Memoria 2017 PDF

MEMORIA
ANUAL
2017
02 INFORME DEL
GERENTE GENERAL
04 COMITÉ DE INVERSIONES
COMITÉ DE ÁREAS
05 ORGANIGRAM A
06 RED DE OFICINAS A NIVEL

NACIONA L
DESARROLLO ESTR ATÉGICO

07 DEL NEGOCI O
INFORMES Y
19 ESTADOS FINANCIEROS
71 ANEXO S
INFORME DEL GERENTE GENERAL
Durante el año 2017 la economía ecuatoriana

demostró un mejor desempeño con relación al año PIB 2017
2016. De acuerdo con la información del Banco crecimiento INFLACIÓN
Central del Ecuador (BCE), la previsión de cierre
del PIB registró un crecimiento de 1.45%, repunte
1,45% -0,20%
impulsado principalmente por el consumo privado y
la recuperación de las exportaciones; sin embargo,
es relevante destacar que el nivel de endeudamiento Reservas
ha tenido un comportamiento muy similar al año PEA Internacionales
2016. 2017
42,3% US$2,451 millones
El 2017 cierra con una inflación anual de -0.20%,
por debajo de la registrada en el 2016 que se ubicó
en 1.12%. Al analizar este período en el plano
internacional, de una muestra de 15 países, en su
En el año 2017 el Ecuador experimentó un
mayoría de América Latina, Ecuador se mantiene
comportamiento positivo, entorno que junto a
por debajo del promedio (3.27%). la gestión enfocada de la Administradora le han
permitido alcanzar resultados positivos, los cuales
En lo que respecta a la estructura de la Población se evidencian en los activos totales que al cierre de
Económicamente Activa Nacional (PEA), a diciembre este año fueron de US$ 15’757,491.51, dentro de los
2017, se observa un ligero crecimiento de la tasa cuales la mayor parte se encuentran invertidos en los
de empleo adecuado que se ubica en 42.3% versus fondos que GENESIS administra por un total de US$
41.2% (2016). La tasa de otro empleo no pleno 13’153,457.78 y activos fijos por US$ 671,360.29.
representó el 24.1%, la tasa de subempleo el 19.8%, Las cuentas por pagar cerraron en US$ 7’475,458.15,
la tasa de empleo no remunerado el 9% y la tasa de dentro de los cuales se encuentran las provisiones
desempleo el 4.6%. por participación a los trabajadores e impuesto
a la renta del año 2017 por US$ 1’241,226.70
Las Reservas Internacionales a diciembre 2017 se y US$ 1’283,698.56 respectivamente, así como
ubicaron en US$2,451 millones, registrando una las Reservas Obligatorias para futura jubilación y
contracción en comparación al año anterior que Desahucio por un total de US$ 1’656,468.01.
ascendieron a US$4,259 millones.
En otros temas de interés nacional, se destaca que En julio 12 de 2017 se procedió a realizar un aumento
en abril 2017 se retomó el plan de desmantelamiento de Capital de US$ 405,665.00, en conformidad a la
progresivo de salvaguardas, culminando en Resolución No. 231-2016-V de la Junta de Política y
mayo 2017; y en diciembre 2017 se aprobó la Ley Regulación Monetaria y Financiera (publicada en el
Orgánica para la Reactivación de la Economía, Registro Oficial el 16 de mayo del 2016) que regula el
Fortalecimiento de la Dolarización y Modernización capital mínimo que deben tener las Administradoras
de la Gestión Financiera. de Fondos y Fideicomisos, ascendiendo el Capital
Suscrito y Pagado de GENESIS a US$ 800,000.00,
El escenario político del 2017 cierra con incertidumbre correspondientes a la participación de Provida
generada por el referéndum a realizarse en febrero Internacional S.A. con el 99.9997% y de AFP Provida
2018, luego del cual se estima se hará la presentación S.A con el 0.0003%. Es así, que el patrimonio de la
del Plan Económico Nacional, con el cual el Gobierno compañía cerró con US$ 8’282,033.36.
espera cerrar la brecha del Déficit Fiscal, cumplir
con los compromisos de endeudamiento y financiar Los Estados Financieros arrojaron una utilidad
el gasto corriente e inversión que se requieren para bruta de US$ 8’274,844.57 antes de participación
seguir dinamizando la economía y el crecimiento de trabajadores e impuesto a la renta y una utilidad
del país. Para lo cual se están generando diálogos neta o BDI (Beneficio Después de Impuesto) de
entre el sector público y los sectores productivos y US$ 5’380,399.39, desempeño que ratifica nuestra
orientación hacia la maximización de resultados.
estratégicos del país.
2
Activos Totales
US$ 15’757,491.51
Provida Internacional S.A. ---- 99.9997%

