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CONOCIMIENTO DEL CLIENTE Y SOLICITUD DE CRÉDITO EDUCATIVO

(Por favor diligenciar con tinta negra, en letra imprenta sin tachones ni enmendaduras)
TODOS LOS CAMPOS DE ESTE FORMATO SON DE CARÁCTER OBLIGATORIO. SI NO CUENTAS CON ALGÚN DATO
POR FAVOR ANOTA: “NO INFORMA” O “NO APLICA” EN EL CAMPO RESPECTIVO SEGÚN SEA EL CASO

Para actualización de información diligencia siempre los campos tipo de documento, N. de documento
y la información que ha cambiado en el ultimo año.
Actualización Vinculación
Canal Oficina canal Cód. Coordinador de Ventas Código Ejecutivo Sufi Cod. Ejecutivo Canal Banco
1 4 8 9 0 1 6 4 5 N / A N / A

Cod. Promotor Crédito Educativo Cod. Sucursal Banco Fecha de Diligenciamiento Resultado Viabilidad
3 0 7 3 N / A D1 D
4 1 M
M 2 2A A0 A1 A8 V I A B L

I. INFORMACIÓN ACADÉMICA PARA DESTINACIÓN DEL CRÉDITO


Producto Universidad
Rotativo Corto Rotativo Largo
Plazo Plazo
U N I V E R S I D A D J O R G E T A D E O L
✔ Único Desembolso

NIT de la Universidad Programa Académico


8 6 0 0 0 6 8 4 8 - 6 | I N G E N I E R I A Q U I M I C A

Tipo de Programa Académico Técnico ✔ Universitario Maestría Cursos Tecnológico Especialización Doctorado
Períodos Cursados Período a Cursar Períodos a Financiar Duración Total del Programa
1 1 1 2 0 1 1 2
Modalidad Académica Valor de la Matrícula Valor a Solicitar
✔ Semestral Anual $ 3 5 2 0 7 2 5 $ 3 5 2 0 7 2 5
II. INFORMACIÓN PERSONAL Y DE VIVIENDA
Tipo Documento ✔ CC TI CE PP CD RC No. Identificación 4 1 7 3 9 0 7 2

Primer L O Z A N O Segundo G O D O Y Género


Nombre Nombre
M
Primer C A R M E N Segundo C E C I L I A
Apellido Apellido ✔ F

País de Residencia Ciudad/Municipio de Residencia Teléfono

Celular Correo Electrónico

Dirección de Residencia

Fecha Nacimiento Ciudad de Nacimiento Estado Civil Soltero Casado


D D M M A A A A Unión Libre

Tipo de Vivienda Tiempo en Residencia Estrato Nivel Primaria Bachillerato Tecnológico


M M A A Académico
Propia Familiar Arrendada Universitario Postgrado Otro
Nacionalidad
Colombiano Estadounidense Otra, ¿Cuál?

Profesión

III. INFORMACIÓN LABORAL


OCUPACIÓN / OFICIO

Empleado Pensionado Ama de Casa Estudiante Ganadero Comerciante Agricultor Rentista de Capital

Independiente Desempleado Sin Ingresos Desempleado con Ingresos Profesional Independiente Socio o Empleado – Socio
IV/2018 8002981– V11
Si su ocupación es independiente, profesional independiente, comerciante, ganadero, agricultor o rentista de capital, por favor diligencie esta información.
Detalle de la Actividad Económica Principal Código CIIU
Cultivar, Cosechar, Criar Explotar, extraer Explotar el Subsuelo Rentista de capital

Suministrar o Prestar Servicios Transportar Construir N°. Empleados


Fabricar, manufacturar, transformar Vender y/o Comprar
Tiempo en la actividad económica Tipo de Contrato Fijo NIT Empresa sin Dígito de Verificación
Años A A Meses M M Indefinido Otro ¿Cuál?

Nombre de la Empresa

Dirección de la Empresa Teléfono de la Empresa

IV. INFORMACIÓN FINANCIERA


Ingresos Mensuales

Ingreso Fijo $ Otros Ingresos $

Ingreso Variable $ ¿Cuales?

