Case Problem 2 Lawsuit Defense Strategy

John Campbell, an employee of Manhattan Construction Company, claims to have injured

his back as a result of a fall while repairing the roof at one of the Eastview apartment
buildings. He filed a lawsuit against Doug Reynolds, the owner of Eastview Apartments,
asking for damages of $1,500,000. John claims that the roof had rotten sections and that his
fall could have been prevented if Mr. Reynolds had told Manhattan Construction about the
problem. Mr. Reynolds notified his insurance company, Allied Insurance, of the lawsuit. Allied
must defend Mr. Reynolds and decide what action to take regarding the lawsuit.

Some depositions and a series of discussions took place between both sides. As a result,
John Campbell offered to accept a settlement of $750,000. Thus, one option is for Allied to
pay John $750,000 to settle the claim. Allied is also considering making John a counteroffer
of $400,000 in the hope that he will accept a lesser amount to avoid the time and cost of
going to trial. Allied's preliminary investigation shows that John's case is strong; Allied is
concerned that John may reject its counteroffer and request a jury trial. Allied's lawyers
spent some time exploring John's likely reaction if they make a counteroffer of $400,000.

The lawyers concluded that it is adequate to consider three possible outcomes to represent
John's possible reaction to a counteroffer of $400,000: (1) John will accept the counteroffer
and the case will be closed; (2) John will reject the counteroffer and elect to have a jury
decide the settlement amount; or (3) John will make a counteroffer to Allied of $600,000. If
John does make a counteroffer, Allied decided that it will not make additional counteroffers. It
will either accept John's counteroffer of $600,000 or go to trial.

If the case goes to a jury trial, Allied considers three outcomes possible: (1) the jury may
reject John's claim and Allied will not be required to pay any damages; (2) the jury will find in
favor of John and award him $750,000 in damages; or (3) the jury will conclude that John
has a strong case and award him the full amount of $1,500,000. Key considerations as Allied
develops its strategy for disposing of the case are the probabilities associated with John's
response to an Allied counteroffer of $400,000 and the probabilities associated with the three
possible trial outcomes. Allied's lawyers believe that the probability that John will accept a
counteroffer of $400,000 is 0.10, the probability that John will reject a counteroffer of
$400,000 is 0.40, and the probability that John will, himself, make a counteroffer to Allied of
$600,000 is 0.50. If the case goes to court, they believe that the probability that the jury will
award John damages of $1,500,000 is 0.30, the probability that the jury will award John
damages of $750,000 is 0.50, and the probability that the jury will award John nothing is
0.20.

Managerial Report

Perform an analysis of the problem facing Allied Insurance and prepare a report that
summarizes your findings and recommendations. Be sure to include the following items:

1. A decision tree

2. A recommendation regarding whether Allied should accept John's initial offer to settle the
claim for $750,000
3. A decision strategy that Allied should follow if they decide to make John a counteroffer of
$400,000

4. A risk profile for your recommended strategy

Bản dịch

John Campbell, một nhân viên của Công ty Xây dựng Manhattan, tuyên bố đã bị thương ở
lưng do bị ngã khi sửa chữa mái nhà tại một trong những tòa nhà chung cư Eastview. Ông
đã đệ đơn kiện Doug Reynold, chủ sở hữu căn hộ Eastview, yêu cầu bồi thường thiệt hại
1.500.000 đô la. John tuyên bố rằng mái nhà đã bị mục nát và việc té ngã của anh ta có thể
được ngăn chặn nếu ông Reynold đã nói với Manhattan Construction về vấn đề này. Ông
Reynold đã thông báo cho công ty bảo hiểm của mình, Bảo hiểm Allied, về vụ kiện. Allied
phải bảo vệ ông Reynold và quyết định hành động nào liên quan đến vụ kiện.

