LINEAMIENTO EVALUACIÓN DE RIESGO

AMBIENTAL
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ANEXO I.
Lista de Control Ambiental del Sistema de Gestión, debida diligencia para el riesgo ambiental y
riesgo de cambio climático.

1. Nombre del Cliente: _____________________________________________________

2. Calificación IERR del negocio: ___________________

RIESGO AMBIENTAL

3. Ha dimensionado/valorado los riesgos en materia ambiental relacionados con:

a. ¿sus actividades?

b. ¿las actividades realizadas por otros, incluyendo dueños anteriores de las

propiedades?

Si la respuesta es afirmativa favor de describir cuales son dichos riesgos. Si la respuesta es

parcialmente positiva, favor de describir para cuáles actividades o propiedades han sido
valorados o dimensionados dichos riesgos y para cuáles no.

4. ¿Tiene procedimientos y/o políticas para controlar los riesgos ambientales?

Si la respuesta es afirmativa favor hacer una breve descripción al respecto.

5. ¿La Compañía y/o cualquiera de sus instalaciones está sujeta a un programa de cumplimiento,
orden de consentimiento u orden administrativa, de tipo ambiental?

1. ¿La compañía mantiene un sistema de gestión ambiental como el de la norma ISO 14001?
Si su respuesta es afirmativa por favor especificar si la norma ha sido auditada o verificada
por un tercero certificado

2. ¿La Compañía tiene una lista actualizada de los permisos requeridos (emisiones al aire,
captación/descarga de agua, desechos sólidos, residuos peligrosos)?
Si su respuesta es afirmativa por favor adjuntarlos.

3. ¿Identifique si en sus instalaciones o alguno de los equipos contiene y/o se genera PCB
(bifenilos policlorados), asbesto o algún tipo de compuesto que contamine o cause daños
ambientales?
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4. Determine el compromiso de la compañía con la gestión del riesgo ambiental y si, ¿ha
destinado personal y recursos para esto?

5. ¿Lleva a cabo un monitoreo apropiado y/o revisiones periódicas sobre sus actividades y
propiedades para, dado el caso, identificar oportunamente el surgimiento o la existencia de
problemas en materia ambiental?
6. ¿Tiene la compañía entrenamiento en relación con respuesta ante emergencias? ¿Este
incluye derrames o emisiones?

7. ¿La compañía cuenta con alguna póliza de seguros para cubrir los riesgos ambientales?

Si la respuesta es afirmativa favor de describir los detalles y especificar si alguna de estas

cubre derrames u emisiones, además informar la compañía aseguradora, monto, tipo de
cobertura etc. de dicha(s) cobertura(s) así como de la revisión en materia ambiental más
reciente realizada en relación a esta (s).

8. Solicite detalles de cualquier derrame o emisiones al ambiente que hayan ocurrido en

predios de la Compañía o en propiedades adyacentes, y la forma en que se gestionaron los
derrames.

9. ¿Está enterado, o ha sido notificado, respecto a :

• No cumple con la legislación ambiental aplicable con sus actividades por favor
explique el algún procedimiento legal o regulatorio relacionado

• Demandas, acciones, investigaciones o cargos de naturaleza ambiental que

afecten a la Compañía.

• ¿La Compañía o el sector industrial ha recibido noticias negativas en la prensa

en relación con su historial ambiental?

• ¿Algún problema en materia ambiental relacionado con sus actividades o con

sus propiedades?

Si la respuesta es afirmativa en alguno de los puntos anteriores, favor de describir:

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• Cualquier problema que a la fecha no haya sido remediado,

• Qué se está haciendo para remediarlo actualmente, y

• Costo estimado de la reparación de dicho problema.

10. Existen planes para cerrar/decomisar:

• ¿Alguna de las actividades de Compañía?

• ¿Alguna de las actividades de otros realizada en la propiedad de compañía?

Si la respuesta es afirmativa favor describir e indicar los costos estimados en los que
compañía tendría que incurrir para hacer frente a dicha contingencia.

11. Revise la sección de riesgos ambientales del informe anual de la compañía, la discusión y
análisis por parte de la Dirección y responda:

• ¿La compañía ha establecido alguna reserva financiera para cubrir los costos, cuotas
legales o multas por limpieza ambiental?