Arrendamientos $ Total Ingresos $

Egresos Mensuales
Gastos Familiares Arrendamiento (Vivienda) Total Egresos
$ $ $
Activos y Pasivos
Bienes Raíces $ Vehículos $

Total Activos $ Total Pasivos $

INFORMACIÓN TRIBUTARIA
¿Es declarante de renta? Sí No Agente retenedor Sí No Régimen de IVA Común Simplificado Ninguno

Obligado a tributar en estados unidos *Sí No


*Si su respuesta es afirmativa indique el número de ID tributario (TIN)
Si está obligado a tributar en otro país diferente a Colombia,
indique cuál (es): N°. Id. Tributario
1. 1.

2. 2.

INFORMACIÓN DE OPERACIONES INTERNACIONALES


¿Realiza Operaciones en Moneda Extranjera? Sí No
¿Cuál(es) de las Siguientes Operaciones Realiza en Moneda Extranjera?

Exportador Exportador e Importador Préstamos Envío/Recepción de Giros y Remesas


Importador Pago de Servicios Inversiones Otra, ¿Cuál?
Descripción de los productos financieros en moneda extranjera
Nombre de la Entidad

Tipo de Producto Otra, ¿Cuál? N° de Producto


Cuenta de Ahorro Cuenta Corriente
Monto Mensual Promedio Moneda
$
Ciudad País
DECLARACIÓN DE ORIGEN DE BIENES
Declaro que: i) El origen de mis bienes y/o fondos provienen de:
El país origen de bienes y/o fondos La ciudad origen de bienes y/o fondos

ii) Los bienes y recursos entregados y a manejar en las cuentas, o aquel producto de giro internacional provienen de actividad lícita (salarios,
pagos laborales, honorarios, comisiones, ventas netas, intereses y rendimientos financieros, dividendos y participaciones, entre otros); iii)
No permitiré el depósito de recursos a mis cuentas o a las cuentas de mi representada, por parte de terceros producto de actividades ilícitas;
iv) No realizaré transferencias de recursos a cuentas de personas relacionadas con actividades ilícitas; v) En la constitución de Negocios
Fiduciarios declaro que los bienes entregados se detallaran en el contrato o documentos de apertura del producto. Todo lo anterior de
acuerdo con el marco legal aplicable nacional e internacional.
V. INFORMACIÓN PERSONAL DEL ESTUDIANTE (En caso que no sea el deudor del crédito)
Estudiante 1
Tipo Documento No. Identificación
CC TI CE PP PP CD RC

Primer Segundo
Nombre Nombre
Primer Segundo
Apellido Apellido
Género Fecha de Nacimiento Celular
Masculino Código del Estudiante
Femenino D D M M A A A A

Correo Electrónico

Estudiante 2
Tipo Documento No. Identificación
CC TI CE PP PP CD RC

Primer Segundo
Nombre Nombre
Primer Segundo
Apellido Apellido
Género Fecha de Nacimiento Celular
Masculino Código del Estudiante
Femenino D D M M A A A A

Correo Electrónico

VI. REFERENCIAS
Familiares que NO vivan con usted
Nombre Referencia Familiar

Dirección

Teléfono Referencia Familiar Celular Referencia Familiar Ciudad Referencia Familiar

Personales
Nombre Referencia Personal

Dirección

Teléfono Referencia Personal Celular Referencia Personal Ciudad Referencia Personal


