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La empresa xyz LTDA realizo un prestamo por $100,000,000 al banco davivienda a una tasa

de interes del 2% mes vencido el 1 de enero de 2019 por 36 meses, seguro de vida de
$50,000 mensual fijo

AMORTIZACION MENSUAL
CREDITO MESES
100,000,000 36 $ 2,777,778
SEGURO MENSUAL $ 50,000
TASA INTERES 2%
AMORTIZACION DEL PRESTAMO
CAPITAL AMORTIZACION INTERES CUOTA
N° PRESTAMO MENSUAL CAUSADOS SEGURO MENSUAL SALDOS

1 $ 100,000,000 $ 2,777,778 $ 2,000,000 $ 50,000 $ 4,827,778 $ 97,222,222


2 $ 97,222,222 $ 2,777,778 $ 1,944,444 $ 50,000 $ 4,772,222 $ 94,444,444
3 $ 94,444,444 $ 2,777,778 $ 1,888,889 $ 50,000 $ 4,716,667 $ 91,666,667
4 $ 91,666,667 $ 2,777,778 $ 1,833,333 $ 50,000 $ 4,661,111 $ 88,888,889
5 $ 88,888,889 $ 2,777,778 $ 1,777,778 $ 50,000 $ 4,605,556 $ 86,111,111
6 $ 86,111,111 $ 2,777,778 $ 1,722,222 $ 50,000 $ 4,550,000 $ 83,333,333
7 $ 83,333,333 $ 2,777,778 $ 1,666,667 $ 50,000 $ 4,494,444 $ 80,555,556
8 $ 80,555,556 $ 2,777,778 $ 1,611,111 $ 50,000 $ 4,438,889 $ 77,777,778
9 $ 77,777,778 $ 2,777,778 $ 1,555,556 $ 50,000 $ 4,383,333 $ 75,000,000
10 $ 75,000,000 $ 2,777,778 $ 1,500,000 $ 50,000 $ 4,327,778 $ 72,222,222
11 $ 72,222,222 $ 2,777,778 $ 1,444,444 $ 50,000 $ 4,272,222 $ 69,444,444
12 $ 69,444,444 $ 2,777,778 $ 1,388,889 $ 50,000 $ 4,216,667 $ 66,666,667
13 $ 66,666,667 $ 2,777,778 $ 1,333,333 $ 50,000 $ 4,161,111 $ 63,888,889
14 $ 63,888,889 $ 2,777,778 $ 1,277,778 $ 50,000 $ 4,105,556 $ 61,111,111
15 $ 61,111,111 $ 2,777,778 $ 1,222,222 $ 50,000 $ 4,050,000 $ 58,333,333
16 $ 58,333,333 $ 2,777,778 $ 1,166,667 $ 50,000 $ 3,994,444 $ 55,555,556
17 $ 55,555,556 $ 2,777,778 $ 1,111,111 $ 50,000 $ 3,938,889 $ 52,777,778
18 $ 52,777,778 $ 2,777,778 $ 1,055,556 $ 50,000 $ 3,883,333 $ 50,000,000
19 $ 50,000,000 $ 2,777,778 $ 1,000,000 $ 50,000 $ 3,827,778 $ 47,222,222
20 $ 47,222,222 $ 2,777,778 $ 944,444 $ 50,000 $ 3,772,222 $ 44,444,444
21 $ 44,444,444 $ 2,777,778 $ 888,889 $ 50,000 $ 3,716,667 $ 41,666,667
22 $ 41,666,667 $ 2,777,778 $ 833,333 $ 50,000 $ 3,661,111 $ 38,888,889
23 $ 38,888,889 $ 2,777,778 $ 777,778 $ 50,000 $ 3,605,556 $ 36,111,111
24 $ 36,111,111 $ 2,777,778 $ 722,222 $ 50,000 $ 3,550,000 $ 33,333,333
25 $ 33,333,333 $ 2,777,778 $ 666,667 $ 50,000 $ 3,494,444 $ 30,555,556
26 $ 30,555,556 $ 2,777,778 $ 611,111 $ 50,000 $ 3,438,889 $ 27,777,778
27 $ 27,777,778 $ 2,777,778 $ 555,556 $ 50,000 $ 3,383,333 $ 25,000,000
28 $ 25,000,000 $ 2,777,778 $ 500,000 $ 50,000 $ 3,327,778 $ 22,222,222
29 $ 22,222,222 $ 2,777,778 $ 444,444 $ 50,000 $ 3,272,222 $ 19,444,444
30 $ 19,444,444 $ 2,777,778 $ 388,889 $ 50,000 $ 3,216,667 $ 16,666,667
31 $ 16,666,667 $ 2,777,778 $ 333,333 $ 50,000 $ 3,161,111 $ 13,888,889
32 $ 13,888,889 $ 2,777,778 $ 277,778 $ 50,000 $ 3,105,556 $ 11,111,111
33 $ 11,111,111 $ 2,777,778 $ 222,222 $ 50,000 $ 3,050,000 $ 8,333,333
34 $ 8,333,333 $ 2,777,778 $ 166,667 $ 50,000 $ 2,994,444 $ 5,555,556
35 $ 5,555,556 $ 2,777,778 $ 111,111 $ 50,000 $ 2,938,889 $ 2,777,778
36 $ 2,777,778 $ 2,777,778 $ 55,556 $ 50,000 $ 2,883,333 $0