AFP Provida S.A. ------- 0.0003%
Patrimonio
US$ 8’282,033.36
Utilidad Bruta
US$ 8’274,844.57
Finalizado este ejercicio me es grato compartir que,

gracias al esfuerzo y contribución de cada uno de los
integrantes del equipo GENESIS, hemos alcanzado
importantes resultados que se evidenciaron en
nuestros principales indicadores. Logros, que al
iniciar un nuevo año nos comprometen a seguir
construyendo un mejor futuro para nuestra GENTE,
GENTE GENESIS.
Pedro Carlo Ljubetic Rich

GERENTE GENERAL
... gracias al esfuerzo y

contribución de cada uno de los
integrantes del equipo GENESIS,
hemos alcanzado importantes
resultados...
3
COMITÉ DE INVERSIONES
MIEMBRO 1 - PRESIDENTE
Sr. Carlo Ljubetic Rich
Gerente General
MIEMBRO 2 - SECRETARIO
C.P.A. Fátima Dávila Encarnación M.B.A.
Tesorero
MIEMBRO 3
Ing. Bolívar Vaca Robles M.B.A.
Gerente Financiero y Administrativo
MIEMBRO 4
Ing. Diana Guerrero López M.B.A.
Jefe de Riesgo
MIEMBRO 5
Ing. Diana Montero Mueses M.B.A.
Gestora de Inversiones
COMITÉ DE ÁREAS
GERENTE GENERAL
Sr. Carlo Ljubetic Rich
GERENTE FINANCIERO Y AUDITOR GENERAL

ADMINISTRATIVO Sra. Mónica Gallardo Mera
Ing. Bolívar Vaca Robles M.B.A.
JEFE DE ASESORÍA COMERCIAL
REGIONAL CENTRO
GERENTE COMERCIAL Y PROVINCIAS
Ing. Alexandra Hidalgo Castillo M.B.A Sra. Tanya Sáenz Castro
ASESORÍA LEGAL JEFE DE ADMINISTRACIÓN

Y RECURSOS HUMANOS
Abg. Vicky Añazco Loayza
Psic. Miriam Echeverría Flores M.Sc.
JEFE REGIONAL NORTE JEFE DE PROYECTOS Y DESARROLLO

Dra. Gardenia Rojas Dousdebes TECNOLÓGICO
Ing. Jimmy Jouvín Soria M.B.A.
JEFE DE OPERACIONES CONTADOR

Ing. María Verónica Salgueiro M.B.A. Ing. Teresa Lalama Vásquez
TESORERO JEFE DE RIESGO

C.P.A. Fátima Dávila Encarnación M.B.A. Ing. Diana Guerrero López M.B.A.
4
5
6
DESARROLLO
ESTRATÉGICO
DEL NEGOCIO
CAMPAÑAS DE FIDELIZACIÓN
Y MANTENIMIENTO
Campaña de
Actualización de Datos
Otro año consecutivo hemos continuado con la Campaña
de Actualización de Datos, que está dirigida a los
partícipes de la Administradora. Haciendo cumplimiento a
la Resolución del Consejo Nacional de Valores No. CNV-
2011-008 y la Ley de prevención, detección y erradicación
del delito de lavado de activos y del financiamiento de
delitos, la cual indica que las Administradoras de Fondos
deben adoptar políticas de “conozca a su cliente”,
hemos procedido a registrar, verificar y actualizar datos
específicos de los clientes, sean estas personas naturales
o jurídicas.
Esta Campaña permite que nuestros clientes se mantengan

informados de sus Fondos y de la Administradora,
ayudándonos a nosotros a contar un canal efectivo de
comunicación.
La campaña se la realizó durante el mes de marzo y fue

dirigida a los partícipes de la Unidad de Fondos a corto y
mediano plazo, y clientes de la Unidad de Fondo a Largo
Plazo. Se difundió a través de las notas y folletos insertos
en los estados de cuenta, envíos especiales, formularios
remitidos a través del correo electrónico registrado y
publicaciones en nuestro sitio web.
8
Campaña de ANIVERSARIOS
Todos los años también se realiza la Campaña de
Aniversarios, que va dirigida a los clientes y ejecutivos de
las empresas registradas en la unidad de Fondo a Largo
Plazo, como muestra de reconocimiento al esfuerzo y a
persistencia de nuestros afiliados.
Esta Campaña se llevó a cabo por medio del envío de

