocidos.
• Seleccionar constantes, rangos y otros párametros
basado en métodos matemáticos : probabilidades,
árboles de decisión, intervalos de confianza, redes
bayesianas.
• Parametrizar el sistema (rangos de calificación,
constantes) buscando optimizar el modelo, generar
escenarios y dirigir estudios.
• Ejemplo Practico
Revisión permanente...
Modelo de Espiral
Cantidad de Reportes
ROS por Sector
10000 Dian
Cantidad
1000 Financiero
100 Internacional
10 Notariado
1 OFICIAL
Años 2000 2001 2002 2003 2004 Supersolidaria
Supervalores
Terceros
Cantidad de Reportes
Nombre Sector 2000 2001 2002 2003 2004

Dian 179 196 83 27 97
Financiero 8611 12099 12044 11560 4433
Internacional 1
Notariado 22 2
OFICIAL 2 61 57 45 66
Supersolidaria 8 2 4
Supervalores 4 135 1271 84 49
Terceros 3 5 4
Gracias
Unidad de Información y Análisis Financiero
www.uiaf.gov.co
uiaf@uiaf.gov.co

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Métodos para Calificar Operaciones

• El Reporte de Operaciones Sospechosas ROS

 El Reporte de Operaciones Sospechosas ROS

 El Reporte de Operaciones Sospechosas ROS

“Proceso para analizar información que

 El Reporte de Operaciones Sospechosas ROS

Policía Nacional www.policia.gov.co/inicio/

 El Reporte de Operaciones Sospechosas ROS

Líneas para Urgencias

 El Reporte de Operaciones Sospechosas ROS

“Proceso que analiza información para

 El Reporte de Operaciones Sospechosas ROS

 El Reporte de Operaciones Sospechosas ROS

• Calificación basada en modelos.

• Sistemas automatizados usan una combinación de

2. Para c/variable determinar valores posibles,variación. Ej Sexo

3. Seleccionar variables importantes.

4. Para c/variable seleccionada determinar parámetros de

5. Determinar función de calificación.

7. Asignar valores a constantes. ( K1 = .2; K2 = .3; K3= .1; K4 =

8. Intervalos de calificación seleccionados. (Seleccionar todos los

9. Probar el modelo y la función de calificación con transacciones

10. Interpretar los resultados y ajustar el modelo. Volver a paso 4.

Calificacion( x )  k1 * Valor ( x )  K 2 * Antiguedad ( x )  K 3 * ValDiario ( x )  k 4 * RpEntidad ( x )

ROS por Sector

Nombre Sector 2000 2001 2002 2003 2004

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