INFORMACIÓN PREVIA AL OTORGAMIENTO DE OPERACIONES DE CRÉDITO EDUCATIVO

INFORMACIÓN PREVIA AL OTORGAMIENTO DE CRÉDITO de la totalidad de la deuda, cuando: (i) Incumplas o retardes el
EDUCATIVO ÚNICO DESEMBOLSO pago de una o cualquiera de las cuotas. (ii) Si los bienes de
cualquiera de las personas que han suscrito el pagaré, son
Con el fin de que conozcas y entiendas los términos y condiciones que embargados o perseguidos por cualquier persona en ejercicio
regularán la operación crediticia que quieres celebrar con Bancolombia de cualquier acción, de tal manera que a juicio de El Banco
(El Banco), es preciso que tengas en cuenta la siguiente información: pueda afectarse el cumplimiento de las obligaciones a tu cargo. (iii)
Se de la muerte de cualquiera de las personas que han suscrito el
1. PRODUCTO: El producto financiero que El Banco te ha ofrecido, pagaré, tratándose de personas naturales; o disolución o liquidación
consiste en un crédito, para el pago del valor de tus estudios, tratándose de personas jurídicas. (iv) Tú o tu representada, sus
realizando el desembolso directamente a la Institución educativa, y asociados directos e indirectos con una participación mayor o igual
en caso de que quieras realizar un estudio en el exterior, realizando al 5% en el capital social, sus directivos o agentes en condición de
el desembolso directamente en tu cuenta bancaria, hasta por la tales, en cualquier tiempo haya(n) sido o llegare(n) a ser: 1)
suma que te será informada por El Banco en el documento ¨Solicitud condenado(s) por parte de las autoridades competentes por el
de Desembolso¨ en virtud del cual pagarás periódicamente cuotas delito de lavado de activos, los delitos fuente de éste, incluidos los
que son fijas e iguales, calculadas con una tasa variable y en la delitos contra la administración pública o el delito de financiación
última cuota del crédito deberás pagar una cuota residual, por el del terrorismo o administración de recursos relacionados con
saldo que quedo pendiente para cancelar la obligación. actividades terroristas 2) sancionado(s) administrativamente por
violaciones a cualquier norma anticorrupción 3) incluido(s) en listas
2. APROBACIÓN: El Banco efectúa la aprobación del crédito con administradas por cualquier autoridad nacional o extranjera para
base en las condiciones comerciales y las políticas de riesgo de el control de lavado de activos y/o financiación del terrorismo
crédito que tiene establecidas a la fecha del estudio. Dentro de los y/o corrupción en cualquiera de sus modalidades, 4) vinculado(s) a
tres (3) meses siguientes contados a partir de la aprobación cualquier tipo de investigación, proceso judicial o administrativo,
deberás cumplir con la totalidad de los requisitos requeridos para adelantado por las autoridades competentes del orden nacional o
efectuar el desembolso; si dejas pasar este tiempo, deberás extranjero, por la presunta comisión de delitos o infracciones
comenzar de nuevo con el proceso de solicitud de crédito. relacionadas con el lavado de activos, delitos fuente de lavado de
activos , incluidos delitos contra la administración pública, y/o
3. CALIFICACIÓN Y CLASIFICACIÓN DE RIESGO: Recuerda que financiación del terrorismo o administración de recursos
tienes derecho a solicitar al Banco, la última calificación y relacionados con actividades terroristas. (v) En los demás casos
clasificación de riesgo que se te ha asignado junto con los que estén consagrados y que podrás encontrar en los documentos
fundamentos que la justifican. Para lo cual el Banco te deberá dar que instrumentan la operación.
respuesta conforme los términos de ley.

4. TASA: Durante la vigencia de la operación de crédito reconocerás INFORMACIÓN PREVIA AL OTORGAMIENTO DE CRÉDITO
por las sumas adeudadas una tasa de interés variable, pagadera EDUCATIVO ROTATIVO
por mes vencido así:
Con el fin de que conozcas y entiendas los términos y condiciones del
• Por el primer mes de vigencia de la operación, deberás pagar crédito rotativo que deseas tomar con Bancolombia (El Banco), es
los intereses liquidados a la tasa DTF T.A. que esté vigente al preciso que tengas en cuenta la siguiente información:
momento del desembolso, la cual se incrementará en los puntos
T.A., que sean necesarios para llegar a la tasa que acordaste en el 1. PRODUCTO: EL producto financiero que El Banco te ha ofrecido
documento denominado “Solicitud de Desembolso”. consiste en la apertura de un cupo de crédito para el pago del valor
de tus estudios, realizando el desembolso directamente a la
• Para los siguientes meses de vigencia de la operación, se Institución Educativa y en caso que quieras realizar un estudio en
causarán y pagarás intereses por mes vencido a la tasa DTF T.A. el exterior el desembolso lo haremos directamente a tu cuenta,
vigente a la fecha del comienzo de cada mes, más los puntos hasta por la suma que te será informada por El Banco en el
adicionales calculados como se indicó anteriormente. documento ¨Solicitud de Desembolso¨, en virtud del cual pagarás
periódicamente por cada utilización, cuotas que son fijas e iguales,
• En caso de mora, deberás reconocer una tasa equivalente a la calculadas con una tasa variable y en la última cuota del crédito
máxima permitida por la ley colombiana, que se cancelará por cada deberás pagar una cuota residual, por el saldo que quedo pendiente
día de retardo. para cancelar la obligación.