Một số lời khai và một loạt các cuộc thảo luận đã diễn ra giữa hai bên. Kết quả là, John
Campbell đề nghị chấp nhận khoản thanh toán trị giá 750.000 đô la. Như vậy, một lựa chọn
là Allied trả cho John $ 750.000 để giải quyết khiếu nại. Allied cũng đang xem xét việc đưa
John một phản hồi bồi thường trị giá 400.000 đô la với hy vọng rằng ông sẽ chấp nhận một
khoản tiền ít hơn để tránh thời gian và chi phí đi xét xử. Điều tra sơ bộ của Allied cho thấy
trường hợp của John rất nghiêm trọng; Allied lo ngại rằng John có thể từ chối yêu cầu bồi
thường của mình và yêu cầu xét xử bồi thẩm đoàn. Các luật sư của Allied đã dành thời gian
để tìm hiểu phản ứng có khả năng của John nếu họ bồi thường một khoản tiền trị giá
400.000 đô la.

Các luật sư kết luận rằng việc xem xét ba kết quả có thể xảy ra để thể hiện phản ứng có thể
của John đối với một khoản bồi thường trị giá 400.000 đô la là đủ: (1) John sẽ chấp nhận
khoản bồi thường và vụ kiện sẽ được đóng lại; (2) John sẽ từ chối khoản bồi thường và lựa
chọn ban bồi thẩm để quyết định số tiền giải quyết; hoặc (3) John sẽ chọn khoản bồi thường
với Allied là 600.000 đô la. Nếu John yêu cầu đàm phán, Allied đã quyết định sẽ không đồng
ý. Họ chỉ chấp nhận khoản bồi thường của John là 600.000 đô la hoặc đưa ra xét xử.

Nếu vụ kiện được đưa ra xét xử bồi thẩm đoàn, Allied xem xét ba kết quả có thể xảy ra: (1)
bồi thẩm đoàn có thể từ chối yêu cầu của John và Allied sẽ không phải trả bất kỳ thiệt hại
nào; (2) bồi thẩm đoàn ủng hộ John và trao cho anh ta khoản bồi thường trị giá 750.000 đô
la; hoặc (3) bồi thẩm đoàn sẽ kết luận rằng trường hợp của John rất nghiêm trọng và trao
cho anh ta toàn bộ số tiền 1.500.000 đô la. Những cân nhắc chính khi Allied phát triển chiến
lược xử lý vụ việc là các xác suất liên quan đến phản ứng của John đối với khoản bồi
thường Allied là 400.000 đô la và các xác suất liên quan đến ba kết quả thử nghiệm có thể
xảy ra. Các luật sư của đồng minh tin rằng xác suất mà John sẽ chấp nhận khoản bồi
thường trị giá 400.000 đô la là 0,10; xác suất mà John sẽ từ chối một khoản bồi thường trị
giá 400.000 đô la là 0,40 và xác suất mà John sẽ tự mình đưa ra khoản bồi thường với
Allied là 600.000 đô la là 0.5. Nếu vụ kiện ra tòa, họ tin rằng xác suất bồi thẩm đoàn sẽ trao
cho John số tiền bồi thường thiệt hại là 1.500.000 đô la là 0,30; xác suất bồi thẩm đoàn sẽ
trao cho John thiệt hại 750.000 đô la là 0,50 và xác suất bồi thẩm đoàn sẽ trao cho John
không có gì là 0,20 .

Báo cáo quản lý

Thực hiện phân tích vấn đề mà Bảo hiểm Allied phải đối mặt và chuẩn bị báo cáo tóm tắt
những phát hiện và khuyến nghị của bạn. Hãy chắc chắn bao gồm các mục sau đây:

1. Cây quyết định

2. Một đề xuất liên quan đến việc Allied có nên chấp nhận đề nghị ban đầu của John để giải
quyết yêu cầu bồi thường trị giá $ 750.000

3. Chiến lược quyết định mà Allied nên tuân theo nếu họ quyết định bồi thường cho John
một khoản trị giá 400.000 đô la

4. Hồ sơ rủi ro cho chiến lược được đề xuất của bạn