mails, remitidos a las direcciones de correos electrónicos
y también se generó una tarjeta digital en GENESIS
Virtual en el momento que el cliente realiza las consultas
de su estado de cuenta.
El objetivo de esta campaña es felicitar a nuestros

clientes por su permanencia en la decisión de proyectar
y, construir un nuevo y mejor horizonte. Así también a los
ejecutivos de las empresas suscritas, al cooperar con su
labor constante para que los colaboradores partícipes
puedan gozar de los beneficios del Fondo Horizonte.
9
Campaña de CUMPLEAÑOS
Esta Campaña se la realiza año tras año y está dirigida
a los partícipes Vip de Fondos a Corto y Mediano Plazo,
que cumplen con los parámetros de asignación y envío,
por tiempo de permanencia y saldo en el Fondo.
El objetivo de la Campaña de Cumpleaños es llegar a

ellos en una fecha especial, promoviendo la fidelización y
la cercanía de los clientes hacia la Administradora.
Acercarse a los clientes en esta fecha, logró una imagen
positiva con relación a la marca, la cual se lo realizó a
través de medios digitales por envíos de mailings a los
correos electrónicos registrados y a través de marketing
directo, por envío físico de un obsequio especial.
También se hizo el acercamiento a los directivos de las

empresas registradas en la Unidad de Fondo a Largo
Plazo.
10
Campaña de NAVIDAD
A finales de cada año se realiza la Campaña de Navidad,
la cual consiste en hacer llegar un obsequio a los clientes
Vip de Fondos de Inversión y a los ejecutivos claves de
las dos unidades del negocio, identificados por el tiempo
de permanencia, cantidad de aportes, monto de aporte,
entre otros parámetros.
Esta campaña nos permite tener cercanía con nuestros

clientes en estas fechas especiales y poder compartir
los mejores deseos en Navidad y, renovando nuestro
compromiso en el nuevo año que llega.
La Campaña de Navidad se la hace a través de Marketing

directo y también con el envío de mailings a las direcciones
de correo electrónico de todos nuestros clientes.
11
CAMPAÑAS
COMERCIALES
Campaña de Utilidades
La campaña anual de Utilidades se la realizó en los
meses de marzo y abril.
El objetivo de esta campaña es promover a los clientes

de las unidades de Fondos a corto y mediano plazo,
Fondo a Largo Plazo y prospectos, a invertir las utilidades
en nuestros Fondos de Inversión, los mismos que les
generan atractivas tasas de rentabilidad aumentando el
saldo de su Fondo(s). Esto nos permitió el incremento
de las inversiones adicionales, aportes voluntarios y la
cartera de clientes.
La comunicación de la campaña, se efectuó a través

de: gigantografías y afiches para Oficiales de Negocios,
y a través de Medios Digitales, como: pie de correo en
las firmas de las Oficiales de Negocios, publicación
en el sitio web, post en facebook y envíos de mails a
las direcciones de correos electrónicas registradas
(internos y externos).
12
Semana Mundial del
Inversor (Feria)
GENESIS como una de sus estrategias de marketing es

participar en eventos que refuerzan el reconocimiento
de la marca y el incremento de la cartera de clientes, es
por ello que, en el mes de octubre, GENESIS participó
en la 1º Feria del inversionista realizada en Ecuador,
junto a otras entidades financieras y públicas.
La Feria es impulsada por la Organización Internacional

de Comisiones de Valores (IOSCO) y promocionada
en el Ecuador por la Superintendencia de Compañías,
Valores y Seguros, en la Semana Mundial del Inversor,
la cual tiene como finalidad crear conciencia en la
ciudadanía sobre la importancia de la educación
financiera y la protección al inversionista. El objetivo de
nuestra participación, fue dar a conocer los productos
y servicios que como Administradora de Fondos
ofrecemos.
Este evento se desarrolló en la semana del 2 al 6 de