5. CUOTAS: Deberás pagar sin lugar a requerimiento previo, las 2. APROBACIÓN: El Banco hace la aprobación de la apertura de crédito
cuotas fijas que corresponden al pago de capital e intereses a la con base en las condiciones comerciales y las políticas de riesgo de
tasa estipulada, más los cargos adicionales tales como primas crédito que tiene establecidas a la fecha del estudio. Dentro de los tres
de seguros. Si tu crédito es con tasa variable y cuota fija, (3) meses siguientes contados a partir de la aprobación deberás
adicionalmente en la última cuota del crédito deberás pagar cumplir con la totalidad de los requisitos requeridos para efectuar la
una cuota residual, por el saldo que quedo pendiente para primera utilización; si dejas pasar este tiempo, deberás comenzar de
cancelar la obligación. nuevo con el proceso de solicitud de apertura de crédito.

6. CONDICIONES DE PREPAGO: Podrás realizar pagos anticipados 3. CALIFICACIÓN Y CLASIFICACIÓN DE RIESGO: : Recuerda que
a tu obligación, en los términos establecidos en la Ley 1555 de tienes derecho a solicitar al Banco, la última calificación y
2012 y demás normas que la reglamenten, adicionen, modifiquen o clasificación de riesgo que se te ha asignado junto con los
sustituyan, sin incurrir en ningún tipo de penalización. Cuando lo fundamentos que la justifican. Para lo cual el Banco te deberá dar
hagas, El Banco aplicará tu pago anticipado al capital y como respuesta conforme los términos de ley.
consecuencia se disminuirá el plazo que has acordado con El
Banco; pero en caso de que desees que dicho pago se aplique para 4. TASA: Durante la vigencia de cada utilización de tu cupo crédito
disminuir el valor de tu cuota mensual, deberás solicitarlo a El reconocerás por las sumas adeudadas una tasa de interés
Banco dentro de los cinco (5) días hábiles después del pago remuneratorio variable, pagadera por mes vencido así:
anticipado y así lo podrás ver reflejado en tu próxima facturación.
• Por el primer mes de vigencia de la utilización, deberás pagar
7. DERECHOS DE EL BANCO EN CASO DE TU INCUMPLIMIENTO: los intereses liquidados a la tasa DTF T.A. que esté vigente al
El Banco te podrá declarar vencida la obligación y exigir el pago momento del desembolso, la cual se incrementará en los puntos
T.A., que sean necesarios para llegar a la tasa que acordaste en el 7. DERECHOS DE EL BANCO EN CASO DE TU INCUMPLIMIENTO:
documento denominado “Solicitud de Desembolso” para la primera El Banco te podrá declarar vencida la obligación y exigir el pago de la
utilización y mediante llamada telefónica para las utilizaciones posteriores. totalidad de la deuda, cuando: (i) Incumplas o retardes el pago de una o
cualquiera de las cuotas. (ii) Si los bienes de cualquiera de las personas
• Para los siguientes meses de vigencia de la utilización, se que han suscrito el pagaré, son embargados o perseguidos por cualquier
causarán y pagarás intereses por mes vencido a la tasa DTF T.A. persona en ejercicio de cualquier acción, de tal manera que a juicio de El
vigente a la fecha del comienzo de cada mes, más los puntos Banco pueda afectarse el cumplimiento de las obligaciones a tu cargo. (iii)
adicionales calculados como se indicó anteriormente. Se de la muerte de cualquiera de las personas que han suscrito el pagaré,
tratándose de personas naturales; o disolución o liquidación tratándose de
• En caso de mora, deberás reconocer una tasa equivalente a la máxima personas jurídicas. (iv) Tú o tu representada, sus asociados directos e
permitida por la ley colombiana, que se cancelará por cada día de retardo. indirectos con una participación mayor o igual al 5% en el capital social,
sus directivos o agentes en condición de tales, en cualquier tiempo haya(n)
5. CUOTAS: Por cada utilización del cupo de crédito deberás pagar sin sido o llegare(n) a ser: 1) condenado(s) por parte de las autoridades
lugar a requerimiento previo, las cuotas fijas iguales que corresponden competentes por el delito de lavado de activos, los delitos fuente de
al pago de capital e intereses a la tasa estipulada, más los cargos éste, incluidos los delitos contra la administración pública o el delito de
adicionales tales como primas de seguros. Si tu crédito es con tasa financiación del terrorismo o administración de recursos relacionados
variable y cuota fija, adicionalmente en la última cuota del crédito con actividades terroristas 2) sancionado(s) administrativamente por
deberás pagar una cuota residual, por el saldo que quedo pendiente violaciones a cualquier norma anticorrupción 3) incluido(s) en listas
para cancelar la obligación. administradas por cualquier autoridad nacional o extranjera para el
control de lavado de activos y/o financiación del terrorismo y/o
6. CONDICIONES DE PREPAGO: Podrás realizar pagos anticipados a tu corrupción en cualquiera de sus modalidades, 4) vinculado(s) a
obligación, en los términos establecidos en la Ley 1555 de 2012 y cualquier tipo de investigación, proceso judicial o administrativo,
demás normas que la reglamenten, adicionen, modifiquen o sustituyan, adelantado por las autoridades competentes del orden nacional o
sin incurrir en ningún tipo de penalización. Cuando lo hagas, El Banco extranjero, por la presunta comisión de delitos o infracciones
aplicará tu pago anticipado al capital y como consecuencia se disminuirá relacionadas con el lavado de activos, delitos fuente de lavado de
el plazo que has acordado con El Banco; no obstante, en caso de que activos , incluidos delitos contra la administración pública, y/o
desees que dicho pago se aplique para disminuir el valor de tu cuota financiación del terrorismo o administración de recursos relacionados
mensual, deberás solicitarlo a El Banco dentro de los cinco (5) días con actividades terroristas. (v) En los demás casos que estén
hábiles después del pago anticipado y así lo podrás ver reflejado en tu consagrados y que podrás encontrar en los documentos que
próxima facturación. instrumentan la operación.