• Determine el alcance de la responsabilidad ambiental civil o los pasivos

contingentes de la Compañía relacionados con el medio ambiente (por ejemplo,
costos de cierre de minas), en caso de haberlos.

 Describa el estado y el costo de cualquier esfuerzo de limpieza ambiental en

progreso y compare el costo con cualquier gasto de remediación que se encuentre
en los estados financieros de la Compañía.

Riesgo de Cambio Climático

12. ¿Las operaciones de la Compañía están ubicadas en áreas propensas a eventos climáticos
extremos, como huracanes, inundaciones o sequías? En caso afirmativo, ¿la compañía ha
experimentado alguno de los siguientes impactos?

• Daño a la propiedad: (cuantifique)

• Pérdida de ingresos o incremento en los costos debido a interrupciones en el negocio

(describa y cuantifique)

• Daño a la infraestructura pública local que impacta la cadena de suministro de la compañía

(Cuantifique el impacto).
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13. ¿Los activos físicos de la Compañía están asegurados por pérdidas relacionadas con el
clima? ¿La compañía ha experimentado un incremento en las primas de seguros debido a
eventos climáticos severos? (En caso afirmativo, cuantifique.)

14. ¿La Compañía cuenta con un presupuesto de inversiones para adaptar sus activos físicos a
los efectos futuros del cambio climático?

15. ¿La Compañía está ubicada en un área que está experimentando patrones climáticos
cambiantes que afectarán negativamente su negocio (por ejemplo, la falta de lluvia para
una presa hidroeléctrica o la desertificación en una zona agrícola)?
En caso afirmativo, ¿la Compañía ha tenido en cuenta este riesgo en las proyecciones
financieras?

16. ¿Cuál es la estrategia de la compañía para responder ante riesgos físicos?

17. ¿Los productos o servicios de la Compañía tienen un impacto negativo sobre el clima? En
caso afirmativo, ¿cuál es la estrategia de la compañía para responder ante los riesgos para
su reputación?

18. ¿La Compañía ha sido blanco de organizaciones no gubernamentales o de grupos

ambientalistas por su impacto adverso sobre el clima? ¿Cómo se relaciona la Compañía con
sus partes interesadas?

19. ¿El público percibe que la Compañía está preparada para los riesgos del cambio climático?

20. ¿La Compañía ha notado cambios en las preferencias de sus clientes hacia productos o
servicios con menor huella de carbono? En caso afirmativo, ¿cómo está respondiendo la
Compañía?

21. ¿El cambio climático está afectando el costo de alguna de las materias primas de la
Compañía?
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22. ¿La Compañía está planeando desarrollar o está en proceso de desarrollar tecnologías
emergentes ecológicas o limpias, tales como energía renovable, almacenamiento de
baterías, eficiencia energética, captura y almacenamiento de carbono? ¿Qué tan grande es
la inversión que debe hacer la Compañía y en qué horizonte de tiempo? ¿Qué tan grande
es la oportunidad?

23. ¿La Compañía se ve afectada por los impuestos sobre el carbono, límites máximos y
comercio u otras reglamentaciones sobre emisiones de gases de efecto invernadero (GEI)?
¿La Compañía tiene la capacidad de cumplir y reportar de conformidad con estas
reglamentaciones?

24. ¿En la actualidad la Compañía hace seguimiento de las emisiones de GEI? En caso afirmativo,
¿cuáles son las emisiones anuales totales de la Compañía? De lo contrario, ¿en qué
momento la Compañía planea comenzar a hacer seguimiento de las emisiones de GEI?

25. ¿La Compañía ha implementado una estrategia de reducción de emisiones de GEI?

Para concluir:

26. Haga un resumen de los riesgos y/o problemas ambientales evidentes relacionados con el
Deudor e incluya un comentario sobre asuntos no contemplados en los puntos anteriores:
27. Presente una recomendación respecto a si estos riesgos y/o problemas son aceptables para
que el Banco otorgue una línea de crédito al Deudor.
Fecha: ___________________
Preparado por: ____________________________________
Basado en la entrevista con: _____________________________________________________
Nombre y cargo del representante del cliente