octubre en las ciudades de Guayaquil y Quito, nuestra
participación fue en la ciudad de Guayaquil el día
miércoles 4 de octubre, comercializando entre los
asistentes a la feria el Fondo a Largo Plazo, además
con el apoyo de un Supervisor Comercial, tuvimos la
intervención en el primer panel “Aprender a Invertir”,
con en el tercer subtema “Pasos para invertir dentro de
una Administradora de Fondos”.
La participación en esta Feria fue de aporte valioso

para el refuerzo de la marca, ayudó en el aumento de la
cartera y para dar a conocer los productos disponibles
de GENESIS como Administradora.
13
CAMPAÑAS
DE COMUNICACIÓN
Reforzamiento
Pauta Digital
(facebook)
Tener presencia en Facebook, nos ha permitido estar
en contacto directo con afiliados y clientes potenciales,
a través de tips financieros, mensajes motivacionales,
consejos de salud, información de nuestros productos y
demás novedades de la Administradora.
A través de este medio, también logramos despejar

inquietudes sobre los Fondos, cómo ingresar en
GENESIS Virtual, el proceso para ingresar a los fondos,
consultar documentos requeridos, montos mínimos de
inversión, entre otras inquietudes.
Al corte de diciembre de 2017, más de 13.058 personas

siguieron la página.
• En la Campaña de Utilidades en el periodo de

Marzo - Abril 2017 el alcance por medio de la pauta en
Facebook fue de 77.090 personas y se obtuvieron 1.914
interacciones en las publicaciones (suma de reacciones,
compartidas, comentarios y clicks al enlace). Ademas el
sitio web de registros tuvo 3500 visitantes.
• En la Campaña de Fondos de Inversión en
el periodo de Nov - Dic 2017 el alcance por medio
de la pauta en Facebook fue de 67.778 personas y
se lograron 1.811 interacciones en las publicaciones
(suma de reacciones, compartidas, comentarios y clicks
al enlace). Además 317 personas pidieron información
acerca de los productos
A través de este medio brindamos a los clientes y

prospectos otro canal de comunicación disponible
y directo, haciendo que la atención sea más fácil y
amigable, apuntando a fortalecer el vínculo con quienes
nos visiten.
14
Aniversario de
GENESIS
XXII años de exitosa trayectoria, gracias a sus
clientes.
El día 13 de marzo de 2017, se conmemoró las Bodas

de Cobre de GENESIS, tiempo en el cual GENESIS
ha demostrado ser una empresa que trabaja por y
para sus clientes, ofreciendo soluciones financieras,
trabajando esforzadamente para sobrecumplir las
expectativas de sus clientes.
Gracias a este arduo trabajo en equipo, conformado

por profesionales, en estos años GENESIS ha
logrado fidelizar a sus clientes, con la calidad en el
servicio y el desarrollo de beneficios adaptables a
sus necesidades.
GENESIS, como parte de ProVida AFP quien

pertenece a MetLife desde el año 2013, brinda a
los ecuatorianos un respaldo concreto y seguro,
reforzando su compromiso de innovar cada día para
avanzar con su GENTE hacia un nuevo y mejor
HORIZONTE.
1
15
DESARROLLO DE
NUEVOS BENEFICIOS
Seguro por Incapacidad

Total y Permanente (ITP)
GENESIS pensando en el bienestar de sus afiliados, ofrece

la posibilidad de acceder a más coberturas de seguro, es
por ello que en la unidad de Fondo a Largo Plazo desarrolló
en el mes de agosto el Seguro por Incapacidad Total y
Permanente (ITP).
Este nuevo beneficio consiste que, en caso de una

enfermedad o accidente, el afiliado quedara inhabilitado
permanente o irreversiblemente para ejercer su ocupación,
estará protegido con una cobertura de $10.000, monto que
le permitirá solventar las necesidades económicas que se
presenten producto de esta condición.
La comercialización de este Seguro inició con los ejecutivos

de Asesoría Comercial y luego se escaló al personal de
Servicio al Cliente a nivel nacional. Las piezas que se
desarrollaron fueron: folleto tríptico, formulario para la
aceptación del beneficio, inclusión de la información en
el rotafolio, presentaciones comerciales digitales y la
publicación en el sitio web.
16
Servicios Brindados
Seguro Global*
Monto y/o número de coberturas brindadas por Seguro Global
De enero a diciembre de 2017, se brindó cobertura a 585 afiliados y beneficiarios del Seguro Global y se pagó
US$2´072,303.29 en indemnizaciones por coberturas.
Seguro de Vida Seguro de Seguro de Alimentación Anticipo de Asistencia