AUTORIZACIONES Y DECLARACIONES
*LAS ENTIDADES: entiéndase como BANCOLOMBIA S.A. y cada una de las entidades que pertenezcan o llegaren a pertenecer a su Grupo Empresarial,
a sus filiales y/o subsidiarias en virtud de la Solicitud Única de Grupo; y a las entidades en las cuales éstas, directa o indirectamente tengan participación
accionaria o sean asociados, domiciliadas en Colombia y/o en el exterior.
TRATAMIENTO DE DATOS PERSONALES
Autorizo en forma permanente a LAS ENTIDADES, o a quienes representen sea solicitada por las normas nacionales o extranjeras. (v) consulten
sus derechos u ostenten en el futuro la calidad de acreedor, cesionario, multas y sanciones a mi cargo o a cargo de mi representada ante las
o cualquier calidad frente a mi o frente a la persona que represento, diferentes autoridades administrativas y judiciales. (vi) consulten,
como titular de la información, en adelante LAS ENTIDADES y en virtud soliciten o verifiquen la información sobre mis activos, bienes o derechos
de la Solicitud Única de Grupo, para que realicen los tratamientos que se míos o de mi representada en entidades públicas o privadas, o que
indican a continuación, por considerarse necesarios e inherentes para el conozcan personas naturales o jurídicas, o que se encuentren en
cumplimiento de la ley, el funcionamiento de la operación financiera, el buscadores públicos, redes sociales o publicaciones físicas o
ofrecimiento y administración de productos y/o servicios, entre otros: electrónicas, bien fuere en Colombia o en el exterior. (vii) Compartan,
I. Autorizaciones necesarias para el desarrollo de la actividad de transmitan, transfieran y divulguen información y documentación mía o
LAS ENTIDADES. LAS ENTIDADES están autorizadas para que: (i) de mi representada aquí suministrada y cualquier información necesaria
soliciten, almacenen, consulten, compartan, informen, reporten, y relacionada con el presente trámite con las siguientes personas: la
rectifiquen, procesen, modifiquen, actualicen, aclaren, retiren o divulguen, constructora del inmueble a financiar, la inmobiliaria, la fiduciaria que
ante operadores de información, riesgo y de seguridad social y actúe como vocera y administradora del Fideicomiso enajenante del
parafiscales, o ante cualquier otra entidad que maneje o administre inmueble, los abogados externos a cargo del estudio de títulos del
bases de datos en Colombia y en el exterior, todo lo referente a mi inmueble y la entidad titularizadora en caso de titularización de mi crédito
información financiera, comercial y crediticia y aquella relacionada con la o el de mi representada; (viii) Consulten, soliciten o verifiquen mi
liquidación o pago de aportes al sistema de seguridad social y información de ubicación o contacto o de mi representada en entidades
parafiscales (presente, pasada y futura) o de mi representada, incluyendo públicas o privadas. II. Autorizaciones por la naturaleza del producto
mis datos biométricos o de mi representada, y aquella relacionada con y/o servicio. LAS ENTIDADES están autorizadas para que: a nivel
los derechos y obligaciones originados en virtud de cualquier contrato nacional e internacional compartan, transmitan, transfieran y divulguen
celebrado u operación que haya llegado o llegare a celebrar o realizar yo mi información y documentación y/o la de mi representada, siempre que
o la persona que represento, con cualquiera de LAS ENTIDADES. (ii) por la naturaleza del producto o servicio adquirido se requiera este
accedan, recolecten, procesen, actualicen, conserven, compartan y tratamiento, con las siguientes personas: (a) quienes ofrezcan, presten
destruyan mi información y documentación o la de la persona que o suministren bienes y servicios a LAS ENTIDADES para la adecuada
represento, incluso cuando no se haya perfeccionado una relación prestación de sus productos o servicios; o a quienes en alianza ofrezcan
contractual o después de finalizada la misma. (iii) suministren, consulten, productos o servicios que conllevan beneficios para mí y/o para mi
verifiquen y compartan la información financiera, comercial, crediticia representada en virtud de productos que tengo con LAS ENTIDADES; o
mía o de mi representada y/o mis datos biométricos o de mi a las remesadoras con las cuales LAS ENTIDADES han celebrado
representada, con contratistas o cualquier otra entidad nacional o convenios para la gestión y entrega de recursos enviados del exterior;
extranjera que preste servicios de verificación o análisis de administración (b) entidades con las cuales tengan celebrados o celebren a futuro
de riesgo; y actualicen mi información o la de mi representada, de contratos de uso de red; (c) la(s) aseguradora(s) con la(s) cual(es) LAS
acuerdo con el análisis realizado. (iv) compilen y remitan a las autoridades ENTIDADES tengan contratadas pólizas o con las cuales yo y/o mi
