SARLAFT Sistema de Administración del Riesgos de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo

DEFINICIÓN Es un sistema adoptado MARCO LEGAL ETAPAS PARA

para promover la cultura de IMPLEMENTACIÓN
administración del Riesgo y prevenir Ley 526 de 1999
delitos asociados al Lavado de Activos Ley 793 de 2002
(LA) y Financiación del Terrorismo Ley 1121 de 2006
(FT). CIRCULAR EXTERNA 022/2007
Ley 1621 de 2013 Identificación Medición o
Decreto 1068 de 2015 Control Monitoreo
de Riesgos evaluación
Decreto 1674 de 2016
Informe gestión UIAF2016

Lavado de Se deben identificar los riesgos de LA/FT Se debe medir la posibilidad o Se deben tomar las
Activos inherentes al desarrollo de su actividad, probabilidad de ocurrencia del seguimiento a los
medidas conducentes a
riesgo inherente de LA/FT frente a perfiles de riesgo
teniendo en cuenta los factores de riesgo controlar el riesgo
Es el mecanismo a través del cual y, en general, al
definidos en la Circular Externa 022 de 2007. cada uno de los factores de riesgo, inherente al que se ven
se oculta el verdadero origen de SARLAFT, así
Esta etapa debe realizarse previamente al así como el impacto en caso de expuestas, en razón de los
dineros o recursos provenientes como llevar a
lanzamiento de cualquier producto, la materializarse mediante los factores de riesgo y de los
de actividades ilegales, cuyo fin es cabo la detección
modificación de sus características, la incursión riesgos asociados. riesgos asociados.
vincularlos como legítimos dentro de operaciones
en un nuevo mercado, la apertura de
del sistema económico de un país. inusuales y/o
operaciones en nuevas jurisdicciones y el
lanzamiento o modificación de los canales de sospechosas.
distribución.

Financiación Es la posibilidad de pérdida en que

Es un delito tipificado en el
TIPOS DE RIESGOS ASOCIADOS A LA/FT incurre una entidad al ser sancionada,
del Terrorismo Riesgo legal
Código Penal, el cual busca multada u obligada a indemnizar daños
destinar bienes o dinero de Riesgo Reputacional como resultado del incumplimiento de
Origen ilícito o lícito para Riesgo Legal normas o regulaciones y obligaciones
financiar actividades terroristas y Riesgo de Contagio contractuales.
pueden ser trasladados por
nuestro canal.

Es la posibilidad de pérdida en que

Riesgo Reputacional
incurre una entidad por desprestigio,
mala imagen, publicidad negativa, cierta
o no, respecto de la institución y sus
prácticas de negocios, que cause
pérdida de clientes, disminución de
ingresos o procesos judiciales.

Riesgo de Contagio Es la posibilidad de pérdida que una

entidad puede sufrir, directa o
indirectamente, por una acción o
experiencia de un relacionado o
asociado.