COBERTURA:
Accidentes Enfermedad Grave Segura Seguro de Vida Exequial
COBERTURA: COBERTURA:
172 COBERTURA: COBERTURA:
109 30 41 16
SERVICIOS
MONTO: MONTO: BRINDADOS:

MONTO: MONTO:
MONTO:
US$ 1`291,370.16 US$ 48,311.85 US$ 122,217.77
US$ 98,144.40 US$ 31,703.25 217
Con cobertura Podrá afrontar Pago de una

Reembolso de Anticipo por muerte Sevicios
máxima de hasta gastos y situaciones mensualidad
Gastos Médicos natural, si le exequiales
$37,800 en imprevistas en durante un año a los
por accidentes, sin diagnostican por completos para
caso de muerte caso de que se le beneficiarios de Seguro
límite de eventos primera vez una de el titular y/o un
accidental y diagnostique por de Vida, en caso de
por año. las enfermedades beneficiario del
$25,200 por primera vez una de muerte accidental del
graves cubiertas. Seguro de Vida.
muerte natural. las enfermedad grave. asegurado.
*Servicio brindado por una compañía de seguros autorizado.
SOLUCIONA*
Servicios Integrales de Asistencia
Número de asistencias brindadas por Soluciona
Gracias al FondoHorizonte, miles de ecuatorianos pueden contar con SOLUCIONA, beneficio que, de enero a diciembre
de 2017, brindó 8.195 asistencias, a nivel nacional.
Asistencia Asistencia Asistencia Asistencia al Asistencia

Vial Odontológica Médica Hogar Legal OTROS
Asistencias
Cubiertas:
4.798 1.393 750 726 454 74
Consultas Coordinación de Por emergencias: Orientación Entre ellas:

Remolques, Diagnóstico Citas Médicas. Plomería jurídica. Asistencia en
Auxilios Radiografía Orientación Electricidad Conexión vía fax, Viajes.
mecánicos. Profilaxis Médica Cerrajería on line y telefónica. Coberturas en
Extracción Telefónica Vidrios Conexión con viajes nacionales
simple
profesionales. e internacionales.
*Los beneficios de las Asistencias SOLUCIONA son cubiertos por un proveedor externo.
17
INFORMES Y
ESTADOS
FINANCIEROS
AFP GENESIS
Administradora de Fondos
y Fideicomisos S.A.
Información Relevante
Al 31 de Diciembre de 2017
Patrimonio
Capital suscrito US$ 800,000
Capital autorizado US$ 1,600,000
Participación Accionaria
Accionistas Cifras % de Participación
Provida Internacional S.A. 799,997.40 99,9997%
AFP PROVIDA S.A 2,60 0,0003%
Total 800,000.00 100,0000%
Proveedores Externos
Auditores externos KPMG del Ecuador Cía.Ltda.
Cobertura Seguro Global Compañía aseguradora
partícipes del Fondo Horizonte Equivida Compañía de Seguros y Reaseguros S.A.
20
Estado de la Situación Financiera
(Expresados en Dólares de los Estados Unidos de América - US$)
ACTIVOS
Efectivo y equivalentes de efectivo 128,950
Activos financieros 13,153,458
Cuentas por cobrar 1,730,094
Pagos anticipados 50,671
Activos fijos 671,361
Otros activos 22,958
TOTAL ACTIVOS 15,757,492
PASIVO
Pasivo corriente 7,475,458
Total Pasivos 7,475,458
PATRIMONIO
Capital pagado 800,000
Reserva legal 2,078,259
Resultados acumulados 23,375
Resultados del ejercicio 5,380,399
Total Patrimonio 8,282,033
TOTAL PASIVOS Y PATRIMONIO 15,757,492
21
Estado de Resultado Integral
INGRESOS
Comisiones por administración de fondos 6,912,240
Rendimientos en fondo de inversión 170,067
Servicios a partícipes 11,282,658
Otros 100,610
Total ingresos 18,465,575
GASTOS
Gastos generales y administrativos 9,412,679
Depreciaciones y amortizaciones 876,125
Gastos financieros 66,705
Otros 2,729,667
Total egresos 13,085,176
RESULTADO DEL EJERCICIO 5,380,399
Estado de Cambios en el Patrimonio

Resultados
Capital Social Reserva Legal Total
Acumulados
Saldos al 1 de enero de 2016 394,335 2,483,924 4,245,324 7,123,583
Utilidad neta 4,502,284 4,502,284