competentes, incluyendo las fiscales y los reguladores financieros, representada haya decidido contratarlas, los intermediarios de seguros
nacionales o extranjeros, la información relacionada con la titularidad de o reaseguros; (d) el comercializador o proveedor de los bienes o
los productos y servicios contratados o que llegare a contratar yo y/o mi servicios financiados por LAS ENTIDADES; (e) los terceros contratados
representada; datos de contacto, movimientos, saldos, y toda aquella por LAS ENTIDADES para la cobranza y/o que realizan investigación de
información mía y/o de mi representada que reposare en la entidad que bienes y derechos tanto míos como de mi representada; (f) las entidades
que realizan pagos de subsidios o beneficios a mi favor y/o de mi considerar las finalidades antes señaladas, también consideran las
representada; (g) los terceros contratados por LAS ENTIDADES o siguientes: para que LAS ENTIDADES: (a) Conozcan mi comportamiento
personas que en virtud de cualquier relación contractual con dichos financiero, comercial y crediticio, y todo lo relacionado con la liquidación
terceros, llevan a cabo avalúos; (h) las entidades operadoras de sistemas o pago de aportes al sistema de seguridad social y parafiscales, y el
de pago de alto y bajo valor y demás entidades nacionales o cumplimiento de mis obligaciones legales o de mi representada; (b)
internacionales que participan en dichos sistemas; (i) las entidades de Realicen todas las gestiones necesarias tendientes a confirmar y
corresponsalía en el exterior y/o bancos corresponsales en virtud de las actualizar la información mía o de mi representada; (c) Validen y verifiquen
operaciones realizadas a través de, o con estas entidades; (j) las mi identidad o la de mi representada para el ofrecimiento y administración
personas que estén interesadas en la adquisición de cartera de LAS de productos y servicios, así mismo para que se compartan la
ENTIDADES o que la adquieran a cualquier título; (k) las bolsas de información; (d) Establezcan, mantengan, terminen una relación
valores, administradores de sistemas de negociación y registro, a los contractual y actualicen mi información o la de mi representada; (e)
proveedores de precios, a los organismos de autorregulación, los Ofrezcan y presten sus productos o servicios a través de cualquier medio
depósitos de valores, entidades que custodian valores y demás o canal para mi beneficio y el de mi representada y de acuerdo con el
proveedores de infraestructura del mercado de valores, para que perfil de cada uno; (f) Realicen una adecuada prestación y administración
recopilen, administren, intercambien información entre ellos y la pongan de los servicios financieros, incluyendo la gestión de cobranza; (g)
en circulación en el mercado de valores; (l) las entidades de redescuento Suministren información comercial, legal, de productos, de seguridad,
en virtud de las operaciones realizadas con las mismas; (m) a quienes de servicio o de cualquier otra índole; (h) Conozcan mi ubicación y datos
son contratados para la realización de actividades de educación de contacto o los de mi representada para efectos de notificaciones con
financiera; (n) la entidad administradora del programa de lealtad de LAS fines de seguridad y ofrecimiento de beneficios y ofertas comerciales;
ENTIDADES, para que me contacten o contacten a mi representada para (i) Efectúen análisis e investigaciones comerciales, estadísticas, de
ofrecer, vincular, promocionar, gestionar dicho programa, y los puntos y riesgos, de mercado, interbancaria y financiera incluyendo contactarme
beneficios asociados a éste. III. Autorizaciones para fines o contactar a mi representada para estos fines.
comerciales, el ofrecimiento y administración de productos y/o REVOCATORIAS. Sin perjuicio de las autorizaciones que he otorgado a
servicios. LAS ENTIDADES están autorizadas para que: i) Me LAS ENTIDADES para el tratamiento de datos personales, declaro que
contacten a mí o a mi representada vía telefónica, mensajería instantánea conozco el derecho que me asiste para revocar en los términos que
directamente o a través de sus proveedores, me envíen mensajes por prevé la ley, cualquiera de las siguientes autorizaciones: (i) envío de
cualquier medio, así como correos electrónicos y redes sociales; ii) mensajes de texto para ofertas comerciales; (ii) envío de correos
Compartan mi información o la de mi representada con proveedores o electrónicos para ofertas comerciales; (iii) oferta comercial por
aliados; iii) Consulten, soliciten o verifiquen mi información de ubicación televentas de productos que no poseo en LAS ENTIDADES; y (iv)
o contacto o la de mi representada en entidades públicas o privadas, en compartir información con terceros aliados para que estos ofrezcan sus
Colombia o en el exterior. Los anteriores tratamientos, además de productos, a través de los canales de LAS ENTIDADES.