CEDULAS PRESUPUESTALES- GASTOS FINANCIEROS AÑO 2019

GASTOS TRIMESTRE 1 TRIMESTRE 2 TRIMESTRE 3 TRIMESTRE 4 TOTAL


$ 2,000,000 $ 1,833,333 $ 1,666,667 $ 1,500,000
INTERESES $ 1,944,444 $ 1,777,778 $ 1,611,111 $ 1,444,444
$ 1,888,889 $ 1,722,222 $ 1,555,556 $ 1,388,889
TOTAL $ 5,833,333 $ 5,333,333 $ 4,833,333 $ 4,333,333 $ 20,333,333
SEGUROS $ 150,000 $ 150,000 $ 150,000 $ 150,000 $ 600,000
TOTAL $ 5,983,333 $ 5,483,333 $ 4,983,333 $ 4,483,333 $ 20,933,333

CEDULAS PRESUPUESTALES- GASTOS FINANCIEROS AÑO 2020

GASTOS TRIMESTRE 1 TRIMESTRE 2 TRIMESTRE 3 TRIMESTRE 4 TOTAL


$ 1,333,333 $ 1,166,667 $ 1,000,000 $ 833,333
INTERESES $ 1,277,778 $ 1,111,111 $ 944,444 $ 777,778
$ 1,222,222 $ 1,055,556 $ 888,889 $ 722,222
TOTAL $ 3,833,333 $ 3,333,333 $ 2,833,333 $ 2,333,333 $ 12,333,333
SEGUROS $ 150,000 $ 150,000 $ 150,000 $ 150,000 $ 600,000
TOTAL $ 3,983,333 $ 3,483,333 $ 2,983,333 $ 2,483,333 $ 12,933,333

CEDULAS PRESUPUESTALES- GASTOS FINANCIEROS AÑO 2021

GASTOS TRIMESTRE 1 TRIMESTRE 2 TRIMESTRE 3 TRIMESTRE 4 TOTAL


$ 666,667 $ 500,000 $ 333,333 $ 166,667
INTERESES $ 611,111 $ 444,444 $ 277,778 $ 111,111
$ 555,556 $ 388,889 $ 222,222 $ 55,556
TOTAL $ 1,833,333 $ 1,333,333 $ 833,333 $ 333,333 $ 4,333,333
SEGUROS $ 150,000 $ 150,000 $ 150,000 $ 150,000 $ 600,000
TOTAL $ 1,983,333 $ 1,483,333 $ 983,333 $ 483,333 $ 4,933,333