Dividendos pagados (4,213,201) (4,213,201)
Saldos al 31 de diciembre de 2016 394,335 2,483,924 4,534,407 7,412,666
Aumento de capital 405,665 (405,665) 0.00

Utilidad neta 5,380,399 5,380,399
Otros resultados integrales (8,748) (8,748)
Dividendos pagados (4,502,284) (4,502,284)
Saldos al 31 de diciembre de 2017 800,000 2,078,259 5,403,774 8,282,033
22
Estado de Flujo de Efectivo
(En unidades de dólar)
FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE OPERACIÓN:

Utilidad Neta 5,380,399
Depreciación de muebles y equipos de oficina 439,055
Provisión para cuentas por cobrar 1,589
Provisión para beneficios definidos 221,745
Gasto por impuestos 1,653,218
Ajuste por baja de activos fijos 6,450
Pérdida por venta de activos fijos 0
Cambios en el activo y pasivo:
Cuentas por cobrar y otros activos (260,861)
Beneficios a empleados 385,806
Otras cuenta y gastos acumulados por pagar 305,626
Impuesto a la renta pagado (1,448,461)
Flujo de efectivo provenientes en las actividades de operación 6,684,566
FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN:

Retiros netos de aportes a los fondos administrados (1,892,953)
Adquisición de muebles y equipos de oficina (313,021)
Flujo neto de efectivo proveniente de actividades de inversión (2,205,974)
FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIAMIENTO:

Dividendos pagados (4,502,284)
EFECTIVO Y BANCOS
Incremento neto de efectivo y equivalentes de efectivo (23,692)
Efectivo y equivalentes a efectivo al inicio del año 152,642
EFECTIVO Y EQUIVALENTES DE EFECTIVO AL FINAL DEL AÑO 128,950
23
24
25
26
27
Fondo de Inversión
Administrado
HORIZONTE

ACTIVOS
Efectivo y equivalentes de efectivo 1,105,995
Cuentas por cobrar 923,979
PASIVO
Pasivo corriente 1,094,905
Total Pasivos 1,094,905
PATRIMONIO
Fondo patrimonial 70,269,127
28
INGRESOS
Intereses sobre inversiones 4,654,263
Ganancia en valuación y venta de instrumentos 1,616,602
Rescate de unidades de participación 441,993
Intereses sobre depósitos 12,132
Otros 283
GASTOS
Comisiones pagadas 5,324,565
Pérdida en valuación de instrumentos financieros 39,116
Otros 588,153
Total gastos 5,951,834
RESULTADO DEL EJERCICIO 773,439

Saldo al inicio del año 67,463,375
Incremento en los activos netos atribuibles a los partiícipes 773,439

Aportes de los partícipes 54,377,731
Retiros de fondos de los partícipes (37,788,924)
Servicios con cargo a los partícipes
Prima de seguro de vida y accidentes (11,912,101)
Asistencia médica integral (2,426,017)
Servicio Global Salud (218,376)
Saldos al final del año 70,269,127
29
FLUJOS DE EFECTIVO PROVISTOS DE LAS ACTIVIDADES DE OPERACIÓN:

Incremento en los activos netos de los partícipes 773,439
Ajuste de inversiones por valuación, neto (52,100)
Cuentas por pagar 684
Pasivos por impuestos corrientes (424,204)
Flujos de efectivo neto proveniente de las actividades de operación 604,683

Ventas y vencimientos de inversiones 22,139,285
Adquisición de inversiones (24,667,488)
Flujos de efectivo neto (utilizado) proveniente de las actividades de inversión (2,528,203)

Aportes de los participes 54,377,731
Prima de seguro de vida y accidentes (11,912,101)
Asistencia médica integral (2,426,017)
Servicio Global Salud (218,376)
Flujos de efectivo neto de efectivo proveniente (utilizado) en las actividades de financiamiento 2,032,313
(Disminución) incremento neto de efectivo y equivalentes de efectivo 108,793

Efectivo y equivalentes a efectivo al final del año 1,105,995
30
31
32
33
34
Fondo Administrado
de Inversión
MÁXIMO

ACTIVOS
Activos financieros 545,848
Cuentas por cobrar 2
PASIVO
Pasivo corriente 309
Total Pasivos 309
PATRIMONIO
35
INGRESOS
Intereses sobre inversiones 56,750
Ganancia en valuación y venta de instrumentos 14,143
Otros 7
Total ingresos 73,300
GASTOS
Comisiones pagadas 20,343
Otros 1,135
Total gastos 24,200