ANTILAVADO Y ANTICORRUPCIÓN. me obligo a informarles cualquier cambio relacionado con los datos de
Me (nos) obligo (amos) con LAS ENTIDADES a implementar las medidas contacto, residencia fiscal, domicilio y actividad comercial, dentro de los
tendientes a evitar que mis (nuestras) operaciones puedan ser utilizadas 20 días siguientes a la fecha en que se produjo el cambio. ii) para la
como instrumentos para el ocultamiento, manejo, inversión o actualización solo diligencie la información que ha cambiado en el último
aprovechamiento en cualquier forma de dinero u otros bienes provenientes año, en consecuencia la información no diligenciada permanece vigente;
de actividades ilícitas o para dar apariencia de legalidad a estas iii) Conozco que la presentación de esta solicitud no implica compromiso
actividades. En tal sentido, conozco (conocemos) y acepto (mos) que de LAS ENTIDADES para autorizar la vinculación y/o actualización. iv)
LAS ENTIDADES podrán dar por terminado de manera unilateral e Acepto que cualquier inexactitud detectada, cancelará el proceso de
inmediata la relación comercial existente, sin que haya lugar al pago de vinculación y/o actualización solicitado; v) Autorizo a LAS ENTIDADES la
indemnización alguna por parte de LAS ENTIDADES cuando, yo o mi destrucción de este formulario, de los documentos soportes de la
representada, sus asociados directos e indirectos con una participación solicitud, en el evento de que el proceso vinculación y/o actualización
mayor o igual al 5% en el capital social, sus directivos o agentes en haya sido desfavorable.
condición de tales, en cualquier tiempo haya(n) sido o llegare(n) a ser: i) PRODUCTO, COSTOS Y TARIFAS. Declaro que he conocido las
condenado(s) por parte de las autoridades competentes por el delito de características y condiciones del producto de crédito, que estoy
lavado de activos, los delitos fuente de éste, incluidos los delitos contra solicitando, las cuales podré consultar en las oficinas y en la página web
la administración pública o el delito de financiación del terrorismo o de LAS ENTIDADES.
administración de recursos relacionados con actividades terroristas ii) COMPENSACIÓN. Autorizo a LAS ENTIDADES o a quien represente sus
sancionado(s) administrativamente por violaciones a cualquier norma derechos u ostente en el futuro la calidad de acreedor, en forma
anticorrupción iii) incluido(s) en listas administradas por cualquier permanente e irrevocable, para compensar de cualquier depósito a mi
autoridad nacional o extranjera para el control de lavado de activos y/o nombre o de mi representada, aun cuando ello genere sobregiro, las
financiación del terrorismo y/o corrupción en cualquiera de sus tarifas, comisiones, cánones, cuota (s) de amortización a capital,
modalidades, iv) vinculado(s) a cualquier tipo de investigación, proceso intereses, impuestos, seguros, costos y gastos de cobranza judicial y
judicial o administrativo, adelantado por las autoridades competentes del extrajudicial y, demás obligaciones a mi cargo por cualquier producto o
orden nacional o extranjero, por la presunta comisión de delitos o servicio prestado por LAS ENTIDADES.
infracciones relacionadas con el lavado de activos, delitos fuente de CORRESPONDENCIA. Autorizo que la correspondencia en general y
lavado de activos , incluidos delitos contra la administración pública, y/o los extractos me sean enviados a través de los medios virtuales,
financiación del terrorismo o administración de recursos relacionados previamente habilitados e informados por LAS ENTIDADES. Declaramos
con actividades terroristas. conocer y aceptar que si deseamos recibirlos por otro medio, podemos
INFORMACIÓN. Declaro que: i) esta información es cierta, puede ser solicitarlo a través de la sucursal virtual/actualización de datos, o a
utilizada para el proceso de actualización y es verificable en cualquier través de la sucursal telefónica.
momento y me comprometo a actualizarla o confirmarla al menos una El Reporte Anual de Costos Totales lo deseo recibir:
vez al año o cada vez que un producto o servicio lo amerite. Igualmente Físico Virtual