36

Cuentas por pagar (199)
Pasivos por impuestos corrientes 0

Flujos de efectivo neto (utilizado) proveniente de las actividades de inversión 842,362

Flujos de efectivo neto de efectivo proveniente (utilizado) en las actividades de financiamiento (1,226,030)
Incremento (disminución) neta de efectivo y equivalentes de efectivo (325,053)

Efectivo y equivalentes a efectivo al final del año 644,312
37
38
39
40
41
Fondo Administrado
de Inversión
MASTER

ACTIVOS
Cuentas por cobrar 6
PASIVO
Pasivo corriente 1,666
Total Pasivos 1,666
PATRIMONIO
42
INGRESOS
Otros 602
GASTOS
Otros 3,201
Total gastos 104,009
Estado de Cambios en los Activos Netos Atribuibles a los Partícipes


43
Estado de Flujos de Efectivo

Cuentas por pagar 685

Flujos de efectivo neto (utilizado) proveniente de las actividades de inversión 1,848,421

Flujos de efectivo neto de efectivo proveniente (utilizado) en las actividades de financiamiento (2,510,845)
Efectivo y equivalentes a efectivo al inicio del año 1,839,681

44
45
46
47
48
Fondo Administrado
de Inversión
ESTRATÉGICO

ACTIVOS
PASIVO
Total Pasivos 16,370
PATRIMONIO
49
INGRESOS
Otros 30,365
GASTOS
Otros 14,791

Incremento en los activos netos atribuibles a los partiícipes 2,199,971

50

Incremento en los activos netos de los partícipes 2,199,971
Cuentas por cobrar (319,535)
Cuentas por pagar 10,124
Flujos de efectivo neto proveniente de las actividades de operación 1,806,654



51
52
53
54
55
Fondo Administrado
de Inversión
RENTAPLUS

ACTIVOS
PASIVO
Total Pasivos 33,062
PATRIMONIO
56
INGRESOS
Otros 28,832
GASTOS
Otros 9,012

Incremento en los activos netos atribuibles a los partiícipes 1,680,935

57

Incremento en los activos netos de los partícipes 1,680,935
Cuentas por pagar 21,399
Flujos de efectivo neto proveniente de las actividades de operación 1,385,428



58
59
60
61
62
Fondo de Inversión
Administrado
SUPERIOR

ACTIVOS
PASIVO
Total Pasivos 1,116
PATRIMONIO
63
INGRESOS
Otros 12,214
GASTOS
Otros 3,445


64

Cuentas por pagar (78)



Efectivo y equivalentes a efectivo al final del año 831,686
65
66
67
68
69
ANEXOS
INDICADORES DE
GESTIÓN
3.09 %
Participación de
Mercado por Partícipes
Fondo Horizonte
96.91%
ADMUNIFONDOS
GENESIS Administradora de Fondos

%
8.54
Participación de
Mercado por Patrimonio
Fondo Horizonte
96.91%
91.46 %
72
0.69 % 0.58 %
1.31 %
Participación de Mercado
8.26 %
por Partícipes
Fondos de Inversión
a corto y mediano plazo
19.19 %
GENESIS Administradora de Fondos
FIDUCIA S.A.
69.96%
FIDEVAL
0.35 %
0.10 %
0.56 %
ZION
HEIMDALTRUST
2%
FIDUECUADOR
.2
41.00 %
20
Participación de Mercado
por Patrimonio
a corto y mediano plazo
37.77 %
73
Evolución Partícipes
Fondos Administrados
por año al cierre
256,974 280,753 305,457

2013 2015 2017
2012 2014 2016

267,863 292,808 319,020
$130,001,063 $140,080,320 $145,780,930
2013 2015 2017
2012 2014 2016

$140,821,759 $142,469,663 $161,649,092
Evolución Patrimonio
Fondos Administrados
al cierre en dólares
74
Patrimonio Administrado Fondos Previsionales
(Fondo HORIZONTE)
$ 66,727,662 $ 65,372,187 $ 67,463,375
2013 2015 2017
2012 2014 2016

$ 66,746,967 $ 68,579,338 $ 70,269,127
$ 63,273,401 $ 74,708,133 $ 78,317,554
2013 2015 2017
2012 2014 2016

$ 74,074,792 $ 73,890,325 $ 91,379,965
Patrimonio Administrado
75
R endimiento M ensual
del F ondo
FONDO FONDO FONDO

RENTAPLUS SUPERIOR ESTRATÉGICO
6.01 % 5.78 % 5.28 %
FONDO FONDO FONDO

MASTER MÁXIMO HORIZONTE
4.51 % 2.51 % 1.12 %
76
www.fondosgenesis.com
facebook/Genesis Administradora de Fondos

Memoria 2017 PDF

Transféré par

Informations du document

Titre original

Copyright

Formats disponibles

Partager ce document

Partager ou intégrer le document

Options de partage

Avez-vous trouvé ce document utile ?

Ce contenu est-il inapproprié ?

Droits d'auteur :

Formats disponibles

Memoria 2017 PDF

Transféré par

Droits d'auteur :

Formats disponibles

MEMORIA

06 RED DE OFICINAS A NIVEL

DESARROLLO ESTR ATÉGICO

Durante el año 2017 la economía ecuatoriana

Provida Internacional S.A. ---- 99.9997%

Finalizado este ejercicio me es grato compartir que,

Pedro Carlo Ljubetic Rich

... gracias al esfuerzo y

GERENTE FINANCIERO Y AUDITOR GENERAL

ASESORÍA LEGAL JEFE DE ADMINISTRACIÓN

JEFE REGIONAL NORTE JEFE DE PROYECTOS Y DESARROLLO

JEFE DE OPERACIONES CONTADOR

TESORERO JEFE DE RIESGO

Esta Campaña permite que nuestros clientes se mantengan

La campaña se la realizó durante el mes de marzo y fue

Esta Campaña se llevó a cabo por medio del envío de

El objetivo de esta campaña es felicitar a nuestros

El objetivo de la Campaña de Cumpleaños es llegar a

También se hizo el acercamiento a los directivos de las

Esta campaña nos permite tener cercanía con nuestros

La Campaña de Navidad se la hace a través de Marketing

El objetivo de esta campaña es promover a los clientes

La comunicación de la campaña, se efectuó a través

GENESIS como una de sus estrategias de marketing es

La Feria es impulsada por la Organización Internacional

Este evento se desarrolló en la semana del 2 al 6 de

La participación en esta Feria fue de aporte valioso

A través de este medio, también logramos despejar

Al corte de diciembre de 2017, más de 13.058 personas

• En la Campaña de Utilidades en el periodo de

A través de este medio brindamos a los clientes y

El día 13 de marzo de 2017, se conmemoró las Bodas

Gracias a este arduo trabajo en equipo, conformado

GENESIS, como parte de ProVida AFP quien

Seguro por Incapacidad

GENESIS pensando en el bienestar de sus afiliados, ofrece

Este nuevo beneficio consiste que, en caso de una

La comercialización de este Seguro inició con los ejecutivos

Seguro de Vida Seguro de Seguro de Alimentación Anticipo de Asistencia

MONTO: MONTO: BRINDADOS:

Con cobertura Podrá afrontar Pago de una

*Servicio brindado por una compañía de seguros autorizado.

Asistencia Asistencia Asistencia Asistencia al Asistencia

4.798 1.393 750 726 454 74

Consultas Coordinación de Por emergencias: Orientación Entre ellas:

TOTAL ACTIVOS 15,757,492

TOTAL PASIVOS Y PATRIMONIO 15,757,492

RESULTADO DEL EJERCICIO 5,380,399

Estado de Cambios en el Patrimonio

Saldos al 1 de enero de 2016 394,335 2,483,924 4,245,324 7,123,583

Utilidad neta 4,502,284 4,502,284

Saldos al 31 de diciembre de 2016 394,335 2,483,924 4,534,407 7,412,666

Aumento de capital 405,665 (405,665) 0.00

Saldos al 31 de diciembre de 2017 800,000 2,078,259 5,403,774 8,282,033

FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE OPERACIÓN:

Flujo de efectivo provenientes en las actividades de operación 6,684,566

FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN:

Flujo neto de efectivo proveniente de actividades de inversión (2,205,974)

FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIAMIENTO:

EFECTIVO Y EQUIVALENTES DE EFECTIVO AL FINAL DEL AÑO 128,950

Estado de la Situación Financiera

TOTAL ACTIVOS 71,364,032

TOTAL PASIVOS Y PATRIMONIO 71,364,032