MEDIDAS DE SEGURIDAD
Declaro que: i) fui informado sobre las medidas y recomendaciones de seguridad que debo observar y cumplir al utilizar los diferentes instrumentos
y canales que ofrecen LAS ENTIDADES para realizar transacciones, dentro de las que se encuentran las siguientes: el manejo de claves, activación
y bloqueos; no aceptar la ayuda de extraños; utilizar el servicio de alertas y notificaciones; personalizar las transacciones; mantener actualizados
mis datos; el manejo de la sucursal virtual digitando en todo caso la página web completa y no a través de enlaces; el manejo de la sucursal virtual
a través del celular; mantener actualizado mi computador y mi móvil con herramientas de seguridad como antivirus, antispyware, firewall personal y
del sistema operativo con el fin de protegernos de programas que sustraigan información; ii) conozco y comprendo que estas medidas y
recomendaciones no son las únicas existentes y por ello entiendo que puedo consultarlas y estudiarlas periódicamente y que las mismas están a mi
disposición, entre otras, en la página web de LAS ENTIDADES, con el fin de estar siempre informado sobre las mismas y prevenir situaciones que
puedan vulnerar la seguridad de las transacciones y afectarme a mí o a mi representada.

FIRMA Y HUELLA. Autorizo a LAS ENTIDADES a que mi firma y huella, impuesta en este formato puedan ser utilizadas para verificaciones internas
y cumplimiento a los trámites que por Ley se requiera.

Se firma en señal de conformidad, entendimiento y aceptación de la información aquí consagrada, entre las que se encuentran, las Autorizaciones y
Declaraciones, en especial la Autorización para el Tratamiento de Datos Personales y el derecho a la Revocatoria que me asiste en los términos de ley.

* Diligenciar si actúa como representante o apoderado

Nombre

No. Identificación
Firma del Solicitante HUELLA DACTILAR
Calidad en la que Firma

PARA USO EXCLUSIVO DE LAS ENTIDADES DEL GRUPO EMPRESARIAL


Concepto Comercial
En virtud de haber participado en el proceso de conocimiento del cliente, reconozco que soy responsable del
completo diligenciamiento de la información que ha sido consignada de forma libre en el presente formato y
con la finalidad que LAS ENTIDADES adelanten dicho proceso.

Favorable Desfavorable

Observaciones

Firma

LÍNEA AUDIOSUFI
MEDELLÍN: 510 78 80 - BOGOTÁ: 444 66 00 - CALI: 554 05 85
OTRAS CIUDADES: 01 8000 517 834